2024年全國(guó)證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試黑金試題(附答案)235x - 證券從業(yè)資格考試攻略

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。(參考答案和詳細(xì)解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、增發(fā)是指（）。A.上市公司向原股東配售股票的行為B.上市公司向特定對(duì)象募集資金的行為C.上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為D.上市公司向特定對(duì)象非公開募集股份的行為

2、會(huì)員制的證券交易所是（）。A.以股份有限公司形式組成、不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體B.一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體C.一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體D.以股份有限公司形式組成、以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體

3、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。A.6B.7C.8D.9

4、下列（）是境外主要股票市場(chǎng)的股票價(jià)格指數(shù)。①道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)②標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)③納斯達(dá)克指數(shù)④金融時(shí)報(bào)證券交易指數(shù)⑤日經(jīng)平均股價(jià)指數(shù)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤

5、下列關(guān)于債券收益率的說法正確的是（）Ⅰ.持有期收益率與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價(jià)格而非債券到期償還金額Ⅱ.到期收益率也就是內(nèi)部報(bào)酬率Ⅲ.當(dāng)期收益率也就是內(nèi)部報(bào)酬率Ⅳ.當(dāng)期收益率可用于期限和發(fā)行人均較為接近的債券之間進(jìn)行比較A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的是（）。A.指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行C.其發(fā)行面值不可以以歐元之外的其他貨幣來表示D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以歐元為面值發(fā)行的

7、有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是（）。A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)C.附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購(gòu)買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券在市場(chǎng)上出售的權(quán)利

8、下列有關(guān)商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的表述中，正確的有()。Ⅰ、商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派Ⅱ、不得在對(duì)外營(yíng)銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣Ⅲ、次級(jí)債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷Ⅳ、次級(jí)債務(wù)原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9、風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是（）。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信用融資

10、基金一般反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.借貸關(guān)系

11、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T的行為規(guī)范，正確的有（）。Ⅰ．證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度Ⅱ．為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)Ⅲ．證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料Ⅳ．證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

12、我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)于（）年。A.1982B.1984C.1985D.1988

13、對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，對(duì)短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱的股票投資分析方法是（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法

14、由姜洋在中國(guó)金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質(zhì)上是因?yàn)楫?dāng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴(kuò)大，不確定性和風(fēng)險(xiǎn)因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。A.“商品”到“商品衍生品”B.“商品衍生品”到“商品”C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

15、我國(guó)股票發(fā)行制度演變不體現(xiàn)在（）方面。A.監(jiān)管制度B.發(fā)行方式C.發(fā)行定價(jià)D.發(fā)行日期

16、下列關(guān)于國(guó)際金融監(jiān)管體系的說法，正確的有（）Ⅰ巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年，是國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)Ⅱ國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年Ⅲ國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)于1934年在美國(guó)成立Ⅳ作為IAIS的綱領(lǐng)性文件，《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》于1998年首次發(fā)布A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

17、另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見的另類投資基金包括（）。①對(duì)沖基金②股權(quán)投資基金③創(chuàng)業(yè)投資基金④不動(dòng)產(chǎn)投資基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

18、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。①資產(chǎn)業(yè)務(wù)②負(fù)債業(yè)務(wù)③表上業(yè)務(wù)④表外業(yè)務(wù)A.①②B.②③C.①②④D.①②③④

19、有關(guān)私募債券的發(fā)行對(duì)象，說法有誤的是（）。A.私募公司債的發(fā)行對(duì)象為合格投資者B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C.私募公司債每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人D.私募債券募集對(duì)象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)

20、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。?A.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B.商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行C.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)D.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%

21、證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有（）。①社會(huì)性②擴(kuò)張性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

22、多層次資本市場(chǎng)的意義錯(cuò)誤的是（）A.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)C.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

23、規(guī)定了票面利率，在到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券，稱之為（）。A.實(shí)物債券B.貼現(xiàn)債券C.息票累積債券D.附息債券

24、金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)。A.季度B.半年C.年D.月

25、（2019年真題）衡量公司的財(cái)務(wù)安全性通常采用的指標(biāo)是（）。A.周轉(zhuǎn)率B.杠桿比率C.銷售利潤(rùn)率D.凈資產(chǎn)收益率

