2025年度情侶共同理財規(guī)劃合同范本模板3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度情侶共同理財規(guī)劃合同范本模板合同目錄第一章合同基本信息1.1合同編號1.2合同簽訂日期1.3合同雙方信息1.4合同生效日期1.5合同終止條件第二章理財目標與原則2.1理財目標設定2.2理財原則確立2.3風險管理與控制第三章理財預算規(guī)劃3.1年度總收入預算3.2年度總支出預算3.3月度收入與支出預算3.4預算調整機制第四章理財收入來源4.1工資收入4.2投資收益4.3其他收入4.4收入來源風險管理第五章理財支出管理5.1必需支出5.2優(yōu)先支出5.3次優(yōu)支出5.4理財支出調整第六章投資規(guī)劃與策略6.1投資目標設定6.2投資品種選擇6.3投資組合配置6.4投資風險管理第七章儲蓄與保險規(guī)劃7.1儲蓄目標設定7.2儲蓄賬戶選擇7.3保險產品選擇7.4保險保障規(guī)劃第八章應急預案與資金儲備8.1應急預案制定8.2資金儲備額度8.3資金儲備方式8.4應急資金使用規(guī)定第九章合同履行與監(jiān)督9.1合同履行期限9.2合同履行監(jiān)督9.3違約責任9.4合同變更與解除第十章爭議解決與法律適用10.1爭議解決方式10.2法律適用范圍10.3訴訟管轄地10.4仲裁機構第十一章合同附件11.1理財規(guī)劃表格11.2投資品種說明書11.3保險產品說明書11.4其他相關文件第十二章合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件12.3合同解除與終止后的處理第十三章合同補充條款13.1特殊約定13.2不可抗力條款13.3保密條款13.4其他補充條款第十四章合同簽署與生效14.1合同簽署14.2合同生效14.3合同備案與存檔合同編號_________第一章合同基本信息1.1合同編號：2025CL0011.2合同簽訂日期：2025年1月1日1.3合同雙方信息：1.3.1甲方（男方）：姓名：，身份證號碼：056781.3.2乙方（女方）：姓名：，身份證號碼：056791.4合同生效日期：自雙方簽字之日起生效1.5合同終止條件：1.5.1雙方協(xié)商一致解除合同1.5.2一方違約導致合同無法履行1.5.3法律法規(guī)規(guī)定的其他合同終止情形第二章理財目標與原則2.1理財目標設定：2.1.1短期目標：2025年內實現(xiàn)存款增長10%2.1.2中期目標：3年內實現(xiàn)房產投資2.1.3長期目標：10年內實現(xiàn)財務自由2.2理財原則確立：2.2.1安全性原則：優(yōu)先考慮低風險投資2.2.2收益性原則：追求合理收益2.2.3流動性原則：保持適當流動性2.2.4分散性原則：分散投資以降低風險2.3風險管理與控制：2.3.1定期評估投資組合風險2.3.2建立風險預警機制2.3.3風險事件應對預案第三章理財預算規(guī)劃3.1年度總收入預算：3.1.1甲方年收入：人民幣萬元3.1.2乙方年收入：人民幣萬元3.1.3年度總收入合計：人民幣萬元3.2年度總支出預算：3.2.1生活支出：人民幣萬元3.2.2教育支出：人民幣萬元3.2.3娛樂支出：人民幣萬元3.2.4年度總支出合計：人民幣萬元3.3月度收入與支出預算：3.3.1每月收入：人民幣萬元3.3.2每月支出：人民幣萬元3.4預算調整機制：3.4.1根據實際情況每季度進行一次預算調整3.4.2調整時需雙方協(xié)商一致第四章理財收入來源4.1工資收入：4.1.1甲方工資收入：人民幣萬元/年4.1.2乙方工資收入：人民幣萬元/年4.2投資收益：4.2.1股票投資收益：預計人民幣萬元/年4.2.2債券投資收益：預計人民幣萬元/年4.3其他收入：4.3.1租金收入：預計人民幣萬元/年4.4收入來源風險管理：4.4.1定期評估收入來源風險4.4.2建立多元化收入來源策略第五章理財支出管理5.1必需支出：5.1.1房租：人民幣元/月5.1.2水電煤氣費：人民幣元/月5.2優(yōu)先支出：5.2.1教育支出：人民幣元/月5.2.2醫(yī)療保險：人民幣元/月5.3次優(yōu)支出：5.3.1休閑娛樂：人民幣元/月5.3.2交通費用：人民幣元/月5.4理財支出調整：5.4.1根據收入變動和預算執(zhí)行情況調整支出5.4.2調整時需雙方協(xié)商一致第六章投資規(guī)劃與策略6.1投資目標設定：6.1.1短期投資目標：實現(xiàn)資金保值增值6.1.2中期投資目標：實現(xiàn)資產配置優(yōu)化6.1.3長期投資目標