金融市場(chǎng)學(xué)導(dǎo)論理論知識(shí)考核試題及答案

金融市場(chǎng)學(xué)導(dǎo)論理論知識(shí)考核

一、單選題

1.金融市場(chǎng)被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表"，這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)（入［單選題〕

A.分配功能

B.財(cái)富功能

C.流動(dòng)性功能

D.反映功能V

2.金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（工［單選題］*

A.分配功能

B.財(cái)富功能V

C.調(diào)節(jié)功能

D.反映功能

3.金融市場(chǎng)的配置功能不題（）方面。［單選題］*

A.資源的配置

B.財(cái)富的再分配

C.信息的再分配V

D.風(fēng)險(xiǎn)的再分配

4.金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其它幾項(xiàng)不同（\［單選題］*

A.利息

B.股息

C.紅利

D.資本利得V

5.一般來說，()不影響金融工具的安全性。［單選題］*

A.發(fā)行人的信用狀況

B.金融工具的收益大小V

C.發(fā)行人的經(jīng)營狀況

D.金融工具本身的設(shè)計(jì)

6.按()劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)。［單選題］*

A.交易范圍

B.交易方式

C.定價(jià)方式

D.交易對(duì)象V

7.()是貨幣市場(chǎng)區(qū)別于其它市場(chǎng)的重要特征之一。［單選題］*

A.市場(chǎng)交易頻繁

B.市場(chǎng)交易量大V

C.市場(chǎng)交易靈活

D.市場(chǎng)交易對(duì)象固定

8.()一般沒有正式的組織，具交易活動(dòng)不是在特定的場(chǎng)所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成.

［單選題］*

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)V

D.保險(xiǎn)市場(chǎng)

9.貨幣頭寸之所以被作為金融市場(chǎng)交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行（）制度引起的。［單選題］

A.法定存款準(zhǔn)備金V

B.再貼現(xiàn)

C.公開市場(chǎng)操作

D.道義勸告

10.（）貨幣市場(chǎng)上最敏感的"晴雨表"。［單選題］*

A.官方利率

B.市場(chǎng)利率

C.拆借利率V

D.再貼現(xiàn)率

11.一般來說，（）出票人就是付款人。［單選題］*

A.商業(yè)匯票

B.銀行匯票

C.本票。

D.支票

12.在承兌之前，匯票的主債務(wù)人是（工［單選題］*

A.出票人＞/

B.付款人

C.收款人

D.保證人

13.（）指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。［單選題］*

c.證券公司

D.保險(xiǎn)公司

18.回購協(xié)議中所交易的證券主要是（\［單選題］*

A.銀行債券

B.企業(yè)債券

C.政府債券V

D.金融債券

19.一般來說，短期政府債券是以（）進(jìn)行出售。［單選題］

A.溢價(jià)方式

B.平價(jià)方式

C.貼現(xiàn)方式V

D.不確定方式

20.衡量貨幣市場(chǎng)基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是（X［單選題］*

A.基金投資收益率V

B.基金凈資產(chǎn)值

C.基金價(jià)格

D.基金組合

21.在我國充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是（I［單選題］*

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.證券公司V

D.財(cái)務(wù)公司

22.從股票的本質(zhì)上講，形成股票價(jià)格的基礎(chǔ)是（1［單選題］*

A.所有者權(quán)益V

B.供求關(guān)系

C.市場(chǎng)利率

D.股息收益

23.（）對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。［單選題］*

A.利率V

B.匯率

C.股息、紅利

D.物價(jià)

24.按照（）不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。［單選題］*

A.是否可以贖回V

B.組織形式

C.經(jīng)營目標(biāo)

D.投資對(duì)象

25.從外匯市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)來看，按其（）劃分，外匯市場(chǎng)可分為柜臺(tái)市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)。［單選題］*

A.參加者

B.政府對(duì)市場(chǎng)交易的干預(yù)程度

C.買賣交割期

D.組織方式V

26.外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制不包括（\［單選題］*

A.供求機(jī)制

B.效率機(jī)制

C.利率機(jī)制，

D.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制

27.影響匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)因素不包括（X［單選題］*

A.國際收支狀況

B.通貨膨脹率差異

C,利率差異

D.心理預(yù)期V

28.以下不屬于貨幣市場(chǎng)范疇的是（）［單選題］*

A同業(yè)拆借市場(chǎng)

B股票市場(chǎng)V

C短期政府債券市場(chǎng)

D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

29.以下不可能成為商業(yè)票據(jù)發(fā)行者的是（）［單選題］

A金融公司

B金融控股子公司

C大型企業(yè)

