證券基礎(chǔ)押題卷004附有答案

證券基礎(chǔ)押題卷004[復(fù)制]1、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）。[單選題]*A、責(zé)任保險(xiǎn)B、海洋開發(fā)保險(xiǎn)C、信用保證保險(xiǎn)D、變額年金(正確答案)答案解析：本題考查主要金融中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)分為兩種類型，如下:（1）基礎(chǔ)類業(yè)務(wù):機(jī)動車保險(xiǎn)，包括機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動車商業(yè)保險(xiǎn);企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）;責(zé)任保險(xiǎn)（A選項(xiàng)正確）;船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn);短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。（2）擴(kuò)展類業(yè)務(wù):農(nóng)業(yè)保險(xiǎn);特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn):航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)（B選項(xiàng)正確）、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn);信用保證保險(xiǎn)（C選項(xiàng)正確）;投資型保險(xiǎn)。D選項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)，為人身保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)類型。故本題選D選項(xiàng)。2、證券公司對于風(fēng)險(xiǎn)超限額的處置，應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)組織落實(shí)，并對超限額處置的實(shí)際效果定期進(jìn)行返回檢驗(yàn)。[單選題]*A、高級管理人員B、董事會C、監(jiān)事會D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(正確答案)答案解析：本題考查限額管理。對于超限額的處置，應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超限額的，應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及時(shí)溝通，了解情況和原因，督促業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司采取措施在規(guī)定時(shí)間內(nèi)結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制訂超限額后的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，并及時(shí)向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告。故本題選D選項(xiàng)。3、關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)以及系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管能夠降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、完善的內(nèi)部控制和審計(jì)可以降低國別風(fēng)險(xiǎn)C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過多樣化分散和降低(正確答案)D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理包括制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃答案解析：本題考查其他風(fēng)險(xiǎn)及其管理。A選項(xiàng)正確。對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理主要通過加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，加強(qiáng)系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。宏觀審慎監(jiān)管的主要目的是增強(qiáng)金融體系的穩(wěn)定性，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，平滑金融體系的順周期波動和跨市場風(fēng)險(xiǎn)傳染，并防范單個(gè)金融機(jī)構(gòu)"大而不能倒"的風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)正確。完善的內(nèi)部控制和審計(jì)是國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素之一。C選項(xiàng)錯誤。在證券投資中，多樣化投資的風(fēng)險(xiǎn)分散策略成為投資者消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的基本策略。而系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無法通過多樣化投資分散。D選項(xiàng)正確。證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的基本做法之一為采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法，如制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃、合理運(yùn)用經(jīng)濟(jì)資本配置工具等。故本題選C選項(xiàng)。4、下列關(guān)于地方政府債券的說法錯誤的是（）。[單選題]*A、發(fā)行主體是地方政府B、籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足(正確答案)C、由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券D、簡稱地方債券答案解析：本題考查地方政府債券。A、C、D選項(xiàng)正確。地方政府債券簡稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證。B選項(xiàng)錯誤。地方政府債券籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。故本題選B選項(xiàng)。5、現(xiàn)金流量比率是衡量流動性風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)之一，一般來說，企業(yè)現(xiàn)金流量比率越大，代表企業(yè)（）越強(qiáng)。[單選題]*A、營運(yùn)能力B、盈利能力C、償債能力(正確答案)D、發(fā)展能力答案解析：本題考查流動性風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)與測算模型。一般來說，企業(yè)現(xiàn)金流量比率越大，償債能力越強(qiáng)，流動性越充足。故本題選C選項(xiàng)。6、期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的（）為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利。[單選題]*A、手續(xù)費(fèi)B、傭金C、期權(quán)費(fèi)(正確答案)D、保證金答案解析：本題考查標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約。期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。故本題選C選項(xiàng)。7、《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為（）。[單選題]*A、期權(quán)B、期貨(正確答案)C、遠(yuǎn)期D、互換答案解析：本題考查我國的金融衍生工具市場?！镀谪浐脱苌贩ā吩诹⒎ㄉ系奶攸c(diǎn):（1）以期貨為主，兼顧其他衍生品。（2）以場內(nèi)為主，兼顧場外。（3）以境內(nèi)為主，兼顧境外。（4）以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品。故本題選B選項(xiàng)。8、下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重(正確答案)B、股票合并是將若干股票合并為1股C、股票合并又稱并股D、股票合并常見于低價(jià)股答案解析：本題考查與股票相關(guān)的資本管理概念。A選項(xiàng)錯誤。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。股票分割或合并后股價(jià)會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。B、C選項(xiàng)正確。股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股。D選項(xiàng)正確。并股常見于低價(jià)股，例如，若某股票價(jià)格不足1元，則不足1%的股價(jià)變動很難在價(jià)格上反映，弱化了投資者的交易動機(jī)，并股后，流動性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào)。故本題選A選項(xiàng)。9、下列關(guān)于外國債券的說法，正確的是（）。[單選題]*A、外國債券是一種創(chuàng)新類的國際債券B、債券發(fā)行人與債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于同一個(gè)國家C、外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束比歐洲債券寬松D、在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為"熊貓債券"(正確答案)答案解析：本題考查國際債券。A、B選項(xiàng)錯誤。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個(gè)國家。外國債券并不是一種創(chuàng)新類的國際債券。C選項(xiàng)錯誤，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。D選項(xiàng)正確。在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為"熊貓債券"。故本題選D選項(xiàng)。10、在證券交易中，指令驅(qū)動和報(bào)價(jià)驅(qū)動的分類標(biāo)準(zhǔn)是（）。[單選題]*A、是否有經(jīng)紀(jì)商參與B、投資者交易對象C、訂單類型D、交易價(jià)格的決定特點(diǎn)(正確答案)答案解析：本題考查證券交易機(jī)制。在證券交易中從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)劃分，可以將證券交易機(jī)制劃分為指令驅(qū)動和報(bào)價(jià)驅(qū)動。故本題選D選項(xiàng)。11、下列各項(xiàng)中，不屬于間接融資特點(diǎn)的是（）。[單選題]*A、融資主動權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中B、融資的相對集中性C、融資信譽(yù)的差異性相對較小D、部分融資方式具有不可逆性(正確答案)答案解析：本題考查間接融資。A選項(xiàng)正確，融資主動權(quán)要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。由于間接融資的資金集中于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應(yīng)者決定，而是由商業(yè)銀行等金融中介機(jī)構(gòu)決定B選項(xiàng)正確，融資的相對集中性。間接融資通過金融機(jī)構(gòu)（主要是商業(yè)銀行）進(jìn)行，但這種中介，在多數(shù)情況下（除委托貸款外）并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。C選項(xiàng)正確，融資信譽(yù)的差異性相對較小。