2023年6月初級(jí)銀行職業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試題及答案

2023年6月初級(jí)銀行職業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試題及答案

［單選題］1.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的表述，正確的是()。

A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求

B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

［單選題］2.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶

身份資料和客戶交易信息在.業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存期限為()年。

A.5

B.3

C.10

D.2

［單選題］3.物價(jià)穩(wěn)定是要保持()的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊

縮。

A.生產(chǎn)者物價(jià)水平

B.物價(jià)總水平

C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

D.消費(fèi)者物價(jià)水平

［單選題］4.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)的是()。

A.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.制定合規(guī)管理計(jì)劃

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系

D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策的合規(guī)性

［單選題］5.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行

充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

［單選題］6.通常說(shuō)的“擠兌”是指銀行面臨的。。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］7.商業(yè)銀行在交易市場(chǎng)過(guò)程中的交易或定價(jià)錯(cuò)誤屬于()。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］8.提供附有股權(quán)認(rèn)購(gòu)書(shū)的債券屬于()的金融工具創(chuàng)新。

A.信用創(chuàng)造型

B.流動(dòng)性增強(qiáng)型

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型

D.股權(quán)創(chuàng)造型

［單選題］9.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人按()享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，私募證

券投資基金的基金份額持有人按()享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

A.基金合同的約定，基金合同的約定

B.基金合同的約定，所持基金份額

C.所持基金份額，基金合同的約定

D.所持基金份額：所持基金份額

［單選題］10.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)

或者國(guó)多院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他證券的，每只公募證券投資基金的

市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()。

A.20%

R.30%

C.5%

D.10%

［單選題］11.依據(jù)《民法典》，當(dāng)事人對(duì)下列哪一可以請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)

予以撤銷。()

A.違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的合同

B.因欺詐而訂立的合同

C.損害社會(huì)公共利益的合同

D.包含因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的免責(zé)條款的合同

［單選題］12.根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，下列關(guān)于騙取貸款罪的表述，正確的是()。

A.該罪屬于金融詐騙罪的一種

B.該罪主觀上要求行為人以非法占有為目的

C.該罪的主體只是自然人

D.該罪最高法定刑為7年有期徒刑

［單選題］13.歷史上，巴林銀行倒閉的直接原因是其新加坡分行衍生品交易負(fù)責(zé)

人里森投機(jī)失敗導(dǎo)致?lián)p失逾10億美元之巨。他判斷口經(jīng)指數(shù)期貨將上漲，偽造

文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買(mǎi)進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨。該案例中里森的行為屬于

銀行的()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

L單選題」14.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于〃爭(zhēng)議處理“規(guī)定

的是()。

A.因工資發(fā)生糾紛的，可以向勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁

B.因工資發(fā)生糾紛的，只能向法院起訴

C.對(duì)所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以提起行政訴訟

D.因工資發(fā)生糾紛的，只能內(nèi)部調(diào)解

［單選題］15.商業(yè)銀行可以直接利用資本。。

A.會(huì)計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

［單選題］16.下列選項(xiàng)中，全部是直接融資工具的是()。

A.公司股票、基金、國(guó)庫(kù)券

B.企業(yè)債券、商'業(yè)票據(jù)、公司股票

C.銀行貸款

D.貸款

［單選題］17.銀行本票提示付款期限為00

A.3個(gè)月

B.10天

C.1個(gè)月

D.2個(gè)月

［單選題］18.貨幣政策工具中的操作目標(biāo)是()。

A.利率

B.基礎(chǔ)貨幣

C.準(zhǔn)備金

D.匯率

［單選題］19.由出票人簽發(fā)，委托付款人在指定付款日期無(wú)條件支持確定金額的

票據(jù)是()。

A.支票

B.期票

C.匯票

D.本票

［單選題］20.下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)的是()。

A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)限額

B.建立有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則的檔案和手冊(cè)

