二月中旬證券從業(yè)資格資格考試證券基礎(chǔ)知識預(yù)熱階段基礎(chǔ)試卷含答案

二月中旬證券從業(yè)資格資格考試證券基礎(chǔ)知識預(yù)熱階段基礎(chǔ)試卷

含答案

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制

下實行()結(jié)算制度。

A、獨立法人

B、社團法人

C、多級法人

D、會員法人

【參考答案】：D

2、()是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。

A、亞洲債券

B、東亞債券

C、泛亞債券

D、太平洋證券

【參考答案】：A

【解析】了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節(jié)，P115o

3、非公開發(fā)行是指()o

A、上市公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為

B、上市公司采用非公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為

C、上市公司采用公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為

D、上市公司采用公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為

【參考答案】：A

4、有價證券是()的一種形式。

A、實際資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第

一章第一節(jié)，P1O

5、有價證券是指()o

A、標(biāo)有票面金額，只能用于證明持有人對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或

債權(quán)的憑證

B、沒有票面金額，但仍然可以證明持有人或該證券指定的特定主

體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證

C、標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特

定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證

D、標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對私

人財產(chǎn)擁有所有權(quán)的憑證

【參考答案】：C

【解析】有價證券一般標(biāo)有票面金額；可以證明持有人或者指定的

特定主體的權(quán)利；這種權(quán)利既可以是所有權(quán)，也有可能是債券，所以只

能選C。

6、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會

注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在()內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申

請。

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第

八章第三節(jié)，P334O

7、根據(jù)我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每號按

照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式

約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)()進行收益分配。

A、每日

B、每兩日

C、每周

D,每15日

【參考答案】：A

8、不屬于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是()o

A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

B、投資主體不同

C、所籌集資金的投向不同

D、風(fēng)險水平不同

【參考答案】：B

9、無面額股票在轉(zhuǎn)讓時，投資者主要分析每股的()o

A、實際價值

B、賬而價值

C、清算價值

D、市場價值

【參考答案】：A

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有而

額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P52O

10、不屬于對證券投資基金的投資進行限制的主要目的是()O

A、引導(dǎo)基金分散投資、降低風(fēng)險

B、避免基金操縱市場

C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

D、增加基金資產(chǎn)的收益水平

【參考答案】：D

11、目前我國股票市場實行()清算制度。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172O

12、有價證券是()的一種形式。

A、真實資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

【參考答案】：B

13、債券是一種()o

A、有期證券

B、無期證券

C、永久證券

D、終生證券

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，

P85o

14、股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是()。

A、有價證券

B、要式證券

C、證權(quán)證券

D、資本證券

【參考答案】：D

【解析】考生要掌握“有價證券”、“要式證券”、“證權(quán)證券”

和“資本證券”四個概念的含義。

15、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例

預(yù)先提取，并由()代扣代收。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、基金公司

C、證券交易所

D、中國證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。

見教材第八章第二節(jié)，P363o

16、證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起()日內(nèi)，向證券監(jiān)督管

理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可。

A、5

B、7

C、10

D、15

【參考答案】：D

【解析】證券公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)

向公司登記機關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營

業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可。

未取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可，證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

17、安全性高的有價證券是()o

A、股票

B、國債

C、公司債券

D、企業(yè)債券

【參考答案】：B

18、保險公司次級債應(yīng)向()發(fā)行。

A、個人

B、政府

C、合格投資者

D、境外個人投資者

【參考答案】：C

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P101o

19、目前，我國基金大部分按照()的比例計提基金管理費。

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、2.5%

【參考答案】：B

20、《證券法》的核心是()o

A、保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益

B、保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序

C、證券投資活動促進證券市場的健康發(fā)展

D、消除證券市場的消極作用

【參考答案】：A

【解析】《證券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債

券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，其核心旨在保護

投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。

21、不采取公示制度，向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券是()

A、上市證券

B、非上市證券

C、公募證券

D、私募證券

【參考答案】：D

【解析】此題考查私募證券的概念，注意與公募證券對比。

22、以()為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A、市政債券期貨

B、國債期貨

C、市政債券指數(shù)期貨

D、金融債券期貨

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二

節(jié)，P160o

23、目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是()o

A、T+0

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

24、股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約不包括()o

A、單個股票的遠期合約

B、一攬子股票的遠期合約

C、股票價格指數(shù)的遠期合約

D、固定收益證券的遠期合約

【參考答案】：D

【解析】股權(quán)類期權(quán)包括：股價指數(shù)期權(quán)，單只股票期權(quán)，股票組

合期權(quán)。

25、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)

