2022年理財規(guī)劃師認證

CFA國際金融分析證書，高含金量，國內外認可度大，考試難度高，考試費用較高，不過考過了工作就很有錢途了。CFP國內證書，只在國內銀行體系認可大，現(xiàn)在銀行里太多CFP，不值錢了。FRM國際風險管理證書，銀行體系比較認可，含金量中等，考起來比較快，最快可以半年，突擊突擊還是容易獲得的。CPA國內會計資格證書，高難度高認可度，全國幾十萬人都在考，實在很難考。不過倒是便宜。CIIA國內的金融分析證書，考起來挺貴，跟CFA差不多，得2-3萬RMB吧。國內認可度還可以，需要先考過證券從業(yè)資格的五門才能考ACCA(8分）國際會計師，但是考試里考很多的金融分析知識，所以整體性很高，多內也很認可。不過想要在國內會計簽字，還是得CPA，因為國內外會計準則不同。進外企不錯。另外，這個考試也很貴。金融行業(yè)的認證，國內的又CHFP、AFP，國際的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了?？茨阕鍪裁葱袠I(yè)，銀行的CHFP算入門，AFP算初級，RFP、CFP算高級。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手續(xù)省道錢，還有就是據(jù)聽說C通過率卡的很緊。如果你做保險的，就是CFP初級、RFP高級了。還有證券的可以考CFA、RFP，這兩個都比較實用重實踐，CFP倒是也行，就是太理論化了。CFP目前我國只在銀行業(yè)有效,是國際注冊理財規(guī)劃師,而AFP是CFP的助理,就是有AFP資格或其他資格才能報考CFP.CHFP是我國人力資源和社會保障部認證的考試,在我國會被一般除銀行外的其他金融企業(yè)或單位認可.個人感覺應該走CIIA+AFP+CFP~，試卷上一個漢字沒有的CFA不是人考的，CHFP有點狗仗人勢的味道，感覺是個雞肋，如果有一天政府真的要讓他變成從業(yè)資格的話，我相信考過cfp的人再去考chfp，那就是小菜一碟……CIIA(注冊國際投資分析師，CertifiedInternationalInvestmentAnalyst)注冊國際投資分析師（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,CIIA）資格是全球投資分析領域最具國際影響力的專業(yè)資格之一，由注冊國際投資分析師協(xié)會（AssociationofCertifiedInternationalInvestmentAnalyst,ACIIA）統(tǒng)一管理。CIIA考試在國際金融市場全球化的大背景下應運而生，近年來獲得各國，尤其是受到歐洲國家的普遍接受。有別于美系的CFA(CharteredFinancialAnalyst)，在亞洲已有日本、韓國、中國、香港、臺灣、印度等會員加入了ACIIA。CIIA考試具有彈性的專業(yè)應試機制、考試兼顧各地區(qū)特色，影響力日益提升。中國證券業(yè)協(xié)會2006年3月正式引入CIIA考試，并將CIIA證書作為中國證券業(yè)專業(yè)水平級別證書。CHFP(國家理財規(guī)劃師，ChineseFinancialPlanner)由國家勞動和社會保障部頒發(fā)的具有國家資格的國家理財規(guī)劃師認證，是真正國家權威理財規(guī)劃職稱，經聯(lián)合國成員國相關組織及我國共同承認的，出國公證、司法有效，社會認可度較高、富有本土化色彩、注重實務操作。是目前我國官方認可的最具有權威的理財規(guī)劃師認證，同時也被全球絕大多數(shù)國家官方認可。AFP(金融理財師，AssociateFinancialPlanner)現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司結合中國國情，借鑒國際經驗，決定采用多數(shù)FPSB成員的做法，在中國實施金融理財師兩級認證制度，即金融理財師（AssociateFinancialPlanner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（CertifiedFinancialPlanner，以下簡稱CFP）認證制度。AFP持證人是金融理財師資格申請人在完成CFP資格認證第一階段的教育、考試及工作經驗和職業(yè)道德認證后，獲得該稱謂的專業(yè)人士。AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段，學員取得AFP資格認證后才能參加CFP資格考試和認證。