間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。D選項(xiàng)錯誤，間接融資具有可逆性，也就是可返還性，通過金融中介的融資均屬借貸融資，到期必須歸還并支付利息。D選項(xiàng)說法為直接融資的特點(diǎn)。故本題選D選項(xiàng)。12、關(guān)于各因素影響金融市場運(yùn)行的表現(xiàn)形式，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、給企業(yè)減稅會降低企業(yè)成本，增加企業(yè)利潤，會引起資產(chǎn)價(jià)格上升B、政府減少公共開支，社會總需求擴(kuò)大，投資者對企業(yè)盈利預(yù)期提高，會引起資產(chǎn)價(jià)格上升(正確答案)C、國際資本以證券投資形式流入國內(nèi)，刺激國內(nèi)證券的需求，會引起證券價(jià)格上升D、貨幣供應(yīng)量增加，會增加生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，會使投資者對金融資產(chǎn)的需求增加答案解析：本題考查影響我國金融市場運(yùn)行的重要因素。A選項(xiàng)正確。減稅會降低企業(yè)的成本，增加企業(yè)利潤，提高金融市場上投資者的盈利預(yù)期，引起資產(chǎn)價(jià)格上升。B選項(xiàng)錯誤。政府增加公共開支，社會總需求擴(kuò)大，投資者對企業(yè)盈利預(yù)期提高，引起資產(chǎn)價(jià)格上升（并非是政府減少公共開支）。C選項(xiàng)正確。當(dāng)國際資本以證券投資形式流入國內(nèi)，會刺激對國內(nèi)證券的需求，引起證券價(jià)格上升;反之，若國際資本以賣出證券的形式流出，會引起證券價(jià)格下降。D選項(xiàng)正確。貨幣供給量增加，會增加生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，也會使投資者對金融資產(chǎn)的需求增加。故本題選B選項(xiàng)。13、下列關(guān)于非公開募集證券投資基金基本規(guī)范的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)B、在我國，單只非公開募集證券投資基金合格投資者累計(jì)不得超過200人C、除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管D、非公開募集基金可以通過講座、報(bào)告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介(正確答案)答案解析：本題考查私募證券投資基金的基本規(guī)范。A選項(xiàng)正確。擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。B選項(xiàng)正確。在我國，單只非公開募集證券投資基金（私募基金）合格投資者累計(jì)不得超過200人。C選項(xiàng)正確。除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。D選項(xiàng)錯誤。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。故本題選D選項(xiàng)。14、下列關(guān)于直接融資和問接融資的說法，正確的是（）。[單選題]*A、商業(yè)信用融資屬于直接融資的一種(正確答案)B、租賃融資屬于直接融資的一種C、風(fēng)險(xiǎn)投資由風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)提供，屬于間接融資的一種D、民間借貸屬于間接融資的一種答案解析：本題考查直接融資和間接融資。A選項(xiàng)正確，C、D選項(xiàng)錯誤。直接融資的方式有:股票市場融資、證券市場融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸。B選項(xiàng)錯誤。間接融資的方式有:銀行信用投資、消費(fèi)信用融資、租賃融資。故本題選A選項(xiàng)。15、創(chuàng)業(yè)板改革對我國資本市場一系列的基礎(chǔ)制度進(jìn)行了完善，其中不包括（）。[單選題]*A、.構(gòu)建市場化的發(fā)行承銷制度，對新股發(fā)行定價(jià)不設(shè)任何行政性限制，建立以機(jī)構(gòu)投資者為參與主體的詢價(jià)、定價(jià)、配售等機(jī)制B、設(shè)立更加靈活的股權(quán)激勵制度，具體措施包括擴(kuò)展股權(quán)激勵的比例上限與激勵對象范圍，放寬限制性股票的價(jià)格限制，提升股權(quán)激勵實(shí)施方式的便利性等(正確答案)C、完善創(chuàng)業(yè)板交易機(jī)制，放寬漲跌幅限制，優(yōu)化轉(zhuǎn)融通機(jī)制和盤中臨時(shí)停牌制度D、完善退市制度，簡化退市程序，優(yōu)化退市標(biāo)準(zhǔn)。完善創(chuàng)業(yè)板公司退市風(fēng)險(xiǎn)警示制度答案解析：本題考查創(chuàng)業(yè)板改革的制度規(guī)則體系。創(chuàng)業(yè)板改革對市場基礎(chǔ)制度的完善:（1）構(gòu)建市場化的發(fā)行承銷制度，對新股發(fā)行定價(jià)不設(shè)任何行政性限制，建立以機(jī)構(gòu)投資者為參與主體的詢價(jià)、定價(jià)、配售等機(jī)制。（2）完善創(chuàng)業(yè)板交易機(jī)制，放寬漲跌幅限制，優(yōu)化轉(zhuǎn)融通機(jī)制和盤中臨時(shí)停牌制度。（3）構(gòu)建符合創(chuàng)業(yè)板上市公司特點(diǎn)的持續(xù)監(jiān)管規(guī)則體系，建立嚴(yán)格的信息披露規(guī)則體系并嚴(yán)格執(zhí)行，提高信息披露的針對性和有效性。（4）完善退市制度，簡化退市程序，優(yōu)化退市標(biāo)準(zhǔn)。完善創(chuàng)業(yè)板公司退市風(fēng)險(xiǎn)警示制度。對創(chuàng)業(yè)板存量公司退市設(shè)置一定過渡期。故本題選B選項(xiàng)。16、下列不屬于證券公司對子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主要內(nèi)容的是（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)限額管理B、風(fēng)險(xiǎn)考核C、日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測D、子公司行政負(fù)責(zé)人任免(正確答案)答案解析：本題考查我國證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本情況。證券公司對子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括子公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人任免（D選項(xiàng)錯誤）、風(fēng)險(xiǎn)限額（A選項(xiàng)正確）、日常監(jiān)測（C選項(xiàng)正確）、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、子公司重大事項(xiàng)審核或?qū)徟L(fēng)險(xiǎn)考核（B選項(xiàng)正確）等方面。故本題選D選項(xiàng)。17、在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為（）。[單選題]*A、票息債券B、附息債券C、緩息債券(正確答案)D、加息債券答案解析：本題考查債券的分類。有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。故本題選C選項(xiàng)。18、在長期實(shí)踐探索的基礎(chǔ)上，對證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成。其中，基礎(chǔ)性制度不包括（）。[單選題]*A、證券公司業(yè)務(wù)許可制度B、以風(fēng)險(xiǎn)資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度(正確答案)C、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D、信息報(bào)送和披露制度答案解析：本題考查證券公司的監(jiān)管制度。證券公司的監(jiān)管制度:（1）業(yè)務(wù)許可制度;（A選項(xiàng)正確）（2）以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度;（3）分類監(jiān)管制度;（4）以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度;（B選項(xiàng)錯誤）（5）合規(guī)管理制度;（6）客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;（C選項(xiàng)正確）（7）信息報(bào)送與披露制度。（D選項(xiàng)正確）故本題選B選項(xiàng)。19、下列關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、以人民幣計(jì)價(jià)B、在中國境外金融市場發(fā)行交易(正確答案)C、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開發(fā)性貸款和投資的多邊、雙邊及地區(qū)國際性開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)D、約定在一定期限內(nèi)還本付息答案解析：本題考查國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行與承銷的有關(guān)規(guī)定。國際開發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開發(fā)性貸款和投資的多邊、雙邊及地區(qū)國際開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。（C選項(xiàng)正確）國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券是指國際開發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)行的（B選項(xiàng)錯誤）、約定在一定期限內(nèi)還本付息的（D選項(xiàng)正確）、以人民幣計(jì)價(jià)的債券（A選項(xiàng)正確）。故本題選B選項(xiàng)。20、我國中證中小投資者服務(wù)中心的糾紛調(diào)解工作由（）承擔(dān)。[單選題]*A、上海證券交易B、中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司C、中證資本市場法律服務(wù)中心有限公司(正確答案)D、中國證券業(yè)協(xié)會答案解析：本題考查中證中小投資者服務(wù)中心。中證中小投資者服務(wù)中心的糾紛調(diào)解工作由中證資本市場法律服務(wù)中心有限公司（簡稱"中證法律服務(wù)中心"）承擔(dān)。中證法律服務(wù)中心是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券期貨糾紛公益調(diào)解機(jī)構(gòu)。故本題選C選項(xiàng)。21、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以（）方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。[單選題]*A、場內(nèi)大宗B、場外協(xié)商C、約定價(jià)格D、公開競價(jià)(正確答案)答案解析：本題考查基金衍生工具的分類。金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。故本題選D選項(xiàng)。22、基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS要求收益分配比例不低于臺并后基金年度可供分配金額的（）。[單選題]*A、90%(正確答案)B、80%C、60%D、70%答案解析：本題考查基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的基本概念。基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。故本題選A選項(xiàng)。23、下列關(guān)于證券公司次級債的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、證券公司次級債清償順序在普通債務(wù)之后B、證券公司借入期限在1年以上（不含1年）的次級債為長期次級債C、證券公司借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）2年以下（不含2年）的次級債為短期次級債務(wù)，短期次級債計(jì)入凈資本(正確答案)D、證券公司的短期次級債僅可以在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備答案解析：本題考查證券公司次級債。