2025年度情侶共同理財(cái)規(guī)劃合同范本模板3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度情侶共同理財(cái)規(guī)劃合同范本模板合同目錄第一章合同基本信息1.1合同編號(hào)1.2合同簽訂日期1.3合同雙方信息1.4合同生效日期1.5合同終止條件第二章理財(cái)目標(biāo)與原則2.1理財(cái)目標(biāo)設(shè)定2.2理財(cái)原則確立2.3風(fēng)險(xiǎn)管理與控制第三章理財(cái)預(yù)算規(guī)劃3.1年度總收入預(yù)算3.2年度總支出預(yù)算3.3月度收入與支出預(yù)算3.4預(yù)算調(diào)整機(jī)制第四章理財(cái)收入來(lái)源4.1工資收入4.2投資收益4.3其他收入4.4收入來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)管理第五章理財(cái)支出管理5.1必需支出5.2優(yōu)先支出5.3次優(yōu)支出5.4理財(cái)支出調(diào)整第六章投資規(guī)劃與策略6.1投資目標(biāo)設(shè)定6.2投資品種選擇6.3投資組合配置6.4投資風(fēng)險(xiǎn)管理第七章儲(chǔ)蓄與保險(xiǎn)規(guī)劃7.1儲(chǔ)蓄目標(biāo)設(shè)定7.2儲(chǔ)蓄賬戶選擇7.3保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇7.4保險(xiǎn)保障規(guī)劃第八章應(yīng)急預(yù)案與資金儲(chǔ)備8.1應(yīng)急預(yù)案制定8.2資金儲(chǔ)備額度8.3資金儲(chǔ)備方式8.4應(yīng)急資金使用規(guī)定第九章合同履行與監(jiān)督9.1合同履行期限9.2合同履行監(jiān)督9.3違約責(zé)任9.4合同變更與解除第十章?tīng)?zhēng)議解決與法律適用10.1爭(zhēng)議解決方式10.2法律適用范圍10.3訴訟管轄地10.4仲裁機(jī)構(gòu)第十一章合同附件11.1理財(cái)規(guī)劃表格11.2投資品種說(shuō)明書11.3保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明書11.4其他相關(guān)文件第十二章合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件12.3合同解除與終止后的處理第十三章合同補(bǔ)充條款13.1特殊約定13.2不可抗力條款13.3保密條款13.4其他補(bǔ)充條款第十四章合同簽署與生效14.1合同簽署14.2合同生效14.3合同備案與存檔合同編號(hào)_________第一章合同基本信息1.1合同編號(hào)：2025CL0011.2合同簽訂日期：2025年1月1日1.3合同雙方信息：1.3.1甲方（男方）：姓名：，身份證號(hào)碼：056781.3.2乙方（女方）：姓名：，身份證號(hào)碼：056791.4合同生效日期：自雙方簽字之日起生效1.5合同終止條件：1.5.1雙方協(xié)商一致解除合同1.5.2一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行1.5.3法律法規(guī)規(guī)定的其他合同終止情形第二章理財(cái)目標(biāo)與原則2.1理財(cái)目標(biāo)設(shè)定：2.1.1短期目標(biāo)：2025年內(nèi)實(shí)現(xiàn)存款增長(zhǎng)10%2.1.2中期目標(biāo)：3年內(nèi)實(shí)現(xiàn)房產(chǎn)投資2.1.3長(zhǎng)期目標(biāo)：10年內(nèi)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由2.2理財(cái)原則確立：2.2.1安全性原則：優(yōu)先考慮低風(fēng)險(xiǎn)投資2.2.2收益性原則：追求合理收益2.2.3流動(dòng)性原則：保持適當(dāng)流動(dòng)性2.2.4分散性原則：分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)2.3風(fēng)險(xiǎn)管理與控制：2.3.1定期評(píng)估投資組合風(fēng)險(xiǎn)2.3.2建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制2.3.3風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)預(yù)案第三章理財(cái)預(yù)算規(guī)劃3.1年度總收入預(yù)算：3.1.1甲方年收入：人民幣萬(wàn)元3.1.2乙方年收入：人民幣萬(wàn)元3.1.3年度總收入合計(jì)：人民幣萬(wàn)元3.2年度總支出預(yù)算：3.2.1生活支出：人民幣萬(wàn)元3.2.2教育支出：人民幣萬(wàn)元3.2.3娛樂(lè)支出：人民幣萬(wàn)元3.2.4年度總支出合計(jì)：人民幣萬(wàn)元3.3月度收入與支出預(yù)算：3.3.1每月收入：人民幣萬(wàn)元3.3.2每月支出：人民幣萬(wàn)元3.4預(yù)算調(diào)整機(jī)制：3.4.1根據(jù)實(shí)際情況每季度進(jìn)行一次預(yù)算調(diào)整3.4.2調(diào)整時(shí)需雙方協(xié)商一致第四章理財(cái)收入來(lái)源4.1工資收入：4.1.1甲方工資收入：人民幣萬(wàn)元/年4.1.2乙方工資收入：人民幣萬(wàn)元/年4.2投資收益：4.2.1股票投資收益：預(yù)計(jì)人民幣萬(wàn)元/年4.2.2債券投資收益：預(yù)計(jì)人民幣萬(wàn)元/年4.3其他收入：4.3.1租金收入：預(yù)計(jì)人民幣萬(wàn)元/年4.4收入來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)管理：4.4.1定期評(píng)估收入來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)4.4.2建立多元化收入來(lái)源策略第五章理財(cái)支出管理5.1必需支出：5.1.1房租：人民幣元/月5.1.2水電