【建設(shè)工程擔(dān)保制度探究文獻(xiàn)綜述4500字】

建設(shè)工程擔(dān)保制度研究國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述目錄TOC\o"1-2"\h\u21240建設(shè)工程擔(dān)保制度研究國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述 1137911.建設(shè)工程擔(dān)保制度概述 2149361.1建設(shè)工程擔(dān)保制度的概念 2272791.2.推行擔(dān)保制度的意義 244702.建設(shè)工程擔(dān)保制度相關(guān)法律法規(guī) 3258043.各品種擔(dān)保的發(fā)展現(xiàn)狀 316883.1投標(biāo)保證擔(dān)保 3128013.2履約保證擔(dān)保 342993.3工程質(zhì)量保證擔(dān)保 4222853.4農(nóng)民工工資保證擔(dān)保。 429073.5業(yè)主工程款支付保證擔(dān)保 431754.結(jié)語(yǔ) 421964參考文獻(xiàn) 5 摘要：在現(xiàn)代社會(huì)科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展的情況下，各項(xiàng)設(shè)施也跟著快速發(fā)展起來(lái)，建設(shè)工程項(xiàng)目也隨之增多，那些高樓大廈、壯觀樓宇，都顯示著社會(huì)的進(jìn)步與發(fā)展。在這些工程建設(shè)過程中，工程項(xiàng)目管理是很重要的一環(huán)，其中建設(shè)工程的擔(dān)保制度也是工程項(xiàng)目管理的方法之一。建設(shè)工程擔(dān)保在西方發(fā)達(dá)國(guó)家是一種成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，我國(guó)也逐步引入了施工項(xiàng)目擔(dān)保制度。在我國(guó)實(shí)施建設(shè)工程擔(dān)保制度，對(duì)于探尋目前建筑業(yè)存在的一些問題，完善地方建設(shè)項(xiàng)目管理體制，整合建筑業(yè)資源配置，優(yōu)化建筑業(yè)金融政策，提高建筑業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力具有重要意義。本文通過對(duì)工程擔(dān)保的系統(tǒng)梳理，以及工程擔(dān)保實(shí)踐現(xiàn)狀的分析研究，從工程擔(dān)保法律基礎(chǔ)等方面對(duì)我國(guó)工程擔(dān)保發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行了分析與研究闡述。建設(shè)項(xiàng)目擔(dān)保制度的切實(shí)落實(shí)和應(yīng)用的不斷完善，可以有效提高項(xiàng)目管理水平，降低履約風(fēng)險(xiǎn)，保障各方利益。建設(shè)工程擔(dān)保制度的推廣和完善，可以促進(jìn)我國(guó)土木工程行業(yè)的健康發(fā)展。關(guān)鍵詞：擔(dān)保制度；建設(shè)工程；法律法規(guī)；管理；現(xiàn)狀 引言 由于我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展首先需要較為完善的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，國(guó)家每一年都在提高對(duì)基礎(chǔ)工程的建設(shè)的投資，中國(guó)的建筑業(yè)已經(jīng)在國(guó)家的主要產(chǎn)業(yè)中占有一席之地，成為不可或缺的一部分。建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)的全過程應(yīng)當(dāng)是復(fù)雜的，包括可行性研究、招標(biāo)、前期準(zhǔn)備、施工、竣工驗(yàn)收等階段。建設(shè)項(xiàng)目呈現(xiàn)出周期長(zhǎng)、工藝復(fù)雜、技術(shù)管理水平高、規(guī)模大等特點(diǎn)。這些情況給建設(shè)工程項(xiàng)目帶來(lái)了更大的不確定性，從而給每個(gè)建設(shè)項(xiàng)目都增加了很多不確定因素。每一步的風(fēng)險(xiǎn)因素都必須有一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系來(lái)控制，現(xiàn)有的五大風(fēng)險(xiǎn)管理方法，是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)自留，風(fēng)險(xiǎn)分散，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。其中，在建設(shè)工程領(lǐng)域有最廣的應(yīng)用范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理方法就是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。