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文檔簡介
ICS03.060
CCSA11
DB3305
浙江省湖州市地方標準
DB3305/T190—2021
綠色建筑項目貸款實施規(guī)范
2021-03-23發(fā)布2021-04-01實施
湖州市市場監(jiān)督管理局發(fā)布
DB3305/T190—2021
目次
前言..............................................................................Ⅱ
1范圍...............................................................................1
2規(guī)范性引用文件.....................................................................1
3術(shù)語和定義.........................................................................1
4領(lǐng)域要求...........................................................................2
5準入要求...........................................................................2
5.1借款人.........................................................................2
5.2綠色建筑項目...................................................................2
6實施程序與要求.....................................................................2
6.1實施程序.......................................................................3
6.2實施要求.......................................................................3
7實施保障...........................................................................4
7.1制度機制.......................................................................4
7.2專業(yè)能力.......................................................................4
7.3監(jiān)督管理.......................................................................4
參考文獻.............................................................................5
I
DB3305/T190—2021
前言
本文件按照GB/T1.1-2020《標準化工作導則第1部分:標準化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起
草。
本文件由湖州市人民政府金融工作辦公室提出并歸口。
本文件起草單位:中國建設(shè)銀行股份有限公司湖州分行、湖州市人民政府金融工作辦公室、中國人
民銀行湖州市中心支行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖州監(jiān)管分局、湖州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、湖州
南太湖綠色金融與發(fā)展研究院、湖州深藍企業(yè)管理咨詢公司。
本文件主要起草人:劉志偉、壽健、冉隆前、施美方、黃丁偉、楊冰、郭正江、何九仲、王雪峰、
吳狄、繆得志、龔辛陶、劉登高、許震深、宋超穎、葉紹聰、臧培峰、李樂。
II
DB3305/T190—2021
綠色建筑項目貸款實施規(guī)范
1范圍
本文件規(guī)定了綠色建筑項目貸款的領(lǐng)域要求、準入要求、實施程序與要求、實施保障等內(nèi)容。
本文件適用于綠色建筑項目貸款的實施。
2規(guī)范性引用文件
下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中,注日期的引用文件,
僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件;不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改單)適用于本
文件。
GB/T50378綠色建筑評價標準
DB3305/T63綠色融資項目評價規(guī)范
DB3305/T89美麗鄉(xiāng)村建設(shè)綠色貸款實施規(guī)范
3術(shù)語和定義
GB/T50378、DB3305/T89界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。
3.1
綠色貸款
金融機構(gòu)發(fā)放給企(事)業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織(或個人)用于支持環(huán)境改
善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用,投向環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域項目
的貸款。
3.2
綠色建筑
在全壽命期內(nèi),節(jié)約資源、保護環(huán)境、減少污染,為人們提供健康、適用、高效的使用空間,最大
限度地實現(xiàn)人與自然和諧共生的高質(zhì)量建筑。
3.3
綠色建筑項目貸款
1
DB3305/T190—2021
金融機構(gòu)發(fā)放給企(事)業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織,用于支持綠色建筑領(lǐng)域的
項目貸款。
4領(lǐng)域要求
4.1綠色建筑項目貸款應(yīng)體現(xiàn)綠色低碳發(fā)展理念,符合相關(guān)法律法規(guī)、政策要求,有助于降低碳排放、
實現(xiàn)碳中和。
4.2金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)地方經(jīng)濟和社會發(fā)展特點,確定綠色建筑項目貸款支持方向。綠色建筑項目貸款
分類可參照國家和地方有關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)、綠色信貸、綠色債券等要求。
4.3金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、政策、標準的變化及時對重點支持方向和貸款分類進行增刪。
5準入要求
5.1借款人
5.1.1應(yīng)依法登記,并有固定場所,從事符合法律、法規(guī)的生產(chǎn)、經(jīng)營活動的單位,具備相應(yīng)行業(yè)領(lǐng)
域的資質(zhì)要求。
5.1.2征信記錄良好,無違法違規(guī)行為,不涉及影響正常經(jīng)營的重大債務(wù)糾紛、訴訟、負面報道等,
未列入政府黑名單等負面清單。
5.1.3財務(wù)狀況良好,具有按期還本付息能力,近2年無拖欠或延期支付利息的情況,或拖欠情況已
處理完畢的。
5.1.4行業(yè)和社會環(huán)境風險分類達到金融服務(wù)機構(gòu)的相關(guān)要求。
5.1.5未列入反洗錢風險管理中“禁止客戶準入情形”或“中止或終止客戶業(yè)務(wù)關(guān)系”情形的客戶。
5.2綠色建筑項目
5.2.1綠色建筑項目應(yīng)滿足所有基本條件,其中,公共建筑應(yīng)同時滿足可選條件:
5.2.1.1基本條件
a)獲得有資質(zhì)的第三方出具的星級綠色建筑預認證或當?shù)刈》亢统青l(xiāng)建設(shè)局發(fā)放的“綠色建筑”
預評價標識。有資質(zhì)的第三方由湖州市政府或指定的部門公布;
b)土地出讓合同明確為星級綠色建筑,或者浙江省企業(yè)投資項目備案(賦碼)信息表顯示為星級
綠色建筑;
c)項目開發(fā)、建設(shè)以及監(jiān)理等主體有較好的信用記錄;
d)項目開發(fā)、監(jiān)理等單位簽署并承諾執(zhí)行湖州市綠色建筑項目融資信息披露自律要求。
5.2.1.2可選條件