26、債券現(xiàn)券買賣的交易方式為（），結(jié)算方式為（）。A.凈價(jià)交易；全價(jià)結(jié)算B.全價(jià)交易；全價(jià)結(jié)算C.凈價(jià)交易；凈價(jià)結(jié)算D.全價(jià)交易；凈價(jià)結(jié)算

27、中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創(chuàng)新性貨幣政策工具D.其他貨幣工具

28、（2019年真題）下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（）A.自然人B.各國(guó)政府C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財(cái)團(tuán)

29、市場(chǎng)的流動(dòng)性不由以下哪項(xiàng)維度因素決定（）。A.彈性B.深度C.適宜性D.即時(shí)性

30、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價(jià)值的關(guān)系是（）。A.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者同時(shí)發(fā)生B.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者不完全同時(shí)發(fā)生C.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者同時(shí)發(fā)生D.預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者不完全同時(shí)發(fā)生

31、在期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了（）“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。①中央銀行②中國(guó)證監(jiān)會(huì)③期貨交易所④地方證監(jiān)局⑤期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心⑥中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)A.①②③④⑤B.①②④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).②③④⑤⑥

32、基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。A.基金募集與銷售B.投資管理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)D.特定客戶資產(chǎn)管理

33、證券交易所的組織形式大致可以分為（）。Ⅰ．公司制Ⅱ．會(huì)員制Ⅲ．經(jīng)紀(jì)制Ⅳ．混合制A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

34、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行

35、下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是（）。①股票②互換③基金④遠(yuǎn)期A.①②③④B.①②④C.②④D.②③

36、使用市盈率倍數(shù)估值需要關(guān)注使用盈利數(shù)據(jù)，對(duì)于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財(cái)務(wù)區(qū)間最不常用A.最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)B.預(yù)測(cè)年度的盈利數(shù)據(jù)C.最近三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)平均值D.最近12個(gè)月的數(shù)據(jù)

37、下列各種說法中，正確的有（）。Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)證券行業(yè)自律性組織Ⅱ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)Ⅲ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式Ⅳ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)不具有獨(dú)立的法人地位A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38、自2007年11月以來，主要的遠(yuǎn)期品種為()。Ⅰ．1M×4MⅡ．3M×6MⅢ．2M×4MⅣ．9M×12MA.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39、基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的（）所形成的價(jià)值總和。Ⅰ．各類證券的價(jià)值Ⅱ．銀行存款本息Ⅲ．基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款Ⅳ．其他投資A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

40、（）是指金融市場(chǎng)參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

41、下列各項(xiàng)中，可以直接影響上市公司股票價(jià)格的財(cái)政依據(jù)是（）.A.發(fā)行國(guó)債B.降低企業(yè)所得稅率C.提高資本市場(chǎng)的印花稅率D.增加財(cái)政盈余或降低赤字

42、關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是（）。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及總量和結(jié)構(gòu)兩個(gè)方面③道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制④流動(dòng)性比率不是直接信用控制A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

43、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過（）個(gè)月。A.3B.6C.12D.18

44、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。A.5B.10C.15D.20

45、投資者在申購(gòu)ETF時(shí)，使用的是（）換取ETF份額。A.其他基金份額B.一籃子股票C.股票和債券D.現(xiàn)金

46、目前來看，國(guó)內(nèi)證券公司開展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)仍是中國(guó)香港市場(chǎng)。截至2020年底，我國(guó)境內(nèi)有（）家證券公司獲準(zhǔn)在境外設(shè)立子公司A.31B.32C.33D.34

47、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述正確的是()。Ⅰ、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣Ⅱ、證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定Ⅲ、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)Ⅳ、證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

48、中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過渡到“一委一行兩會(huì)”其中“一委一行兩會(huì)”不包括以下哪項(xiàng)（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)

49、回購(gòu)交易通常情況下只有()小時(shí)，是一種超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24

50、資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）。A.銀行信用融資B.股票市場(chǎng)融資C.直接融資D.間接融資二、多選題

51、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合：長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的（）。A.50%B.40%C.30%D.20%

