貿(mào)易融資協(xié)議（8篇）

貿(mào)易融資協(xié)議（8篇）篇1：貿(mào)易融資協(xié)議編號：委托支付協(xié)議（貿(mào)易融資）委托人（甲方）:地址法定代表人受托人（乙方）:銀行股份有限公司地址負責人鑒于：1.甲方與乙方簽訂編號為的《（下稱“融資合同”），乙方依據(jù)融資合同的約定向甲方提供融資。2.根據(jù)相關監(jiān)管規(guī)定和乙方管理要求，對符合條件的融資款項支付或經(jīng)甲方同意由乙方受托支付的其他款項應采用受托支付方式，即乙方根據(jù)甲方的提款申請和支付委托，將融資款項支付給符合約定用途的甲方支付對象。為明確融資委托支付事宜，甲方和乙方經(jīng)平等協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。第一條受托支付條件甲方在融資合同項下單筆提款金額達到或超過萬元，或符合下列條件的，應采用受托支付方式：第二條授權和委托對符合本協(xié)議約定的受托支付條件的提款，甲方授權和委托乙方在將融資款項劃入指定的甲方賬戶后，將融資款項轉入符合融資合同約定用途的甲方支付對象賬戶，并根據(jù)乙方要求提供支付憑證等相關資料。具體融資用途為：第三條受托支付1.在辦理受托支付時，甲方應在乙方處開立或指定專門賬戶用以辦理受托支付事宜。2.在辦理受托支付時，甲方應在每次提款時向乙方提供其放款賬戶和支付對象賬戶信息以及證明本次提款符合約定用途的證明材料。甲方應保證提供給乙方的所有資料都是真實、完整和有效的。3.在辦理受托支付時，乙方只對甲方提供的支付對象信息、融資用途證明材料等相關資料進行形式審查，因甲方提供的相關資料不真實、不準確、不完整導致乙方未及時完成受托支付的，乙方不承擔任何責任。4.乙方經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)甲方提供的用途證明材料等相關資料有不一致或其他瑕疵的，有權要求甲方補充、替換、說明或重新提交相關資料，在甲方提交令乙方滿意的資料前，乙方有權拒絕相關款項的發(fā)放和支付。5.根據(jù)甲方不同融資用途，乙方有權要求甲方和獨立中介機構等出具共同簽證單等相關證明材料,乙方憑該等證明材料進行融資款項的發(fā)放與支付。6.乙方經(jīng)審核，認為甲方提供的資料與約定的融資用途一致且提款符合融資合同約定的前提條件的，首先將融資款項劃入甲方指定賬戶，然后根據(jù)需要和甲方提交的有關業(yè)務憑證將相應款項轉入甲方支付對象賬戶。7.發(fā)生下列情形之一，乙方有權重新確定融資發(fā)放和支付條件，或停止融資款項的發(fā)放與支付：（1）甲方向乙方提供虛假或無效的資料以獲取融資的；（2）甲方生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化、信用狀況下降或發(fā)生融資合同項下的違約情形；（3）甲方不按照融資合同約定提取和支付融資款項，融資款項使用出現(xiàn)異常；（4）甲方違反本協(xié)議和融資合同約定或相關監(jiān)管規(guī)定，以化整為零方式規(guī)避受托支付；（5）甲方指定的放款賬戶或支付對象賬戶被有權機關凍結或止付。第四條賬戶凍結或止付如果因甲方指定放款賬戶或其支付對象賬戶被有權機關凍結或止付，導致乙方無法及時按照甲方委托完成受托支付，乙方不承擔任何責任，也不影響甲方在融資合同項下已經(jīng)產(chǎn)生的還款義務。第五條自主支付的監(jiān)督檢查融資合同項下款項由甲方自主支付的，甲方承諾接受并積極配合乙方以賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調查等方式對包括用途在內的融資款項使用情況的檢查和監(jiān)督，按照乙方要求定期匯總報告融資款項使用情況。第六條違約責任1.因甲方提供給乙方的交易資料不真實、不完整或無效導致乙方損失的，甲方應予賠償。2.乙方未按照本協(xié)議約定及時發(fā)放和支付融資款項的，應承擔相應的違約責任，但本協(xié)議另有約定的除外。第七條不可抗力及意外事件因戰(zhàn)爭、自然災害等不能預見、不可避免、不能克服的不可抗力事件，或乙方系統(tǒng)故障、通訊故障等意外事件，導致乙方未按時發(fā)放和支付相應款項的，乙方不承擔任何責任，但乙方應及時通知甲方。第八條生效和終止本協(xié)議自簽訂之日起生效，至甲方在融資合同項下的款項全部提取完畢（包括乙方依據(jù)融資合同取消甲方在融資合同項下全部未提取款項）且乙方受托支付事宜辦理完畢之日終止。第九條其他1.本協(xié)議作為融資合同的附件，與融資合同具有同等法律效力。本協(xié)議未盡事宜，按照融資合同的約定執(zhí)行。2.經(jīng)商定，甲方同意辦理融資款項托管業(yè)務的，本協(xié)議依然適用，雙方不再另行簽訂托管協(xié)議，雙方并就融資款項托管事宜補充如下：附件：受托支付對象和賬戶清單甲方（蓋章）：法定代表人（授權代理人）：乙方（蓋章）：負責人（授權代理人）：簽訂日期：年月附件：受托支付對象和賬戶清單支付對象1：戶名：賬號：開戶行：付款金額：支付對象2：戶名：賬號：開戶行：付款金額：支付對象3：戶名：賬號：開戶行：付款金額：支付對象4：戶名：賬號：開戶行：付款金額：借款人：（蓋章）篇2：貿(mào)易融資協(xié)議乙方：×××××實業(yè)投資有限公司，×××××鋼鐵投資有限公司為有利于雙方發(fā)展，充分利用雙方對外中小企業(yè)融資的有利因素，加強企業(yè)間經(jīng)濟合作，提高經(jīng)濟效益和社會效益，甲、乙雙方就中小企業(yè)融資擔保問題經(jīng)過充分醞釀，共同達成如下協(xié)議：一、甲、乙雙方本著平等互利、真誠合作、共同發(fā)展的原則，在中小企業(yè)融資領域內進行友好合作。二、甲、乙雙方共同確認：雙方承擔總額度為伍仟萬元的貸款責任擔保，并同意按照《中華人民共和國擔保法》履行各自責任。三、在乙方需要擔保時，甲方為乙方提供的擔保額度總共為萬元，不管是乙方中的一家公司還是二家公司；在甲方需要擔保時，甲方可以選擇乙方中的一家公司，為甲方提供相同額度的貸款擔保。四、甲、乙雙方在履行互為擔保時，最長擔保期限不超過三年，貸款必須專款專用，擔保方有權對被擔保方的貸款使用情況進行監(jiān)督，期滿還清貸款本息時，被擔保方應主動向擔保方提供還貸憑證，以便對方及時了解。