：實現(xiàn)財富積累6.2投資品種選擇：6.2.1股票市場：占比30%6.2.2債券市場：占比40%6.2.3貨幣市場：占比20%6.2.4其他投資：占比10%6.3投資組合配置：6.3.1根據市場狀況和風險偏好調整投資組合6.3.2定期評估投資組合表現(xiàn)6.4投資風險管理：6.4.1定期評估投資風險6.4.2及時調整投資策略以降低風險第八章應急預案與資金儲備8.1應急預案制定：8.1.1設立緊急備用金，金額為雙方月均收入的3倍8.1.2確定緊急事件范圍，包括失業(yè)、重大疾病等8.1.3制定應對措施，包括調整預算、尋求外部援助等8.2資金儲備額度：8.2.1緊急備用金：人民幣萬元8.2.2長期儲備金：人民幣萬元8.3資金儲備方式：8.3.1緊急備用金：活期存款或貨幣市場基金8.3.2長期儲備金：定期存款或債券8.4應急資金使用規(guī)定：8.4.1應急資金僅限于應對合同中約定的緊急事件8.4.2使用應急資金需雙方共同決定第九章合同履行與監(jiān)督9.1合同履行期限：9.1.1合同自簽訂之日起至2025年12月31日止9.2合同履行監(jiān)督：9.2.1雙方定期（每月或每季度）召開財務會議，討論理財計劃執(zhí)行情況9.2.2雙方共同監(jiān)督合同履行情況9.3違約責任：9.3.1一方未按約定履行合同義務，另一方有權要求賠償損失9.3.2違約方應承擔相應的違約責任9.4合同變更與解除：9.4.1合同變更需雙方書面同意9.4.2合同解除需滿足合同約定的條件第十章爭議解決與法律適用10.1爭議解決方式：10.1.1通過友好協(xié)商解決10.1.2若協(xié)商不成，提交合同約定的仲裁機構仲裁10.1.3若仲裁不成，依法向有管轄權的人民法院提起訴訟10.2法律適用范圍：10.2.1合同適用中華人民共和國法律10.3訴訟管轄地：10.3.1合同爭議提交合同簽訂地人民法院管轄10.4仲裁機構：10.4.1合同爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁第十一章合同附件11.1理財規(guī)劃表格11.2投資品種說明書11.3保險產品說明書11.4其他相關文件第十二章合同解除與終止12.1合同解除條件：12.1.1雙方協(xié)商一致12.1.2一方違約導致合同無法履行12.1.3法律法規(guī)規(guī)定的其他合同解除情形12.2合同終止條件：12.2.1合同履行完畢12.2.2合同解除12.2.3法律法規(guī)規(guī)定的其他合同終止情形12.3合同解除與終止后的處理：12.3.1合同解除或終止后，雙方應立即停止履行合同義務12.3.2雙方應共同清理債權債務關系第十三章合同補充條款13.1特殊約定：13.1.1如有特殊約定，雙方另行簽訂補充協(xié)議13.2不可抗力條款：13.2.1因不可抗力導致合同無法履行，雙方互不承擔責任13.2.2不可抗力事件發(fā)生后，雙方應及時通知對方13.3保密條款：13.3.1雙方對本合同內容負有保密義務13.3.2未經對方同意，不得向任何第三方泄露合同內容13.4其他補充條款：13.4.1如有其他補充條款，雙方另行簽訂補充協(xié)議第十四章合同簽署與生效14.1合同簽署：14.1.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份14.1.2雙方在本合同上簽字或蓋章，合同即生效14.2合同生效：14.2.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效14.3合同備案與存檔：14.3.1雙方應將本合同備案并存檔甲方（男方）簽字：____________________乙方（女方）簽字：____________________日期：____________________日期：____________________多方為主導時的，附件條款及說明附件一：當甲方為主導時，增加的多項條款及說明1.1.5.1甲方作為主導方，有權決定理財計劃的總體方向和策略。1.1.5.2甲方負責監(jiān)督乙方財務狀況，并提出改進建議。1.2.3.1甲方負責投資決策，乙方需遵循甲方的投資建議。1.3.1.1甲方負責制定年度總收入預算，并報乙方確認。1.3.2.1甲方負責制定年度總支出預算，并報乙方確認。1.4.1.1甲方負責管理工資收入，確保收入安全。1.4.2.1甲方負責投資收益的分配和再投資。1.5.2.1甲方負責監(jiān)督理財支出，確保支出合理。1.6.1.1甲方負責制定投資組合配置，并定期調整。1.6.2.1甲方負責選擇投資品種，并報乙方備案。