2012年部分參賽題庫(單選)

單選題第1題

《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（）?！締芜x】

A.一季度一評

B.半年一評

C.一年一評

D.兩年一評第2題

下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動第3題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】

A.款

B.密

C.印

D.單第4題

銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎、有效、（）的原則?！締芜x】

A.優(yōu)先

B.漸進

C.獨立

D.可控第5題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對關(guān)鍵崗位實行（）的人員輪換和強制休假制度?！締芜x】

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期第6題

企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】

A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第7題

分支行案件防控的第一責任人是：（B）【單選】

A.總行行長

B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長

D.分支行分管會計的副行長第8題

柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進行?！締芜x】

A.監(jiān)控下

B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內(nèi)

D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)第9題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位?！締芜x】

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.60分（含）以上第10題

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】

A.財務(wù)會計賬簿

B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更

D.財務(wù)會計報告第11題

王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款

C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款

D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第12題

下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開第13題

銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件?！締芜x】

A.自然人作案

B.內(nèi)外勾結(jié)作案

C.集體作案

D.單位犯罪第14題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當建議該銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分?！締芜x】

A.治安高風險單位

B.治安關(guān)注單位

C.治安重點防范單位

D.治安隱患單位第15題

內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態(tài)過程和機制?！締芜x】

A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

B.事前防范

C.事后監(jiān)督和糾正

D.分散、轉(zhuǎn)移第16題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是（A）【單選】

A.甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

B.甲的犯罪行為應(yīng)當從重處罰

C.B公司屬于甲的關(guān)系人

D.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪第17題

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

D.對客戶資料必須嚴格保管第18題

2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】

A.高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)

B.切實加強稽核建設(shè)

C.堅持相關(guān)的行為管理公開制度

D.第19題

根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）【單選】

A.向其他商業(yè)銀行投資

B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)

C.信托投資業(yè)務(wù)

D.股票投資業(yè)務(wù)第20題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達標或列為（）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當建議該銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分?！締芜x】

A.治安高風險單位

B.治安關(guān)注單位

C.治安重點防范單位

D.治安隱患單位第21題

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案D件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的第22題

下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（C）【單選】

A.案件性質(zhì)明確

B.涉案金額確定

C.案件時間鎖定

D.初步判斷風險第23題

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪

B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.貸款詐騙罪第24題

案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當是：（）【單選】

A.排查—整改—提高—再排查

B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度

D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行第25題

內(nèi)部控制應(yīng)當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當有案可查。【單選】

A.重要部門和崗位

B.決策層

C.所有的部門和崗位

D.需要風險控制的崗位第26題

下列說法正確的是：（D）【單選】

A.已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C.中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐

D.開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。第27題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留第28題

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（C）?！締芜x】

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況

B.涉案人員及情況

C.已經(jīng)或可能造成的損失

D.公安司法機關(guān)的強制措施第29題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責的（）。【單選】

A.專案組

B.調(diào)查組

C.檢查組

D.督查組第30題

下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開第31題

下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】

A.槍支彈藥

B.授權(quán)卡

C.空白憑證

D.查詢對賬第32題

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）【單選】

A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負刑事責任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任第33題

存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】

A.2

B.3

C.4

D.1第34題

銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任?！締芜x】

A.董事會

B.高管層

C.合規(guī)管理部門

D.風險管理部門第35題

某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】

A.由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪

B.甲構(gòu)成偽造證件罪

C.甲構(gòu)成偽造金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪

D.甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪第36題

銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】

A.優(yōu)先

B.漸進

C.獨立

D.可控第37題

案件（風險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”?！締芜x】

A.一情一報

B.一情多報

C.多情一報

D.有情不報第38題

王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）【單選】

A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款

C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款

D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第39題

銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風險?！締芜x】

A.意外

B.損失

C.事故

D.案件第40題

銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估?！締芜x】

A.高風險賬戶

B.高風險客戶

C.高風險部門

D.高風險環(huán)節(jié)第41題

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】

A.財務(wù)會計賬簿

B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更

D.財務(wù)會計報告第42題

下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）【單選】

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動第43題

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）【單選】

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的第44題

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪

B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.貸款詐騙罪第45題

《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）?！締芜x】

A.一季度一評

B.半年一評

C.一年一評

D.兩年一評第46題

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】

A.甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪

B.甲構(gòu)成失職罪

C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當看是否造成損失第47題

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)（B）?！締芜x】

A.開除

B.通報同業(yè)

C.解除勞動合同

D.罰款第48題

銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風險?！締芜x】

A.意外

B.損失

C.事故

D.案件第49題

企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】

A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第50題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估工作（）進行一次?！締芜x】

A.每半年

B.每一年

C.每兩年

D.每五年第51題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支兩條線第52題

下列說法正確的是：（D）【單選】

A.已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C.中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐

D.開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。第53題

銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】

A.操作風險

B.信用風險

C.市場風險

D.流動性風險第54題

“三個辦法，一個指引”指：（C）【單選】

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引

D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引第55題

商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求?！締芜x】

A.制度先行于業(yè)務(wù)

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障

D.合規(guī)人人有責第56題

下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）【單選】

A.機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤

B.機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤

D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤第57題

“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）【單選】

A.了解你的業(yè)務(wù)

B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

C.了解你的客戶業(yè)務(wù)

D.了解你的客戶第58題

2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（）不屬于“十三條”：【單選】

A.高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)

B.切實加強稽核建設(shè)

C.堅持相關(guān)的行為管理公開制度

D.積極培育良好的合規(guī)文化第59題

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（C）?！締芜x】

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況

B.涉案人員及情況

C.已經(jīng)或可能造成的損失

D.公安司法機