2022年典當(dāng)公司自查總結(jié)報告

2022年典當(dāng)公司自查總結(jié)報告___年，典當(dāng)行的發(fā)展碰到了前所未有的挑戰(zhàn)。在國家經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷及企業(yè)資金普遍緊張的情況下，典當(dāng)行貸款業(yè)務(wù)的開展及逾期貸款的清收工作碰到了許多意想不到的困難，公司度過了非常艱難的一年?，F(xiàn)將我們?nèi)甑墓ぷ骺偨Y(jié)如下：一、全年工作完成情況1、公司財務(wù)狀況及分析截至___年末，典當(dāng)行累計發(fā)放貸款總額為___萬元，共辦理了業(yè)務(wù)___筆，公司全年實際收回利息收入___萬元，全年發(fā)生各項支出___萬元，全年累計虧損___萬元，未完成全年計劃利潤指標(biāo)。___、___機構(gòu)及內(nèi)部管理情況分析（一）、總經(jīng)理崗位1、執(zhí)行董事會決議，主持公司日常經(jīng)營管理工作，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，及時、足額完成董事會下達(dá)的的各項任務(wù)指標(biāo)。___、___實施董事會批準(zhǔn)的公司年度計劃工作。___、___指揮公司的日常經(jīng)營管理工作，根據(jù)授權(quán)代表公司簽署有關(guān)協(xié)議、合同、合約和處理有關(guān)事宜。4、根據(jù)審批權(quán)限，對每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行審批并采取有效措施控制風(fēng)險，確保穩(wěn)健經(jīng)營、零風(fēng)險。5、決定除董事會權(quán)限外的中高層職員人選及相關(guān)報酬、獎懲事宜。6、決定對成績顯著的員工予以獎勵、加薪和晉升以及對違紀(jì)員工的處分。7、加強企業(yè)文化建設(shè)，為公司樹立良好的企業(yè)形象。8、加強員工隊伍建設(shè)，充分調(diào)動員工的的工作積極性和創(chuàng)造性。（二）、業(yè)務(wù)部長崗位1、負(fù)責(zé)典當(dāng)業(yè)務(wù)部日常管理及業(yè)務(wù)辦理工作。2、督促客戶經(jīng)理對公司各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況。3、協(xié)助客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理助理參與實地調(diào)查。4、負(fù)責(zé)對典當(dāng)業(yè)務(wù)的初步___及所有資料、手續(xù)的合規(guī)性、合法性___，并提交貸審會審議。5、負(fù)責(zé)檢查公司總經(jīng)理、風(fēng)控委在審批貸款時需增加的附加條件的落實情況。6、對在當(dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后檢查。7、與各合作單位做好溝通協(xié)調(diào)工作。8、負(fù)責(zé)新業(yè)務(wù)的開拓、新品種的研發(fā)等。（三）、客戶經(jīng)理崗位1、貸款的貸前盡職調(diào)查、資料收集，應(yīng)做到資料數(shù)據(jù)充分詳實，并撰寫調(diào)查報告，調(diào)查報告中要作出風(fēng)險評估判斷，以供部門經(jīng)理及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)決策。2、做好合規(guī)合法的抵、質(zhì)、押擔(dān)保手續(xù)。3、做好貸時合法的借款手續(xù)，逐級審批，嚴(yán)禁越級審批，先做后批。4、做好貸后的跟蹤檢查工作，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)反饋企業(yè)的信息。5、開拓新的客戶群體，將原有業(yè)務(wù)進(jìn)行推廣。6、協(xié)助部門經(jīng)理做好新業(yè)務(wù)開拓工作。（四）、鑒定師崗位1、嚴(yán)格履行操作程序，對黃金等當(dāng)品進(jìn)行鑒定估價。2、填寫“鑒定保管通知書”將當(dāng)物封存、簽字。3、贖當(dāng)時驗明身份，辯清當(dāng)票真?zhèn)魏蟪鰩臁?、保管好當(dāng)物、做好進(jìn)出庫臺帳。5、搞好三防一保，防水防盜防騙，確保財物安全。6、負(fù)責(zé)安全防范工作，保證安全工具使用。7、執(zhí)行規(guī)定的當(dāng)金利率和綜合費率。8、配合主管做好絕當(dāng)物的處理和銷帳工作。9、遇到不明當(dāng)物，正確處理及時上報公安機關(guān)。（五）、復(fù)核崗1、負(fù)責(zé)營業(yè)部日常業(yè)務(wù)的復(fù)核及管理工作。2、負(fù)責(zé)超越權(quán)限業(yè)務(wù)的上報審批工作。3、負(fù)責(zé)歸檔整理和資料保管工作。4、及時上報相關(guān)報表，做到帳帳、帳表、帳實相符。5、管理好當(dāng)票、印章及其他空白憑證。