2024年反電詐知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)考試題庫(kù)（附答案）

反詐知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)附答案

1、國(guó)家反詐騙中心電話是？

A.96111

B.12381

C.110

D.96no（正確答案）

2、下列不屬于涉嫌詐騙的是？

A.中國(guó)移動(dòng)10086發(fā)短信通知某同學(xué)電話話費(fèi)余額不足（正

確答案）

B.自稱(chēng)國(guó)家機(jī)關(guān)人員拔打某同學(xué)電話稱(chēng)“您涉嫌重大犯罪”

C.用電話指揮某同學(xué)通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬號(hào)”

D.以某同學(xué)個(gè)人信息進(jìn)行恐嚇威脅要求事主打“封口費(fèi)”

3、下列行為屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的是？

A、要求先墊付資金的刷單行為

B、冒充熟人以各種名義借錢(qián)

C、通過(guò)偽基站設(shè)備發(fā)送含有木馬的釣魚(yú)網(wǎng)站

D、以上都是（正確答案）

4、大學(xué)生在接到類(lèi)似詐騙的短信后不應(yīng)該?

A.聯(lián)系學(xué)校老師

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C.聯(lián)系發(fā)信人（正確答案）

D.聯(lián)系父母

5、你在某寶上買(mǎi)了件物品，下午就收到旺旺客服的消息說(shuō)

他們的寶貝價(jià)格標(biāo)高了，接著發(fā)給你一個(gè)鏈接，說(shuō)是改價(jià)后

的商品，讓你重新拍下，舊交易將自動(dòng)關(guān)閉，應(yīng)該怎么做才

正確？

A.直接點(diǎn)開(kāi)鏈接，重新拍下

B.又便宜了，立馬拍上

C.聯(lián)系官方客服，確認(rèn)信息是否真實(shí)（正確答案）

D.又能省錢(qián)了，太好了，買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)

6、公司企業(yè)財(cái)務(wù)人員在QQ、微信、短信上接到領(lǐng)導(dǎo)的緊急

匯款指令后，以下做法錯(cuò)誤的是？

A、馬上打電話給領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行核實(shí)

B、去找領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)面核實(shí)情況真?zhèn)?/p>

C、生意需要，情況緊急，立即進(jìn)行匯款（正確答案）

D、嚴(yán)格按照企業(yè)的財(cái)務(wù)制度，不輕易轉(zhuǎn)賬

7、有人在網(wǎng)上發(fā)布新品、二手、海關(guān)沒(méi)收的物品等低價(jià)出

售、轉(zhuǎn)讓信息，以下說(shuō)法正確的是？

A、常見(jiàn)詐騙手段，低于市場(chǎng)價(jià)太多不可信，主動(dòng)忽略（正確

答案）

B、比市場(chǎng)價(jià)便宜，值得買(mǎi)

C、賣(mài)家有認(rèn)識(shí)相關(guān)部門(mén)人員，應(yīng)該真實(shí)可靠

D、抱著試試看的態(tài)度買(mǎi)點(diǎn)應(yīng)該沒(méi)事

8、下列哪個(gè)是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙？（）

A、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價(jià)商品

信息，誘騙事主匯款從而騙取錢(qián)財(cái)，或以次充好、以假貨進(jìn)

行詐騙?；蛞笙葔|付“預(yù)付金”、“手續(xù)費(fèi)”、“托運(yùn)費(fèi)”等

騙得錢(qián)財(cái)（正確答案）

B、發(fā)送諸如“你好！請(qǐng)把錢(qián)匯到xx銀行；賬號(hào)：xxx,謝謝”

C、把各種密碼與銀行帳號(hào)寫(xiě)在一起

D、進(jìn)行網(wǎng)上支付時(shí)，應(yīng)在具備良好信譽(yù)的知名公司網(wǎng)站和

支付平臺(tái)進(jìn)行交易，以確保個(gè)人資金和信息不被盜用

9、同學(xué)丁某收到陌生電話，稱(chēng)有一款理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)率高，

使去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當(dāng)阻止，丁某應(yīng)該怎么

辦？O

A.投訴該工作人員

B.換一家銀行匯入

C.強(qiáng)制工作人員辦理業(yè)務(wù)

D.與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，確認(rèn)是否有詐騙嫌疑（正確答案）

10、同學(xué)趙某為大一新生，最近剛學(xué)會(huì)通過(guò)網(wǎng)銀綁定支付寶、

微信進(jìn)行購(gòu)物，她開(kāi)通哪種網(wǎng)銀最恰當(dāng)？

A使用家人銀行卡，不用自己再另外辦

B.使用本人學(xué)校統(tǒng)一開(kāi)的卡，余額充沛

C.使用同學(xué)銀行卡，以免購(gòu)物上當(dāng)受騙

D.自己專(zhuān)門(mén)辦理一張銀行卡，放入適當(dāng)資金用于購(gòu)物（正確

答案）

11、如果登錄微信、支付寶、網(wǎng)上銀行的手機(jī)丟了，第一時(shí)

間您會(huì)想到什么？

A、真是太倒霉了，燒3柱香去霉運(yùn)就行，別的不用做

B、不理，反正手機(jī)不值錢(qián)

