晉商銀行2012年報(bào)

PAGE26-附件：晉商銀行股份有限公司2012年年度報(bào)告摘要§1重要提示1.1本公司董事會(huì)、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。本年度報(bào)告摘要摘自年度報(bào)告全文。投資者欲了解詳細(xì)內(nèi)容，應(yīng)閱讀年度報(bào)告全文。1.2本年度報(bào)告摘要于2013年4月9日經(jīng)本公司第三屆董事會(huì)第八次會(huì)議審議通過。1.3本公司按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的2012年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。1.4截至2012年12月31日，本行控股子公司一家，全稱為清徐晉商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，該子公司2012年1月19日注冊(cè)成立，注冊(cè)資本人民幣5,000萬元，注冊(cè)地為太原市清徐縣，本行持有具有表決權(quán)股份比例51%，2012年4月正式開業(yè)。截至報(bào)告期末，該子公司財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，吸收存款人民幣12,128萬元，發(fā)放貸款人民幣5,644萬元，因存款快速增長(zhǎng)引致成本增長(zhǎng)快于貸款利息收入增長(zhǎng)，報(bào)告期末虧損人民幣546萬元。§2公司基本情況簡(jiǎn)介2.1公司法定名稱中文全稱：晉商銀行股份有限公司中文簡(jiǎn)稱：晉商銀行英文全稱：JINSHANGBANKCO.,LTD.英文簡(jiǎn)稱：JINSHANGBANK2.2公司法定代表人上官永清2.3公司聯(lián)系方式辦公地址：山西省太原市長(zhǎng)風(fēng)西街1號(hào)麗華大廈聯(lián)系人：柴宏杰郵政編碼：030021國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：電子信箱：jinshangbank@163.com2.4年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)本公司董事會(huì)辦公室、主要分支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)§3會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要3.1報(bào)告期主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單位：（人民幣）千元項(xiàng)目2011年2012年?duì)I業(yè)收入2,110,1102,923,091營(yíng)業(yè)支出1,307,7401,597,972營(yíng)業(yè)利潤(rùn)802,3701,325,119營(yíng)業(yè)外收支凈額7,46115,687利潤(rùn)總額809,8311,340,806所得稅費(fèi)用198,659330,978凈利潤(rùn)611,1721,009,8283.2報(bào)告期主要補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單位：（人民幣）千元項(xiàng)目2011年2012年總資產(chǎn)77,850,284104,558,891總負(fù)債72,515,52598,287,785資本凈額5,721,8396,667,612附屬資本489,123561,619存款總額56,733,32974,476,421貸款總額27,367,82332,835,881其中：貼現(xiàn)3,852,9353,185,7343.3報(bào)告期主要補(bǔ)充財(cái)務(wù)指標(biāo)（按照本行數(shù)據(jù)及1104報(bào)表口徑計(jì)算）財(cái)務(wù)指標(biāo)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)2011年2012年資本充足率（%）≥8%17.82%15.06%核心資本充足率（%）≥4%16.31%13.82%不良資產(chǎn)率（%）≤4%0.46%0.38%不良貸款比率（%）≤5%1.06%0.87%單一最大集團(tuán)客戶授信集中度（%）≤15%12.57%10.59%單一最大客戶貸款集中度（%）≤10%7.47%8.91%撥備覆蓋率（%）≥100%287.27%407.79%流動(dòng)性比率（%）≥25%41.67%47.94%存貸款比例（%）≤75%48.40%44.12%資產(chǎn)利潤(rùn)率（%）≥0.6%0.93%1.11%資本利潤(rùn)率（%）≥11%14.61%17.54%成本收入比（%）≤35%40.60%33.88%貸款損失準(zhǔn)備充足率（%）≥100%287.27%478.43%3.4報(bào)告期末按照五級(jí)分類資產(chǎn)質(zhì)量情況單位：（人民幣）千元項(xiàng)目本期上期較上期余額占比余額占比凈增增幅各項(xiàng)貸款32,835,881100.00%27,367,823100.00%5,468,05819.98%正常貸款正常類31,889,93897.12%26,330,60796.21%5,559,33121.11%關(guān)注類659,1772.01%745,7952.73%-86,618-11.61%小計(jì)32,549,11599.13%27,076,40298.94%5,472,71320.21%不良貸款次級(jí)類118,6690.36%130,5260.48%-11,857-9.08%可疑類167,8130.51%160,6110.58%7,2024.48%損失類2840.00%2840.00%00.00%小計(jì)286,7660.87%291,4211.06%-4,655-1.60%3.5報(bào)告期內(nèi)股東權(quán)益變動(dòng)情況單位：（人民幣）千元股東權(quán)益項(xiàng)目期初數(shù)本期增加本期減少期末數(shù)股本3,268,000--3,268,000資本公積876,210-19,549856,661盈余公積241,670252,446-494,116一般準(zhǔn)備707,304430,000-1,137,304未分配利潤(rùn)241,5751,012,505760,878493,202小計(jì)5,334,7591,694,951780,4276,249,283少數(shù)股東權(quán)益-24,5002,67721,823股東權(quán)益合計(jì)5,334,7591,719,451783,1046,271,1063.6報(bào)告期末資本構(gòu)成及變化情況單位：（人民幣）千元項(xiàng)目2011年12月31日2012年12月31日資本凈額5,721,8396,667,612其中：核心資本凈額5,236,8416,110,118加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)32,113,49844,051,037核心資本充足率16.31%13.87%資本充足率17.82%15.14%§4股本變動(dòng)及股東情況4.1報(bào)告期內(nèi)公司股本變動(dòng)情況股東類型2011年12月31日?qǐng)?bào)告期增減變動(dòng)(+/-)2012年12月31日數(shù)量（股）比例數(shù)量（股）比例國(guó)有股800,000,00024.48%800,000,00024.48%國(guó)有法人股1,214,551,05437.17%-2,886