貨幣銀行學(xué)課程教學(xué)電子課件

貨幣銀行學(xué)課程教學(xué)電子課件歡迎來到貨幣銀行學(xué)課程。本課程將深入探討貨幣、銀行和金融市場(chǎng)的核心概念和運(yùn)作機(jī)制。課程簡(jiǎn)介理論與實(shí)踐結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和金融市場(chǎng)實(shí)踐，全面介紹貨幣銀行學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)。當(dāng)代視角探討現(xiàn)代貨幣政策、金融創(chuàng)新和全球化背景下的貨幣銀行體系。案例分析通過真實(shí)案例，深入理解貨幣銀行學(xué)在實(shí)際經(jīng)濟(jì)中的應(yīng)用。教學(xué)目標(biāo)1掌握核心概念理解貨幣、銀行和金融市場(chǎng)的基本原理。2分析能力培養(yǎng)對(duì)貨幣政策和金融現(xiàn)象的分析能力。3實(shí)踐應(yīng)用學(xué)會(huì)將理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際金融問題。4批判性思考發(fā)展對(duì)金融體系和政策的批判性思考能力。教學(xué)內(nèi)容大綱1貨幣理論貨幣概念、職能、供給與需求。2銀行業(yè)務(wù)商業(yè)銀行運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)管理、中央銀行職能。3金融市場(chǎng)債券、股票、外匯市場(chǎng)及衍生品。4貨幣政策政策工具、傳導(dǎo)機(jī)制、中國(guó)貨幣政策體系。貨幣的概念和職能交換媒介貨幣作為商品交換的中介，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)交易。計(jì)價(jià)單位貨幣提供統(tǒng)一的價(jià)值尺度，便于商品定價(jià)。價(jià)值儲(chǔ)藏貨幣可保存價(jià)值，實(shí)現(xiàn)跨期消費(fèi)。延期支付貨幣能夠作為未來支付的標(biāo)準(zhǔn)。貨幣的種類和形式商品貨幣如貝殼、黃金等具有內(nèi)在價(jià)值的物品。法定貨幣由政府發(fā)行，具有法律效力的紙幣。信用貨幣如支票、信用卡等基于信用的支付工具。數(shù)字貨幣如比特幣等基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣。貨幣供給與需求貨幣供給中央銀行通過基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)控制貨幣供給量。包括M0、M1和M2等不同口徑。貨幣需求受交易需求、預(yù)防性需求和投機(jī)性需求影響。與收入、利率等因素相關(guān)。利率理論與決定古典利率理論利率由儲(chǔ)蓄和投資的均衡決定。流動(dòng)性偏好理論利率由貨幣供給和需求決定?？少J資金理論利率由資金供給和需求決定。現(xiàn)代利率理論綜合考慮多種因素，包括通脹預(yù)期和政策影響。利率結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)1利率結(jié)構(gòu)不同類型貸款和金融工具的利率差異。2期限結(jié)構(gòu)不同期限債券的收益率差異，形成收益率曲線。3影響因素包括通脹預(yù)期、流動(dòng)性偏好和市場(chǎng)分割等。4理論解釋包括預(yù)期理論、流動(dòng)性溢價(jià)理論和市場(chǎng)分割理論。貨幣政策工具與目標(biāo)存款準(zhǔn)備金率調(diào)整商業(yè)銀行存款準(zhǔn)備金比例。再貸款與再貼現(xiàn)中央銀行向商業(yè)銀行提供資金支持。公開市場(chǎng)操作中央銀行在公開市場(chǎng)買賣證券。政策目標(biāo)包括物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制1利率傳導(dǎo)通過調(diào)整利率影響投資和消費(fèi)。2信貸傳導(dǎo)影響銀行貸款規(guī)模和信貸供給。3資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)通過影響股票、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格。4匯率傳導(dǎo)影響進(jìn)出口和國(guó)際資本流動(dòng)。銀行的基本職能存款業(yè)務(wù)吸收公眾存款，提供儲(chǔ)蓄服務(wù)。貸款業(yè)務(wù)向企業(yè)和個(gè)人發(fā)放貸款，支持經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。支付結(jié)算提供轉(zhuǎn)賬、支票等支付服務(wù)。金融中介連接資金剩余方和短缺方，促進(jìn)資金融通。商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)管理現(xiàn)金資產(chǎn)管理貸款組合管理投資組合管理負(fù)債管理存款管理資本管理借款管理商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理信用風(fēng)險(xiǎn)借款人可能違約的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)無法及時(shí)滿足支付需求的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)因內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的問題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。中央銀行的職能與貨幣政策1貨幣政策制定制定和實(shí)施國(guó)家貨幣政策。2金融監(jiān)管監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)金融穩(wěn)定。3最后貸款人在金融危機(jī)時(shí)向銀行提供流動(dòng)性支持。4發(fā)行貨幣獨(dú)家發(fā)行法定貨幣，管理貨幣流通。5國(guó)家金庫管理國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。金融市場(chǎng)的基本功能資源配置引導(dǎo)資金從剩余部門流向短缺部門，優(yōu)化資源配置。