五、任何一方為對方擔保時，應如實提供各自財務報表、營業(yè)執(zhí)照、信用證明復印件以及有關企業(yè)概況等資料。六、擔保方的繼受人（包括因改組合并而繼受）將受本協(xié)議的約束，并繼續(xù)承擔擔保責任。未得到對方事先書面同意，擔保方不會轉讓其擔保義務。七、擔保方代被擔保方清償債務后，有權向被擔保方追償。八、在本合同有效期內，甲、乙任何一方都不得擅自變更或解除本合同，確需變更本合同條款時，應經(jīng)對方協(xié)商同意，達成書面補充協(xié)議。九、違約責任甲、乙雙方都應遵守本協(xié)議的約定，任何一方違約，違約方應向守約方支付違約金××××萬元，并賠償守約方的一切經(jīng)濟損失。十、爭議的解決方式在履行本合同中發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或通過調解解決。協(xié)商或調解不成，任何一方都有權向原告所在地的人民法院起訴。十一、協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。十二、本協(xié)議自簽訂之日起生效。十三、本協(xié)議一式二份，雙方各執(zhí)一份，以茲共同遵守。甲方：×××集團股份有限公司法定代表人：乙方：×××××實業(yè)投資有限公司法定代表人：浙江×××鋼鐵投資有限公司法定代表人：篇3：貿(mào)易融資協(xié)議2014年6月,青島德誠礦業(yè)有限公司通過氧化鋁、電解銅等大宗商品艙單重復質押,在各銀行進行融資的風波席卷青島金融界,一時間十幾家銀行中槍,涉案金額近150億元。同時,在香港聯(lián)交易所主板掛牌的青島港,也因此在上市頭兩日,即跌破發(fā)行價。受此事件影響的大宗商品如電解銅等的國內價格也連續(xù)回落。人們不禁要問:青島德誠礦業(yè)有限公司做什么業(yè)務?他們的融資模式如何?為什么對銀行界造成如此大的沖擊?大宗商品貿(mào)易融資風險管理的重點在哪?據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開報道,青島德誠礦業(yè)有限公司成立于2005年10月,注冊資本8.5億人民幣,法定代表人陳基隆。德正資源集團成立于2004年9月,注冊資金3.7億元人民幣,法人代表陳基鴻。陳基隆與陳基鴻為兄弟關系。德正集團、青島德誠礦業(yè)有限公司等數(shù)十家關聯(lián)公司共同組成陳氏兄弟控制的“德正系”,主要從事鋁土礦、氧化鋁、電解鋁的投資開發(fā),鋁、鋅、銅、煤及電力等資源和能源的開發(fā)及建設經(jīng)營以及相關產(chǎn)品的國內外貿(mào)易?！暗抡怠痹谌珖魇∈械年P聯(lián)公司多達60余家,其中包括多家房地產(chǎn)企業(yè)?！暗抡怠痹谌珖鞯丶昂Ｍ獬鼍拶Y參與有色金屬、貴金屬、煤炭資源、電力、礦業(yè)勘探等項目的投資并購,與眾多國企、央企、跨國公司有業(yè)務關系及資金往來,旗下房地產(chǎn)公司有多個地產(chǎn)項目。實際控制人陳基鴻曾入選福布斯中國富豪榜。在青島,“德正系”公司利用青島港保稅倉庫氧化鋁、電解銅等大宗商品艙單質押,開展了大量轉口業(yè)務,經(jīng)營規(guī)模及現(xiàn)金流量迅速擴大;同時,借用集團的規(guī)模優(yōu)勢,在青島多家銀行獲取了大量授信?！暗抡怠惫旧钪O商品運作與資本運作結合之道,大宗商品貿(mào)易流轉取得的現(xiàn)金,通過資本運作,收購股權及資產(chǎn),再利用資產(chǎn)的評估增值擴大抵押、關聯(lián)擔保規(guī)模,進而擴大銀行授信規(guī)模。德正的貿(mào)易融資實際是融資貿(mào)易,即通過貿(mào)易手段(如開立進口遠期信用證、進口押匯)等來獲取銀行融資,實際用于資本運作,是典型的短貸長投?！暗抡怠惫举Y本運作擴張得太快,為取得大量現(xiàn)金,其融資貿(mào)易規(guī)模非常龐大,遇到銀行收緊信貸規(guī)模,減少信用期限等,其資金鏈很容易斷裂。用假艙單重復質押來獲取融資,是其鋌而走險獲取現(xiàn)金之舉。二、貿(mào)易融資、融資貿(mào)易的判定(一)貿(mào)易融資貿(mào)易融資是指在商品交易中,銀行等金融機構運用結構性短期融資工具,基于商品交易,服務于國際及國內經(jīng)濟貿(mào)易的短期資金融通業(yè)務。包括信用證(含國際及國內信用證)、托收、匯款、保理等業(yè)務項下的授信及融資(包括由此派生的遠期結售匯項下授信)業(yè)務和本外幣非融資類保函項下的授信。其中,信用證、托收、匯款項下授信及融資業(yè)務包括打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)、福費廷、風險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨擔保,授信開立國內信用證及國內信用證議付等。貿(mào)易融資按貿(mào)易方式不同又可區(qū)分為:出口類貿(mào)易融資、進口類貿(mào)易融資及國內貿(mào)易融資等。其中,出口類貿(mào)易融資包括:出口打包貸款(出口退稅貸款、外貿(mào)封閉貸款、出口信貸)、出口押匯、票據(jù)貼現(xiàn)、包買票據(jù)(福費廷)、風險參與、出口雙保理、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)等;進口類貿(mào)易融資包括:進口授信開證、進口押匯、(信托收據(jù))、提貨擔保、進口保理等;國內貿(mào)易融資包括:授信開立國內信用證及國內信用證議付,國內綜合保理等。(二)融資貿(mào)易是以貿(mào)易作為載體(通常是大宗商品產(chǎn)生的大額貿(mào)易),利用遠期付款的信用(如遠期信用證、押匯)方式,以獲取大額期限較長的融資。(三)雙方的區(qū)別貿(mào)易融資是在真實的貿(mào)易環(huán)節(jié)中,經(jīng)營者為減少資金占用,降低匯率風險,改善財務報表等而進行的融資。其特點是貿(mào)易背景真實,融資期限與貿(mào)易周期相符,貿(mào)易鏈的上下游一般為非關聯(lián)企業(yè),獲取的融資再用于繼續(xù)擴大貿(mào)易規(guī)模等。融資貿(mào)易的目的在于融資,其特點是貿(mào)易背景不一定真實,貿(mào)易鏈上下游通常有關聯(lián)企業(yè),存在關聯(lián)交易,獲取的融資通常會脫離貿(mào)易環(huán)節(jié)而轉作他用。