煤氣費(fèi)：人民幣元/月5.2優(yōu)先支出：5.2.1教育支出：人民幣元/月5.2.2醫(yī)療保險(xiǎn)：人民幣元/月5.3次優(yōu)支出：5.3.1休閑娛樂(lè)：人民幣元/月5.3.2交通費(fèi)用：人民幣元/月5.4理財(cái)支出調(diào)整：5.4.1根據(jù)收入變動(dòng)和預(yù)算執(zhí)行情況調(diào)整支出5.4.2調(diào)整時(shí)需雙方協(xié)商一致第六章投資規(guī)劃與策略6.1投資目標(biāo)設(shè)定：6.1.1短期投資目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)資金保值增值6.1.2中期投資目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置優(yōu)化6.1.3長(zhǎng)期投資目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累6.2投資品種選擇：6.2.1股票市場(chǎng)：占比30%6.2.2債券市場(chǎng)：占比40%6.2.3貨幣市場(chǎng)：占比20%6.2.4其他投資：占比10%6.3投資組合配置：6.3.1根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)整投資組合6.3.2定期評(píng)估投資組合表現(xiàn)6.4投資風(fēng)險(xiǎn)管理：6.4.1定期評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)6.4.2及時(shí)調(diào)整投資策略以降低風(fēng)險(xiǎn)第八章應(yīng)急預(yù)案與資金儲(chǔ)備8.1應(yīng)急預(yù)案制定：8.1.1設(shè)立緊急備用金，金額為雙方月均收入的3倍8.1.2確定緊急事件范圍，包括失業(yè)、重大疾病等8.1.3制定應(yīng)對(duì)措施，包括調(diào)整預(yù)算、尋求外部援助等8.2資金儲(chǔ)備額度：8.2.1緊急備用金：人民幣萬(wàn)元8.2.2長(zhǎng)期儲(chǔ)備金：人民幣萬(wàn)元8.3資金儲(chǔ)備方式：8.3.1緊急備用金：活期存款或貨幣市場(chǎng)基金8.3.2長(zhǎng)期儲(chǔ)備金：定期存款或債券8.4應(yīng)急資金使用規(guī)定：8.4.1應(yīng)急資金僅限于應(yīng)對(duì)合同中約定的緊急事件8.4.2使用應(yīng)急資金需雙方共同決定第九章合同履行與監(jiān)督9.1合同履行期限：9.1.1合同自簽訂之日起至2025年12月31日止9.2合同履行監(jiān)督：9.2.1雙方定期（每月或每季度）召開(kāi)財(cái)務(wù)會(huì)議，討論理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行情況9.2.2雙方共同監(jiān)督合同履行情況9.3違約責(zé)任：9.3.1一方未按約定履行合同義務(wù)，另一方有權(quán)要求賠償損失9.3.2違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任9.4合同變更與解除：9.4.1合同變更需雙方書面同意9.4.2合同解除需滿足合同約定的條件第十章?tīng)?zhēng)議解決與法律適用10.1爭(zhēng)議解決方式：10.1.1通過(guò)友好協(xié)商解決10.1.2若協(xié)商不成，提交合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁10.1.3若仲裁不成，依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟10.2法律適用范圍：10.2.1合同適用中華人民共和國(guó)法律10.3訴訟管轄地：10.3.1合同爭(zhēng)議提交合同簽訂地人民法院管轄10.4仲裁機(jī)構(gòu)：10.4.1合同爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁第十一章合同附件11.1理財(cái)規(guī)劃表格11.2投資品種說(shuō)明書11.3保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明書11.4其他相關(guān)文件第十二章合同解除與終止12.1合同解除條件：12.1.1雙方協(xié)商一致12.1.2一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行12.1.3法律法規(guī)規(guī)定的其他合同解除情形12.2合同終止條件：12.2.1合同履行完畢12.2.2合同解除12.2.3法律法規(guī)規(guī)定的其他合同終止情形12.3合同解除與終止后的處理：12.3.1合同解除或終止后，雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)12.3.2雙方應(yīng)共同清理債權(quán)債務(wù)關(guān)系第十三章合同補(bǔ)充條款13.1特殊約定：13.1.1如有特殊約定，雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議13.2不可抗力條款：13.2.1因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任13.2.2不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方13.3保密條款：13.3.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)13.3.2未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露合同內(nèi)容13.4其他補(bǔ)充條款：13.4.1如有其他補(bǔ)充條款，雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議第十四章合同簽署與生效14.1合同簽署：14.1.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份14.1.2雙方在本合同上簽字或蓋章，合同即生效14.2合同生效：14.2.