整的債券指的是OO

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82O

26、監(jiān)事會對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的()在會

議記錄上簽字。

A、監(jiān)事

B、董事

C、股東

D、獨立董事

【參考答案】：A

27、金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資

金不得超過()O

A、24小時

B、48小時

C、72小時

D、96小時

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行

政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。

28、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由()提出。

A、全體流通和非流通股股東一致同意

B、2/3非流通股股東同意

C、全體非流通股股東一致同意

D、半數(shù)非流通股股東同意

【參考答案】：c

【解析】股權(quán)分置改革是比較新的內(nèi)容，考生應(yīng)當(dāng)注意。上市公司

股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正的原則。相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠

信互諒、自主決策基礎(chǔ)上進行，公司股權(quán)分置改革的動議原則上應(yīng)當(dāng)由

全體非流通股股東一致同意。

29、有價證券按（），可以分為政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證

券。

A、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類

B、募集方式分類

C、是否在證券交易所掛牌交易分類

D、證券發(fā)行主體分類

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第

一章第一節(jié)，P2。

30、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司解聘合規(guī)負責(zé)人，

應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起（）個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由

書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

A、1

B、3

C、5

D、7

【參考答案】：B

31、創(chuàng)業(yè)板上市公司已披露的重大事件涉及主要標(biāo)的尚待交付或者

過戶的，應(yīng)及時披露有關(guān)交付或者過戶事宜，其中對出現(xiàn)超過約定期限

3個月仍未完成交付或過戶的，應(yīng)及時披露未如期完成的原因、進展情

況和預(yù)計完成的時間，并在此后每隔（）公告一次進展情況，直至完成

交付或者過戶。

A、10日

B、15日

C、20日

D、30日

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P357O

32、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱()o

A、揚基債券

B、武士債券

C、無國籍債券

D、熊貓債券

【參考答案】：C

33、附權(quán)益權(quán)證券允許權(quán)證持有人()o

A、按約定條件向發(fā)行人購買黃金

B、以約定價格購買發(fā)行人的普通股票

C、以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券

D、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣

【參考答案】：B

34、證券市場本質(zhì)上是()o

A、價值直接交換的場所

B、財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

C、價值實現(xiàn)增值的場所

D、風(fēng)險直接交換的場所

【參考答案】：A

【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第

一章第一節(jié)，P40

35、B股是指()o

A、境外上市外資股

B、中國香港上市外資股

C、紐約上市外資股

D、境內(nèi)上市外資股

【參考答案】：D

36、將金融衍生工具分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生

工具，是根據(jù)()分類的。

A、產(chǎn)品形態(tài)

B、交易場所

C、基礎(chǔ)工具種類

D、金融衍生工具自身交易的方法及特點

【參考答案】：B

【解析】金融衍生工具可以按照基礎(chǔ)工具的種類、風(fēng)險一收益特性

以及自身交易方法的不同而有不同的分類。①根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生

工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具；②按照交易場所分類，金

融衍生工具可以分為交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具；⑧

按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、

貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；④按

照金融衍生工具自身交易的方法及特點分類，金融衍生工具可以分為金

融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

37、下列選項不是國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管的三個目標(biāo)之一的是

()O

A、保護投資者

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、降低非系統(tǒng)風(fēng)險

D、降低系統(tǒng)風(fēng)險

【參考答案】：C

38、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出,

并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()O

A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、證券自營業(yè)務(wù)

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P288o

39、下面敘述錯誤的是()o

A、債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利

率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象

B、盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券

C、從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)

代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重

要手段

D、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不

能上市流通

【參考答案】：A

40、《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從

事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦，證券自營、證

券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民

幣()。

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、5億元

【參考答案】：B

41、如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的()o

A、一半

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

【參考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P55o

42、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為25元，則1

萬元債券可轉(zhuǎn)換為()股普通股票。

A、500

B、300

C、250

D、400

【參考答案】：D

43、注冊會計師申請證券許可證的條件不包括()o

A、取得注冊會計師證書1年以上

B、不超過60周歲

C、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

D、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

【參考答案】：D

【解析】具有大學(xué)本科以上學(xué)歷是申請取得證券、期貨投資咨詢從

業(yè)資格的人員必須具備的條件之一。

44、對注冊會計師、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相

關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理的部門為()O

A、財政部和中國證監(jiān)會

B、國有資產(chǎn)管理局和中國證監(jiān)會

C、司法部和中國證監(jiān)會

D、中國人民銀行和中國證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】2000年財政部和證監(jiān)會發(fā)布《注冊會計師執(zhí)行證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，對注冊會計師、會計師事務(wù)所、審計師