融資貿(mào)易不考慮貿(mào)易的盈虧,其目的是通過運作資金來獲取超額收益。以圖1舉例說明利用關聯(lián)公司大宗商品做轉口,通過開立進口遠期信用證所做的融資貿(mào)易流程:(其中:境外B公司與國內A公司通常是關聯(lián)公司)。(四)貿(mào)易融資及融資貿(mào)易的規(guī)模貿(mào)易融資是全球貿(mào)易中重要的金融服務,全球近80%的貿(mào)易使用了融資手段。據(jù)海關統(tǒng)計,201年,我國大宗商品進口額約3.5萬億人民幣,估計有3萬億使用貿(mào)易融資手段進行支付和結算。目前尚難以對融資貿(mào)易的余額和流量進行統(tǒng)計,現(xiàn)以電解銅、鐵礦石、大豆和棕櫚油等主要四類大宗商品融資貿(mào)易匡算分析如下:目前,在國內港口倉庫的鐵礦石庫存約為1.億噸,預計有40%被用于融資貿(mào)易,按市價每噸90元估算,按4個月的信用證周期,總額約為1200億元人民幣。電解銅用于融資比例較鐵礦石高,目前保稅區(qū)倉庫銅庫存約為60萬噸,預計約80%用于融資目的,按照目前銅價每噸4.9萬元計算,按4個月的信用證周期,大約融資額為705億元人民幣。棕櫚油目前港口庫存為120萬噸,每噸價格約6000元,預計約30%用于融資,按4個月的信用證周期,總額為88億人民幣。大豆目前在港庫存為230萬噸,每噸價格410元左右,預計約30%被用于融資活動,按4個月的信用證周期,總額約為120億元人民幣。以上四類商品合計2113億元,若再估算燃料油、鋁錠等其他大宗商品,保守估計融資貿(mào)易金額將超過2500億元。三、措施風險防范融資貿(mào)易在實際操作中都是以貿(mào)易融資的形式出現(xiàn),因其資金非封閉使用,往往會使風險加劇,因此,在正確分析、評估貿(mào)易融資風險的同時,對融資類貿(mào)易應予以特別關注。嚴格按流程進行風險評估及風險控制,是化解相關風險的關鍵。(一)風險評估1.認真分析國內外經(jīng)濟環(huán)境,充分認識市場風險市場風險,是指由于市場供求關系等各種因素變動,導致金融資產(chǎn)的市場價值發(fā)生波動,影響企業(yè)的融資成本和產(chǎn)品銷售,導致企業(yè)盈利能力發(fā)生改變而給銀行帶來損失的風險,如利率價格、匯率價格、商品指數(shù)變化等帶來的風險。從宏觀經(jīng)濟來看:近年來,歷經(jīng)次貸危機及歐債危機,發(fā)達國家經(jīng)濟正在緩慢復蘇。目前,美國正逐步退出量化寬松的貨幣政策,由此帶來了利率、匯率市場的波動;歐洲經(jīng)濟經(jīng)過五年多的緩慢調整,雖已經(jīng)復蘇,但面臨低通脹的風險,特別是烏克蘭危機的爆發(fā),是歐洲及至全球經(jīng)濟增長面臨的新風險;新興經(jīng)濟體經(jīng)濟增速減慢,波動加劇,中國經(jīng)濟在促改革、穩(wěn)增長、調結構中逐步企穩(wěn)。對于大宗商品價格,高盛集團在《新興市場外匯和大宗商品市場超級周期的終結》的報告中說,“在供應更寬松的背景下,相比以往,大宗商品價格對全球經(jīng)濟增長的波動將更加不敏感,隨著全球供應的增長,鐵礦石、銅和布倫特原油等大宗商品的價格將會在未來五年內持續(xù)下降。密切跟蹤匯率、利率、商品價格的走勢,積極做好風險評估,是防范風險的先決條件。2.深入調查、研究客戶資信情況,防范信用風險信用風險是指企業(yè)違約無力或不愿還款而帶來的風險。防范信用風險要對客戶情況進行深入了解,要收集企業(yè)的各類證照,認真分析企業(yè)的經(jīng)營范圍,分析查尋客戶歷年的授信情況,查詢客戶歷年的交易記錄,分析財務報表數(shù)據(jù),并與交易記錄進行比對分析,分析企業(yè)的資金流水,查詢企業(yè)實際控制人及法人的資信情況,分析企業(yè)上下游客戶情況等,由此綜合判斷企業(yè)的綜合實力、償債能力及資金用途。同時,應對以上指標進行量化,形成一套完整的客戶評級體系,并由此設定客戶的準入門檻。企業(yè)的道德風險近年來尤其值得關注,德誠礦業(yè)利用保稅倉庫艙單重復質押,在多家銀行融資騙貸,是典型的例證。3.制定、完善企業(yè)內部管理流程和內部控制體系,避免操作風險操作風險指企業(yè)在經(jīng)營過程中,由于內部經(jīng)營管理不善或不到位,如決策失誤、營業(yè)差錯、流程缺陷、IT系統(tǒng)中斷及人員失職、內部貪污,內外勾結等造成損失的風險。實踐證明,企業(yè)內部風險的集聚,往往預示著真正風險的爆發(fā)。其他風險還包括:國家風險,如外匯管制、國際制裁等;政策風險,如行業(yè)政策變化、監(jiān)管政策變化等。風險評估是風險管理的先決條件,只有正確評估風險及其影響程度,才能正確進行決策。(二)風險管理及風險防范1.建立健全完善、有效的風險管理體系一個完善的風險管理體系應當從以下幾方面來建立:(1)組織結構體系健全企業(yè)內部組織結構應按決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督反饋系統(tǒng)相互制衡的原則設置,決策者不能違反或超越?jīng)Q策程序,執(zhí)行者應在其職責和權限內行使職權,監(jiān)督反饋系統(tǒng)應切實履行監(jiān)管和控制的職責。(2)內部控制制度完善企業(yè)應有完善的防范風險控制運行機制,包括:風險分析制度、風險監(jiān)控制度和風險考核制度等。(3)業(yè)務操作標準化針對不同的貿(mào)易融資業(yè)務,制定相應的風險控制工作流程,并在實踐中不斷修訂、完善,同時融入企業(yè)內部ERP管理系統(tǒng),最終形成標準化的風險管理操作體系。該體系應有效整合業(yè)務營銷、產(chǎn)品研發(fā)和管理、授信發(fā)起、授信審批、授后監(jiān)控等各流程,實現(xiàn)前、中、后臺協(xié)同,做到操作程序化、規(guī)范化。2.區(qū)分商品和客戶,制定差異化的風險管理制度對客戶進行信用等級評定,設定客戶的基本準入標準。對融資產(chǎn)品進行風險評估,并設置相應的客戶準入標準。(1)熟悉各類商品特別是大宗商品的商品特性及波動區(qū)間,評估其風險敞口以下舉例對比電解銅SMM上?，F(xiàn)貨、SHFE上海期貨、LME倫敦期貨,90天的走勢圖(圖2),從中可以分析電解銅90天的波動區(qū)間。