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效14.3合同備案與存檔：14.3.1雙方應(yīng)將本合同備案并存檔甲方（男方）簽字：____________________乙方（女方）簽字：____________________日期：____________________日期：____________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明附件一：當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.1.5.1甲方作為主導(dǎo)方，有權(quán)決定理財(cái)計(jì)劃的總體方向和策略。1.1.5.2甲方負(fù)責(zé)監(jiān)督乙方財(cái)務(wù)狀況，并提出改進(jìn)建議。1.2.3.1甲方負(fù)責(zé)投資決策，乙方需遵循甲方的投資建議。1.3.1.1甲方負(fù)責(zé)制定年度總收入預(yù)算，并報(bào)乙方確認(rèn)。1.3.2.1甲方負(fù)責(zé)制定年度總支出預(yù)算，并報(bào)乙方確認(rèn)。1.4.1.1甲方負(fù)責(zé)管理工資收入，確保收入安全。1.4.2.1甲方負(fù)責(zé)投資收益的分配和再投資。1.5.2.1甲方負(fù)責(zé)監(jiān)督理財(cái)支出，確保支出合理。1.6.1.1甲方負(fù)責(zé)制定投資組合配置，并定期調(diào)整。1.6.2.1甲方負(fù)責(zé)選擇投資品種，并報(bào)乙方備案。1.6.3.1甲方負(fù)責(zé)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。1.7.1.1甲方負(fù)責(zé)制定儲(chǔ)蓄與保險(xiǎn)規(guī)劃，并報(bào)乙方確認(rèn)。1.7.2.1甲方負(fù)責(zé)選擇儲(chǔ)蓄賬戶和保險(xiǎn)產(chǎn)品，并報(bào)乙方備案。1.8.1.1甲方負(fù)責(zé)制定應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)乙方確認(rèn)。1.8.2.1甲方負(fù)責(zé)管理緊急備用金，確保資金安全。1.8.3.1甲方負(fù)責(zé)監(jiān)督資金儲(chǔ)備的使用，確保用途合理。1.9.1.1甲方負(fù)責(zé)監(jiān)督合同履行情況，確保雙方遵守合同約定。1.10.1.1甲方負(fù)責(zé)處理合同爭(zhēng)議，尋求解決方案。1.10.2.1甲方負(fù)責(zé)解釋合同內(nèi)容，確保乙方理解合同條款。附件二：當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明2.1.5.1乙方作為主導(dǎo)方，有權(quán)決定理財(cái)計(jì)劃的總體方向和策略。2.1.5.2乙方負(fù)責(zé)監(jiān)督甲方財(cái)務(wù)狀況，并提出改進(jìn)建議。2.2.3.1乙方負(fù)責(zé)投資決策，甲方需遵循乙方的投資建議。2.3.1.1乙方負(fù)責(zé)制定年度總收入預(yù)算，并報(bào)甲方確認(rèn)。2.3.2.1乙方負(fù)責(zé)制定年度總支出預(yù)算，并報(bào)甲方確認(rèn)。2.4.1.1乙方負(fù)責(zé)管理工資收入，確保收入安全。2.4.2.1乙方負(fù)責(zé)投資收益的分配和再投資。2.5.2.1乙方負(fù)責(zé)監(jiān)督理財(cái)支出，確保支出合理。2.6.1.1乙方負(fù)責(zé)制定投資組合配置，并定期調(diào)整。2.6.2.1乙方負(fù)責(zé)選擇投資品種，并報(bào)甲方備案。2.6.3.1乙方負(fù)責(zé)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。2.7.1.1乙方負(fù)責(zé)制定儲(chǔ)蓄與保險(xiǎn)規(guī)劃，并報(bào)甲方確認(rèn)。2.7.2.1乙方負(fù)責(zé)選擇儲(chǔ)蓄賬戶和保險(xiǎn)產(chǎn)品，并報(bào)甲方備案。2.8.1.1乙方負(fù)責(zé)制定應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)甲方確認(rèn)。2.8.2.1乙方負(fù)責(zé)管理緊急備用金，確保資金安全。2.8.3.1乙方負(fù)責(zé)監(jiān)督資金儲(chǔ)備的使用，確保用途合理。2.9.1.1乙方負(fù)責(zé)監(jiān)督合同履行情況，確保雙方遵守合同約定。2.10.1.1乙方負(fù)責(zé)處理合同爭(zhēng)議，尋求解決方案。2.10.2.1乙方負(fù)責(zé)解釋合同內(nèi)容，確保甲方理解合同條款。附件三：當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明3.11.1.1合同雙方同意聘請(qǐng)第三方中介機(jī)構(gòu)提供理財(cái)咨詢服務(wù)。3.11.2.1第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。3.11.3.1第三方中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用由合同雙方承擔(dān)。3.12.1.1第三方中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)計(jì)劃，并報(bào)合同雙方確認(rèn)。3.12.2.1第三方中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行情況。3.12.3.1第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向合同雙方報(bào)告理財(cái)計(jì)劃的進(jìn)展。3.13.1.1第三方中介機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)保守合同雙方的財(cái)務(wù)信息。3.13.2.1第三方中介機(jī)構(gòu)不得泄露合同雙方的財(cái)務(wù)信息給任何第三方。