C、掛失手機(jī)號(hào)并且凍結(jié)手機(jī)銀行，解綁與手機(jī)號(hào)綁定的支

付寶、微信等支付方式（正確答案）

D、反正自己有錢(qián)，不怕且不用理了

12、王某在淘寶網(wǎng)上購(gòu)物以后，很久都未收到東西，和網(wǎng)店

客服聯(lián)系，對(duì)方稱(chēng)因?yàn)樘詫毶?jí)未收到訂單需要重新打款才

能發(fā)貨，王某該怎么辦？（）

A、打電話給網(wǎng)店負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵理論，求其還錢(qián)

B、去其他網(wǎng)店購(gòu)物

C、按對(duì)方提示重新打款

D、聯(lián)系淘寶客服，進(jìn)行相關(guān)查詢(xún)后，進(jìn)行退款操作（正確答

案）

13、小李是一名企業(yè)員工，他接到自稱(chēng)移動(dòng)公司工作人員蔣

小姐打來(lái)的電話，稱(chēng)身份信息遭泄露，然后又將電話轉(zhuǎn)接至

公安局賈警官，警官稱(chēng)要求小李配合工作，需要小李將自己

銀行卡內(nèi)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入司法機(jī)關(guān)設(shè)立的“安全賬戶(hù)”自證清白。

下列說(shuō)法正確的是？

A、現(xiàn)在身份信息泄露這么嚴(yán)重，自己的身份真的有可能被

人利用，趕緊配合公安機(jī)關(guān)工作

B、這個(gè)賈警官連姓名和警號(hào)都報(bào)給我了，肯定是真警察

C、賈警官要我匯款的賬戶(hù)是安全賬戶(hù)，我的錢(qián)都是爸媽給

的生活費(fèi)，不是贓款，我把錢(qián)轉(zhuǎn)過(guò)去司法機(jī)關(guān)查明后會(huì)還給

我的

D、社會(huì)套路深，警察辦案不會(huì)通過(guò)電話辦案的，假的（正確

答案）

14、劉小姐收到女兒的QQ信息稱(chēng)“學(xué)校補(bǔ)課,要交1200元

補(bǔ)課費(fèi)”，請(qǐng)問(wèn)下面哪個(gè)做法是錯(cuò)誤的？

A、趕快與女兒通話，核實(shí)情況，視情況而定。

B、與學(xué)校老師聯(lián)系了解情況后再?zèng)Q定。

C、詢(xún)問(wèn)同班同學(xué)家長(zhǎng)，看情況再?zèng)Q定

D、為不影響小孩上課，先按QQ要求將錢(qián)轉(zhuǎn)到賬號(hào)（正確答

案）

15、為了提高自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)，下面的哪些說(shuō)

法是錯(cuò)誤的？

A.接電話，遇到陌生人，只要一談到銀行卡，一律掛掉

B.官方熱線發(fā)布的信息，可以通過(guò)短信內(nèi)的鏈接進(jìn)入網(wǎng)站

（正確答案）

C.微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接，一律不點(diǎn)

D.只要一談到“電話轉(zhuǎn)接公安局法院”的，一律掛掉

16、這兩年我們常說(shuō)的“殺豬盤(pán)〃指的是？

A.婚戀交友類(lèi)詐騙

B.投資理財(cái)類(lèi)詐騙

C.網(wǎng)絡(luò)賭博類(lèi)詐騙

D.交友投資類(lèi)詐騙（正確答案）

17、對(duì)于詐騙公司財(cái)物，數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

的，處O,并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)？

A.三年以上十年以下

B.十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒開(kāi)M正確答案）

C.三年以上七年以下

D.死刑

18、大學(xué)生小李某日在朋友圈看到一條信息，上面說(shuō)是招聘

兼職刷單人員，有無(wú)經(jīng)驗(yàn)均可，傭金為支付刷單金額的5%,

每單一結(jié)，本金和傭金立即返還，日進(jìn)百元，此時(shí)小李應(yīng)該？

A、先做兩單試試手，如果合適就長(zhǎng)期做刷單工作

B、聯(lián)系該好友咨詢(xún)?cè)敿?xì)事宜

C、無(wú)視這條動(dòng)態(tài)，并將該好友拉黑，此類(lèi)廣告都是詐騙（正

確答案）

D、將這條招聘信息擴(kuò)散到自己朋友圈，并在同學(xué)的群內(nèi)宣

傳

19、接到公安機(jī)關(guān)來(lái)電，說(shuō)你名下的銀行卡涉嫌一宗洗錢(qián)案,

需要配合調(diào)查，并要求你把錢(qián)轉(zhuǎn)到安全賬戶(hù)，你應(yīng)該：

A、要求對(duì)方出示警官證、搜查令等證件，看到證件后再配

合對(duì)方的要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬

B、到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)去核實(shí)情況

C、警方調(diào)查沒(méi)有所謂安全賬戶(hù)，判斷是詐騙，直接掛掉電

話（正確答案）

D、根據(jù)公安機(jī)關(guān)在電話里的要求，帶著相關(guān)證件和銀行卡

到隱蔽場(chǎng)所配合辦案和轉(zhuǎn)賬

20、同學(xué)李某接到一個(gè)自稱(chēng)為京東客服的電話，稱(chēng)其注冊(cè)了

網(wǎng)絡(luò)貨款信息，現(xiàn)需要注銷(xiāo)，否則影響其征信，要求其加對(duì)

