2024年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案 （共150題）

2024年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案（共150

題）

1、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保

存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每o

進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年（正確答案）

C.一年

D.兩年

2.O是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工

作

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）

A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求（正確答案）

4.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶

身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款

A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下（正確答案）

C.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下

5.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。

A.5

B.6

C7（正確答案）

D.8

6.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)

立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰

款

A.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下（正確答案）

C.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

D.20萬(wàn)元以上80萬(wàn)元以下

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶

沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該()

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)

D.不予理睬

8.反洗錢清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，由()

進(jìn)行更新和維護(hù)。

A.總行統(tǒng)一(正確答案)

B.各一級(jí)分行自行

C.各二級(jí)分行自行

D各網(wǎng)點(diǎn)自行

9.相關(guān)部門應(yīng)在遵守法律、法規(guī)和建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)定的前提下，根據(jù)

業(yè)務(wù)需要和內(nèi)部控制合規(guī)管理要求，選擇本條線執(zhí)行篩查的反洗錢和

反恐怖融資監(jiān)控名單，提交（）進(jìn)行名單配置。

A.金融科技部

B.內(nèi)控合規(guī)部（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部

D.數(shù)據(jù)管理部

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括Oo

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序（正確答案）

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

n.以下具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是o

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C密切協(xié)作

D積極主動(dòng)（正確答案）

12.清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開(kāi)展（）監(jiān)測(cè)

A.實(shí)時(shí)（正確答案）

B.事后

C.回溯

D.抽樣

13.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求提供除匯款信

息、單位客戶注冊(cè)信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，應(yīng)

在獲得客戶授權(quán)同意后提供。

A.立即

B.在獲得高級(jí)管理層授權(quán)同意后

C.在獲得部門負(fù)責(zé)人授權(quán)同意后

D.在獲得客戶授權(quán)同意后(正確答案)

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)

注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息

進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年(正確答案)

15.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)外部監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)和自然暴露的反洗錢問(wèn)題實(shí)施

有效整改。能夠立即改正的，要立查立改；需要一定時(shí)間的，要盡快

制定整改方案，并組織實(shí)施；需要上級(jí)行進(jìn)行整改的，要()向上級(jí)

行報(bào)告。

A.電話

B.郵件

C.傳真

D.正式行文(正確答案)

16.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員不得少于()人，否

則，銀行有權(quán)拒絕。

A.5

B.10

C.1

D.2（正確答案）

17.在反洗錢客戶身份識(shí)別（以下簡(jiǎn)稱客戶身份識(shí)別）工作中，應(yīng)遵

循以下基本原則：

A.審慎均衡原則

B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則

C.勤勉盡責(zé)原則

D.以上都是（正確答案）

18.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示O,否則，

銀行有權(quán)拒絕。

A.行員證

B.執(zhí)法證（正確答案）

C.檢查證

D.身份證

19.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度

和程序，明確信息安全和保密要求。

A.客戶身份識(shí)別

B.內(nèi)部信息共享（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.分類管理

20.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)

進(jìn)行（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查（正確答案）

B.行政調(diào)查

C.案件協(xié)查

D.信息分析

21.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反

洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()

受益所有人以及特定自然人客戶身份識(shí)別，對(duì)于提升反洗錢工作具有

重要意義

A.自然人客戶

B.非自然人客戶(正確答案)

C.機(jī)構(gòu)

D.公司

22.以下選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型？()

A.英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母1(正確答案)

23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識(shí)別工作的()

A.牽頭管理部門(正確答案)

B.業(yè)務(wù)管理部門

C.數(shù)據(jù)支持部門

D.業(yè)務(wù)直營(yíng)機(jī)構(gòu)

24.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)()o

A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)

B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)

表時(shí)才報(bào)告（正確答案）

C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

25.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的O,

按照規(guī)定做好受益所有人身份識(shí)別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料

的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人

員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。

A.合規(guī)能力

B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.職業(yè)操守

D.以上皆是（正確答案）

26.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，以下說(shuō)法

正確的選項(xiàng)是（）

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

（正確答案）

D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理方法》由以下哪個(gè)機(jī)