(2)根據(jù)企業(yè)風險承受能力,設定客戶的準入標準。對于風險高、波動幅度大的商品設置嚴格的準入條件。對于特定商品,要一事一議,單筆單批。當客戶在經(jīng)營、管理和財務方面有重大變化,以及有影響其信譽的其他重大事件發(fā)生時,應隨時調整授信額度。如發(fā)生墊款,應立即停止授信。3.參與對融資商品的物權控制,將資金流、物流緊密結合,是風險控制的關鍵對貿(mào)易融資進行控制,就要掌控好資金流與物流的依存關系。在融資過程中,控制好貨權,貨權轉讓了,原則上應收回融資,這樣可以將風險降到最低。例如:開立信用證進口大宗商品,可以進行全流程監(jiān)管,從進口港裝卸,到海上運輸,再到目的港卸貨,最后商品銷售后,直至買方將資金轉入融資指定賬戶。監(jiān)管和質押雖是控制貨權的重要手段,但在此過程中,一定要認真、嚴謹、有責任意識,應親臨現(xiàn)場,認真看貨與盤點,避免欺詐及舞弊。德誠礦業(yè)利用艙單重復質押融資應不止一次,為什么現(xiàn)在才發(fā)現(xiàn),是否存在麻痹與疏漏?這值得認真反思。4.建全法律保障制度,依法辦事企業(yè)內部應設置專門的法務部門,負責各類合同、協(xié)議的擬定,參與融資方案等的評審,在融資的各環(huán)節(jié)履行法律職責,防范風險。5.加大專業(yè)人才的引進及培訓力度貿(mào)易融資業(yè)務既需要精通國際貿(mào)易實務、外語、金融信貸業(yè)務,又需要掌握商品知識、法律知識,專業(yè)性、技術性很強,這需要專業(yè)型、復合型的人才,需要不斷引進人才;同時,隨著國際經(jīng)濟貿(mào)易的迅速發(fā)展,貿(mào)易融資業(yè)務在不斷創(chuàng)新,各類融資商品也更加豐富,需要加大培訓力度,不斷學習、掌握各類新知識,才能正確把握業(yè)務實質,及時防范風險。青島德誠礦業(yè)事件的大爆發(fā),給我們敲響了警鐘。我們應高度重視風險管理,深入分析貿(mào)易及融資中存在的各類風險,重新審視并進一步完善風險評估、風險防范管理體制,嚴把風險底線,將“風險第一”作為企業(yè)存續(xù)、發(fā)展的根本。摘要：近日,青島德誠礦業(yè)有限公司利用大宗商品艙單重復質押,在各銀行融資騙貸的事件在青島金融界引起地震。面對巨額風險敞口,貿(mào)易融資與融資貿(mào)易的判定及風險防范再度引發(fā)熱議。本文結合此事件進行分析,以拋磚引玉,提醒大家重視風險,防范風險。關鍵詞：青島港融資風波,貿(mào)易融資,融資貿(mào)易,風險防范參考文獻[1]李杰.警惕大宗商品貿(mào)易融資風險.北京證券期貨研究院.篇4：鋼鐵貿(mào)易后融資時代融資模式探討【關鍵詞】鋼鐵貿(mào)易；融資模式；創(chuàng)新分析一、“融資難”問題長期存在據(jù)調查結果顯示，當前，我國的鋼貿(mào)業(yè)面臨的深層次發(fā)展問題主要集中在“融資難”、“贏利模式單一，管理方式粗放”、“人才流失嚴重”、“廠商關系不對等”、“服務意識淡薄”等方面。在本次調查中，有97.9%的受訪者認為，融資難問題已經(jīng)成為目前影響鋼貿(mào)行業(yè)發(fā)展的首要問題。作為鋼貿(mào)企業(yè)來說，按照資金“1：3”配比規(guī)則來看，做一單生意就需要3倍的資金：向鋼廠訂貨的資金，放在倉庫里的鋼材占用資金，為下游終端用戶的墊付資金。但是目前鋼鐵貿(mào)易企業(yè)對鋼廠提貨需要付全款、對下游企業(yè)卻是應收款，因此融資成本一直以來都是鋼貿(mào)商的一大塊支出。而近年來急劇攀升的融資成本實在讓其無法承受，資金緊張使鋼貿(mào)業(yè)在整個鋼鐵產(chǎn)業(yè)鏈上的“蓄水池”功能基本喪失。調查結果顯示，目前大多貿(mào)易商手里都沒有多少庫存，有的幾乎是零庫存，不備貨、不建庫、不囤貨，出現(xiàn)了“社會庫存量持續(xù)降低，鋼廠產(chǎn)能的連續(xù)釋放”怪象。這對整個鋼鐵供應鏈勢必形成不利影響。行業(yè)內外都在呼吁相關單位應加快鋼鐵流通領域金融服務創(chuàng)新。二、三種融資模式介紹1.多元化融資模式部分鋼貿(mào)商經(jīng)營著眾多副業(yè)，在周轉貿(mào)易資金時會對自有財產(chǎn)進行整合、調動。據(jù)了解，在廣東，許多鋼貿(mào)商并沒有過多地從銀行借貸，而是以PVC（聚氯乙?。┧苣z管道等制造業(yè)的實體經(jīng)濟著手，兼營餐飲等行業(yè)，從中賺取利潤用以滿足鋼材貿(mào)易方面的資金需求。又如上海某家已經(jīng)將生意發(fā)展到國外的的鋼鐵貿(mào)企業(yè)將公司經(jīng)營的領域分為4大板塊，包括以收取服務費為主的工程物流板塊、以生產(chǎn)電腦芯片為主的電子高科技板塊、以大宗物資的基礎原料配送板塊和農(nóng)產(chǎn)品進出口的貿(mào)易板塊，經(jīng)營鋼材貿(mào)易的資金是通過這幾個盈利板塊之間的相互調動而實現(xiàn)的。2.電商融資模式鋼鐵電商作為一種新型營銷模式，其融資功能正逐漸受到業(yè)內的重視。除了向銀行直接貸款，和銀行方聯(lián)手創(chuàng)新的電子金融在線融資平臺也陸續(xù)上線。對于銀行之前對小微企業(yè)貸款無法落地、對鋼貿(mào)業(yè)無法掌控真實交易貨源的“風控”問題，電商也具有一定的管控作用。與傳統(tǒng)的鋼貿(mào)融資相比，電商平臺不僅信用更加透明，更加有助于降低融資風險，而且信用度也比單個貿(mào)易商高。據(jù)了解，當前，鋼鐵企業(yè)向銀行申請貸款，一般來說，利率比基準利率要高30%，而電子商務作為高端服務業(yè)向銀行貸款，一般只比基準利率高15%～20%。銀行與電商的聯(lián)合也為鋼貿(mào)商增加了新的融資方式，鋼貿(mào)商融資方式愈發(fā)多樣化。鋼貿(mào)業(yè)曾是銀行信貸風險的重災區(qū)，飽受虛假倉單、重復質押、倉庫人員監(jiān)守自盜等失信行為之苦。而鋼鐵電商平臺就可以通過物流倉儲環(huán)節(jié)管理和大數(shù)據(jù)共享，避免了虛假倉單和重復質押等失信行為的發(fā)生，對動產(chǎn)質押業(yè)務的持續(xù)、健康開展有著重大的意義。3.委托代理訂貨模式鋼貿(mào)公司委托大型央企、國企代理訂貨模式，行業(yè)內稱之為“托盤”業(yè)務，間接解決訂貨資金問題。