縣整治非法集資等非法金融活動(dòng)工作方案

?縣整治非法集資等非法金融活動(dòng)工作方案一、工作背景近年來，我國(guó)非法集資等非法金融活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，損害了人民群眾的合法權(quán)益，影響了社會(huì)穩(wěn)定。為進(jìn)一步加強(qiáng)我縣金融監(jiān)管，防范和打擊非法集資等非法金融活動(dòng)，保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)國(guó)家及省市相關(guān)文件精神，結(jié)合我縣實(shí)際情況，特制定本方案。二、工作目標(biāo)1.提高人民群眾金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)自我防范能力。2.加強(qiáng)部門協(xié)同，形成合力，嚴(yán)厲打擊非法集資等非法金融活動(dòng)。3.建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，維護(hù)我縣金融秩序穩(wěn)定。三、工作措施1.加強(qiáng)宣傳教育（1）充分利用廣播、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體，廣泛宣傳金融法律法規(guī)，提高人民群眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（2）深入開展“金融知識(shí)普及月”等活動(dòng)，組織金融知識(shí)講座，引導(dǎo)人民群眾正確投資理財(cái)。（3）加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)合作，通過金融機(jī)構(gòu)向客戶推送金融風(fēng)險(xiǎn)提示，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。2.加大打擊力度（1）建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，對(duì)疑似非法集資行為進(jìn)行排查，及時(shí)查處。（2）加強(qiáng)與公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門的協(xié)作，形成合力，嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪。（3）對(duì)涉及非法集資的網(wǎng)站、公眾號(hào)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，依法予以關(guān)閉，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。3.強(qiáng)化監(jiān)管措施（1）加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，督促其合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。（2）建立健全金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制，加強(qiáng)與各相關(guān)部門的信息共享，形成監(jiān)管合力。（3）加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置金融風(fēng)險(xiǎn)。4.建立風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制（1）建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，制定金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，確保金融安全。（2）加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。（3）加強(qiáng)與上級(jí)金融監(jiān)管部門溝通，及時(shí)掌握金融風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，提前預(yù)警。四、工作分工1.金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)制定具體實(shí)施方案，組織協(xié)調(diào)各相關(guān)部門開展整治工作，對(duì)非法集資等非法金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、排查、打擊。2.公安部門：負(fù)責(zé)打擊非法集資犯罪，查處涉及非法集資的違法犯罪行為。3.市場(chǎng)監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)對(duì)非法集資廣告、虛假宣傳等違法行為進(jìn)行查處。4.金融機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)客戶的金融風(fēng)險(xiǎn)教育，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。5.廣電、網(wǎng)絡(luò)等媒體：負(fù)責(zé)開展金融知識(shí)宣傳，提高人民群眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。五、工作要求1.提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)各部門要高度重視非法集資等非法金融活動(dòng)整治工作，將其作為一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，確保工作落到實(shí)處。2.密切協(xié)作，形成合力。各相關(guān)部門要加強(qiáng)溝通協(xié)作，共同推進(jìn)整治工作，確保取得實(shí)效。3.強(qiáng)化責(zé)任，嚴(yán)肅問責(zé)。