,1951,211,664,85937.08%其他境內(nèi)法人股1,174,009,79435.92%+3,295,2931,177,305,08736.02%個(gè)人股79,439,1522.43%-409,09879,030,0542.42%股份總數(shù)3,268,000,000100%3,268,000,000100%4.2報(bào)告期末前十名股東情況前十名股東名稱股東性質(zhì)入股金額（元）占比山西省財(cái)政廳國(guó)家股480,000,00014.69%太原市財(cái)政局國(guó)家股320,000,0009.79%長(zhǎng)治市南燁實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司企業(yè)法人股309,369,7399.47%山西國(guó)際電力集團(tuán)有限公司國(guó)有法人股300,000,0009.18%山西潞安礦業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司國(guó)有法人股246,511,1927.54%太原鋼鐵（集團(tuán)）有限公司國(guó)有法人股200,000,0006.12%山西晉城無煙煤礦業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司國(guó)有法人股200,000,0006.12%山西焦煤集團(tuán)有限責(zé)任公司國(guó)有法人股200,000,0006.12%山西聯(lián)盛能源有限公司企業(yè)法人股160,000,0004.90%長(zhǎng)治市華晟源礦業(yè)有限公司企業(yè)法人股132,028,7514.04%§5董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工的情況5.1董事會(huì)成員序號(hào)姓名性質(zhì)主要職務(wù)學(xué)歷職稱出生時(shí)間1上官永清執(zhí)行董事晉商銀行董事長(zhǎng)碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1963.012閻俊生執(zhí)行董事晉商銀行副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1961.063栗建強(qiáng)執(zhí)行董事晉商銀行副行長(zhǎng)碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1958.124王培明執(zhí)行董事晉商銀行行長(zhǎng)助理碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1960.095史銀書股東董事山西財(cái)政廳地方金融處處長(zhǎng)大學(xué)本科經(jīng)濟(jì)師1954.116強(qiáng)培東股東董事太原市財(cái)政局副局長(zhǎng)大學(xué)本科高級(jí)會(huì)計(jì)師1965.027李建明股東董事長(zhǎng)治市南燁實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)碩士研究生經(jīng)濟(jì)師1964.088王建軍股東董事山西國(guó)際電力集團(tuán)有限公司產(chǎn)業(yè)部經(jīng)理工程碩士工程師1972.079郭貞紅股東董事山西潞安礦業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理碩士研究生高級(jí)工程師1964.0210張曉東股東董事太原鋼鐵(集團(tuán))有限公司計(jì)財(cái)部部長(zhǎng)大學(xué)本科高級(jí)會(huì)計(jì)師1965.1111田瑞璋獨(dú)立董事工商?hào)|亞金融控股有限公司原董事長(zhǎng)大學(xué)本科研究員1944.0612孔祥毅獨(dú)立董事山西財(cái)經(jīng)大學(xué)原黨委書記大學(xué)本科教授1941.0813張松凡獨(dú)立董事渤海銀行原副行長(zhǎng)大學(xué)本科高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1952.1214李樹生獨(dú)立董事首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院教授博士研究生教授1952.125.2監(jiān)事會(huì)成員序號(hào)姓名性質(zhì)主要職務(wù)學(xué)歷職稱出生時(shí)間1呂福貞監(jiān)事晉商銀行副監(jiān)事長(zhǎng)（主持工作）大學(xué)本科高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1956.042畢國(guó)鈺股東監(jiān)事晉城無煙煤集團(tuán)財(cái)務(wù)中心副主任會(huì)計(jì)師大學(xué)本科高級(jí)會(huì)計(jì)師1964.063夏蘇萍股東監(jiān)事焦煤集團(tuán)財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理大學(xué)本科高級(jí)會(huì)計(jì)師1962.14解立鷹職工監(jiān)事晉商銀行人力資源部總經(jīng)理大學(xué)本科經(jīng)濟(jì)師1967.065李懷印職工監(jiān)事晉陽(yáng)支行黨委書記兼紀(jì)委書記大學(xué)專科經(jīng)濟(jì)師1955.16李怡農(nóng)外部監(jiān)事農(nóng)行寧夏分行原行長(zhǎng)大學(xué)本科高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1946.087卓澤淵外部監(jiān)事中央黨校研究生院院長(zhǎng)博士研究生教授1963.025.3高級(jí)管理人員序號(hào)姓名主要職務(wù)學(xué)歷職稱出生時(shí)間1閻俊生行長(zhǎng)碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1961.062栗建強(qiáng)副行長(zhǎng)碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1958.123王培明行長(zhǎng)助理碩士研究生高級(jí)經(jīng)濟(jì)師1960.094楊增軍首席財(cái)務(wù)官大學(xué)本科高級(jí)會(huì)計(jì)師1966.035張?jiān)骑w首席風(fēng)險(xiǎn)官大學(xué)本科經(jīng)濟(jì)師1971.035.4員工情況報(bào)告期末，本公司在冊(cè)員工總計(jì)2881人，其中在崗員工2338人，內(nèi)退人員543人；需公司承擔(dān)費(fèi)用的離退休人員180人?！?公司治理6.1股東與股東大會(huì)公司遵守公司章程的要求召集、召開了年度股東大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。所有股東地位平等，充分行使了股東權(quán)利。6.2股東與公司公司無實(shí)際控股股東，公司持股5%以上股東在人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)方面完全獨(dú)立。公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)能夠獨(dú)立運(yùn)作。6.3董事與董事會(huì)關(guān)于董事與董事會(huì)。報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)由14名董事組成。