全國自考《金融理論與實(shí)務(wù)》試題和答案評分

2022年10月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試

（金融理論與實(shí)務(wù)）真題和答案評分

課程代碼：00150

一、單項(xiàng)選擇題〔本大題共20小題，每題1分，共20分）

在每題列出的四個備選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答

題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1.商品買賣與貸款支付別離時，貨幣發(fā)揮的職能是（）

A.支付手段B.計(jì)價單位

C.價值尺度D.財富貯藏

正確答案：A（1分）教材P55

2.商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于（）

A.實(shí)物貨幣B.金屬貨幣

C.電子貨幣D.存款貨幣

正確答案：C（1分）教材P53

3.在貨幣資金余缺調(diào)劑中充當(dāng)信用媒介的是（）

A.個人部門B.非金融企業(yè)部門

C.金融部門D.政府部門

正確答案：C（1分）教材P69

4.按照決定方法的不同可將利率劃分為（）

A.固定利率與浮動利率B.市場利率、官定利率和行業(yè)利率

C.實(shí)際利率與名義利率D.存款利率與貸款利率

正確答案：B（1分）教材P90

5.剔除通貨膨脹因素的利率是（）

A.基準(zhǔn)利率B.實(shí)際利率

C.名義利率D.市場利率

正確答案：B（1分）教材P91

6.從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是（）

A.國際借貸說B.購置力平價理論

C.利率平價理論D.貨幣分析說

正確答案：D（1分）教材P105

7.以下關(guān)于浮動匯率制的描述錯誤的選項(xiàng)是（）

A.國際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險明顯降低

B.匯率對國際收支具有自動調(diào)節(jié)作用

C.匯率由外hui市場供求狀況自發(fā)決定

D.貨幣政策的自主性和有效性增強(qiáng)

正確答案：A（1分）教材P111

8.按照交割方法的不同可將金融市場劃分為（）

A.貨幣市場與資本市場B.現(xiàn)貨市場與X市場

C.發(fā)行市場與流通市場D.有形市場與無形市場

正確答案：B（1分）教材P126

9.以下關(guān)于優(yōu)先股的表述錯誤的選項(xiàng)是（）

A.具有優(yōu)先認(rèn)股quan

B.在公司破產(chǎn)清算時具有優(yōu)先求償權(quán)

C.具有股息的優(yōu)先分配權(quán)

D.風(fēng)險小于一般股

正確答案：A（1分）教材P122

10.我國證券交易所實(shí)行的是（）

A.競價交易制度B.做市商交易制度

C.報價驅(qū)動制度D.限價驅(qū)動制度

正確答案：A（1分）教材P158

11.以下屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是（）

A.貼現(xiàn)B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C.再貼現(xiàn)D.銀行承兌匯票

正確答案：B（1分）教材P143

12.金融互換合同產(chǎn)生的理論根底是（）

A.資產(chǎn)組合理論B.套利定價理論

C.比擬優(yōu)勢理論D.絕對優(yōu)勢理論

正確答案：C（1分）教材P195

13.商業(yè)銀行進(jìn)行流動性治理的市場通常是（）

A.股piao市場B.貨幣市場

C.基jin市場D.衍生工具市場

正確答案：B（1分）教材P131

14.金融衍生工具的特點(diǎn)不包含（）

A.價值受制于根底性金融工具

B.高杠桿性

C.低風(fēng)險性

D.構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈敏

正確答案：C（1分）教材P179

15.投資銀行最為傳統(tǒng)與根底的業(yè)務(wù)是（）

A.證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷業(yè)務(wù)

C.并購業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)

正確答案：B（1分）教材P252

16.歷史最為悠久的保險險種是（）

A.火災(zāi)保險B.海上保險

C.利潤損失險D.航空保險

正確答案：B（1分）教材P261

17.商業(yè)銀行汲取的存款中必須交存中央銀行的局部是（）

A.現(xiàn)金漏損B.法定存款打算金

C.超額存款打算金D.派生存款打算金

正確答案：B（1分）教材P278

18.在固定匯率制度下，一國國際收支出現(xiàn)順差時貨幣供應(yīng)將會（）

A.增加B.減少

C.不變D.不確定

正確答案：A（1分）教材P298

19.貨幣政策的傳導(dǎo)過程是（）

A.操作指標(biāo)一中介指標(biāo)一政策工具一最終目標(biāo)

