證券職業(yè)技能資格知識考試題及答案

證券職業(yè)技能資格知識考試題及答案

單選題

1.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率與（）無關(guān)。

A、營業(yè)收入

B、平均資產(chǎn)總額

C、年末固定資產(chǎn)

D、營業(yè)成本

參考答案：D

2.資本項目一般分為（）。

A、有效資本和無效資本

B、固定資本和長期資本

C、本國資本和外國資本

D、長期資本和短期資本

參考答案：D

3.中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是什么？

A、監(jiān)督管理銀行業(yè)

B、監(jiān)督管理保險業(yè)

C、監(jiān)督管理證券市場

D、監(jiān)督管理外匯市場

參考答案：C

4.只有當(dāng)證券處于。時，投資該證券才有利可圖，否則可能會

1st

導(dǎo)致投資失敗。

A、市場低位

B、不穩(wěn)定狀態(tài)

C、被低估

D、投資價值區(qū)域

參考答案：D

5.證券投資基金的持有人通過什么方式參與基金收益的分配？

A、現(xiàn)金分紅

B、股票贈送

C、債券發(fā)行

D、基金份額贖回

參考答案：A

6.證券投資基金按照投資對象的不同，不包括以下哪類？

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、實(shí)物資產(chǎn)投資基金

參考答案：D

7.證券市場上，哪種交易方式允許投資者在交易日當(dāng)天買入并賣

出同一■證券？

A、T+0交易

B、T+1交易

2nd

C、T+2交易

D、T+3交易

參考答案：A

8.證券公司的自營業(yè)務(wù)主要是指什么？

A、為客戶提供證券買賣代理服務(wù)

B、以自有資金買賣證券

C、為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)

D、發(fā)行和承銷證券

參考答案：B

9.證券從業(yè)人員必須通過的資格考試是？

A、銀行從業(yè)資格考試

B、保險從業(yè)資格考試

C、證券從業(yè)資格考試

D、基金從業(yè)資格考試

參考答案：C

10.證券承銷業(yè)務(wù)主要分為哪兩種類型？

A、代銷和包銷

B、公開發(fā)行和非公開發(fā)行

C、上市和退市

D、場內(nèi)交易和場外交易

參考答案：A

11.在證券投資基金中，哪種類型的基金通常具有較低的風(fēng)險和穩(wěn)

3rd

定的收益？

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、指數(shù)型基金（雖然指數(shù)型基金也追求穩(wěn)定收益，但相對于債

券型基金，其風(fēng)險可能更高）

參考答案：B

12.在證券投資基金中，哪種策略通常旨在通過投資不同種類的資

產(chǎn)來分散風(fēng)險？

A、積極管理策略

B、被動管理策略

C、資產(chǎn)配置策略

D、行業(yè)輪動策略

參考答案：C

13.在證券投資基金中，開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別在于

什么？

A、投資策略的不同

B、基金份額是否可以贖回

C、基金管理人的不同

D、基金合同期限的不同

參考答案：B

14.在證券市場中，提供集中交易場所和設(shè)施的組織被稱為什么？

4th

A、證券交易所

B、證券公司

C、證券登記結(jié)算公司

D、證券投資基金管理公司

參考答案：A

15.在證券市場中，哪種行為屬于操縱市場？

A、投資者基于公開信息獨(dú)立做出投資決策

B、投資者之間分享投資信息

C、通過虛假交易影響證券價格

D、投資者根據(jù)市場趨勢調(diào)整投資組合

參考答案：C

16.在證券市場中，哪種行為可能構(gòu)成虛假陳述？

A、證券公司公開發(fā)布的研究報告

B、投資者基于個人判斷的投資建議

C、上市公司故意隱瞞或歪曲重要財務(wù)信息

D、新聞媒體對市場的客觀報道

參考答案：C

17.在證券市場中，哪種行為可能構(gòu)成欺詐發(fā)行？

A、上市公司按照法規(guī)進(jìn)行信息披露

B、證券公司為客戶提供正常的承銷服務(wù)

C、發(fā)行人通過虛假陳述或重大遺漏騙取發(fā)行核準(zhǔn)

