2024年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案

1.接到自稱公安機關(guān)的電話，稱自己涉嫌洗錢并要求A.立即撥打該電話并按其要求操作B.掛斷電話，通過官方渠道核實后再做決定2.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆萬元以3.對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、機構(gòu)應(yīng)當()辦理并及時反饋。A.立即()、()等開展倒查，查找本單位風險防控博弱環(huán)節(jié)和管理C.產(chǎn)品D.渠道5.收單機構(gòu)應(yīng)加強風險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博且涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實其經(jīng)營內(nèi)容和()。C.合理性D.交易情況6.臨時應(yīng)急控制有效期日，應(yīng)急控制日后第個7.存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格A.身份證8.對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格審D.介紹信9.在網(wǎng)上貸款過程中，被要求繳納保證金，并催促繼11.當你發(fā)現(xiàn)你的個人信息(如身份證號、銀行卡號)A.無所作為，希望不會有問題12.在進行網(wǎng)絡(luò)投資時，如果有人承諾你高額回報且無A.立即投資B.保持警惕，這可能是詐騙陷阱13.當你收到一條來自“朋友”的微信消息，請求你幫該?A.立即轉(zhuǎn)賬在2016年下發(fā)的關(guān)于加強支付結(jié)算管理的通知，俗稱()15.人民幣由()統(tǒng)一印制、發(fā)行。16.支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當采取()方式重新核實客戶身份。A.電話B.視頻D.面對面、視頻等17.對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款18.在朋友圈看到有兼職刷單的廣告，加群后，群主說每刷一單就能賺5元，并給你看了每天發(fā)出的返傭截圖，讓20.在下列()情況中，存款人可以申請開立臨時存款A(yù).設(shè)立臨時機構(gòu)21.關(guān)于行內(nèi)I、Ⅱ類戶綁定交易，以下說法正確的有： 0A.用于行內(nèi)I、Ⅱ類戶綁定，不支持跨行綁定。B.被綁定I類戶包括借記卡、個人結(jié)算存折。D.已綁定的I、Ⅱ類戶之間轉(zhuǎn)賬金額(僅限人民幣幣種)23.注冊驗資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門(工商行政管理部門)核準登記的單位，若在本網(wǎng)點開戶，可以直接轉(zhuǎn)()或()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶D.臨時存款賬戶24.Ⅲ類戶賬戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為,年累計限額合計為A.2000元，5萬元B.1萬元，20萬元C.2萬元，20萬元D.1萬元，50萬元25.發(fā)卡銀行和支付機構(gòu)應(yīng)嚴格規(guī)范客戶身份信息修信息修改環(huán)節(jié)的()。B.完整性D.真實性26.發(fā)卡銀行、收單機構(gòu)應(yīng)對業(yè)務(wù)開展情況進行全面自法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于本通知印發(fā)之日起()內(nèi)完成整改，A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月27.鼓勵銀行使用單位員工()銀行賬戶作為工資賬戶。A.新開B.存量C.本地28.()會同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措A.公安機關(guān)B.公安部C.反詐中心29.對公安機關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人A.重新核實B.重點核實A.清算中心B.公安機關(guān)D.當?shù)胤ㄔ?1.持續(xù)打擊買賣()()等為()和()提供便利條件的()依法追究相關(guān)單位和個人的法律責任D.跨境賭博E.上游黑灰產(chǎn)業(yè)B.謹慎對待，通過官方渠道核實后再做決定33.以下哪種行為有助于防范金融詐騙?B.定期更新賬戶密碼，不輕易透露個人信息你應(yīng)該?A.立即填寫信息B.警惕可能是詐騙，通過稅務(wù)局官方渠道核實后再做騙?A.使用偽造的官方網(wǎng)站或APP37.加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度為嚴肅支付結(jié)算C.轉(zhuǎn)賬38.特約商戶收款條碼視同()管理A.現(xiàn)金C.賬戶39.王同學十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱其參與《創(chuàng)造101》欄目中了大獎，讓繳納保證B.按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢40.辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)前，應(yīng)查詢客戶自身和受益所有人(如有)洗錢和恐怖融資風險等級，不得為自身或C.高風險D.禁止類41.銀行應(yīng)當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)監(jiān)督機電話暗訪、現(xiàn)場走訪、調(diào)閱開戶材料等方式，對()分支機A.上級C.本級D.其他42.()應(yīng)當基于個人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)43.()會同人民銀行分支機構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點預(yù)警C.