CFP(國際金融理財師，CertifiedFinancialPlanner)參考AFP，CFP認證機構為國際金融理財標準委員會（FinancialPlanningStandardsBoard，F(xiàn)PSB），即通常所說的“國際CFP組織”，其官方網站為.orgps：國際金融理財標準委員會（FPSB）關于中國大陸CFP資格認證授權機構的公告EFP(金融理財管理師，ExecutiveFinancialPlanner)金融理財管理師（ExecutiveFinancialPlanner），簡稱EFP，是由中國金融標準委員會面向中高級管理人員發(fā)放的金融理財管理師認證證書，門檻較高，不僅要求參加規(guī)定的金融理財教育或管理教育，通過嚴格的認證考試，而且需要具備金融理財工作領導經驗，能夠有效組織和指導金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）工作，并自愿遵守高標準的道德準則。EFP培訓的對象是各金融機構的金融理財管理人員。RFP(注冊財務策劃師，RegisteredFinancialPlanner)注冊財務策劃師證書由注冊財務策劃師學會頒發(fā)。注冊財務策劃師學會(RegisteredFinancialPlannersInstitute，簡稱RFPI)于1983年在美國成立，是目前在全世界財務策劃行業(yè)中甚具國際聲譽的專業(yè)團體。學會在全球首創(chuàng)使用并頒發(fā)“RFP注冊財務策劃師”資格認證職銜，RFP更是在美國聯(lián)邦注冊的國際性商標，目前會員遍布世界各地。CWM(特許財富管理師,CharteredWealthManager)CWM是由美國金融管理學會(AAFM，AmericanAcademyofFinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美國比較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認證機構，CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學會聯(lián)盟等國際知名組織的認可。CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。（這句話貌似說明cfp要比cwm高級）CFA(特許金融分析師,CharteredFinancialAnalyst)CFA考試是由總部設于美國的CFAINSTITUTE每年在全球范圍內舉行的資格考試。1962年設立的CFA課程，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準。CFA考試分為三個級別，每年考試兩次順利通過CFA課程者是達到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。CFA資格考試采用全英文（這不是一般的中國人能考的），候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力?？荚噧热葜饕ǎ孩俾殬I(yè)標準和操守；②財務報表分析；③量化分析；④經濟學；⑤固定收益投資分析；⑥股權分析；⑦投資組合管理；⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具；⑩其他投資分析等等。觀點：1、確實ChFP在銀行的認可度差一點，銀行一般都要求去考CFP,AFP。而CFP的鑒定機構金委會是得到美國理財規(guī)劃師協(xié)會認可的。但是要知道，ChFP本來就是第三方理財資格的認證，在美國超過98%的理財師都是非銀行工作人員，這也是第三方理財?shù)睦砟钏?。而在中國考CFP的幾乎都是銀行從業(yè)人員。所以，ChFP跟銀行理財業(yè)務也沒太大的聯(lián)系，不求著銀行承認。CFP是舶來品，中國跟美國的國情，法律，經濟狀況，金融市場發(fā)育程度都不相同，因此人力資源和社會保障部制定的ChFP認證是適合中國的第三方理財行業(yè)發(fā)展的。而且，曾有人說，AFP的英文原意是助理理財師，而必須先花一萬多考AFP之后才能再考CFP，讓人叫苦不迭。一萬多換個助理的證也挺郁悶的。中國第三方理財行業(yè)正在起步階段，06年還沒人知道什么是理財，現(xiàn)在雖然許多掛羊頭賣狗肉的，但是至少理財觀念已經在百姓頭腦里開始形成。現(xiàn)在很多公司就是專門做正宗純粹第三方理財業(yè)務的，正在起步階段，前景十分看好。比如御峰理財、財商人生等所以，其實去銀行還是參加銀行的考試，去了之后他們也安排考CFP，想做第三方理財行業(yè)的就考ChFP，中國比美國一般落后15年左右，美國理財師是跟醫(yī)生，律師一樣的高薪行業(yè)，中國的未來理財市場可想而知。2、afp還是chfp我是這么理解兩者的關系的。AFP是金融標準委員會頒發(fā)的。CHFP是勞動部組織的，是國家組織的。CHFP更向一個從業(yè)資格證書，而AFP更像是一個水平證書。就像會計證和注冊會計師的關系一樣。學完了AFP才能參加CFP的培訓和考試，CFP是國際可以認證的國際金融理財師，因此相較而言，AFP是CFP引進國內后本土化的一個理財師的水平證書。