52、點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合成交的報(bào)價(jià)包括（）。①公開報(bào)價(jià)②對(duì)話報(bào)價(jià)③雙邊報(bào)價(jià)④小額報(bào)價(jià)A.①②B.①③C.③④D.②③

53、國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早（）。A.3～5個(gè)月B.4～6個(gè)月C.1～2個(gè)月D.2～3個(gè)月

54、《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）。Ⅰ．控制權(quán)Ⅱ．監(jiān)管權(quán)Ⅲ．現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)Ⅳ．公司管理權(quán)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

55、關(guān)于首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市，以下不屬于首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足的條件是（）。A.發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元B.最近一期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于30%C.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損D.發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)成果對(duì)稅收優(yōu)惠不存在嚴(yán)重依賴

56、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。Ⅰ．固定利率債券Ⅱ．浮動(dòng)利率債券Ⅲ．可調(diào)利率債券Ⅳ．利率債A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

57、基金管理人作為受托人，必須履行()。A.誠(chéng)信義務(wù)B.保密義務(wù)C.信息披露義務(wù)D.誠(chéng)實(shí)義務(wù)

58、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（）。A.拓展融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境B.為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所C.逐步向場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)功能靠攏D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

59、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)走向管理B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

60、封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）。A.無固定期限B.在5年以上C.在15年以上D.在半年以上

61、交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱為（）。A.逐日盯市制度B.大戶報(bào)告制度C.斷路器制度D.強(qiáng)行平倉制度

62、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。A.委托訂單的數(shù)量B.買賣證券的方向C.委托價(jià)格限制D.委托時(shí)效限制

63、證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)，可以處()的罰款。A.20萬元以上40萬元以下B.30萬元以上50萬元以下C.20萬元以上60萬元以下D.30萬元以上60萬元以下

64、投資于無擔(dān)保企業(yè)(公司)債券和非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。A.10%B.20%C.30%D.40%

65、下列關(guān)于遠(yuǎn)期交易，期貨交易的說法中，正確的是（）。Ⅰ．遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形Ⅱ．隨著交易技術(shù)及市場(chǎng)制度的發(fā)展，遠(yuǎn)期交易也帶有了一定的標(biāo)準(zhǔn)化色彩Ⅲ．監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題之一是區(qū)分期貨交易與變相期貨交易Ⅳ．現(xiàn)實(shí)世界中，很難對(duì)現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易作出截然的劃分A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所有推薦的發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查、督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。A.保薦制度B.發(fā)審委制度C.保代制度D.推薦制度

67、以下對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述，不完全合理的是（）。A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

68、1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)實(shí)施積極的財(cái)政政策期間，國(guó)債主要采取()形式。A.記賬式國(guó)債B.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)C.憑證式國(guó)債D.特別國(guó)債

69、（2019年真題）不參與基金會(huì)計(jì)核算的基金費(fèi)用有（）Ⅰ、管理費(fèi)Ⅱ、托管費(fèi)Ⅲ、申購(gòu)費(fèi)Ⅳ、認(rèn)購(gòu)費(fèi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

70、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對(duì)象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是（）。A.最終目標(biāo)B.中介目標(biāo)C.操作目標(biāo)D.貨幣供應(yīng)量

71、商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)

72、—個(gè)完整貨幣政策體系應(yīng)該包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和（）。A.貨幣政策傳導(dǎo)體系B.貨幣政策監(jiān)督體系C.貨幣政策操作程序D.貨幣政策調(diào)控體系

73、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)B.合伙企業(yè)C.有限責(zé)任公司D.股份有限公司

74、（2018年真題）可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。A.等于B.大于C.小于D.無法比較

75、下列屬于我國(guó)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員的是（）。Ⅰ．證券公司中從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的專業(yè)人員Ⅱ．基金管理公司從事基金銷售的專業(yè)人員Ⅲ．基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳的專業(yè)人員Ⅳ．證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、新加坡交易所（簡(jiǎn)稱SGX）于（）年9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國(guó)A股指數(shù)期貨。?A.1996B.2010C.2006D.2000

