2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷856

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）__________學(xué)年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級專業(yè)_____________學(xué)號(hào)_____________姓名_____________1、單選題（58分，每題1分）1.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A．重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B．對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C．制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D．加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案：A解析：A項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。除BCD三項(xiàng)外，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施還包括對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。2.我國目前基金申購款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A．TB．T＋1C．T＋2D．T＋3答案：C解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T＋2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶；贖回款一般于T＋3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。3.（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A．調(diào)查取證B．日常檢查C．限制交易D．行政處罰答案：A解析：查處基金違法案件是中國證監(jiān)會(huì)的法定職責(zé)之一，調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。4.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A．凈認(rèn)購金額B．認(rèn)購份額C．認(rèn)購金額D．凈認(rèn)購份額答案：A解析：中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。5.基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及對以下（）的監(jiān)管。A．基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入B．基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C．基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D．基金投資人答案：D解析：對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。6.我國基金交易的傭金不得高于成交金額的______，起點(diǎn)為______元。（）A．0.1%，3B．0.3%，3C．0.1%，5D．0.5%，5答案：D解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。7.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包括（）。A．交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B．主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露C．投資組合報(bào)告的編制及披露D．基金凈值表現(xiàn)的編制及披露答案：A解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。而基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動(dòng)的披露。8.基金客戶服務(wù)“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（）。A．良好的客服形象B．良好的技術(shù)C．良好的客戶關(guān)系D．良好的客戶體驗(yàn)答案：D解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念。9.基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入（）。A．基金紅利B．基金凈值C．基金財(cái)產(chǎn)D．基金費(fèi)用答案：C解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。10.（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A．基金份額持有人B．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C．基金評級機(jī)構(gòu)D．基金注冊登記機(jī)構(gòu)答案：B解析：為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。11.金融市場按交割期限可劃分為（）。A．現(xiàn)貨市場和期貨市場B．貨幣市場和資本市場C．股票市場和債券市場D．初級市場和二級市場答案：A解析：金融市場的分類主要有以下幾種：①按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場；②按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；③按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場；④按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場和流通市場；⑤按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。12.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）投票通過。A．全體監(jiān)事B．半數(shù)以上監(jiān)事C．全體股東D．半數(shù)以上股東答案：B解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)在全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。13.關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有（）。A．股票基金是各國廣泛采用的基金類型B．根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C．根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D．主要投資于股票答案：B解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。14.營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A．介紹法B．陌生拜訪法C．緣故法D．廣告宣傳法答案：B解析：陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。15.基金管理公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益體現(xiàn)的原則是（）。A．基金份額持有人利益優(yōu)先原則B．制衡原則C．公司的統(tǒng)一性和完整性原則D．公平對待原則答案：A解析：基金管理公司從公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制定到公司各級組織機(jī)構(gòu)職權(quán)的行使以及公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。16.根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。A．運(yùn)作方式B．投資對象C．募集方式D．收益分配答案：D解析：A項(xiàng)，按運(yùn)作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金；B項(xiàng)，按投資對象可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金等；C項(xiàng)，按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型。17.下列關(guān)于道德的繼承性，說法錯(cuò)誤的是（）。A．隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化B．沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C．因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D．傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記答案：B解析：沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。但是因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。18.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A．7B．10C．15D．30答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。19.下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A．崗位責(zé)任B．信息技術(shù)管理C．資料檔案管理D．內(nèi)控措施答案：A解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。BC兩項(xiàng)均屬于基本管理制度的內(nèi)容；D項(xiàng)屬于內(nèi)控大綱的內(nèi)容。20.關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A．加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B．基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C．加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D．基金信息披露是一種自愿性信息披露答案：D解析：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。21.（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。A．基金管理人B．基金份額持有人C．基金銷售機(jī)構(gòu)D．證券交易所答案：A解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。22.（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A．QDII基金B(yǎng)．LOFC．ETFD．ETF聯(lián)接基金答案：A解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。23.下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是（）。A．一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B．由證券投資專家進(jìn)行管理C．是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D．主要投資于單個(gè)基金答案：D解析：機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理的投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。24.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（）。A．欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊．對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)C．對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為D．代表客戶履行職責(zé)的行為答案：D解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：①以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簦虎趯χ卮笫聦?shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)；③參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往；④參與任何操縱市場的行為；⑤向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。25.下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯(cuò)誤的是（）。A．所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷B．要把產(chǎn)品的特色擺在首位C．基金公司需要直接面對客戶D．