現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)試題

現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

[單項(xiàng)選擇題]

1、商業(yè)銀行保存在金庫(kù)中的現(xiàn)鈔和硬幣是指（）。

A.現(xiàn)金

B.庫(kù)存現(xiàn)金

C.現(xiàn)金資產(chǎn)

D.存款

參考答案：B

[單項(xiàng)選擇題]

2、商業(yè)銀行靈活調(diào)度頭寸的最主要的渠道或方式是（）。

A.貸款

B.同業(yè)拆借

C.存款

D.證券回購(gòu)

參考答案：B

[單項(xiàng)選擇題]

3、銀行維持適度現(xiàn)金資產(chǎn)存量的必要保障是（）。

A.適時(shí)靈活地調(diào)節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)存量

B.現(xiàn)金來(lái)源合理

C.現(xiàn)金運(yùn)用合理

D.適時(shí)靈活地調(diào)節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)流量

參考答案：D

[單項(xiàng)選擇題]

4、以下不屬于解決壓縮庫(kù)存現(xiàn)金的技術(shù)性問(wèn)題的是（）。

A.要掌握好現(xiàn)金的票面結(jié)構(gòu)

B.要充分發(fā)揮中心庫(kù)的調(diào)劑作用

C.要掌握儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支規(guī)律

D.創(chuàng)造條件使儲(chǔ)蓄所上繳的現(xiàn)金當(dāng)日入賬

參考答案：C

[單項(xiàng)選擇題]

5、各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來(lái)源（資產(chǎn)類）不包括（）。

A.現(xiàn)金

B.從中央銀行拆入現(xiàn)金

C.短期證券

D.證券回購(gòu)協(xié)議

參考答案：B

[單項(xiàng)選擇題]

6、貸款的發(fā)放與收回對(duì)超額準(zhǔn)備金的影響主要取決于（）。

A.貸款的運(yùn)用

B.貸款使用的范圍

C.貸款的發(fā)放

D.貸款的收回

參考答案：B

[多項(xiàng)選擇題]

7、各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來(lái)源（資產(chǎn)類）包括（）。

A.短期證券

B.證券回購(gòu)協(xié)議

C.各種商業(yè)票據(jù)

D.存放于中央銀行的超額準(zhǔn)備金

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

8、銀行創(chuàng)新的現(xiàn)金來(lái)源渠道包括（）。

A.期權(quán)

B.期貨

C.證券化貸款

D.證券化資產(chǎn)

參考答案：C,D

[多項(xiàng)選擇題]

9、超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行最重要的可用頭寸，銀行可以用來(lái)（）。

A.進(jìn)行投資

B.清償債務(wù)

C.貸款

D.提取業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

10、影響超額準(zhǔn)備金需要量的因素主要有（）。

A.存款波動(dòng)

B.向中央銀行借款的因素

C.貸款的發(fā)放與收回

D.財(cái)政性存款因素

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

11、影響銀行庫(kù)存現(xiàn)金的因素比較復(fù)雜，其中主要有（）。

A.現(xiàn)金收支規(guī)律

B.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多少

C.后勤保障的條件

D.與中央銀行的距離、交通條件及發(fā)行庫(kù)的規(guī)定

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

12、要切實(shí)管好庫(kù)存現(xiàn)金，使庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模經(jīng)常保持在一個(gè)適度規(guī)模上，還需要銀行內(nèi)部加強(qiáng)管理，提高管理水平，做到（）。

A.將庫(kù)存現(xiàn)金狀況與有關(guān)人員的經(jīng)濟(jì)利益掛鉤

B.實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作

C.掌握儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支規(guī)律

D.解決壓縮庫(kù)存現(xiàn)金的技術(shù)性問(wèn)題

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

13、商業(yè)銀行在同業(yè)的存款需要量，主要取決于（）。

A.使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目

B.代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.可投資余額的收益率

D.可投資余額的利用率

參考答案：A,B,C

[多項(xiàng)選擇題]