D地方政府V

30.債券價(jià)格和市場(chǎng)利率的關(guān)系是（）［單選題］*

A正向變化

B反向變化V

C無關(guān)系

D因宏觀經(jīng)濟(jì)狀況而定

31.影響證券價(jià)格的最主要的兩個(gè)因素，除了證券的供求關(guān)系外還有（）［單選題］*

A匯率的變化

B貨幣供應(yīng)量

C財(cái)政收支狀況

D市場(chǎng)利率V

32.以下不是股票的基本特征的是（）［單選題］*

A收益性

B風(fēng)險(xiǎn)性

C流通性

D期限性V

33.金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)，其劃分依據(jù)是什么（）［單選題］*

A.按中介特征劃分

B.按金融資產(chǎn)發(fā)行和流通特征

C.按成交與定價(jià)方式劃分

D.按標(biāo)的物劃分V

34.下面關(guān)于債券性質(zhì)的說法不正確的是（）［單選題］*

A有價(jià)證券

B虛擬資本

C是債權(quán)的表現(xiàn)

D無期限性V

35.關(guān)于效率市場(chǎng)類型，下歹」說法不正確的是（）［單選題］*

A弱式有效市場(chǎng)下技術(shù)分析是無效的

B半強(qiáng)式有效市場(chǎng)下基本分析是無效的

C強(qiáng)式有效市場(chǎng)下任何分析是無效的

D強(qiáng)式有效市場(chǎng)下內(nèi)幕信息可以帶來超額收益V

36.Atpresent,theWorld*smajorforeignexchangemarket,thelargesttradingvolumeofthe

financialcenteris()［單選題］*

A.NewYork

B.LondonV

C.Tokyo

D.Singapore

37.Inthetradingofforeignexchangemarket,()playsamediatingrole.［單選題］*

A.Foreignexchangebank

B.foreignexchangebrokerV

C.customer

D.centralbank

38.Atpresent,theindirectpricemethodinthefollowingcountriesis()［單選題］*

A.Japan

B.UnitedStatesV

C.China

D.Singapore

二、多選題

1.金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實(shí)價(jià)格和未來估價(jià)，且具有特定權(quán)利歸屬關(guān)系的金融工具的總稱，簡言之,

是指以價(jià)值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，具體分為（I［多選題］*

A.現(xiàn)金資產(chǎn)

B.貨幣資產(chǎn)V

C.債券資產(chǎn)V

D.股權(quán)資產(chǎn)V

2.在經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場(chǎng)基本類型有（\［多選題］*

A.要素市場(chǎng)V

B.服務(wù)市場(chǎng)

C.產(chǎn)品市場(chǎng)，

D.金融市場(chǎng)V

3.金融市場(chǎng)交易活動(dòng)按其性質(zhì)大致可以分為（\［多選題］*

A.籌資活動(dòng)V

B.投資活動(dòng)V

C.套期保值活動(dòng)V

D.套利活動(dòng)。

4.金融市場(chǎng)按交割方式分為（\［多選題］*

A.現(xiàn)貨市場(chǎng)V

B.期貨市場(chǎng)V

C.期權(quán)市場(chǎng)V

D.初級(jí)市場(chǎng)

5.金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括（\［多選題］*

A.聚斂功能V

B.財(cái)富功能V

C.流動(dòng)性功能V

D.分配功能

6.影響匯率變動(dòng)的因素有（1［多選題］*

A.國際收支狀況V

B.通貨膨脹率差異V

C.利率差異。

D.政府干預(yù)V

7.債券按籌集資金的方法可分為（\［多選題］*

A.政府債券

B.公司債券

C.私募債券V

D.公募債券V

8.股票通常具有以下特點(diǎn)（\［多選題］*

A.無償還期限V

B.代表股東權(quán)利，

C.風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)V

D.流動(dòng)性較差

9.金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制包括以下（）［多選題］*

A.利率機(jī)制V

B.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。

C.外匯機(jī)制V

D.價(jià)格機(jī)制V

10.常見的金融資產(chǎn)價(jià)格有（）［多選題］*

A.利率V

B.匯率V

C.收益率V

D.手續(xù)費(fèi)