3.13.3.1合同雙方有權(quán)要求第三方中介機(jī)構(gòu)對(duì)其服務(wù)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督。3.14.1.1合同雙方有權(quán)解除與第三方中介的合作關(guān)系，并提前通知對(duì)方。3.14.2.1合同雙方解除合作關(guān)系后，第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將相關(guān)財(cái)務(wù)信息移交給合同一方。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.理財(cái)規(guī)劃表格2.投資品種說(shuō)明書3.保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明書4.其他相關(guān)文件（如第三方中介服務(wù)協(xié)議等）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：一方未按約定履行合同義務(wù)一方違反合同中的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行一方未按時(shí)繳納合同約定的費(fèi)用2.違約行為的認(rèn)定：由另一方根據(jù)合同條款和相關(guān)證據(jù)進(jìn)行認(rèn)定若雙方對(duì)違約行為存在爭(zhēng)議，可提交仲裁或訴訟解決三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。2.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過(guò)程中對(duì)合同條款或合同履行產(chǎn)生爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。3.仲裁：指當(dāng)事人根據(jù)仲裁協(xié)議，將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決的一種爭(zhēng)議解決方式。4.訴訟：指當(dāng)事人根據(jù)法律規(guī)定，向人民法院提起訴訟，通過(guò)法院審理解決爭(zhēng)議的方式。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：雙方對(duì)理財(cái)目標(biāo)和策略有不同意見(jiàn)。解決辦法：通過(guò)溝通和協(xié)商，達(dá)成共識(shí)。2.問(wèn)題：一方財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化，影響合同履行。解決辦法：及時(shí)調(diào)整預(yù)算和投資策略。3.問(wèn)題：一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：根據(jù)合同約定，追究違約責(zé)任。4.問(wèn)題：第三方中介服務(wù)不滿意。解決辦法：與第三方中介協(xié)商解決，或更換中介機(jī)構(gòu)。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.情侶共同理財(cái)規(guī)劃2.家庭共同財(cái)務(wù)規(guī)劃3.朋友共同投資合作4.企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度5.任何需要共同管理財(cái)務(wù)關(guān)系的個(gè)人或組織全文完。2025年度情侶共同理財(cái)規(guī)劃合同范本模板1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與適用范圍2.雙方基本信息3.理財(cái)目標(biāo)與預(yù)期收益4.投資原則與風(fēng)險(xiǎn)控制5.資金管理與分配6.投資賬戶開(kāi)設(shè)與維護(hù)7.投資組合配置與調(diào)整8.收益分配與稅務(wù)處理9.信息披露與溝通機(jī)制10.緊急情況處理與違約責(zé)任11.合同解除與終止12.爭(zhēng)議解決方式13.合同附件與補(bǔ)充條款14.合同生效與解除條件第一部分：合同如下：1.1合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1.1本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。1.1.2本合同適用于雙方在2025年度內(nèi)共同進(jìn)行的理財(cái)規(guī)劃及投資活動(dòng)。2.雙方基本信息2.1理財(cái)人姓名：________2.2理財(cái)人身份證號(hào)碼：________2.3投資人姓名：________2.4投資人身份證號(hào)碼：________3.理財(cái)目標(biāo)與預(yù)期收益3.1理財(cái)目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)資金保值增值，滿足雙方生活需求和未來(lái)規(guī)劃。3.2預(yù)期收益：年化收益率目標(biāo)為_(kāi)____%，具體收益以實(shí)際投資情況為準(zhǔn)。4.投資原則與風(fēng)險(xiǎn)控制4.1投資原則：穩(wěn)健投資，分散風(fēng)險(xiǎn)，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。4.2風(fēng)險(xiǎn)控制：根據(jù)市場(chǎng)情況和個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理配置資產(chǎn)，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。5.資金管理與分配5.1資金來(lái)源：雙方共同出資，金額為_(kāi)_____元。5.2資金分配：根據(jù)雙方需求，合理分配資金至不同投資渠道。6.投資賬戶開(kāi)設(shè)與維護(hù)6.1投資賬戶：雙方共同開(kāi)設(shè)投資賬戶，用于存放和管理理財(cái)資金。6.2賬戶維護(hù)：雙方共同負(fù)責(zé)投資賬戶的日常維護(hù)，確保賬戶安全。