77、下列關(guān)于國(guó)債（電子式）發(fā)行額度管理的說法中錯(cuò)誤的是（）。A.按照各承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例分配給承銷團(tuán)成員，其余發(fā)行額度作為機(jī)動(dòng)代銷額度在發(fā)行期內(nèi)供各承銷團(tuán)成員抓取B.發(fā)行期內(nèi)，承銷團(tuán)成員可于每日8:30?17:30通過與財(cái)政部?jī)?chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)方式申請(qǐng)抓取機(jī)動(dòng)代銷額度C.承銷團(tuán)成員申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度的單筆上限為自身當(dāng)期國(guó)債基本代銷額度的15%D.國(guó)債系統(tǒng)按照接收時(shí)間優(yōu)先原則處理機(jī)動(dòng)代銷額度抓取申請(qǐng)，并向承銷團(tuán)成員反饋處理結(jié)果

78、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括（），以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．國(guó)債Ⅲ．中央銀行票據(jù)Ⅳ．債券回購(gòu)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

79、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。A.委托與受托的關(guān)系B.管理與被管理的關(guān)系C.相互制衡的關(guān)系D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

80、上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的（）為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。A.9：15～9：25B.9：30～11：30C.13：00～15：00D.14：57～15：O0

81、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避②風(fēng)險(xiǎn)分散③風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖④風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

82、深圳證券交易所于（）正式營(yíng)業(yè).A.1989年5月3日B.1990年8月3日C.1991年7月3日D.1992年6月3日

83、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）A.LOF僅能在交易所申購(gòu)、贖回B.LOF申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金D.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

84、（2019年真題）下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)B.可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票C.可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價(jià)值D.可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征

85、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）。A.購(gòu)買優(yōu)先股票B.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)C.優(yōu)先配股權(quán)D.優(yōu)先分紅

86、我國(guó)金融市場(chǎng)體系包括（）。①貨幣市場(chǎng)②債券市場(chǎng)③商品市場(chǎng)④金融衍生品市場(chǎng)A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④

87、社會(huì)保險(xiǎn)基金由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，用于各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的當(dāng)期發(fā)放，具體包括（）。①基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金②基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金③工傷保險(xiǎn)基金④失業(yè)保險(xiǎn)基金⑤生育保險(xiǎn)基金A.①②B.①②④C.①②③④D.①②③④⑤

88、我國(guó)基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是（）。Ⅰ．逐日計(jì)提Ⅱ．逐月計(jì)提Ⅲ．按月支付Ⅳ．按季支付A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

89、外匯市場(chǎng)發(fā)展與匯率市場(chǎng)化改革、資本開放進(jìn)程、人民幣國(guó)際化齊頭并進(jìn)，相輔相成，以下關(guān)于外匯市場(chǎng)表述正確的是（）。①人民幣外匯市場(chǎng)包括在岸市場(chǎng)和離岸市場(chǎng)②銀行間外匯市場(chǎng)交易方式分為競(jìng)價(jià)和詢價(jià)兩種，其中競(jìng)價(jià)交易占主導(dǎo)地位③我國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)完整形成了具備價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和配置資源功能的場(chǎng)所④我國(guó)的外匯市場(chǎng)交易工具包括即期、遠(yuǎn)期和掉期等類型A.①②B.②③C.①④D.③④

90、以下不屬于上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)衍生出來的指數(shù)是（）。A.行業(yè)指數(shù)B.主題指數(shù)C.風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)D.策略指數(shù)

91、基金一般都是按照（）的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.不確定B.托管人隨時(shí)確定C.管理人隨時(shí)確定D.固定

92、關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的說法中，正確的是（）I.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格；II.股票的市場(chǎng)價(jià)格有發(fā)行價(jià)格和流通價(jià)格的區(qū)分；III.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值所決定；IV.股票的市場(chǎng)價(jià)格即印刷在股票票面上的金額A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV

93、下面屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件是（）①金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告②發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④金融債券發(fā)行辦法A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④

94、企業(yè)的組織形式可分為（）①獨(dú)資制②合伙制③公司制④合同制A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

95、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是()，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)。A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.公司經(jīng)營(yíng)狀況C.政治因素D.供求關(guān)系

96、以下對(duì)基金資產(chǎn)估值的基本原則說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值C.如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確認(rèn)公允價(jià)值D.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用適用的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