1.6.3.1甲方負責投資組合的風險管理，確保風險可控。1.7.1.1甲方負責制定儲蓄與保險規(guī)劃，并報乙方確認。1.7.2.1甲方負責選擇儲蓄賬戶和保險產品，并報乙方備案。1.8.1.1甲方負責制定應急預案，并報乙方確認。1.8.2.1甲方負責管理緊急備用金，確保資金安全。1.8.3.1甲方負責監(jiān)督資金儲備的使用，確保用途合理。1.9.1.1甲方負責監(jiān)督合同履行情況，確保雙方遵守合同約定。1.10.1.1甲方負責處理合同爭議，尋求解決方案。1.10.2.1甲方負責解釋合同內容，確保乙方理解合同條款。附件二：當乙方為主導時，增加的多項條款及說明2.1.5.1乙方作為主導方，有權決定理財計劃的總體方向和策略。2.1.5.2乙方負責監(jiān)督甲方財務狀況，并提出改進建議。2.2.3.1乙方負責投資決策，甲方需遵循乙方的投資建議。2.3.1.1乙方負責制定年度總收入預算，并報甲方確認。2.3.2.1乙方負責制定年度總支出預算，并報甲方確認。2.4.1.1乙方負責管理工資收入，確保收入安全。2.4.2.1乙方負責投資收益的分配和再投資。2.5.2.1乙方負責監(jiān)督理財支出，確保支出合理。2.6.1.1乙方負責制定投資組合配置，并定期調整。2.6.2.1乙方負責選擇投資品種，并報甲方備案。2.6.3.1乙方負責投資組合的風險管理，確保風險可控。2.7.1.1乙方負責制定儲蓄與保險規(guī)劃，并報甲方確認。2.7.2.1乙方負責選擇儲蓄賬戶和保險產品，并報甲方備案。2.8.1.1乙方負責制定應急預案，并報甲方確認。2.8.2.1乙方負責管理緊急備用金，確保資金安全。2.8.3.1乙方負責監(jiān)督資金儲備的使用，確保用途合理。2.9.1.1乙方負責監(jiān)督合同履行情況，確保雙方遵守合同約定。2.10.1.1乙方負責處理合同爭議，尋求解決方案。2.10.2.1乙方負責解釋合同內容，確保甲方理解合同條款。附件三：當有第三方中介時，增加的多項條款及說明3.11.1.1合同雙方同意聘請第三方中介機構提供理財咨詢服務。3.11.2.1第三方中介機構應具備相關資質和經驗。3.11.3.1第三方中介機構的服務費用由合同雙方承擔。3.12.1.1第三方中介機構負責制定理財計劃，并報合同雙方確認。3.12.2.1第三方中介機構負責監(jiān)督理財計劃的執(zhí)行情況。3.12.3.1第三方中介機構應定期向合同雙方報告理財計劃的進展。3.13.1.1第三方中介機構在提供服務過程中，應保守合同雙方的財務信息。3.13.2.1第三方中介機構不得泄露合同雙方的財務信息給任何第三方。3.13.3.1合同雙方有權要求第三方中介機構對其服務進行評估和監(jiān)督。3.14.1.1合同雙方有權解除與第三方中介的合作關系，并提前通知對方。3.14.2.1合同雙方解除合作關系后，第三方中介機構應將相關財務信息移交給合同一方。附件及其他補充說明一、附件列表：1.理財規(guī)劃表格2.投資品種說明書3.保險產品說明書4.其他相關文件（如第三方中介服務協(xié)議等）二、違約行為及認定：1.違約行為：一方未按約定履行合同義務一方違反合同中的約定，導致合同無法履行一方未按時繳納合同約定的費用2.違約行為的認定：由另一方根據合同條款和相關證據進行認定若雙方對違約行為存在爭議，可提交仲裁或訴訟解決三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭等。2.爭議解決：指雙方在合同履行過程中對合同條款或合同履行產生爭議，通過協(xié)商、調解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。3.仲裁：指當事人根據仲裁協(xié)議，將爭議提交仲裁機構進行裁決的一種爭議解決方式。4.訴訟：指當事人根據法律規(guī)定，向人民法院提起訴訟，通過法院審理解決爭議的方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：雙方對理財目標和策略有不同意見。解決辦法：通過溝通和協(xié)商，達成共識。2.問題：一方財務狀況發(fā)生變化，影響合同履行。解決辦法：及時調整預算和投資策略。3.問題：一方違反合同約定，導致合同無法履行。解決辦法：根據合同約定，追究違約責任。4.問題：第三方中介服務不滿意。解決辦法：與第三方中介協(xié)商解決，或更換中介機構。五、所有應用場景：1.情侶共同理財規(guī)劃2.家庭共同財務規(guī)劃3.朋友共同投資合作4.企業(yè)內部財務管理制度5.任何需要共同管理財務關系的個人或組織全文完。