金融理財(cái)師（AFP）金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管章節(jié)練習(xí)試卷2

金融理財(cái)師（AFP）金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)

管章節(jié)練習(xí)試卷2

一、單選題（單題）（本題共56題，每題7.0分，共

56分。）

1、以下關(guān)于保險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）o

A、當(dāng)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的事故時(shí)，或保險(xiǎn)條件實(shí)現(xiàn)時(shí)，保險(xiǎn)人對(duì)財(cái)產(chǎn)的損失進(jìn)

行補(bǔ)償、對(duì)人身傷亡或年老喪失勞動(dòng)能力時(shí)進(jìn)行給付

B、對(duì)于社會(huì)而言，保險(xiǎn)有利于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運(yùn)行

C、保險(xiǎn)基金因?yàn)殡S時(shí)要準(zhǔn)備對(duì)被保險(xiǎn)人進(jìn)行補(bǔ)償或者給付，所以不能用作投資

D、保險(xiǎn)是國(guó)民收入再分配的一種方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：保險(xiǎn)是通過(guò)合同的形式，運(yùn)用商業(yè)化的經(jīng)營(yíng)原則，由保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)者向投

保人收取保費(fèi)，建立保險(xiǎn)基金，當(dāng)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的事故時(shí)，或保險(xiǎn)條件實(shí)現(xiàn)

時(shí)，保險(xiǎn)人對(duì)財(cái)產(chǎn)的損失進(jìn)行補(bǔ)償、對(duì)人身傷亡或年老喪失勞動(dòng)能力時(shí)進(jìn)行給付的

一種經(jīng)濟(jì)保障制度。對(duì)于社會(huì)而言，保險(xiǎn)有利于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運(yùn)行；保險(xiǎn)基金可用于

投資，在社會(huì)范圍內(nèi)起到資金融通的作用：另外，保險(xiǎn)也是國(guó)民收入再分配的一種

方式。

2、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上的關(guān)系是（）0I.并存n.交

叉皿.互補(bǔ)w.依賴

A、I、n

B、I、m

c、口、m

D、n、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：政策性金融機(jī)構(gòu)能夠補(bǔ)充商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的不足，它們之間是并存和

互補(bǔ)的關(guān)系。

3、政策性金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)包括（）oI.政策性口.金融性m.無(wú)償性

IV.一定的財(cái)政職能v.是特殊的金融企業(yè)

A、I、口、W

B、m、w、v

c、n、w、v

D、i、口、w、v

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：政策性金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)包括：①是具有政策性和金融性特征的政府

金融機(jī)構(gòu)：②具有一一定的財(cái)政職能：③是特殊的金融企業(yè)。

4、信托的基本當(dāng)事人有（）oI.委托人n.發(fā)起人in.受托人w.受益人

v.申請(qǐng)人

A、I>口、川

B、H、迎、V

c、I、m、w

D、m、w、v

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：信托是指委托人將其財(cái)產(chǎn)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿，

為受益人的利益或者特定的目的，進(jìn)行管理或處分的行為。在信托關(guān)系中，包含三

方關(guān)系人，即委托人、受托人和受益人。

5、資產(chǎn)管理理論作為早期的商業(yè)銀行管理理論，經(jīng)歷了（）等幾個(gè)發(fā)展階段。

I.商業(yè)性貸款理論口.負(fù)債管理論川.資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論W.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換

理論V.預(yù)期收入理論

A、I、口、皿

B、I、n、v

c、□、m、w

D、□、m、w、v

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：信托是指委托人將其財(cái)產(chǎn)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿，

為受益人的利益或者特定的目的，進(jìn)行管理或處分的行為。按照委托人的不同，信

托業(yè)務(wù)可分為個(gè)人信托業(yè)務(wù)，法人信托業(yè)務(wù)和公益信托業(yè)務(wù)。

6、資產(chǎn)管理理論作為早期的商業(yè)銀行管理理論，經(jīng)歷了（）等幾個(gè)發(fā)展階段。

I.商業(yè)性貸款理論口.負(fù)債管理論m.資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論w.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換

理論v.預(yù)期收入理論

A、I、口、皿

B、I、W、V

c、口、m、iv

D、口、W、V

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：n、in兩項(xiàng)是商業(yè)銀行的負(fù)債管理理論。

