2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款4篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款合同目錄一、合同概述1.合同簽訂目的2.合同適用范圍3.合同有效期二、風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款1.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分2.風(fēng)險(xiǎn)揭示方式3.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序三、理財(cái)產(chǎn)品介紹1.產(chǎn)品類(lèi)型2.投資范圍3.投資期限4.預(yù)期收益5.收益分配方式四、投資限額與比例1.投資限額2.投資比例3.投資調(diào)整五、費(fèi)用與支出1.管理費(fèi)2.托管費(fèi)3.其他費(fèi)用4.支出計(jì)算方式六、收益分配1.收益計(jì)算方式2.收益分配時(shí)間3.收益分配方式七、資金管理1.資金賬戶(hù)2.資金劃轉(zhuǎn)3.資金監(jiān)管八、信息披露1.信息披露內(nèi)容2.信息披露方式3.信息披露頻率九、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序十、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.合同解除與終止后的處理十一、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約責(zé)任追究十二、合同變更與解除1.合同變更條件2.合同解除條件3.合同變更與解除程序十三、合同生效與備案1.合同生效條件2.合同備案程序3.合同備案機(jī)構(gòu)十四、其他1.不可抗力2.合同附件3.合同解釋權(quán)合同編號(hào)_________一、合同概述1.合同簽訂目的為保障投資者權(quán)益，提高金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)提示水平，特訂立本合同。2.合同適用范圍本合同適用于2025年度我方銷(xiāo)售的各類(lèi)金融理財(cái)產(chǎn)品。3.合同有效期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至2025年12月31日止。二、風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款1.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征，劃分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)揭示方式通過(guò)書(shū)面文件、電子屏幕、口頭告知等方式向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體投資者自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，我方不承擔(dān)任何投資損失。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序投資者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估結(jié)果作為購(gòu)買(mǎi)決策依據(jù)。三、理財(cái)產(chǎn)品介紹1.產(chǎn)品類(lèi)型包括貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金等。2.投資范圍根據(jù)產(chǎn)品類(lèi)型，投資于各類(lèi)金融工具，如銀行存款、債券、股票等。3.投資期限產(chǎn)品投資期限分為短期、中期、長(zhǎng)期等。4.預(yù)期收益根據(jù)產(chǎn)品類(lèi)型和市場(chǎng)情況，提供預(yù)期收益率。5.收益分配方式收益按季度或年度分配，具體分配方式根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定。四、投資限額與比例1.投資限額投資者單筆投資金額不超過(guò)100萬(wàn)元人民幣。2.投資比例投資者投資各類(lèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的比例，根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定。3.投資調(diào)整投資者可根據(jù)市場(chǎng)情況和自身需求，調(diào)整投資比例。五、費(fèi)用與支出1.管理費(fèi)根據(jù)產(chǎn)品類(lèi)型和投資規(guī)模，按月或年收取管理費(fèi)。2.托管費(fèi)根據(jù)產(chǎn)品類(lèi)型和托管機(jī)構(gòu)，按月或年收取托管費(fèi)。3.其他費(fèi)用包括但不限于交易手續(xù)費(fèi)、信息披露費(fèi)等。4.支出計(jì)算方式各項(xiàng)費(fèi)用根據(jù)實(shí)際發(fā)生額計(jì)算，具體計(jì)算方法在合同中明確。六、收益分配1.收益計(jì)算方式收益按照產(chǎn)品類(lèi)型和市場(chǎng)情況計(jì)算，具體計(jì)算方法在合同中明確。2.收益分配時(shí)間收益按季度或年度分配，具體分配時(shí)間在合同中明確。3.收益分配方式收益以現(xiàn)金形式分配，具體分配方式在合同中明確。七、資金管理1.資金賬戶(hù)投資者需開(kāi)設(shè)專(zhuān)用資金賬戶(hù)，用于存放投資資金。2.資金劃轉(zhuǎn)投資者可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行等方式將資金劃入專(zhuān)用資金賬戶(hù)。3.資金監(jiān)管我方對(duì)投資者資金進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，確保資金安全。八、信息披露1.信息披露內(nèi)容包括但不限于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資范圍、預(yù)期收益、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)提示等。2.信息披露方式通過(guò)書(shū)面文件、電子屏幕、官方網(wǎng)站、短信、郵件等方式向投資者進(jìn)行信息披露。3.信息披露頻率定期或不定期進(jìn)行信息披露，具體頻率在合同中明確。九、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)無(wú)3.爭(zhēng)議解決程序按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行。十、合同解除與終止1.合同解除條件出現(xiàn)合同約定的解除條件或一方違約時(shí)，另一方有權(quán)解除合同。2.合同終止條件合同期限屆滿(mǎn)或雙方協(xié)商一致解除合同時(shí)，合同終止。3.合同解除與終止后的處理解除或終止合同后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余投資款項(xiàng)及收益。十一、違約責(zé)任1.違約情形包括但不限于未按約定提供信息披露、未按約定進(jìn)行資金管理、違反合同約定的其他行為。2.違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約責(zé)任追究違約責(zé)任追究程序按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行。十二、合同變更與解除1.合同變更條件雙方協(xié)商一致，可對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更。2.合同解除條件出現(xiàn)合同約定的解除條件或一方違約時(shí)，另一方有權(quán)解除合同。3.合同變更與解除程序變更或解除合同應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。十三、合同生效與備案1.合同生效條件雙方簽字（或蓋章）后，合同生效。2.合同備案程序合同生效后，雙方應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行備案。3.合同備案機(jī)構(gòu)合同備案機(jī)構(gòu)為合同簽訂地工商行政管理部門(mén)。十四、其他1.不可抗力因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。2.合同附件合同附件作為合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。3.合同解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸合同簽訂地人民法院所有。投資者（簽字/蓋章）：投資者代表（簽字/蓋章）：投資者聯(lián)系方式：投資者地址：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（簽字/蓋章）：銷(xiāo)售代表（簽字/蓋章）：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)地址：多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.甲方責(zé)任強(qiáng)化條款說(shuō)明：本條款旨在明確甲方在合同履行過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)。a.甲方應(yīng)確保向乙方提供的產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。b.甲方應(yīng)對(duì)乙方進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提供符合乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。c.甲方應(yīng)定期向乙方提供投資報(bào)告，及時(shí)告知乙方投資風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.甲方服務(wù)質(zhì)量承諾條款說(shuō)明：本條款旨在規(guī)范甲方提供的服務(wù)質(zhì)量。a.甲方應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)解答乙方在投資過(guò)程中遇到的問(wèn)題。b.甲方應(yīng)保證客戶(hù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的響應(yīng)時(shí)間不超過(guò)24小時(shí)。c.甲方應(yīng)定期對(duì)客戶(hù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，提高服務(wù)水平和客戶(hù)滿(mǎn)意度。