2025年度情侶共同理財規(guī)劃合同范本模板1本合同目錄一覽1.合同訂立依據與適用范圍2.雙方基本信息3.理財目標與預期收益4.投資原則與風險控制5.資金管理與分配6.投資賬戶開設與維護7.投資組合配置與調整8.收益分配與稅務處理9.信息披露與溝通機制10.緊急情況處理與違約責任11.合同解除與終止12.爭議解決方式13.合同附件與補充條款14.合同生效與解除條件第一部分：合同如下：1.1合同訂立依據與適用范圍1.1.1本合同依據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》等相關法律法規(guī)制定。1.1.2本合同適用于雙方在2025年度內共同進行的理財規(guī)劃及投資活動。2.雙方基本信息2.1理財人姓名：________2.2理財人身份證號碼：________2.3投資人姓名：________2.4投資人身份證號碼：________3.理財目標與預期收益3.1理財目標：實現(xiàn)資金保值增值，滿足雙方生活需求和未來規(guī)劃。3.2預期收益：年化收益率目標為_____%，具體收益以實際投資情況為準。4.投資原則與風險控制4.1投資原則：穩(wěn)健投資，分散風險，追求長期穩(wěn)定收益。4.2風險控制：根據市場情況和個人風險承受能力，合理配置資產，控制投資風險。5.資金管理與分配5.1資金來源：雙方共同出資，金額為______元。5.2資金分配：根據雙方需求，合理分配資金至不同投資渠道。6.投資賬戶開設與維護6.1投資賬戶：雙方共同開設投資賬戶，用于存放和管理理財資金。6.2賬戶維護：雙方共同負責投資賬戶的日常維護，確保賬戶安全。7.投資組合配置與調整7.1投資組合：根據理財目標和風險承受能力，配置股票、債券、基金等投資產品。7.2調整機制：定期評估投資組合表現(xiàn)，根據市場變化和雙方需求進行適時調整。8.收益分配與稅務處理8.1收益分配：投資收益按月分配，分配比例由雙方協(xié)商確定。8.2稅務處理：按照國家相關規(guī)定，對投資收益進行稅務處理，雙方共同承擔相應稅費。9.信息披露與溝通機制9.1信息披露：雙方應定期向對方披露投資賬戶的資產狀況、收益情況、費用支出等信息。9.2溝通機制：設立共同理財賬戶，雙方通過賬戶進行投資決策和資金管理，確保信息及時溝通。10.緊急情況處理與違約責任10.1緊急情況：如發(fā)生自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力事件，導致投資無法正常進行，雙方應協(xié)商處理。10.2違約責任：任何一方未履行合同義務，導致合同無法履行或造成對方損失的，應承擔違約責任，并賠償對方損失。11.合同解除與終止11.1合同解除：在合同期限內，如雙方協(xié)商一致，可以解除合同。11.2合同終止：合同期滿或雙方達成終止協(xié)議后，合同終止。12.爭議解決方式12.1爭議解決：雙方應友好協(xié)商解決合同履行過程中產生的爭議。12.2仲裁：如協(xié)商不成，可提交仲裁委員會仲裁。13.合同附件與補充條款13.1附件：本合同附件包括但不限于投資計劃書、賬戶信息、費用清單等。13.2補充條款：本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議。14.合同生效與解除條件14.1生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2解除條件：合同解除條件按照第11條約定執(zhí)行。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義：本合同所指的第三方包括但不限于中介機構、財務顧問、資產托管機構、法律服務機構等，其參與本合同是為了提供專業(yè)服務或協(xié)助雙方完成理財規(guī)劃。15.2第三方介入目的：第三方介入旨在提高理財規(guī)劃的專業(yè)性和效率，確保雙方權益得到保障。16.第三方介入的條款及說明16.1第三方選擇：雙方有權自行選擇第三方，并確保第三方具備相應的資質和信譽。16.2第三方職責：第三方應按照雙方的要求和本合同的約定，提供專業(yè)服務，并保證其服務的質量和效果。17.甲乙方根據本合同有第三方介入時的額外條款17.1甲乙方責任：在第三方介入的情況下，甲乙方仍對本合同約定的義務承擔連帶責任。17.2第三方費用：第三方提供的服務所產生的費用由雙方按照約定分擔。18.第三方責任限額18.1責任限額定義：本合同中，第三方責任限額是指第三方因自身過錯導致甲乙方權益受損時，應承擔的最高賠償金額。