訂貨模式是鋼貿(mào)企業(yè)委托大型央企、國企到鋼廠訂貨，只要支付一定比例的貨款保證金（一般在10%～20%，鋼貿(mào)公司根據(jù)市場行情靈活控制），就可以委托代訂貨公司將貨款全額打入鋼廠鎖定資源。然后鋼貿(mào)公司要在大型央企、國企向生產(chǎn)廠家付貨款之日起一定期限內（一般在45—60天），一次或幾次提貨完畢。最后代訂貨公司收取一定的代理手續(xù)費。因為我國金融體制不夠完善，并且金融業(yè)發(fā)展未完全適應和匹配我國實體經(jīng)濟的需求，所以這種以貿(mào)易為形式，資金融通為目的代理業(yè)務，能夠給鋼貿(mào)企業(yè)緩解流動資金的壓力。同時，因為代訂貨公司對鋼鐵市場的熟悉和渠道的把握，這種方式對于代訂貨公司來講也是相對安全和可控。三、總結在鋼貿(mào)信貸危機率先爆發(fā)的華東地區(qū)，經(jīng)過幾年的提前預警、化解和處置，初步實現(xiàn)了去杠桿化和維持較低不良貸款率的目標，階段性實現(xiàn)了鋼貿(mào)信貸風險“軟著陸”。近年來，許多鋼貿(mào)企業(yè)都在不斷探索更多融資模式。希望廣大鋼貿(mào)商把更多精力花在如何把企業(yè)做好，把品牌做起來，這樣銀行會就會主動上門。也希望鋼貿(mào)商與銀行多進行溝通交流，共同開發(fā)更多貿(mào)易融資產(chǎn)品，最終實現(xiàn)安全共贏。參考文獻：[1]方曉蓉.論鋼鐵產(chǎn)業(yè)政策與鋼材貿(mào)易企業(yè)經(jīng)營策略的調整[J].南方金屬.2006（01）.[2]包斯文.金融危機下鋼貿(mào)企業(yè)生存之道[J].冶金物資，2009，（3）.[3]張曉東，路寧.鋼貿(mào)企業(yè)創(chuàng)新經(jīng)營模式之求索.現(xiàn)代物流報，2010.10.25.作者簡介：篇5：貿(mào)易融資合同甲方（全稱）：住所：郵政編碼：法定代表人（負責人）：傳真：電話：乙方（貸款行）（全稱）：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司行住所：郵政編碼：負責人：傳真：電話：甲方自愿向乙方呈交以甲方為受益人的跟單信用證正本及修改（如有）正本信用證編號：，信用證金額大寫：）及有關材料，向乙方申請貸款，經(jīng)雙方協(xié)商一致，訂立本合同共同遵守。第一條貸款金額第二條貸款期限本合同約定的借款期限為日，自甲方提款之日起計算。第三條貸款用途甲方應該借款用于購買、組織生產(chǎn)、運輸及安排出口以上信用證項下的出口貨物，不得挪作他用。第四條乙方發(fā)放貸款的前提條件除乙方全部或部分放棄外，只有全部滿足下列前提條件，乙方才有義務發(fā)放貸款：（一）甲方已按照有關法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，辦妥與本合同項下貸款有關的批準、登記、交付、保險及其他法定手續(xù)；（二）甲方已提交符合乙方要求的有關文件（包括但不限于向乙方提交貸款用途證明文件、相關信用證及修改正本）；（三）符合乙方要求的擔保已生效且持續(xù)有效；（四）甲方?jīng)]有違反本合同的任一約定；（五）其他前提條件第五條貸款利率和計息、結息一、本合同項下貸款利率及計息方式為以下第種：（一）本合同項下貸款利率為年利率（月/季）結息，結息日固定為每/季末月）的第20日，日利率=月利率/30.二、貸款利息自貸款轉存到甲方賬戶之日起計算。貸款幣種為人民幣的利在本合同約定的貸款期限內保持不變；貸款幣種為外幣的，利率調整由雙方另行約定。三、甲方提前還款，應按照實際用款天數(shù)及本合同約定的貸款利率計算利息。提前還款后，尚未清償?shù)膫鶆杖园幢竞贤募s定執(zhí)行，第六條還款一、甲方出口收匯或在乙方辦理了出口議付、出口押匯或其他貿(mào)易融資業(yè)務（包括但不限于遠期信用證項下匯票貼現(xiàn)或應收款買入、福費廷）所得款項應立即用于清償借款本金、利息和其他費用。對于分批裝運信用證項下的出口收匯，每筆收匯也應當立即用于清償借款本金、利息和其他費用。如因甲方不能交貨、甲方的交單不構成相符交單或任何其他原因導致未能以上述方式償還借款，甲方應以其他資金來源歸還。貸款到期，甲方應全部清償所欠的貸款本息和其他費用。二、在貸款期限內，由于任何原因，甲方未能按信用證規(guī)定發(fā)運貨物，或無法將信用證項下全套單據(jù)提交乙方，或甲方在其他銀行交單；或甲方的交單經(jīng)乙方審核后認為該交單不構成相符交單；或由于任何原因開證行或保兌行拒絕承付，或任何原因導致信用證項下的款項未能按信用證條款的約定全部按期收匯；或信用證條款發(fā)生對乙方不利的變動（包括但不限于信用證金額減少、付款期延長、信用證撤銷、信用證有效期縮短、裝運期發(fā)生不利變動等情形），甲方有義務按照乙方的要求提前還款。三、如甲方以收匯所得以外的自有資金提前歸還借款的，應在還款日前個銀行工作日內書面通知乙方，征得乙方同意。第七條權利與義務1、乙方應按合同約定發(fā)放貸款。2、甲方應于信用證有效期限和信用證約定的交單期限內將信用證項下全部單據(jù)提交乙方辦理信用證項下出口收匯事宜，甲方不得在其他銀行交單。3、甲方有權要求乙方對方家提供的有關財務資料以及商業(yè)秘密予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權機關另有要求或雙方另有約定的除外。4、甲方在本合同項下人民幣和外幣結算業(yè)務均通過在乙方開立的賬戶辦理。5、甲方應按合同約定歸還全部貸款本息及有關費用。6、甲方必須按合同約定用途使用貸款。7、未經(jīng)乙方及擔保人書面同意，甲方不得要求或接受信用證條款的修改或撤銷信用證。8、未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得轉讓信用證及本合同項下權利和義務。9、甲方應向乙方提供打包貸款的使用情況和信用證項下貨物出口準備情況，按信用證的要求發(fā)運貨物，并接受乙方的監(jiān)督，同時將信用證項下的全套清潔正本單據(jù)交給乙方。10、甲方應保證信用證項下基礎交易的真實性與合法性。11、甲方應向乙方提供真實的財務報表及有關資料。12、甲方發(fā)生法定代表人（負責人）、住所或經(jīng)營場所、注冊資本或公司（企業(yè)）章程等工商登記事宜變更的，應當在變更后個工作日內書面通知乙方。