構(gòu)發(fā)布？

A.中國(guó)金融學(xué)會(huì)

B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)（正確答案）

D.人民銀行

28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承當(dāng)（）

A.直接責(zé)任

B.間接責(zé)任

C.實(shí)施責(zé)任

D.最終責(zé)任(正確答案)

29.以下交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是()o

A,證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其

實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由(正確答案)

D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)

部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)工程結(jié)合進(jìn)行。

A.每半年

B.每年(正確答案)

C.每?jī)赡?/p>

D.每四年

31.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是落實(shí)()反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。

A.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)

B.審慎性

C.有效性

D.全面性

32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》的規(guī)定，可

疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)

生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指()o

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日（正確答案）

C.三年以上，3個(gè)工作日

D.三年以上，10個(gè)工作日

33.以下哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告？（）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)

際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退

保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（正確答案）

34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之

日起至少保存（）年。

A：3年

B：5年（正確答案）

C：10年

D：15年

35.以下屬于大額外匯資金交易的是（）o

A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元（正確答案）

B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元

C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元

D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元

36.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告

的金額起點(diǎn)為（）O

A：20萬(wàn)

B：50萬(wàn)

C：100萬(wàn)（正確答案）

D：500萬(wàn)

37.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初O工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可

以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)?/p>

分局。

A：3

B：5（正確答案）

C：10

D15

38.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢的專門性

法律。（）

A、行政（正確答案）

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟(jì)

39.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審

核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（）原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點(diǎn)識(shí)別（正確答案）

D.審慎性

40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處分50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)

市支行。

A：工商銀行

B：農(nóng)業(yè)銀行

C：中國(guó)銀行

D：建設(shè)銀行（正確答案）

41.以下關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是

OO

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行（正確答案）

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

D.內(nèi)審部門一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

42.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法”一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)方法”在（）正式實(shí)施

A：2003年3月1日（正確答案）

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是O

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（正確答案）

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

44.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮?/p>

須出示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民

檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A：《介紹信》

B：《辦案協(xié)查函》

C：《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》(正確答案)

D：《查詢令》

45.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是()

A：公安部

B：國(guó)務(wù)院

C：中國(guó)人民銀行(正確答案)

D：財(cái)政部

46.客戶身份識(shí)別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最

終有效控制的人。

A,受益人（正確答案）

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)O根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),

確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.定期

B.不定期

C.長(zhǎng)期

D.定期或不定期（正確答案）

48.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，公布了著名的（）o

涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)

收集和報(bào)告等義務(wù)。

A：《美國(guó)銀行保密法》

B：《美國(guó)洗錢管制法》

C：《反恐宣言》

D：《愛(ài)國(guó)者法案》(正確答案)

49.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入()管理

A：存款賬戶

B：儲(chǔ)蓄賬戶

C：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶

D：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)

50.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有()

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C.不需要對(duì)客戶保密（正確答案）

D.防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

51.一般存款賬戶不得辦理（）

A：現(xiàn)金繳存

B：現(xiàn)金支?。ㄕ_答案）

C：資金收入轉(zhuǎn)賬

D：資金付出轉(zhuǎn)賬

52.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)置可流通票據(jù)是洗錢的（）

A.放置階段（正確答案）

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

53.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括()

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門(正確答案)

54.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)

當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A：1萬(wàn)元人民幣

B：1萬(wàn)美元(正確答案)

C：3萬(wàn)元人民幣

D：3萬(wàn)美元

55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)

以書(shū)面形式向()報(bào)告

A.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)

56.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作方案

應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)

控制措施

A.適當(dāng)

B.簡(jiǎn)化

C.強(qiáng)化（正確答案）

D.一定

57.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ﹐

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別

客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。（正確答案）

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)

監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

58.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的,

應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。

A.及時(shí)增加

B.及時(shí)更新（正確答案）

C.及時(shí)刪除

D.及時(shí)認(rèn)定

59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括O、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識(shí)別制度（正確答案）