事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。

45、中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的()o

A、國債

B、政府債券

C、公司債券

D、金融債券

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第

三節(jié)，P102o

46、關(guān)于利率期貨敘述不正確的是()o

A、其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是

各類浮動收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的

C、1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所(CBOT)

D、利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨

【參考答案】：A

47、設(shè)在一個交易所進行認股權(quán)證的交易，某認股權(quán)證的市價為

2.50元，每手認股權(quán)限證為100張，一共可購買500股普通股股票，

每股普通股的認股價是9.6元，那么其行使價格為()元。

A、7.10

B、9.60

C、10.10

D、12.10

【參考答案】：C

48、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不

低于()人民幣。

A、5000萬元

B,1億元

C、2億元

D、5億元

【參考答案】：C

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P133O

49、公司財產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)時，其支付的順序為()

A、繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公

司債務(wù)

B、清算費用、職工工資和勞動保險費用、繳納所欠稅款、清償公

司債務(wù)

C、清算費用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清償公

司債務(wù)

D、職工工資和勞動保險費用、清算費用、繳納所欠稅款、清償公

司債務(wù)

【參考答案】：B

50、與契約型基金相比，公司型基金依據(jù)()營運基金。

A、基金公司信譽

B、基金契約

C、法律法規(guī)

D、基金公司章程

【參考答案】：D

【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于：①資金的性質(zhì)不同;

②投資者的地位不同；③基金的營運依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金契

約營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。

51、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()o

A、普通股票和優(yōu)先股票

B、記名股票和無記名股票

C、有面額股票和無面額股票

D、份額股票和比例股票

【參考答案】：A

52、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年

結(jié)束之日起()個月內(nèi)。向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送

年度報告。

A、1

B、3

C、4

D、6

【參考答案】：C

【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公耐風(fēng)險處置條

例》的主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P326o

53、下面關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，錯誤的是()o

A、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

B、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

C、投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回

條款的選擇權(quán)

D、可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險；對發(fā)行人的

風(fēng)險、投資者的收益卻沒有限制

【參考答案】：D

54、中央銀行票據(jù)期限通常為()o

A、3個月?6個月

B、3個月?1年

C、3個月?3年

D、6個月?3年

【參考答案】：c

【解析】考點：熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第

三節(jié)，P102o

55、下列適用于發(fā)行日交割、交收方式的是()o

A、上市公司發(fā)起設(shè)立

B、上市公司進行定向募集資金

C、上市公司增資發(fā)行新股

D、上市公司進行網(wǎng)上定價發(fā)行

【參考答案】：C

56、憑證證券又稱()o

A、有價證券

B、商業(yè)證券

C、無價證券

D、資本證券

【參考答案】：C

57、我國金融債券的發(fā)行主體包括()。

中國進出口銀行

國家開發(fā)銀行

中國工商銀行

以上答案都對

【參考答案】：D

58、從根本上決定股票價格長期變動趨勢的是()o

A、財政政策

B、景氣變動

C、貨幣政策

D、心理因素

【參考答案】：B

59、以吸收個人的小額儲蓄資金為主的“儲蓄債券”屬于（）。

A、流通國債

B、非流通國債

C、金融債券

D、公司債券

【參考答案】：B

【解析】非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。以個人

為發(fā)行對象的非流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有

時被稱為“儲蓄債券”。

60、2008年4月23日，經(jīng)國務(wù)院第六次常務(wù)會議通過并公布的

（）,對證券公司的組織機構(gòu)及證券公司的治理結(jié)構(gòu)作出亍規(guī)定。

A、《證券公司管理暫行辦法》

B、《證券法》

C、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》

D、《證券公司監(jiān)管條例》

【參考答案】：D

二、多項選擇題（共20題，每題1分）。

1、許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件

明確加以規(guī)定，一般原則是（）。

A、只能用留存收益支付

B、股利的支付不能減少其注冊資本

C、股利的支付可以適當(dāng)減少其注冊資本

D、公司在無力償債時不能支付紅利

【參考答案】：A,B,D

2、境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市

的股份。下面()是屬于境外上市外資股。

A.A股

B.N股

C.H股

D.B股

【參考答案】：B,C

3、以下屬于債券類資產(chǎn)的遠期合約的是()o

A、短期債券

B、長期債券

C、商業(yè)票據(jù)

