經(jīng)濟教育學(xué)教學(xué)課件第七章

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經(jīng)濟教育學(xué)范先佐主編

第7章

教育投資7.1教育投資的性質(zhì)與特點

7.1.1教育投資的性質(zhì)7.1.2教育投資的分類7.1.3教育投資的特點7.2教育投資主體的行為分析7.2.1個人家庭教育投資的行為分析

7.2.2企業(yè)教育投資的行為分析

7.2.3政府教育投資的行為分析7.3教育投資的合理負(fù)擔(dān)7.3.1教育投資合理負(fù)擔(dān)的理論基礎(chǔ)和原則7.3.2教育投資合理負(fù)擔(dān)與補償模式的構(gòu)建

7.1教育投資的性質(zhì)與特點7.1.1教育投資的性質(zhì)1.投資與消費教育投資，也稱教育資源、教育投入等，是指投入教育領(lǐng)域中的人力、物力和財力的總和，或者說是指用于教育訓(xùn)練后備勞動力和專門人才，以及提高現(xiàn)有勞動力智力水平的人力和物力的貨幣表現(xiàn)對經(jīng)濟學(xué)者來說，投資意味著實際資本形成——存貨的增加量或新生產(chǎn)的工廠、房屋或工具——保羅·A·薩繆爾森、威廉·D·諾德豪斯諾曼·D·摩爾在《投資、財政與商業(yè)辭典》中就將投資定義為“將資源用于獲取所得或其他有價目的的行為投資：一種以獲取收益為目的的資源支出。人們的投資行為取決于三個要素：投資收益、投資成本以及對未來的預(yù)期（即投資風(fēng)險的承擔(dān)）。購買國債、股票、證券以及儲蓄等活動都屬于投資活動，而我們平時用于購買面包、衣服、汽車、電器以及用于休閑娛樂如音樂會、電影等的投入就不具備投資的特點，這些投入的目的并不是為了日后產(chǎn)生更多的新的經(jīng)濟利益，而是為了直接滿足擁有者生理和心理的欲望、需求、享受、愛好等效用，我們把這些投入稱為消費支出。7.1教育投資的性質(zhì)與特點7.1.1教育投資的性質(zhì)2.教育投資的性質(zhì)在現(xiàn)代生產(chǎn)和社會條件下，教育投資既是一種消費支出，更是一種生產(chǎn)性投資。用于教育的投資直接地表現(xiàn)為消費性特點。在現(xiàn)代生產(chǎn)和社會條件下，教育支出的投資屬性越來越明顯。教育投資具有投資和消費雙重屬性。如果教育投資的作用主要表現(xiàn)為增加勞動技能與勞動生產(chǎn)率，體現(xiàn)在提高整個社會的產(chǎn)量或個人的貨幣收入，則該項支出就是生產(chǎn)投資性支出；如果教育投資主要是增加受教育者的精神享受和心理滿足，則該項支出就是消費性支出。但實際上，教育投資兩重屬性的劃分是相對的，有時一項具體的教育投資可能既給受教育者帶來生產(chǎn)力的提高，也帶來心理享受，即同時具備投資性和消費性的特點。7.1教育投資的性質(zhì)與特點7.1.1教育投資的性質(zhì)3.人們對教育投資性質(zhì)的認(rèn)識在狩獵和農(nóng)耕時代，勞動者只需一定的體力和非常有限的一點關(guān)于自然界和社會的知識就足夠了，而且這種有限的知識，通過父輩、鄰里、族親即可獲得，教育，尤其是正規(guī)的學(xué)校教育基本上是與整個社會生產(chǎn)活動相分離的，作為專門為上層階級服務(wù)的一種奢侈品，它純粹是一種消費品。進入工業(yè)社會以后，科學(xué)技術(shù)在生產(chǎn)過程中得到了廣泛的運用，社會生產(chǎn)過程和工藝操作變得日趨復(fù)雜，這直接導(dǎo)致了對勞動力要求的變革，僅靠蠻力已不能滿足機器生產(chǎn)的需要，它要求工人必須具備基本的讀寫算能力，也只有從這個時候起，教育才開始從上層階級的特權(quán)走向了世俗化，教育的生產(chǎn)功能才逐漸受到重視，它的顯著標(biāo)志就是英國的工業(yè)革命要求普及初等教育。進入20世紀(jì)中葉以后，教育的生產(chǎn)功能，在現(xiàn)代社會里變得越來越重要、越來越突出。各國紛紛加大教育投入，并視之為一種非常重要的投資。