7.投資組合配置與調(diào)整7.1投資組合：根據(jù)理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，配置股票、債券、基金等投資產(chǎn)品。7.2調(diào)整機(jī)制：定期評(píng)估投資組合表現(xiàn)，根據(jù)市場(chǎng)變化和雙方需求進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。8.收益分配與稅務(wù)處理8.1收益分配：投資收益按月分配，分配比例由雙方協(xié)商確定。8.2稅務(wù)處理：按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定，對(duì)投資收益進(jìn)行稅務(wù)處理，雙方共同承擔(dān)相應(yīng)稅費(fèi)。9.信息披露與溝通機(jī)制9.1信息披露：雙方應(yīng)定期向?qū)Ψ脚锻顿Y賬戶的資產(chǎn)狀況、收益情況、費(fèi)用支出等信息。9.2溝通機(jī)制：設(shè)立共同理財(cái)賬戶，雙方通過(guò)賬戶進(jìn)行投資決策和資金管理，確保信息及時(shí)溝通。10.緊急情況處理與違約責(zé)任10.1緊急情況：如發(fā)生自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力事件，導(dǎo)致投資無(wú)法正常進(jìn)行，雙方應(yīng)協(xié)商處理。10.2違約責(zé)任：任何一方未履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償對(duì)方損失。11.合同解除與終止11.1合同解除：在合同期限內(nèi)，如雙方協(xié)商一致，可以解除合同。11.2合同終止：合同期滿或雙方達(dá)成終止協(xié)議后，合同終止。12.爭(zhēng)議解決方式12.1爭(zhēng)議解決：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。12.2仲裁：如協(xié)商不成，可提交仲裁委員會(huì)仲裁。13.合同附件與補(bǔ)充條款13.1附件：本合同附件包括但不限于投資計(jì)劃書、賬戶信息、費(fèi)用清單等。13.2補(bǔ)充條款：本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。14.合同生效與解除條件14.1生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2解除條件：合同解除條件按照第11條約定執(zhí)行。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義：本合同所指的第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等，其參與本合同是為了提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助雙方完成理財(cái)規(guī)劃。15.2第三方介入目的：第三方介入旨在提高理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)性和效率，確保雙方權(quán)益得到保障。16.第三方介入的條款及說(shuō)明16.1第三方選擇：雙方有權(quán)自行選擇第三方，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和信譽(yù)。16.2第三方職責(zé)：第三方應(yīng)按照雙方的要求和本合同的約定，提供專業(yè)服務(wù)，并保證其服務(wù)的質(zhì)量和效果。17.甲乙方根據(jù)本合同有第三方介入時(shí)的額外條款17.1甲乙方責(zé)任：在第三方介入的情況下，甲乙方仍對(duì)本合同約定的義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。17.2第三方費(fèi)用：第三方提供的服務(wù)所產(chǎn)生的費(fèi)用由雙方按照約定分擔(dān)。18.第三方責(zé)任限額18.1責(zé)任限額定義：本合同中，第三方責(zé)任限額是指第三方因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙方權(quán)益受損時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。18.2責(zé)任限額設(shè)定：第三方責(zé)任限額為本合同總金額的_____%。19.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明19.1第三方與甲乙方：第三方與甲乙方之間形成委托代理或服務(wù)合同關(guān)系，第三方應(yīng)遵守甲乙方的指示和本合同的約定。19.2第三方與合同其他方：第三方不參與本合同中甲乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，其僅作為專業(yè)服務(wù)提供者。20.第三方介入的具體條款20.1第三方介入程序：甲乙方應(yīng)在合同簽訂前或合同簽訂后明確告知第三方介入事項(xiàng)，并取得第三方同意。20.2第三方介入時(shí)間：第三方介入時(shí)間應(yīng)與甲乙方的理財(cái)規(guī)劃周期相匹配，確保服務(wù)連貫性。20.3第三方介入內(nèi)容：第三方介入內(nèi)容包括但不限于投資建議、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、賬戶管理、法律咨詢等。21.第三方介入的終止21.1第三方介入終止條件：如第三方無(wú)法履行職責(zé)或違反合同約定，甲乙方有權(quán)終止其介入。21.2第三方介入終止程序：甲乙方應(yīng)書面通知第三方終止介入，并按照合同約定處理相關(guān)事宜。22.第三方介入的爭(zhēng)議解決22.1爭(zhēng)議解決方式：第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議，由甲乙方與第三方協(xié)商解決。22.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：如協(xié)商不成，可提交仲裁委員會(huì)仲裁。