7、中央銀行作為銀行的銀行，其主要職責(zé)有（）oI.集中存款準(zhǔn)備金u.最

終的貸款人加.保管黃金外匯儲(chǔ)備w.組織全國(guó)清算

A、口、m

B、I、口、W

C、I、□、DI

D、i、□、m、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：所謂“銀行的銀行“，一方面是指中央銀行從事“存、放、匯”銀行業(yè)務(wù)

的對(duì)象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)；另一方面是指中央銀行通過(guò)“存、放、匯''業(yè)務(wù)

對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)施以有效影響，以充分發(fā)揮金融管理職

能。其職責(zé)具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①集中存款準(zhǔn)備金；②最終的貸款人；③

組織全國(guó)清算。

8、農(nóng)村信用社明晰產(chǎn)權(quán)后將主要有（）類型。I.集體所有制口.股份制

m.股份合作制w.合作制v.全民所有制

A、I>n、m

B、□、m、w

c、i、n、m、w

D、i、□、皿、w、v

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析?：在產(chǎn)權(quán)制度改革上，農(nóng)村信用社的明晰產(chǎn)權(quán)將分為三類，即股份制、

股份合作制和合作制。

9、下列各項(xiàng)為國(guó)有獨(dú)資商業(yè)保險(xiǎn)公司的是（）oI.中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司n.中

國(guó)人民保險(xiǎn)公司m.中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司w.中國(guó)再保險(xiǎn)公司

A、I、□、m

B、I、□、w

C、口、巫、IV

D、I、m、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析?：目前我國(guó)有三家國(guó)有獨(dú)資商'也保險(xiǎn)公司，包括：中國(guó)人民保險(xiǎn)公司、

中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司和中國(guó)再保險(xiǎn)公司。中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司屬于股份公司。

10、保險(xiǎn)公司的收入主要來(lái)源于（）。I.保費(fèi)收入口.傭金in.保險(xiǎn)基金的

投資收益w.保險(xiǎn)人的罰款

A、I、口

B、I、巫

c、口、m

D、m、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：保險(xiǎn)公司是經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)'業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，也以追求利潤(rùn)最大化為目標(biāo)，

保險(xiǎn)公司的收入主要來(lái)源于保費(fèi)收入和保險(xiǎn)基金的投資收益。

11、以下屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)的有（）。I.融資租賃業(yè)務(wù)口.吸收人氏幣

資金川.中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的人民幣債券發(fā)行業(yè)務(wù)W.辦理外匯業(yè)務(wù)

A^I、口、m

B、I、m、w

c>H、m、iv

D、i、口、m、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：金融租賃公司是指專門辦理融資性租賃業(yè)務(wù)的專業(yè)金融企一業(yè)。我國(guó)的

金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)有：融資租賃業(yè)務(wù)；吸收人民幣資金；中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)

的人民幣債券發(fā)行業(yè)務(wù)；辦理外匯業(yè)務(wù)；其他經(jīng)中國(guó)人民銀行等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)

務(wù)。

12、金融公司的資金主要用于()。I.汽車貸款口.住房貸款HI.企業(yè)貸款

W.耐用消費(fèi)品貸款

A、I>n、m

B、i、口、w

c、n、m、iv

D、i、□、皿、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析?：金融公司是以支持小企業(yè)和消費(fèi)者貸款為主的金融機(jī)構(gòu)。金融公司的

資金主要適用于向中小企業(yè)發(fā)放貸款和向消費(fèi)者發(fā)放消費(fèi)貸款，如汽車貸款、住房

貸款和耐用消費(fèi)品貸款等。

13,金融法律法規(guī)體系由4個(gè)層次組成，從高到低分別是(

A、規(guī)范性文件、金融規(guī)章、金融法規(guī)、金融法律

B、規(guī)范性文件、金融法規(guī)、金融規(guī)章、金融法律

C、金融法律、金融法規(guī)、金融規(guī)章、規(guī)范性文件

D、金融法律、金融規(guī)章、金融法規(guī)、規(guī)范性文件

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

14、在我國(guó)目前的管理格局下，下列機(jī)構(gòu)之間()兩家有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。

A、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局

D、中國(guó)人民銀行和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)目前的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國(guó)人民銀行(PBC)、國(guó)家外匯管理局

(SAFE)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(CSRC)、

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(CIRC)5家機(jī)構(gòu)組成，形成一行一局三會(huì)的管理格局，因