理論界在重新審視教育支出的性質(zhì)，尤其是20世紀(jì)60年代人力資本理論的提出，教育投資遂成為教育經(jīng)濟學(xué)的一個核心問題。7.1教育投資的性質(zhì)與特點7.1.2教育投資的分類按投入要素可分為人員支出和物質(zhì)支出投入教育的人力資源包括教育者和受教育者。投入教育的物力資源指用于教育領(lǐng)域的各種物質(zhì)資料的總稱，包括固定資產(chǎn)和材料、低值易耗品。按投資來源可分為政府、企業(yè)和個人家庭的教育投資從理論上看，教育投資的來源可劃分為政府、企業(yè)和個人家庭三大主體對教育的投資，因為在現(xiàn)代社會經(jīng)濟條件下，教育投資最終來自國民收入。教育發(fā)展雖然可以增加國民收入，但不能直接創(chuàng)造國民收入，教育投資只能來自國民收入。國民收入的分配由國家、企業(yè)、勞動者個人三部分構(gòu)成，教育投資也基本上由這三者分擔(dān)，即國家的教育投資、企業(yè)的教育投資和個人的教育投資。7.1教育投資的性質(zhì)與特點7.1.2教育投資的分類按投資發(fā)生可分為直接教育投資和間接教育投資直接教育投資是指投資主體直接投入教育領(lǐng)域的資源。間接教育投資是一種機會投資，是在教育過程之外間接發(fā)生的，指社會和受教育者因進行教育可能放棄的收入。包括社會對教育投入的人力物力沒有用于其他方面可能放棄的收入和達到法定勞動年齡者因受教育而未就業(yè)可能放棄的收入。按投資對象可分為正規(guī)的三級教育投資和非正規(guī)的成人或繼續(xù)教育投資前者以培養(yǎng)后備勞動力和專門人才為目標(biāo)，而后者則用于更新已就業(yè)的勞動者和專門人才的知識技能，提高他們的智力水平。7.1教育投資的性質(zhì)與特點7.1.3教育投資的特點教育投資具有自身的特點：1.教育投資具有非營利性2.教育投資具有連續(xù)性3.教育投資收益具有遲效性4.教育投資成本具有遞增性5.教育投資的經(jīng)濟補償和收益具有間接性、潛在性6.教育投資具有多效性與長期性7.2教育投資主體的行為分析7.2.1個人家庭教育投資的行為分析1．個人家庭教育投資的一般行為動機和目的個人對教育的投資，作為個人投資活動的重要組成部分，總的來講同樣符合一般投資原則，只是與其他投資活動相比，個人對教育投資的目的或行為動機不同而已。個人對教育進行投資的動機和目的：（1）通過調(diào)整與接受教育滿足現(xiàn)時期的家庭精神生活或個人心理需求。（2）通過調(diào)整與接受教育獲得相應(yīng)的知識、技能及相應(yīng)的品質(zhì)，形成人力資本，從而最終取得一定的經(jīng)濟收益。7.2教育投資主體的行為分析7.2.1個人家庭教育投資的行為分析2．個人教育投資的一般行為方程及影響因素個人對教育進行投資的一般行為方程：、Ip=Yp（e，1/S，ΔY，L）EIp=E′I′∑ni=1Ei/r＞IpIp表示個人對教育的投資，Yp表示個人家庭的收入，E表示教育投資的收益，r表示市場貼現(xiàn)率，e表示教育投資的收益率，S表示教育投資的風(fēng)險，ΔY表示個人的邊際收入水平，L表示影響個人教育投資的其他非經(jīng)濟因素，∑ni=1Ei/r是指個人從學(xué)校畢業(yè)到退休時因接受教育而獲得的額外收益的現(xiàn)值，此現(xiàn)值與個人在校期間總的教育投資之比，即是個人的教育投資收益率e。個人對教育投資又可表示為：Ip=b·Y其中，b表示個人的教育投資傾向7.2教育投資主體的行為分析7.2.1個人家庭教育投資的行為分析2．個人教育投資的一般行為方程及影響因素從以上兩方程中可以看出，個人對教育的投資支出受到以下因素的影響：（1）個人對教育的投資支出與教育投資的預(yù)期收益（或收益率）成正比。（2）個人對教育的投資支出與教育的投資風(fēng)險成反比。（3）個人對教育的投資支出與個人家庭的收入尤其是其邊際收入成正比。7.2教育投資主體的行為分析7.2.1個人家庭教育投資的行為分析3．