6、配合主管做好死當(dāng)物的處理和電腦銷帳工作。7、做好典當(dāng)業(yè)務(wù)檔案的保密工作。二、工作中存在的問題及原因___年的工作在我們的焦慮和嘆息中一晃而過，在過去的一年里我們在工作中取得的成績微不足道，是公司成立以來業(yè)績最差的一年，也是唯一倒退的一年。這其中雖然有一定的外因關(guān)系，但是內(nèi)因確是影響公司業(yè)績虧損的主要原因。我們認(rèn)為主要體現(xiàn)在以下幾個方面：1、制度的執(zhí)行力比較差。公司雖然制定了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)操作規(guī)范、流程，但我們在工作中卻沒有嚴(yán)格按照制定的流程、規(guī)范來操作，對待領(lǐng)導(dǎo)交代的事情，不抓緊處理，對制定的工作方案，也沒能很好的貫徹執(zhí)行，致使工作局面始終沒有打開。造成這種錯誤的原因主要是我們在工作中的風(fēng)險意識太差，工作責(zé)任心不夠，以及對行業(yè)知識缺乏系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。2、工作中沒有明確的思路，行動上和思想上的惰性阻礙了公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。在逾期借款的清收工作中，沒有完成年初制定的清收目標(biāo)，直接影響了公司今年的營業(yè)收入及利潤指標(biāo)。我們年制定清收計劃，年說清收的重要性，但年都完成不了，這就證明我們在清收工作中根本就沒有從思想上引起重視，在行動上得到體現(xiàn)，只停留在口號上。3、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新較少，沒按公司要求拓展“小額分散”業(yè)務(wù)。在公司的盈利模式上依舊沿續(xù)一貫的貸款方式，業(yè)務(wù)上無創(chuàng)新的嘗試。致使公司資金使用率下降，造成主要業(yè)務(wù)出現(xiàn)停滯時沒有其他可補充的利潤增長點出現(xiàn)，公司的業(yè)務(wù)得不到發(fā)展，路只能越走越窄。形成這一問題的主要原因是業(yè)務(wù)人員對相關(guān)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)不夠，沒有相應(yīng)的市場調(diào)查和客戶需求方面的征詢訪問造成開展業(yè)務(wù)的創(chuàng)新能力不足，創(chuàng)新的思想意識不強。三、明年的工作思路及發(fā)展方向在新的一年中，公司全體員工必須要加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，努力貫徹執(zhí)行商務(wù)主管部門及公司制定的各項管理制度，切實強化風(fēng)險防范和控制，提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)和經(jīng)營管理水平，精誠竭力地為客戶服務(wù)。首先，要從思想上高度重視逾期貸款回收工作，制定詳細(xì)、可行的貸款回收方案。征對貸款回收的復(fù)雜性，要敢于下手，增加貸款回收手段，加大貸款回收力度，盡最大可能減少公司資產(chǎn)損失。其次，要加強公司營業(yè)網(wǎng)點的建設(shè)。公司營業(yè)網(wǎng)點這幾年一直未開門，明年要做出新的嘗試，通過開門營業(yè)的方式立窗口、做宣傳，引客戶上門。再次，目前公司的經(jīng)營范圍相對比較單一，在今后的典當(dāng)業(yè)務(wù)中，應(yīng)加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，盡量擴大業(yè)務(wù)范圍。加快針對個體工商戶及小企業(yè)的小額典當(dāng)業(yè)務(wù)，加強宣傳力度，繼續(xù)擴大信息交流通渠道，加強因政策導(dǎo)致的行業(yè)疲軟的抗風(fēng)險能力。四、當(dāng)票領(lǐng)取使用和結(jié)存情況截止___年___月___日我公司總共使用全國統(tǒng)一當(dāng)票___份續(xù)當(dāng)票___份。沒有以合同替代當(dāng)票和賬___賬現(xiàn)象，所開具當(dāng)票填寫完整沒有使用過期當(dāng)票和自行印制當(dāng)票的行為。收當(dāng)業(yè)務(wù)___筆續(xù)當(dāng)業(yè)務(wù)___筆全部與真實的質(zhì)、抵押業(yè)務(wù)對應(yīng)?，F(xiàn)我公司還有未使用當(dāng)票___份，續(xù)當(dāng)憑證___份。已使用票據(jù)票面數(shù)據(jù)信息全部提交到監(jiān)管信息系統(tǒng)中，機打當(dāng)票上線率與經(jīng)營業(yè)務(wù)實際情況相符。最后，要認(rèn)真總結(jié)工作經(jīng)驗，完善各項工作制度，加強制度執(zhí)行力，統(tǒng)一思想，樹立信心，共渡難關(guān)，力爭在新的一年里各項經(jīng)營指標(biāo)上一個新的臺階。