此在目前的管理格局下，人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國(guó)家外匯管理局制定實(shí)施匯率政策，

管理經(jīng)常項(xiàng)目和資本及金融項(xiàng)目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備。

15、為確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)存款者利益和整個(gè)信用體系的安全性，目前

我國(guó)金融業(yè)是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的管理模式，依法劃定各類不同金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)范圍，尤其

是把()嚴(yán)格分開(kāi)。

A、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券公司業(yè)務(wù)

B、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與基金管理公司業(yè)務(wù)

C、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)

D、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與信托投資公司業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)。析：考查市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管中的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)容，禁止商業(yè)銀行投資于股票市

場(chǎng)，并限制商業(yè)銀行對(duì)工商企業(yè)的直接投資。

16、關(guān)于市場(chǎng)退出監(jiān)管，下列定義正確的是（）。

A、兼并收購(gòu)是指尋找一家健康的金融機(jī)構(gòu)，以支付現(xiàn)金或發(fā)行股票的方式購(gòu)買問(wèn)

題金融機(jī)構(gòu)全部或多數(shù)股權(quán)。交易完成后兩家機(jī)構(gòu)中只剩健康金融機(jī)構(gòu)一家，問(wèn)題

金融機(jī)構(gòu)不復(fù)存在

B、收購(gòu)是指尋找一家健康的金融機(jī)構(gòu)，將其全部資產(chǎn)和負(fù)債與問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的資

產(chǎn)和負(fù)債合并，在雙方股東對(duì)各自股票協(xié)議定價(jià)的基礎(chǔ)上，成立一家新的由雙方合

并而成的公司

C、存款保險(xiǎn)制度是指存款性金融機(jī)構(gòu)按照存款的一定比率向存款保險(xiǎn)公司繳納保

費(fèi)，存款保險(xiǎn)公司在投保金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付危機(jī)時(shí)提供資金支持，或直接向存款人

支付部分或全部存款，從而避免出現(xiàn)系統(tǒng)性的信用危機(jī)的制度

D、接管重組是指接管人通過(guò)整頓和改組，對(duì)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的公司組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)

管理、高管人員進(jìn)行全面調(diào)整，力求在接管期內(nèi)改善問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況，幫

助其渡過(guò)支付危機(jī)。當(dāng)問(wèn)題得到解決、危機(jī)解除后，接管人——通常是監(jiān)管當(dāng)局包

括存款保險(xiǎn)公司，會(huì)成為問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)新的實(shí)際控股股東

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)為收購(gòu)的定義；B項(xiàng)為兼并的定義；D項(xiàng)中，監(jiān)管當(dāng)局包括存款

保險(xiǎn)公司，不會(huì)成為問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)新的實(shí)際控股股東，而是會(huì)把問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)交還

給公司股東管理。

17、近年來(lái)，監(jiān)管當(dāng)局不斷對(duì)證券公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行規(guī)范。下列是某證券公司在

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的做法.其中符合規(guī)范的是（K

A、通過(guò)某咨詢公司以委托理財(cái)?shù)拿x，從農(nóng)村信用聯(lián)社和部分城市投資者融資3

億元，獲利2000萬(wàn)元

B、接受客戶趙某的全權(quán)委托，選擇、買賣證券

C、高某有2億元資金用于股票投資，為吸引大客戶高某，答應(yīng)對(duì)高某股票買賣的

損失彌補(bǔ)50%

D、通過(guò)公開(kāi)發(fā)行債券籌集2億元資金，并進(jìn)行證券買賣

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證

券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開(kāi)辦理，不得混合操作。證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義

進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行；必須使用自有資金和依法籌集的資

金。證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券

種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，不得向客戶承諾收益。

18、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出有多種形式，目前金融監(jiān)管當(dāng)局正在醞釀采取的一種新

形式是（）o

A、存款保險(xiǎn)

B、兼并收購(gòu)

C、接管重組

D、注資救助

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：鑒于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出缺乏有效的法律依據(jù)，且過(guò)度的行政救助

弊端重重，因此，在存款保險(xiǎn)、兼并收購(gòu)、接管重組、注資救助、破產(chǎn)清算這兒種

形式中，我國(guó)借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，正在醞釀以存款保險(xiǎn)這種形式作為我國(guó)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)