個人教育投資的具體決定現(xiàn)代教育（尤其是學(xué)校教育）按其性質(zhì)和功能一般可劃分為普通教育（或基礎(chǔ)教育）和專業(yè)教育兩大類。從效用上講，普通教育固然能改善個人未來收入，但其消費效用更為明顯，可視為一種能滿足人們特殊消費需要的“耐用消費品”。對普通教育的投資，可以使投資者獲得一種心理上的收益或精神上的滿足。那么僅從支出的角度講，個人對普通教育的意愿投資將主要受個人家庭收入水平和由此決定的消費支出結(jié)構(gòu)的影響。專業(yè)教育不僅能使投資者獲得一定的心理收益和精神滿足，更能直接增加投資者——受教育者的知識、技能，形成一種能提高其未來收入水平的人力資本。與普通教育相比，專業(yè)教育作為“資本品”的效用更為明顯。個人對專業(yè)教育的投資主要取決于個人對其預(yù)期收益、投資風(fēng)險及其他因素的判斷。7.2教育投資主體的行為分析7.2.1個人家庭教育投資的行為分析4．個人教育投資的規(guī)模個人對教育的投資，從理論上講，一般可劃分為三個層次，即對教育的實際支出、意愿投資支出和最大可能的投資支出。在社會經(jīng)濟條件和個人收入水平一定的條件下，個人對教育的投資支出一般只能達到其意愿的投資水平上，最多達到其最大可能支出水平。在個人實際教育支出小于意愿投資水平、最大可能投資水平的情況下，如果個人教育投資規(guī)模過小，投資意愿和潛力均未發(fā)揮出來，可以采取直接提高對個人教育的收費標(biāo)準(zhǔn)來增加個人對教育的投資，但收費標(biāo)準(zhǔn)的提高幅度不應(yīng)過高。如果把收費標(biāo)準(zhǔn)提得過高，超出個人對教育的意愿投資水平甚至超出最大可能投資水平，那么個人將會因教育收費過高、投資收益過低而放棄對教育的投資，不再去接受這種對他來講無利可圖或使其難以承受的教育。7.2教育投資主體的行為分析7.2.2企業(yè)教育投資的行為分析1.企業(yè)教育投資的一般行為動機和目的企業(yè)對教育的投資，作為企業(yè)整個投資的一個重要組成部分，是出于對“利益”的內(nèi)在追求，相應(yīng)地，其投資行為符合使“利益”最大化的基本準(zhǔn)則。根據(jù)市場經(jīng)濟中“利益”最大化的基本準(zhǔn)則，企業(yè)對教育的投資支出，原則上講，至少應(yīng)符合以下兩個基本條件：一，企業(yè)的教育投資支出所能取得的預(yù)期收益按市場貼現(xiàn)率貼現(xiàn)后應(yīng)不低于其投資成本?！苙i=1E1i/r≥I1，Ｅ１ｉ代表某一時期（年）企業(yè)教育投資的收益，ｒ為貼現(xiàn)率，Ｉｉ為企業(yè)教育投資，ｎ為企業(yè)教育投資取得收益的整個期限二，企業(yè)教育投資的預(yù)期收益率應(yīng)等于或不低于企業(yè)對其他方面投資的收益率?！苙i=1E1i/rI1＞E2I2，Ｉ2、Ｅ2分別為物質(zhì)資本的投資與物質(zhì)資本投資的收益。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，對教育的投資，企業(yè)既可能為追求貨幣性的經(jīng)濟利益而對教育進行投資，也可能為追求非貨幣化的精神享受或心理滿足而對教育進行投資。7.2教育投資主體的行為分析7.2.2企業(yè)教育投資的行為分析2.企業(yè)教育投資范圍和方式的選擇在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，企業(yè)的教育投資范圍一般主要集中在：（1）能為企業(yè)帶來直接經(jīng)濟收益的教育；（2）能為企業(yè)帶來非經(jīng)濟收益——主要是為獲得良好的社會聲譽和樹立企業(yè)形象而進行的公共活動的一部分；（3）企業(yè)對教育機構(gòu)的研究合同、培訓(xùn)合同支付的費用。企業(yè)負(fù)擔(dān)教育投資的方式取決于企業(yè)規(guī)模的大小。在現(xiàn)實中，企業(yè)具體會采取什么樣的投資方式，除了決定于企業(yè)自身的行為動機、規(guī)模、投資能力等因素外，同時還會受到其他因素的影響，如市場發(fā)育程度，國家、社會辦學(xué)及其對教育的投入情況，以及國家對企業(yè)教育投資采取什么樣的政策等。