18.2責任限額設定：第三方責任限額為本合同總金額的_____%。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲乙方：第三方與甲乙方之間形成委托代理或服務合同關系，第三方應遵守甲乙方的指示和本合同的約定。19.2第三方與合同其他方：第三方不參與本合同中甲乙方之間的權利義務關系，其僅作為專業(yè)服務提供者。20.第三方介入的具體條款20.1第三方介入程序：甲乙方應在合同簽訂前或合同簽訂后明確告知第三方介入事項，并取得第三方同意。20.2第三方介入時間：第三方介入時間應與甲乙方的理財規(guī)劃周期相匹配，確保服務連貫性。20.3第三方介入內容：第三方介入內容包括但不限于投資建議、風險評估、賬戶管理、法律咨詢等。21.第三方介入的終止21.1第三方介入終止條件：如第三方無法履行職責或違反合同約定，甲乙方有權終止其介入。21.2第三方介入終止程序：甲乙方應書面通知第三方終止介入，并按照合同約定處理相關事宜。22.第三方介入的爭議解決22.1爭議解決方式：第三方介入產生的爭議，由甲乙方與第三方協(xié)商解決。22.2爭議解決機構：如協(xié)商不成，可提交仲裁委員會仲裁。23.第三方介入的合同變更23.1合同變更：如第三方介入涉及合同內容的變更，甲乙方應書面通知對方，并經雙方同意后進行變更。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資計劃書詳細要求：包括投資目標、策略、預期收益、風險控制措施等。說明：投資計劃書是雙方共同制定的投資指南，用于指導實際投資操作。2.賬戶信息詳細要求：包括投資賬戶名稱、開戶行、賬戶號碼、密碼等。說明：賬戶信息是雙方共同管理投資資金的必要信息，確保資金安全。3.費用清單詳細要求：包括管理費、交易手續(xù)費、托管費等各項費用。說明：費用清單用于記錄和管理投資過程中的各項費用支出。4.第三方合作協(xié)議詳細要求：包括第三方服務內容、費用、責任等。說明：第三方合作協(xié)議是甲乙方與第三方之間簽訂的正式文件，明確雙方的權利和義務。5.稅務申報文件詳細要求：包括稅務申報表、相關證明文件等。說明：稅務申報文件用于處理投資收益的稅務問題。6.投資報告詳細要求：包括投資組合表現(xiàn)、市場分析、風險評估等。說明：投資報告是第三方定期向甲乙方提供的投資分析報告。7.合同變更協(xié)議詳細要求：包括變更內容、變更原因、變更日期等。說明：合同變更協(xié)議是甲乙方在合同履行過程中，對合同內容進行變更的正式文件。8.爭議解決協(xié)議詳細要求：包括爭議解決方式、仲裁機構等。說明：爭議解決協(xié)議是甲乙方在發(fā)生爭議時，選擇解決爭議的方式和機構的正式文件。說明二：違約行為及責任認定：1.甲乙方未按合同約定履行出資義務責任認定標準：甲乙方應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。示例：甲乙方未按時繳納約定的出資，應向對方支付違約金。2.第三方未按合同約定提供服務責任認定標準：第三方應承擔違約責任，賠償甲乙方因此遭受的損失。示例：第三方未按約定提供投資建議，導致甲乙方投資損失，應賠償損失。3.甲乙方未按合同約定披露信息責任認定標準：甲乙方應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。示例：甲乙方未及時披露投資賬戶信息，導致對方無法及時了解投資狀況，應賠償損失。4.第三方泄露甲乙方信息責任認定標準：第三方應承擔違約責任，賠償甲乙方因此遭受的損失。示例：第三方泄露甲乙方個人信息，導致甲乙方遭受財產損失，應賠償損失。5.合同解除后未按約定處理事宜責任認定標準：違約方應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。示例：合同解除后，一方未按約定處理投資賬戶，導致對方遭受損失，應賠償損失。全文完。2025年度情侶共同理財規(guī)劃合同范本模板2合同編號_________一、合同主體1.甲方（理財規(guī)劃提供方）：名稱：（請?zhí)顚懠追饺Q）地址：（請?zhí)顚懠追皆敿毜刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）2.乙方（理財規(guī)劃接受方）：名稱：（請?zhí)顚懸曳饺Q）地址：（請?zhí)顚懸曳皆敿毜刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方具備豐富的理財規(guī)劃經驗和專業(yè)知識，乙方希望通過甲方的協(xié)助，共同制定一份合理的理財規(guī)劃方案，以實現(xiàn)雙方在財務上的共同目標。