B.政策工具一中介指標(biāo)一操作指標(biāo)一最終目標(biāo)

C.政策工具一操作指標(biāo)f中介指標(biāo)一暇終目標(biāo)

D.中介指標(biāo)一政策工具一操作指標(biāo)一最終目標(biāo)

正確答案：C（1分）教材P315

20.最早建立法定存款打算金制度的國家是（）

A.德國B.英國

C.日本D.美國

正確答案：D（1分）教材P319

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共5小題，每題2分，共10分）

在每題列出的五個備選項(xiàng)中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答

題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。

21.以下屬于現(xiàn)代消費(fèi)信用典型形式的是（）

A.預(yù)付貸款B.分期付款

C.賒銷D.預(yù)收貸款

E.消費(fèi)信貸

正確答案：BCE（2分）教材P79

22.中央銀行作為“銀行的銀行”的具體表達(dá)是（）

A.壟斷貨幣發(fā)行權(quán)

B.集中保管商業(yè)銀行的存款打算金

C.充當(dāng)最后貸款人

D.制定和執(zhí)行貨幣政策

E.代理國庫

正確答案：BC（2分）教材P204

23.投資銀行的根本職能包含（）

A.媒介資金供需，提供直接融資效勞

B.提供支付結(jié)算，完成貨幣收付

C.優(yōu)化資源配

D.構(gòu)建興旺的證券市場

E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

正確答案：ACDE（2分）教材P250

24.治理通貨膨脹可實(shí)施的貨幣政策操作有（）

A.在公開市場上買入有價證券

B.發(fā)行中央銀行票據(jù)

C.提高法定存款打算金率

D.降低再貼現(xiàn)率

E.提高利率

正確答案：BCE（2分）教材P307

25.選擇性貨幣政策工具主要有（）

A.證券市場信用操縱B.不動產(chǎn)信用操縱

C.消費(fèi)者信用操縱D.信用配額

E.優(yōu)惠利率

正確答案：ABCE（2分）教材P

三、名詞解釋題（本大題共5小題，每題3分，共15分）

26.經(jīng)濟(jì)范疇的信用

正確答案：教材P67經(jīng)濟(jì)范疇的信用是指以歸還本金和支付利息為條件的借貸

行為，歸還性與支付利息是其根本特征。

27.遠(yuǎn)期匯率

正確答案：教材P101遠(yuǎn)期匯率是在未來肯定時期進(jìn)行外hui交制，而事先由買

賣雙方簽訂合同達(dá)成協(xié)議的匯率。

28.中央銀行票據(jù)

正確答案：教材P144中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證.

其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券。

29.居民消費(fèi)價格指數(shù)

正確答案：教材P303居民消費(fèi)價格指數(shù)，即CPI,是一種用來測量各個時期內(nèi)