其中執(zhí)行董事4名、股東董事6名、獨(dú)立董事4名。董事均為相關(guān)方面的專業(yè)人士，保證了董事會(huì)決策的質(zhì)量和水平，維護(hù)了公司和全體股東的權(quán)益，發(fā)揮了董事會(huì)在公司治理中的核心作用。6.4監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)。報(bào)告期內(nèi)，公司監(jiān)事會(huì)由7名監(jiān)事組成，其中，副監(jiān)事長(zhǎng)（主持工作）1名、股東監(jiān)事2名、外部監(jiān)事2名、職工監(jiān)事2名。6.5經(jīng)營(yíng)決策體系公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會(huì)，通過董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)進(jìn)行決策、管理和監(jiān)督。高級(jí)管理層是公司的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依法組織開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，并接受公司董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。公司實(shí)行一級(jí)法人體制，分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其在總行的授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。6.6薪酬管理除監(jiān)事會(huì)成員之外，公司高級(jí)管理人員直接接受董事會(huì)的考核、獎(jiǎng)懲；監(jiān)事會(huì)中的高級(jí)管理人員接受監(jiān)事會(huì)的考核、獎(jiǎng)懲。公司的激勵(lì)與約束機(jī)制主要是通過高級(jí)管理人員的績(jī)效考核、薪酬分配以及績(jī)效工資的延期支付來體現(xiàn)，公司分配政策和分配機(jī)制由董事會(huì)決定。本行董事會(huì)下設(shè)提名薪酬與人力資源委員會(huì)，提名薪酬與人力資源委員會(huì)根據(jù)本行董事會(huì)授權(quán)審議有關(guān)薪酬制度和政策等并向本行董事會(huì)提出專業(yè)性意見與建議，提出薪酬方案，經(jīng)有效批準(zhǔn)后監(jiān)督實(shí)施。本行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)薪酬管理方面的決議。6.7信息披露與透明度公司指定董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)信息披露、接待股東來訪和咨詢工作；公司能夠嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和公司章程及公司信息披露制度的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露有關(guān)信息，并確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲得信息。§7董事會(huì)報(bào)告7.1公司經(jīng)營(yíng)情況截至2012年末，本集團(tuán)總資產(chǎn)人民幣10,455,889萬元，比年初增加人民幣2,670,861萬元，增幅34.31%；各項(xiàng)存款人民幣7,447,642萬元，比年初增加人民幣1,774,309萬元，增幅31.27%；各項(xiàng)貸款人民幣3,283,588萬元，比年初增加人民幣546,806萬元，增幅19.98%。2012年，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入人民幣292,309萬元，同比增加人民幣81,298萬元，增長(zhǎng)38.53%；其中：利息凈收入人民幣264,286萬元，同比增加人民幣69,366萬元，增長(zhǎng)35.59%；手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入人民幣24,648萬元，同比增加人民幣10,362萬元，增長(zhǎng)72.54%；投資收益人民幣2,238萬元，同比增加人民幣2,872萬元；其他收入人民幣1,136萬元，同比減少人民幣1,303萬元。本集團(tuán)營(yíng)業(yè)支出人民幣159,797萬元，同比增加人民幣29,023萬元，增長(zhǎng)22.19%；其中：業(yè)務(wù)及管理費(fèi)為人民幣99,562萬元，同比增加人民幣13,893萬元，增長(zhǎng)16.22%。所得稅費(fèi)用為人民幣33,098萬元，同比增加人民幣13,232萬元，增長(zhǎng)66.61%。本集團(tuán)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)人民幣132,512萬元，同比增加人民幣52,275萬元,增幅65.15%；凈利潤(rùn)人民幣100,983萬元，同比增加人民幣39,866萬元,增幅65.23%.年末本集團(tuán)資本充足率15.14％，本集團(tuán)核心資本充足率13.87％。7.2管理層討論與分析7.2.1主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍本行主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍為：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行借記卡業(yè)務(wù);提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；辦理地方財(cái)政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托存、貸款業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。本行控股子公司主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍為：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。7.2.2報(bào)告期內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況資產(chǎn)減值準(zhǔn)備變動(dòng)情況單位：（人民幣）千元項(xiàng)目期初余額本期計(jì)提本年轉(zhuǎn)回本年核銷及其他期末余額發(fā)放貸款和墊款837,176404,505-58,067-12,7871,170,827應(yīng)收款項(xiàng)類投資11,04768,449--79,496其他資產(chǎn)110,169--32,099-6,60471,466合計(jì)958,392472,954-90,166-19,3911,321,789表內(nèi)應(yīng)收利息情況單位：（人民幣）千元項(xiàng)目期末余額期初余額證券投資192,889158,190發(fā)放貸款和墊款84,08158,896應(yīng)收款項(xiàng)類投資91,91271,770其他15,38820,954合計(jì)384,270309,810營(yíng)業(yè)總收入構(gòu)成變動(dòng)情況單位：（人民幣）千元項(xiàng)目20122011余額占比（%）余額占比（%）利息收入5,316,46694.89%3,398,08195.39%其中:-存放中央銀