3.甲方風(fēng)險(xiǎn)控制措施條款說(shuō)明：本條款旨在保障甲方在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的責(zé)任。a.甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。b.甲方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。c.甲方應(yīng)定期向乙方通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.乙方自主選擇權(quán)條款說(shuō)明：本條款旨在保障乙方在投資過(guò)程中的自主權(quán)。a.乙方有權(quán)自主選擇投資產(chǎn)品，甲方應(yīng)尊重乙方的選擇。b.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和自身需求調(diào)整投資組合。c.乙方有權(quán)要求甲方提供投資建議和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。2.乙方資金安全保障條款說(shuō)明：本條款旨在確保乙方資金安全。a.甲方應(yīng)將乙方的資金獨(dú)立保管，不得挪用或侵占。b.甲方應(yīng)確保乙方資金賬戶(hù)的安全，防止黑客攻擊和信息泄露。c.甲方應(yīng)定期向乙方提供資金使用情況報(bào)告。3.乙方投資收益分配條款說(shuō)明：本條款旨在明確乙方投資收益的分配方式。a.乙方投資收益按照產(chǎn)品約定方式分配。b.甲方應(yīng)在收益分配日前向乙方發(fā)出通知。c.乙方有權(quán)要求甲方對(duì)收益分配進(jìn)行解釋和說(shuō)明。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.第三方中介職責(zé)條款說(shuō)明：本條款旨在明確第三方中介在合同履行過(guò)程中的職責(zé)。a.第三方中介應(yīng)協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，確保合同順利履行。b.第三方中介應(yīng)監(jiān)督甲方和乙方遵守合同約定，確保雙方權(quán)益。c.第三方中介應(yīng)提供專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)和服務(wù)，提高合同履行效率。2.第三方中介費(fèi)用承擔(dān)條款說(shuō)明：本條款旨在明確第三方中介費(fèi)用的承擔(dān)方式。a.第三方中介費(fèi)用由甲方和乙方按比例分擔(dān)。b.甲方和乙方應(yīng)按照合同約定支付第三方中介費(fèi)用。c.第三方中介費(fèi)用支付方式應(yīng)在合同中明確。3.第三方中介保密條款說(shuō)明：本條款旨在保護(hù)甲方、乙方和第三方中介的保密信息。a.第三方中介不得泄露甲方、乙方和合同相關(guān)方的保密信息。b.甲方、乙方和第三方中介應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任。c.保密期限應(yīng)與合同期限一致，或根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告2.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)3.合同簽訂地工商行政管理部門(mén)備案證明4.第三方中介服務(wù)協(xié)議5.保密協(xié)議6.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案7.投資者資金使用情況報(bào)告8.第三方中介費(fèi)用結(jié)算清單9.合同變更及解除通知書(shū)10.違約責(zé)任追究決定書(shū)二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.甲方未按約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的產(chǎn)品信息。b.甲方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致乙方投資風(fēng)險(xiǎn)增加。c.甲方挪用或侵占乙方資金。d.甲方未按約定分配收益。e.第三方中介泄露保密信息。2.違約行為認(rèn)定：a.甲方違反合同約定，經(jīng)乙方書(shū)面通知后，未在合理期限內(nèi)改正的。b.第三方中介違反保密協(xié)議，造成甲方、乙方或合同相關(guān)方損失的。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀(guān)情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。2.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生的糾紛，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。3.違約責(zé)任：指合同一方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任。4.保密協(xié)議：指雙方就保密事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議，約定雙方對(duì)保密信息的保密義務(wù)。5.風(fēng)險(xiǎn)管理體系：指企業(yè)為識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)而建立的一套制度和方法。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足。解決辦法：加強(qiáng)投資者教育，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。3.問(wèn)題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)。解決辦法：與第三方中介簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)質(zhì)量要求，定期進(jìn)行評(píng)估。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.適用于2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同。2.適用于各類(lèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示和合同履行。3.適用于投資者與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、第三方中介之間的合作與溝通。4.適用于合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。5.適用于合同違約行為的處理和責(zé)任追究。全文完。2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款1本合同目錄一覽1.合同適用范圍1.1適用理財(cái)產(chǎn)品1.2適用客戶(hù)類(lèi)型2.風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2.2理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)2.3理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2.4理財(cái)產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)2.5理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與披露3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序3.2風(fēng)險(xiǎn)披露方式3.3風(fēng)險(xiǎn)披露內(nèi)容4.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估4.1評(píng)估方法4.2評(píng)估流程4.3評(píng)估結(jié)果運(yùn)用5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1內(nèi)部控制制度5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案6.風(fēng)險(xiǎn)提示方式6.1面談提示6.2文字提示6.3網(wǎng)絡(luò)提示7.客戶(hù)權(quán)利與義務(wù)7.1客戶(hù)權(quán)利7.2客戶(hù)義務(wù)8.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)8.1銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)責(zé)任8.2客戶(hù)責(zé)任9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件11.合同變更與解除11.1合同變更程序11.2合同解除條件12.合同解除后的處理12.1理財(cái)產(chǎn)品贖回12.2保證金退還12.3其他相關(guān)事宜13.合同附件13.1理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)13.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告13.3其他相關(guān)文件14.其他約定事項(xiàng)14.1合同解釋14.2合同份數(shù)14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.合同適用范圍1.1適用理財(cái)產(chǎn)品本合同適用于2025年度銷(xiāo)售的所有金融理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、指數(shù)型基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。1.2適用客戶(hù)類(lèi)型本合同適用于所有購(gòu)買(mǎi)上述理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)，包括但不限于企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。2.風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶(hù)明確告知每款理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，包括低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)。