13、甲方不得利用關聯(lián)交易，以逃避對乙方的債務；不得利用與關聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿(mào)易背景的應收票據(jù)、應收賬款等債權到銀行貼現(xiàn)或質押，套取銀行資金或授信。14、甲方如為集團客戶，應向乙方及時報告甲方凈資產(chǎn)10％以上關聯(lián)交易的情況，包括：（1）交易各方的關聯(lián)關系；（2）交易項目和交易性質；（3）交易的金額或相應的比例；（4）定價政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）。第八條違約責任一、甲方的違約與可能危及乙方債權的情形：1、甲方違反本合同的任一約定或者甲方明確表示或以其行為表明將不履行本合同項下的任一約定；2、發(fā)生下列情形之一，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的：甲方發(fā)生承包、托管（接管）、租賃、股份制改造、投資、聯(lián)營、合并、兼并、收購重組、分立、合資、申請停業(yè)整頓、申請解散、被撤銷、（被）申請破產(chǎn)、控股股東/實際控制人變更或重大資產(chǎn)轉讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權機關施以高額罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴重困難或財務狀況惡化、法定代表人或主要負責人無法正常履行職責；甲方?jīng)]有履行其他到期債務（包括甲方對乙方或中國建設銀行其他機構的到期債務），或低價或無償轉讓財產(chǎn)、減免第三方債務或為第三方提供擔保、怠于行使債權或其他權利，甲方的股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，或者甲方未能按乙方要求提供其財產(chǎn)獨立于股東財產(chǎn)證明；本合同項下的擔保不成立、未生效、無效、被撤銷、被解除，擔保人違約或者明確表示或以其行為表明將不履行其擔保責任，或擔保人部分或全部喪失擔保能力、擔保物價值減少等其他情形，或者發(fā)生其他可能危及乙方債權的情形。二、如發(fā)生第一款的情形之一，乙方有權采取下述一種或幾種方式處理:（一）停止向甲方發(fā)放貸款，宣布貸款立即到期，要求甲方立即償還本合同項下所有到期及未到期債務的本金、利息、費用。（二）甲方未按本合同的約定用途使用借款的，對甲方挪用的部分，自未按本合同約定使用之日起至全部本息清償之日止按罰息利率和本合同約定的結息方式計收利息和復利。如果本合同約定本息到期一次償還的，對甲方挪用的部分，自未按本合同約定使用之日起至全部本息清償之日止按罰息利率按季結計利息和復利。借款幣種為人民幣的，罰款利率為；借款幣種為外幣的，罰息利率為。（三）借款到期前，對甲方未按時還清的利息按本合同約定的利率和結息方式計收復利。貸款逾期后，自逾期之日起至全部本息清償之日止，對甲方未按時還清的貸款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的貸款本金和利息），按逾期貸款利率以及本合同約定的結息方式結計利息和復利；如果本合同約定本息到期一次償還的，對甲方未按時還清的貸款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的貸款本金和利息），按逾期貸款利率按季結計利息和復利。借款幣種為人民幣的，逾期貸款利率為；借款幣種為外幣的，逾期貸款利率為。借款逾期是指甲方未按期清償借款的行為。（四）要求甲方提供符合乙方要求的擔保。（五）行使擔保權利。（六）法律許可的其他救濟措施。第九條其他條款一、費用的承擔本合同與本合同項下?lián)Ｓ嘘P的律師服務、保險、評估、登記、保管、鑒定、公證等費用，由甲方承擔，雙方另有約定的除外。乙方為實現(xiàn)債權而實際發(fā)生的一切費用（包括但不限于訴訟費、仲裁費、財產(chǎn)保全費、差旅費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費、公證費、送達費、公告費、律師費等）均由甲方承擔。二、應付款項的劃收對于甲方在本合同項下的全部應付款項，乙方有權從甲方在中國建設銀行系統(tǒng)開立的賬戶中劃收人民幣或其他幣種的相應款項，且無需提前通知甲方。需要辦理結售匯或外匯買賣手續(xù)的，甲方有義務協(xié)助乙方辦理，匯率風險由甲方承擔。三、甲方信息的使用甲方同意乙方向中國人民銀行及信貸征信主管部門批準建立的信用數(shù)據(jù)庫或有關單位、部門查詢甲方的信用狀況，并同意乙方將甲方信息提供給中國人民銀行及信貸征信主管部門批準建立的信用數(shù)據(jù)庫。甲方并同意，乙方為業(yè)務需要也可以合理使用并披露甲方信息。四、公告催收對甲方的違約情形，乙方有權向有關部門或單位予以通報，有權通過新聞媒體進行公告催收。五、乙方記錄的證據(jù)效力除非有可靠、確定的相反證據(jù)，乙方有關本金、利息、費用和還貸記錄等內容的內部賬務記載，乙方制作或保留的甲方辦理提款、還款、付利息等業(yè)務過程中發(fā)生的單據(jù)、憑證及乙方催收的記錄、憑證，均構成有效證明甲乙雙方之間債權關系的確定證據(jù)。甲方不能僅因為上述記錄、記載、單據(jù)、憑證由乙方單方制作或保留，而提出異議。六、權力保留乙方在本合同項下的權力并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其他合同所享有的任何權利。任何對違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行駛本合同項下的任何權利，均不能視為對合同項下權利、權益的放棄或對任何違反本合同行為的許可或認可，也不限制、阻止和妨礙對該權利的繼續(xù)行駛或對其任何其他權利的行使，也不因此導致乙方對甲方承擔義務和責任。七、除本合同項下的債務外，甲方對乙方還負有其他到期債務的，乙方有權劃收甲方在中國建設銀行系統(tǒng)開立的賬戶中的人民幣或其他幣種的款項首先用于清償任何一筆到期債務，甲方同意不提出任何異議。八、甲方的通訊地址或聯(lián)系方式如發(fā)生變動，應立即書面通知乙方，因未及時通知而造成的損失由甲方自行承擔。九、本合同的解釋應當按照本合同的目的、所使用的詞句、有關條款、交易習慣、國際慣例以及誠實信用原則，確定合同條款的真實意思。