2022年典當(dāng)行業(yè)年審初審工作總結(jié)為規(guī)范典當(dāng)經(jīng)營活動，營造公平、誠信、守法的經(jīng)營環(huán)境，保障和促進(jìn)典當(dāng)業(yè)安全平穩(wěn)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《___省商務(wù)__關(guān)于__年度典當(dāng)行年審工作__》(湘商建設(shè)《__》___文件精神)，我局于__年__月__日-__日，對婁底市行政區(qū)域內(nèi)屬__年度年審初審范圍的新化縣金松典當(dāng)有限責(zé)任公司，冷水江恒升典當(dāng)有限公司、___騰飛典當(dāng)有限責(zé)任公司、雙峰縣錦宏典當(dāng)有限責(zé)任公司、___婁底市信泰典當(dāng)有限責(zé)任公司所提交的自審相關(guān)材料和書面總結(jié)報告進(jìn)行了實地___，并按省廳提出的相關(guān)規(guī)定和要求對重點核查內(nèi)容進(jìn)行了初審，現(xiàn)就我市我___家典當(dāng)行初審情況總結(jié)匯報如下:一、初審___與領(lǐng)導(dǎo)年審初審是市(州)___部門依法對典當(dāng)行業(yè)加強監(jiān)督的一次重要職能、對規(guī)范典當(dāng)企業(yè)依法規(guī)范經(jīng)營，及時糾正典當(dāng)企業(yè)違規(guī)經(jīng)營具有十分重要的意義，我局根據(jù)《___省___廳___開展__年度典當(dāng)行年審工作___》(湘商建設(shè)[__]___文件，組成了由分管局長李爭平任組長、市場建設(shè)辦公室主任劉云華為副組長，市場建設(shè)辦副主任毛宗科、鄧金玲為成員的初審小組，專門負(fù)責(zé)我市典當(dāng)行業(yè)的初審工作，局專門配備了檢查工作用車，確保了我市典當(dāng)行業(yè)初審工作的順利進(jìn)行。二、典當(dāng)企業(yè)的基本情況我市現(xiàn)有___家典當(dāng)企業(yè)，其中___東升典當(dāng)有限公司已報省廳正在審批的過程中。屬于__年審范圍的有___家，分別為___金松典當(dāng)有限責(zé)任公司，該公司成立于__年__月__日，注冊資金___萬元，法人代表李勁松，該公司于__年__月__日取得___部批準(zhǔn)的《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，編號為43097A1007，現(xiàn)有從業(yè)人員___人，__年典當(dāng)總額為___萬元，上繳稅金___萬元，利潤___萬元。冷水江市恒升典當(dāng)有限責(zé)任公司成立于__年__月__日，注冊資金___萬元，法人代表李晨陽，該公司于__年__月__日取得___部批準(zhǔn)的《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，編號為43114A1008，現(xiàn)有從業(yè)人員___人，__年典當(dāng)總額為___萬元，上繳稅金___萬元，利潤___萬元。___騰飛典當(dāng)有限公司成立于__年__月__日，注冊資金___萬元，法人代表李藝，該公司于__年__月__日取得___部批準(zhǔn)的《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，編號為43152A1009，現(xiàn)有從業(yè)人員___人，__年__月至__月典當(dāng)總額為___萬元，上繳稅金___萬元，利潤___萬元。雙峰縣錦宏典當(dāng)有限公司成立于__年__月__日，注冊資金___萬元，該公司于__年__月__日取得___部批準(zhǔn)的《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，編號為___8A10009，現(xiàn)有從業(yè)人員___人，__年典當(dāng)總額為___萬元，上繳稅金___萬元，利潤___萬元。___婁底市信泰典當(dāng)有限責(zé)任公司成立于__年__月__日，注冊資金___萬元，法人代表聶劍仙，該公司于__年__月__日取得___部批準(zhǔn)的《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，編號為43042A10005，現(xiàn)有從業(yè)人員___人，__年典當(dāng)總額為___萬元，上繳稅金___萬元，虧損___萬元。五家典當(dāng)企業(yè)業(yè)務(wù)主要涉及房地產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押、民品及股權(quán)質(zhì)押等業(yè)務(wù)，經(jīng)營業(yè)務(wù)和經(jīng)營范圍依法遵守《典當(dāng)管理辦法》的相關(guān)法律，各企業(yè)想盡一切辦法拓展各企業(yè)的業(yè)務(wù)，講的是人性化管理規(guī)避市場風(fēng)險的原則，執(zhí)行的理念是誠信、公正、公平及良好的跟蹤服務(wù)態(tài)度，贏得了婁底中小企業(yè)和個體經(jīng)營戶及融資者的肯定。