方為QQ好友，指導(dǎo)其注銷(xiāo)操作。李某該怎么辦？

A.按對(duì)方要求加對(duì)方為QQ好友

B.按照對(duì)方要求在各網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行操作

C.向?qū)Ψ教峁┑钠脚_(tái)輸入自己的身份信息、銀行卡號(hào)和密碼

D掛掉對(duì)方電話，然后打no或轄區(qū)派出所電話報(bào)警，尋求

警察幫助（正確答案）

二、多選題

21、小明是一名大學(xué)生，有一名老師對(duì)他說(shuō)要以每張500元

的價(jià)格向小明收購(gòu)銀行卡，以下說(shuō)法正確的是？

A、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶(hù)和收款碼大多被用于

為非法洗錢(qián)活動(dòng)（正確答案）

B、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶(hù)和收款碼將會(huì)承擔(dān)相

應(yīng)的法律責(zé)任（正確答案）

C、正好能賺點(diǎn)學(xué)費(fèi)，趕緊到多個(gè)銀行辦理銀行卡賣(mài)給老師

D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機(jī)關(guān)報(bào)警（正確答案）

22、同學(xué)李某收到短信，稱(chēng)可以幫其升級(jí)信用卡額度，只要

將信用卡賬號(hào)發(fā)給對(duì)方，后來(lái)收到一個(gè)短信驗(yàn)證提示，對(duì)方

說(shuō)要短信驗(yàn)證碼才能完成操作，李某將短信驗(yàn)證碼發(fā)給了對(duì)

方，結(jié)果被騙，李某該怎么做？

A.打電話給對(duì)方，要求還錢(qián)

B.到銀行修改信用卡密碼

C.到銀行先期凍結(jié)信用卡賬戶(hù)（正確答案）

D.打電話報(bào)警，求助警方，快速查找凍結(jié)對(duì)方賬戶(hù)（正確答

案）

23、同學(xué)黃某在某網(wǎng)站上找工作時(shí)，對(duì)方稱(chēng)需要交納一定的

押金才能面試，黃某按對(duì)方的要求交納了押金。下列說(shuō)法錯(cuò)

誤的有哪些？

A.只要能找到工作交點(diǎn)錢(qián)無(wú)所謂（正確答案）

B.網(wǎng)站是正規(guī)網(wǎng)站，不存在欺騙（正確答案）

C.別人都交了錢(qián)，自己也可以交（正確答案）

D.所有的勞動(dòng)招聘都是不需要交納費(fèi)用

24、“兄弟，我馬上到南京，你來(lái)接我啊？”“你是誰(shuí)??？”

“不會(huì)吧，連我的聲音都聽(tīng)不出來(lái)，我們可是好兄弟，廣東

那邊的。”接下來(lái)你該怎么做？

A.直接掛斷（正確答案）

B.聽(tīng)聲音有點(diǎn)像我遠(yuǎn)房親戚老王，不能讓他聽(tīng)出來(lái)我忘了他

的聲音，熱情接待

C.聽(tīng)聲音有點(diǎn)像我遠(yuǎn)房親戚老王，掛斷電話，打老王電話問(wèn)

個(gè)明白（正確答案）

D.“實(shí)在對(duì)不起，我耳拙得很，還不知道你是誰(shuí)，如果你實(shí)

在不愿意說(shuō)你是誰(shuí)，我只能掛電話了”（正確答案）

25、接到某購(gòu)物網(wǎng)站電話，說(shuō)你購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品有質(zhì)量問(wèn)題，商

家提供十倍退款，需掃碼驗(yàn)證或提供銀行卡信息，以下處理

方式正確的是：

A.登錄官方購(gòu)物網(wǎng)站，與商家核實(shí)情況（正確答案）

B.不要掃對(duì)方提供的二維碼，會(huì)直接支付（正確答案）

C.不要進(jìn)行銀行卡匯款（正確答案）

D.開(kāi)心、興奮，按對(duì)方所說(shuō)的進(jìn)行所有操作

26、王某按照某短信提示網(wǎng)銀升級(jí)，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)6萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走，

她該怎么辦？

A、打電話給網(wǎng)站負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵理論、求其還錢(qián)

B、立刻報(bào)警，并將自己卡號(hào)、對(duì)方卡號(hào)、交易流水提供給

公安（正確答案）

C、撥打銀行客服，將對(duì)方卡密碼輸三次，鎖定對(duì)方銀行卡（正

確答案）

D、與公安和銀行部門(mén)聯(lián)系，第一時(shí)間凍結(jié)對(duì)方卡號(hào)（正確答

案）

27、警方根據(jù)多年打擊防范電信詐騙的工作經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提煉

了“三個(gè)凡是”防詐騙口訣?！叭齻€(gè)凡是”的內(nèi)容是？

A.凡是自稱(chēng)行政、司法部門(mén)來(lái)電要求轉(zhuǎn)賬、匯款的都是詐騙

（正確答案）

B.凡是未經(jīng)認(rèn)證的網(wǎng)站發(fā)布購(gòu)物、購(gòu)票信息的都是詐騙（正

確答案）

C.凡是通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等方式要求轉(zhuǎn)賬、匯款至陌生人賬戶(hù)

的都是詐騙（正確答案）

D.凡是陌生人的來(lái)電都是詐騙

28、小錢(qián)接到電話，來(lái)電告知其在外地旅行的家人出車(chē)禍傷

情嚴(yán)重已昏迷不醒，正在送醫(yī)，往需要立即支付治療費(fèi)動(dòng)手

術(shù)，可你又暫時(shí)聯(lián)系不上當(dāng)事人，以下哪些做法是正確的？

A.救人要緊，趕緊打錢(qián)