97、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主

98、我國(guó)證券基金行業(yè)的自律性組織是()。A.證券交易所B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

99、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配?！盇.現(xiàn)金分紅每日B.現(xiàn)金分紅每周C.紅利再投資每日D.紅利再投資每周

100、貨幣市場(chǎng)，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在（）的金融市場(chǎng)，例如銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。A.半年以內(nèi)B.—年以內(nèi)C.三年以內(nèi)D.五年以內(nèi)

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：增發(fā)的定義。

2、答案：C本題解析：證券交易所的組織形式有兩種，一種是公司制，另一種是會(huì)員制。公司制證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體。C選項(xiàng)正確，會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式。

3、答案：A本題解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。

4、答案：A本題解析：上述皆為境外主要股票市場(chǎng)的股票價(jià)格指數(shù)。

5、答案：A本題解析：債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。Ⅱ正確，Ⅲ錯(cuò)誤。持有期收益率，是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價(jià)格而非債券到期償還金額。Ⅰ正確。在投資學(xué)中，當(dāng)期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率。當(dāng)期收益率的優(yōu)點(diǎn)在于簡(jiǎn)便易算，可以用于期限和發(fā)行人均較為接近的債券之間進(jìn)行比較。Ⅳ正確。

6、答案：A本題解析：考查歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實(shí)上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。

7、答案：D本題解析：考查附有選擇權(quán)債券的定義。附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利。

8、答案：A本題解析：次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對(duì)外營(yíng)銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣。次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。

9、答案：C本題解析：本題主要考查風(fēng)險(xiǎn)投資融資的概念。

10、答案：C本題解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

11、答案：C本題解析：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料；引用有關(guān)信息、資料時(shí)應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場(chǎng)傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或建議。

12、答案：C本題解析：我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券。1985年5月，沈陽房地產(chǎn)開發(fā)公司向社會(huì)公開發(fā)行5年期企業(yè)債券，成為改革開放后第一只企業(yè)債券。

13、答案：A本題解析：基本分析法的缺點(diǎn)。

14、答案：C本題解析：本題考查對(duì)“商品”“商品衍生品”及“金融衍生品，，的形成理解。“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”路徑的形成，本質(zhì)上是因?yàn)楫?dāng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴(kuò)大，不確定性和風(fēng)險(xiǎn)因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。

15、答案：D本題解析：我國(guó)股票發(fā)行制度演變主要體現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價(jià)三個(gè)方面。

16、答案：D本題解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)稱“巴塞爾委員會(huì)”，是由美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時(shí)、瑞典10國(guó)的中央銀行于1974年底共同成立的，作為國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)，以各國(guó)中央銀行官員和銀行監(jiān)管部門為代表，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年?！蹲C券監(jiān)管目標(biāo)與原則》是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的綱領(lǐng)性文件，于1998年首次發(fā)布，最新一次于2017年修訂。國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）是全球性保險(xiǎn)監(jiān)管組織，于1994年在瑞士成立，其宗旨是制定保險(xiǎn)監(jiān)管原則與標(biāo)準(zhǔn)，提高成員國(guó)監(jiān)管水平。

17、答案：D本題解析：另類投資基金包含的內(nèi)容。另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見的另類投資基金包括對(duì)沖基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金（風(fēng)險(xiǎn)投資基金）、不動(dòng)產(chǎn)投資基金等。

18、答案：C本題解析：考生在做題時(shí)注意宏觀和微觀的整合考點(diǎn)。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

19、答案：B本題解析：私募債券的發(fā)行特點(diǎn)。私募債券的發(fā)行不釆用公開制度。

20、答案：C本題解析：根據(jù)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對(duì)外營(yíng)銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣。次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。

21、答案：A本題解析：考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征。證券公司風(fēng)險(xiǎn)的特征有：社會(huì)性、擴(kuò)張性、周期性和可控性。