據(jù)了解，AFP考試的通過率大約在70%，CFP的考試通過率大約在30%，今后的發(fā)展趨勢是CFP控制在AFP總人數(shù)的10%之內。而CHFP的通過率相信應該比AFP的要高些，學費也便宜些。3、金融理財師AFP與國家理財規(guī)劃師CHFP的區(qū)別AFP和CFP是一個機構頒發(fā)的，是美國辦的。CFP是國際上通用的，是否跟金標委有關，不確定。但在中國是從04年才開始培訓的。（金標委即“中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會”）這個AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設銀行也比較重視。CHFP在郵政儲蓄，一部分建設銀行，農業(yè)銀行受到重視。而且“金標委”的證書在國際上是通用的，歷史也很久，比中國早20年左右吧？AFP是“金融理財師”CFP是“國際金融理財師”。AFP要先考，AFP考完以后才能考CFP，順序是：先AFP，后CFP。但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬2萬人民幣，CFP是1萬5人民幣培訓費。CHFP是勞動和社會保障部頒發(fā)的，國家唯一承認。也是借鑒了部分國外先進理財優(yōu)秀內容，并去掉了其中過失，與實際不符的內容。有的學完AFP以后，覺得實際中用不上。CHFP盡量做到，能學為所用。但是現(xiàn)在看，CFP比CHFP有名很多，勞動部的意思是，以后從事“理財師”行業(yè)的，就拿CHFP當“從業(yè)資格證”。畢竟AFP是美國的根，我們中國要有自己的認證，就是CHFP。提醒，一個香港辦的，叫“注冊”理財規(guī)劃師的考試。這個考試不為國家承認，也不為美國承認，這個考試的英文縮寫也是“AFP”，但是這個AFP，并非“金標委”的AFP，請注意分別。參加這個考試能學到一些東西，但是證書現(xiàn)在不為中國承認。4、我國由于推廣的目的.在宣傳上有嚴重誤導.ChFP和物流師資格是一個性質的.只是勞動部的一種認可.認可個人具備一定相關的基礎知識.注意.僅僅是認可.不是[中國唯一官方認證"!也不是從業(yè)必須!類似的東西還有網絡編輯員.秘書.職業(yè)指導人員--的認證.說白了.給低學歷者[提升"競爭力用的.CFP是一種行業(yè)專業(yè)認證.[非官方的協(xié)會認證"的真正意思是.得到行業(yè)內各個知名公司普遍認可的專業(yè)技能認證.這種行業(yè)協(xié)會機構由于其專業(yè)性.所簽發(fā)的認證是得到行業(yè)內普遍贊許的.國際CFP和中國CPF也是兩碼事!中國CFP是由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會簽發(fā)的.中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會得到了CFP標準委員會(CFPBoardofStandards)的特許可以簽發(fā)CFP認證.考試內容都是中文.也得到世界認可.但出了中國效果不好說.國際CFP是由CFP標準委員會(CFPBoardofStandards)自己簽發(fā)的認證.考試為全英文.是世界范圍所有金融機構都認可的真正的國際認證!(法律上兩種CFP是一樣的.我說的不同是業(yè)內的看法)5、金融行業(yè)的認證，國內的有CHFP、AFP，國際的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了?？茨阕鍪裁葱袠I(yè)，銀行的CHFP算入門，AFP算初級，RFP、CFP算高級。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手續(xù)省道錢，還有就是據(jù)聽說C通過率卡的很緊。如果你做保險的，就是CFP初級、RFP高級了。還有證券的可以考CFA、RFP，這兩個都比較實用重實踐，CFP倒是也行，就是太理論化了。當前理財規(guī)劃師的三種主要認證體系第一種：中國金融理財標準委員會FPSCC認證（AFP+CFP）截至目前，國內理財師相關認證市場尚未得到統(tǒng)一。除中國金融理財標準委員會FPSCC（FinancialPlanningStandardsCouncilofChina，F(xiàn)PSCC，下稱標委會），還有ChFP(國家理財規(guī)劃師)和CICFP（中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會）兩種認證系統(tǒng)，但CFP在國際上獲得的認可最廣泛。CFP(CertifiedFinancialPlanner)一般被稱為國際金融理財師，指從事金融理財，達到國際金融理財師組織所規(guī)定的教育、考試、從業(yè)經驗和職業(yè)道德標準，并取得資格認證的專業(yè)人士。第一大戶工行CFP占同行36.4％