證券公司借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1年以下（含1年）的次級債為短期次級債務(wù)，短期次級債不計(jì)入凈資本。故本題選C選項(xiàng)。24、從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用不包括（）。[單選題]*A、基金管理人的管理費(fèi)B、基金托管人的托管費(fèi)C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)(正確答案)D、基金的證券交易費(fèi)用答案解析：本題考查基金的費(fèi)用?；鸸芾磉^程中發(fā)生的費(fèi)用（直接從基金資產(chǎn)中列支，由基金資產(chǎn)承擔(dān)）主要包括:基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國家有關(guān)既定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。故本題選C選項(xiàng)。25、下列各項(xiàng)中，屬于國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）。[單選題]*A、世界銀行B、國際貨幣基金組織C、世界貿(mào)易組織D、國際證監(jiān)會組織(正確答案)答案解析：本題考查國際金融監(jiān)管體系。國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織（IOSCO）、國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會（IAIS）等。故本題選D選項(xiàng)。26、關(guān)于非公開募集基金，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺等公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介B、不得通過講座、報(bào)告會、分析會等方式向其現(xiàn)有投資者宣傳推介(正確答案)C、不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D、不得在互聯(lián)網(wǎng)上向不特定對象宣傳推介答案解析：本題考查私募證券投資基金的基本規(guī)范。A、C、D選項(xiàng)說法正確，不符合題意。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。B選項(xiàng)說法錯誤，符合題意。非公開募集基金可以向其現(xiàn)有投資者宣傳推介。故本題選B選項(xiàng)。27、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易不包括（）。[單選題]*A、現(xiàn)券交易B、回購交易C、發(fā)行中央銀行票據(jù)D、調(diào)整貼現(xiàn)利率(正確答案)答案解析：本題考查貨幣政策。中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購交易（B選項(xiàng)正確）、現(xiàn)券交易（A選項(xiàng)正確）和發(fā)行央行票據(jù)（C選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。28、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元/股，標(biāo)的股票的內(nèi)在價(jià)值30元/股，市場價(jià)格為32元/股，則轉(zhuǎn)換比例為（）。[單選題]*A、42B、31C、33D、40(正確答案)答案解析：本題考查的是可轉(zhuǎn)換債券的要素。轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格，將本題數(shù)據(jù)代入為:1000/25=40。故本題選D選項(xiàng)。29、下列關(guān)于股利政策的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、股利政策是公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的概念B、股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路C、穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)D、股利政策與股東利益最大化不相關(guān)(正確答案)答案解析：本題考查股利政策。公司的股利政策直接影響股票投資價(jià)值。股利政策是公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的概念。（A選項(xiàng)正確）股利政策體現(xiàn)了公司的經(jīng)營作風(fēng)和發(fā)展?jié)摿?，不同的股利政策對各期股利收入有不同影響。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。（B、C選項(xiàng)正確）股利政策與股東利益最大化是相關(guān)的。（D選項(xiàng)錯誤）故本題選D選項(xiàng)。30、為提高期權(quán)交易的流動性，交易所會引入做市商制度。主做市商提供的服務(wù)不包括（）。[單選題]*A、向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)B、對投資者詢價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)C、接受投資者的任意報(bào)價(jià)(正確答案)D、交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)答案解析：本題考查做市商做市商分為主做市商和一般做市商，主做市商提供的服務(wù)包括:（1）向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià);（2）對投資者詢價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià);（3）交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)。故本題選C選項(xiàng)。31、下列關(guān)于證券公司次級債券的發(fā)行條件的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、次級債應(yīng)以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式借入或融入B、長期次級債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（含長期次級債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%(正確答案)C、凈資本與負(fù)債的比例、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)D、借入或募集資金有合理用途答案解析：本題考查證券公司債券的發(fā)行與承銷。證券公司借入或發(fā)行次級債應(yīng)符合以下條件:（1）借入或募集資金有合理用途;（D選項(xiàng)正確）（2）次級債應(yīng)以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式借入或融入;（A選項(xiàng)正確）（3）借入或發(fā)行次級債數(shù)額應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定:①長期次級債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%;（B選項(xiàng)錯誤）②凈資本與負(fù)債的比例、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。（C選項(xiàng)正確）故本題選B選項(xiàng)。32、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的金融衍生工具符合（）的特征。[單選題]*A、嵌入式衍生工具B、OTC交易的衍生工具(正確答案)C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D、交易所交易的衍生工具答案解析：本題考查金融衍生工具的分類。場外交易市場（簡稱OTC）交易的衍生工這是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具，如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生產(chǎn)品交易。故本題選B選項(xiàng)。33、與股票、債券相比，基金是一種（）的投資品種。[單選題]*A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C、低風(fēng)險(xiǎn)、高收益D、風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健(正確答案)答案解析：本題考查基金。通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。故本題選D選項(xiàng)。34、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的。[單選題]*A、證券經(jīng)紀(jì)商(正確答案)B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D、上海證券交易所或深圳證券交易所答案解析：本題考查股票交易程序-委托買賣。投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托證券經(jīng)紀(jì)商來進(jìn)行的，此時(shí)，投資者是證券經(jīng)紀(jì)商的客戶?？蛻粼谵k理委托買賣證券時(shí)，需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。故本題選A選項(xiàng)。35、開放式基金申購贖回的原則是（）。[單選題]*A、份額申購、金額贖回B、份額申購、份額贖回C、金額申購、金額贖回D、金額申購、份額贖回(正確答案)答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購。開放式基金的申購、贖回原則遵循"金額申購、份額贖回"原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。故本題選D選項(xiàng)。36、目前，證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的（）競爭，金融業(yè)對外開放和金融混業(yè)經(jīng)營趨勢進(jìn)一步加劇了證券行業(yè)競爭。[單選題]*A、全球化B、異質(zhì)化C、多樣化D、同質(zhì)化(正確答案)答案解析：本題考查證券公司概述。目前，證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭，金融業(yè)對外開放和金融混業(yè)經(jīng)營趨勢進(jìn)一步加劇了證券行業(yè)競爭。故本題選D選項(xiàng)。37、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。[單選題]*A、買入B、申購(正確答案)C、認(rèn)購D、交易答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購。投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。故本題選B選項(xiàng)。38、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。[單選題]*A、儲蓄銀行B、證券交易商(正確答案)C、抵押貸款銀行D、信用合作社答案解析：本題考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行（在支付系統(tǒng)中處于核心地位）和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲蓄銀行（A選項(xiàng)正確）、開發(fā)銀行、信用合作社（D選項(xiàng)正確）、投資銀行、抵押貸款銀行（C選項(xiàng)正確）以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。故本題選B選項(xiàng)。