2.2理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.3理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，包括產(chǎn)品贖回限制、提前終止條款等。2.4理財(cái)產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品可能涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，包括發(fā)行方信用風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)等。2.5理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化等。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與披露3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序，對(duì)每款理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.2風(fēng)險(xiǎn)披露方式銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)等多種方式向客戶(hù)披露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。3.3風(fēng)險(xiǎn)披露內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)披露內(nèi)容應(yīng)包括理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。4.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估4.1評(píng)估方法銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)采用問(wèn)卷調(diào)查、面談等方式評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。4.2評(píng)估流程評(píng)估流程應(yīng)包括收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、確定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。4.3評(píng)估結(jié)果運(yùn)用評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推薦理財(cái)產(chǎn)品的重要依據(jù)，確保理財(cái)產(chǎn)品與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1內(nèi)部控制制度銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審查、內(nèi)部控制監(jiān)督等。5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和應(yīng)對(duì)。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。6.風(fēng)險(xiǎn)提示方式6.1面談提示銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在面談過(guò)程中向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，確保客戶(hù)充分了解理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。6.2文字提示銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、合同文本等書(shū)面材料中明確提示風(fēng)險(xiǎn)。6.3網(wǎng)絡(luò)提示銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在官方網(wǎng)站、手機(jī)APP等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示信息。8.客戶(hù)權(quán)利與義務(wù)8.1客戶(hù)權(quán)利客戶(hù)有權(quán)獲得銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的理財(cái)產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期等?？蛻?hù)有權(quán)要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?？蛻?hù)有權(quán)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品?？蛻?hù)有權(quán)在合同約定的時(shí)間內(nèi)贖回理財(cái)產(chǎn)品。8.2客戶(hù)義務(wù)客戶(hù)應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，以便銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。客戶(hù)應(yīng)充分閱讀并理解理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和合同條款?？蛻?hù)應(yīng)遵守合同約定，按照約定的時(shí)間和方式支付相關(guān)費(fèi)用。客戶(hù)應(yīng)承擔(dān)因自身操作不當(dāng)或市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失。9.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)9.1銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)責(zé)任銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)提供的理財(cái)產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整負(fù)責(zé)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要措施，防范和控制理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致客戶(hù)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2客戶(hù)責(zé)任客戶(hù)應(yīng)對(duì)自己的投資決策負(fù)責(zé)，包括投資風(fēng)險(xiǎn)、收益預(yù)期等。客戶(hù)應(yīng)對(duì)因自身操作不當(dāng)或市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失負(fù)責(zé)。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式爭(zhēng)議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)包括但不限于消費(fèi)者協(xié)會(huì)、仲裁機(jī)構(gòu)、人民法院等。11.合同生效與終止11.1合同生效條件合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同終止條件12.合同變更與解除12.1合同變更程序合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式簽署變更協(xié)議。12.2合同解除條件合同解除條件包括：一方違約、不可抗力、合同目的不能實(shí)現(xiàn)等。13.合同解除后的處理13.1理財(cái)產(chǎn)品贖回合同解除后，客戶(hù)有權(quán)按照合同約定贖回理財(cái)產(chǎn)品。13.2保證金退還合同解除后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)退還客戶(hù)已支付的全部保證金。13.3其他相關(guān)事宜合同解除后，雙方應(yīng)妥善處理與合同相關(guān)的其他事宜。14.其他約定事項(xiàng)14.1合同解釋本合同條款如與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。14.2合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念和范圍15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方之外的，為履行本合同或提供相關(guān)服務(wù)而介入合同關(guān)系的獨(dú)立法人、自然人或其他組織。15.2第三方介入范圍第三方介入的范圍包括但不限于中介服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、法律顧問(wèn)、審計(jì)服務(wù)、信息技術(shù)支持等。16.第三方介入的同意和選擇16.1同意甲乙雙方同意，在必要時(shí)可以引入第三方提供服務(wù)。16.2選擇甲乙雙方應(yīng)共同決定引入的第三方，并確保第三方具備履行合同所需的資質(zhì)和能力。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方因履行本合同義務(wù)或提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的責(zé)任，甲乙雙方約定的第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。17.2責(zé)任限額約定甲乙雙方應(yīng)在合同中明確第三方的責(zé)任限額，并在必要時(shí)簽訂專(zhuān)門(mén)的協(xié)議進(jìn)行詳細(xì)約定。18.第三方責(zé)權(quán)利18.1責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定或委托事項(xiàng)的要求，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。18.2權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或委托事項(xiàng)的要求，享有相應(yīng)的權(quán)利，包括但不限于費(fèi)用支付、信息獲取等。18.3義務(wù)第三方有義務(wù)遵守合同約定，履行合同義務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。19.