“我們培訓和認證的金融理財師，不但得到金融界的基本認可，也贏得了信任和積極評價。有的單位規(guī)定必須取得CFP、AFP資格證書才可以擔任重要崗位的職務，有的銀行還把CFP、AFP作為招聘入用的先決條件。在許多的單位都把加快CFP、AFP持證人建設作為本單位個人理財業(yè)務發(fā)展的重要儲備內容?！睒宋瘯魅蝿Ⅷ櫲逭f。

理財周報記者了解到，目前國內一些銀行等金融機構比較看重標委會的培訓和認證。有的銀行的負責人就是這個委員會的成員。這直接推動了銀行系統(tǒng)工作人員獲取AFP或CFP證書。

“金融理財標準委員會”在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度，即必須先獲得AFP證書才能申請CFP證書。

第二種認證：國家理財規(guī)劃師

ChFP(國家理財規(guī)劃師)是原勞動和社會保障部推出的，具有本土化色彩，并注重實務操作。報考國家理財規(guī)劃師需滿足其中一個條件：連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上；取得本專業(yè)或相關專業(yè)本科學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上；取得碩士及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

據(jù)了解，國家理財規(guī)劃師職業(yè)認證分三個級別。由原勞動和社會保障部頒布的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》規(guī)定，國家理財規(guī)劃師共分三個級別：助理理財規(guī)劃師(國家理財規(guī)劃師三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)和高級理財規(guī)劃師(國家理財規(guī)劃師一級)。助理理財規(guī)劃師作為新設立的一級，它將考試資格放寬到了在校大學生群體。

劉彥斌是活躍在理財規(guī)劃師職業(yè)培訓和認證領域的一位知名專家。中國理財師網站顯示，劉彥斌是北京東方華爾金融咨詢有限責任公司總裁，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長，北京市理財規(guī)劃師協(xié)會會長。

網站介紹稱，劉彥斌“具有十余年投資銀行及證券投資從業(yè)經歷，2002年，由其起草的理財規(guī)劃師職業(yè)資格申請獲得中華人民共和國勞動和社會保障部批準，據(jù)此頒布的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準（執(zhí)行）》成為我國最具權威的理財類職業(yè)資格標準，這一標準的頒布標志著理財作為一個新興職業(yè)的誕生，在中國理財事業(yè)的發(fā)展中具有里程碑的意義。”

第三種認證：注冊理財規(guī)劃師

目前，第三家在國內有一定影響的理財師認證機構是中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會（CICFP）。

CICFP網站顯示，該協(xié)會于2005年3月15日成立，考試委員會設在北京。它是經工商稅務署及中華人民共和國香港社團署核準登記注冊的國際社團及工商組織，持有商業(yè)登記證書和社團登記證書，業(yè)務活動受工商稅務署及社團署的指導，理事會總部設