2024年反洗錢考試題庫(kù)及答案

2024年反洗錢考試題庫(kù)及答案在客戶身份識(shí)別制度中所說(shuō)的“單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣為2萬(wàn)元以上”，其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指（）。A.客戶當(dāng)期繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。B.客戶已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。C.客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。D.客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)可以為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A.外籍人士。(正確答案)B.身份不明。C.匿名。D.假名。國(guó)家反洗錢行政主管部門是指的部門是（）。A.中國(guó)人民銀行。(正確答案)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。C.反洗錢局。D.銀監(jiān)會(huì)?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止。(正確答案)B.終止。C.停止。D.繼續(xù)。下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合。C.內(nèi)部控制過(guò)程是不斷發(fā)展的。D.內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障。(正確答案)我國(guó)進(jìn)行反洗錢大額、可疑交易數(shù)據(jù)收集、分析的機(jī)構(gòu)是（

）。A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。(正確答案)B.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。C.檢察院。D.公安機(jī)關(guān)。《反洗錢法》采取“雙罰制”原則，是指（）。A.既對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，又對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人給予行政處罰。(正確答案)B.既有行政處罰，又有紀(jì)律處分。C.既有行政處罰，又有刑事處罰。D.既有罰金，又有紀(jì)律處分。以下關(guān)于配合反冼錢的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.在國(guó)家利益層面，配合開(kāi)展反冼錢調(diào)查能有效打擊冼錢及其上游犯罪，對(duì)于維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定具有重要作用。B.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身而言，配合開(kāi)展反冼錢調(diào)查，可幫助金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的不足之處，以便采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。C.配合反冼錢調(diào)查是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)。D.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否配合反冼錢調(diào)查。(正確答案)在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。A.1萬(wàn)元，1000。(正確答案)B.20萬(wàn)元，1萬(wàn)。C.20萬(wàn)元，5萬(wàn)。D.1萬(wàn)元，1萬(wàn)。金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.報(bào)告可疑交易。B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。C.重新識(shí)別客戶身份。(正確答案)D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A.對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易。B.無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小。(正確答案)C.對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。D.當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的。根據(jù)人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）。A.學(xué)生證。B.臨時(shí)身份證。(正確答案)C.駕駛證。D.介紹信。金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A.12。B.24。C.36。D.48。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A.財(cái)務(wù)經(jīng)理。B.反洗錢部門。C.反洗錢專崗。D.負(fù)責(zé)人。(正確答案)《反洗錢保密工作規(guī)定》中明確反洗錢保密工作措施包括（）。A.客戶身份資料和交易信息的保密處理、報(bào)告大額和可疑交易保密處理。B.涉嫌恐怖融資的保密處理、反洗錢工作檔案及有關(guān)其他事項(xiàng)的保密處理。C.監(jiān)管檢查和案件協(xié)查的保密處理。D.以上都是。(正確答案)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.資金來(lái)源。B.經(jīng)濟(jì)狀況。C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(正確答案)D.資金用途。當(dāng)（）可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件時(shí)，應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.客戶變更重要身份信息。B.司法機(jī)關(guān)調(diào)查客戶。C.客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道或可疑異常交易。D.以上ABC都是。(正確答案)某金融機(jī)構(gòu)職員甲明知客戶乙的資金為販賣毒品所得，而為其開(kāi)具了金融賬戶，甲的行為構(gòu)成：（）。A.無(wú)罪。B.洗錢罪的共犯。C.洗錢罪。(正確答案)D.窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒臟罪。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。A.客戶身份識(shí)別。(正確答案)B.大額和可疑交易報(bào)告。C.可疑交易的分析。D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A.3年。B.5年。(正確答案)C.10年。D.15年。（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。(正確答案)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。C.公安機(jī)關(guān)。D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（）。A.可以杜絕洗錢行為。(正確答案)B.可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理。C.可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。D.可以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）？A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。(正確答案)B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。(正確答案)C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。(正確答案)D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。(正確答案)以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的監(jiān)督舉報(bào)權(quán)說(shuō)法正確的有（）。A.被檢查單位可以對(duì)中國(guó)人民銀行的執(zhí)法檢查行為進(jìn)行監(jiān)督。(正確答案)B.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員利用職權(quán)謀取私利，可依法舉報(bào)和反映。(正確答案)C.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員提出與反洗錢工作無(wú)關(guān)的要求，可依法舉報(bào)和反映。(正確答案)D.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員泄露檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密，可依法舉報(bào)和反映。(正確答案)自然人客戶的“身份基本信息”包括（）。A.個(gè)人愛(ài)好、家庭成員。