B.不斷撥打當(dāng)事人電話，直到確認(rèn)情況再行動(dòng)（正確答案）

C.聯(lián)系當(dāng)事人身邊的朋友了解情況（正確答案）

D.查詢(xún)醫(yī)院官方電話進(jìn)行核查確認(rèn)（正確答案）

29、小明接到某平臺(tái)來(lái)電說(shuō)他中獎(jiǎng)了，而小明也的確參加過(guò)

平臺(tái)的抽獎(jiǎng)，以下做法哪些是正確的？

A.來(lái)電通知中獎(jiǎng)要我先交稅的肯定是騙子，掛斷電話（正確

答案）

B.肯定是真的中獎(jiǎng)了，完全按照電話里的要求操作

C.聯(lián)系平臺(tái)官方客服電話，核實(shí)中獎(jiǎng)情況（正確答案）

D.無(wú)法辨別消息真?zhèn)危瑘?bào)警求助（正確答案）

30、小張準(zhǔn)備帶家人外出旅游，聽(tīng)說(shuō)在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)機(jī)票便宜又

方便，他應(yīng)該采取哪些做法？

A、在航空公司官方網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)（正確答案）

B、在互聯(lián)搜索引擎上任意搜尋價(jià)格低的機(jī)票進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)

C、對(duì)搜到的“400”或“9501開(kāi)頭的訂票電話來(lái)經(jīng)核實(shí)，均

信以為真

D、在主流、熱門(mén)的旅游、訂票網(wǎng)站上通過(guò)第三方支付工具

支付機(jī)票款項(xiàng)（正確答案）

三、判斷題

31、詐騙是指一種以非法占有公私財(cái)物為目的，用虛構(gòu)事實(shí)

或隱瞞真相的方法騙取款額較大的公私財(cái)物的行為。［判斷

題］

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

32、近期，曾某因網(wǎng)絡(luò)刷單被騙五萬(wàn)元，他覺(jué)得網(wǎng)絡(luò)詐騙就

應(yīng)該要找網(wǎng)警報(bào)案，于是就通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索聯(lián)系到了一名網(wǎng)絡(luò)

警察處理。請(qǐng)問(wèn)他的做法是？［判斷題］

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

33、96no電話一定要接，因?yàn)檫@個(gè)電話騙子無(wú)法冒充。［判

斷題］

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

34、李某一日收到一號(hào)碼尾號(hào)為95588的手機(jī)短信提醒白己

網(wǎng)銀到期，讓其點(diǎn)擊附加網(wǎng)站進(jìn)行更新，李某知道95588為

工行服務(wù)電話，便按照提示進(jìn)行操作。這樣的做法對(duì)嗎？［判

斷題］

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

35、同學(xué)崔某在交友網(wǎng)站上認(rèn)識(shí)一女子，通過(guò)QQ、電話、微

信等方式與其相聊甚歡，后被該女子以各種理由騙取人民幣

4000元。崔某發(fā)覺(jué)后，在盛怒之下將其QQ、微信號(hào)、手機(jī)

號(hào)碼全部刪除，這樣的做法對(duì)嗎？［判斷題］

錯(cuò)（正確答案）

36、同學(xué)李某在網(wǎng)上看到一個(gè)貨款公司，在沒(méi)任何正規(guī)手續(xù)

的情況下被對(duì)方收取保證金為由騙取人民幣3000元，井繼

續(xù)催促李某打錢(qián)給對(duì)方，李某一邊周旋，一邊迅速到公安機(jī)

關(guān)報(bào)案。李某的做法對(duì)嗎？［判斷題］

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

37、不要輕易填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷，在參加所謂的“培訓(xùn)公司”時(shí)，

要對(duì)公司的基本狀況，工作性質(zhì)多加了解，不能輕率相信,

更不能言聽(tīng)計(jì)從，受其擺布。［判斷題］

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

38、當(dāng)在路邊遇到自稱(chēng)來(lái)自香港的大學(xué)生，因行李丟失有困

難，需要我們借錢(qián)幫助他，這時(shí)我們應(yīng)該立即施以援手，借

錢(qián)助人。［判斷題］

錯(cuò)（正確答案）

39、看到打扮成僧人、尼姑、神漢等各種名義化緣，乞討或

花言巧語(yǔ)說(shuō)你有天交人禍時(shí)，并說(shuō)有相關(guān)的解決方法，只要

出點(diǎn)香火錢(qián)等的，不應(yīng)該隨便相信。［判斷題］

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

40、小王接到電話，稱(chēng)其有一張法院傳票。小王繼續(xù)詢(xún)問(wèn)詳

情后，電話轉(zhuǎn)接到一位警官處，對(duì)方稱(chēng)要通過(guò)電話做筆錄,

小陳掛斷了電話。該做法正確嗎？［判斷題］

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

2024年反電詐知識(shí)培訓(xùn)考試題庫(kù)（附答案）

一、單選題

1.電詐被害人向銀行申請(qǐng)緊急止付時(shí)，緊急止付的時(shí)限是自

止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)。

A、24

B、48

C、36

D、72

參考答案：B

2.銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)

按照（）,對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存

在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向單位和個(gè)人提供的相關(guān)

服務(wù)。

A、審慎原則

B、公平公正原則

C、誰(shuí)發(fā)展誰(shuí)負(fù)責(zé)原則

D、了解你的客戶(hù)原則

參考答案：D

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)以（）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)