[1]建設(shè)工程擔(dān)保制度，是用來(lái)規(guī)范建筑市場(chǎng)的秩序、預(yù)防和及時(shí)解決工程風(fēng)險(xiǎn)的一種制度安排。推行工程擔(dān)保制度，在規(guī)范建設(shè)工程發(fā)包、承包中的經(jīng)濟(jì)交易行為，解決拖欠農(nóng)民工工資或者工程款項(xiàng)，保證建設(shè)工程施工的質(zhì)量和安全等問題上扮演了不可或缺的角色。建設(shè)工程擔(dān)保制度作為在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方面的有效工具、國(guó)際通用慣例，開始一步一步被應(yīng)用到建設(shè)工程領(lǐng)域。1980年，我國(guó)開始引入學(xué)習(xí)建設(shè)工程擔(dān)保制度，通過增加建設(shè)工程合同中的責(zé)任主體，將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨o合同中其他參與方。國(guó)家出臺(tái)了相關(guān)的法律法規(guī)，在建立健全建設(shè)工程擔(dān)保制度上起到了推動(dòng)作用。政府主管部門認(rèn)識(shí)到擔(dān)保制度的重要作用，在建筑業(yè)市場(chǎng)開始展開監(jiān)管工作，推廣建設(shè)工程擔(dān)保制度的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)就此打下。通過學(xué)習(xí)總結(jié)，建設(shè)工程擔(dān)保制在這幾十年來(lái)的發(fā)展中逐步穩(wěn)定，形成了初步規(guī)范的一個(gè)行業(yè)體系，在建筑行業(yè)的發(fā)展方面起到了助推劑的效果。 1.建設(shè)工程擔(dān)保制度概述 1.1建設(shè)工程擔(dān)保制度的概念 在建設(shè)工程的經(jīng)濟(jì)交易過程中，為保證雙方按合同約定工作，移換擔(dān)保是并不少見的的情況。但是在土木工程領(lǐng)域內(nèi)，更多存在的情況是向其中一方提供擔(dān)保，來(lái)規(guī)避因?yàn)橐环竭`約而造成經(jīng)濟(jì)損失的情況。建設(shè)工程擔(dān)保，是指擔(dān)保人（銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、另一金融機(jī)構(gòu)、貿(mào)易集團(tuán)或者個(gè)人）應(yīng)簽訂工程合同的一方（擔(dān)保人）的請(qǐng)求，向?qū)Ψ阶鞒鰰娉兄Z（即義務(wù)）。[2]擔(dān)保人能夠履行合同或者其他形式的賠償或者其他形式的賠償?shù)谋ＷC存在。工程擔(dān)保的關(guān)系主要由三方組成（即銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司和其他金融機(jī)構(gòu)）。工程擔(dān)保的關(guān)系主要由三方組成（即銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司和其他金融機(jī)構(gòu)）。工程擔(dān)保的關(guān)系主要由三方組成（即銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司和其他金融機(jī)構(gòu)）。 1.2.推行擔(dān)保制度的意義 推行建設(shè)工程擔(dān)保制度，在完善工程領(lǐng)域內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制上存在推動(dòng)作用，也打開了建設(shè)工程上的新領(lǐng)域。在我國(guó)強(qiáng)制性推行建設(shè)工程擔(dān)保的地區(qū)，在工程項(xiàng)目開工前，不管是業(yè)主，還是承包商需，雙方都需要提供相應(yīng)的擔(dān)保。為了得到在專業(yè)方面本領(lǐng)過硬強(qiáng)、并且在信用等級(jí)方面更加優(yōu)秀的擔(dān)保主體開具保函，業(yè)主和承包商需要提升自己本身的技術(shù)、業(yè)務(wù)水平、管理能力。[3]所以建設(shè)工程擔(dān)保制度在提升建設(shè)工程領(lǐng)域從業(yè)者整體水平上有很大意義。推行建設(shè)工程擔(dān)保制度，能確保甲乙兩方按照合同的規(guī)定來(lái)進(jìn)行履約。業(yè)主和承包商通常通過招投標(biāo)程序來(lái)進(jìn)行合同（基礎(chǔ)合同）簽訂，從而使雙方形成合同關(guān)系，但是可能存在彼此對(duì)對(duì)方的的資金鏈條、技術(shù)的實(shí)力、以及管理水平?jīng)]有深入了解的情況。[4]引入建設(shè)工程擔(dān)保，擔(dān)保的主體會(huì)從單位切身的好處、以及相關(guān)行業(yè)信譽(yù)度方面進(jìn)行考慮。對(duì)被擔(dān)保人在合同履行期間，進(jìn)行全過程的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)跟蹤，從而能夠更好控制風(fēng)險(xiǎn)，保證雙方履約。