基金從業(yè)資格證科目一考點

基金從業(yè)資格考試（科目一）

1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控

人員的活動。

2、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一

系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。

3、基金睇骸費由：轉(zhuǎn)"出基金啊姬費"和申"購靜隆"組成申"購翻屋"指

兩只轉(zhuǎn)換的基金申購費率的差額部分。轉(zhuǎn)換費率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費的差值+轉(zhuǎn)出基金的

贖回費。

4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。會員分為三類：

普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：

基金服務(wù)機構(gòu);特別會員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)

會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)。

5、申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。（申請的成功

與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人

資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。）

6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；

②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，

不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總

額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

8、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表

現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)

人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負的道德責任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)

道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道

德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

11、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：Q）研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究

工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)

基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制

度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。

12、托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會

議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

13、基金信息披露包含：（1）基金招募說明書（2）基金合同（3）基金托管協(xié)議（4）基金份額

發(fā)售公告（5）基金募集情況（6）基金合同生效公告（7）基金份額上市交易公告書（8）基金資產(chǎn)凈

值、基金份額凈值（9）基金份額申購、贖回價格（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基

金半年度報告和基金季度報告（11）臨時報告Q2）基金份額持有人大會決議（13）基金管理人、

基金托管人的基金托管部門的重大人事變動（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)

務(wù)的訴訟（15）澄清公告Q6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本

準則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：（一）保障投資人利益原則;（二）適度監(jiān)管原則；（三）高效監(jiān)

管原則；（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可

以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基

金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金

和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。根據(jù)募集

方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在

岸基金和離岸基金。

16、設(shè)立基金管理公司的條件:（1）股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管

理公司管理辦法》的規(guī)定;（2）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的

章程;（3）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當以可自

由兌換貨幣出資;（4）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事

研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員,擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并

應(yīng)當取得基金從業(yè)資格；（5）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)

施;（6）設(shè)置了分工合理、職責清晰的組織機構(gòu)和工作崗位；（7）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察

稽核、風險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；（8）經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

17、投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些

股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受

到組合投資、分散風險的好處。

18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市

后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次

基金份額參考凈值（IOPV）,供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

19、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)

投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投

資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的

就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

20、認購費率計算：1.凈認購金額=認購金額/Q+認購費率）2.認購費用=認購金

額-凈認購金額（注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額）

21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用2.贖回總額=贖回數(shù)量x贖回

日基金份額凈值3.贖回費用=贖回總額x贖回費率

22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得

的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外

廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;

⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

23、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指

由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這

些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷。

24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸

基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在

本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基

金的投資運作行為進行監(jiān)管。（本對本）

25、離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額,

并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。（本外投本外）

26、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金

托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%,托管人召集基金

份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人

受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應(yīng)

當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案

27、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;所籌資金的投向不同投資收益與

風險大小不同

28、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投

資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。

29、基金定期公告包含：基金季度報告；基金半年度報告;基金年度報告。

30、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法

律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和

聲譽損失的風險。

31、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包

括：（1）建立信息披露風險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的

信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

32、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基

金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

33、資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。

34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。

35、交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過

程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人

的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日

起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

36、金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融

機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融

工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨

幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

37、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只

私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000

萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信

托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等

38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和

節(jié)假日的收益公告。

39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人

名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基

金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

40、開放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投

資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外

的基金單位或者股份的一種基金運作方式。

41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足

總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資。

42、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)

展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作

程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,

但該期限最長不超過3個月。

44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;在基

金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信

息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)

當自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方

式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高

級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日

內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在

基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義

務(wù)及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。

49、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)

規(guī)范原則。

50、巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量（贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的

余額）超過基金規(guī)模的10%.

