金融服務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)協(xié)議

金融服務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（服務(wù)提供者）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲乙雙方在金融服務(wù)投資領(lǐng)域的權(quán)利和義務(wù)，明確投資風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)事項(xiàng)，以保障雙方的合法權(quán)益。金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)日益多樣化，但同時(shí)也伴各種風(fēng)險(xiǎn)。為了使投資者能夠充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，做出明智的投資決策，特訂立本協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是向投資者充分揭示金融服務(wù)投資過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證投資活動(dòng)的合法性、公正性和透明度，促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“金融服務(wù)”指乙方為甲方提供的與投資相關(guān)的咨詢、建議、交易執(zhí)行等服務(wù)。（2）“投資”指甲方通過(guò)購(gòu)買金融產(chǎn)品、參與項(xiàng)目投資等方式，以期獲得收益的行為。（3）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率變動(dòng)等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指因市場(chǎng)交易不活躍或投資產(chǎn)品缺乏流動(dòng)性，導(dǎo)致投資者無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或面臨較大損失的風(fēng)險(xiǎn)。（6）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（7）“法律風(fēng)險(xiǎn)”指因法律法規(guī)變化、合同糾紛、監(jiān)管政策調(diào)整等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對(duì)協(xié)議條款的理解和解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語(yǔ)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。（3）本協(xié)議中提及的法律法規(guī)包括其修訂、補(bǔ)充及相關(guān)司法解釋。三、金融服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1服務(wù)描述乙方將根據(jù)甲方的需求和投資目標(biāo)，為甲方提供以下金融服務(wù)：（1）投資咨詢服務(wù)，包括市場(chǎng)分析、投資策略建議等。（2）投資產(chǎn)品推薦，根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為甲方推薦適合的投資產(chǎn)品。（3）交易執(zhí)行服務(wù)，按照甲方的指令，協(xié)助甲方完成投資交易。3.2服務(wù)范圍限制（1）乙方的服務(wù)僅限于甲方在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)進(jìn)行的投資活動(dòng)。（2）乙方不承擔(dān)甲方因超出本協(xié)議約定范圍的投資行為而產(chǎn)生的任何損失。（3）乙方的服務(wù)不包括對(duì)甲方的投資決策進(jìn)行強(qiáng)制干預(yù)，甲方應(yīng)根據(jù)自身的判斷和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策。四、投資風(fēng)險(xiǎn)提示4.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)因素而上下波動(dòng)，甲方可能因此遭受損失。（2）宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策調(diào)整、行業(yè)發(fā)展等因素都可能對(duì)市場(chǎng)產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響投資產(chǎn)品的價(jià)格和收益。4.2信用風(fēng)險(xiǎn)（1）在投資過(guò)程中，甲方可能會(huì)面臨交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致投資本金和收益無(wú)法按時(shí)收回。（2）投資產(chǎn)品的發(fā)行方或擔(dān)保人的信用狀況可能會(huì)發(fā)生變化，從而影響投資產(chǎn)品的安全性和收益性。4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性較差的情況，甲方在需要變現(xiàn)時(shí)可能無(wú)法及時(shí)找到合適的買家，或者只能以較低的價(jià)格出售，從而導(dǎo)致?lián)p失。（2）市場(chǎng)流動(dòng)性的變化可能會(huì)影響投資產(chǎn)品的交易價(jià)格和交易成本，增加投資風(fēng)險(xiǎn)。4.4操作風(fēng)險(xiǎn)（1）甲方在進(jìn)行投資交易時(shí)，可能會(huì)因?yàn)椴僮魇д`、指令錯(cuò)誤等原因?qū)е陆灰资』虍a(chǎn)生不必要的損失。（2）乙方的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系可能存在缺陷，導(dǎo)致服務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)或延誤，給甲方帶來(lái)?yè)p失。4.5法律風(fēng)險(xiǎn)（1）法律法規(guī)的變化可能會(huì)對(duì)投資活動(dòng)產(chǎn)生不利影響，例如限制某些投資產(chǎn)品的發(fā)行或交易，或者增加投資的合規(guī)成本。（2）投資合同可能存在法律糾紛，導(dǎo)致甲方的權(quán)益受到損害。4.6其他風(fēng)險(xiǎn)（1）不可抗力因素，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、社會(huì)動(dòng)蕩等，可能會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)和投資活動(dòng)產(chǎn)生嚴(yán)重影響，導(dǎo)致甲方遭受損失。（2）投資產(chǎn)品可能存在其他未在本協(xié)議中明確提及的風(fēng)險(xiǎn)因素，甲方應(yīng)在投資前充分了解并自行承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。五、投資者的權(quán)利與義務(wù)5.1投資者的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定提供金融服務(wù)。（2）甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)特征、收益情況、投資期限等。（3）甲方有權(quán)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，自主決定投資產(chǎn)品和投資金額。（4）甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)意見和建議。5.2投資者的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用。（2）甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等相關(guān)資料，以便乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資者適當(dāng)性管理。（3）甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解本協(xié)議及相關(guān)投資產(chǎn)品的文件，充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，自主做出投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）甲方應(yīng)遵守法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，不得從事違法違規(guī)的投資活動(dòng)。（5）甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資者適當(dāng)性管理工作，如提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，按時(shí)參加評(píng)估測(cè)試等。六、服務(wù)提供者的權(quán)利與義務(wù)6.1服務(wù)提供者的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為甲方提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)和投資建議。（2）乙方有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取服務(wù)費(fèi)用。