B.職業(yè)、住所地或者工作單位地址。(正確答案)C.姓名、性別、國(guó)籍。(正確答案)D.聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。(正確答案)客戶變更哪些信息時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)核查其相關(guān)信息（）。A.自然人變更姓名、身份證件或身份證件種類、身份證件號(hào)碼。(正確答案)B.自然人變更職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式。(正確答案)C.單位變更內(nèi)部組織架構(gòu)、大股東等。D.單位變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人、或負(fù)責(zé)人等信息。(正確答案)保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有以下哪些行為（）。A.欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人。(正確答案)B.對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。(正確答案)C.挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)。(正確答案)D.拒不依法履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或給付保險(xiǎn)金義務(wù)。(正確答案)E.阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)可以采取的客戶身份識(shí)別或重新識(shí)別措施有（）。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件。(正確答案)B.回訪客戶。(正確答案)C.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。(正確答案)D.實(shí)地查訪。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（）。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。(正確答案)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(正確答案)C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。(正確答案)人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（）。A.投保人有效身份證復(fù)印件。(正確答案)B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件。(正確答案)C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件。(正確答案)D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（）。A.數(shù)據(jù)信息。(正確答案)B.業(yè)務(wù)憑證。(正確答案)C.賬簿。(正確答案)D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)（）？A.建立健全客戶身份識(shí)別制度。(正確答案)B.客戶身份資料和交易記錄保存制度。(正確答案)C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(正確答案)D.開(kāi)展反洗錢宣傳培訓(xùn)。(正確答案)人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）。A.反洗錢立法。B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能。(正確答案)C.對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能。(正確答案)D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控。(正確答案)當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A.客戶要求變更姓名。(正確答案)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的。(正確答案)D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。(正確答案)客戶變更哪些信息時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)核查其相關(guān)信息（）。A.自然人變更姓名、身份證件或身份證件種類、身份證件號(hào)碼。(正確答案)B.自然人變更職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式。(正確答案)C.單位變更內(nèi)部組織架構(gòu)、大股東等。D.單位變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人、或負(fù)責(zé)人等信息。(正確答案)洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種（）？A.利用金融機(jī)構(gòu)洗錢。(正確答案)B.通過(guò)賭博方式。(正確答案)C.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢。(正確答案)D.通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)。(正確答案)反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括（）。A.公司高層領(lǐng)導(dǎo)。(正確答案)B.各部門負(fù)責(zé)人。(正確答案)C.反洗錢聯(lián)絡(luò)員。(正確答案)D.具體工作人員。(正確答案)對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)了解哪些方面的信息（）。A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。(正確答案)B.資金來(lái)源。(正確答案)C.資金用途。(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況。(正確答案)我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）。A.毒品犯罪、和社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪。(正確答案)B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪。(正確答案)C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪。(正確答案)D.金融詐騙犯罪。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)可以采取的客戶身份識(shí)別或重新識(shí)別措施有（）。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件。(正確答案)B.回訪客戶。(正確答案)C.實(shí)地查訪。(正確答案)D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。(正確答案)不得作為實(shí)名證件使用的有（）。A.學(xué)生證。(正確答案)B.臨時(shí)身份證。C.機(jī)動(dòng)車駕駛證。(正確答案)D.介紹信。(正確答案)任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.檢察機(jī)關(guān)。B.反洗錢行政主管部門。(正確答案)C.監(jiān)管部門。D.公安機(jī)關(guān)。(正確答案)以下哪些企業(yè)因素屬于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)類的參考因素（）？A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)活資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶。(正確答案)B.其交易金額與其經(jīng)營(yíng)范圍不符的客戶。(正確答案)C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶。(正確答案)D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶。(正確答案)下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法正確的有（）。A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄。(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料。(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可。D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理。(正確答案)下列單位中，參與反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議管理工作的部門有（）。A.外交部。(正確答案)B.公安部。(正確答案)C.最高人民法院。(正確答案)D.海關(guān)。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（）。A.行業(yè)。(正確答案)B.是否為外國(guó)政要。(正確答案)C.地域。(正確答案)D.業(yè)務(wù)。