本合同的簽訂，旨在明確雙方在理財規(guī)劃過程中的權利、義務以及合作方式。2.2合同依據本合同依據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國金融法》及相關法律法規(guī)，遵循公平、自愿、誠實信用的原則，經雙方友好協(xié)商一致，特訂立本合同。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語（1）理財規(guī)劃：指甲方根據乙方的財務狀況、風險承受能力、投資目標和預期收益，為其提供財務規(guī)劃、資產配置、投資建議等全方位的理財服務。（2）共同理財：指甲方與乙方共同參與理財規(guī)劃，共享理財收益，承擔理財風險。3.2關鍵詞解釋（1）財務狀況：指乙方當前的資產、負債、收入、支出等情況。（2）風險承受能力：指乙方在理財過程中，對可能出現(xiàn)的投資損失的心理承受能力。（3）投資目標：指乙方在理財過程中期望實現(xiàn)的財務目標。（4）預期收益：指乙方在理財過程中預期獲得的收益。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權了解乙方的財務狀況、風險承受能力、投資目標和預期收益，以便為其提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務。（2）甲方有義務為乙方提供真實、準確、完整的理財規(guī)劃方案。（3）甲方有義務在合同履行過程中，對乙方進行必要的理財指導和風險提示。4.2乙方的權利和義務（1）乙方有權要求甲方按照本合同約定，為其提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務。（2）乙方有義務向甲方提供真實、準確、完整的財務信息。（3）乙方有義務遵守甲方的理財規(guī)劃建議，并承擔相應的投資風險。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲乙雙方約定的地點。5.3合同履行方式甲乙雙方應按照本合同約定，共同參與理財規(guī)劃，實現(xiàn)財務目標。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同到期自然終止。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。6.3終止程序（1）甲乙雙方應提前一個月書面通知對方終止本合同。（2）終止合同后，甲乙雙方應按照本合同約定，妥善處理相關事宜。6.4終止后果（1）本合同終止后，甲乙雙方應按照本合同約定，將相關財務信息、投資賬戶等資料移交給對方。（2）本合同終止后，甲乙雙方不再承擔本合同約定的權利、義務。七、費用與支付7.1費用構成（1）服務費：甲方為乙方提供理財規(guī)劃服務的費用，根據乙方的財務狀況和投資需求，具體費用由雙方另行協(xié)商確定。（2）管理費：甲方對乙方投資組合進行管理的費用，按照約定的比例從乙方的收益中提取。（3）其他費用：包括但不限于稅費、手續(xù)費等，具體費用由雙方根據實際情況另行協(xié)商。7.2支付方式（1）服務費：乙方應在簽訂本合同之日起一定期限內，一次性支付全部服務費。（2）管理費：乙方應在每季度結束后一定期限內，支付當季的管理費。7.3支付時間乙方支付費用的具體時間如下：（1）服務費：在簽訂本合同之日起一定期限內支付。（2）管理費：每季度結束后一定期限內支付。7.4支付條款（1）乙方應按照約定的支付方式、支付時間支付相關費用。（2）乙方未按時支付費用的，甲方有權暫?；蚪K止理財規(guī)劃服務。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供理財規(guī)劃服務的，應承擔相應的違約責任。（2）甲方泄露乙方財務信息的，應承擔相應的法律責任。8.2乙方違約（1）乙方未按時支付費用的，應承擔相應的違約責任。（2）乙方提供虛假財務信息的，應承擔相應的違約責任。8.3賠償金額和方式（1）因甲方違約，給乙方造成損失的，甲方應按照實際損失的一定比例進行賠償。（2）因乙方違約，給甲方造成損失的，乙方應按照實際損失的一定比例進行賠償。九、保密條款9.1保密內容（1）乙方的財務信息、投資組合等涉及商業(yè)秘密的內容。