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明19.1責(zé)任劃分第三方的責(zé)任僅限于其履行合同義務(wù)或提供服務(wù)的過(guò)程中，甲乙雙方對(duì)各自的責(zé)任承擔(dān)不因第三方的介入而改變。19.2信息共享甲乙雙方應(yīng)與第三方共享必要的信息，以保障合同的履行，但第三方無(wú)權(quán)獲取除合同履行所需之外的甲乙雙方的其他商業(yè)秘密。19.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)第三方提供的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸第三方所有，甲乙雙方使用時(shí)需遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定。20.第三方介入的具體條款20.1第三方介入程序第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定第三方的具體職責(zé)、工作流程和費(fèi)用預(yù)算。20.2第三方介入?yún)f(xié)議甲乙雙方與第三方應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議，明確第三方介入的具體內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等。20.3第三方介入的變更如需變更第三方介入的內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知第三方，并協(xié)商一致后修改相關(guān)協(xié)議。21.第三方介入的風(fēng)險(xiǎn)管理21.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲乙雙方應(yīng)共同對(duì)第三方介入的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取必要措施防范和降低風(fēng)險(xiǎn)。21.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控甲乙雙方應(yīng)定期對(duì)第三方介入的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，確保第三方履行合同義務(wù)。21.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)如第三方介入過(guò)程中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，甲乙雙方應(yīng)立即采取應(yīng)對(duì)措施，并通知第三方。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)詳細(xì)要求：包含產(chǎn)品類(lèi)型、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、贖回規(guī)則等。說(shuō)明：理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)是客戶(hù)了解產(chǎn)品信息的重要文件，應(yīng)清晰、準(zhǔn)確、全面。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：根據(jù)客戶(hù)信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是客戶(hù)選擇理財(cái)產(chǎn)品的重要依據(jù)，應(yīng)客觀(guān)、公正、詳細(xì)。3.風(fēng)險(xiǎn)提示函詳細(xì)要求：明確告知客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和主要風(fēng)險(xiǎn)因素。說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)提示函是確保客戶(hù)充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的重要文件。4.合同文本詳細(xì)要求：包括甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用、期限、解除條件等。說(shuō)明：合同文本是甲乙雙方履行合同的法律依據(jù)。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方的職責(zé)、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等。說(shuō)明：第三方介入?yún)f(xié)議是規(guī)范第三方介入行為的重要文件。6.風(fēng)險(xiǎn)管理措施詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等。說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)管理措施是防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的必要手段。7.客戶(hù)信息記錄詳細(xì)要求：記錄客戶(hù)的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等。說(shuō)明：客戶(hù)信息記錄是客戶(hù)服務(wù)和管理的重要依據(jù)。8.投資收益報(bào)告詳細(xì)要求：定期向客戶(hù)報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況。說(shuō)明：投資收益報(bào)告是客戶(hù)了解投資收益的重要文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?？蛻?hù)未如實(shí)提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。第三方未按協(xié)議約定履行職責(zé)。甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致客戶(hù)遭受損失的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任?？蛻?hù)未如實(shí)提供信息，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確，客戶(hù)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第三方未按協(xié)議約定履行職責(zé)，導(dǎo)致合同目的不能實(shí)現(xiàn)的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)，導(dǎo)致合同不能履行的，雙方應(yīng)根據(jù)違約程度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.違約責(zé)任示例銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，導(dǎo)致客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品后遭受損失，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)賠償客戶(hù)損失?？蛻?hù)未如實(shí)提供財(cái)務(wù)狀況，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確，客戶(hù)應(yīng)自行承擔(dān)投資損失。第三方未提供準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，導(dǎo)致客戶(hù)投資決策失誤，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。甲乙雙方未按合同約定支付費(fèi)用，導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方應(yīng)根據(jù)違約程度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。全文完。2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱(chēng)：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)甲方名稱(chēng)）地址：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)甲方地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)甲方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話(huà)：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)甲方聯(lián)系電話(huà)）2.乙方：名稱(chēng)：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)乙方名稱(chēng)）地址：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)乙方地址）聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)乙方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話(huà)：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)乙方聯(lián)系電話(huà)）3.其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)相關(guān)方的名稱(chēng)、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)）二、合同前言2.1背景和目的為加強(qiáng)2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)管理，保障各方合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同。2.2合同依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)合同法》2.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》4.其他相關(guān)法律法規(guī)及政策三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)1.金融理財(cái)產(chǎn)品：指銀行等金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)需求，設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的各類(lèi)投資產(chǎn)品，包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金、債券、股票、基金等。