中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理-第一節(jié) 公司治理

中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第二章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理-第一節(jié)公司治理[單選題]1.商業(yè)銀行股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計年度結(jié)束后的()召集和召開。A.一個月內(nèi)B.三（江南博哥）個月內(nèi)C.二個月內(nèi)D.六個月內(nèi)正確答案：D參考解析：股東大會會議包括年度會議和臨時會議。股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計年度結(jié)束后六個月內(nèi)召集和召開。[單選題]2.董事會對()負(fù)責(zé)。A.監(jiān)事會B.股東大會C.高級管理層D.合規(guī)部門正確答案：B參考解析：董事會對股東大會負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]3.商業(yè)銀行監(jiān)事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開()次。A.一B.兩C.三D.四正確答案：D參考解析：監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會例會每季度至少應(yīng)當(dāng)召開一次，監(jiān)事會臨時會議召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。每季度至少一次，每年四個季度因此每年至少四次。[單選題]5.董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事()通過。A.三分之一以上B.過半數(shù)C.三分之二以上D.全數(shù)正確答案：B參考解析：董事會會議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過；對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動以及財務(wù)重組等重大事項，應(yīng)當(dāng)由董事會三分之二以上董事通過方可有效。[單選題]6.下列選項中，()不屬于監(jiān)事會的職責(zé)。A.監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責(zé)B.對全行薪酬管理制度及高級管理人員薪酬方案進(jìn)行監(jiān)督C.重點(diǎn)監(jiān)督評估本行的發(fā)展戰(zhàn)略D.對股東大會負(fù)責(zé)正確答案：A參考解析：A項屬于董事會的職責(zé)。[單選題]7.主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于()。A.20%B.30%C.40%D.50%正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%。[單選題]8.穩(wěn)健公司治理原則中關(guān)于薪酬說法不正確的是()。A.員工的薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險行為有效掛鉤：薪酬應(yīng)隨著所有風(fēng)險類型進(jìn)行調(diào)整B.薪酬的支付時間應(yīng)敏感反應(yīng)風(fēng)險暴露的時間規(guī)律C.高級管理層應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評估，確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作D.現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險配置情況相符正確答案：C參考解析：C項說法錯誤，董事會應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評估，確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作。[單選題]9.與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系，且不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外職務(wù)的董事是()。A.執(zhí)行董事B.董事會秘書C.獨(dú)立董事D.董事長正確答案：C參考解析：獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。[單選題]10.商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的()。A.35%B.45%C.50%D.60%正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。[單選題]11.銀行公司治理的基本文件是()。A.員工守則B.銀行章程C.商業(yè)銀行法D.商業(yè)銀行管理條例正確答案：B參考解析：銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。[單選題]12.商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的()以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于()年。A.40%；3B.40%；5C.50%；5D.50%；2正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。[單選題]13.銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門（包括首席風(fēng)險官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向()報告的路徑。A.股東會B.監(jiān)事會C.董事會D.高級管理層正確答案：C參考解析：銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門(包括首席風(fēng)險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會報告的路徑。[單選題]14.監(jiān)事會是商業(yè)銀行的()。A.執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.決策機(jī)構(gòu)C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.管理機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：監(jiān)事會是由全體監(jiān)事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動及會計事務(wù)等進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。[單選題]15.股東大會年會應(yīng)當(dāng)由()在每一會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)召集和召開。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.理事會正確答案：A參考解析：股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)召集和召開。[單選題]16.下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是()。A.決策執(zhí)行B.職責(zé)邊界C.組織架構(gòu)D.履職要求正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運(yùn)行機(jī)制。[單選題]17.被評為()的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。A.稱職B.一般稱職C.基本稱職D.不稱職正確答案：C參考解析：被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。[單選題]18.()負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會。A.監(jiān)事會B.董事會C.股東會D.高級管理層正確答案：A參考解析：監(jiān)事會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會。[單選題]19.下列關(guān)于董事監(jiān)事履職評價，說法不正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年度對所有在職董事進(jìn)行履職評價B.