市場(chǎng)化退出的方式。

19、下列選項(xiàng)中，（）不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作的目的。

A、保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

B、通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

C、加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作

D、努力減少金融犯罪

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基本

職能。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作的目的是：通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消

費(fèi)者的利益：通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心；通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息

披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解；努力減少金融犯罪。

20、下列關(guān)于我國(guó)金融監(jiān)管制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A、我國(guó)的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)五家機(jī)構(gòu)組成，形成

一行一局三會(huì)的管理格局

R、現(xiàn)在.中國(guó)人民銀行除負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策外,還承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)

管職能

C、我國(guó)金融監(jiān)管的法隹法規(guī)體系由金融法律、金融法規(guī)、金融規(guī)章和規(guī)范性文件

幾個(gè)層次組成

D、金融監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管的主要內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管、機(jī)構(gòu)運(yùn)作的監(jiān)管和市

場(chǎng)退出的監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：在2003年4月中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正式成立后，中國(guó)人民銀

行不再承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的三常監(jiān)管職能。

21、下列選項(xiàng)中，（）不屬于中國(guó)金融監(jiān)管的主要手段。

A、金融監(jiān)管報(bào)告

B、窗口指導(dǎo)

C、行政處分

D、誡勉談話

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)露析：中國(guó)金融監(jiān)管的主要手段有金融監(jiān)管報(bào)告、窗口指導(dǎo)、誡勉談話和監(jiān)

管通報(bào)。

22、下列選項(xiàng)中，（）不屬于證監(jiān)會(huì)的職能范疇。

A、促進(jìn)證券新品種的開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新

B、保護(hù)投資者免受欺詫，操縱，不公平或誤導(dǎo)等不法行為的侵害

C、維持公平、有效、透明的證券市場(chǎng)

D、減少由于市場(chǎng)媒介的失誤所造成的風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證監(jiān)會(huì)的宗旨是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為而不是開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，同時(shí)也

不向投資者推薦任何投資產(chǎn)品。

23、根據(jù)1988年《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定的資本充足率要求，銀行資本和銀行核心資

本與銀行加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率分別應(yīng)達(dá)到（）。

A、80%和75%

B、50%和20%

C、20%和10%

D、8%和4%

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：銀行必須滿足以下兩種資本要求：①它擁有的核心資本或第一級(jí)資

本（由股權(quán)資本組成），必須不低于經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資產(chǎn)總額的4%；②它擁有的總資

本（即一、二級(jí)資本的總和，其中，二級(jí)資本主要由貸款損失準(zhǔn)備金和次級(jí)債務(wù)構(gòu)

成），不能低于經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資產(chǎn)總額的8%。

24、金融監(jiān)管最根本的目標(biāo)是（）。

A、保護(hù)公眾利益

B、保障金融體系的安全

C、保障金融業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)

D、提高金融業(yè)的效率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：金融監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)行金融監(jiān)管的根本目標(biāo)是，通過(guò)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管，維

持穩(wěn)定、健全、高效的金融制度。

25、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是（）。

A、預(yù)防性管理

B、流動(dòng)性管制

C、緊急救援管理

D、事中管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：預(yù)防性監(jiān)管主要包括六方面內(nèi)容：登記注冊(cè)制度、資本充足條件、清

償能力管制、業(yè)務(wù)活動(dòng)限制、貸款集中程度限制、管理評(píng)價(jià)。其中，市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

屬于業(yè)務(wù)活動(dòng)限制的范疇。

26、作為《新巴塞爾資本協(xié)議》的三大支柱之一，市場(chǎng)紀(jì)律的核心是（）0

A、銀行業(yè)的信息披露

B、銀行業(yè)的內(nèi)部評(píng)估程序

C、銀行業(yè)的資本充足率

D、銀行業(yè)的公司治理

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)紀(jì)律的核心是信息披露。市場(chǎng)約束的有效性，直接取決于信息披

露制度的健全程度。只有建立健全的銀行業(yè)信息披露制度，各市場(chǎng)參與者才可能估

計(jì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和清償能力。

27、“嚴(yán)格監(jiān)管，安全優(yōu)先”是（）金融監(jiān)管的主要特征。

A、20世紀(jì)30年代以前

B、20世紀(jì)30年代至70年代

C、20世紀(jì)70年代至80年代末

D、20世紀(jì)90年代至今

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：金融監(jiān)管的發(fā)展歷史可以概括為四個(gè)階段：①第一階段，20世紀(jì)30