2.風(fēng)險(xiǎn)提示：指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行告知的行為。3.2關(guān)鍵詞解釋1.風(fēng)險(xiǎn)：指投資者在投資過(guò)程中可能面臨的各種不確定性，導(dǎo)致投資收益損失。2.投資者：指購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人或單位。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.依法合規(guī)銷(xiāo)售金融理財(cái)產(chǎn)品，確保產(chǎn)品符合監(jiān)管要求。2.提供充分、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)提示，引導(dǎo)投資者合理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。3.保障投資者資金安全，按照合同約定支付投資收益。4.1乙方的權(quán)利和義務(wù)1.在購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品前，充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.按時(shí)支付購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)。3.如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期不符，有權(quán)要求解除合同。4.2其他相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)（如有其他相關(guān)方，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)其權(quán)利與義務(wù)）五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合同有效期為2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地點(diǎn)甲方所在地。5.3合同履行方式1.乙方購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)按照甲方的規(guī)定辦理。2.甲乙雙方通過(guò)書(shū)面、電子等方式進(jìn)行溝通與聯(lián)系。六、合同的生效和終止6.1生效條件1.雙方簽字蓋章。2.合同符合法律法規(guī)及政策要求。6.2終止條件1.合同到期。2.雙方協(xié)商一致。6.3終止程序1.雙方協(xié)商一致后，簽訂終止協(xié)議。2.終止協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.4終止后果1.雙方應(yīng)按照合同約定，辦理相關(guān)手續(xù)。2.合同終止后，甲方應(yīng)按照約定支付乙方的投資收益。3.合同終止后，乙方應(yīng)按照約定辦理退出手續(xù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用：包括但不限于銷(xiāo)售人員的傭金、營(yíng)銷(xiāo)推廣費(fèi)用等。2.管理費(fèi)用：包括理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中的管理費(fèi)、托管費(fèi)等。3.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金：根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，甲方提取的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。7.2支付方式1.甲方支付理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用，可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、支票等方式進(jìn)行。2.乙方支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)，應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、支票等方式支付至甲方指定賬戶(hù)。7.3支付時(shí)間1.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用，甲方應(yīng)在每月的一個(gè)工作日內(nèi)支付。2.乙方支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)，應(yīng)在合同約定的期限內(nèi)支付。7.4支付條款1.甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)提供相應(yīng)的發(fā)票或收據(jù)。2.乙方支付款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)確保資金來(lái)源合法，不得使用非法資金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.如甲方未按時(shí)支付理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付金額的千分之五。2.如甲方未按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約1.如乙方未按時(shí)支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付金額的千分之五。2.如乙方使用非法資金支付款項(xiàng)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.甲方和乙方違約，應(yīng)根據(jù)違約情況，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.賠償金額和方式由雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1.雙方在合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。2.雙方在合同履行過(guò)程中知悉的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息。9.2保密期限1.本保密條款自合同簽訂之日起生效，保密期限為五年。2.保密期限屆滿(mǎn)后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。9.3保密履行方式1.雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。2.雙方不得泄露、復(fù)制、轉(zhuǎn)讓或以其他方式披露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義1.不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀(guān)情況。2.包括自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。2.政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。3.社會(huì)異常事件：如罷工、戰(zhàn)爭(zhēng)等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1.當(dāng)不可抗力事件發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。2.不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)暫停履行合同，但應(yīng)盡力減少損失。10.4不可抗力實(shí)例1.自然災(zāi)害：地震、洪水等。2.政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。3.社會(huì)異常事件：罷工、戰(zhàn)爭(zhēng)等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決1.雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商解決期限為自爭(zhēng)議發(fā)生之日起三十日內(nèi)。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1.如協(xié)商不成，雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。2.或雙方可共同選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1.未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓合同。2.如一方同意轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)對(duì)方同意。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.合同主體變更。2.合同內(nèi)容變更。3.合同履行期限變更。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。2.任何一方未經(jīng)對(duì)方同意，不得單方面修改或解除合同。13.2特殊權(quán)力保留1.本合同中約定的權(quán)利，如無(wú)特別說(shuō)明，均包括但不限于法律規(guī)定的權(quán)利。2.如遇法律法規(guī)變更，本合同的權(quán)利和義務(wù)不受影響。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.本合同的修改和補(bǔ)充，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。2.修改和補(bǔ)充的內(nèi)容，作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力1.修改和補(bǔ)充的合同內(nèi)容，自雙方簽字蓋章之日起生效。2.修改和補(bǔ)充的合同內(nèi)容，不影響本合同其他條款的效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1.雙方應(yīng)就本合同約定的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售事宜，相互提供必要的協(xié)助與配合。2.雙方應(yīng)積極履行合同義務(wù)，確保合同順利履行。