39、下列關(guān)于債券登記的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、債券登記時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施B、債券登記是指債券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護(hù)債券持有人名冊的行為C、債券登記量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量(正確答案)D、債券登記是證券要素和證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)答案解析：本題考查債券交易的方式及流程。A、B、D選項(xiàng)正確。債券登記是指債券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為債券發(fā)行人建立和維護(hù)債券持有人名冊的行為（B選項(xiàng)正確），債券登記就是證券要素和證券權(quán)利的記錄和確認(rèn)（D選項(xiàng)正確）。債券登記時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施（A選項(xiàng)正確）。C選項(xiàng)錯誤。債券托管量（非債券登記量）等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量。故本題選C選項(xiàng)。40、根據(jù)《證券法》，持有上市公司（）以上有表決權(quán)股份的股東可以作為征集人代為出席股東大會，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。[單選題]*A、0.1%B、1%(正確答案)C、0.3%D、0.5%答案解析：本題考查中證中小投資者服務(wù)中心。新《證券法》設(shè)置了"投資者保護(hù)"專章，建立上市公司股東權(quán)利代為行使征集制度，明確上市公司董事會、獨(dú)立董事、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東或者投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為征集人代為出席股東大會，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。故本題選B選項(xiàng)。41、做市商交易制度的特點(diǎn)有（）。*A、證券成交價(jià)格的形成由做市商決定(正確答案)B、投資者買賣證券都以做市商為對手(正確答案)C、投資者之間可以直接成交D、做市商的收入來源是買賣證券的差價(jià)(正確答案)答案解析：本題考查證券交易概述。報(bào)價(jià)驅(qū)動制度（即做市商交易制度）的特點(diǎn)包括:（1）證券成交價(jià)格的形成由做市商決定（A選項(xiàng)正確）;（2）投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系（B選項(xiàng)正確）。報(bào)價(jià)驅(qū)動市場上，投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券（C選項(xiàng)錯誤）。做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價(jià)（D選項(xiàng)正確）。故本題選ABD選項(xiàng)。42、下列屬于遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別的有（）。*A、合約的規(guī)范性不同(正確答案)B、保證金制度不同(正確答案)C、交易場所不同(正確答案)D、交易風(fēng)險(xiǎn)不同(正確答案)答案解析：本題考查債券交易的方式及流程。遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別包括:合約的規(guī)范性不同、保證金制度不同、交易場所不同、交易風(fēng)險(xiǎn)不同、故本題選ABCD選項(xiàng)。43、金融現(xiàn)貨與金融期貨交易具有的不同特征主要體現(xiàn)在它們具有不同的（）。*A、交易對象(正確答案)B、交易目的(正確答案)C、交易價(jià)格的含義(正確答案)D、結(jié)算方式(正確答案)答案解析：本題考查金融期貨的特征。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別體現(xiàn)在:交易對象不同;交易目的不同;交易價(jià)格的含義不同;交易方式不同;結(jié)算方式不同。故本題選ABCD選項(xiàng)。44、下列關(guān)于滬港通的說法，正確的有（）。*A、滬股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票B、滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票(正確答案)C、滬港通下的港股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票D、滬港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票(正確答案)答案解析：本題考查滬港通。A選項(xiàng)錯誤，B選項(xiàng)正確。滬股通是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者（即香港經(jīng)紀(jì)商），經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。C選項(xiàng)錯誤，D選項(xiàng)正確。滬港通下的港股通是指投資者委托上海證券交易所會員（即內(nèi)地證券公司），經(jīng)由上海證券交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。故本題選BD選項(xiàng)。45、證券公司壓力測試可采用的方法有（）。*A、歷史情景分析法(正確答案)B、歷史情景和假設(shè)情景相結(jié)合分析方法(正確答案)C、假設(shè)情景分析法(正確答案)D、敏感性分析法(正確答案)答案解析：本題考查證券公司壓力測試可采用的方法。根據(jù)不同的壓力情景，證券公司壓力測試可采用敏感性分析和情景分析等方法。證券公司在設(shè)置壓力情景時(shí)，可采取歷史情景法、假設(shè)情景法或者二者相結(jié)合的方法。故本題選ABCD選項(xiàng)。46、證券公司財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運(yùn)提供（）等方面的咨詢服務(wù)。*A、推介路演(正確答案)B、融資策劃(正確答案)C、方案設(shè)計(jì)(正確答案)D、審計(jì)報(bào)告答案解析：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運(yùn)提供融資策劃（B選項(xiàng)正確）、方案設(shè)計(jì)（C選項(xiàng)正確）、推介路演（A選項(xiàng)正確）等方面的咨詢服務(wù)。D選項(xiàng)審計(jì)報(bào)告為會計(jì)師事務(wù)所的服務(wù)內(nèi)容，不符合題意。故本題選ABC選項(xiàng)。47、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。*A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(正確答案)B、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)(正確答案)C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(正確答案)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等。故本題選ABCD選項(xiàng)。48、下列屬于股票相對估值法的有（）。*A、市銷率倍數(shù)法(正確答案)B、市凈率倍數(shù)法(正確答案)C、市盈率倍數(shù)法(正確答案)D、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型答案解析：本題考查股票的相對估值方法。股票相對估值法有:（1）市盈率倍數(shù)法（C選項(xiàng)正確）;（2）企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤法;（3）企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤法;（4）市凈率倍數(shù)法（B選項(xiàng)正確）;（5）市銷率倍數(shù)法（A選項(xiàng)正確）;（6）市值回報(bào)增長比。D選項(xiàng)錯誤，自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型屬于股票絕對估值法。故本題選ABC選項(xiàng)。49、證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)包括（）。*A、風(fēng)險(xiǎn)管理部(正確答案)B、子公司(正確答案)C、高級管理層(正確答案)D、董事會及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(正確答案)答案解析：本題考查我國證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本情況。證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)包括:董事會及其委員會（風(fēng)險(xiǎn)管理委員會）、高級管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、子公司等。故本題選ABCD選項(xiàng)。50、我國的證券登記結(jié)算制度主要包括（）。*A、貨銀對付的交收制度(正確答案)B、證券賬戶轉(zhuǎn)借制度C、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度(正確答案)D、凈額結(jié)算制度(正確答案)答案解析：本題考查證券登記結(jié)算公司。我國證券登記結(jié)算制度主要包括:（1）證券實(shí)名制;（2）貨銀對付的交收制度（A選項(xiàng)正確）;（3）分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度（C選項(xiàng)正確）;（4）凈額結(jié)算制度（D選項(xiàng)正確）;（5）結(jié)算證券和資金的專用性制度。故本題選ACD選項(xiàng)。51、下列關(guān)于我國企業(yè)債券各品種的說法，正確的有（）。*A、可續(xù)期企業(yè)債券理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(正確答案)B、項(xiàng)目收益?zhèn)谋鞠斶€資金完全或主要來源于項(xiàng)目建成后的運(yùn)營收益(正確答案)C、專項(xiàng)債券可以是普通企業(yè)債券，也可以是創(chuàng)新的項(xiàng)目收益?zhèn)?、永續(xù)債券、債貸組合債券等(正確答案)D、發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)技馁Y金，可以用于項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置，可以置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)答案解析：本題考查我國企業(yè)債券的品種?？衫m(xù)期企業(yè)債券理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。（A選項(xiàng)正確）項(xiàng)目收益?zhèn)谋鞠斶€資金完全或主要來源于項(xiàng)目建成后的運(yùn)營收益。（B選項(xiàng)正確）專項(xiàng)債券是指債券募集資金用于特定項(xiàng)目的債券。（C選項(xiàng)正確）發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)技馁Y金，只能用于該項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置，不得置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)，但償還已使用的超過項(xiàng)目融資安排約定規(guī)模的銀行貸款除外。（D選項(xiàng)錯誤）故本題選ABC選項(xiàng)。52、下列關(guān)于地方政府債券概念的說法，錯誤的有（）。*A、僅向銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行籌集資金(正確答案)B、是一種債務(wù)憑證C、根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況發(fā)行D、籌集資金不可用于地方興建大型項(xiàng)目(正確答案)答案解析：本題考查地方政府債券。