51、注冊登記機構(gòu)的責任：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負責基金份額登記，

確認基金交易;（3）發(fā)放紅利;（4）建立并保管基金投資者名冊;（5）基金合同或者登記代理協(xié)議

規(guī)定的其他職責。

52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到

期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債

券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略

型的債券基金（如可轉(zhuǎn)債基金）。

53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易

型開放式指數(shù)基金（ETF）、分級基金子份額。

54、基金代銷機構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢

機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應(yīng)出

示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務(wù)。

56、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他

機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、

投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。

58、認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值

59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：Q）審議批準合規(guī)政

策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。（2）審議批準公司年度合規(guī)報告,

對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。（3）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘

任、解聘及薪酬事項。（4）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。（5）保證合規(guī)負責人獨立

與董事會、董事會相關(guān)委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。（6）公司章程規(guī)定

的其他合規(guī)責任。

60、適時性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、

經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵

守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益;②依法維護會員的合法權(quán)益，反

映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)

范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，

推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基

金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

62、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)

投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投

資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的

就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚

處于禁止公開期間的信息。

64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。②

投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔各項產(chǎn)

品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定

的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可

供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣

泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

65、目前國內(nèi)的保本型基金資金進行本金保障.設(shè)定的保本范圍是，基金發(fā)行是認購

基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到

期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔保方提供本金擔保。

66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于

節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金

等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風險和收

益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn),

從事證券投資基金活動，應(yīng)當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社

會公共利益。

68、基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制

度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對

證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者

也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

70、忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

71、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬

業(yè)，

72、直接關(guān)系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。

73、基金客戶服務(wù)有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客

戶資料的收集、整理和存檔。

75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市

場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。

76、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬

當年記起至少保存15年。（銷售相關(guān)資料也是保存15年）

77、數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人

信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

78、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責人和

信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。

79、道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補、相互促進。

80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)

范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。2.基金

從業(yè)人員應(yīng)當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應(yīng)當積極配合

基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。4.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及

時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。5.普通的基金從業(yè)

人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦

發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。

82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，在國內(nèi)，由

中方機構(gòu)發(fā)起、外資進行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權(quán)投資及

管理業(yè)務(wù)的機構(gòu);大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其

發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略；具有政府背景的投資基金等。

83、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：Q）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，

使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水

平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的

宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行

服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投

資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還

能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。

84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者,

是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益。

85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁

止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產(chǎn)，禁止利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便牟

取利益，禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息從事交易活動。

86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則；誠實信用原則;反不正當競爭原則。

87、企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風

險評估、風險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。

88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高

級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日

內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案.其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材

料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意

見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派

出機構(gòu)備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）

89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基

金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人

信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息，臨時公告中的特殊披露要求。

90、基金公開募集應(yīng)不低于200人報備。

9L職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進行業(yè)發(fā)展。

92、投資者教育的內(nèi)容包括資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護教育。

94、基金管理人內(nèi)部控制的重要性：保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和

行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，防范和化解經(jīng)營風

險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持

續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。

95、內(nèi)部機制控制建設(shè)包括：一是員工自律;二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)

督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢

查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

96、相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。

98、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中

收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

99、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投

資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。（先扣費用剩余的再分配）

100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基

金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平

臺等的業(yè)務(wù)活動。

基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關(guān)）

45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更

其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自

受理申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人

46.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%時，不得成為基

金管理公司實際控制人。

48.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

50.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為

實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）

51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法

審查，做出批準或不予批準的決定。

52.中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決

定。（證監(jiān)會批準設(shè)立公司或募集基金6個月內(nèi)批復(fù)）

53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納

的款項，并加計銀行同期存款利息。

54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募

基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員

部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所

持表決權(quán)的1/2以上通過

57.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開

58.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的

召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

59.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金

融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)

外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)

當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)

則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之

-,其于2004年6月1日起施行

63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施

64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購、贖回清單中公告。

66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

67.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3

個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法

68.目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記

人在T+1日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該

部分基金份額。

69.我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）

日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶

劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶

71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投

資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

72.投資者提交基金認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請

的受理情況。

73.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資

金交割是在T+1日完成。

74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。

75.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)

文件。

76.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對

該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

77.基金管理人應(yīng)當自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗

資報告，辦理基金備案手續(xù)

78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延

緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會

指定的信息披露媒體公告。

79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。

80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8