[5]合同的順利履行有利于維護(hù)合同兩方的利益，尤其維護(hù)了承包商合法利益，對(duì)于解決一些長(zhǎng)期存在的建設(shè)工程問題起到了很好的推動(dòng)。 2.建設(shè)工程擔(dān)保制度相關(guān)法律法規(guī) 擔(dān)保制度在其本質(zhì)上是應(yīng)該是債的擔(dān)保。債的擔(dān)保從定義上來(lái)說(shuō)，是保證債務(wù)能夠得到履行的一項(xiàng)民事上的法律制度，是法律規(guī)定、或者當(dāng)事人約定的確保合同能夠依法、按時(shí)、合規(guī)履行、同時(shí)對(duì)債權(quán)人的利益實(shí)現(xiàn)有保障作用的的法律措施。[6]擔(dān)保制度最初設(shè)立的原因是為了保障債權(quán)，因?yàn)橛袀鶛?quán)的產(chǎn)生而誕生了擔(dān)保制度。債權(quán)人的債權(quán)與債務(wù)人的債務(wù)在一定程度上來(lái)說(shuō)是相對(duì)的，因?yàn)槭紫刃枰獋鶆?wù)人的債務(wù)能夠切實(shí)并且完全地履行，在此之后，債權(quán)人的權(quán)利才能得到完整的實(shí)現(xiàn)。因此，怎么去推進(jìn)債務(wù)當(dāng)事人依法合規(guī)地履行債務(wù)，使債權(quán)人的利益能在更大程度上得到實(shí)現(xiàn)，是債權(quán)法的重要問題。債的擔(dān)保制度存在的意義正是要思考如何更好地解決這一問題或者從源頭上避免問題發(fā)生。 從國(guó)內(nèi)開始推行擔(dān)保制度，就開始在擔(dān)保法、招標(biāo)投標(biāo)法、建筑法、建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例等一系類的法律法規(guī)，以及原建設(shè)部累計(jì)出臺(tái)的有關(guān)與推行建設(shè)工程擔(dān)保的那些規(guī)定、示范文本以及指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，全國(guó)不同省市前后依次出臺(tái)了推行工程擔(dān)保制度的相關(guān)法律、政策規(guī)定或者是能促進(jìn)擔(dān)保制度實(shí)行的配套措施。[7]這些國(guó)家或者地方上的相關(guān)法律法規(guī)，和一些規(guī)范性的文件一起，形成了我國(guó)工程擔(dān)保法律體系。為依法推行建設(shè)工程擔(dān)保制度在一開始就奠定了一定的法律基礎(chǔ)。 3.各品種擔(dān)保的發(fā)展現(xiàn)狀 3.1投標(biāo)保證擔(dān)保 投標(biāo)保證擔(dān)保的使用在各個(gè)品種的擔(dān)保使用中占據(jù)很大比例，國(guó)內(nèi)很大一部分的建設(shè)工程交易，招標(biāo)人都會(huì)偏向要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證擔(dān)保。統(tǒng)計(jì)表明，在陜西、上海、四川等地區(qū)，大約有80％左右的投標(biāo)項(xiàng)目采用投標(biāo)保證擔(dān)保，在全國(guó)其他有形建筑市場(chǎng)擔(dān)保制度建立運(yùn)行情況還算不錯(cuò)的地區(qū)，一般也會(huì)更傾向采用投標(biāo)保證擔(dān)保。 3.2履約保證擔(dān)保 履約保證擔(dān)保是我國(guó)最早開始實(shí)施的工程擔(dān)保品種，該擔(dān)保的使用率在所用擔(dān)保品種中也算是在前排的。根據(jù)相關(guān)部門的調(diào)查研究數(shù)據(jù)顯示,中標(biāo)項(xiàng)目中大概60％左右需要對(duì)方實(shí)行履約保證擔(dān)保。[8]在一些最初規(guī)定的建設(shè)工程擔(dān)保制度試點(diǎn)地區(qū),履約保證擔(dān)保使用率比在其他省市更高，其中深圳和上海兩個(gè)地區(qū)幾乎所有的市屬施工項(xiàng)目上都是實(shí)行履約保證擔(dān)保的，由此可見，履約保證擔(dān)保的使用機(jī)會(huì)很多。 3.3工程質(zhì)量保證擔(dān)保 工程質(zhì)量保證擔(dān)保，它的實(shí)現(xiàn)方式基本上是依靠預(yù)留質(zhì)量保證金。根據(jù)建筑業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，需要支付工程款的項(xiàng)目中，預(yù)留質(zhì)量保證金的項(xiàng)目所占比例在在六成以上。根據(jù)有關(guān)部門在2016年底的抽樣調(diào)研結(jié)果來(lái)看，上海、天津等地幾乎所有的建設(shè)工程都非常清晰地表明了對(duì)于需要預(yù)留質(zhì)量保證金的要求。[9]3.4農(nóng)民工工資保證擔(dān)保。 我國(guó)第一次提出農(nóng)民工工資擔(dān)保保證金是在《建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資支付管理暫行辦法》中。