D、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

5th

參考答案：C

18.在證券市場中，哪種行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易罪？

A、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

B、上市公司正常披露財務(wù)信息

C、證券公司內(nèi)部員工利用未公開信息進(jìn)行交易

D、證券公司為客戶提供投資建議

參考答案：C

19.在證券市場中，哪種行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

A、基于公開信息進(jìn)行的交易

B、利用未公開的重要信息進(jìn)行交易

C、根據(jù)市場趨勢進(jìn)行的交易

D、基于個人判斷進(jìn)行的交易

參考答案：B

20.在證券市場中，哪種行為可能構(gòu)成操縱證券市場罪？

A、投資者基于公開信息獨(dú)立決策

B、上市公司正常披露財務(wù)信息

C、證券公司為客戶提供投資建議

D、通過連續(xù)買賣、聯(lián)合買賣等方式影響證券交易價格或交易量

參考答案：D

21.在證券市場中，哪種行為被視為洗錢活動的一種？

A、投資者將合法收入投資于證券市場

B、通過復(fù)雜的金融交易掩蓋非法所得來源

6th

C、證券公司為客戶提供正常的資產(chǎn)管理服務(wù)

D、上市公司按照法規(guī)進(jìn)行信息披露

參考答案：B

22.在證券市場中，哪種行為被視為欺詐客戶？

A、證券公司為客戶提供投資建議

B、證券公司隱瞞重要信息或提供虛假信息

C、證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)

D、證券公司按照客戶要求買賣證券

參考答案：B

23.在股指期貨中，由于()，因而從制度上保證了現(xiàn)貨價與期貨

價最終一致。

A、實(shí)行現(xiàn)貨交割且以現(xiàn)貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

B、實(shí)行現(xiàn)貨交割且以期貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

C、實(shí)行現(xiàn)金交割且以現(xiàn)貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

D、實(shí)行現(xiàn)金交割且以期貨指數(shù)為交割結(jié)算指數(shù)

參考答案：C

24.在股票市場中，市盈率(P/ERatio)通常用來衡量什么？

A、公司的盈利能力

B、公司的成長潛力

C、股票的市場價格相對于每股收益的比率

D、公司的負(fù)債水平

參考答案：C

7th

25.在股票市場中，哪種類型的股票通常享有優(yōu)先分紅和優(yōu)先清償

權(quán)？

A、普通股

B、優(yōu)先股

C、成長股

D、價值股

參考答案：B

26.在股票市場中，哪種類型的股票通常具有較高的股息收益率?

A、成長股

B、價值股

C、藍(lán)籌股

D、優(yōu)先股

參考答案：B

27.在股票市場中，哪種類型的股票通常具有較高的風(fēng)險？

A、藍(lán)籌股

B、成長股

C、價值股

D、優(yōu)先股

參考答案：B

28.在股票市場中，哪種類型的股票通常具有較高的成長潛力？

A、藍(lán)籌股

B、價值股

8th

C、成長股

D、優(yōu)先股

參考答案：C

29.在股票市場中，哪種類型的股票通常被視為較為穩(wěn)健的投資選

擇，適合風(fēng)險偏好較低的投資者？

A、成長股

B、藍(lán)籌股

C、小型股

D、創(chuàng)業(yè)板股票

參考答案：B

30.在股票市場中，哪種類型的股票通常被視為較為安全的投資選

擇？

A、成長股

B、價值股

C、藍(lán)籌股

D、小型股

參考答案：C

31.在股票市場中，“藍(lán)籌股”通常指的是什么？

A、業(yè)績穩(wěn)定、規(guī)模較大的公司股票

B、高科技、高成長的創(chuàng)業(yè)公司股票

C、價格波動較大的小型公司股票

D、即將退市的公司股票

9th

參考答案：A

32.在股票發(fā)行過程中，哪種方式允許投資者在申購期內(nèi)通過證券

交易所的網(wǎng)上發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行申購？

A、網(wǎng)上發(fā)行

B、網(wǎng)下發(fā)行

C、定向發(fā)行

D、配售發(fā)行

參考答案：A

33.在股票發(fā)行過程中，承銷商與發(fā)行人簽訂承銷協(xié)議后，承銷商

負(fù)責(zé)向投資者推銷股票的方式被稱為什么？

A、代銷

B、包銷

C、招標(biāo)發(fā)行

D、競價發(fā)行

參考答案：A

34.在道-瓊斯指數(shù)中，公用事業(yè)類股票取自()家公用事業(yè)公司。

A、6

B、10

C、15

D、30

參考答案：A

35.在()中，使用當(dāng)前及歷史價格對未來進(jìn)行預(yù)測將是徒勞的。

10th

A、弱勢有效市場

B、半弱勢有效市場

C、強(qiáng)勢有效市場

D、半強(qiáng)勢有效市場

參考答案：A

36.以下有關(guān)資本資產(chǎn)定價模型資本市場沒有摩擦的假設(shè)，說法錯

誤的是()0

A、信息向市場中的每個人自由流動

B、任何證券的交易單位都是無限可分的

C、市場只有一個無風(fēng)險借貸利率

D、在借貸和賣空上有限制

參考答案：D

37.以下哪項不屬于證券公司的基本業(yè)務(wù)？

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)