關(guān)報(bào)告。

A、書(shū)面形式

B、電子形式

C、郵件形式

D、文件形式

參考答案：A

4.企業(yè)破產(chǎn)管理人的賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)管理人查詢(xún)債

務(wù)人企業(yè)賬戶(hù)信息的，應(yīng)依法受理，并認(rèn)真審核證明文件,

協(xié)助查詢(xún)并提供相關(guān)賬戶(hù)信息。對(duì)于柜臺(tái)查詢(xún)事項(xiàng)，能當(dāng)場(chǎng)

答復(fù)的要即時(shí)答復(fù)；不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的，電子信息類(lèi)查詢(xún)應(yīng)在

（）個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，紙質(zhì)材料等手工查詢(xún)應(yīng)在（）個(gè)工作

日內(nèi)答復(fù)。

A、3,10

B、3,20

C、5,10

D、5,20

5.III類(lèi)賬戶(hù)余額不得超過(guò)（）元，賬戶(hù)剩余資金應(yīng)原路返回

同名I類(lèi)戶(hù)。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

參考答案：B

6.新開(kāi)賬戶(hù)必須嚴(yán)格執(zhí)行（）天內(nèi)首次回訪核驗(yàn)制度。

A、7

B、10

C、15

D、30

參考答案：A

7.全國(guó)集中賬戶(hù)管理系統(tǒng)于（）上線。

A、2019年5月21日

B、2018年5月21日

C、2018年6月21日

D、2019年6月21

參考答案：B

8.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系

后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、2

B、3

C、5

D、10

參考答案：D

9.存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

參考答案：D

10.對(duì)于為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融

機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）

A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

參考答案：C

11.關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A、應(yīng)合理設(shè)置賬戶(hù)交易限額，暫緩開(kāi)通企業(yè)手機(jī)銀行、網(wǎng)

銀等非柜面業(yè)務(wù)。

B、開(kāi)戶(hù)前必須先核實(shí)法定代表人/單位負(fù)責(zé)人的開(kāi)戶(hù)意愿、

問(wèn)詢(xún)開(kāi)戶(hù)用途、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、資金支付需求。

C、通過(guò)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)流程為小微企業(yè)開(kāi)戶(hù)后，網(wǎng)點(diǎn)后續(xù)可不再

進(jìn)行上門(mén)核實(shí)。

D、僅一個(gè)月內(nèi)新注冊(cè)的本地企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。

參考答案：C

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反

映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

A、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料

B、客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料

C、業(yè)務(wù)報(bào)表

D、客戶(hù)身份資料

參考答案：D

13.下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和

各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建

立重點(diǎn)關(guān)注可疑客戶(hù)名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)不變

參考答案：D

14.銀行客戶(hù)經(jīng)理方某在明知該謝某注冊(cè)對(duì)公賬戶(hù)用于電信

詐騙、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)的情況下，采取不審核或者虛假審核

的方式，以500至800元一套不等的價(jià)格為其非法審核辦理

對(duì)公賬戶(hù)20余套，非法獲利13800元。方某涉嫌何罪（）

A、妨害信用卡管理罪

B、涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

C、侵犯公民個(gè)人信息罪

參考答案：B

15.請(qǐng)問(wèn)下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（）

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

參考答案：D

16.對(duì)于與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的

金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（）。

A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

參考答案：A

17.湖南省金融領(lǐng)域“斷卡”行動(dòng)工作期限為（）。

A、1年

B、5年

C、10年

D、不設(shè)期限，直至販卡泛濫、被大量用于犯罪的被動(dòng)局面徹

底扭轉(zhuǎn)

參考答案：D

18.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可

疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(hù)（或資金）管控

與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。

A、“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”

B、“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎經(jīng)營(yíng)”

C、“風(fēng)險(xiǎn)為主”和“審慎均衡”

D、“風(fēng)險(xiǎn)為主”和“審慎經(jīng)營(yíng)”

參考答案：A

19.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在

開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客

戶(hù)出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，

并載明以下語(yǔ)句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉出租、

出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依

法依規(guī)開(kāi)立和使用本人（單位）賬戶(hù)”，由客戶(hù)確認(rèn)。

A、2016年12月1日

B、2018年1月1日

C、2019年6月1日

D、2019年1月1日

參考答案：C

20.企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制后，賬戶(hù)

的啟用時(shí)間為（）。

A、正式開(kāi)戶(hù)當(dāng)日

B、一個(gè)工作日

C、三個(gè)工作日

D、三個(gè)自然日

參考答案：A

21.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪

項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（）o

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

參考答案：A

22.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)

及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含

銀行卡，下同）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,

假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬

戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支

付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，O年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。

A、3；3

B、3；5

C、5；5

D、5；3

參考答案：D

23.下列哪些組織不屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)組織？（）

A、亞太反洗錢(qián)組（APG）

B、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）

D、金融行動(dòng)特別工作組

參考答案：B

24.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、收單機(jī)構(gòu)

B、銀聯(lián)機(jī)構(gòu)

C、發(fā)單機(jī)構(gòu)

D、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)

參考答案：A

25.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）通過(guò)賬戶(hù)管

理系統(tǒng)辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。

A、每日

B、國(guó)家法定工作日

C、工作時(shí)間

D、工作日

參考答案：B

26.施工企業(yè)向個(gè)人支付的款項(xiàng)，如支付頻率和支付金額超

過(guò)勞務(wù)用工正常水平的，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)要求企業(yè)提供（）,防止