行199,8263.57%145,1354.07%-存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)78,1091.39%18,3350.51%-拆出資金7,4040.13%發(fā)放貸款及墊款2,796,85249.92%2,004,41656.27%-買入返售金融資產(chǎn)556,4979.93%523,03214.68%-債券投資611,58610.92%508,01814.26%-應(yīng)收款項(xiàng)類投資666,16211.89%28,9880.81%-轉(zhuǎn)貼現(xiàn)400,0307.14%170,1574.78%手續(xù)費(fèi)及傭金收入252,2764.50%146,1154.10%投資收益22,3830.40%-6,338-0.18%公允價(jià)值變動(dòng)收益10,9410.20%24,2030.68%匯兌收益4230.01%1860.01%合計(jì)5,602,489100.00%3,562,247100.00%資產(chǎn)構(gòu)成變動(dòng)單位：（人民幣）千元項(xiàng)目本期上期較上期增加較上期增幅余額占比余額占比現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)22,981,23121.97%15,773,21720.26%7,208,01445.70%存放同業(yè)款項(xiàng)754,0930.72%1,973,2692.53%-1,219,176-61.78%交易性金融資產(chǎn)5,035,9434.82%2,025,4652.60%3,010,478148.63%買入返售金融資產(chǎn)20,891,14919.98%15,800,14920.30%5,091,00032.22%應(yīng)收利息384,2700.37%309,8100.40%74,46024.03%發(fā)放貸款和墊款31,665,05430.28%26,530,64734.08%5,134,40719.35%可供出售金融資產(chǎn)2,264,6872.17%1,890,5262.43%374,16119.79%持有至到期投資8,132,1757.78%8,384,71510.77%-252,540-3.01%應(yīng)收款項(xiàng)類投資11,102,06510.62%3,497,9334.49%7,604,132217.39%長(zhǎng)期股權(quán)投資8,2500.01%8,2500.01%00.00%固定資產(chǎn)255,7370.24%197,9980.25%57,73929.16%無形資產(chǎn)27,4430.03%36,9420.05%-9,499-25.71%遞延所得稅資產(chǎn)376,2720.36%302,8410.39%73,43124.25%其他資產(chǎn)680,5220.65%1,118,5221.44%-438,000-39.16%合計(jì)104,558,891100.00%77,850,284100.00%26,708,60734.31%報(bào)告期末，貸款按行業(yè)劃分占比情況單位：（人民幣）千元項(xiàng)目期末余額年初余額金額比例（%）金額比例（%）制造業(yè)9,071,40527.63%7,166,61526.19%采礦業(yè)8,212,95025.01%6,747,63024.66%批發(fā)和零售業(yè)5,028,53615.31%3,795,48013.87%交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政服務(wù)也958,2002.92%664,1802.43%建筑業(yè)915,5002.79%526,9501.93%租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)805,3242.45%627,4532.29%電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)718,0002.19%723,7002.64%房地產(chǎn)業(yè)462,1821.41%745,6522.72%教育243,0000.74%110,0000.40%農(nóng)、林、牧、漁業(yè)147,5270.45%105,3000.38%其他479,8001.46%344,4051.26%公司貸款和墊款總額27,042,42482.36%21,557,36578.77%個(gè)人貸款和墊款合計(jì)2,607,7237.94%1,957,5237.15%票據(jù)貼現(xiàn)3,185,7349.70%3,852,93514.08%發(fā)放貸款和墊款總額32,835,881100.00%27,367,823100.00%減：貸款損失準(zhǔn)備1,170,827837,176貸款和墊款賬面價(jià)值31,665,05426,530,6477.3公司投資情況本行持有清徐晉商村鎮(zhèn)銀行2,550萬股，中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司股份800萬股，上海城市商業(yè)銀行清算中心股份25萬股。7.4可能造成重大影響的風(fēng)險(xiǎn)因素及防控對(duì)策7.4.1信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告期內(nèi)，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展研究，結(jié)合地區(qū)實(shí)際，制定本行年度授信政策指引，審慎選擇信貸投向，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。本行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)的全面管理，通過完善風(fēng)險(xiǎn)政策、制度和程序、實(shí)行限額管理、采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工具、加大審計(jì)監(jiān)督力度以及IT系統(tǒng)建設(shè)等手段，注重各類風(fēng)險(xiǎn)尤其是當(dāng)前主要風(fēng)險(xiǎn)，保證了本行的穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展。本行承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)包括各項(xiàng)貸款、存放同業(yè)款項(xiàng)、買入返售資產(chǎn)、債券投資、應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款和表外資產(chǎn)等，其中最主要的是各項(xiàng)貸款和表外資產(chǎn)。本行制定年度信貸政策指引，對(duì)行業(yè)、產(chǎn)品、地域等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整體上的識(shí)別，執(zhí)行差異化的政策。報(bào)告期內(nèi)本行信貸投放重點(diǎn)支持小微企業(yè)；嚴(yán)格控制對(duì)高耗能、高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)的貸款；提高中小企業(yè)、零售貸款占比，使本行信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。