D、定期存款單

【參考答案】：A,B,C,D

4、我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交

易所暫停其股票上市交易O0

A、公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件

B、公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假

記載，可能誤導(dǎo)投資者

C、公司有重大違法行為

D、公司最近3年連續(xù)虧損

【參考答案】：A,B,C,D

5、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，它的主要職責(zé)

是()。

A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B、負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C、負責(zé)保護投資者的合法權(quán)益

D、對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全

面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場

【參考答案】:A,B,C

6、根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券承銷制度必須滿足()o

A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由

證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B、發(fā)行人推銷證券的方法有兩種：自銷和承銷

C、按照發(fā)行風(fēng)險的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費的高低等因

素劃分承銷方式有包銷和代銷兩種

D、上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向

原股東配售股份的，可以采用代銷或包銷方式發(fā)行

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P202o

7、綜合類券商可以從事的業(yè)務(wù)有()o

A、證券發(fā)行

B、證券經(jīng)紀(jì)

C、證券貸款

D、資產(chǎn)管理

【參考答案】：B,D

8、保證公司債券的擔(dān)保人可以是()0

A、發(fā)行人

B、政府

C、信譽好的銀行

D、舉債公司的母公司

【參考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P104o

9、基金管理公司通常由()發(fā)起設(shè)立，具有獨立法人地位。

A、中國證監(jiān)會

B、證券公司

C、信托投資公司

D、商業(yè)銀行

【參考答案】：B,C

10、股票投資的收益由()組成。

A、股息收入

B、資本利得

C、利息

D、公積金轉(zhuǎn)增股本

【參考答案】：A,B,D

11、會導(dǎo)致基金管理人的職責(zé)終止的情形有()O

A、被依法取消基金管理資格

B、被基金份額持有人大會解任

C、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D、基金業(yè)績在同行中排名靠后

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P131o

12、股價平均數(shù)的種類有()。

A、簡單算術(shù)股價平均數(shù)

B、加權(quán)股價平均數(shù)

C、修正股價平均數(shù)

D、指數(shù)平均數(shù)

【參考答案】：A,B,C

13、關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)描述正確的是()o

A、其期限在5年以下(含5年)

B、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之后、先于保

險公司股權(quán)資本

C、募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人可向法院申

請對募集人實施破產(chǎn)清償

D、保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付

能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息

【參考答案】：B,D

【解析】Ao5年及以上

Co募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院

申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

Hsuser

14、為保證證券市場的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場的政策與制度安排有()o

A、漲跌停板規(guī)定

B、證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬

戶限制交易

C、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采

取技術(shù)性停牌的措施

D、不抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交

易所可以決定臨時停市

【參考答案】：A,B,C,D

15、投資者委托買賣股票時要支付()o

A、開戶費

B、印花稅

C、咨詢費

D、傭金

【參考答案】：B,D

【解析】A是開戶支付，買賣股票不需支付咨詢費。

16、普通股票的功能有()o

A、籌資功能

B、投資功能

C、投機功能

D、保值功能

【參考答案】：A,B

17、存托憑證的優(yōu)點是()o

A、市場容量大

B、籌資能力強

C、發(fā)行成本低

D、提高公司知名度、為日后在國外上市奠定基礎(chǔ)

【參考答案】：A,B,C,D

18、上網(wǎng)定價發(fā)行具有的優(yōu)點()o

A、操作簡便

B、時間短

C、成本低

D、投資者多

【參考答案】：A,B,C

19、屬于國家法律的是()o

A、《關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》

B、《證券法》

C、《基金法》

D、《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》

【參考答案】：B,C

20、機構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般

具有的特點有OO

A、投資資金來源分散而量小

B、注重投資的安全性

C、收集和分析信息的能力強

D、對市場影響力小

【參考答案】：B,C

【解析】機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人

及各類基金等。一般都注重投資的安全性，且收集和分析信息的能力強,

對市場影響力大。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、私募基金的特點有()O

A、不能進行公開的發(fā)售和宣傳

B、只能采取非公開的方式發(fā)行

C、監(jiān)管機構(gòu)會對基金的投資者資格和人數(shù)加以限制

D、投資范圍廣泛

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各類基金的含義。

課本126T27頁中，有D項內(nèi)容，且配套的考試習(xí)題針對該題也是

選擇ABCD。

2、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法中正確的有()o

A、優(yōu)先股指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

B、優(yōu)先股兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息

率，像債券的利息率事先固定一樣

C、優(yōu)先股股東具備普通股票股東所具有的基本權(quán)利

D、優(yōu)先股股東有表決權(quán)