（2）甲乙雙方在本合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同約定的保密期限為自合同簽訂之日起十年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應采取必要措施，確保保密內容的保密性。（2）未經對方同意，不得將保密內容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力，是指因自然災害、政府行為、社會異常事件等原因，導致甲乙雙方無法履行本合同義務的情形。10.2不可抗力事件（1）自然災害：如地震、洪水、臺風等。（2）政府行為：如政策調整、法律法規(guī)變化等。（3）社會異常事件：如罷工、騷亂等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件，甲乙雙方應及時通知對方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應暫停履行本合同義務。（3）不可抗力事件結束后，甲乙雙方應盡快恢復履行本合同義務。10.4不可抗力實例（1）地震導致乙方資產受損。（2）政府調整政策，影響乙方投資收益。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方應友好協(xié)商解決本合同履行過程中產生的爭議。11.2調解、仲裁或訴訟（1）調解：由雙方共同選擇的調解機構進行調解。（2）仲裁：向有管轄權的仲裁機構申請仲裁。（3）訴訟：向有管轄權的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定（1）未經對方同意，甲乙任何一方不得轉讓本合同。（2）如一方轉讓本合同，應提前通知對方，并取得對方書面同意。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家安全、社會公共利益等重大事項。（2）法律法規(guī)禁止轉讓的情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，甲乙雙方均保留對合同條款的最終解釋權。（2）除非本合同另有約定，否則甲乙雙方在合同履行過程中產生的任何權利均不得轉讓或抵押。13.2特殊權力保留（1）甲方保留對乙方財務狀況和投資需求的重新評估權。（2）乙方保留對甲方提供理財規(guī)劃服務的監(jiān)督權。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）甲乙雙方對本合同進行修改或補充，應書面通知對方，并經雙方簽字蓋章后生效。（2）修改或補充的內容為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補充效力本合同的修改或補充自雙方簽字蓋章之日起生效，對甲乙雙方具有約束力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）提供真實、準確的財務信息。（2）遵循理財規(guī)劃方案，共同管理投資組合。（3）及時溝通，解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開會議，討論理財規(guī)劃方案的執(zhí)行情況。（2）通過電話、郵件等方式保持溝通，及時解決問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同為甲乙雙方之間就2025年度情侶共同理財規(guī)劃事宜的完整協(xié)議，具有獨立性。16.3增減條款本合同的增減條款，需經甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式予以確認。十七、簽字、日期、蓋章甲方（理財規(guī)劃提供方）：（簽字）（蓋章）日期：（請?zhí)顚懞炗喨掌冢┮曳剑ɡ碡斠?guī)劃接受方）：（簽字）（蓋章）日期：（請?zhí)顚懞炗喨掌冢└郊捌渌f明解釋一、附件列表：1.乙方財務狀況報告2.理財規(guī)劃方案及實施計劃3.投資組合明細4.稅費計算單據5.溝通記錄及會議紀要6.任何雙方同意的其他文件或數據二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按約定提供理財規(guī)劃服務或提供的服務不符合約定標準。乙方未按時支付費用或支付的費用不符合約定。任何一方未履行保密義務，泄露對方財務信息或商業(yè)秘密。任何一方未按照合同約定進行溝通或協(xié)作。2.違約行為的認定：違約行為的認定應根據合同條款和相關法律法規(guī)進行。雙方應通過協(xié)商或仲裁機構進行違約行為的認定。三、法律名詞