C.核準(zhǔn)第雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估

D.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

［單選題］21.積極開(kāi)展金融知識(shí)教育活動(dòng)，盡到了()。

A.社會(huì)責(zé)任

B.環(huán)境責(zé)任

C.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

D.政治責(zé)任

［單選題］22.盜竊信用卡并使用的，定()。

A.盜竊罪

B.金融憑證詐騙罪

C.信用證詐騙罪

D.信用卡詐騙罪

［單選題］23.下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是。。

A.止損限額

B.最低限額

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.交易限額

［單選題］24.貸款五級(jí)分類：借款人目前有能力償還貸款本息，但存在不利影響

是()。

A.可疑類貸款

B.次級(jí)類貸款

C.關(guān)注類貸款

D.損失類貸款

［單選題］25.甲向乙簽發(fā)10萬(wàn)元的支票出票期為2019年4月1日，乙于4月5

日背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙。如果丙于2019年12月25日才提示付款。下列關(guān)于該票據(jù)的

表述中，正確的是()。

A.丙可以向甲、乙追索

B.丙喪失向任何人提起訴訟的權(quán)利

C.丙有權(quán)要求銀行付款

D.丙的票據(jù)權(quán)利消失

［單選題］26.銀行持有的賬面資本數(shù)量應(yīng)。經(jīng)濟(jì)資本。

A.小于等于

B.大于

C.小于

D.等于

［單選題］27.只能在一定幅度內(nèi)流動(dòng)的匯率稱為()。

A.浮動(dòng)利率

B,同定利率

C.官方利率

D.基本利率

［單選題］28.不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，屬于0。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

［單選題］29.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期會(huì)增加對(duì)行業(yè)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)，而經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)就會(huì)將其產(chǎn)

品的購(gòu)買(mǎi)延遲到經(jīng)濟(jì)改善之后，這是()。

A.增長(zhǎng)型行業(yè)

B.進(jìn)攻型行業(yè)

C.周期型行業(yè)

D.防導(dǎo)型行業(yè)

［單選題］30.投資單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品金額不低于()萬(wàn)。

A.100

B.30

C.20

D.40

［單選題］31.在行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征，少量生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品生產(chǎn)中占據(jù)很大的

市場(chǎng)份額()°

A.寡頭壟斷行業(yè)

B.完全競(jìng)爭(zhēng)

C.壟斷競(jìng)爭(zhēng)

D.完全壟斷

［單選題］32.衡量一國(guó)整體經(jīng)濟(jì)一般使用宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是()。

A.財(cái)政收入

B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

C.通貨膨脹率

D.國(guó)民生產(chǎn)總值

［單選題］33.客戶可通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等線上線下渠道申請(qǐng)信

用卡產(chǎn)品。營(yíng)銷人員開(kāi)展電話營(yíng)銷時(shí)，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應(yīng)

當(dāng)至少保存()年備查。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

［單選題］34.關(guān)于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)表達(dá)正確的是0

A.風(fēng)險(xiǎn)等同于損失本身

B.是未來(lái)將要遭受的損失

C.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)不確定的

D.經(jīng)營(yíng)成就

L單選題」35.關(guān)于銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是0

A.商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌

B.銀行支票付款期限為自出票日起10日

C.銀行支票是由銀行簽發(fā)的

D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票可以用于支取現(xiàn)

［單選題］36.下列不屬于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的是()。

A.承兌匯票

B.信托貸款

C.國(guó)債

D.委托債權(quán)

［單選題］37.融資租賃業(yè)務(wù)中，承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式為0。

A.聯(lián)合租賃

B.售后回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.直接租賃

［單選題］38.下列關(guān)于銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的銷售原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.避免利益沖突原則

B.適當(dāng)性原則

C.客戶收益最大化原則

D.客觀性原則

［單選題］39.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀

行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

A.2.5%

B.1%

C.2%

D.0.5%

［單選題M0.國(guó)際新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(IFRS9)主要依據(jù)資產(chǎn)所處損失階段確定減值計(jì)量