參考答案：D

38.以下哪個是證券市場上常見的融資方式？

A、銀行貸款

B、發(fā)行債券

C、民間借貸

11th

D、個人儲蓄

參考答案：B

39.以下哪個是證券交易所的主要功能之一？

A、提供貸款服務(wù)

B、提供保險服務(wù)

C、提供證券交易場所和設(shè)施

D、提供個人理財咨詢

參考答案：C

40.以下哪個是證券公司為客戶提供的常見業(yè)務(wù)之一?

A、汽車貸款服務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、人壽保險銷售

D、房地產(chǎn)中介服務(wù)

參考答案：B

41.以下哪個是證券公司為客戶提供的常見服務(wù)之一?

A、信用卡申請服務(wù)

B、證券融資融券業(yè)務(wù)

C、房屋貸款咨詢

D、人壽保險銷售

參考答案：B

42.以下哪個是證券公司為客戶提供的常見服務(wù)之一?

A、房屋貸款咨詢

12th

B、證券投資建議

C、醫(yī)療保險服務(wù)

D、個人理財規(guī)劃（雖然這通常是提供的服務(wù)之一，但更具體地

說，證券投資建議是更直接相關(guān)的服務(wù)）

參考答案：B

43.以下哪個是證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)？

A、追求最大利潤

B、確?？蛻糍Y金安全

C、提高員工福利待遇

D、擴(kuò)大市場份額

參考答案：B

44.以下哪個是證券公司風(fēng)險管理的核心原則？

A、追求最大收益

B、最小化運(yùn)營成本

C、風(fēng)險管理優(yōu)先于業(yè)務(wù)發(fā)展

D、擴(kuò)大市場份額

參考答案：C

45.以下哪個是證券公司風(fēng)險管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？

A、追求最大利潤

B、擴(kuò)大市場份額

C、建立健全風(fēng)險管理制度

D、增加員工數(shù)量

13th

參考答案：C

46.以下哪個是證券公司的主要收入來源之一？

A、銀行存款利息

B、保險費(fèi)收入

C、證券交易傭金

D、政府補(bǔ)貼

參考答案：C

47.以下哪個是衡量債券信用風(fēng)險的指標(biāo)？

A、股票收益率

B、債券信用評級

C、市場利率

D、通貨膨脹率

參考答案：B

48.以下哪個是衡量債券到期收益率的重要指標(biāo)？

A、票面利率

B、到期期限

C、債券價格與市場利率的關(guān)系

D、債券的信用等級

參考答案：C

49.以下哪個是衡量一個證券投資基金業(yè)績的重要指標(biāo)?

A、基金規(guī)模

B、基金管理費(fèi)用

14th

C、基金凈值增長率

D、基金經(jīng)理的學(xué)歷背景

參考答案：C

50.以下哪個是衡量一個證券投資基金風(fēng)險水平的重要指標(biāo)？

A、基金收益率

B、基金規(guī)模

C、基金標(biāo)準(zhǔn)差（或波動率）

D、基金管理費(fèi)用

參考答案：C

51.以下哪個是衡量一個國家或地區(qū)證券市場發(fā)展程度的重要指

標(biāo)？

A、上市公司數(shù)量

B、股票市值占GDP的比重

C、證券交易所的地理位置

D、證券公司的數(shù)量

參考答案：B

52.以下哪個是衡量一個國家或地區(qū)金融市場穩(wěn)定性的重要指

標(biāo)？

A、股票價格指數(shù)的波動率

B、貨幣供應(yīng)量增長率

C、外匯儲備量

D、經(jīng)濟(jì)增長率

15th

參考答案：A

53.以下哪個是衡量一個國家或地區(qū)金融市場開放程度的重要指

標(biāo)？

A、外匯儲備量

B、外國直接投資額

C、跨境資本流動限制

D、股票市場市值

參考答案：C

54.以下哪個是衡量一個國家或地區(qū)股票市場活躍程度的重要指

標(biāo)？

A、股票發(fā)行數(shù)量

B、股票市場交易量

C、上市公司數(shù)量

D、股票價格指數(shù)