報(bào)告期內(nèi)，本行堅(jiān)持貸款全流程管理，積極開展全行性的風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警工作，重點(diǎn)做好融資平臺(tái)、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與化解工作。按照垂直、獨(dú)立、全面的原則，持續(xù)推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理體建設(shè)與完善。在系統(tǒng)管控上做到業(yè)務(wù)全覆蓋，按照業(yè)務(wù)模式變革的需要，打通相關(guān)涉及業(yè)務(wù)品種的電子業(yè)務(wù)通道，進(jìn)一步完善各類申請(qǐng)審批流程；在制度建設(shè)上逐步達(dá)到業(yè)務(wù)全覆蓋、管理全流程；在涉及各類風(fēng)險(xiǎn)管理人員、操作人員的各個(gè)條線，從上至下實(shí)施持證上崗，基本實(shí)現(xiàn)人員管理全覆蓋；在風(fēng)險(xiǎn)管理體系和機(jī)制方面，做到垂直、獨(dú)立、全面，無盲點(diǎn)。本行依據(jù)相關(guān)政策和規(guī)定，把貸款分為正常類、關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類以及損失類五大類。報(bào)告期末，按五級(jí)分類口徑，本集團(tuán)不良貸款余額為人民幣28,676.6萬元，不良貸款率0.87%，較年初下降0.19個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款余額與不良貸款率保持雙降，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。加大資產(chǎn)保全力度，清收處置不良貸款，資產(chǎn)底數(shù)進(jìn)一步夯實(shí)。7.4.2流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告期內(nèi)，本行資產(chǎn)負(fù)債流動(dòng)性保持合理狀態(tài)，流動(dòng)性充足、穩(wěn)定、趨好。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體穩(wěn)健，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。本行合理安排資產(chǎn)工具和期限結(jié)構(gòu)，保持公開市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)等融資渠道的暢通；加強(qiáng)壓力測(cè)試，完善流動(dòng)性管理預(yù)案，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理能力穩(wěn)步增強(qiáng)；擬定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策，進(jìn)一步健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系；完善規(guī)章制度，并完成了資產(chǎn)負(fù)債與內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)建設(shè)工作，進(jìn)一步完善了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)平臺(tái)建設(shè)。報(bào)告期末，本行資產(chǎn)流動(dòng)性比例47.94%，符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的不低于25%的要求；存貸款比例44.12%，符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的不高于75%的要求；核心資本充足率13.82%，符合巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的不低于4%的要求；資本充足率15.06%，符合巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的不低于8%的要求。7.4.3市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告期內(nèi)，本行進(jìn)一步完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，全面加強(qiáng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策與實(shí)踐，持續(xù)優(yōu)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；加強(qiáng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)與限額管理，完成本年度金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)，完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系，并對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和限額執(zhí)行情況開展定期監(jiān)測(cè)與報(bào)告；完成資金交易風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)上線運(yùn)行；開展壓力測(cè)試、缺口分析、情景分析、久期分析和VAR值分析，全面序時(shí)監(jiān)控資金業(yè)務(wù)模塊市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。完善監(jiān)測(cè)職能和規(guī)范報(bào)告機(jī)制，每季度出具市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，及時(shí)向經(jīng)營(yíng)決策層報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。加大國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展力度，加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，控制匯率波動(dòng)對(duì)資產(chǎn)價(jià)值的負(fù)面影響，促進(jìn)國(guó)際業(yè)務(wù)取得更快發(fā)展。7.4.4操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告期內(nèi)，本行制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步完善了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；完善業(yè)務(wù)制度，細(xì)化操作流程，推動(dòng)內(nèi)部控制規(guī)范工作；進(jìn)一步加大審計(jì)檢查力度，強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)與合規(guī)管理，嚴(yán)密防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)；開發(fā)違規(guī)積分管理系統(tǒng)，對(duì)違規(guī)人員實(shí)施積分管理；運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為并持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)性傾向性問題，防范操作風(fēng)險(xiǎn)隱患；深入抓好案件防控，針對(duì)重點(diǎn)崗位和領(lǐng)域組織案件排查，全年未發(fā)生大案要案和重大責(zé)任事故。