23.第三方介入的合同變更23.1合同變更：如第三方介入涉及合同內(nèi)容的變更，甲乙方應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方同意后進(jìn)行變更。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.投資計(jì)劃書詳細(xì)要求：包括投資目標(biāo)、策略、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。說(shuō)明：投資計(jì)劃書是雙方共同制定的投資指南，用于指導(dǎo)實(shí)際投資操作。2.賬戶信息詳細(xì)要求：包括投資賬戶名稱、開(kāi)戶行、賬戶號(hào)碼、密碼等。說(shuō)明：賬戶信息是雙方共同管理投資資金的必要信息，確保資金安全。3.費(fèi)用清單詳細(xì)要求：包括管理費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。說(shuō)明：費(fèi)用清單用于記錄和管理投資過(guò)程中的各項(xiàng)費(fèi)用支出。4.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。說(shuō)明：第三方合作協(xié)議是甲乙方與第三方之間簽訂的正式文件，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。5.稅務(wù)申報(bào)文件詳細(xì)要求：包括稅務(wù)申報(bào)表、相關(guān)證明文件等。說(shuō)明：稅務(wù)申報(bào)文件用于處理投資收益的稅務(wù)問(wèn)題。6.投資報(bào)告詳細(xì)要求：包括投資組合表現(xiàn)、市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。說(shuō)明：投資報(bào)告是第三方定期向甲乙方提供的投資分析報(bào)告。7.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括變更內(nèi)容、變更原因、變更日期等。說(shuō)明：合同變更協(xié)議是甲乙方在合同履行過(guò)程中，對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更的正式文件。8.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括爭(zhēng)議解決方式、仲裁機(jī)構(gòu)等。說(shuō)明：爭(zhēng)議解決協(xié)議是甲乙方在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，選擇解決爭(zhēng)議的方式和機(jī)構(gòu)的正式文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲乙方未按合同約定履行出資義務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。示例：甲乙方未按時(shí)繳納約定的出資，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金。2.第三方未按合同約定提供服務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙方因此遭受的損失。示例：第三方未按約定提供投資建議，導(dǎo)致甲乙方投資損失，應(yīng)賠償損失。3.甲乙方未按合同約定披露信息責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。示例：甲乙方未及時(shí)披露投資賬戶信息，導(dǎo)致對(duì)方無(wú)法及時(shí)了解投資狀況，應(yīng)賠償損失。4.第三方泄露甲乙方信息責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙方因此遭受的損失。示例：第三方泄露甲乙方個(gè)人信息，導(dǎo)致甲乙方遭受財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)賠償損失。5.合同解除后未按約定處理事宜責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。示例：合同解除后，一方未按約定處理投資賬戶，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失，應(yīng)賠償損失。全文完。2025年度情侶共同理財(cái)規(guī)劃合同范本模板2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（理財(cái)規(guī)劃提供方）：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚懠追饺Q）地址：（請(qǐng)?zhí)顚懠追皆敿?xì)地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚懠追铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）2.乙方（理財(cái)規(guī)劃接受方）：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳饺Q）地址：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳皆敿?xì)地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方具備豐富的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)，乙方希望通過(guò)甲方的協(xié)助，共同制定一份合理的理財(cái)規(guī)劃方案，以實(shí)現(xiàn)雙方在財(cái)務(wù)上的共同目標(biāo)。本合同的簽訂，旨在明確雙方在理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)以及合作方式。