14、超額準(zhǔn)備金的含義是（）。

A.商業(yè)銀行吸收的存款中扣除法定存款準(zhǔn)備金以后的余額

B.商業(yè)銀行可用資金

C.在存款準(zhǔn)備金賬戶中，超過(guò)了法定存款準(zhǔn)備金的那部分存款

D.按照法定比率向中央銀行繳存的存款準(zhǔn)備金

參考答案：B,C

[多項(xiàng)選擇題]

15、超額存款準(zhǔn)備金是指在中央銀行超出了法定存款準(zhǔn)備金的那部分存款。銀行可以用來(lái)進(jìn)行日常的各種支付和貸放活動(dòng)，如（）。

A.支票的清算

B.短期投資

C.電子劃撥

D.其他交易

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

16、商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的重要渠道，也是商業(yè)銀行的二級(jí)儲(chǔ)備的是（）。

A.短期證券

B.商業(yè)票據(jù)

C.長(zhǎng)期投資

D.同業(yè)拆借

參考答案：A,B

[判斷題]

17、當(dāng)銀行有充足資金時(shí)，銀行可以臨時(shí)性購(gòu)買政府債券或其他證券，獲取利息收入；同時(shí)，證券的賣方同意在將來(lái)某一時(shí)間以確定的價(jià)格購(gòu)回這些證券。銀行若需現(xiàn)金，返售這部分金融證券便可以取得現(xiàn)金。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

18、大額定期存單是大工商企業(yè)在銀行的存款，它是銀行籌措資金的較好途徑。但大額定期存單在貨幣市場(chǎng)上不具有流動(dòng)性。

參考答案：錯(cuò)

[判斷題]

19、銀行可以通過(guò)爭(zhēng)取政府財(cái)政稅收賬戶來(lái)解決銀行現(xiàn)金需求。這一賬戶通過(guò)投標(biāo)設(shè)立，提供高利息的銀行獲得此賬戶。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

20、銀行必須根據(jù)業(yè)務(wù)過(guò)程中現(xiàn)金流量變化的情況，適時(shí)的調(diào)節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)流量，以確保現(xiàn)金資產(chǎn)的規(guī)模適度。具體來(lái)講，當(dāng)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)流入大于流出時(shí)，銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)存量就會(huì)上升，此時(shí)需及時(shí)調(diào)整資金頭寸，將多余的資金頭寸運(yùn)用出去；當(dāng)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)流入小于流出時(shí)，銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)存量就會(huì)減少，銀行應(yīng)及時(shí)籌措資金補(bǔ)足頭寸。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

21、當(dāng)商業(yè)銀行頭寸不足時(shí)，可以在市場(chǎng)上通過(guò)買入證券回購(gòu)協(xié)議的方式補(bǔ)足頭寸；而當(dāng)頭寸多余時(shí)，則可以通過(guò)售出證券回購(gòu)協(xié)議的方式將資金調(diào)出。

參考答案：錯(cuò)

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[判斷題]

22、上級(jí)行庫(kù)存現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)也包含了下級(jí)行庫(kù)存現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)時(shí)間，因而，管理層次多的銀行與管理層次較少的銀行相比，其庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)也長(zhǎng)一些。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

23、代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)越高，同業(yè)存款的需要量就越小。

參考答案：錯(cuò)

[判斷題]

24、由于銀行從提出現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)到實(shí)際收到現(xiàn)金需要有一個(gè)或長(zhǎng)或短的過(guò)程，必須有一個(gè)時(shí)間的提前量。決不能等現(xiàn)金庫(kù)用完才申請(qǐng)調(diào)撥。同時(shí)，以后為了應(yīng)付一些臨時(shí)性的大額現(xiàn)金支出也需要有一個(gè)保險(xiǎn)庫(kù)存量。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

25、銀行庫(kù)存現(xiàn)金量的大小在很大程度上取決于對(duì)公出納業(yè)務(wù)現(xiàn)金收支的規(guī)范化程度。

參考答案：對(duì)

[填空題]

26商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的來(lái)源有哪些渠道？

參考答案：貸款利息和本金，變現(xiàn)債券及到期債券，存款增加，其他負(fù)債增加，發(fā)行新股

[填空題]