A選項(xiàng)錯誤，B、C選項(xiàng)正確。地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證。D選項(xiàng)錯誤，地方政府債券向社會籌集資金的債務(wù)憑證籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目故本題選AD選項(xiàng)。53、對投資者而言，美國存托憑證ADR的優(yōu)點(diǎn)包括（）。*A、以美元交易，且通過投資者熟悉的當(dāng)?shù)厍逅愎具M(jìn)行清算B、上市交易的ADR須經(jīng)美國證券交易委員會注冊，有助于保障投資者權(quán)益(正確答案)C、上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADR投資者能及時(shí)獲得，且以當(dāng)?shù)刎泿胖Ц禗、某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避相關(guān)限制(正確答案)答案解析：本題考查存托憑證。投資ADR給投資者帶來的好處:（1）以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算。（A選項(xiàng)不符合題意）（2）上市交易的ADR須經(jīng)SEC注冊，有助于保障投資者權(quán)益。（B選項(xiàng)符合題意）（3）上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADR投資者能及時(shí)獲得，而且是以美元支付。（C選項(xiàng)不符合題意）（4）某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避這些限制。（D選項(xiàng)符合題意）故本題選BD選項(xiàng)。54、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板上市公司向原股東配股的說法，正確的有（）。*A、控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量(正確答案)B、采用包銷方式發(fā)行C、擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的50%(正確答案)D、代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東(正確答案)答案解析：本題考查上市公司公開發(fā)行股票的規(guī)定。根據(jù)中國證監(jiān)會2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，創(chuàng)業(yè)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的50%；（C選項(xiàng)正確）（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；（A選項(xiàng)正確）（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。（B選項(xiàng)錯誤，并非包銷方式發(fā)行）控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，上市公司應(yīng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。（D選項(xiàng)正確）故本題選ACD選項(xiàng)。55、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組臺的VaR值或建立VaR的模型，下列說法正確的有（）。*A、有些機(jī)構(gòu)所擁有的交易頻繁的頭寸，應(yīng)選用較短的持有期限(正確答案)B、置信水平過低，損失超過VaR值的極端事件發(fā)生的概率就過低C、對VaR的準(zhǔn)確性和模型的有效性可以進(jìn)行返回檢驗(yàn)(正確答案)D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會選擇的置信水平是99%(正確答案)答案解析：本題考查波動性分析。如所擁有的交易頻繁的頭寸，應(yīng)選用較短的期限（A選項(xiàng)表述正確）;如置信水平過低，損失超過VaR的極端事件發(fā)生的概率過高（B選項(xiàng)表述錯誤）;對VaR的準(zhǔn)確性和模型的有效性可以進(jìn)行返回檢驗(yàn)（C選項(xiàng)表述正確）;巴塞爾銀行監(jiān)管委員會選擇的置信水平是99%（D選項(xiàng)表述正確）。故本題選ACD選項(xiàng)。56、與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（）。*A、投資結(jié)構(gòu)規(guī)范化B、投資管理專業(yè)化(正確答案)C、投資靈活性強(qiáng)D、投資資金規(guī)?；?正確答案)答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者概述。機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)有:（1）投資資金規(guī)?；―選項(xiàng)正確）;（1）投資管理專業(yè)化（B選項(xiàng)正確）;（3）投資結(jié)構(gòu)組合化（A選項(xiàng)錯誤）（4）投資行為規(guī)范化（C選項(xiàng)錯誤）。故本題選BD選項(xiàng)。57、根據(jù)《公司法》，普通股股東行使剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)，必須在公司解散清算時(shí)，公司財(cái)產(chǎn)經(jīng)法定清償后，方可對剩余財(cái)產(chǎn)按照股東持有的股份比例進(jìn)行分配。其中，公司財(cái)產(chǎn)的法定清償包括（）。*A、支付清算費(fèi)用(正確答案)B、繳納所欠稅款(正確答案)C、清償公司債務(wù)(正確答案)D、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金(正確答案)答案解析：本題考查普通股。我國《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。故本題選ABCD選項(xiàng)。58、中國存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。參與主體有（）。*A、發(fā)行人(正確答案)B、存托人(正確答案)C、托管人D、持有人(正確答案)答案解析：本題考查中國存托憑證。中國存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。其參與主體主要包括發(fā)行人、存托人、持有人。故本題選ABD選項(xiàng)。59、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制策略的有關(guān)說法，正確的有（）。*A、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策路的成本主要在于控制費(fèi)用的支出(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)控制策略的實(shí)施成本主要在于風(fēng)險(xiǎn)分析和經(jīng)濟(jì)資本配置方面的成本支出C、風(fēng)險(xiǎn)控制策略的局限性在于它是一種消極策略，不能成為金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略D、與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，而不是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償(正確答案)答案解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。金融機(jī)構(gòu)在損失發(fā)生之前，對所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、損失發(fā)生的過程、風(fēng)險(xiǎn)事件對本機(jī)構(gòu)可能產(chǎn)生的影響及其程度等各方面進(jìn)行深入具體的分析，并在此基礎(chǔ)上，預(yù)先采取防范性措施，以防止損失的實(shí)際發(fā)生，或降低發(fā)生損失的可能性和嚴(yán)重性，將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍之內(nèi)。與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是:控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償（D選項(xiàng)正確）。因此，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出（A選項(xiàng)正確、B選項(xiàng)錯誤）。C選項(xiàng)錯誤，風(fēng)險(xiǎn)控制策略并不是一種消極的策略，而是金融機(jī)構(gòu)在主動采取錯誤防范風(fēng)險(xiǎn)降低損失。故本題選AD選項(xiàng)。60、下列關(guān)于委托撤銷的說法，正確的有（）。*A、在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶(正確答案)B、證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷(正確答案)C、在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托(正確答案)D、在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員不得直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單答案解析：本題考查股票交易程序-委托買賣A選項(xiàng)正確。在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。B、C選項(xiàng)正確。在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。D選項(xiàng)錯誤。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。故本題選ABC選項(xiàng)。61、基金的運(yùn)作包括（）。*A、基金份額的登記和交易(正確答案)B、基金資產(chǎn)托管(正確答案)C、基金資產(chǎn)的估值與會計(jì)核算(正確答案)D、基金的募集(正確答案)答案解析：本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金的運(yùn)作包括基金的募集（D選項(xiàng)正確）、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管（B選項(xiàng)正確）、基金份額的登記與交易（A選項(xiàng)正確）、基金資產(chǎn)的估值與會計(jì)核算（C選項(xiàng)正確）、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運(yùn)作中，基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。故本題選ABCD選項(xiàng)。62、股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）。*A、選擇樣本股(正確答案)B、選定基期并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值(正確答案)C、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值且不可作任何修正D、指數(shù)化(正確答案)答案解析：本題考查股票價(jià)格指數(shù)。股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟:（1）選擇樣本股;（A選項(xiàng)表述正確）（2）選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。（B選項(xiàng)表述正確）（3）計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;（C選項(xiàng)表述錯誤）（4）指數(shù)化。（D選項(xiàng)表述正確）故本題選ABD選項(xiàng)。63、證券金融公司對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，在事先征求委托其持有該證券的證券公司意見后，可以按證券公司的意見行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，這些權(quán)利主要有（）。