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P67-

68o

3、證券從業(yè)人員禁止的行為包括()o

A、不得以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動

B、不得向客戶提供有關(guān)價格漲跌的肯定性意見

C、不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定

D、不得接受客戶的全權(quán)委托

【參考答案】：A,B,C,D

4、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下選

擇()。

A、行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票

B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬

C、按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股

票的權(quán)利

D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效

【參考答案】:A,B,D

5、債券的發(fā)行方式有()o

A、網(wǎng)下詢價、網(wǎng)上定價發(fā)行

B、定向發(fā)行

C、承購包銷

D、招標(biāo)發(fā)行

【參考答案】：B,C,D

【解析】答案為BCD、A選項為股票的發(fā)行方式。

6、符合上市公司向原股東配售股份(配股)條件的為()o

A、擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%

B、控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

C、采用《證券法》規(guī)定的包銷方式發(fā)行

D、上市公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大

違法行為

【參考答案】：B,D

【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章

第一節(jié)，P207o

7、關(guān)于利率期貨的描述正確的是()o

A、利率期貨基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具。

主要是各類固定收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的

C、利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所(CBOT)

D、利率期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種

【參考答案】:A,B,C

8、我國銀行間債券市場的主要職能是()o

A、提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織

市場交易

B、辦理外匯交易的資金清算、交割，負責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券

交易的清算監(jiān)督

C、提供網(wǎng)上票據(jù)報價系統(tǒng)

D、提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

9、目前我國發(fā)行的普通國債有()o

A、國庫券

B、記賬式國債

C、憑證式國債

D、儲蓄國債(電子式)

【參考答案】：B,C,D

10、會計師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件是()O

A、依法成立3年以上，內(nèi)部質(zhì)量控制制度和其他管理制度健全并

有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往2年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法

違規(guī)行為

B、60周歲以內(nèi)注冊會計師不少于40人

C、上年度業(yè)務(wù)收入不低于800萬元

D、有限責(zé)任會計師事務(wù)所的實收資本不低于2000萬元，合伙會計

師事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于1000萬元

【參考答案】：B,C

11、簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)公告的事項包括()O

A、股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期

B、持有公司股份最多的前20名股東的名單和持股數(shù)額

C、公司的實際控制人和獨立董事

D、董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券

的情況

【參考答案】：A,D

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P348o

12、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法正確的有()o

A、在轉(zhuǎn)換前是一種公司債券

B、轉(zhuǎn)換前體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C、轉(zhuǎn)換成股票后具備股票的一般特征

D、轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，

P181o

13、指數(shù)基金的優(yōu)勢是()o

A、可以作為避險套利的工具

B、管理費較低，尤其交易費用較低

C、可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險

D、指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較

穩(wěn)定的投資回報

【參考答案】：A,B,C,D

14、證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度

的特點有()。

A、建立了流動負債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機制

B、嫌立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制

C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制

D、建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章

第一節(jié),P275O

15、目前很多商業(yè)銀行通過柜臺銷售的各類“掛鉤理財產(chǎn)品”，其

預(yù)期收益與某種()相聯(lián)系，通過事先約定的計算公式進行計算。

A、利率

B、匯率或者黃金

C、股票

D、能源價格

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教材

第五章第四節(jié)，P196o

16、下列關(guān)于不記名股票敘述正確的是()o

A、無記名股票安全性差

B、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便

C、無記名股票認購股票時可以分次繳納出資

D、無記名股票認購時要求一次繳納出資

【參考答案】：A,B,D

17、下面可對境內(nèi)上市外資股進行投資的是()o

A、外國的自然人、法人和其他組織

B、我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織

C、定居在國外的中國公民

D、境內(nèi)居民個人(用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的

外匯資金)

【參考答案】：A,B,C,D

18、合格境外機構(gòu)投資者(QFH)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)可以投資的