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過(guò)書(shū)面、口頭或其他約定的方式，進(jìn)行溝通與協(xié)調(diào)。2.雙方應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，討論合同履行情況，解決相關(guān)問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用1.本合同適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。2.如本合同與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。16.2合同的完整性和獨(dú)立性1.本合同為雙方之間的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書(shū)面協(xié)議。2.本合同各條款之間相互獨(dú)立，不影響其他條款的效力。16.3增減條款1.如雙方同意增加或減少合同條款，應(yīng)以書(shū)面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章。2.增減條款作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：代表人（簽字）：代表人（簽字）：日期：年月日日期：年月日附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款2.乙方購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)支付憑證3.甲方支付理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用的發(fā)票或收據(jù)4.不可抗力事件證明文件5.協(xié)商解決爭(zhēng)議的記錄6.仲裁或訴訟裁決書(shū)7.合同修改和補(bǔ)充協(xié)議8.增減條款協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按時(shí)支付理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用。（2）乙方未按時(shí)支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)。（3）任何一方未經(jīng)對(duì)方同意，單方面修改或解除合同。（4）一方泄露對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。（5）一方未按照約定履行保密義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：（1）根據(jù)合同約定，違約行為包括但不限于上述列舉的行為。（2）違約行為的認(rèn)定以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀(guān)情況，如自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。3.技術(shù)秘密：指未公開(kāi)的技術(shù)方案、工藝流程、設(shè)計(jì)圖紙等。4.協(xié)商解決：指雙方在平等自愿的基礎(chǔ)上，通過(guò)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。5.調(diào)解：指第三方中介機(jī)構(gòu)根據(jù)雙方意愿，協(xié)助雙方解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。6.仲裁：指雙方同意將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)，由仲裁機(jī)構(gòu)作出具有法律效力的裁決。7.訴訟：指雙方將爭(zhēng)議提交人民法院，由人民法院依法審理并作出判決。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：乙方未按時(shí)支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)。解決辦法：甲方可向乙方發(fā)出催款通知，要求乙方在規(guī)定期限內(nèi)支付款項(xiàng)。如乙方仍未支付，甲方可依法采取法律手段，如訴訟等。2.問(wèn)題：甲方未按時(shí)支付理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用。解決辦法：乙方可在合同約定的時(shí)間內(nèi)，向甲方發(fā)出催款通知。如甲方仍未支付，乙方可依法采取法律手段，如訴訟等。3.問(wèn)題：一方泄露對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。解決辦法：泄露方應(yīng)立即停止泄露行為，并采取補(bǔ)救措施。如給對(duì)方造成損失，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.問(wèn)題：一方未按照約定履行保密義務(wù)。解決辦法：被泄露方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，要求對(duì)方采取補(bǔ)救措施。如給被泄露方造成損失，對(duì)方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.問(wèn)題：不可抗力事件發(fā)生，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定，協(xié)商解決合同履行過(guò)程中的問(wèn)題。如協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：（1）第三方名稱(chēng)：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)第三方名稱(chēng)）（2）第三方地址：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)第三方地址）（3）第三方聯(lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)第三方聯(lián)系人姓名）（4）第三方聯(lián)系電話(huà)：（請(qǐng)?zhí)顚?xiě)第三方聯(lián)系電話(huà)）2.第三方的責(zé)權(quán)利：（1）責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，提供理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售相關(guān)服務(wù)，包括但不限于產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)提示、咨詢(xún)解答等。（2）權(quán)利：第三方有權(quán)獲得合同約定的服務(wù)費(fèi)用。（3）義務(wù)：第三方應(yīng)保證提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不得泄露客戶(hù)信息。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利條款：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供充分、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)提示。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付投資收益。（3）乙方有權(quán)要求甲方在合同履行過(guò)程中提供必要的協(xié)助與配合。2.乙方的利益條款：（1）乙方享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)，在甲方有新產(chǎn)品推出時(shí)，乙方有權(quán)優(yōu)先選擇購(gòu)買(mǎi)。（2）乙方享有優(yōu)惠利率，甲方應(yīng)按照合同約定給予乙方一定的利率優(yōu)惠。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方如未提供充分、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)提示，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（2）甲方如未按時(shí)支付投資收益，應(yīng)向乙方支付違約金。（3）甲方不得限制乙方的合理權(quán)利，如轉(zhuǎn)讓權(quán)、優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)等。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供必要的資料和信息，以便甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。（3）甲方有權(quán)對(duì)乙方進(jìn)行資格審查，確保乙方具備相應(yīng)的投資能力。2.甲方的利益條款：（1）甲方享有優(yōu)先選擇權(quán)，在乙方購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，甲方有權(quán)優(yōu)先選擇。（2）甲方享有收益分成，乙方投資收益的部分應(yīng)按照合同約定歸甲方所有。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方如未按時(shí)支付購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）乙方如提供虛假資料或信息，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（3）乙方不得在未經(jīng)甲方同意的情況下，轉(zhuǎn)讓合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)。全文完。2025年度金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合同風(fēng)險(xiǎn)提示補(bǔ)充條款3本合同目錄一覽1.風(fēng)險(xiǎn)提示概述1.1風(fēng)險(xiǎn)定義與分類(lèi)1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與揭示1.3風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估2.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示2.1產(chǎn)品特性與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2.2預(yù)期收益與潛在損失2.3風(fēng)險(xiǎn)事件及應(yīng)對(duì)措施3.