*A、請求分配投資收益(正確答案)B、組織召開證券持有人會議C、參加證券持有人會議(正確答案)D、配售股份的認(rèn)購(正確答案)答案解析：本題考查證券金融公司。證券金融公司對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由證券金融公司以自己的名義，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，這些權(quán)利包括:請求召開證券持有人會議（并非組織召開，B選項(xiàng)錯誤）;參加證券持有人會議（C選項(xiàng)正確）;提案、表決、配售股份的認(rèn)購（D選項(xiàng)正確）;請求分配投資收益（A選項(xiàng)正確）等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。證券金融公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求委托其持有該證券的證券公司意見，并按照其意見辦理。故本題選ACD選項(xiàng)。64、關(guān)于股票的價(jià)值，下面說法中正確的有（）。*A、股票的票面價(jià)值又被稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額(正確答案)B、股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也就是股票未來收益的現(xiàn)值(正確答案)C、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值(正確答案)D、股票的賬面價(jià)值又被稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)(正確答案)答案解析：本題考查股票的價(jià)值和價(jià)格。A選項(xiàng)正確。股票的票面價(jià)值又被稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。B選項(xiàng)正確。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，即股票未來收益的現(xiàn)值。C選項(xiàng)正確。股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。D選擇正確。股票的賬面價(jià)值又被稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)。故本題選ABCD選項(xiàng)。65、關(guān)于基金信息披露，下列說法中正確的有（）。*A、基金管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露(正確答案)B、基金募集信息披露只是指首次募集信息披露C、開放式基金在開放申購和贖回后，會披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值(正確答案)D、貨幣基金需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率(正確答案)答案解析：本題考查基金信息披露。A選項(xiàng)正確?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露，時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的。B選項(xiàng)錯誤。基金募集信息披露可以分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。并非只是指首次募集信息披露。C選項(xiàng)正確。對開放式基金而言，在開放申購和贖回后，會披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。D選項(xiàng)正確。對貨幣基金而言，貨幣基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此貨幣基金不像一般開放式基金那樣披露每個(gè)開放日的份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。故本題選ACD選項(xiàng)。66、下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）。*A、提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、發(fā)展多種股權(quán)融資方式有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展(正確答案)C、相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度低，風(fēng)險(xiǎn)也相對較大D、直接融資通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，有利于合理引導(dǎo)資源配置(正確答案)答案解析：本題考查直接融資與間接融資。直接融資對金融市場的影響包括:第一，直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。（A選項(xiàng)說法正確）第二，直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配。我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，也有利于促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。（B選項(xiàng)說法正確）第三，通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。（D選項(xiàng)說法正確）C選項(xiàng)說法錯誤:相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。故本題選ABD選項(xiàng)。67、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。*A、政府債券(正確答案)B、金融債券(正確答案)C、公募債券D、公司債券(正確答案)答案解析：本題考查債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故本題選ABD選項(xiàng)。68、某公司發(fā)行的債券在交易所上市，下列關(guān)于其債券成交方面的說法、正確的有（）。*A、該債券的交易必須遵循競價(jià)原則這一特殊的原則(正確答案)B、競價(jià)原則的主要內(nèi)容是"三先"，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先和自營買賣優(yōu)先C、該債券的競價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競價(jià)和計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)(正確答案)D、該債券成交后按照"全價(jià)交收"原則辦理債券和價(jià)款的交割答案解析：本題考查債券交易的原則。A選項(xiàng)表述正確。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價(jià)原則。B選項(xiàng)表述錯誤。這種競價(jià)原則的主要內(nèi)容是''三先''，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。C選項(xiàng)表述正確。競價(jià)的方式。證券交易所的交易價(jià)格按競價(jià)的方式進(jìn)行。競價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競價(jià)以及計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)三種。D選項(xiàng)表述錯誤。債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價(jià)款數(shù)額，然后按照''凈額交收''原則辦理債券和價(jià)款的交割。故本題選AC選項(xiàng)。69、資產(chǎn)組合理論和資本資產(chǎn)定價(jià)模型提出以后，陸續(xù)出現(xiàn)了一些基金業(yè)績評價(jià)綜合指標(biāo)，其中較著名的有（）。*A、綜合性風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)B、特雷諾（Treynor）指數(shù)(正確答案)C、詹森（Jensen）指數(shù)(正確答案)D、夏普（Sharpe）指數(shù)(正確答案)答案解析：本題考查基金的業(yè)績評估。資產(chǎn)組合理論和資本資產(chǎn)定價(jià)模型提出以后，陸續(xù)出現(xiàn)了一些基金業(yè)績評價(jià)綜合指標(biāo)。其中，最著名的是特雷諾（Treynor）指數(shù)、夏普（Sharpe）指數(shù)和詹森（Jensen）指數(shù)。故本題選BCD選項(xiàng)。70、下列關(guān)于保薦制度的說法，正確的有（）。*A、保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度(正確答案)B、保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作(正確答案)C、保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制(正確答案)D、保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過程答案解析：本題考查保薦制度、發(fā)審委制度和承銷制度。A選項(xiàng)說法正確。保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的注冊登記管理制度。B選項(xiàng)說法正確。保薦制度是指有資格的保薦人（即證券公司）推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作承諾提供持續(xù)訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度。C選項(xiàng)說法正確。保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任并建立責(zé)任追究機(jī)制。D選項(xiàng)說法錯誤。保薦人的保薦責(zé)任期包括發(fā)行上市全過程以及上市后的一段時(shí)期。故本題選ABC選項(xiàng)。71、在證券公司柜臺市場，證券公司可以為客戶提供的私募產(chǎn)品服務(wù)有（）。*A、清算交割(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控(正確答案)C、公募基金買賣D、估值核算(正確答案)答案解析：本題考查柜臺市場的內(nèi)容。證券公司可以接受委托，為客戶依法持有或者管理的在其柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的私募產(chǎn)品提供保管、清算交割（A選項(xiàng)正確）、估值核算（D選項(xiàng)正確）、投資監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（B選項(xiàng)正確）、出具托管報(bào)告等服務(wù)。故本題選ABD選項(xiàng)。72、申請募集基金時(shí)，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。*A、有明確、合法的投資方向(正確答案)B、有明確的基金運(yùn)作方式(正確答案)C、有符合投資者特征的基金適當(dāng)性管理制度(正確答案)D、符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定(正確答案)答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購。申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件:有明確、合法的投資方向;有明確的基金運(yùn)作方式;符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定;基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容;招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力;有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。故本題選ABCD選項(xiàng)。73、按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場可以分為（）。*A、公募市場(正確答案)B、私募市場(正確答案)C、一級市場D、二級市場答案解析：本題考查多層次資本市場概述。