7.2教育投資主體的行為分析7.2.3政府教育投資的行為分析1．政府教育投資的一般行為動機和目的政府的教育投資是指由政府決策并由政府提供資金的投資。政府作為社會公共利益的代表，其行為動機不同于個人和企業(yè)這兩種投資主體。政府教育投資的目的：（1）發(fā)揮政府作為社會公共利益代表的作用，滿足社會對教育的“公共需要”。（2）充分發(fā)揮政府作為“社會公平”維護者的作用，實現(xiàn)教育的機會均等。（3）充分發(fā)揮政府投資主渠道的作用，以彌補和補充個人家庭、企業(yè)單位對教育投資的不足。（4）發(fā)揮政府作為公共權(quán)力代表的作用，保證教育與經(jīng)濟社會發(fā)展的協(xié)調(diào)與平衡。7.2教育投資主體的行為分析7.2.3政府教育投資的行為分析2．政府對教育投資的范圍在市場經(jīng)濟條件下，政府對教育投資的動機主要是滿足社會對教育的公共需要，彌補市場調(diào)節(jié)的缺陷，實現(xiàn)教育機會均等，保證教育的協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，政府教育投資的范圍就主要限于個人和企業(yè)不愿進行或無法進行投資的領(lǐng)域，或者說凡是個人和企業(yè)能夠有效投資的領(lǐng)域，政府不應(yīng)參與其中。7.2教育投資主體的行為分析7.2.3政府教育投資的行為分析3．政府教育投資行為的偏差及矯治由于政府本身的行為偏差，在現(xiàn)實中，政府對教育的投資與社會需要之間存在著一定的偏差。首先，由于在現(xiàn)實中需要由政府滿足的公共需要很多，如國防、行政、教育、交通等，而公共資源卻是有限的，政府必須對多種備選的方案進行權(quán)衡與選擇。在這個過程中，會受到多方面的壓力，而來自教育的壓力遠(yuǎn)不如國防、行政的壓力大，這樣，受利益集團壓力、政府官員意愿及教育本身的遲效性等的影響，雖然政府也認(rèn)為對教育的投資應(yīng)予以優(yōu)先保障，但現(xiàn)實中教育支出總是處于不太重要的位置上，導(dǎo)致教育投入不足。其次，受地方和部門利益的影響，各級政府以及政府中的各個職能部門為了追求政治上的聲譽、權(quán)力上的滿足以及方便自身對所需專門人才的需要，而不顧效率地擴大對教育的投資，紛紛建立起一些從整體上看并不十分需要的學(xué)?；?qū)I(yè)，這一點尤以高等教育為甚。再次，由于隨著科技的發(fā)展，社會對教育的需求變得很復(fù)雜，需求信息往往不完備、不準(zhǔn)確甚至是虛假的。最后，因教育的投入產(chǎn)出一般具有多樣性、間接性和遲效性，且不易進行測定和考核，而政府對教育的投入又主要來自依靠行政手段無償征收的國民收入，這就使政府對教育投資的安排往往既缺乏有效而強有力的預(yù)算約束，又無法得到比較可靠的監(jiān)督控制，導(dǎo)致教育投資的低效與浪費。7.2教育投資主體的行為分析7.2.3政府教育投資的行為分析3．政府教育投資行為的偏差及矯治在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，政府對教育的投資不僅會像市場一樣表現(xiàn)出不規(guī)范和低效率，而且也會具有一些難以克服的固有缺陷，發(fā)揮政府的作用也同樣應(yīng)考慮政府自身所具有的內(nèi)在缺陷與不足。7.3教育投資的合理負(fù)擔(dān)7.3.1教育投資合理負(fù)擔(dān)的理論基礎(chǔ)和原則1．收益結(jié)構(gòu)原則收益結(jié)構(gòu)原則，是指為了有效地分擔(dān)教育成本，使成本分擔(dān)合乎經(jīng)濟公平的要求，教育成本的支付應(yīng)與收益相配合，誰受益，誰承擔(dān)，收益多的人應(yīng)分擔(dān)較多的成本，收益少的人分擔(dān)較少的成本，因而政府與個人在負(fù)擔(dān)教育成本時應(yīng)依據(jù)各自的收益來決定，同時不同的個人在負(fù)擔(dān)教育成本時也應(yīng)依據(jù)收益而定。