企業(yè)抽逃工程款、逃稅、洗錢(qián)、變相套現(xiàn)等違法行為。

A、企業(yè)流水

B、稅務(wù)發(fā)票

C、付款依據(jù)

D、農(nóng)名工名單

參考答案：C

27.II類(lèi)戶(hù)可以辦理（）業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以

銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，還可以辦理O業(yè)務(wù)，

可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。

A、存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi),

存取現(xiàn)金、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入；

B、存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、

限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)

入；

C、存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、

限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金，非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入

D、存款、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金，

存取現(xiàn)金、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入

參考答案：B

28.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶(hù)交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶(hù)之

日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面

業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單

位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

A、1

B、3

C、6

D、12

參考答案：C

29.對(duì)于用工企業(yè)代理農(nóng)民工批量開(kāi)立銀行卡賬戶(hù)的，代理

開(kāi)戶(hù)的銀行卡賬戶(hù)必須經(jīng)本人到柜面激活并完善信息后方

可使用，激活前賬戶(hù)（）o

A、只收不付

B、只付不收

C、不收不付

D、可收可付

參考答案：A

30.被列為高風(fēng)險(xiǎn)帳戶(hù)的客戶(hù)行為有哪些特征（）。

A、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)理由不充分，有合理理由懷疑其開(kāi)戶(hù)目的

但沒(méi)有確切證據(jù)拒絕其開(kāi)戶(hù)的；

B、客戶(hù)名下已有其他賬戶(hù)因交易特征符合電信詐騙、跨境

賭博、洗錢(qián)等風(fēng)險(xiǎn)交易特征的；

C、客戶(hù)存在頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、頻繁掛失換卡、頻繁賬戶(hù)升降級(jí)

等可疑行為的；

D、以上答案皆正確

參考答案：D

31.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶(hù)”基礎(chǔ)上，遵循（）原

則確定對(duì)小微企業(yè)客戶(hù)盡職調(diào)查的具體方式，不得“一刀切”

要求客戶(hù)提供輔助證明材料，不得向客戶(hù)提出不合理或超出

必要限度的身份核實(shí)要求。

A、客戶(hù)至上

B、應(yīng)開(kāi)盡開(kāi)

C、風(fēng)險(xiǎn)為本

D、效益為本

參考答案：C

32.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)

院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗

錢(qián)合作。

A、最局人民法院

B、公安部

C、中國(guó)人民銀行

D、保監(jiān)會(huì)

參考答案：C

二.多選題

1.關(guān)于代理開(kāi)戶(hù)下列說(shuō)法正確的是（）

A、未成年人、精神障礙患者等不具備完全民事行為能力的

客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)由法定監(jiān)護(hù)人代理，必須提供本人及代理人

有效身份證件及合法代理關(guān)系證明。

B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶(hù)及其代理人提供的身份證件進(jìn)行真

偽驗(yàn)證及聯(lián)網(wǎng)核查驗(yàn)證，并與客戶(hù)本人核對(duì)，確?！皩?shí)名實(shí)

人”。

C、代理開(kāi)戶(hù)時(shí)，可以只登記客戶(hù)本人身份信息，不用登記

代理人身份信息。

D、銀行應(yīng)對(duì)代理關(guān)系真實(shí)性進(jìn)行審核，確保被代理人的真

實(shí)意愿

參考答案：ABD

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，銀行

通過(guò)有效身份證件仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人身份的，應(yīng)要

求出具的輔助身份證明材料包括()

A、中國(guó)公民為戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證、社

會(huì)保障卡、軍隊(duì)和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶(hù)籍

證明、工作證。

B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居

民身份證。

C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明。

D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件。

E、外國(guó)公民為外國(guó)居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者

機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他帶有照片的身份證件。

F、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證。

參考答案：ABCDEF

3.對(duì)于新開(kāi)銀行卡客戶(hù)預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，以下說(shuō)法正確的是

()

A、原則上應(yīng)預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼，確無(wú)手機(jī)號(hào)碼

的，可以不予預(yù)留

B、對(duì)于新開(kāi)辦網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客

戶(hù)，應(yīng)當(dāng)要求預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼

C、對(duì)于新開(kāi)辦網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客

戶(hù)，若預(yù)留手機(jī)銀行非本人實(shí)名登記但可提供關(guān)系證明的,

銀行可予以開(kāi)辦

D、16歲以下中國(guó)公民由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立的銀行賬戶(hù)，可留

存監(jiān)護(hù)人或存款人本人經(jīng)實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)碼

參考答案：ABD

4.請(qǐng)問(wèn)下列業(yè)務(wù)中屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（）

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

參考答案:ABC

5.優(yōu)化個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程主要包括哪些內(nèi)容（）

A、采取差異化的客戶(hù)盡職調(diào)查方式

B、推行個(gè)人簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)

C、利用有效數(shù)據(jù)核實(shí)客戶(hù)身份

D、優(yōu)化對(duì)老年人等特殊群體的銀行賬戶(hù)服務(wù)

參考答案：ABCD

6.做好小微企業(yè)銀行賬戶(hù)優(yōu)化服務(wù)，應(yīng)提升銀行開(kāi)戶(hù)服務(wù)透

明度，公開(kāi)賬戶(hù)服務(wù)監(jiān)督電話。鼓勵(lì)銀行在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公