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)金融法》及相關(guān)法律法規(guī)，遵循公平、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)雙方友好協(xié)商一致，特訂立本合同。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）理財(cái)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益，為其提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、投資建議等全方位的理財(cái)服務(wù)。（2）共同理財(cái)：指甲方與乙方共同參與理財(cái)規(guī)劃，共享理財(cái)收益，承擔(dān)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）財(cái)務(wù)狀況：指乙方當(dāng)前的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等情況。（2）風(fēng)險(xiǎn)承受能力：指乙方在理財(cái)過(guò)程中，對(duì)可能出現(xiàn)的投資損失的心理承受能力。（3）投資目標(biāo)：指乙方在理財(cái)過(guò)程中期望實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)。（4）預(yù)期收益：指乙方在理財(cái)過(guò)程中預(yù)期獲得的收益。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)了解乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益，以便為其提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）甲方有義務(wù)為乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財(cái)規(guī)劃方案。（3）甲方有義務(wù)在合同履行過(guò)程中，對(duì)乙方進(jìn)行必要的理財(cái)指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方按照本合同約定，為其提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）乙方有義務(wù)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息。（3）乙方有義務(wù)遵守甲方的理財(cái)規(guī)劃建議，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定，共同參與理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同到期自然終止。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。6.3終止程序（1）甲乙雙方應(yīng)提前一個(gè)月書面通知對(duì)方終止本合同。（2）終止合同后，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定，妥善處理相關(guān)事宜。6.4終止后果（1）本合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定，將相關(guān)財(cái)務(wù)信息、投資賬戶等資料移交給對(duì)方。（2）本合同終止后，甲乙雙方不再承擔(dān)本合同約定的權(quán)利、義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）服務(wù)費(fèi)：甲方為乙方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的費(fèi)用，根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，具體費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。（2）管理費(fèi)：甲方對(duì)乙方投資組合進(jìn)行管理的費(fèi)用，按照約定的比例從乙方的收益中提取。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于稅費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，具體費(fèi)用由雙方根據(jù)實(shí)際情況另行協(xié)商。7.2支付方式（1）服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在簽訂本合同之日起一定期限內(nèi)，一次性支付全部服務(wù)費(fèi)。（2）管理費(fèi)：乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后一定期限內(nèi)，支付當(dāng)季的管理費(fèi)。7.3支付時(shí)間乙方支付費(fèi)用的具體時(shí)間如下：（1）服務(wù)費(fèi)：在簽訂本合同之日起一定期限內(nèi)支付。（2）管理費(fèi)：每季度結(jié)束后一定期限內(nèi)支付。7.4支付條款（1）乙方應(yīng)按照約定的支付方式、支付時(shí)間支付相關(guān)費(fèi)用。（2）乙方未按時(shí)支付費(fèi)用的，甲方有權(quán)暫?；蚪K止理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）甲方泄露乙方財(cái)務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）乙方提供虛假財(cái)務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）因甲方違約，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)按照實(shí)際損失的一定比例進(jìn)行賠償。（2）因乙方違約，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)按照實(shí)際損失的一定比例進(jìn)行賠償。