方法。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)已出現(xiàn)顯著增加的資產(chǎn)損失階段劃為階段二或階段三，計(jì)提損

失準(zhǔn)備時(shí)要考慮資產(chǎn)0的全部預(yù)期信用損失。

A.兩年

B.一年

C.整個(gè)存續(xù)期

D.三年

［單選題］41.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“爭(zhēng)議處理”規(guī)定

的是()。

A.因工資發(fā)生糾紛的，可以向勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁

B.因工資發(fā)生糾紛的，只能向法院起訴

C.因工資發(fā)生糾紛的，只能內(nèi)部調(diào)解

D.對(duì)所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以提起行政訴訟

［單選題］42.一般而言，()由于投資期限短，資金贖回靈活本金、收益安全性

高，通常被作為活期存款的替代品。

A.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品

B.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

C.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品

D.混合類理財(cái)產(chǎn)品

［單選題］43.公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)是()。

A.股東大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.董事會(huì)

D.公司經(jīng)理

［單選題］44.近期市場(chǎng)流動(dòng)性極為緊張，很難融資或融資成本非常高，此時(shí)收益

率曲線很可能是0。

A.一條水平線

B.正向收益率曲線

C.反轉(zhuǎn)收益率曲線

D.駝峰收益率曲線

［單選題］45.下列關(guān)于一般存款賬戶的表述，正確的是()。

A.一般存款賬號(hào)只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取

B.同一存款賬戶只能開(kāi)一個(gè)一般存款賬戶

C.一般存款賬戶是存有人的主辦賬戶

D.單位活期存款賬戶中一般可以辦理現(xiàn)金繳存，也可以支取現(xiàn)金

［單選題］46.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議的要求，儲(chǔ)各資本要求為0。

A.1%

B.2%

C.2.5%

D.3.5%

［單選題］47.公司增加或減少注冊(cè)成本，須公司。作出決策，并由代表三分之二

以上表決權(quán)通過(guò)并進(jìn)行變更登記。

A,股東大會(huì)或股東會(huì)

B.公司經(jīng)理

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)

［單還題］48.下列不屬于中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)職責(zé)的是

A.批準(zhǔn)商業(yè)銀行開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)

B.對(duì)銀行行長(zhǎng)任職資格進(jìn)行審查

C.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)

D.批準(zhǔn)商業(yè)銀行成立

［單選題］49.目前:我國(guó)銀行存款中，采用復(fù)利計(jì)算利息的是()。

A.一年期的定期存款

B.五年期的定期存款

C.個(gè)人活期存款

D.二年期教育儲(chǔ)蓄存款

［單選題］50.執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策.為擴(kuò)大我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等

資本性貨物出口提供政策性金融支持的政策性銀行是()。

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

［單選題］51.以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資，但地方法規(guī)另有規(guī)定的除外

B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

C.對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本金額的10%

D.限制從事信托員，為了貫徹金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則

［單選題］52.票據(jù)詐騙設(shè)計(jì)的票據(jù)不包括()。

A.本票

B.支票

C.匯票

D.發(fā)票

［單選題］53.商業(yè)銀行在代理銷售投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在()進(jìn)行銷售。

A.所有網(wǎng)點(diǎn)

B.設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室或理財(cái)專柜以上層級(jí)(含)網(wǎng)點(diǎn)

C.設(shè)有理財(cái)專柜的網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行渠道

D.設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室的網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行渠道

［單選題］54.下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.債務(wù)人未能履行合同所規(guī)定義務(wù)

B.市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)

C.銀行無(wú)法獲取充足資金

D.銀行系統(tǒng)失靈

［單選題］55.2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬(wàn)元并以商業(yè)用房

抵押，但由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項(xiàng)權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后該公司發(fā)生重大

事故，法人代表車禍死亡經(jīng)營(yíng)活動(dòng)停止，因此，該筆貸款無(wú)抵押物處于高風(fēng)險(xiǎn)