（3）乙方有權(quán)對(duì)甲方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，如發(fā)覺甲方存在違法違規(guī)行為或違反本協(xié)議的約定，有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于警告、暫停服務(wù)、終止協(xié)議等。（4）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身的經(jīng)營(yíng)策略，調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但應(yīng)提前通知甲方。6.2服務(wù)提供者的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。（2）乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，保證甲方在充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。（3）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，為甲方推薦適合的投資產(chǎn)品。（4）乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露甲方的信息。（5）乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保證服務(wù)的安全性和穩(wěn)定性。（6）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品說(shuō)明書、募集公告、定期報(bào)告等。（7）乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地執(zhí)行甲方的投資指令。七、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與投資者適當(dāng)性7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（1）乙方將采用科學(xué)合理的方法，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括但不限于甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。（2）甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，如實(shí)提供相關(guān)信息和資料。如甲方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確或不完整，可能會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果不準(zhǔn)確，從而影響投資決策。（3）乙方將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為甲方確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并向甲方出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。7.2投資者適當(dāng)性原則（1）乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資目標(biāo)，為甲方推薦適合的投資產(chǎn)品。推薦的投資產(chǎn)品應(yīng)與甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)相匹配。（2）如甲方要求購(gòu)買超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品，乙方應(yīng)進(jìn)行特別風(fēng)險(xiǎn)提示，并要求甲方簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。甲方在充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的，乙方可以按照甲方的要求提供服務(wù)，但甲方應(yīng)自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。八、信息披露與保密8.1信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)特征、收益情況、投資期限、募集情況、管理費(fèi)用等。（2）乙方應(yīng)在投資產(chǎn)品的募集期、運(yùn)作期和終止期，定期向甲方披露投資產(chǎn)品的運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)狀況。（3）如發(fā)生可能影響投資產(chǎn)品收益或風(fēng)險(xiǎn)的重大事件，乙方應(yīng)及時(shí)向甲方披露相關(guān)信息，并采取相應(yīng)的措施，保護(hù)甲方的合法權(quán)益。8.2保密條款（1）甲乙雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人隱私予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起至本協(xié)議終止后[具體年限]年。九、免責(zé)聲明與責(zé)任限制9.1免責(zé)范圍（1）因不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。不可抗力因素包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、社會(huì)動(dòng)蕩、行為等。（2）因甲方自身原因?qū)е碌耐顿Y損失，如甲方未按照本協(xié)議的約定支付服務(wù)費(fèi)用、未如實(shí)提供個(gè)人信息、未認(rèn)真閱讀并理解投資風(fēng)險(xiǎn)提示等，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（3）因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，向甲方充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。9.2責(zé)任限制條款（1）乙方對(duì)甲方的投資損失的賠償責(zé)任以乙方收取的服務(wù)費(fèi)用為限。（2）乙方不對(duì)甲方的投資收益做出任何保證或承諾，甲方的投資收益取決于市場(chǎng)情況和投資產(chǎn)品的表現(xiàn)。十、協(xié)議的變更與終止10.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)甲乙雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款無(wú)法履行或需要進(jìn)行調(diào)整，乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管政策的要求，對(duì)本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的變更，但應(yīng)提前通知甲方。10.2協(xié)議的終止情形（1）甲乙雙方協(xié)商一致，同意終止本協(xié)議。（2）甲方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)乙方書面通知后仍未改正的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。（3）乙方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)甲方書面通知后仍未改正的，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。（4）因不可抗力因素導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行的，本協(xié)議自動(dòng)終止。十一、爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式（1）甲乙雙方在本協(xié)議履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。11.2法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律]法律。十二、通知與送達(dá)12.1通知方式（1）甲乙雙方之間的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準(zhǔn)。（2）如一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式，應(yīng)在變更后的[具體天數(shù)]日內(nèi)書面通知對(duì)方，否則，對(duì)方按照原聯(lián)系地址或聯(lián)系方式發(fā)出的通知視為有效送達(dá)。12.2送達(dá)時(shí)間（1）通知以信函方式發(fā)出的，以郵戳日期為準(zhǔn)，視為在發(fā)出后的第[具體天數(shù)]日送達(dá)。（2）通知以傳真方式發(fā)出的，以傳真發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)，視為在發(fā)送當(dāng)日送達(dá)。（3）通知以郵件方式發(fā)出的，以郵件發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)，視為在發(fā)送當(dāng)日送達(dá)。十三、其他條款13.1協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于金融服務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書面協(xié)議。13.2可分割性如果本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響本協(xié)議其他條款的效力和