基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性答案：C解析：以4Ps為核心的營銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)的策略。26.內(nèi)部控制防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的途徑不包括（）。A．建立組織機(jī)制B．運(yùn)用管理方法C．實(shí)施操作程序與控制措施D．分散化投資答案：D解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。27.下列（）不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的八個(gè)要素之一。A．內(nèi)部環(huán)境B．目標(biāo)設(shè)定C．信息與溝通D．外部控制答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。28.A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最低檔可達(dá)到8.8%?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．最低可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B．根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C．基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D．A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范答案：D解析：A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。29.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（）。A．聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng)．增強(qiáng)了ETF市場的交易活躍度C．不是基金中的基金D．能參與ETF的套利答案：D解析：D項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。30.下列股票屬于成長型股票的是（）。A．藍(lán)籌股、收益型股票B．周期型股票C．防御型股票D．逆勢型股票答案：B解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長型股票。成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。ACD三項(xiàng)都屬于價(jià)值型股票。31.公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。A．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C．通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C解析：法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。32.下列關(guān)于金融工具的說法錯(cuò)誤的是（）。A．金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體B．金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)C．金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓D．金融工具一般不具有社會(huì)可接受性答案：D解析：金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。不同的金融工具具有不同的特點(diǎn)，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務(wù)。33.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取（）。A．股票選擇決策的超額報(bào)酬B．擇時(shí)決策的超額報(bào)酬C．行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬D．資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬答案：C解析：同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同，為追求較好的回報(bào)，還有一種行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高。34.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。A．指數(shù)基金B(yǎng)．增長型基金C．收入型基金D．平衡型基金答案：D解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。35.基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A．代表基金份額10%以上的基金份額持有人B．基金托管人C．基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D．基金管理人答案：C解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。36.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。A．忠誠廉潔B．誠實(shí)守信C．愛崗敬業(yè)D．服務(wù)群眾答案：A解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責(zé)。把忠誠廉潔落實(shí)到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動(dòng)中。37.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A．內(nèi)部控制大綱B．基本管理制度C．經(jīng)營理念D．部門業(yè)務(wù)規(guī)章答案：C解析：經(jīng)營理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控制制度的組成部分。38.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A．信用等級B．債券發(fā)行者C．債券到期日D．投資風(fēng)格答案：A解析：根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等；根據(jù)債券發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長期債券等。39.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A．發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B．托管人的財(cái)產(chǎn)C．獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D．管理人的財(cái)產(chǎn)答案：C解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。40.公開募集基金的基金合同不包括（）。A．基金的運(yùn)作方式B．確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則C．基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D．基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期答案：D解析：D項(xiàng)是基金招募說明書的內(nèi)容。41.下列關(guān)于分級基金特征的描述不正確的是（）。A．A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作B．基金份額不可以在交易所上市交易C．內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D．多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富答案：B解析：分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有與普通基金不同的特點(diǎn)：①一只基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作；③基金份額可在交易所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。42.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A．風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng)．證券投資基金C．另類投資基金D．對沖基金答案：D解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。43.（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A．基金主管機(jī)構(gòu)的變化B．基金業(yè)務(wù)的創(chuàng)新C．基金監(jiān)管法規(guī)的完善D．主流品種的變遷答案：B解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：①基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)；②基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列配套規(guī)則；③基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；④隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財(cái)?shù)闹饕ぞ咧唬虎菰谛碌臅r(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。44.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。A．3B．6C．9D．12答案：B解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。45.下列選項(xiàng)中，不屬于申請募集基金應(yīng)提交的主要文件的是（）。A．資金結(jié)算文件B．基金合同草案C．基金托管協(xié)議草案D．招募說明書草案答案：A解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請注冊文本。46.經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，（）有權(quán)通知他們停止其行為。A．董事B．監(jiān)事C．股東D．高級管理人員答案：B解析：當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。47.外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A．政治風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D．操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。48.目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和（）兩種類型。A．分銷機(jī)構(gòu)B．承購包銷機(jī)構(gòu)C．余額包銷機(jī)構(gòu)D．代銷機(jī)構(gòu)答案：D解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。49.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A．基金管理人B．基金代銷機(jī)構(gòu)C．基金托管人D．召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人答案：B解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。50.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)努力的幾個(gè)方面不包括（）。A．加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B．加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性C．有效落實(shí)績效考核機(jī)制D．積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育答案：C解析：除ABD三項(xiàng)以外，基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)還應(yīng)有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。51.（）是證券投資基金在美國的稱謂。A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．集合投資基金D．證券投資信托基金答案：A解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。52.《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。A．合理預(yù)測基金的投資業(yè)績B．不同的申購基金可適用不同的申購費(fèi)率C．在確保無風(fēng)險(xiǎn)的條件下，臨時(shí)挪用基金份額持有人的認(rèn)購資金，并及時(shí)歸還D．基金管理人以自有資金為持有人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：AD兩項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料的禁