7.5董事會(huì)日常工作情況7.5.1董事會(huì)會(huì)議情況報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)依法履行職責(zé)，充分發(fā)揮了董事會(huì)在公司治理中的核心作用，有力推動(dòng)了公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展。2012年，本公司董事會(huì)共召開現(xiàn)場(chǎng)及書面提案表決會(huì)議9次，審議通過了73項(xiàng)議案或事項(xiàng)。7.5.2董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)決議的執(zhí)行情況報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)圍繞晉商銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，認(rèn)真執(zhí)行股東大會(huì)決議，積極推進(jìn)公司法人治理，制定或修訂了本行《章程》、《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》等一系列制度、辦法，組織完成了本行董事會(huì)換屆、監(jiān)事會(huì)換屆、《2011年度利潤(rùn)分配》、《修訂特別重大事項(xiàng)、重大事項(xiàng)界定及授權(quán)》等事項(xiàng)，順利完成了股東大會(huì)下達(dá)的2012年度財(cái)務(wù)預(yù)算及經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，積極引領(lǐng)全行科學(xué)轉(zhuǎn)型發(fā)展，積極加強(qiáng)董事會(huì)自身建設(shè)，較好地發(fā)揮了公司治理的核心作用。7.6年度利潤(rùn)分配方案根據(jù)中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，經(jīng)畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）審定本行2012年度會(huì)計(jì)報(bào)表，2012年度本行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為人民幣1,015,292,522.22元，可供分配利潤(rùn)為人民幣1,028,573,213.08元，分配如下：1、提取法定盈余公積，按照2012年度凈利潤(rùn)的10%提取法定盈余公積人民幣101,529,252.22元；同時(shí)，畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）審定2011年度本行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為人民幣611,171,723.06元，審定2010年度本行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為人民幣267,915,082.42元，按照與原大信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審定的凈利潤(rùn)差額的10%補(bǔ)提法定盈余公積人民幣1,054,276.68元；2、提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備，按照《金融企業(yè)準(zhǔn)備金提取管理辦法》(財(cái)金[2012]20號(hào))以及本公司章程規(guī)定，提取一般準(zhǔn)備金人民幣430,000,000.00元。3、按2012年末總股本3,268,000,000股為基數(shù)，向全體股東每100股派發(fā)現(xiàn)金紅利人民幣4.80元（含稅），分配股利人民幣156,864,000.00元。4、提取任意盈余公積，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》相關(guān)要求，按照2012年度凈利潤(rùn)的25%提取任意盈余公積人民幣253,823,130.56元；5、余額人民幣85,302,553.62元結(jié)轉(zhuǎn)下一年度進(jìn)行分配?！?重大事項(xiàng)報(bào)告期內(nèi)重大收購(gòu)、合并及出售資產(chǎn)事項(xiàng)報(bào)告期內(nèi)公司無任何收購(gòu)、合并事項(xiàng)。報(bào)告期內(nèi)向中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司山西分公司出售不良貸款，本金人民幣15,306.6782萬元，公開市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓價(jià)格金額人民幣15,532萬元。報(bào)告期內(nèi)公司出售抵債資產(chǎn)，掛賬金額人民幣2,073萬元，公開市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓價(jià)格金額人民幣2,180萬元。報(bào)告期內(nèi)重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)截至報(bào)告期末，公司發(fā)生以下重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)：排序關(guān)聯(lián)方名稱持有股數(shù)持股比例（%）2012年末授信余額(單位：千元)占資本凈額比例備注1太原鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)公司200,000,000.006.12%500,000.007.62%2山西國(guó)際電力集團(tuán)有限公司300,000,000.009.18%100,000.001.52%3山西潞安礦業(yè)集團(tuán)有限公司246,511,192.007.54%300,000.004.57%4山西焦煤集團(tuán)有限責(zé)公司200,000,000.006.12%395,000.006.02%5山西聯(lián)盛能源有限公司160,000,000.004.90%256,000.003.90%為同一控制人山西樓俊礦業(yè)集團(tuán)有限公司75,000,000.002.29%6山西晉城無煙煤礦業(yè)集團(tuán)有限公司200,000,000.006.12%168,530.002.57%合計(jì)1,381,511,192.0042.27%1,719,530.0026.19%§9財(cái)務(wù)報(bào)告畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司2012年度財(cái)務(wù)報(bào)告出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。經(jīng)審計(jì)確認(rèn)后的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表如下。