狀態(tài)。這是由()引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.外部事件

B.內(nèi)部程序

C.人員

D.系統(tǒng)

［單選題］56.貨幣發(fā)行時(shí)，()負(fù)責(zé)調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，按照上級(jí)庫(kù)的調(diào)撥命令

辦理。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)人民銀行發(fā)行庫(kù)

D.中國(guó)人民銀行分支庫(kù)

［單選題］57.以下選項(xiàng)中，僅附金融票據(jù)不附帶商業(yè)單據(jù)的托收方式為。。

A.光票托收

B.跟單托收

C.出口托收

D.進(jìn)口托收

［單選題］58.根據(jù)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2011年發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施

新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見(jiàn)》，我國(guó)貸款撥備率不得低于()。

A.4.50%

R.2%

C.2.50%

D.4%

［單選題］59.下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體

B,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

［單選題］60.采用國(guó)際新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(TFRS9)計(jì)量貸款撥備，()是新準(zhǔn)則模型的計(jì)

量基礎(chǔ)。

A.信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)分類

B.損失階段、信用評(píng)級(jí)

C.資產(chǎn)分類、遷徙矩陣

D.損失階段、資產(chǎn)分類

［單選題］61.國(guó)有獨(dú)資公司的法律性質(zhì)是()。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.兩合公司

D.無(wú)限公司

［單選題］62.()是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理和決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

的最終責(zé)任。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.理事會(huì)

［單選題］63.以下不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源的是()。

A.商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力

B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中的質(zhì)量難以保證

D.商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的資源

［單選題］64.當(dāng)國(guó)利率水平高于外國(guó)利率時(shí)，會(huì)引起()。

A.資本流出

B.外匯升值，本幣貶值

C.對(duì)外匯需求增大

D.對(duì)本國(guó)貨幣需求增大

［單選題］65.銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管'業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)兩者的主要區(qū)別

在于()。

A.客戶是否在將保管物品交給銀行時(shí)先加以密封

R.保管物品的金額不同

C.保管期限不同

D.保管物品的種類不同

［單選題］66.商業(yè)銀行的由于資金未到賬，無(wú)法償付到期債務(wù)、履行其他支付義

務(wù)或滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展需要的風(fēng)險(xiǎn)是()

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］67.黃金價(jià)格變動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)()。

A.商品價(jià)格變動(dòng)

B.匯率變動(dòng)

C.利率變動(dòng)

D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］68.法人的種類不包括()。

A.普通法人

B.營(yíng)利法人

C.北營(yíng)利法人

D.特別法人

［單選題］69.貨幣政策的中介目標(biāo)是()。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.物價(jià)穩(wěn)定

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.貨幣供應(yīng)量

［單選題］70.銀行中匯率的數(shù)額較小的是()。

A.外匯賣出價(jià)

B.買(mǎi)入價(jià)

C.中間價(jià)

D,平均價(jià)

［單選題］71.下列商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)中屬于中間'業(yè)務(wù)的是()。

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.托收

D.同業(yè)拆借

［單選題］72.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議的要求，儲(chǔ)備資本要求為()。

A.2.5%

B.2%

C.4.5%

D.6%

［單選題］73.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》規(guī)定，企業(yè)內(nèi)部控制由企業(yè)()實(shí)施的。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.全體員工

［單選題］74.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)

品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果由低到高應(yīng)當(dāng)至少包括()個(gè)等級(jí)。

A.6

B.4

C.3

D.5

［單選題］75.企業(yè)法人不包括()。

A.普通法人

B.營(yíng)利法人

C.非營(yíng)利法人

D.特別法人

［單選題］76.在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)不善時(shí)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行

接管的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。

A.4年

B.1年

C.2年

D.3年

［單選題］77.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與銀行一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)的最主要區(qū)別是()。

A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)專業(yè)性強(qiáng)