被評為不稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事C.董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體D.根據(jù)董事的履職情況，依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職正確答案：B參考解析：被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時更換，故B項說法錯誤。[單選題]20.董事應(yīng)具備持有履職所需的()，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。A.經(jīng)驗B.個人素質(zhì)C.專業(yè)技能D.資質(zhì)正確答案：D參考解析：董事應(yīng)具備持有（包括通過培訓(xùn)獲得）履職所需的資質(zhì)，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。[單選題]21.2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于()發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月正確答案：C參考解析：巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。[單選題]22.董事應(yīng)具備并持有履職所需的()，清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策。A.經(jīng)驗B.個人素質(zhì)C.專業(yè)技能D.資質(zhì)正確答案：D參考解析：董事應(yīng)具備并持有（包括通過培訓(xùn)獲得）履職所需的資質(zhì)，清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策。[單選題]23.()應(yīng)在董事會的指導(dǎo)下確保銀行業(yè)務(wù)活動與董事會審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍/偏好和各項政策相符。A.股東會B.監(jiān)事會C.高管層D.執(zhí)行董事正確答案：C參考解析：高管層應(yīng)在董事會的指導(dǎo)下確保銀行業(yè)務(wù)活動與董事會審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍/偏好和各項政策相符。[多選題]1.商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括()。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.股東大會D.風(fēng)險管理部門E.董事會正確答案：ABCE參考解析：公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層。[多選題]2.關(guān)于銀行的薪酬體系，下列說法正確的有()。A.員工薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險行為有效掛鉤B.薪酬應(yīng)隨部分風(fēng)險進(jìn)行調(diào)整C.薪酬結(jié)果應(yīng)與風(fēng)險結(jié)果匹配D.薪酬支付時間應(yīng)敏感反映風(fēng)險暴露的時間規(guī)律E.股票形式的薪酬本身蘊(yùn)含風(fēng)險，不需額外考慮與風(fēng)險配置情況相符正確答案：ACD參考解析：員工薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險行為有效掛鉤：薪酬應(yīng)隨所有風(fēng)險類型進(jìn)行調(diào)整；薪酬結(jié)果應(yīng)與風(fēng)險結(jié)果匹配；薪酬支付時間應(yīng)敏感反映風(fēng)險暴露的時間規(guī)律；現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險配置情況相符。B項，薪酬應(yīng)隨所有風(fēng)險類型進(jìn)行調(diào)整；E項，現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險配置情況相符。[多選題]3.每季度至少應(yīng)當(dāng)召開一次的會議有()。A.股東大會B.董事會例會C.監(jiān)事會例會D.高級管理層例會E.臨時會議正確答案：BC參考解析：董事會例會、監(jiān)事會例會均應(yīng)每季度至少召開一次；股東大會會議包括年度會議和臨時會議，沒有按季度召開的硬性要求。[多選題]4.可變薪酬是商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)之一，具體包括()。A.津補(bǔ)貼B.績效薪酬C.福利性收入D.中長期各種激勵E.基本薪酬正確答案：BD參考解析：薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成，其中，可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵。固定薪酬即基本薪酬，包括津補(bǔ)貼。[多選題]5.銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門（包括首席風(fēng)險官或類似職位），并確保其獲得充分的()。A.資源保障B.授權(quán)C.地位D.獨(dú)立性E.向董事會報告的路徑正確答案：ABCDE參考解析：銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門(包括首席風(fēng)險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會報告的路徑。[多選題]6.董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過，而對()等重大事項，應(yīng)當(dāng)由董事會2/3以上董事通過方可有效。A.重大投資B.聘任或解聘高級管理人員C.資本補(bǔ)充方案D.財務(wù)重組E.利潤分配方案正確答案：ABCDE參考解析：對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動以及財務(wù)重組等重大事項，應(yīng)當(dāng)由董事會2/3以上董事通過方可有效。[多選題]7.股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場所，股東大會會議包括()。A.月度會議B.季度會議C.年度會議D.臨時會議E.半年度會議正確答案：CD參考解析：股東大會會議包括年度會議和臨時會議。[多選題]8.商業(yè)銀行薪酬機(jī)制一般堅持的原則是()。A.薪酬機(jī)制與公司治理要求相統(tǒng)一B.薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧C(jī).短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)D.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)E.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法正確答案：ABCD參考解析：E選項屬于薪酬管理制度。[多選題]9.銀行治理情況應(yīng)對其()保持充分的透明度。A.股東B.存款人C.市場參與者D.貸款人E.其他利益相關(guān)者正確答案：ABCE參考解析：銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的透明度。[多選題]10.商業(yè)銀行的高級管理層由()等組成。A.總行行長B.副行長C.財務(wù)負(fù)責(zé)人D.董事E.股東正確答案：ABC參考解析：高級管理層由商業(yè)銀行總行行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人及監(jiān)管部門認(rèn)定的其他高級管理人員組成。[多選題]11.薪酬管理制度的制定應(yīng)當(dāng)科學(xué)、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有()。A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)E.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)正確答案：ABC參考解析：D、E是薪酬機(jī)制應(yīng)堅持的原則。[多選題]12.商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報酬及相關(guān)支出包括()。A.績效薪酬B.基本薪酬C.貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出D.