特別突出的是新化縣金松典當(dāng)有限責(zé)任公司在發(fā)放典當(dāng)貸款時極力的給中小企業(yè)和個體經(jīng)營戶及國家政策大力扶持的三農(nóng)企業(yè)提供合理性的建議，符合典當(dāng)企業(yè)科學(xué)發(fā)展新思路，在具體實施中處處為企業(yè)、個體經(jīng)營戶、融資者在科學(xué)經(jīng)營上規(guī)避風(fēng)險，想企業(yè)之所想，急企業(yè)之所急，為企業(yè)創(chuàng)造了應(yīng)有的效益。贏得了中小企業(yè)和融資者的尊重與好評，同時內(nèi)部管理規(guī)范，各項制度健全，該公司良好的服務(wù)理念，科學(xué)的發(fā)展思路為婁底的經(jīng)濟(jì)建設(shè)創(chuàng)造了良好的經(jīng)濟(jì)效益與社會穩(wěn)定。三、初審基本情況1、五家典當(dāng)企業(yè)注冊資本未發(fā)生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規(guī)對外投資、挪作他用的情況，凈資產(chǎn)均高于注冊資本的___%。2、通過銀行帳、現(xiàn)金帳核對，五家典當(dāng)企業(yè)未出現(xiàn)境外資金流入，非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發(fā)現(xiàn)從單位、個人借款和從婁底以外的商業(yè)銀行貸款等違法違規(guī)行為。3、典當(dāng)企業(yè)股東以股權(quán)經(jīng)營抵押從典當(dāng)企業(yè)貸款，典當(dāng)余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關(guān)規(guī)定。4、財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額均未超過注冊資本的___%，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額未超過注冊資本，單筆當(dāng)金數(shù)額未超過注冊資本的___%，對同一法人或自然人的典當(dāng)余額未超過___萬元，沒有出現(xiàn)超范圍經(jīng)營情況。5、絕當(dāng)處理均未超過___萬元，分別只有___元和___元，均按絕當(dāng)處理辦法依法處理。6、當(dāng)票、續(xù)當(dāng)票使用規(guī)范，未發(fā)現(xiàn)“帳___帳”情況，全部使用全國統(tǒng)一當(dāng)票，息費均在法定范圍內(nèi)，并根據(jù)各自實際情況，對綜合費率進(jìn)行了適度下調(diào)，未出現(xiàn)預(yù)扣利息情況。7、典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營地址均未發(fā)生變化。8、典當(dāng)行業(yè)務(wù)，財務(wù)數(shù)據(jù)真實?，F(xiàn)金往來，財務(wù)狀況未出現(xiàn)資金“借殼”等現(xiàn)象。9、我市典當(dāng)企業(yè)未出現(xiàn)出租、出借、倒賣《典當(dāng)經(jīng)營許可證》、《特種行業(yè)許可證》的情況。10、我市年審范圍內(nèi)的五家企業(yè)在上報__經(jīng)營信息月報與年報都在每月初五前及時上報。四、初審結(jié)論經(jīng)過我局檢查組采取查看省廳指定的會計事務(wù)所提交的財務(wù)審計報告，抽查重點業(yè)務(wù)檔案資料，現(xiàn)場聽取匯報和查閱總帳、分類帳、銀行帳、現(xiàn)金帳及相關(guān)資料所形成的業(yè)務(wù)發(fā)生鏈，并調(diào)取視頻監(jiān)控資料，我局初審認(rèn)為婁底所屬年檢范圍內(nèi)的___金松典當(dāng)有限責(zé)任公司、冷水江市恒升典當(dāng)有限公司、___騰飛典當(dāng)有限公司、雙峰縣錦宏典當(dāng)有限公司、___婁底市信泰典當(dāng)有限責(zé)任公司五家企業(yè)，均能較好的加強內(nèi)控管理，依法依規(guī)依程開展經(jīng)營，未出現(xiàn)違法違規(guī)現(xiàn)象，因此，我局對五家企業(yè)__年度的年審初審結(jié)論，均初步認(rèn)定為A級，請省廳予以審定。五、下一步工作的初步設(shè)想__年，我市局在省___廳的正確領(lǐng)導(dǎo)下將進(jìn)一步加大對我市典當(dāng)業(yè)的指導(dǎo)，規(guī)范和監(jiān)督管理力度、重點完善典當(dāng)企業(yè)制度建設(shè)，把日常監(jiān)督與年度檢查緊密配合，特別把監(jiān)督管理的關(guān)口前移到日常監(jiān)管工作，突出打擊非法集資和風(fēng)險防范，加強信息溝通、認(rèn)真履行商務(wù)職責(zé)，引導(dǎo)我市___家典當(dāng)企業(yè)樹立依法經(jīng)營，遵紀(jì)守法和防風(fēng)險意識，促進(jìn)我市典當(dāng)企業(yè)健康有序