合格保險機構(gòu)出具的星級綠色建筑保單。
6實施程序與要求
2
DB3305/T190—2021
6.1實施程序
綠色建筑項目貸款的實施程序包括受理申請、前期篩選、盡職調(diào)查、項目評估、貸款審查、貸款審
批、貸款發(fā)放和貸后管理等。
6.2實施要求
6.2.1受理申請
對借款人提交的書面申請及相關(guān)材料進行審核,材料不符合有關(guān)規(guī)定的應(yīng)及時向借款人詳細說明。
6.2.2前期篩選
應(yīng)根據(jù)綠色建筑項目貸款分類,結(jié)合內(nèi)部管理規(guī)范,對貸款申請進行前期判斷,重點關(guān)注以下:
a)是否能納入綠色建筑項目貸款范疇;
b)借款人及項目發(fā)起人信用狀況是否良好,有無不良信用記錄、惡意逃債、欺詐等重大不良記錄;
c)國家對擬投資項目有投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)有要求的,是否符合相應(yīng)規(guī)定。
6.2.3盡職調(diào)查
應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理規(guī)范和程序,對綠色建筑項目貸款借款人和項目開展盡職調(diào)查,實行“實地調(diào)查、
雙人調(diào)查”,重點調(diào)查以下:
a)是否符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保、綠色等相關(guān)政策,并按規(guī)定取得相應(yīng)的準入要求;
b)是否按規(guī)定履行投資項目的合法管理程序,并取得有效期內(nèi)的核準文件或備案文件等;
c)是否符合國家有關(guān)項目資本金制度的規(guī)定;
d)是否符合銀行業(yè)關(guān)于信貸政策、環(huán)境和社會風險管理等項目準入的相關(guān)標準。
6.2.4項目評估
盡職調(diào)查通過后,進入綠色建筑項目評估快速通道,及時完成項目評估。
6.2.5貸款審查
應(yīng)對綠色建筑項目貸款的項目評估內(nèi)容及其他貸款要素進行合法、合規(guī)性等審查。
6.2.6貸款審批
應(yīng)納入綠色貸款快速審批通道,做出綠色建筑項目貸款審批決定。
6.2.7貸款發(fā)放
應(yīng)密切關(guān)注綠色建筑項目貸款的實際用途,確保與申請用途一致。
6.2.8貸后管理
3
DB3305/T190—2021
應(yīng)在貸款發(fā)放后,持續(xù)開展評估、監(jiān)測和統(tǒng)計分析,除符合一般貸款的管理要求外,還應(yīng)重點關(guān)注:
a)資金用途與借款申請的一致性,是否持續(xù)符合綠色建筑項目貸款要求;
b)出具符合綠色建筑項目星級要求材料。
6.2.9數(shù)字化管理
利用數(shù)字化管理推進綠色建筑項目貸款的項目管理,相關(guān)數(shù)據(jù)與行業(yè)主管部門的信息管理系統(tǒng)實現(xiàn)
數(shù)據(jù)共享。
7實施保障
7.1制度機制
金融機構(gòu)應(yīng)完善內(nèi)部管理制度和考核評價機制,建立綠色建筑項目貸款年度工作目標和中長期發(fā)展
目標。
7.2專業(yè)能力
金融機構(gòu)應(yīng)通過培訓、引入外部技術(shù)資源等方式,加強綠色金融、綠色建筑等相關(guān)政策、法規(guī)、標
準的學習,不斷提高員工提供綠色建筑項目貸款服務(wù)的專業(yè)能力。
7.3監(jiān)督管理
7.3.1內(nèi)部監(jiān)督
金融機構(gòu)應(yīng)定期對綠色建筑項目貸款工作進行監(jiān)督,應(yīng)對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題采取措施,持續(xù)改
進。
7.3.2外部監(jiān)督
金融機構(gòu)應(yīng)接受行業(yè)主管部門的監(jiān)督,積極采納相關(guān)建議,做好有關(guān)溝通,持續(xù)提升工作質(zhì)量。
4
DB3305/T190—2021
參考文獻
[1]《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見》(銀發(fā)〔2016〕228號)
[2]《綠色產(chǎn)業(yè)指導目錄(2019年版)》(發(fā)改環(huán)資〔2019〕293號)
[3]《綠色貸款專項統(tǒng)計制度》(銀發(fā)〔2018〕10號)
[4]《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2012〕4號)
[5]《能效信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2015〕2號)
[6]《綠色債券發(fā)行指引》(發(fā)改辦財金〔2015〕3504號)
_________________________________
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DB3305/T190—2021
目次
前言..............................................................................Ⅱ
1范圍...............................................................................1
2規(guī)范性引用文件.....................................................................1
3術(shù)語和定義.........................................................................1
4領(lǐng)域要求...........................................................................2
5準入要求...........................................................................2
5.1借款人.........................................................................2
5.2綠色建筑項目...................................................................2
6實施程序與要求.....................................................................2
6.1實施程序.......................................................................3
6.2實施要求.......................................................................3
7實施保障...........................................................................4
7.1制度機制.......................................................................4
7.2專業(yè)能力.......................................................................4
7.3監(jiān)督管理.......................................................................4
參考文獻.............................................................................5
I
DB3305/T190—2021
前言
本文件按照GB/T1.1-2020《標準化工作導則第1部分:標準化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起
草。
本文件由湖州市人民政府金融工作辦公室提出并歸口。
本文件起草單位:中國建設(shè)銀行股份有限公司湖州分行、湖州市人民政府金融工作辦公室、中國人
民銀行湖州市中心支行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖州監(jiān)管分局、湖州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、
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