晉商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 2012年 2012年 2011年 附注 12月31日 12月31日 12月31日資產(chǎn)現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng) 5 22,981,231 22,967,295 15,773,217存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng) 6 754,093 733,519 1,973,269交易性金融資產(chǎn) 7 5,035,943 5,035,943 2,025,465買入返售金融資產(chǎn) 8 20,891,149 20,891,149 15,800,149應(yīng)收利息 9 384,270 384,115 309,810發(fā)放貸款和墊款 10 31,665,054 31,610,030 26,530,647可供出售金融資產(chǎn) 11 2,264,687 2,264,687 1,890,526持有至到期投資 12 8,132,175 8,132,175 8,384,715應(yīng)收款項(xiàng)類投資 13 11,102,065 11,102,065 3,497,933長(zhǎng)期股權(quán)投資 14 8,250 33,750 8,250固定資產(chǎn) 15 255,737 254,665 197,998無形資產(chǎn) 16 27,443 27,443 36,942遞延所得稅資產(chǎn) 17 376,272 376,272 302,841其他資產(chǎn) 18 680,522 674,182 1,118,522 資產(chǎn)合計(jì) 104,558,891 104,487,290 77,850,284 晉商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 2012年 2012年 2011年 附注 12月31日 12月31日 12月31日負(fù)債和股東權(quán)益負(fù)債同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng) 20 9,479,630 9,549,843 3,841,161拆入資金 21 142,342 142,342 -賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款 22 11,882,264 11,882,264 10,300,546吸收存款 23 74,476,421 74,355,143 56,733,329應(yīng)付職工薪酬 24 504,453 504,062 514,852應(yīng)交稅費(fèi) 25 177,396 177,324 300,265應(yīng)付利息 26 1,110,823 1,109,836 565,870其他負(fù)債 27 514,456 514,406 259,502 負(fù)債合計(jì) 98,287,785 98,235,220 72,515,525晉商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 2012年 2012年 2011年 附注 12月31日 12月31日 12月31日負(fù)債和股東權(quán)益（續(xù)）股東權(quán)益股本 28 3,268,000 3,268,000 3,268,000資本公積 29 856,661 856,661 876,210盈余公積 30 494,116 494,116 241,670一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 31 1,137,304 1,137,304 707,304未分配利潤(rùn) 493,202 495,989 241,575 歸屬于本行股東權(quán)益合計(jì) 6,249,283 6,252,070 5,334,759少數(shù)股東權(quán)益 21,823 - - 股東權(quán)益合計(jì) 6,271,106 6,252,070 5,334,759 負(fù)債和股東權(quán)益總計(jì) 104,558,891 104,487,290 77,850,284 此財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一三年四月九日獲本行董事會(huì)批準(zhǔn)。 上官永清 閻俊生法定代表人 行長(zhǎng)(董事長(zhǎng)) 楊增軍 李玉生 （公司蓋章）首席財(cái)務(wù)官 資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理晉商銀行股份有限公司利潤(rùn)表（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 附注 2012年度 2012年度 2011年度利息收入 5,316,466 5,314,162 3,398,081利息支出 (2,673,603) (2,673,444) (1,448,880) 利息凈收入 33 2,642,863 2,640,718 1,949,201 手續(xù)費(fèi)及傭金收入 252,276 252,272 146,115手續(xù)費(fèi)及傭金支出 (5,795) (5,793) (3,257) 手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入 34 246,481 246,479 142,858 投資凈收益/（損失） 35 22,383 22,383 (6,338)公允價(jià)值變動(dòng)凈收益 10,941 10,941 24,203匯兌凈收益 423 423 186 營(yíng)業(yè)收入 2,923,091 2,920,944 2,110,110 營(yíng)業(yè)稅金及附加 (219,561) (219,513) (124,109)業(yè)務(wù)及管理費(fèi) 36 (995,623) (989,471) (856,691)資產(chǎn)減值損失 37 (382,788) (381,377) (326,940) 營(yíng)業(yè)支出 (1,597,972) (1,590,361) (1,307,740) 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 1,325,119 1,330,583 802,370 加：營(yíng)業(yè)外收入 28,309 28,309 8,651減：營(yíng)業(yè)外支出 (12,622) (12,622) (1,190) 利潤(rùn)總額 1,340,806 1,346,270 809,831減：所得稅費(fèi)用 38 (330,978) (330,978) (198,659) 凈利潤(rùn) 1,009,828 1,015,292 611,172 晉商銀行股份有限公司利潤(rùn)表（續(xù)）（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 附注 2012年度 2012年度 2011年度凈利潤(rùn)（續(xù)） 1,009,828 1,015,292 611,172 歸屬于本行股東的凈利潤(rùn) 1,012,505 1,015,292 611,172 少數(shù)股東損益 (2,677) - - 其他綜合收益 39 (19,549) (19,549) 19,757 綜合收益總額 990,279 995,743 630,929 歸屬于本行股東的綜合收益總額 992,956 995,743 630,929 歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額 (2,677) - -此財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一三年四月九日獲本行董事會(huì)批準(zhǔn)。 上官永清 閻俊生法定代表人 行長(zhǎng)(董事長(zhǎng)) 楊增軍 李玉生 （公司蓋章）首席財(cái)務(wù)官 資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