22、答案：B本題解析：健全多層次資本市場(chǎng)體系，是發(fā)揮市場(chǎng)配置資源決定性作用的必然要求，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和可持續(xù)發(fā)展的有力引擎，也是維護(hù)社會(huì)公平正義、促進(jìn)社會(huì)和諧、增進(jìn)人民福祉的重要手段。（一）有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資。提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力（二）有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)（三）有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型（四）有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩（五）有利于滿足日益增長(zhǎng)的社會(huì)財(cái)富管理需求，改善民生。促進(jìn)社會(huì)和諧（六）有利于提高我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力答案B應(yīng)為提高直接融資比重，故答案B錯(cuò)誤

23、答案：C本題解析：與附息債券相似，息票累積債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

24、答案：C本題解析：金融債券發(fā)行的信用評(píng)級(jí)。金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每年對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)，并向投資者公布。

25、答案：B本題解析：公司的財(cái)務(wù)安全性主要是指公司償還債務(wù)從而避免破產(chǎn)的特性，通常用公司的負(fù)債與公司資產(chǎn)和資本金相聯(lián)系來反映公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性或安全性。而這類指標(biāo)同時(shí)也反映了公司自有資本與總資產(chǎn)之間的杠桿關(guān)系，因此也被稱為杠桿比率。

26、答案：A本題解析：現(xiàn)券買賣，是指交易成員約定以某一價(jià)格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為?，F(xiàn)券買賣按凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算。故本題選A。

27、答案：B本題解析：選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外還有直接信用控制和間接信用控制等。

28、答案：B本題解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

29、答案：C本題解析：考查市場(chǎng)的流動(dòng)性的決定因素?市場(chǎng)的流動(dòng)性是由四個(gè)維度因素決定的：深度、密度、即時(shí)性和彈性。

30、答案：B本題解析：考查公司盈利水平對(duì)股票投資價(jià)值的影響。公司的盈利水平是影響股票投資價(jià)值的基本因素之一。一般來說,預(yù)期公司盈利增加,股票市場(chǎng)價(jià)格上漲;預(yù)期公司盈利減少,股票市場(chǎng)價(jià)格下降。值得注意的是,股票價(jià)格的漲跌和公司盈利的變化并不完全同時(shí)發(fā)生。

31、答案：D本題解析：“五位一體”的體系主要包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)。

32、答案：B本題解析：投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)?；鸸芾砉局g的競(jìng)爭(zhēng)在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。因此，努力為投資者提供與市場(chǎng)上同類產(chǎn)品相比具有競(jìng)爭(zhēng)力的投資回報(bào)，就成為基金管理公司工作的重中之重。

33、答案：A本題解析：證券交易所的組織形式有兩種，一種是公司制，另一種是會(huì)員制。故本題選A。公司制證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建。會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。

34、答案：C本題解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

35、答案：C本題解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產(chǎn)品,是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

36、答案：C本題解析：使用市盈率倍數(shù)法估值時(shí)，一個(gè)需要注意的問題是，使用哪一時(shí)期的盈利數(shù)據(jù)。對(duì)于盈利數(shù)據(jù)，通常我們會(huì)面臨三種選擇：一是最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)；二是最近12個(gè)月的數(shù)據(jù)；三是預(yù)測(cè)年度的盈利數(shù)據(jù)。

37、答案：A本題解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，具有獨(dú)立法人地位。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

38、答案：B本題解析：根據(jù)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的數(shù)據(jù)，自2007年11月以來，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率均為Shibor，主要的遠(yuǎn)期品種為1M×4M、3M×6M、9M×12M。

39、答案：C本題解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

40、答案：B本題解析：考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的概念。

41、答案：C本題解析：政府干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，可以直接影響上市公司股票的價(jià)格。

42、答案：A本題解析：直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，從總量和結(jié)構(gòu)兩個(gè)方面，直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制，其手段包括利率最高限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。間接信用控制，其作用過程是間接的，要通過市場(chǎng)供求關(guān)系或資產(chǎn)組合的調(diào)整途徑才能實(shí)現(xiàn)，通常采用的方式包括道義勸告和窗口指導(dǎo)等。道義勸告是央行利用其地位和權(quán)威，向商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)出書面通告或口頭通知，主要是向商業(yè)銀行通報(bào)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，規(guī)勸其主動(dòng)采取相應(yīng)措施，配合中央銀行貨幣政策的實(shí)施。窗口指導(dǎo)是指央行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價(jià)趨勢(shì)和金融市場(chǎng)動(dòng)向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求其執(zhí)行，屬于溫和的、非強(qiáng)制性的貨幣政策工具。