7.3教育投資的合理負(fù)擔(dān)7.3.1教育投資合理負(fù)擔(dān)的理論基礎(chǔ)和原則2．能力結(jié)構(gòu)原則能力結(jié)構(gòu)原則，即以分擔(dān)能力作為確定教育成本分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)，是指所有從教育中獲得好處和利益的人（無論是直接的還是間接的）都應(yīng)按其支付能力大小支付教育成本，能力越大，支付越多，能力越小，支付越少。收益結(jié)構(gòu)原則決定了對教育的需求，而能力結(jié)構(gòu)原則決定了教育供給的可能，兩者相互關(guān)聯(lián)，缺一不可，在具體選擇上是以前者為主還是以后者為主，還必須受制于一定的經(jīng)濟發(fā)展條件、個人收入狀況以及人力資本存量。在發(fā)展中國家經(jīng)濟比較落后的情況下，個人收入水平較低，成本分擔(dān)能力較低，人力資源缺乏，教育收益率較高，為了保證教育的發(fā)展，應(yīng)以能力結(jié)構(gòu)為主確定成本分擔(dān)的標(biāo)準(zhǔn)；隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的收入水平不斷提高，成本分擔(dān)能力也將不斷提高，而由于人力資本存量相對充足，教育收益率會有所下降，此時，應(yīng)以收益結(jié)構(gòu)原則來確定分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)為宜。7.3教育投資的合理負(fù)擔(dān)7.3.2教育投資合理負(fù)擔(dān)與補償模式的構(gòu)建1．義務(wù)教育投資的合理負(fù)擔(dān)義務(wù)教育是公共產(chǎn)品，按照公共產(chǎn)品財政的要求，提供公共產(chǎn)品是政府的責(zé)任。政府之所以要把義務(wù)教育作為公共產(chǎn)品來提供，主要是因為，義務(wù)教育是一個國家民族文化素質(zhì)的基礎(chǔ)，也是一個國家民主進程的基礎(chǔ)。對受教育者來說，義務(wù)教育卻具有外部不經(jīng)濟的特征，即它的私人效益小于社會效益。這樣一來，如果義務(wù)教育不由政府來提供，而由那些只關(guān)心個人目標(biāo)最大化的私人提供將達不到社會最優(yōu)水平而存在效率損失。從公平的角度來看，義務(wù)教育由政府作為公共產(chǎn)品來提供，可有助于最終達成社會公平。7.3教育投資的合理負(fù)擔(dān)7.3.2教育投資合理負(fù)擔(dān)與補償模式的構(gòu)建2．高級中等教育投資的合理負(fù)擔(dān)一般而言，普通高中的公共屬性（或收益的外在性）要大于職業(yè)技術(shù)教育的公共屬性，這兩類教育投資分擔(dān)與補償?shù)哪Ｊ揭灿兴煌?。普通高中的社會收益大于個人收益，同時普通高中給個人所帶來的收益并不是現(xiàn)時可以實現(xiàn)的，而只是一種間接的滯后的收益，投資風(fēng)險較大。所以普通高中應(yīng)實行以政府財政投入為主，包括個人在內(nèi)的其他多種渠道籌措經(jīng)費為輔的體制。普通職業(yè)技術(shù)教育應(yīng)有政府、企業(yè)和個人共同承擔(dān)教育成本，但考慮到中等職業(yè)學(xué)校學(xué)生主要來自中低收入家庭，加之中等職業(yè)學(xué)校畢業(yè)生主要就業(yè)領(lǐng)域是加工制造、低端的服務(wù)行業(yè)以及技術(shù)含量不高的生產(chǎn)性單位，工資水平普遍不高，其分擔(dān)成本的比重不宜太高。特殊職業(yè)技術(shù)教育所教授的內(nèi)容以特定行業(yè)和企業(yè)為對象，學(xué)生所學(xué)到的知識，只適用于特定的行業(yè)和企業(yè)，因而學(xué)生接受這類職業(yè)