參考答案：B

55.以下哪個是衡量一個股票市場流動性的重要指標(biāo)？

A、交易量

B、股票價格

C、上市公司數(shù)量

D、股票市值

參考答案：A

56.以下哪個是衡量一個股票波動性的指標(biāo)？

16th

A、市盈率

B、貝塔系數(shù)

C、股息率

D、市凈率

參考答案：B

57.以下哪個是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的重要

指標(biāo)？

A、股票價格指數(shù)

B、債券價格指數(shù)

C、商品價格指數(shù)

D、房地產(chǎn)價格指數(shù)

參考答案：A

58.以下哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管上市公司的信息披露？

A、中國人民銀行

B、中國銀保監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會

D、國家稅務(wù)總局

參考答案：C

59.以下哪個不是影響債券信用評級的因素？

A、發(fā)行人的財務(wù)狀況

B、債券的到期期限

C、發(fā)行人的行業(yè)地位

17th

D、債券的票面利率（票面利率通常不影響信用評級，而是影響

債券的市場價格和吸引力）

參考答案：D

60.以下哪個不是影響債券價格變動的因素？

A、市場利率的變化

B、債券的信用評級

C、股票市場的走勢

D、債券的到期期限

參考答案：C

61.以下哪個不是影響債券發(fā)行價格的因素？

A、債券的票面利率

B、債券的到期期限

C、債券的發(fā)行數(shù)量

D、債券的發(fā)行日期

參考答案：D

62.以下哪個不是影響股票價格波動的直接因素？

A、公司業(yè)績變化

B、宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整

C、投資者情緒變化

D、自然災(zāi)害事件

參考答案：D

63.以下哪個不是影響股票價格變動的直接因素？

18th

A、公司盈利能力

B、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

C、投資者心理預(yù)期

D、天氣狀況

參考答案：D

64.以下不屬于無差異曲線特點(diǎn)的是（）。

A、無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

B、每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又相交的曲線簇

C、同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

D、不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同

參考答案：B

65.以未來價格上升帶來的價差收益為投資目標(biāo)的證券組合屬于

（）o

A、收入型證券組合

B、平衡型證券組合

C、避稅型證券組合

D、增長型證券組合

參考答案：D

66.下面關(guān)于單根K線的應(yīng)用，說法錯誤的是（）。

A、有上下影線的陽線，說明多空雙方爭斗激烈，到了收尾時，

空方勉強(qiáng)占優(yōu)勢

B、一般來說，上影線越長，陽線實(shí)體越短，越有利于空方占優(yōu)

19th

勢

C、十字星的出現(xiàn)表明多空雙方力量暫時平衡，使市場暫時失去

方向

D、小十字星表明窄幅盤整，交易清淡

參考答案：A

67.下面不屬于波浪理論主要考慮因素的是（）。

A、成交量

B、時間

C、比例

D、形態(tài)

參考答案：A

68.下列指標(biāo)不反映企業(yè)償付長期債務(wù)能力的是（）。

A、速動比率

B、已獲利息倍數(shù)

C、有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率

D、資產(chǎn)負(fù)債率

參考答案：A

69.下列有關(guān)證券組合被動管理方法的說法，不正確的是（）。

A、長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合

B、采用此種方法的管理者認(rèn)為證券市場不總是有效的

C、期望獲得市場平均收益

D、采用此種方法的管理者認(rèn)為證券價格的未來變化無法估計

20th

參考答案：B

70.下列屬于完全競爭型市場的行業(yè)是（）。

A、初級產(chǎn)品

B、制成品

C、石油

D、自來水公司

參考答案：A

71.下列不是財政政策手段的是（）。

A、國家預(yù)算

B、稅收

C、發(fā)行國債

D、利率

參考答案：D

72.為了實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略伙伴之間的一體化的資產(chǎn)重組形式是（）。

A、收購公司

B、收購股份

C、公司合并

D、購買資產(chǎn)

參考答案：C

73.屬于試探性的多元化經(jīng)營的開始和策略性投資的資產(chǎn)重組方

式是（）。

A、收購公司

21st

B、收購股份

C、公司合并

D、購買資產(chǎn)