金融工具有()O

A、在證券交易所掛牌交易的股票

B、在證券交易所掛牌交易的債券

C、證券投資基金

D、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融

工具

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二，P10o

19、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯(lián)動性

D、不確定性或高風(fēng)險性

【參考答案】：A,B,C,D

20、關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展論述正確的是()o

A、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

B、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具

的發(fā)展

C、金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重

要原因

D、新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手

段

【參考答案】：A,B,C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、期權(quán)價格由內(nèi)在價值和外在價值組成。()

【參考答案】：錯誤

【解析】期權(quán)價格是由內(nèi)在價值和時間價值組成。

2、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在任何條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換

成其他種類股票的優(yōu)先股票。()

【參考答案】：錯誤

3、基金運作費用是直接向投資者收取的。

【參考答案】：錯誤

4、未來收益的不確定性就是證券投資的風(fēng)險，證券投資的風(fēng)險是

指證券預(yù)期收益變動的可能性及變動幅度。()

【參考答案】：正確

5、股票的清算價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍

繞其清算價值波動。()

【參考答案】：錯誤

【解析】股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總

是圍繞其內(nèi)在價值波動

6、指數(shù)基金收益率不適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險承受能力較

低的資金投資。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126O

7、債券票面利率也被稱為實際利率，是債券年利息與債券票面價

值的比率。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材

第三章第一節(jié)，P79o

8、關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的業(yè)務(wù)規(guī)則：客戶融資買

入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日

之后的，融資融券的期限順延。融資融券合同另有約定的，從其約定。

()

【參考答案】：正確

【解析】根據(jù)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的相關(guān)規(guī)定，客戶融

資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期

日之后的，融資融券的期限順延，若合同另有約定，則從其約定。

9、資本利得又稱資本損益，是指股票買入價與賣出價之間的差額。

()

【參考答案】：正確

10、非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其收益是限定的。

()

【參考答案】：正確

【解析】非參與優(yōu)先股票只能享有優(yōu)先股息，不能再和普通股股東

去分享剩余的收益，所以其收益是限定的。

11、根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券交易所的提供證券集中交易

場所的不以營利為目的的法人。這表明我國的證券交易所不是公司制。

()

【參考答案】：正確

12、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化

期權(quán)合約一一特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同，實現(xiàn)了由遠期合同向期權(quán)交易過渡。

()

【參考答案】：錯誤

13、詢價對象包括符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公

司、合格境外機構(gòu)投資者(QFH)以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)投資

者和個人投資者。()

【參考答案】：錯誤

【解析】詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管

理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司、保險機構(gòu)投資者和合格

境外機構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)投資者，不包

括個人投資者。

14、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以社會保障

稅等形式征收的全國性基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公

司管理的企業(yè)年金。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P13o

15、股份公司的自有資本來自于公司從股票市場上籌集的資金。()

【參考答案】：正確

16、證券公司的自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義進廳，不得假借他人名

義或者以個人名義進行；自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金;

證券公司不得將其自營賬戶借給他人使用。()

【參考答案】：正確

【解析】《證券法》第一百三十七條規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務(wù)必

須以自己的名義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行。證券公

司的自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。證券公司不得將其

自營賬戶借給他人使用

17、鼓勵內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信

譽良好，有10名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)

的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】熟悉對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。見教材第七

章第四節(jié)，P304o

18、無擔(dān)保的ADR由一家或多家銀行根據(jù)市場的需求發(fā)行，基礎(chǔ)證

券發(fā)行人參與，存券協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利和義

務(wù)關(guān)系。

【參考答案】：錯誤

【解析】無擔(dān)保的ADR由一家或多家銀行根據(jù)市場的需求發(fā)行，基

礎(chǔ)證券發(fā)行人不參與，存券協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)

利和義務(wù)關(guān)系。

19、目前我國證券市場上只有可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票，而無可轉(zhuǎn)換債券。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】目前我國證券市場上只有可轉(zhuǎn)換債券，沒有可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

&

7JVO

20、隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股

凈資產(chǎn)逐漸背離，與股票的投資價值之間也沒有必然聯(lián)系。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價

值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P560

21、中證債券型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的債券

型基金組成，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。()

【參考答案】：正確

22、簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，缺點是包括發(fā)生樣本

股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)

列上的可比性；在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同

的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。()

【參考答案】：正確

23、場外交易市場與證券交易所共同組成證券交易市場，而場外交

易市場是證券發(fā)行的主要場所。()

【參考答案】：正確