公安部44.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障C.出臺優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強受理終端管理等政策文件。45.()是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開C.一般存款賬戶構(gòu)負責將相關(guān)分支機構(gòu)責任落實情況同步告知相應(yīng)法人所在地()分支機構(gòu)A.銀監(jiān)部門C.開戶網(wǎng)點47.()起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易48.對未發(fā)放成功的工資款項，銀行()。D.重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位結(jié)算幫助，數(shù)量達到()張，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追求刑事責任，并處()年以下有期徒刑或拘役，并處或者單50.對于無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當通過()等方式核實B.人工51.清算機構(gòu)應(yīng)組織成員機構(gòu)針對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的()可疑A.犯罪52.()組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗方B.中國銀保監(jiān)D.中國銀聯(lián)53..手機在瀏覽網(wǎng)頁時，跳出來一條中獎鏈接，你會54.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應(yīng)停止賬戶對外支付，待其他結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶55..事主趙女士報稱接到一個自稱是通訊管理局的電57.如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜，讓你加入一A.無需采取其他措施，因為銀行會處理B.監(jiān)控賬戶活動，如有異常立即報告59.騙子可能會利用什么心理弱點來誘騙受害者?60.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當注重挖掘客戶身份資料和()價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措B.交易背景D.業(yè)務(wù)關(guān)系證或人民警察證和加蓋()有權(quán)機關(guān)公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)或D.省級62.小錢玩網(wǎng)游時，有網(wǎng)友主動求購，對方建議“**平臺”交易，雙方完成交易后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無法提現(xiàn)，63.公安機關(guān)會同人民銀行分支機構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機制，對于可疑人員到銀行網(wǎng)點辦理開戶、()A.激活D.轉(zhuǎn)賬C.家人的社?？―.本人護照65.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，國務(wù)院銀行按照清償計劃及時償還存款本金和()等債務(wù)。B.罰息C.滯納金D.復(fù)利 (或存折)、準貸記卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計轉(zhuǎn)賬限67.有卡和刷臉本行借記卡、準貸記卡、貸記卡、存折70.針對信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機構(gòu)應(yīng)采取適當?shù)?)。B.查封C.關(guān)閉事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處()萬元以上()萬元以下罰款。B.二，十72.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員，應(yīng)當依法(),并有責任為與履行其職責有關(guān)的金融機構(gòu)及當B.保守國家秘密C.執(zhí)行國家法律法規(guī)73.銀行應(yīng)當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)()機制，B.投訴C.培訓(xùn)74.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)(以下簡稱治綜系統(tǒng))涉賭資金交易查控子系統(tǒng)，治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺連接，實現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速()功能。D.查詢75.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風險等級為 76.收單機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實特約商戶真實意愿及特約商戶的真實性和(),并妥善做好特約商戶退B.合規(guī)性C.合理性少召開()次會議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資B.兩次C.三次D.四次78.鼓勵銀行充分利用()交叉核實客戶身份，減少對C.外部有效數(shù)據(jù)D.外部數(shù)據(jù)79.下列關(guān)于個人基本信息修改的表述，錯誤的是()。B.修改移動電話時必須本人辦理，不允許代理C.C3客戶不能修改出生日期D.C3客戶允許修改國籍80.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)()緊急聯(lián)系人機制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日銀行、支付機構(gòu)的()情況。