投資者權(quán)益保護(hù)3.1投資者信息保護(hù)3.2投資者適當(dāng)性管理3.3投資者投訴處理4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制4.2投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警4.3風(fēng)險(xiǎn)分散與分散投資5.合同履行與變更5.1合同生效與解除5.2合同變更與終止5.3合同履行中的風(fēng)險(xiǎn)防范6.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決6.1違約責(zé)任承擔(dān)6.2爭(zhēng)議解決方式6.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)7.法律法規(guī)及政策7.1適用法律法規(guī)7.2政策調(diào)整與影響7.3法規(guī)變更應(yīng)對(duì)措施8.風(fēng)險(xiǎn)管理信息與披露8.1信息披露內(nèi)容8.2信息披露方式與頻率8.3信息披露責(zé)任與義務(wù)9.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任9.1風(fēng)險(xiǎn)管理主體9.2風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工9.3風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估10.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳10.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式10.2宣傳途徑與形式10.3培訓(xùn)與宣傳效果評(píng)估11.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告11.1報(bào)告內(nèi)容與格式11.2報(bào)告提交時(shí)間與方式11.3報(bào)告審核與反饋12.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)12.1組織架構(gòu)設(shè)置12.2職責(zé)分工與協(xié)作12.3組織架構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化13.風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制13.1內(nèi)部控制制度13.2內(nèi)部控制執(zhí)行與監(jiān)督13.3內(nèi)部控制評(píng)估與改進(jìn)14.風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)14.1改進(jìn)措施與目標(biāo)14.2改進(jìn)實(shí)施與跟蹤14.3持續(xù)改進(jìn)效果評(píng)估第一部分：合同如下：1.風(fēng)險(xiǎn)提示概述1.1風(fēng)險(xiǎn)定義與分類(lèi)1.1.1本合同所指風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。1.1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品凈值波動(dòng)或收益損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.3信用風(fēng)險(xiǎn)：指因理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行方或相關(guān)方違約導(dǎo)致投資者損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指理財(cái)產(chǎn)品到期或提前贖回時(shí)，可能因市場(chǎng)流動(dòng)性不足導(dǎo)致投資者無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.5操作風(fēng)險(xiǎn)：指因操作失誤、系統(tǒng)故障等原因?qū)е峦顿Y者損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.6法律風(fēng)險(xiǎn)：指因法律法規(guī)變動(dòng)或解釋不一致導(dǎo)致投資者損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與揭示1.2.1發(fā)行人應(yīng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并在銷(xiāo)售文件中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。1.2.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品特性、市場(chǎng)環(huán)境、發(fā)行方信用狀況等。1.2.3風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)明確告知投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可能損失范圍及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。1.3風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估1.3.1發(fā)行人應(yīng)要求投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并據(jù)此推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。1.3.2風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)包括但不限于投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。1.3.3發(fā)行人應(yīng)確保評(píng)估結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確，并對(duì)評(píng)估結(jié)果負(fù)責(zé)。2.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示2.1產(chǎn)品特性與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2.1.1產(chǎn)品特性應(yīng)包括投資范圍、收益預(yù)期、投資期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。2.1.2風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)依據(jù)產(chǎn)品特性、市場(chǎng)狀況等因素進(jìn)行劃分，并明確告知投資者。2.2預(yù)期收益與潛在損失2.2.1預(yù)期收益應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性、市場(chǎng)狀況等因素進(jìn)行合理預(yù)測(cè)，并告知投資者。2.2.2潛在損失應(yīng)包括最高可能損失金額、損失概率等，并告知投資者。2.3風(fēng)險(xiǎn)事件及應(yīng)對(duì)措施2.3.1風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可能對(duì)投資者造成損失的事件。2.3.2應(yīng)對(duì)措施應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)化解等，并告知投資者。3.投資者權(quán)益保護(hù)3.1投資者信息保護(hù)3.1.1發(fā)行人應(yīng)建立健全投資者信息保護(hù)制度，確保投資者信息安全。3.1.2投資者信息應(yīng)僅用于理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、管理、服務(wù)等活動(dòng)。3.2投資者適當(dāng)性管理3.2.1發(fā)行人應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品。3.2.2投資者適當(dāng)性管理應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則。3.3投資者投訴處理3.3.1發(fā)行人應(yīng)設(shè)立投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者投訴。3.3.2投資者投訴處理應(yīng)遵循公正、公平、公開(kāi)的原則。4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制4.1.1發(fā)行人應(yīng)建立健全產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，確保理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可控。4.1.2風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)化解等。4.2投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警4.2.1發(fā)行人應(yīng)定期對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。4.2.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)警內(nèi)容、應(yīng)對(duì)措施等。4.3風(fēng)險(xiǎn)分散與分散投資4.3.1發(fā)行人應(yīng)鼓勵(lì)投資者進(jìn)行分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。4.3.2投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理配置投資組合。5.合同履行與變更5.1合同生效與解除5.1.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效。5.1.2合同解除應(yīng)符合法律法規(guī)及合同約定。5.2合同變更與終止5.2.1合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。5.2.2合同終止應(yīng)符合法律法規(guī)及合同約定。5.3合同履行中的風(fēng)險(xiǎn)防范5.3.1發(fā)行人應(yīng)確保合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)可控。5.3.2投資者應(yīng)密切關(guān)注合同履行情況，及時(shí)反映問(wèn)題。