十、打包貸款申請書及其他憑證、文書等均為本合同的附件，是本合同的有效組成部分。十一、爭議的解決在合同履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決，協(xié)商不成，按以下第種方式解決：（一）向乙方所在地人民法院起訴。（二）提交仲裁委員會（仲裁地點為），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議部分的條款仍須履行。十二、合同的生效本合同滿足以下條件后生效：本合同經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方負責人或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。十三、本合同一式份十四、其他約定事項第十條聲明條款一、甲方清楚地知悉乙方的經(jīng)營范圍、授權權限。二、甲方已閱讀本合同所有條款。應甲方要求，乙方已經(jīng)就本合同做了相應的條款說明。甲方對本合同條款的含義及相應的法律后果已全部通曉并充分理解。三、甲方簽署與履行本合同項下的義務符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章和甲方章程或內部組織文件的規(guī)定，且已獲得公司內部有權機構及/或國家有權機關的批準。甲方（公章）：法定代表人（負責人）或授權代理人（簽字）:乙方（公章）：負責人或授權代理人（簽字）:篇6：貿(mào)易融資報告操作流程1、登陸系統(tǒng)后，進入“企業(yè)網(wǎng)上報告管理”—“貿(mào)易信貸與融資報告”—“延期付款與融資報告”—“延期付款報告新增”，在“報關單號”中錄入本企業(yè)18位進口報關單號，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將列出報關信息，點擊報關單號前的圓圈并點擊下欄中的“新增”按鈕進入延期付款報告新增對話框。2、進入延期付款報告新增對話框后，點擊“新增”按鈕，選擇“預計付款日期”、“關聯(lián)關系類型”、“業(yè)務性質”（包括信用證、海外代付、其他銀行融資），填寫“報告金額”后點擊“提交”按鈕提交報告。篇7：貿(mào)易融資產(chǎn)品五花八門非信用證結算方式的國際貿(mào)易中，出口企業(yè)憑借有效訂單或貿(mào)易合同向中國工商銀行提出申請，工商銀行以該訂單或合同項下的預期應收賬款作為第一還款來源，為出口企業(yè)提供短期融資。出口企業(yè)僅需憑借出口商單方面提供的國外采購商的訂單，即可向工商銀行申請融資，在出貨前提前獲得融資款項，幫助企業(yè)及時按照貿(mào)易訂單合同規(guī)定發(fā)貨收款，緩解流動資金壓力。但辦理此項業(yè)務時，出口企業(yè)與貿(mào)易伙伴應有長期的合作關系，至少保持兩年的合作記錄并履約情況良好，且不得為關聯(lián)企業(yè)。業(yè)務流程：1.出口商首次向工商銀行申請辦理國際貿(mào)易項下訂單融資業(yè)務時，應與工商銀行簽訂《國際貿(mào)易項下訂單融資總協(xié)議》。2.在申請辦理每筆業(yè)務時，應逐筆提交訂單融資業(yè)務申請書；國外采購商的有效訂單或貿(mào)易合同；工商銀行要求的其他資料。3.工商銀行在審核材料后，認為符合條件，可以發(fā)放貸款。4.出口企業(yè)按照協(xié)議約定，到期還款。途徑三：途徑三：供應鏈融資供應鏈融資是銀行基于供應鏈中的核心企業(yè)，針對其供應商的采購行為和經(jīng)銷商的銷售行為開展的融資服務。核心企業(yè)的優(yōu)質信譽能夠使銀行在一定程度上降低信貸風險系數(shù)。核心企業(yè)通過銀行的幫助，能夠做到信息流、物流、資金流的充分整合；供應商和經(jīng)銷商則可以解決融資難的問題。供應鏈融核心是長期、穩(wěn)定的供應鏈關系?；谶@種穩(wěn)定的買賣關系，銀行可以為核心企業(yè)的上游供應商或下游經(jīng)銷商提供融資，不僅能幫助企業(yè)縮短應收、應付賬款周期，而且能夠企業(yè)所需付出的融資成本也相對較低。更重要的是，該方法比較適合中小企業(yè)。這種方法的不足之處在于金融機構對于企業(yè)的審查較為復雜，由于要考察整個供應鏈，所以需要一定時間。范例產(chǎn)品：渣打銀行供應鏈融資渣打銀行的供應鏈融資方案主要是針對跨國企業(yè)或大型本土企業(yè)的上游供應商以及下游經(jīng)銷商。這些企業(yè)自身規(guī)?？赡懿⒉淮?，其中很多都是中小企業(yè)，但他們與大型企業(yè)有穩(wěn)定、長期的供應關系，處于供應鏈鏈條的兩端。供應鏈融資方案大致分為兩種：供應商融資和經(jīng)銷商融資。供應商融資可以使核心企業(yè)的上游供應商獲得融資，而且通常融資條件更為優(yōu)惠。當然，買方也可以借此向供應商要求更好的采購價或更長的付款帳期。渣打銀行已經(jīng)將單純的裝運后融資延伸至裝運前融資，銀行可以憑核心企業(yè)下的訂單向其供應商提供融資，支持其原料采購和生產(chǎn)活動。一旦核心企業(yè)的供應商將生產(chǎn)的成品裝運后，隨著信貸的風險減小，融資利率也會相應調低。相對而言，經(jīng)經(jīng)銷商融資最大的突破在于銀行評估信貸風險的方式。傳統(tǒng)上，銀行在信貸評估中主要靠分析財務報表來認定客戶的財務狀況。如果銀行對客戶的財務報表不甚滿意，就會要求客戶提供擔?；虻盅?。在經(jīng)銷商融資中，信貸評估的方式截然不同。銀行首先考慮的是企業(yè)產(chǎn)品是否暢銷，這通常體現(xiàn)在市場份額上。如果產(chǎn)品在市場中具有領先地位、所在行業(yè)門檻較高、核心企業(yè)具有完備的經(jīng)銷商渠道管理體系，那么渣打銀行便可據(jù)此向核心企業(yè)直接付款，進而縮短核心企業(yè)的應收賬款周期。業(yè)務流程：1.核心企業(yè)向渣打銀行提供相關的信息大概3天2.渣打銀行對核心企業(yè)進行額度申請和審批大概2周3.渣打銀行同核心企業(yè)簽署相關文件大概3天4.渣打銀行聯(lián)系被推薦的供應商/經(jīng)銷商搜集相關信息大概3天5.渣打銀行對供應商/經(jīng)銷商進行內部審批大概1周