價(jià)格發(fā)現(xiàn)通過市場(chǎng)交易形成金融資產(chǎn)的公允價(jià)格。風(fēng)險(xiǎn)管理提供多樣化的金融工具，幫助投資者管理風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性提供為金融資產(chǎn)提供交易平臺(tái)，增強(qiáng)資產(chǎn)流動(dòng)性。債券市場(chǎng)及其定價(jià)債券類型政府債券公司債券金融債券債券定價(jià)債券價(jià)格是未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值總和。受到利率、信用風(fēng)險(xiǎn)和期限等因素影響。股票市場(chǎng)及其定價(jià)股票類型普通股和優(yōu)先股。股票交易一級(jí)市場(chǎng)（IPO）和二級(jí)市場(chǎng)（交易所）。定價(jià)模型股利貼現(xiàn)模型、市盈率法等。影響因素公司業(yè)績(jī)、行業(yè)前景、宏觀經(jīng)濟(jì)等。外匯市場(chǎng)及其定價(jià)市場(chǎng)參與者商業(yè)銀行、中央銀行、跨國(guó)公司、投資者等。匯率決定受供求關(guān)系、利率平價(jià)、購買力平價(jià)等理論影響。交易類型即期交易、遠(yuǎn)期交易、掉期交易等。風(fēng)險(xiǎn)管理通過套期保值等方式管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。衍生金融工具及其功能期貨標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約，用于對(duì)沖價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。期權(quán)賦予買方在特定時(shí)間以特定價(jià)格買賣的權(quán)利?；Q交換現(xiàn)金流的協(xié)議，如利率互換。遠(yuǎn)期非標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約，常用于外匯交易。金融監(jiān)管的目標(biāo)與手段1保護(hù)投資者維護(hù)投資者合法權(quán)益。2防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融體系穩(wěn)定。3促進(jìn)市場(chǎng)效率提高金融市場(chǎng)運(yùn)行效率。4維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)確保市場(chǎng)參與者公平競(jìng)爭(zhēng)。金融創(chuàng)新及其影響1互聯(lián)網(wǎng)金融如P2P借貸、眾籌等新型金融模式。2區(qū)塊鏈技術(shù)在支付、清算等領(lǐng)域的應(yīng)用。3大數(shù)據(jù)金融利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行信用評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理。4人工智能在投資決策、客戶服務(wù)等方面的應(yīng)用。中國(guó)貨幣銀行業(yè)的發(fā)展歷程11949-1978計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，單一銀行體系。21978-1992改革開放初期，建立多層次銀行體系。31993-2008現(xiàn)代銀行體系形成，金融市場(chǎng)快速發(fā)展。42008至今金融改革深化，開放程度不斷提高。中國(guó)貨幣政策體系政策目標(biāo)保持貨幣穩(wěn)定促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)政策工具存款準(zhǔn)備金率公開市場(chǎng)操作中期借貸便利（MLF）中國(guó)銀行業(yè)的改革與發(fā)展國(guó)有銀行商業(yè)化四大國(guó)有銀行轉(zhuǎn)制為股份制商業(yè)銀行。引入外資銀行提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和國(guó)際化水平。農(nóng)村金融改革發(fā)展農(nóng)村信用社，建立村鎮(zhèn)銀行?；ヂ?lián)網(wǎng)金融發(fā)展發(fā)展網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等新型業(yè)務(wù)。中國(guó)金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀與趨勢(shì)資本市場(chǎng)深化股票市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大，衍生品市場(chǎng)逐步發(fā)展。債券市場(chǎng)發(fā)展債券品種不斷豐富，市場(chǎng)規(guī)模快速增長(zhǎng)。金融開放加速A股納入MSCI指數(shù)，債券通開通等?？萍冀鹑谌诤辖鹑诳萍荚诟黝I(lǐng)域廣泛應(yīng)用。未來貨幣銀行學(xué)的發(fā)展趨勢(shì)數(shù)字貨幣央行數(shù)字貨幣的研發(fā)和應(yīng)用。金融科技人工智能、大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的深度應(yīng)用。綠色金融支持可持續(xù)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)。金融全球化跨境金融合作和監(jiān)管協(xié)調(diào)。重點(diǎn)內(nèi)容回顧1貨幣理論基礎(chǔ)貨幣概念、職能、供給與需求。2金融市場(chǎng)運(yùn)作債券、股票、外匯市場(chǎng)的基本原理。3銀行業(yè)務(wù)與管理商業(yè)銀行職能、風(fēng)險(xiǎn)管理。4貨幣政策與金融監(jiān)管中央銀行職能、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。作業(yè)與考核平時(shí)作業(yè)每章節(jié)結(jié)束后布置相關(guān)習(xí)題，占總成績(jī)30%。小組項(xiàng)目3-5人一組，完成專題研究報(bào)告，占20%。課堂討論積極參與課堂討論和案例分析，占10%。期末考試閉卷考試，綜合應(yīng)用知識(shí)，占40%。參考文獻(xiàn)中文文獻(xiàn)黃達(dá)：《貨幣銀行學(xué)》，中國(guó)