年代以前，以金融監(jiān)管理論與實(shí)踐的自然發(fā)物為特征；②第二階段，20世紀(jì)30年

代至70年代，以嚴(yán)格監(jiān)管，安全優(yōu)先為特征；③第三階段，20世紀(jì)70年代至80

年代末，以金融自由化，效率優(yōu)先為特征；④第四階段，20世紀(jì)90年代至今，以

安全與效率并重為特征。

28、1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的核心為（）o

A、信息披露制度

B、信用風(fēng)險(xiǎn)控制

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D、資本充足率

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：巴塞爾協(xié)議是以跨國(guó)銀行的資本充足率為核心（資本占風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的

比重為8%）、以信用風(fēng)險(xiǎn)控制為約束重點(diǎn)的單一資本充足協(xié)議。

29、對(duì)金融機(jī)構(gòu)最嚴(yán)厲的行政制裁措施是（）。

A、罰款

B、撤換高級(jí)管理人員

C、發(fā)出停業(yè)整頓命令

D、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：制裁措施主要有警告、罰款、建議撤換銀行高級(jí)管理人員、發(fā)出停業(yè)

整頓命令、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照關(guān)閉銀行等。一般而言，警告、罰款運(yùn)用于問(wèn)題不太嚴(yán)重

的銀行，目的在于促使限行在一定時(shí)期內(nèi)處理所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，糾正偏差。撤換人

員、發(fā)出停業(yè)整頓命令適用于經(jīng)營(yíng)管理上存在較大問(wèn)題的銀行，必須停止部分甚至

全部業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部整頓，直到問(wèn)題解決才能恢復(fù)營(yíng)業(yè)。吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照是最嚴(yán)歷的行

政制裁措施，適用于問(wèn)題特別嚴(yán)重，已無(wú)存在價(jià)值的銀行?？梢?jiàn)，D項(xiàng)符合題意。

30、銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過(guò)實(shí)地杳閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問(wèn)等方法，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和

合規(guī)性進(jìn)行分析、檢查、評(píng)價(jià)和處理，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的（）o

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、監(jiān)管談話

C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

D、信息披露監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：ABCD項(xiàng)監(jiān)管措施的要點(diǎn)分別在于：A項(xiàng)“現(xiàn)場(chǎng)檢查”主要是實(shí)地查閱

資料和訪談基礎(chǔ)上的分析評(píng)價(jià)；B項(xiàng)“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、

高管進(jìn)行談話；C項(xiàng)“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”主要是在收集數(shù)據(jù)資料基礎(chǔ)上的分析評(píng)價(jià)；D項(xiàng)

“信息披露監(jiān)管”主要是要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息，

31、下列選項(xiàng)中，屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是（）o

A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

B、統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公

布

C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

D、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：ARD-二項(xiàng)是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)c

32、下列選項(xiàng)中，（）不屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。

A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

B、對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締

C、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

D、對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照

國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)，因

此，C項(xiàng)錯(cuò)誤；ABD三項(xiàng)均為銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。

33、銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的

（）<>

A、市場(chǎng)準(zhǔn)入

B、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

C、監(jiān)管談話

D、信息披露監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：銀監(jiān)會(huì)對(duì)策行業(yè)的監(jiān)管措施包括市?場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管談話、

現(xiàn)場(chǎng)檢查和信息披露監(jiān)管，其中市場(chǎng)準(zhǔn)人包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級(jí)管理人員

準(zhǔn)入，題中“銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)”屬于市場(chǎng)準(zhǔn)

入監(jiān)管措施。

34、下列屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（）個(gè)。①城巾商業(yè)銀行；@

基金管理公司；③農(nóng)村信用社；④信托公司；⑤貨幣經(jīng)紀(jì)公司；⑥農(nóng)村資金互助

社：⑦金融資產(chǎn)管理公司：⑧期貨經(jīng)紀(jì)公司

A、3

B、4

C、5

D、6

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：題中①③⑥屬于由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；④⑤⑦屬于由

銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)；②⑧屬于由證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。除題

中的3個(gè)機(jī)構(gòu)，由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)還包括企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金

融租賃公司、汽車金融公司。

35、銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管中，不包括（）準(zhǔn)入的監(jiān)管。

A、信息

B、機(jī)構(gòu)

C、業(yè)務(wù)