示（）三級(jí)咨詢(xún)投訴電話。明確賬戶(hù)服務(wù)投訴處理流程、責(zé)

任部門(mén)和處理期限。

A、本網(wǎng)點(diǎn)

B、上級(jí)管理行

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

參考答案：ABC

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

A、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

B、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)

C、委托第三方機(jī)構(gòu)

D、指定專(zhuān)人

參考答案：AB

8.企業(yè)銀行賬戶(hù)管理的“兩個(gè)不減，兩個(gè)加強(qiáng)“原卯」是（）

A、企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度不減

B、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減

C、優(yōu)化企業(yè)賬戶(hù)服務(wù)要加強(qiáng)

D、賬戶(hù)管理要加強(qiáng)

參考答案：ABCD

9.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，應(yīng)根據(jù)調(diào)查需要協(xié)助查閱或

復(fù)制以下哪些文件資料（）。

A、保險(xiǎn)合同信息

B、交易記錄

C、電話錄音

D、視頻監(jiān)控錄像

參考答案：ABCD

10.建立對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的懲戒機(jī)制。

自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及

以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（）銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬

戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理

關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停

其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為

其新開(kāi)立賬戶(hù)。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購(gòu)買(mǎi)

參考答案：ABCD

n.根據(jù)賬戶(hù)管理的要求，存款人下列賬戶(hù)資料變更后，應(yīng)

向開(kāi)戶(hù)銀行辦理變更手續(xù)（）

A、存款人的賬戶(hù)名稱(chēng)

B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人

C、地址、郵編、電話

D、注冊(cè)資金等信息

參考答案：ABCD

12.具有下列（）特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)

算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦

理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款

人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦

理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A、賬戶(hù)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；

B、賬戶(hù)資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后

轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯；

C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；

D、賬戶(hù)資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)

營(yíng)活動(dòng)明顯不符；

參考答案：ABCD

13.經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶(hù)可疑的，銀行機(jī)

構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)采取（）等控制措施。

A、銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)

B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)

C、按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告或者重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

D、涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

參考答案：ABCD

14.申請(qǐng)辦理中職卡、高職卡等學(xué)生個(gè)人銀行賬戶(hù)的，可由

學(xué)校集中辦理。但農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)要求學(xué)校提供（），并由學(xué)

生憑本人有效身份證件辦理激活手續(xù)。

A、學(xué)生有效身份證復(fù)印件或影印件

B、監(jiān)護(hù)人有效身份證復(fù)印件或影印件

C、學(xué)校委托辦理代理開(kāi)戶(hù)證明

D、授權(quán)代理人的有效身份證件

參考答案：ACD

15.下列屬于可疑交易特征的是（）

A、交易金額較大

B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)

C、大額現(xiàn)金取出及存入時(shí)間間隔極短

D、交易行為異常

參考答案：ABCD

16.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)

構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（）。

A、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、

司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部

隊(duì)及其下屬各類(lèi)企事業(yè)單位

B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D、銀行辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

參考答案：BCD

17.“偽現(xiàn)金”交易的主要可疑特征有（）。

A、交易金額較大

B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)，兩個(gè)或兩個(gè)以上賬戶(hù)現(xiàn)金存取

金額存在關(guān)聯(lián)，存現(xiàn)金額往往等于取現(xiàn)金額或與取現(xiàn)金額極

為接近

C、大額現(xiàn)金取出及存入時(shí)間間隔極短，短時(shí)間內(nèi)在同一網(wǎng)

點(diǎn)另一客戶(hù)賬戶(hù)或多個(gè)賬戶(hù)累計(jì)發(fā)生同等或相似金額的現(xiàn)

金存入交易

D、交易行為異常，客戶(hù)主動(dòng)要求將本可以通過(guò)轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)的

交易改為通過(guò)現(xiàn)金存取的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。

參考答案：ABCD

18.通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道非面對(duì)面開(kāi)立的個(gè)

人銀行結(jié)算賬戶(hù)II、III類(lèi)戶(hù)和信用卡戶(hù)，若無(wú)法按照屬地管

理原則確定開(kāi)戶(hù)銀行的，應(yīng)當(dāng)按照“（）”的原則確定開(kāi)戶(hù)

銀行。

A、誰(shuí)收益

B、誰(shuí)管理

C、誰(shuí)負(fù)責(zé)

D、誰(shuí)經(jīng)辦

參考答案:ABC

19.商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，

并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶(hù)身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件

的復(fù)印件或影印件？（）

A、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款

B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供5000元現(xiàn)金匯款

C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)兌換1000美元現(xiàn)鈔

D、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供5000元票據(jù)兌付

參考答案：AC

20.根據(jù)個(gè)人賬戶(hù)分類(lèi)管理，自2016年12月1日起，個(gè)人

開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的相關(guān)規(guī)定說(shuō)法正確的有（）。

A、同一個(gè)人在同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)

B、同一個(gè)人在同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)

C、銀行通過(guò)自助機(jī)具為個(gè)人開(kāi)立II類(lèi)戶(hù)的，應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面

審核開(kāi)戶(hù)人員身份

D、個(gè)人在柜面開(kāi)立II類(lèi)戶(hù)的，需綁定本人

參考答案:ABC

21.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

了解其（）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的

監(jiān)測(cè)分析。

A、資金來(lái)源

B、資金運(yùn)用

C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況

參考答案：ACD

22.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)