城鄉(xiāng)居民所購置的生活消費(fèi)品價格和效勞工程價格平均變化程度的指標(biāo)。

30.菲利普斯曲線

正確答案：教材P316顯示失業(yè)率和物價上漲率之間存在著此消彼長的替代關(guān)系

的曲線。

四、計(jì)算題（本大題共2小題，每題6分，共12分）

31.2022年3月華夏基jin治理公司新發(fā)行單位面值為1元的A基jin,規(guī)定了兩

檔認(rèn)購費(fèi)率：一次認(rèn)購金額在1萬元（含I萬元）一一100萬元（不含100

萬元）之間，認(rèn)購費(fèi)率為1.5%；一次認(rèn)購金額在100萬元（含100萬元）

以上，認(rèn)購費(fèi)率為1%0

（1）投資者王先生用50萬元認(rèn)購A基jin,請計(jì)算其可以認(rèn)購的基jin份額。

（3分）

（2）2022年8月10日，王先生贖回其所持有的全部A基jin,當(dāng)日基jin單

位凈值為0.9元，贖回費(fèi)率為0.5%,請計(jì)算王先生的贖回金額。（3分）

正確答案：教材P176

（1）認(rèn)購份額=認(rèn)購金額乂（1-認(rèn)購費(fèi)率）?基jin單位面值=500000X（1-1.5%）

4-1（2分）=492500（份）（1分）

（2）贖回金額=（贖回份數(shù)X贖回日基jin單位凈值）X（1-贖回費(fèi)率）=（492500

X0.9）X（1-0.5%）（2分）=443250X99.5%=441033.75（元）（1分）

32.假設(shè)法定存款打算金率為17%,超額存款打算金率為乳，通貨-存款比為8%,

試算貨幣乘數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況下.如果中央銀行期望貨幣供應(yīng)量減少

1260億元，為了到達(dá)這個目的，中央銀行應(yīng)該回籠多少根底貨幣？

正確答案：教材P284

（1）貨幣乘數(shù)=C/D18%13.6（3分）C/D0R/D8%017%E15%

12）中央銀行應(yīng)回籠的根底貨幣=1260++3.6（2分）=350（億）（1分）

五、簡答題（本大題共5小題，每題6分.共30分）

33.簡述金幣本位制的根本特點(diǎn)。

正確答案：教材P59

（1）黃金為法定幣材，金幣為本位貨幣.具有無限法償能力；（2分）

（2）金幣可以自由鑄造和自由溶化；（1分）

（3）輔幣、銀行券與金幣同時流通.并可按面值自由兌換為金幣；（2分）

（4）黃金可以自由輸出入國境。（1分）

34.簡述利率在徽觀經(jīng)濟(jì)活動中的作用。

正確答案：教材P93

（1）利率的變動影響個人收入在消費(fèi)和儲蓄之間的分配。（2分）

（2）利率的變動影響金融資產(chǎn)的價格，進(jìn)而會影響人們對金融資產(chǎn)的選擇。（2

分）

（3）利率的變動影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營治理。（2分）

35.簡述影響金融工具流動性的主要因素。

正確答案：教材P120

（1）歸還期限，與金融工具的流動性呈反向變動關(guān)系：歸還期越長，流動性越

弱，償還期越短，流動性越強(qiáng)；（2分）

（2）發(fā)行人的資信程度.與金融工具的流動性呈正向變動關(guān)系：金融工具發(fā)行者

的信譽(yù)狀況越好，金融工具的流動性越強(qiáng)，反之，流動性越弱；（2分）

（3）收益率水平。與金融工具的流動性呈正向變動關(guān)系：金融工具的收益率水

平越高，流動性越強(qiáng)；反之，流動性越弱。（2分）

36.簡述歐式期權(quán)與笑式期權(quán)的區(qū)別。

正確答案：教材P193

（1）歐式期權(quán)是只同意期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合同，笑式期權(quán)

則同意期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)合同。（3分）

（2）美式期權(quán)比歐式期權(quán)更為有利，賣方則要承當(dāng)著更大的風(fēng)險，因此美式期

權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)要高一些。（3分）

37.簡述新中國金融機(jī)構(gòu)體系建立與開展的歷程。

正確答案：教材P202

（1）初步形成階段（1948年一一1953年）：中國人民銀行，它標(biāo)志著新中國

金融機(jī)構(gòu)體系的開始。（1分）

（2）“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系（1953年——1978年）：中國人民銀行集

中央銀行和一般銀行于一身。（1分）

（3）初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系（1979年——1983年8月）：

中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行相繼恢復(fù)或成立；（1分）

（4）多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模（1983年9月一一1993年）：形成了

以中國人民銀行為核心，以工、農(nóng)、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他各種金

融機(jī)構(gòu)并存和分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系。11分）

（5）建設(shè)和完善社會主義市場金融機(jī)構(gòu)體系的階段（1994年至今