(正確答案)“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（）。A.確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。(正確答案)B.了解客戶的職業(yè)情況。(正確答案)C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì)。(正確答案)D.了解客戶資金來(lái)源。(正確答案)以下哪些行為屬于恐怖融資活動(dòng)（）？A.試圖資助恐怖活動(dòng)。(正確答案)B.組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)。(正確答案)C.組織或指示他人資助恐怖活動(dòng)。(正確答案)D.以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)。(正確答案)自然人客戶的“身份基本信息”包括（）。A.個(gè)人愛(ài)好、家庭成員。B.職業(yè)、住所地或者工作單位地址。(正確答案)C.名、性別、國(guó)籍。(正確答案)D.聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。(正確答案)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A.擾亂市場(chǎng)秩序罪。B.貪污賄賂犯罪。(正確答案)C.破壞金融管理秩序犯罪。(正確答案)D.金融詐騙犯罪。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）。A.自然人。(正確答案)B.法人。C.受益人。D.實(shí)際受益人。(正確答案)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單包括（）。A.我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單。(正確答案)B.其他國(guó)家/地區(qū)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單。(正確答案)C.聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單。(正確答案)D.人行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單。(正確答案)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照

（），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全性原則。(正確答案)B.準(zhǔn)確性原則。(正確答案)C.完整性原則。(正確答案)D.保密性原則。(正確答案)反洗錢信息包括（）。A.各級(jí)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶信息和交易信息。(正確答案)B.各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作中涉及的各類信息，包括但不限于各類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、文書信息，反洗錢內(nèi)控制度、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、監(jiān)控名單維護(hù)及預(yù)警、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、會(huì)議、培訓(xùn)、宣傳等信息。(正確答案)C.各級(jí)機(jī)構(gòu)配合國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)涉及反洗錢調(diào)查，接受反洗錢現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，接受反洗錢審計(jì)或檢查相關(guān)信息。(正確答案)D.其他與反洗錢工作相關(guān)信息。(正確答案)關(guān)于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法是正確的（）？A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶。(正確答案)B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶置業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等。(正確答案)C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素。(正確答案)D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。FATF關(guān)于反洗錢（）和關(guān)于恐怖融資的（）被視為國(guó)際反洗錢領(lǐng)域的主要綱領(lǐng)和公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)各國(guó)反洗錢立法以及國(guó)際反洗錢法律制度發(fā)展起了重要的指導(dǎo)作用。A.《四十項(xiàng)建議》。(正確答案)B.《九項(xiàng)特別建議》。(正確答案)C.《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》。D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些機(jī)構(gòu)（）？A.銀行。(正確答案)B.保險(xiǎn)公司。(正確答案)C.證券公司。(正確答案)D.基金公司。(正確答案)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份的了解，還可以要求客戶提供以下哪些材料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份（）？A.在職證明。(正確答案)B.完稅證明。(正確答案)C.單位出具的收入證明。(正確答案)D.駕駛證。(正確答案)根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以客戶為監(jiān)測(cè)單位，分析維度包括但不限于（）。A.客戶身份。(正確答案)B.客戶行為。(正確答案)C.客戶身高。D.交易特征。(正確答案)客戶信息和交易信息的保密措施包括（）。A.限制接觸人群。(正確答案)B.分類限制查詢權(quán)限。(正確答案)C.專人進(jìn)行檔案管理。(正確答案)D.建立臺(tái)賬登記信息。反洗錢信息安全職責(zé)包括（）。A.信息保密管理。(正確答案)B.應(yīng)用系統(tǒng)安全管理。(正確答案)C.業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、文書信息安全管理。(正確答案)D.其他反洗錢信息安全管理。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)合法實(shí)施客戶身份識(shí)別措施（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。為確保客戶洗錢分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理（）。A.對(duì)。B.錯(cuò)。(正確答案)與洗錢活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)（）。A.對(duì)。B.錯(cuò)。(正確答案)身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)?？蛻魧幵笓p失投連產(chǎn)品的初始費(fèi)用而提前退保或解除合同，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟(jì)不理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢可疑（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別（）。A.對(duì)。B.錯(cuò)。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國(guó)務(wù)院公安部門、國(guó)家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供（）。A.對(duì)。B.錯(cuò)。(正確答案)銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序、不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（）。A.對(duì)。B.錯(cuò)。(正確答案)義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)操作，按照規(guī)定做好受益所有人身份的識(shí)別、核實(shí)以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存的工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)?？蛻羯矸葑R(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做回溯性調(diào)查，如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報(bào)告（）。A.對(duì)。(正確答案)B.錯(cuò)。保險(xiǎn)公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，應(yīng)由保險(xiǎn)公司按照規(guī)定提交大額交易報(bào)告（）。A.對(duì)。B.錯(cuò)。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)任何交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