D.組織架構(gòu)82.各銀行針對“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶開B.輕微下降主體責任壓實、風險排查與()等情況。84.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其()、(),3年內(nèi)不得B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或86.清算機構(gòu)工作()不到位，未按要求監(jiān)督成員機構(gòu) C.監(jiān)督D.通報E.處罰87.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉B.賬戶資金快進快出C.拆分交易E.其他可疑情形88.對異常開戶情形，應(yīng)加大客戶的()力度。A.貸前調(diào)查C.盡職調(diào)查D.開戶調(diào)查89.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是()A.證監(jiān)會B.銀監(jiān)會C.保監(jiān)會90.清算機構(gòu)應(yīng)組織成員機構(gòu)針對()發(fā)現(xiàn)的涉賭博可A.監(jiān)測B.檢查C.自查91.電信詐騙交易風險事件管理平臺具有()功能。92.賬戶機構(gòu)應(yīng)嚴格落實賬戶實名制要求，在開立賬戶件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和(),采取有效措93.支付機構(gòu)應(yīng)當健全單位客戶()評級管理制度。A.動態(tài)B.靜態(tài)D.風險94.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指()存款人附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶95.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在()內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，B.1個月C.3個月D.6個月96.銀行應(yīng)將存在()的個人簡易賬戶列入重點監(jiān)測范97.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當于變更之日起()個B.可以通過微商購買二手物品，談妥價格后轉(zhuǎn)賬匯款，C.可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺，添加賣家的微信或qq.上完成轉(zhuǎn)賬匯款交易。D.賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚100.()監(jiān)管責任落實不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非B.拒絕D.抵制102.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年。103.中國人民銀行《關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》(銀發(fā)〔2018〕16號印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對面核實身份開立的Ⅲ類戶，限額管理按()標準執(zhí)行。B.日累計1000元，年累計10000元C.日累計5000元，年累計20000元D.日累計10000元，年累計50000元B.冒充公檢法人員要求轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”105.當你在網(wǎng)上遇到聲稱可以“修復(fù)”你的征信記錄A.立即支付費用并提供個人信息B.警惕這可能是詐騙，征信記錄不能隨意修復(fù)106.當你收到一封來自銀行的電子郵件，要求你提供B.不回復(fù)，直接通過銀行官方網(wǎng)站或客服電話核實107.當你懷疑自己的個人信息可能已被泄露時，你應(yīng)108.當你看到一個網(wǎng)站或APP提供高額的理財回報，A.立即投資，因為機會難得B.警惕高風險投資，通過正規(guī)渠道核實其合法性后再109.騙子可能會通過什么方式獲取你的短信驗證碼?A.偽裝成運營商發(fā)送虛假短信，誘騙你提供驗證碼110.為了保護個人信息安全，以下哪個做法是正確B.謹慎分享個人信息，只在必要時提供，并避免在不為()元。若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則()或額外提交報告。C.每半年D.定期(如每3個月)114.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公案賬戶采取()的措施。B.網(wǎng)絡(luò)化查詢115.為了保證個人存款賬戶的(),維護存款人的合法A.真實性B.合理性D.完整性117.關(guān)于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結(jié)算服務(wù)風險排查與整治工作的三個原B.孩子在上課，直接聯(lián)系王老師。C.信息泄露是常事，打電話給他或找班主任了解情況。119.以下()情況，不得受理持卡人口頭掛失業(yè)務(wù)。A.持卡人能同時提供卡號和有效身份證件號碼的B.持卡人無法提供卡號，但可提供有效身份證件號碼和密碼的C.提供有效身份證件號碼的D.持卡人無法提供有效身份證件(或號碼)、卡號和密碼遺忘的120.對于開戶之日起內(nèi)未動賬的賬戶，系統(tǒng)自動控制禁止非柜面業(yè)務(wù)。A.三個月B.六個月121.銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)立銀行賬戶和支付賬戶的單位和個人，()內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，()內(nèi)不得為其新開立A.3年、5年B.5年、3年C.2年、5年D.5年、7年122.銀行卡受理終端確實無法收