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）乙方的財(cái)務(wù)信息、投資組合等涉及商業(yè)秘密的內(nèi)容。（2）甲乙雙方在本合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同約定的保密期限為自合同簽訂之日起十年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得將保密內(nèi)容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力，是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致甲乙雙方無(wú)法履行本合同義務(wù)的情形。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。（3）社會(huì)異常事件：如罷工、騷亂等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應(yīng)暫停履行本合同義務(wù)。（3）不可抗力事件結(jié)束后，甲乙雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本合同義務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致乙方資產(chǎn)受損。（2）政府調(diào)整政策，影響乙方投資收益。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同選擇的調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。（2）仲裁：向有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定（1）未經(jīng)對(duì)方同意，甲乙任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。（2）如一方轉(zhuǎn)讓本合同，應(yīng)提前通知對(duì)方，并取得對(duì)方書面同意。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家安全、社會(huì)公共利益等重大事項(xiàng)。（2）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲乙雙方均保留對(duì)合同條款的最終解釋權(quán)。（2）除非本合同另有約定，否則甲乙雙方在合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的任何權(quán)利均不得轉(zhuǎn)讓或抵押。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留對(duì)乙方財(cái)務(wù)狀況和投資需求的重新評(píng)估權(quán)。（2）乙方保留對(duì)甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的監(jiān)督權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）甲乙雙方對(duì)本合同進(jìn)行修改或補(bǔ)充，應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。（2）修改或補(bǔ)充的內(nèi)容為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力本合同的修改或補(bǔ)充自雙方簽字蓋章之日起生效，對(duì)甲乙雙方具有約束力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。（2）遵循理財(cái)規(guī)劃方案，共同管理投資組合。（3）及時(shí)溝通，解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開(kāi)會(huì)議，討論理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況。（2）通過(guò)電話、郵件等方式保持溝通，及時(shí)解決問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為甲乙雙方之間就2025年度情侶共同理財(cái)規(guī)劃事宜的完整協(xié)議，具有獨(dú)立性。16.3增減條款本合同的增減條款，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式予以確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（理財(cái)規(guī)劃提供方）：（簽字）（蓋章）日期：（請(qǐng)?zhí)顚懞炗喨掌冢┮曳剑ɡ碡?cái)規(guī)劃接受方）：（簽字）（蓋章）日期：（請(qǐng)?zhí)顚懞炗喨掌冢└郊捌渌f(shuō)明解釋一、附件列表：1.乙方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告2.理財(cái)規(guī)劃方案及實(shí)施計(jì)劃3.投資組合明細(xì)4.稅費(fèi)計(jì)算單據(jù)5.溝通記錄及會(huì)議紀(jì)要6.任何雙方同意的其他文件或數(shù)據(jù)二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。乙方未按時(shí)支付費(fèi)用或支付的費(fèi)用不符合約定。任何一方未履行保密義務(wù)，泄露對(duì)方財(cái)務(wù)信息或商業(yè)秘密。任何一方未按照合同約定進(jìn)行溝通或協(xié)作。2.違約行為的認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定應(yīng)根據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商或仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行違約行為的認(rèn)定。三、法律名詞