按照發(fā)行和募集方式的不同，可將資本市場劃分為公募市場和私募市場。故本題選AB選項(xiàng)。74、下列關(guān)于證券公司的說法，正確的有（）。*A、在我國，證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司(正確答案)B、證券公司可以通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)(正確答案)C、證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu)(正確答案)D、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院審查批準(zhǔn)答案解析：本題考查證券公司概述。A選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯誤。證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。B選項(xiàng)正確。證券公司通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。C選項(xiàng)正確。證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。故本題選ABC選項(xiàng)。75、按照來源的不同，利率風(fēng)險(xiǎn)的類型包括（）。*A、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：本題考查市場風(fēng)險(xiǎn)的識別。按照來源的不同，利率風(fēng)險(xiǎn)可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（C選項(xiàng)正確）、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)（D選項(xiàng)正確）、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)（B選項(xiàng)正確）和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)（A選項(xiàng)正確）四種類型。故本題選ABCD選項(xiàng)。76、可以以自己的名義開立債券托管賬戶的機(jī)構(gòu)有（）。*A、商業(yè)銀行所轄支行B、證券公司(正確答案)C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(正確答案)D、基金管理公司及其管理的各類基金(正確答案)答案解析：本題考查債券登記、托管、兌付及付息的有關(guān)規(guī)定。中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行（A選項(xiàng)表述錯誤）、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（C選項(xiàng)表述正確）、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司（B選項(xiàng)表述正確）、基金管理公司及其管理的各類基金（D選項(xiàng)表述正確）、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證券登記結(jié)算公司（中國結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。故本題選BCD選項(xiàng)。77、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素，宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)有（）。*A、作用機(jī)制復(fù)雜(正確答案)B、波及范圍廣(正確答案)C、干擾程度深(正確答案)D、可能導(dǎo)致股價(jià)波動幅度大(正確答案)答案解析：本題考查影響股股價(jià)變動的因素。宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣（B選項(xiàng)正確）、干擾程度深（C選項(xiàng)正確）、作用機(jī)制復(fù)雜（A選項(xiàng)正確）并可能導(dǎo)致股價(jià)波動幅度較大（D選項(xiàng)正確）。故本題選ABCD選項(xiàng)。78、優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別有（）。*A、優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(diǎn)(正確答案)B、從破產(chǎn)清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的清償順序來看，永續(xù)債的償還順序先于優(yōu)先股(正確答案)C、從發(fā)行人角度，支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除(正確答案)D、根據(jù)需要，發(fā)行人可以發(fā)行附有回購條款的優(yōu)先股，而永續(xù)債是沒有明確到期日，發(fā)行人沒有贖回的選擇權(quán)答案解析：本題考查優(yōu)先股。優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別:與永續(xù)債相比，優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(diǎn);（A選項(xiàng)正確）從破產(chǎn)清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的清償順序來看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股;（B選項(xiàng)正確）從發(fā)行人角度，支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，支付計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息不能在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除。（C選項(xiàng)正確）故本題選ABC選項(xiàng)。79、下列關(guān)于基金信息披露的說法，正確的有（）。*A、與市場上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是透明度較高(正確答案)B、基金的信息披露制度有利于防止利益沖突和利益輸送(正確答案)C、基金的信息披露不具有強(qiáng)制性D、基金的信息披露必須保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性(正確答案)答案解析：本題考查基金信息披露。A選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯誤。在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及一系列配套法規(guī)對基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格的規(guī)定。因此，與市場上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是透明度較高。B選項(xiàng)正確。基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面:信息披露的作用有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率和能有效防止信息濫用。D選項(xiàng)正確。基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動。故本題選ABD選項(xiàng)。80、下列有關(guān)基金費(fèi)用的說法，正確的有（）。*A、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用可以直接從基金資產(chǎn)中列支(正確答案)B、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金合同生效后的會計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用等(正確答案)C、基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等費(fèi)用(正確答案)D、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，其種類和計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)由基金管理人根據(jù)基金規(guī)模、基金類型自行確定答案解析：本題考查基金的費(fèi)用。A選項(xiàng)正確，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用是直接從基金資產(chǎn)中列支，由基金資產(chǎn)承擔(dān)。B選項(xiàng)正確，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用主要包括:基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用等。C選項(xiàng)正確，基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等。D選項(xiàng)錯誤，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。其中計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)也有相應(yīng)規(guī)定。因此，基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，其種類和計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)并不是由基金管理人根據(jù)基金規(guī)模、基金類型自行確定。故本題選ABC選項(xiàng)。81、私募基金投資活動應(yīng)道循”利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”原則，嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動，同時(shí)，遭從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查私募基金投資運(yùn)作要求。私募基金投資活動應(yīng)遵循"利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)"原則，嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動，同時(shí)，遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%。故本題表述正確。82、對于金融期貨交易，結(jié)算所實(shí)行逐日盯市制度，以T+1為結(jié)算周期，對所有賬戶的交易頭寸按照不同到期日的下一個(gè)交易日分別進(jìn)行結(jié)算，從而能夠及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險(xiǎn)。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查金融期貨的主要交易制度結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又稱為"逐日盯市制度"。逐日盯市制度以一個(gè)交易日為最長的結(jié)算周期，對所有賬戶的交易頭寸按不同到期日分別計(jì)算，并要求所有的交易盈虧都能及時(shí)結(jié)算，從而能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險(xiǎn)。故本題表述錯誤。83、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況等信息。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查私募基金的信息披露。私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。故本題表述錯誤。84、創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具、常備借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款、中期借貸便利、臨時(shí)流動性便利、臨時(shí)準(zhǔn)備金動用安排以及定向短期借貸便利。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查貨幣政策。