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整

性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（）

A.報(bào)告可以交易

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告（正確答案）

D.重新識(shí)別客戶身份

61.我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）

A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是成心的（正確答案）

D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢犯罪

62.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（），工商行

政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A.公安（正確答案）

B.稅務(wù)

C.身份可查系統(tǒng)

D.人民銀行

63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）O

A.責(zé)令限期改正（正確答案）

B.對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

C.處20萬(wàn)元-50萬(wàn)元罰款

D.處1萬(wàn)元-5萬(wàn)元罰款

64.()年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢職能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003(正確答案)

65.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動(dòng)，有權(quán)向()舉報(bào)。

A.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)

C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)

D.上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

66.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處分。

A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行(正確答案)

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

67.利用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢屬于()洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)

B.通過(guò)證券業(yè)洗錢

C.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)

管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀(jì)律處分（正確答案）

D.經(jīng)濟(jì)處分

69.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后

的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A.5個(gè)工作日

B.15日

C.10各工作日（正確答案）

D.10日

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵

循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)

務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性

質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.客戶至上

B.控制風(fēng)險(xiǎn)

C.盈利最大化

D.了解你的客戶（正確答案）

71.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身

份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常O、金融交易情況、及時(shí)提示客戶

更新資料信息。

A.資金來(lái)源

B.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（正確答案）

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況

72.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶

沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為客

戶辦理業(yè)務(wù)。

A.中止(正確答案)

B.終止

C.停止

D.繼續(xù)

73.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)

當(dāng)O。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定

D.按最長(zhǎng)期限保存（正確答案）

74.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理

人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）O

A.核對(duì)

B.登記

C.核對(duì)并登記（正確答案）

D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

75.中國(guó)人民銀行設(shè)立O,負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以

交易報(bào)告。

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心（正確答案）

B.會(huì)計(jì)部門

C.反洗錢局

D稽核部門

76.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A：英國(guó)

B：法國(guó)

C：澳大利亞

D；美國(guó)（正確答案）

77.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為是（）

A、地下錢莊

B、購(gòu)置保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是（正確答案）

78.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。

A、5（正確答案）

B、10

C、15

D、20

79.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)O。

A、24小時(shí)

B、48小時(shí)（正確答案）

C、64小時(shí)

D、7日

80.以下不屬于“黑錢”來(lái)源的是（）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、老實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得（正確答案）

81.作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量防止（）行為。

A、大額存取現(xiàn)金（正確答案）

B、用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

82.目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（）。

A、公安部

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行（正確答案）

D、財(cái)政部

83.建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是（）o

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》（正確答案）

D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

84.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）o

A、客戶身份識(shí)別（正確答案）

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

85.我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是（）。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日（正確答案）

D、2007年7月28日

86.FATF是（）的簡(jiǎn)稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

87.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是()o

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

88.我國(guó)具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是()o

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心（正確答案）

89.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）o

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件（正確答案）

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

90.（）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國(guó)務(wù)院金融辦公室

B、中國(guó)人民銀行（正確答案）

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、公安部

91.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪（正確答

案）

D.打擊非法金融活動(dòng)

92.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國(guó)人大委員會(huì)審議通過(guò),

并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年n月1日

C.2007年1月1日（正確答案）

D.2007年3月1日

93.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益

的行為（正確答案）

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施

D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

94.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全

客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）：

A.個(gè)體工商戶

B.商貿(mào)流通企業(yè)

C.生產(chǎn)制造企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)（正確答案）

95.《反洗錢法》規(guī)定的國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

96.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部

門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于

OO

A.金融市場(chǎng)管理

B.反洗錢行政調(diào)查（正確答案）

C.征信管理

D.公眾查詢

97.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于（）

A.民事訴訟

B.治安管理

C.反洗錢刑事訴訟。（正確答案）

D.各類刑事訴訟

98.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提

交O,受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告（正確答案）

B.現(xiàn)金交易報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表

D.業(yè)務(wù)報(bào)告

99.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）

舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.財(cái)政部門

C.檢察機(jī)關(guān)