D、高級(jí)管理人員

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管開(kāi)始于市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管。對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)

管可以通過(guò)審批新設(shè)機(jī)閡（含名稱、地點(diǎn)）、審核金融業(yè)高級(jí)管理人員任職資格、審

批金融業(yè)務(wù)許可證、組織從業(yè)人員資格考試等方式實(shí)施。

36、2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職

能，下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是（）o

A、制定和執(zhí)行貨幣政策

B、管理中央公共財(cái)政支出

C、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

D、維護(hù)金融穩(wěn)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第二條規(guī)定了中國(guó)

人民銀行的職能：“中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和

化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。管理中央公共財(cái)政支出”屬于財(cái)政部的職能。

37、中國(guó)銀行業(yè)的自律性組織是（）。

A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

38、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)職責(zé)的是（）。

A、金融巾場(chǎng)數(shù)據(jù)采集統(tǒng)計(jì)

B、制定貨幣政策

C、發(fā)布銀行業(yè)管理規(guī)章

D、防范跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析?：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)是：①制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章

制度和辦法，起草有關(guān)的法律和行政法規(guī)，提出制定和修改這些法律法規(guī)的建議；

②審批銀行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)和它的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的業(yè)務(wù)范圍；③對(duì)銀

行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)的和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)管；④依法對(duì)違法違規(guī)的行為進(jìn)行查

處；⑤審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格；⑥負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行

的數(shù)據(jù)、報(bào)表，并且按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定對(duì)外公布；⑦會(huì)同有關(guān)部門存款類金融

機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見(jiàn)和建議；⑧負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行.業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的口常

管理工作；⑨承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

39、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的組織結(jié)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，由參加協(xié)會(huì)的全體會(huì)員、準(zhǔn)會(huì)員組成

B、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)

C、理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作

D、理事會(huì)閉會(huì)期間,常務(wù)理事會(huì)行使理事會(huì)職責(zé)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)中中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)，由參加協(xié)會(huì)的全體

會(huì)員、準(zhǔn)會(huì)員組成。

40、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法有誤的是（）。

A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)的自律組織

B、凡是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都必須參與中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是金融機(jī)構(gòu)的自愿行為。凡經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的、具

有獨(dú)立法人資格的全國(guó)策行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國(guó)銀行業(yè)

協(xié)會(huì)章程》，均可申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。而并非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都必

須參與中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)，因此B項(xiàng)錯(cuò)誤。

41、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管成為金融監(jiān)管經(jīng)常運(yùn)用的措施。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要依據(jù)

是（）。

A、緊急介入

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、報(bào)表制度

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)0析：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管主要是通過(guò)報(bào)表制度建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；現(xiàn)場(chǎng)檢查：監(jiān)督

檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

42、全國(guó)金融工作會(huì)議屬于金融監(jiān)管當(dāng)局的（）監(jiān)管手段。

A、窗口指導(dǎo)

B、誡勉談話

C、金融監(jiān)管報(bào)告

D、監(jiān)管通報(bào)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：會(huì)議是窗口指導(dǎo)形式的一種。窗口指導(dǎo)是一種勸諭式監(jiān)管手段，指監(jiān)

管機(jī)構(gòu)向金融機(jī)構(gòu)解釋說(shuō)明相關(guān)政策意圖，提出指導(dǎo)性意見(jiàn)，或者根據(jù)監(jiān)管信息向

金融機(jī)構(gòu)提供。通常情況下，窗口指導(dǎo)采取口頭通知、電話通知、座談會(huì)等各種非

書面函件的形式，不具有法律效力，非強(qiáng)制執(zhí)行。

43、以限制貸款增減額為主要特征的“窗口指導(dǎo)”，不具有法律效力，但發(fā)展到今

天，實(shí)際上已是具有一定（）的手段。

A、強(qiáng)制性

B、合作性

C、引導(dǎo)性

D、參考性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

44、證券監(jiān)管的核心在于（）。

A、日常運(yùn)營(yíng)

B、保護(hù)投資者

C、財(cái)務(wù)公開(kāi)

D、信息公開(kāi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：證券監(jiān)管的核心在于保護(hù)投資者，保證市場(chǎng)的公平、有效和透明，減

少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

45、（）認(rèn)為，變動(dòng)金融監(jiān)管法規(guī)的重要原因是保護(hù)消費(fèi)者的利益，并有利于監(jiān)