B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)涉及范圍寬

C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)面向高端客戶

D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)較高

［單選題］78.銀行從業(yè)人員小李由于不會(huì)計(jì)算到期收益率，給顧客算錯(cuò)了收益

率，這行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守基本準(zhǔn)則的()。

A.誠(chéng)實(shí)信用

B.專業(yè)勝任

C.保護(hù)商業(yè)秘密和客戶隱私

D.勤勉盡責(zé)

［單選題］79.與股票中場(chǎng)相比，外匯市場(chǎng)一個(gè)典型的特征是()

A.價(jià)格穩(wěn)定性和交易集中性

B.品種多樣性和清算及時(shí)性

C.空間的統(tǒng)一性和時(shí)間的連續(xù)性

D.交易主體單一性

［單選題］80.商業(yè)銀行由于外部措施產(chǎn)生的損失，稱為()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］81.某精神病醫(yī)院為無(wú)法定監(jiān)護(hù)人患者保管銀行存折，并支取生活費(fèi)

用。該行為屬于()。

A.侵權(quán)行為

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

［多選題］1.商業(yè)銀行資本的作用主要有()。

A.吸收和消化損失

B.維持市場(chǎng)信心

C.為銀行提供融資

D.擴(kuò)大貸款份額

E.限制業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張

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［多選題］2.下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行常用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控手段的有()。

A.融資管理

B.壓力測(cè)試

C.現(xiàn)金流量管理

D.資產(chǎn)分類

E.限額管理

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［多選題］3.二級(jí)資本包含以下哪些()。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.次級(jí)債券

D.超額貸款損失準(zhǔn)備

E.可轉(zhuǎn)債

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［多贏］4.騙取貸款罪表述王確的是()。

A.該罪最高法定刑為7年有期徒刑

B.破壞金融管理秩序罪一種

C.該罪的主體只是自然人

D.該罪主觀上要求行為人以非法占有為目的

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［多遍］5.保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集()于一體的綜合性金融服務(wù)。

A.貿(mào)易融資

B.包買(mǎi)票據(jù)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保

D.商業(yè)資信調(diào)查

E.應(yīng)收賬款管理

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［多選題.在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)劃分中，第三產(chǎn)業(yè)主要包括()。

A.建筑業(yè)

B.金融業(yè)

C.租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)

D.文化、體育和娛樂(lè)業(yè)

E.交通運(yùn)輸業(yè)

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［多選題》.下列票據(jù)業(yè)務(wù)操作，不符合清廉金融行為規(guī)范的有。。

A.無(wú)票據(jù)貼現(xiàn)

B.先貼現(xiàn)后見(jiàn)票

C.在客戶授信額度內(nèi)辦理貼現(xiàn)

D.無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景辦理承兌

E.跟蹤核查貼現(xiàn)資金使用情況

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L多選題」8.以下關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管的表述，正確的是。。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾

利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷

B.商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立后，其分理處、儲(chǔ)

蓄所可由其總行批準(zhǔn)設(shè)立，不需要

C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行

'業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活

動(dòng)的重

D.重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)

退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩亮，保護(hù)存款人的利益

E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者

其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其限期整改

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［多選題］9.以行業(yè)變動(dòng)與宏觀經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)為基礎(chǔ)進(jìn)行行'也分析時(shí)，可把行業(yè)

分為()。

A.增長(zhǎng)型行業(yè)

R.周期型行業(yè)

C.夕陽(yáng)型行業(yè)

D.防守型行業(yè)

E.朝陽(yáng)型行業(yè)

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［多選題］10.下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款的表述，正確的有()。

A.基本存款額度按活期存款利率計(jì)付利息

B.超過(guò)基本存款額度的存款按活期存款利率計(jì)付利息

C.超過(guò)基本存款額度的存款按定期存款利率計(jì)付利息

D.基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定上浮利率計(jì)付利息

E.單位客戶通過(guò)與銀行簽訂合同約定合同期限，確定結(jié)算賬戶需要保留的基本

存款額度

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［多選題］11.風(fēng)險(xiǎn)分散原理，信貸策略的說(shuō)法，正確的是0。