D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)（正確答案）

100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.公安部

D.財(cái)政部

101.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

102.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易

和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

103.《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行（）職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)

院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提

供。

A.反洗錢行政管理

B.金融市場(chǎng)管理

C.征信管理

D.反洗錢資金監(jiān)測(cè)（正確答案）

104.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其O派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活

動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以

配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、縣一級(jí)

B、省一級(jí)（正確答案）

C、地市一級(jí)

D、以上都對(duì)

105.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）

人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出

機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

A、1

B、2（正確答案）

C、3

D、4

106.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)O身份證件或者其

他身份證明文件。

A、核對(duì)并登記代理人

B、核對(duì)并登記被代理人

C、核對(duì)并登記代理人和被代理人（正確答案）

D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人

107.《反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融

機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()的方案；對(duì)

于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

A.現(xiàn)金管理制度

B.安全保衛(wèi)設(shè)施

C.業(yè)務(wù)管理制度

D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)

108.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部

控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)

責(zé)。

A.負(fù)責(zé)人(正確答案)

B.工作人員

C.股東

D.董事會(huì)

109.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)

no.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客

戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行o。

A.向有關(guān)部門核實(shí)

B.查看

C.核對(duì)并登記（正確答案）

D詢問(wèn)

in.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人（正確答案）

D.受益人

U2.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶

本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)

行核對(duì)并登記。

A.委托人

B.受益人（正確答案）

C.投保人

D.代理人

113.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供效勞或者與其進(jìn)行交易，不

得為客戶開(kāi)立Oo

A.銀行結(jié)算賬戶

B.信用卡

C.儲(chǔ)蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)

H4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)

的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.客戶信用資料

B.客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料（正確答案）

115.《反洗錢法》規(guī)定，（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金

融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融效勞時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件

或者其他身份證明文件。

A.機(jī)關(guān)團(tuán)體

B,企業(yè)單位

C.任何單位和個(gè)人（正確答案）

D.個(gè)人

116.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取

符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客

戶身份識(shí)別措施的，由（）承當(dāng)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.該金融機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

117.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)

構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)

反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另

行確定。

A.3

B.5

C.7

D10(正確答案)

118.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和

交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息

在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

A.2

B.3

C.5(正確答案)

D.10

119.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)

定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A.公安機(jī)關(guān)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)

C.國(guó)家外匯管理局

D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

120.《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可

疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A縣（市）

B.區(qū)

C.設(shè)區(qū)的市

D.?。ㄕ_答案）

121.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)

金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解

付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

報(bào)告。

A.5萬(wàn),5000

B.10萬(wàn)，1萬(wàn)

C.20萬(wàn)，1萬(wàn)(正確答案)

D.50萬(wàn)，5萬(wàn)

122.金融機(jī)構(gòu)有以下()行為，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰

款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

123.中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措

施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)()O

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)(正確答案)

C.三天

D.七天

124.《反洗錢法》規(guī)定，()根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)

政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與

反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A.外交部

B.中國(guó)人民銀行(正確答案)

C.司法部

D.公安部

125.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正

或給予行政處分。

A.中國(guó)人民銀行總行

B.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)：（正確答

案）

D.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

126.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客

戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照

規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交

易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信

息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛

假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)金融機(jī)

構(gòu)O：

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特

別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令

停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證。（正確答案）

D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

127.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，交易一方

為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000

B.5000

C.10000（正確答案）

D.20000

128.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，中國(guó)反洗

錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)

告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正

通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

129.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使

洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下（正確答案）

C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

130.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指

定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額

交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗

錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確

定。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

131.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A、合并提交報(bào)告

B、只提交可疑交易報(bào)告

C、分別提交報(bào)告（正確答案）

D、只提交大額交易報(bào)告

132.以下職責(zé)不是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（）。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑

交易報(bào)告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況（正確答案）

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

133.在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）o

A.會(huì)議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄（正確答案）

D.談話記錄

134.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