管者、被監(jiān)管者和消費(fèi)者三方當(dāng)事者的利益。

A、金融約束理論

B、監(jiān)管動(dòng)態(tài)理論

C、監(jiān)管契約理論

D、金融體系脆弱論

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)管動(dòng)態(tài)理論是從監(jiān)管者與被監(jiān)管者及消費(fèi)者之間存在的互動(dòng)關(guān)系分

析著手來(lái)闡述變動(dòng)金融監(jiān)管法規(guī)的規(guī)律。該理論認(rèn)為，變動(dòng)金融臨管法規(guī)的重要原

因是保護(hù)消費(fèi)者的利益，并且有利于平衡上述三方當(dāng)事者的利益。

46、（）負(fù)責(zé)對(duì)政策性銀行、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)和外資銀行的監(jiān)管。

A、銀行監(jiān)管一部

B、銀行監(jiān)管二部

C、銀行監(jiān)管三部

D、合作金融監(jiān)管部

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析?：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)下設(shè)兒個(gè)監(jiān)管部，各有分工：①銀行監(jiān)管一部負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)

有銀行和資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管；②銀行監(jiān)管二部負(fù)責(zé)對(duì)股份制商業(yè)銀行和城市商

業(yè)銀行的監(jiān)管；③銀行監(jiān)管三部負(fù)責(zé)對(duì)政策性銀行、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)和外資銀行的

監(jiān)管；④非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部負(fù)責(zé)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)（證券、期貨和保險(xiǎn)類除外）

的監(jiān)管；⑤合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)村和城市存款類合作金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

47、進(jìn)入20世紀(jì)90年代以后，金融業(yè)監(jiān)管制度發(fā)生轉(zhuǎn)變，美國(guó)的金融監(jiān)管開(kāi)始轉(zhuǎn)

向（）o

A、集中監(jiān)管

B、分業(yè)監(jiān)管

C、合作監(jiān)管

D、綜合監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：1999年II月4日，美國(guó)國(guó)會(huì)批準(zhǔn)了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》.該法

案標(biāo)志著金融監(jiān)管觀念的轉(zhuǎn)變，體現(xiàn)了在金融自由化條件下實(shí)行金融合作監(jiān)管的要

求，強(qiáng)調(diào)“保留并擴(kuò)展監(jiān)管機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)金融監(jiān)管”。

48、市場(chǎng)約束力量主要通過(guò)（）的金融監(jiān)管得以體現(xiàn)。

A、政府監(jiān)管層次

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)控層次

C、社會(huì)監(jiān)督層次

D、國(guó)際合作層次

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：社會(huì)公眾（主要包括股東、債權(quán)人和輿論）的監(jiān)督可以體現(xiàn)市場(chǎng)約束力

量，能促使金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)控制自己的風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)張行為。

49、基金托管人一般是依法設(shè)立的并取得基金托管資格的（）。

A、投資銀行

B、商業(yè)銀行

C、證券公司

D、保險(xiǎn)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

50、下列對(duì)證券承銷的描述，不正確的是（）。

A、證券公司作為承銷商有三種承銷方式：包銷、代銷和備用包銷

B、承銷商能夠在包銷證券中賺取買賣差價(jià)，但也承擔(dān)了股票價(jià)格下跌的全部風(fēng)險(xiǎn)

C、代銷指承銷商詫諾盡可能多地銷售股票，并且保證能夠完成預(yù)定最低的銷售額

D、我國(guó)目前股票發(fā)行一般采用余額包銷的方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：代銷，即“盡力銷售'是承銷商許諾盡可能多地銷售股票，但不能保

證完成預(yù)定銷售額，在按承銷期內(nèi)未出售的股票可以退回給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)

風(fēng)險(xiǎn)。

51、中國(guó)證券市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管體制基本形成的標(biāo)志是（）<>

A、上海證券交易所成立

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立

C、深圳證券交易所成立

D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立，

標(biāo)志著中國(guó)證券市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管體制開(kāi)始形成。1998年4月，根據(jù)國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革

方案，決定將國(guó)務(wù)院證券委與中國(guó)證監(jiān)會(huì)合并組成國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位。經(jīng)

過(guò)這些改革，中國(guó)證監(jiān)會(huì)職能明顯加強(qiáng)，集中統(tǒng)一的全國(guó)證券監(jiān)管體制基本形成。

52、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)