A.集中于同一區(qū)域借款人

B.集中于同一企業(yè)

C.輿中于同一行業(yè)借款人

D.采取限額管理

E.減少單一資產(chǎn)貸款額度

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［多選題］12.商業(yè)銀行解決流動(dòng)性問(wèn)題需要現(xiàn)金流入，而銀行獲取資金的能力取

決于()。

A.銀行在市場(chǎng)中的頭寸

B.貸款規(guī)模

C.銀行總體的資產(chǎn)負(fù)債情況

D.市場(chǎng)環(huán)境

E.盈利能力

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［多選題力3,下列關(guān)于巴塞爾協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.箕一版巴塞爾協(xié)議允許商.業(yè)銀行采用比較高級(jí)的方法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)

B.第三版巳塞協(xié)議補(bǔ)充設(shè)置了儲(chǔ)備資本要求，用于應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退帶來(lái)的損失

C.第二版巴塞爾資本協(xié)議新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

D.巴塞爾協(xié)議是銀行資本監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

E.第三版巴塞爾協(xié)議限制了內(nèi)部評(píng)級(jí)法的使用范圍，例如，對(duì)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露不

允許采用內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法

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［多選題］14.單位活期存款賬戶又稱為單位結(jié)算賬戶，包括()。

A.基本存款賬戶

R.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

E.協(xié)定存款賬戶

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［多選題］15.商業(yè)銀行存款自主定價(jià)制定有利于自己的價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)綜合考慮因

素()。

A.資金用途

B.銀行承受能力

C.監(jiān)管要求

D.資金價(jià)格走勢(shì)

E.對(duì)存款人吸引力

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［多選題］16.福費(fèi)廷的英文意為放棄，這種放棄包括。。

A.出口商買(mǎi)斷票據(jù)放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益

B.出口商賣斷票據(jù)放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)

C.銀行買(mǎi)斷票據(jù)放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)

D.銀行賣斷票據(jù)放棄對(duì)進(jìn)口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)

E.包買(mǎi)人買(mǎi)斷票據(jù)放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)

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［多選題］17.借記卡具備()功能。

A.消費(fèi)

B.逋存通兌

C.透支

D.存取現(xiàn)金

E.轉(zhuǎn)賬

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［多羲］18.下列屬于金融市場(chǎng)功能的有()。

A.優(yōu)化資源配置功能

B.交易及定價(jià)功能

C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

E.貨幣資金融通功能

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［多選題19.根據(jù)行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以把行業(yè)劃分為()。

A.完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

B,非競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

C.壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

0-寡頭壟斷的行業(yè)

E.完全壟斷的行業(yè)

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［多選題『20.金融憑證詐騙罪，是指以非法占用為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真

相的方法，使用偽造、變?cè)斓?)等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

A.銀行存單

B.匯款憑證

C.委托收款憑證

D.信用證

E.銀行匯票

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［多選題立1.下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有()。

A.押品價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

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［多選題］22.根據(jù)《民法典》，代理的種類包括()。

A.法定代理

B.自愿代理

C.表見(jiàn)代理

D.指定代理

E.委托代理

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［多選題123.下列關(guān)于呆賬核銷的說(shuō)法，正確的有()。

A.核銷是通過(guò)使用資本對(duì)呆賬資產(chǎn)損失進(jìn)行內(nèi)部賬務(wù)處理

B.吳賬核銷后納入表外科目管理和核算

C.銀行應(yīng)比照表內(nèi)不良貸款的管理方式對(duì)核銷資產(chǎn)進(jìn)行管理

D.除法律有規(guī)定的外，銀行對(duì)已核銷的呆賬繼續(xù)保留追償?shù)臋?quán)利

E.所有不良資產(chǎn)都可以核銷

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［多選題］24.信用證的主