中長期激勵E.福利性收入正確答案：ABCDE參考解析：商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報酬及相關(guān)支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。[多選題]13.以下說法錯誤的是()。A.董事會對股東大會負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，董事會還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等C.董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事D.商業(yè)銀行的董事長和行長應(yīng)當(dāng)分設(shè)E.董事會例會每年應(yīng)至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定正確答案：CE參考解析：C項，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事。E項，董事會例會每季度應(yīng)至少召開一次。[多選題]14.根據(jù)董事的履職情況，依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分為()。A.稱職B.一般稱職C.基本稱職D.不稱職E.特別稱職正確答案：ACD參考解析：根據(jù)董事的履職情況，依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職三個級別。[多選題]15.商業(yè)銀行的董事會總體職責(zé)包括()。A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)B.監(jiān)督內(nèi)部控制C.風(fēng)險戰(zhàn)略D.公司治理E.企業(yè)價值的實現(xiàn)情況正確答案：ACDE參考解析：董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高層實施監(jiān)督。B選項是監(jiān)事會的職責(zé)。[多選題]16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年()地披露薪酬管理信息，并列為年度報告披露的重要部分。A.具體B.全面C.及時D.客觀E.詳實正確答案：BCDE參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年全面、及時、客觀、詳實地披露薪酬管理信息，并列為年度報告披露的重要部分。[判斷題]1.有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，銀行章程是銀行公司治理的基本文件。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是原銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。[判斷題]2.在集團(tuán)架構(gòu)中，母公司董事會對整個集團(tuán)范圍公司治理的穩(wěn)健性負(fù)總體責(zé)任。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：在集團(tuán)架構(gòu)中，母公司董事會對整個集團(tuán)范圍公司治理的穩(wěn)健性負(fù)總體責(zé)任，負(fù)責(zé)確保建立與集團(tuán)及各經(jīng)營實體的組織架構(gòu)、經(jīng)營模式和風(fēng)險狀況相符的治理政策和機(jī)制。[判斷題]3.銀行的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門具有有限的授權(quán)、地位、獨(dú)立性。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門(包括首席風(fēng)險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會報告的路徑。[判斷題]4.銀行對風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別和監(jiān)控需在集團(tuán)層面進(jìn)行，且風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險環(huán)境及時跟進(jìn)。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：銀行應(yīng)在集團(tuán)層面和單個經(jīng)營實體層面分別對風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別和監(jiān)控，風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險環(huán)境及時跟進(jìn)。[判斷題]5.不同銀行的福利性收入有所不同，對于福利性收入的管理，按各家銀行的章程執(zhí)行。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費(fèi)、住房公積金等。對于福利性收入的管理，按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。[判斷題]6.商業(yè)銀行的薪酬包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報酬及其相關(guān)支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。[判斷題]7.績效薪酬應(yīng)全部根據(jù)經(jīng)營情況和風(fēng)險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：績效薪酬應(yīng)合理確定一定比例，根據(jù)經(jīng)營情況和風(fēng)險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財務(wù)年度結(jié)束后，根據(jù)年度考核結(jié)果支付。[判斷題]8.商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定對離職人員同樣適用。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內(nèi)其高級管理人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分?？冃匠暄悠谧匪?、扣回規(guī)定應(yīng)同樣適用離職人員。[判斷題]9.薪酬支付的中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險持續(xù)的時間，至少為2年。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險持續(xù)的時間，至少為3年。[判斷題]10.董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高層實施監(jiān)督。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高層實施監(jiān)督。[判斷題]11.董事會會議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事2/3以上出席方可舉行。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：董事會會議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。[判斷題]12.董事會應(yīng)具備持有（包括通過培訓(xùn)獲得）履職所需的資質(zhì)，清楚了解其公司治理中的職能，有能力對銀行各項事務(wù)作出穩(wěn)健客觀的決策。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：董事會應(yīng)具備持有（包括通過培訓(xùn)獲得）履職所需的資質(zhì)，清楚了解其公司治理中的職能，有能力對銀行各項事務(wù)作出穩(wěn)健客觀的決策。[判斷題]13.商業(yè)銀行的薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成，其中固定薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：固定薪酬即基本薪酬，商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。[判斷題]14.巴塞爾委員會于2012年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。[判斷題]15.監(jiān)事會應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運(yùn)行