43、答案：B本題解析：證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個(gè)月。

44、答案：D本題解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

45、答案：B本題解析：ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

46、答案：D本題解析：國(guó)內(nèi)證券公司開展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)仍是中國(guó)香港市場(chǎng)。截至2020年底，我國(guó)境內(nèi)有34家證券公司獲準(zhǔn)在境外設(shè)立子公司，積極為境內(nèi)企業(yè)跨境投融資活動(dòng)提供金融服務(wù)，提高自身國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平和核心能力。

47、答案：A本題解析：證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

48、答案：C本題解析：“一委一行兩會(huì)”指國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，不包括原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

49、答案：D本題解析：回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

50、答案：C本題解析：本題主要考查直接融資的概念。直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

51、答案：A本題解析：考查證券公司次級(jí)債券的發(fā)行條件。長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%;凈資本與負(fù)債的比例、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

52、答案：C本題解析：考查點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合成交的報(bào)價(jià)方式。

53、答案：B本題解析：國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

54、答案：D本題解析：《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。

55、答案：B本題解析：最近一期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。

56、答案：C本題解析：按照利率是否固定分類，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。

57、答案：A本題解析：基金管理人作為受托人，必須履行誠(chéng)信義務(wù)。

58、答案：C本題解析：A、B、D均是場(chǎng)外市場(chǎng)的功能，場(chǎng)外市場(chǎng)不是對(duì)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的替代，C說法錯(cuò)誤。

59、答案：A本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對(duì)不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對(duì)措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。

60、答案：B本題解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

61、答案：B本題解析：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

62、答案：C本題解析：委托的分類：（1）根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。（3）根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。（4）根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

63、答案：D本題解析：根據(jù)《證券法》第191條的規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，可以并處30萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。給其他證券承銷機(jī)構(gòu)或者投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

64、答案：B本題解析：略。

65、答案：D本題解析：遠(yuǎn)期交易是指交易雙方約定在未來的某一日期，以約定價(jià)格和數(shù)量買賣標(biāo)的的行為。遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形，是現(xiàn)貨交易在時(shí)間上的延伸。在現(xiàn)實(shí)世界中，很難對(duì)現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易作出截然的劃分，現(xiàn)貨交易中普遍存在交易合約訂立之后一段時(shí)間內(nèi)才進(jìn)行結(jié)算的例子。隨著交易技術(shù)及市場(chǎng)制度的發(fā)展，很多傳統(tǒng)上被認(rèn)為是場(chǎng)外交易的遠(yuǎn)期市場(chǎng)已經(jīng)越來越多地采用了主合約制度，交易雙方在格式化的主合約基礎(chǔ)上調(diào)整形成個(gè)性化的交易合同，使得遠(yuǎn)期交易帶有一定的標(biāo)準(zhǔn)化色彩，區(qū)分期貨交易與變相期貨交易成為監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題。

66、答案：A本題解析：保薦制度，指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所推薦的發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查、督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。

67、答案：C本題解析：實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融之間相輔相成、相互滲透，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是根，金融是滋養(yǎng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水分。實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中，金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；反之則不利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益模糊，所以選項(xiàng)A、選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)C不正確，為保證經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展，需要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關(guān)系，金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)。

68、答案：C本題解析：1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象．在這種特殊背景下，為擴(kuò)大內(nèi)需，我國(guó)政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國(guó)債。這一時(shí)期的國(guó)債主要采取憑證式國(guó)債形式。

69、答案：C本題解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。上述兩大類費(fèi)用的性質(zhì)是不同的。第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支，其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說明書中明確規(guī)定。

70、答案：C本題解析：本題屬于基本理解記憶類。

71、答案：A本題解析：中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收人穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。

72、答案：C本題解析：一個(gè)完整貨幣政策體系應(yīng)該包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和貨幣政策操作程序。

73、答案：D本題解析：考查證券的發(fā)行主體。只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

74、答案：A本題解析：可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例。

75、答案：D本題解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員包括：(1)證券公司中從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)的管理人員。(2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員，基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。(3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。