6.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決6.1違約責(zé)任承擔(dān)6.1.1發(fā)行人違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.1.2投資者違反合同約定，也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.2爭(zhēng)議解決方式6.2.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。6.2.2協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟或仲裁。6.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)6.3.1爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)具有獨(dú)立、公正、專(zhuān)業(yè)的特點(diǎn)。6.3.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循法律法規(guī)及合同約定。8.法律法規(guī)及政策8.1適用法律法規(guī)8.1.1本合同適用《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)。8.1.2發(fā)行人應(yīng)遵守國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)政策規(guī)定。8.2政策調(diào)整與影響8.2.1發(fā)行人應(yīng)及時(shí)關(guān)注政策調(diào)整，并評(píng)估對(duì)理財(cái)產(chǎn)品及投資者的影響。8.2.2發(fā)行人應(yīng)將政策調(diào)整及影響及時(shí)告知投資者。8.3法規(guī)變更應(yīng)對(duì)措施8.3.1發(fā)行人應(yīng)根據(jù)法規(guī)變更調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。8.3.2發(fā)行人應(yīng)確保調(diào)整措施符合法律法規(guī)及合同約定。9.風(fēng)險(xiǎn)管理信息與披露9.1信息披露內(nèi)容9.1.1信息披露內(nèi)容應(yīng)包括理財(cái)產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)揭示、業(yè)績(jī)報(bào)告、重大事項(xiàng)等。9.1.2信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。9.2信息披露方式與頻率9.2.1信息披露方式應(yīng)包括網(wǎng)站公告、書(shū)面文件、電子郵件等。9.2.2信息披露頻率應(yīng)不少于每月一次。9.3信息披露責(zé)任與義務(wù)9.3.1發(fā)行人應(yīng)承擔(dān)信息披露的責(zé)任與義務(wù)。9.3.2投資者有權(quán)要求發(fā)行人提供信息披露資料。10.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任10.1風(fēng)險(xiǎn)管理主體10.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理主體為發(fā)行人及銷(xiāo)售人員。10.1.2發(fā)行人負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。10.2風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工10.2.1發(fā)行人負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程及制度。10.2.2銷(xiāo)售人員負(fù)責(zé)向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)、指導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。10.3風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估10.3.1發(fā)行人應(yīng)定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果。10.3.2評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的重要依據(jù)。11.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳11.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式11.1.1培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)流程等。11.1.2培訓(xùn)方式應(yīng)包括課堂培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、案例研討等。11.2宣傳途徑與形式11.2.1宣傳途徑應(yīng)包括網(wǎng)站、媒體、投資者教育活動(dòng)等。11.2.2宣傳形式應(yīng)包括宣傳資料、講座、咨詢(xún)等。11.3培訓(xùn)與宣傳效果評(píng)估11.3.1培訓(xùn)與宣傳效果應(yīng)定期評(píng)估。11.3.2評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)培訓(xùn)與宣傳的重要依據(jù)。12.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告12.1報(bào)告內(nèi)容與格式12.1.1報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理概況、風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。12.1.2報(bào)告格式應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。12.2報(bào)告提交時(shí)間與方式12.2.1報(bào)告提交時(shí)間應(yīng)不少于每月一次。12.2.2報(bào)告提交方式應(yīng)包括電子版、紙質(zhì)版等。12.3報(bào)告審核與反饋12.3.1報(bào)告審核應(yīng)由專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或人員負(fù)責(zé)。12.3.2審核結(jié)果應(yīng)反饋給報(bào)告編制單位。13.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)13.1組織架構(gòu)設(shè)置13.1.1組織架構(gòu)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部等。13.1.2各部門(mén)職責(zé)應(yīng)明確。13.2職責(zé)分工與協(xié)作13.2.1各部門(mén)應(yīng)按照職責(zé)分工，共同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理。13.2.2部門(mén)間應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施有效執(zhí)行。13.3組織架構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化13.3.1組織架構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理需要適時(shí)調(diào)整。13.3.2組織架構(gòu)調(diào)整應(yīng)遵循合理、高效、專(zhuān)業(yè)的原則。14.風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)14.1改進(jìn)措施與目標(biāo)14.1.1改進(jìn)措施應(yīng)包括完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力等。14.1.2改進(jìn)目標(biāo)應(yīng)明確、具體、可衡量。14.2改進(jìn)實(shí)施與跟蹤14.2.1改進(jìn)措施應(yīng)定期實(shí)施，并及時(shí)跟蹤改進(jìn)效果。14.2.2跟蹤結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)措施調(diào)整的重要依據(jù)。14.3持續(xù)改進(jìn)效果評(píng)估14.3.1持續(xù)改進(jìn)效果應(yīng)定期評(píng)估。14.3.2評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要依據(jù)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義15.1.1本合同所稱(chēng)第三方，是指除甲乙雙方之外的，為理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、管理、服務(wù)等提供輔助或?qū)I(yè)服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。15.1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)等。15.2第三方介入情形15.2.1第三方介入的情形包括但不限于：理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售推廣、資金托管、資產(chǎn)評(píng)估、法律咨詢(xún)、財(cái)務(wù)審計(jì)等。15.2.2第三方介入應(yīng)經(jīng)甲乙雙方同意，并簽訂書(shū)面協(xié)議。16.第三方責(zé)任與權(quán)利16.1第三方責(zé)任16.1.1第三方應(yīng)按照合同約定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，履行其職責(zé)，并對(duì)自身行為負(fù)責(zé)。16.1.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲乙雙方或投資者損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。16.1.3第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供服務(wù)的重要性、風(fēng)險(xiǎn)程度及合同約定進(jìn)行確定。16.2第三方權(quán)利16.2.1第三方有權(quán)獲得合同約定的服務(wù)費(fèi)用。16.2