時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面

醒目告知客戶(hù)（）賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依

法依規(guī)開(kāi)立和使用本人（單位）賬戶(hù)，由客戶(hù)確認(rèn)。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購(gòu)買(mǎi)

參考答案：ABCD

23.企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，實(shí)行備案制的有

()。

A、基本存款賬戶(hù)

B、臨時(shí)存款賬戶(hù)

C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D、一般存款賬戶(hù)

參考答案：ABCD

24.關(guān)于II、III類(lèi)戶(hù)的使用說(shuō)法正確的有()。

A、銀行應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)個(gè)人使用II、III類(lèi)戶(hù)辦理小額網(wǎng)絡(luò)支

付業(yè)務(wù)，在移動(dòng)支付中便捷應(yīng)用，建立個(gè)人銀行賬戶(hù)資金保

護(hù)機(jī)制

B、II類(lèi)戶(hù)可以辦理存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、

限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)

C、個(gè)人可以將在支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立的支付賬戶(hù)綁定本人同名II、

III類(lèi)戶(hù)使用

D、銀行可以在確保個(gè)人賬戶(hù)資金安全的前提下，通過(guò)II、

III類(lèi)戶(hù)向綁定賬戶(hù)發(fā)送指令扣劃資金

E、銀行可以向II類(lèi)戶(hù)發(fā)放本銀行貸款資金并通過(guò)II類(lèi)戶(hù)還

款

參考答案：ABCDE

25.在開(kāi)展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)整治中，

應(yīng)嚴(yán)格按照（）等原則，壓實(shí)支付服務(wù)主體責(zé)任，狠抓內(nèi)控

管理與制度落實(shí)。

A、誰(shuí)的賬戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)

B、誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)

C、誰(shuí)的人員誰(shuí)負(fù)責(zé)

D、誰(shuí)的錯(cuò)誰(shuí)負(fù)責(zé)

參考答案：AB

26.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，下列各

項(xiàng)中，存款人應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的是（）。

A、存款人被解散

B、存款人被宣告破產(chǎn)

C、存款人被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D、存款人因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行

參考答案：ABCD

27.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)

的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其（）,及時(shí)提示客戶(hù)更

新資料信息。

A、日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、日常經(jīng)營(yíng)狀況

C、金融交易情況

D、資金交易情況

參考答案：AC

28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期

限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的（）等

相關(guān)資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、統(tǒng)計(jì)報(bào)表

參考答案:ABC

29.十六周歲以上、能以自己勞動(dòng)收入作為生活來(lái)源的未成

年人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)如何處理，下列說(shuō)

法正確的有（）o

A、必須要求監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)

B、可視為完全民事行為能力人

C、審核收入來(lái)源證明材料或者工作關(guān)系證明文件

D、必要時(shí)可上門(mén)核實(shí)情況

參考答案：BCD

30.存在以下哪些交易特征的客戶(hù)或賬戶(hù)，需要予以重點(diǎn)關(guān)

注，做好分析、甄別和報(bào)告工作（）。

A、短時(shí)間內(nèi)快進(jìn)快出，且不留余額。

B、存在小額測(cè)試交易

C、客戶(hù)交易金額、交易對(duì)象與其現(xiàn)狀、經(jīng)濟(jì)能力或業(yè)務(wù)活

動(dòng)極不相符

D、客戶(hù)在辦理交易時(shí)拒絕或不愿意提供所需要的信息，或

明顯隱藏了與交易有關(guān)的重要信息

參考答案：ABCD

31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括：（）

A、了解客戶(hù)義務(wù)

B、大額交易報(bào)告義務(wù)

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

E、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)

參考答案：ABCDE

32.有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（）

A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C、注冊(cè)驗(yàn)資

D、基本建設(shè)資金的需要

參考答案:ABC

33.存款人使用銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得有下列行為（）

A、違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。

B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金。

C、利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)逃廢銀行債務(wù)。

D、從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨

收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)。

參考答案：ABCD

34.臨時(shí)存款賬戶(hù)超過(guò)期限后如何處理（）

A、臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期滿(mǎn)后，確因業(yè)務(wù)需要，存款人可以

申請(qǐng)展期。

B、存款人在臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期內(nèi)，向開(kāi)戶(hù)銀行提出延

長(zhǎng)賬戶(hù)使用期限的申請(qǐng)，由開(kāi)戶(hù)銀行報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后

展期，但最長(zhǎng)（含展期）不得超過(guò)兩年。

C、賬戶(hù)使用期滿(mǎn)后，必須撤銷(xiāo)原賬戶(hù)。

D、對(duì)賬戶(hù)使用期需要超過(guò)兩年的，存款人可以在賬戶(hù)兩年

期滿(mǎn)后，撤銷(xiāo)原賬戶(hù)，重新出具開(kāi)戶(hù)依據(jù)，申請(qǐng)開(kāi)立新的臨

時(shí)存款賬戶(hù)。

參考答案:ABD

35.關(guān)于反洗錢(qián)保密制度，下列說(shuō)法正確的是：（）

A、中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)

獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行

反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息

予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

C、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客

戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密

D、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客

戶(hù)身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供

E、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)

人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以保

密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供

參考答案：ABCE

36.中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控

制措施的通知（銀發(fā)（2017）117號(hào)）文件中對(duì)于異常開(kāi)戶(hù)，

金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)應(yīng)拒絕開(kāi)戶(hù)的情形包括（）o

A、不配合客戶(hù)身份識(shí)別

B