11.金融市場(chǎng)的功能主要有（）［多選題］*

A.聚斂功能V

B.配置功能V

C.調(diào)節(jié)功能V

D.反映功能，

12.常見的貨幣市場(chǎng)工具包括（）［多選題］*

A.商業(yè)票據(jù)。

B.銀行承兌匯票V

C.國庫券V

D.回購協(xié)議，

13.常見的資本市場(chǎng)工具（）［多選題］*

A.債券，

B.股票V

C.可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.證券投資基金V

14.金融市場(chǎng)按金融資產(chǎn)發(fā)行和流通特征可以劃分為（）［多選題］*

A.初級(jí)市場(chǎng)V

B.二級(jí)市場(chǎng)V

C.第三市場(chǎng)V

D.第四市場(chǎng)V

15.常見的衍生工具有（）［多選題］*

A.遠(yuǎn)期合約。

B.期貨合約，

C.期權(quán)合約V

D.互換合約，

16.商業(yè)銀行是金融市場(chǎng)上最重要的金融媒介，主要起到以下三個(gè)方面的中介（）［多選題］*

A.信息中介

B.信用中介V

C.政策中介V

D.支付中介V

17.對(duì)股票發(fā)行價(jià)格的具體確定通常采用可比公司定價(jià)法，包括（）［多選題］*

A.市盈率法，

B.市凈率法V

C.股利貼現(xiàn)法

D.協(xié)議定價(jià)

18.證券交易所的委托方式主要有（）［多選題］*

A.市價(jià)委托。

B.限價(jià)委托。

C.停止損失委托V

D.停止損失限價(jià)委托V

19.投資基金根據(jù)組織形式劃分為（）［多選題］*

A.公募基金

B.私募基金

C.公司型基金V

D.契約型基金V

20.目前匯率實(shí)行間接標(biāo)價(jià)法的國家有（）［多選題］*

A.中國

B.美國V

C.日本

D.英國V

21.效率市場(chǎng)的特征表現(xiàn)在（）［多選題］*

A.能快速、準(zhǔn)確的對(duì)新信息作出反映V

B,獲得與投入資金時(shí)間及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等的收益V

C.任何交易都無法獲得超額的收益V

D.伊可交易都無法獲得收益

22.效率市場(chǎng)的類型包括（）［多選題］*

A.弱勢(shì)有效市場(chǎng)V

B.無效市場(chǎng)

C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)，

D.強(qiáng)式有效市場(chǎng)V

三.判斷題

1.金融市場(chǎng)媒體（不管是中介機(jī)構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人）參與金融市場(chǎng)活動(dòng)時(shí)，并非真正意義上的貨幣資金供給

者或需求者。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

2.金融市場(chǎng)被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表"，這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)調(diào)節(jié)功能。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)，

3.金融中介性媒體不僅包括存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)以及作為金融市場(chǎng)監(jiān)管者的中央銀行,

而且包括金融市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

4.資本市場(chǎng)是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對(duì)象的短期金融市場(chǎng)。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)。

5.金融市場(chǎng)按交易方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

6.貨幣市場(chǎng)的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)。

7.股份公司可發(fā)行多種股票，其中最基本的和最先發(fā)行的投票即為普通股票。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

8.成長股是指一些前景看好的中小型公司發(fā)行的股票。［判斷題］*

對(duì)，

錯(cuò)

9.股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

10.一般情況下，國民經(jīng)濟(jì)情況的好壞是影響匯率的最根本因素。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

11.從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

12.在股市比較發(fā)達(dá)的國家，股價(jià)指數(shù)已成為衡量一國經(jīng)濟(jì)的“晴雨表"。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

13.就股票投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

14.外匯柜臺(tái)市場(chǎng)是一種無固定場(chǎng)所及無固定開盤和收盤時(shí)間的外匯市場(chǎng)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

15.交易所市場(chǎng)成為外匯市場(chǎng)的主要組織形式及市場(chǎng)類型。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)。

16.在即期匯率一定的情況下，遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

17.債券的收益就是指債券的利息收入。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)。

18.配置功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合功能。

［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

19.資木市場(chǎng)是指期限在一任以上的中長期金融市場(chǎng)，其基木功能是實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化投資與消費(fèi)的跨期選

擇。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

20.直接金融市場(chǎng)是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場(chǎng)，一般指的是發(fā)行債券或股

票方式在金融市場(chǎng)上籌集資金的融資市場(chǎng)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

21.間接金融市場(chǎng)是指通過銀行等金融中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。［判斷邈］*

對(duì)V

錯(cuò)

22.資產(chǎn)證券化是指把流動(dòng)性較差的資產(chǎn)通過商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，以這些資產(chǎn)作

抵押來發(fā)行證券，實(shí)現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動(dòng)化。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

23.同業(yè)拆借市場(chǎng)的拆借期限通常以1?2年為限，多則10?20年。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)。

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