在這份文件之后，國(guó)務(wù)院又再次呼吁建筑業(yè)各方、各部門應(yīng)“建立農(nóng)民工工資支付保障制度”（國(guó)發(fā)[2006]5號(hào)）。[10]因?yàn)榇螕?dān)保方式的行政色彩十分濃烈，所以農(nóng)民工工資保證擔(dān)保在一定程度上成為各個(gè)地區(qū)會(huì)進(jìn)行優(yōu)先考慮的擔(dān)保品種。有些區(qū)域還將這是否貫徹落實(shí)農(nóng)民工工資保證擔(dān)保與是否給承包商發(fā)放施工許可證（比如陜西地區(qū)）、或者招投標(biāo)方能否參與招投標(biāo)（比如上海地區(qū)）等問題掛鉤掛鉤,使得農(nóng)民工工資擔(dān)保幾乎成為使用最為普遍的擔(dān)保品種。[11]截止去年年底，天津市已有大約65家公司在專業(yè)的擔(dān)保業(yè)務(wù)上從事農(nóng)民工工資保證擔(dān)保業(yè)務(wù)。[12] 3.5業(yè)主工程款支付保證擔(dān)保 雖然業(yè)主工程款支付保證擔(dān)保是政府積極向建筑業(yè)推行的擔(dān)保品種，但是它在具體建設(shè)工程的實(shí)踐過程中的發(fā)揮效果并沒有想象中好。根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，2017年上海市承包人履約擔(dān)保業(yè)務(wù)的項(xiàng)目中幾乎看不到采用業(yè)主支付保證擔(dān)保的情況，天津市的一些擔(dān)保公司也在實(shí)際的建設(shè)工程開展中發(fā)現(xiàn)，業(yè)主支付保證擔(dān)保并不是很能收到合同雙方的歡迎，他們更傾向于采用其他擔(dān)保品種。[13]并且在其他擔(dān)保品種選擇方面，比如承包人付款保證擔(dān)保、承包人預(yù)付款保證擔(dān)保等，就更無(wú)法去得到更寬廣的使用機(jī)會(huì)。結(jié)語(yǔ) 我國(guó)工程擔(dān)保制度的試行及實(shí)施時(shí)間在其他一些工程制度的對(duì)比下并不算很長(zhǎng)，整體還處于適應(yīng)我國(guó)建筑業(yè)基本情況和修正的階段，其中目前法律能夠給到的保護(hù)、支持并不夠有力。投標(biāo)保證擔(dān)保、履約保證擔(dān)保、質(zhì)量保修保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資保證擔(dān)保以及業(yè)主支付保證擔(dān)保，這幾種建設(shè)工程擔(dān)保會(huì)更加常見一點(diǎn)。但是其中支付保證擔(dān)保實(shí)施效果相對(duì)于其他幾種擔(dān)保方式來(lái)說(shuō)，并不算特別好。不過還好，在試點(diǎn)地區(qū)，建設(shè)工程擔(dān)保公司得到了非常不錯(cuò)的發(fā)展。但是同時(shí)建設(shè)工程擔(dān)保制度相關(guān)法律法規(guī)以及規(guī)范性文件的建設(shè)較為落后，與現(xiàn)行行業(yè)發(fā)展略有不符、市場(chǎng)對(duì)保證人的監(jiān)管不夠、工程擔(dān)保運(yùn)作不符合相關(guān)文件要求、以及合同雙方的主觀需求沒有那么熱烈等問題成為現(xiàn)在建設(shè)工程擔(dān)保制度進(jìn)一步的主要困難。[14] 文章的研究主要從擔(dān)保制度的相關(guān)概念出發(fā)，結(jié)合從法律到各個(gè)品種擔(dān)保制度的現(xiàn)狀出發(fā)，總結(jié)擔(dān)保制度實(shí)施的一些特點(diǎn)。根據(jù)本文相關(guān)分析，在下一步的研究中，可以結(jié)合我國(guó)的具體情況，總結(jié)出我國(guó)現(xiàn)行擔(dān)保制度存在的問題從而進(jìn)行解決，這將促進(jìn)我國(guó)建設(shè)工程擔(dān)保制度的更快進(jìn)步。參考文獻(xiàn)陳俊杰,敖曉軍.淺談工程建設(shè)項(xiàng)目中的工程擔(dān)保制度[J].中小企業(yè)管理與科技(下旬刊),2011(04):221-222.朱世偉.淺析工程擔(dān)保制度[J].山西建筑,2008(21):230-231.葉淦榮.建設(shè)工程擔(dān)保制度相關(guān)法律問題探討[J].法制與社會(huì),2019(29):28-29.工程保函擔(dān)保的考察重點(diǎn)研究[J].陳德鐘.大眾投資指南.2018(18)我國(guó)工程擔(dān)保制度發(fā)展現(xiàn)狀分析[J].鄭磊,張亞開,何潔,冉然.工程管理學(xué)報(bào).2015(05).我國(guó)建設(shè)工程擔(dān)保制度研究[D].楊安業(yè).安徽建筑大學(xué)2016.我國(guó)建筑市場(chǎng)信用評(píng)價(jià)與工程履約擔(dān)保耦合關(guān)系研究[J].孫穎,劉伊生.工程管理學(xué)報(bào).2019(06).關(guān)于有效推行我國(guó)工程保證擔(dān)保制度的研究[D].臧利軍.廣西大學(xué)2011住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見[J].安裝,2019(09