創(chuàng)新型貨幣政策工具包括:短期流動性調(diào)節(jié)工具（SLO）、常備借貸便利（SLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）、中期借貸便利（MLF）、臨時(shí)流動性便利（TLF）、臨時(shí)準(zhǔn)備金動用安排（CRA）、定向中期借貸便利（TMLF）（并非定向短期借貸便利）、普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具、普惠小微企業(yè)信用貸款支持計(jì)劃。故本題表述錯誤。85、通常期限在1年以下（含1年）的國債為附息式國債；期限在1年以上的為貼現(xiàn)式國債。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查中央政府債券。通常期限在1年以下（含1年）的國債為貼現(xiàn)式國債;期限在1年以上的國債為附息式國債。故本題表述錯誤。86、流動性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括管理的有效政策和程序、決策過程、規(guī)范的作用與職責(zé)調(diào)用和升級的程序等。對于風(fēng)險(xiǎn)等級較高的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，形成緊急報(bào)告和不定期報(bào)告：對于風(fēng)險(xiǎn)等級較低的事項(xiàng)，則通過定期報(bào)告形式進(jìn)行報(bào)告。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查流動性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。流動性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括管理的有效政策和程序、決策過程、規(guī)范的作用與職責(zé)調(diào)用和升級的程序等。對于風(fēng)險(xiǎn)等級較高的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，形成緊急報(bào)告和不定期報(bào)告;對于風(fēng)險(xiǎn)等級較低的事項(xiàng)，則通過定期報(bào)告形式進(jìn)行報(bào)告。故本題表述正確。87、證券公司進(jìn)行壓力測試應(yīng)道循全面性、實(shí)踐性、審慎性和前瞻性原則。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查壓力測試。證券公司在進(jìn)行壓力測試，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:（1）全面性原則。證券公司壓力測試應(yīng)當(dāng)全面覆蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司（以下簡稱"子公司"）的各類風(fēng)險(xiǎn)，并充分考慮各類風(fēng)險(xiǎn)間的相關(guān)性。（2）實(shí)踐性原則。證券公司開展壓力測試的流程與方法應(yīng)當(dāng)具備針對性和可操作性，與經(jīng)營管理實(shí)踐緊密結(jié)合，壓力測試結(jié)果應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營決策中得到有效應(yīng)用。（3）審慎性原則。證券公司開展壓力測試所選用的風(fēng)險(xiǎn)因素、數(shù)量模型、情景假設(shè)應(yīng)當(dāng)審慎合理，符合行業(yè)和公司實(shí)際，以利于科學(xué)分析各類風(fēng)險(xiǎn)的特征及其對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的影響。（4）前瞻性原則。證券公司開展壓力測試應(yīng)當(dāng)綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期、行業(yè)發(fā)展變化趨勢以及公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，合理預(yù)見各種可能出現(xiàn)的極端不利情況和風(fēng)險(xiǎn)。故本題表述正確。88、上海證券交易所和深圳證券交易所均采用公司制組織形式，是非營利性的事業(yè)法人。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查證券交易所。我國內(nèi)地兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會員制組織形式，是非營利性的事業(yè)法人。故本題表述錯誤。89、目前，滬、深證券交易所封閉式基金交易不收取印花稅。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查封閉式基金的交易。目前，滬、深證券交易所封閉式基金交易不收取印花稅。故表述本題正確。90、財(cái)政政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查影響我國金融市場運(yùn)作的主要因素。財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。故本題表述錯誤。91、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率和資本杠桿率是重要的證券公司凈資本監(jiān)管工具，二者相輔相成、相互配合，促使證券公司在資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平方面尋求平衡，在業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理方面尋求有機(jī)統(tǒng)一，既要避免無節(jié)制地?cái)U(kuò)張業(yè)務(wù)，又要防止為追求利潤過度發(fā)展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查資本充足。風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率和資本杠桿率是重要的證券公司凈資本監(jiān)管工具，二者相輔相成?；陲L(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率能防范證券公司背離審慎經(jīng)營原則、過度積聚高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。基于表內(nèi)外資產(chǎn)總額的資本杠桿率可以反映總資產(chǎn)規(guī)模帶來的風(fēng)險(xiǎn)，避免粗放式經(jīng)營下規(guī)模過度擴(kuò)張。兩個(gè)指標(biāo)相互配合，促使證券公司在資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平方面尋求平衡，在業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理方面尋求有機(jī)的統(tǒng)一，既要避免無節(jié)制地?cái)U(kuò)張業(yè)務(wù)，又要防止為追求利潤過度發(fā)展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。故本題表述正確。92、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金公司實(shí)施行業(yè)自律管理，其職責(zé)之一是制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。中國證監(jiān)會基金監(jiān)管主要職責(zé)包括:制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);辦理基金備案;對基金管理人、基金托管人及其他從事證券投資基金活動的機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處;制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動等。故本題表述錯誤。93、IPO是首次公開發(fā)行股票的簡稱。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查證券發(fā)行人。上市公司首次融資主要是指首次公開發(fā)行股票（簡稱IPO），是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。故本題表述正確。94、金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度的杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國際清算銀行的金融衍生產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)告，金融衍生工具以場外交易為主。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查金融衍生工具。金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度的杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國際清算銀行的金融衍生產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)告，金融衍生工具以場外交易為主。故本題表述正確。95、《巴塞爾協(xié)議》的頒布建立了資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查國際金融監(jiān)管體系。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會主要宗旨在于交換各國監(jiān)管安排方面的信息、改善國際銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管技術(shù)的有效性、建立資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)及研究在其他領(lǐng)域確立標(biāo)準(zhǔn)的有效性。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會制定了一系列協(xié)議、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則，主要是為完善與補(bǔ)充單個(gè)國家對商業(yè)銀行監(jiān)管體制的不足，減輕銀行倒閉的風(fēng)險(xiǎn)與代價(jià)，是對國際商業(yè)銀行聯(lián)合監(jiān)管的最主要形式?！栋腿麪枀f(xié)議》的頒布建立了資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)。故本題表述正確。96、損失數(shù)據(jù)收集是操作風(fēng)險(xiǎn)量化的基礎(chǔ)，操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)、外部損失數(shù)據(jù)、情景分析及業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理損失數(shù)據(jù)收集是操作風(fēng)險(xiǎn)量化的基礎(chǔ)，損失數(shù)據(jù)的數(shù)量和質(zhì)量在很大程度上決定了操作風(fēng)險(xiǎn)量化的有效性。操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于以下四個(gè)方面:（1）內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，其質(zhì)量和內(nèi)含的風(fēng)險(xiǎn)信息都要優(yōu)于其他的數(shù)據(jù)來源;（2）外部損失數(shù)據(jù)，包括公開數(shù)據(jù)、行業(yè)共享數(shù)據(jù)等;（3）情景分析，即專家綜合運(yùn)用外部數(shù)據(jù)和情景分析來識別潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，并評估可能造成的損失;（4）業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素，即考慮可能使操作風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素，同時(shí)將這些因素轉(zhuǎn)換成為可計(jì)量的定量指標(biāo)。故本題表述正確。97、港股通交易以人民幣報(bào)價(jià)，投資者以港幣交收。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：本題考查港股通。港股通交易以港