晉商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 附注 2012年度 2012年度 2011年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量： 客戶存款凈增加額 17,739,447 17,618,470 15,303,680 同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu) 存放款項(xiàng)凈增加額 5,638,468 5,708,681 1,418,419 拆入資金凈增加額 142,342 142,342 - 存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng) 凈減少額 500,000 500,000 - 收取的利息、手續(xù)費(fèi)及傭金 5,463,842 5,461,690 3,500,780 賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款凈增加額 1,581,455 1,581,455 4,515,361 收到的不良貸款轉(zhuǎn)讓款項(xiàng) 448,170 448,170 553,548 收到的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金 284,525 284,525 109,675 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì) 31,798,249 31,745,333 25,401,463 客戶貸款和墊款凈增加額 (5,457,493) (5,401,058) (5,133,485) 存放中央銀行存款準(zhǔn)備金凈增加額 (2,559,219) (2,547,604) (3,502,078) 存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu) 款項(xiàng)凈增加額 - - (915,000) 支付的利息、手續(xù)費(fèi)及傭金 (2,134,183) (2,135,010) (1,122,993) 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 (550,489) (549,342) (335,372) 支付的各項(xiàng)稅費(fèi) (731,251) (731,232) (228,063) 買入返售金融資產(chǎn)凈增加額 (5,125,632) (5,125,632) (9,135,803) 支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金 (411,305) (407,423) (272,492) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì) (16,969,572) (16,897,301) (20,645,286) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~ 40(a) 14,828,677 14,848,032 4,756,177晉商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表（續(xù)）（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 2012年度 2012年度 2011年度投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量： 收回投資收到的現(xiàn)金 83,905,003 83,905,003 70,704,762 取得投資收益收到的現(xiàn)金 280 280 224 處置固定資產(chǎn)和其他資產(chǎn)收到的 現(xiàn)金凈額 399 399 496 投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì) 83,905,682 83,905,682 70,705,482 投資支付的現(xiàn)金 (94,644,992) (94,644,992) (73,197,247) 設(shè)立子公司支付的現(xiàn)金 - (25,500) - 購(gòu)建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和 其他資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金 (107,070) (99,320) (367,055) 投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì) (94,752,062) (94,769,812) (73,564,302) 投資活動(dòng)所用的現(xiàn)金流量?jī)纛~ (10,846,380) (10,864,130) (2,858,820) 籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量： 少數(shù)股東注資收到的現(xiàn)金 24,500 - 1,600,000 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì) 24,500 - 1,600,000 分配股利所支付的現(xiàn)金 (77,323) (77,323) (29,800) 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì) (77,323) (77,323) (29,800) 籌資活動(dòng)（所用）/產(chǎn)生的 現(xiàn)金流量?jī)纛~ (52,823) (77,323) 1,570,200 晉商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表（續(xù)）（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 本集團(tuán) 本行 本集團(tuán)及本行 附注 2012年度 2012年度 2011年度匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響 145 145 (1,214) 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額 40(b) 3,929,619 3,906,724 3,466,343加：年初現(xiàn)金及等價(jià)物余額 6,905,234 6,905,234 3,438,891 年末現(xiàn)金及等價(jià)物余額 40(c) 10,834,853 10,811,958 6,905,234 此財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一三年四月九日獲本行董事會(huì)批準(zhǔn)。 上官永清 閻俊生法定代表人 行長(zhǎng)(董事長(zhǎng)) 楊增軍 李玉生 （公司蓋章）首席財(cái)務(wù)官 資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

晉商銀行股份有限公司合并股東權(quán)益變動(dòng)表（除特別注明外，金額單位為人民幣千元） 歸屬于本行股東權(quán)益 少數(shù)股東 股東權(quán)益 附注 股本 資本公積 盈