27影響超額準(zhǔn)備金需要量的因素主要有哪幾種？

參考答案：存款波動(dòng)，貸款的收回與發(fā)放，向央行借款，同業(yè)往來(lái)，法定存款準(zhǔn)備金，信貸資金調(diào)撥，財(cái)政性存款

[填空題]

28如何確定銀行庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模？

參考答案：庫(kù)存現(xiàn)金需要量的匡算，最適現(xiàn)金量計(jì)算，現(xiàn)金調(diào)撥點(diǎn)的計(jì)算。

[填空題]

29西方國(guó)家的商業(yè)銀行計(jì)算法定存款準(zhǔn)備金需要量的方法有哪些？

參考答案：滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法，同步準(zhǔn)備金計(jì)算法

[填空題]

30商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括哪幾類？

參考答案：庫(kù)存現(xiàn)金，在央行存款，存放同業(yè)存款，在途資金

[判斷題]

31、庫(kù)存現(xiàn)金越多，流動(dòng)性越強(qiáng)，則盈利性越差。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

32、如果使用代理行的數(shù)量和項(xiàng)目較多，同業(yè)存款需要量也較多；反之，同業(yè)存款的需要量就較少。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

33、貸款的收回對(duì)超額準(zhǔn)備金的影響也因貸款對(duì)象的不同而有所不同。他行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款時(shí)，會(huì)使商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金增加，而商業(yè)銀行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款則不會(huì)影響超額準(zhǔn)備金的需要量。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

34、適度的流動(dòng)性是銀行經(jīng)營(yíng)成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，同時(shí)也是銀行盈利性與安全性的平衡杠桿。

參考答案：對(duì)

[判斷題]

35、中央銀行可以拆借現(xiàn)金給會(huì)員銀行，按中央銀行確定的貼現(xiàn)率計(jì)算利息，并且這一利息固定不能調(diào)整。

參考答案：錯(cuò)

[判斷題]

36、當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金提高時(shí)，商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金就相應(yīng)減少，其信貸擴(kuò)張能力下降；反之，當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金下降時(shí)，商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張能力就增強(qiáng)。

參考答案：對(duì)

[多項(xiàng)選擇題]

37、傳統(tǒng)的現(xiàn)金來(lái)源有（）。

A.備用金

B.銀行投資的各種短期證券

C.銀行通過(guò)各種途徑拆入的現(xiàn)金

D.存款

參考答案：B,C

[多項(xiàng)選擇題]

38、在中央銀行存款由兩部分構(gòu)成，分別是（）。

A.向中央銀行借款

B.同業(yè)拆借

C.法定存款準(zhǔn)備金

D.超額準(zhǔn)備金

參考答案：C,D

[多項(xiàng)選擇題]

39、匡算庫(kù)存現(xiàn)金需要量主要應(yīng)考慮兩個(gè)因素，分別是（）。

A.現(xiàn)金的用途

B.庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間

C.庫(kù)存現(xiàn)金支出水平的確定

D.庫(kù)存現(xiàn)金收入水平的確定

參考答案：B,C

[多項(xiàng)選擇題]

40、商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的渠道和方式主要有（）。

A.同業(yè)拆借

B.短期證券回購(gòu)及商業(yè)票據(jù)交易

C.通過(guò)中央銀行融資

D.商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)的資金調(diào)度

參考答案：A,B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

41、現(xiàn)金資產(chǎn)管理中應(yīng)堅(jiān)持的基本原則包括（）。

A.效益性原則

B.適度存量控制原則

C.適時(shí)流量調(diào)節(jié)原則

D.安全性原則

參考答案：B,C,D

[多項(xiàng)選擇題]

42、各種拆借途徑的現(xiàn)金來(lái)源（負(fù)債類）包括（）。

A.從中央銀行拆入現(xiàn)金

B.從其他銀行拆入資金

C.財(cái)政賬戶

D.大額定期存單

參考答案：A,B,C,D

[單項(xiàng)選擇題]

43、各種拆借途徑的現(xiàn)金來(lái)源（負(fù)債類）不包括（）。

A.從中央銀行拆入現(xiàn)金

B.從其他銀行拆入資金

C.各種商業(yè)票據(jù)

D.大額定期存單

參考答案：C

[單項(xiàng)選擇題]

44、按照