6.渣打銀行同供應商和經(jīng)銷商簽署銀行融資函大概3天7.渣打銀行將核心企業(yè)和供應商/經(jīng)銷商的信息在內部系統(tǒng)進行設置大概3天8.供應商/經(jīng)銷商可以在上述環(huán)節(jié)完成后提交融資申請并可以在次日獲得資金。業(yè)務提示：渣打銀行將收取網(wǎng)上銀行(Straight2Bank)的開戶費(如果需要開通網(wǎng)上銀行業(yè)務)；在交易層面渣打銀行將收取貼現(xiàn)費用和傭金。同時，核心企業(yè)需要提交對核心企業(yè)產(chǎn)品，行業(yè)，市場占有率的相關信息；財務報表(年營業(yè)額，利潤等)；主要的競爭對手；核心企業(yè)的采購和銷售的組織框架；供應商/經(jīng)銷商的信息-希望加入供應鏈融資計劃的供應商/經(jīng)銷商的數(shù)量，地址，合作年期。供應商/經(jīng)銷商需要提交供應商/經(jīng)銷商財務報表(年營業(yè)額，利潤等)；與核心企業(yè)合作合作年期；在其他銀行的授信額度；在其他銀行的供應鏈融資計劃情況；生產(chǎn)產(chǎn)品的描述；償還銀行融資的資金來源；過去兩年的所得稅申報表附件；注冊證明(企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等)。途徑四：途徑四：買方信貸買方信貸是指金融機構向境外借款人發(fā)放的中長期信貸，用于進口商(業(yè)主)即期支付中國出口商(承包商)商務合同款，促進中國產(chǎn)品、技術和服務的出口。出口買方信貸主要用于支持中國產(chǎn)品、技術和服務的出口以及能帶動中國設備、施工機具、材料、工程施工、技術、管理出口和勞務輸出的對外工程承包項目。這種產(chǎn)品的優(yōu)點在于貸款期限較長，利率較為優(yōu)惠。不足在于無論是借款人還是出口商都需要具備一定的資格，而這種資格一般需要中國政府授權機構認定。范例產(chǎn)品：中國進出口銀行買方信貸業(yè)務中國進出口銀行辦理的出口買方信貸，要求借款人為中國進出口銀行認可的進口商(業(yè)主)、金融機構、進口國財政部或進口國政府授權的機構。出口商(承包商)為獨立的企業(yè)法人，具有中國政府授權機構認定的實施出口項目的資格，并具備履行商務合同的能力。申請出口買方信貸要求借款人所在國經(jīng)濟、政治狀況相對穩(wěn)定；借款人資信狀況良好，具備償還貸款本息能力；商務合同金額在200萬美元以上，出口項目符合出口買方信貸的支持范圍；出口產(chǎn)品的中國成分一般不低于合同金額的50%，對外工程承包項目帶動中國設備、施工機具、材料、工程施工、技術、管理出口和勞務輸出一般不低于合同金額的15%；借款人提供中國進出口銀行認可的還款擔保；必要時投保出口信用險;中國進出口銀行認為必要的其他條件。業(yè)務流程：1.申請出口買方信貸應提交以下材料：(一)借款申請書;(二)商務合同草本、意向書或招投標文件;(三)項目可行性分析報告;(四)必要的國家有權審批機關及項目所在國批準文件;(五)借款人、保證人、進口商(業(yè)主)、出口商(承包商)的資信材料及有關證明文件，借款人、保證人(政府機構除外)的財務報表;(六)申請人民幣出口買方信貸的，需提供開立銀行結算賬戶申請書及相關證明文件；(七)采取抵(質)押方式的，需提交權屬證明文件和必要的價值評估報告；(八)中國進出口銀行認為必要的其他材料。2.中國進出口銀行按規(guī)定程序審查借款申請材料，議定信貸條件，完成貸款審批程序。對于大型工程承包項目、生產(chǎn)型項目或結構較為復雜的項目，必要時可外聘人員或機構進行咨詢論證和盡職調查。3.貸款批準后，中國進出口銀行與借款人簽訂貸款協(xié)議等法律文件，落實擔保措施，辦理有關擔保和權益轉讓手續(xù)。貸款協(xié)議生效且規(guī)定的提款條件滿足后，中國進出口銀行按照貸款協(xié)議規(guī)定的放款程序發(fā)放貸款。借款人須根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定按時支付有關費用、償還貸款本金和利息。出口買方信貸業(yè)務流程圖1.出口商和進口商雙方簽訂商務合同，合同金額不少于200萬美元。2.中國進出口銀行和借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款金額不高于商務合同金額的85%，船舶項目不高于80%。

3.視項目情況要求擔保人提供擔?；虿扇【C合擔保措施保證貸款安全。4.視項目具體情況要求投保出口信用險或政治險保險。5.借款人預付款金額不能低于商務合同總金額的15%，船舶項目不低于20%。6.出口商根據(jù)合同規(guī)定發(fā)放貨物。7.中國進出口銀行依據(jù)貸款協(xié)議的相關規(guī)定發(fā)放貸款。8.借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。業(yè)務提示：1.貸款貨幣一般為美元或中國進出口銀行認可的其他外幣。中國進出口銀行也可按照有關規(guī)篇8：各地貿(mào)易融資新政推出“五大政策”扶持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)根據(jù)廣東省政府出臺的《關于積極應對國際金融危機保持外經(jīng)貿(mào)穩(wěn)定發(fā)展的意見》,廣東省為支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)發(fā)展將實施“五大政策”:1.新增10億消除現(xiàn)行退稅不平等。省財政一次性新增安排10億元專項資金,主要用于消除現(xiàn)行退稅政策對高新技術產(chǎn)品、機電產(chǎn)品和優(yōu)勢產(chǎn)品一般貿(mào)易出口的區(qū)別待遇。2.困難外經(jīng)貿(mào)企業(yè)可緩繳社保。階段性適度降低醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育等社會保險的費率,允許符合條件且經(jīng)過困難企業(yè)認定的外經(jīng)貿(mào)企業(yè),在一定期限內緩繳社會保險費。對出口紡織品服裝不再實施標識查驗和收取標識查驗費。3.落實用好400億美元貿(mào)易融資和長期貸款。鼓勵銀行類金融機構在風險可控的前提下,積極開展進出口信貸業(yè)務,加大對中小外貿(mào)企業(yè)信貸投放。4.推進短期出口信用保險市場化。研