對(duì)工作不力、敷衍塞責(zé)的單位和個(gè)人，要嚴(yán)肅問責(zé)，確保整治工作取得明顯成效。4.加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，營(yíng)造良好氛圍。充分利用各種宣傳渠道，廣泛宣傳整治工作的意義、措施和成效，為整治工作營(yíng)造良好氛圍。注意事項(xiàng)：1.注意信息準(zhǔn)確性和及時(shí)性解決辦法：建立信息共享平臺(tái)，確保各相關(guān)部門之間信息流通無阻，一旦發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)線索，立即進(jìn)行核實(shí)并通報(bào)。2.注意宣傳教育與實(shí)際操作相結(jié)合解決辦法：宣傳教育要深入人心，同時(shí)配套實(shí)際操作演練，比如模擬非法集資場(chǎng)景，讓群眾親身體驗(yàn)，提高辨別能力。3.注意防止非法金融活動(dòng)轉(zhuǎn)移和變異解決辦法：持續(xù)關(guān)注金融市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新監(jiān)測(cè)手段和打擊策略，對(duì)新型非法金融活動(dòng)保持高度警惕。4.注意保障群眾合法權(quán)益解決辦法：設(shè)立專門投訴舉報(bào)渠道，確保群眾在遭受非法金融活動(dòng)侵害時(shí)能夠及時(shí)得到救助和賠償。5.注意防止內(nèi)部泄露和腐敗解決辦法：強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管，對(duì)涉及整治工作的人員進(jìn)行廉政教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，建立嚴(yán)格的監(jiān)督機(jī)制，防止內(nèi)外勾結(jié)。6.注意維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定解決辦法：在打擊非法金融活動(dòng)的同時(shí)，要確保合法金融活動(dòng)的正常運(yùn)作，避免因整治措施導(dǎo)致金融市場(chǎng)波動(dòng)。7.注意法律法規(guī)的適用和更新解決辦法：定期組織法律培訓(xùn)，確保執(zhí)法部門對(duì)最新法律法規(guī)有準(zhǔn)確理解，同時(shí)及時(shí)更新法律法規(guī)，以適應(yīng)金融市場(chǎng)的變化。8.注意與上級(jí)部門保持溝通解決辦法：建立定期匯報(bào)機(jī)制，及時(shí)向上級(jí)部門反映整治工作中遇到的問題和困難，爭(zhēng)取更多支持和指導(dǎo)。解決辦法細(xì)節(jié)：對(duì)于信息準(zhǔn)確性，建立一套嚴(yán)格的信息審核流程，確保每一條信息都經(jīng)過核實(shí)才對(duì)外發(fā)布。對(duì)于宣傳教育，定期舉辦金融知識(shí)競(jìng)賽或講座，通過互動(dòng)方式提升群眾參與度和學(xué)習(xí)效果。對(duì)于防止活動(dòng)轉(zhuǎn)移和變異，建立動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)時(shí)更新非法金融活動(dòng)的模式，及時(shí)調(diào)整策略。對(duì)于保障群眾權(quán)益，設(shè)立專門的客服團(tuán)隊(duì)，提供一對(duì)一服務(wù)，幫助受害者維權(quán)。對(duì)于內(nèi)部監(jiān)管，實(shí)施輪崗制度，避免人員長(zhǎng)期固定在某一職位上可能產(chǎn)生的腐敗問題。對(duì)于市場(chǎng)穩(wěn)定，制定應(yīng)急預(yù)案，一旦市場(chǎng)出現(xiàn)異常波動(dòng)，立即啟動(dòng)應(yīng)急措施。對(duì)于法律法規(guī)，建立法規(guī)更新提醒機(jī)制，確保執(zhí)法人員能夠及時(shí)了解和掌握最新法律法規(guī)。對(duì)于溝通上級(jí)，建立定期匯報(bào)和溝通機(jī)制，確保工作進(jìn)展和問題及時(shí)上報(bào)。要點(diǎn)補(bǔ)充：1.強(qiáng)化基層執(zhí)法力量解決辦法：加大對(duì)基層執(zhí)法部門的培訓(xùn)力度，提升其執(zhí)法能力和水平，確保整治工作在基層得到有效落實(shí)。2.落實(shí)責(zé)任到人解決辦法：明確每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任人，確保每個(gè)人都知道自己的職責(zé)所在，責(zé)任到人，追責(zé)有據(jù)。3.建立激勵(lì)和懲罰機(jī)制解決辦法：對(duì)在整治工作中表現(xiàn)突出的個(gè)人和集體給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力或造成嚴(yán)重后果的進(jìn)行嚴(yán)肅處理。4.加大科技手段應(yīng)用解決辦法：運(yùn)用大數(shù)據(jù)、等科技手段，對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行智能化監(jiān)測(cè)，提高整治工作的效率和準(zhǔn)確性。5.加強(qiáng)跨境合作解決辦法：與周邊地區(qū)和國(guó)家的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，共同打擊跨區(qū)域、跨境的非法金融活動(dòng)。6.注重案例警示教育解決辦法：定期發(fā)布典型案例，通過案例分析，讓群眾了解非法金融活動(dòng)的危害，增強(qiáng)防范意識(shí)。7.建立長(zhǎng)效機(jī)制解決辦法：通過不斷完善法規(guī)制度，建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)效機(jī)制，確保整治工作持續(xù)推進(jìn)。8.關(guān)注特殊群體保護(hù)解決辦法：針對(duì)老年人、農(nóng)民等容易受到非法金融活動(dòng)侵害的群體，開展針對(duì)性的宣傳教育，提高