參考答案：B

74.上市公司通過()形式向投資者披露其經(jīng)營狀況的有關(guān)信息。

A、年度報告、中期報告、臨時公告

B、上市公告書

C、審計報告

D、資產(chǎn)負(fù)債表，損益表

參考答案：A

75.商業(yè)銀行由于資金周轉(zhuǎn)的需要，以未到期的合格票據(jù)再向中央

銀行貼現(xiàn)時所適用的利率稱為()。

A、貼現(xiàn)率

B、再貼現(xiàn)率

C、回購利率

D、同業(yè)拆借率

參考答案：B

76.內(nèi)幕交易行為通常涉及哪類信息的非法利用？

A、已公開的重要信息

B、未公開的重要信息

C、公開的市場信息

D、公開的公司年報

22nd

參考答案：B

77.哪項法規(guī)是我國證券市場的基本法律之一？

A、《證券法》

B、《公司法》

C、《保險法》

D、《商業(yè)銀行法》

參考答案：A

78.可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價值的公式是（）。

A、轉(zhuǎn)換價值=標(biāo)的股票市場價格又轉(zhuǎn)換比例

B、轉(zhuǎn)換價值二標(biāo)的股票凈資產(chǎn)X轉(zhuǎn)換比例

C、轉(zhuǎn)換價值=標(biāo)的股票市場價格+轉(zhuǎn)換比例

D、轉(zhuǎn)換價值二標(biāo)的股票凈資產(chǎn)+轉(zhuǎn)換比例

參考答案：A

79.居民儲蓄存款是居民（）扣除消費(fèi)支出以后形成的。

A、總收入

B、工資收入

C、可支配收入

D、稅前收入

參考答案：C

80.金融工程運(yùn)作的步驟中，（）是指識別金融問題的實(shí)質(zhì)與根源。

A、診斷

B、分析

23rd

C、生產(chǎn)

D、定價

參考答案：A

81.金融工程運(yùn)作的步驟中，（）是指根據(jù)當(dāng)前的體制、技術(shù)和金

融理論找出解決問題的最佳方案。

A、診斷

B、分析

C、生產(chǎn)

D、修正

參考答案：B

82.關(guān)于證券市場的類型，下列說法不正確的是（）。

A、在半強(qiáng)勢有效市場中，只有那些利用內(nèi)幕信息者才能獲得非

正常的超額回報

B、在強(qiáng)勢有效市場中，任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息

的分析來獲取超額收益

C、在強(qiáng)勢有效市場中，證券組合的管理者往往努力尋找價格偏

離價值的證券

D、在弱勢有效市場中，要想取得超額回報，必須尋求歷史價格

信息以外的信息

參考答案：C

83.股市中常說的黃金交叉是指（）。

A、現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破

24th

長期MA

B、現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破

短期MA

C、現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向上突破長

期MA

D、現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短

期MA

參考答案：A

84.股票市場上的“IPO”指的是什么？

A、首次公開發(fā)行

B、第二次公開發(fā)行

C、私募發(fā)行

D、定向增發(fā)

參考答案：A

85.當(dāng)期貨市場上不存在與需要保值的現(xiàn)貨一致的品種時，人們會

在期貨市場上尋找與現(xiàn)貨0的品種，以其作為替代品進(jìn)行套期

保值。

A、在功能上互補(bǔ)性強(qiáng)

B、期限相近

C、功能上比較相近

D、地域相同

參考答案：C

25th

86.大多數(shù)套期保值者持有的股票并不與指數(shù)結(jié)構(gòu)一致，因此，在

股指期貨套期保值中通常都采用()方法。

A、互換套期保值交易

B、連續(xù)套期保值交易

C、系列套期保值交易

D、交叉套期保值交易

參考答案：D

87.不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最佳證券組合，一個

只關(guān)心風(fēng)險的投資者將選取()作為最佳組合。

A、最小方差組合

B、最大方差組合

C、最高收益率組合

D、適合自己風(fēng)險承受力的組合

參考答案：A

88.()指標(biāo)的計算不需要使用現(xiàn)金流量表。

A、現(xiàn)金到期債務(wù)比

B、每股凈資產(chǎn)

C、每股經(jīng)營現(xiàn)金流量

D、全部資金現(xiàn)金回報率

參考答案：B

89.()原則是指證券分析師應(yīng)當(dāng)依據(jù)公開披露的信息資料和其他

合法獲得的信息，進(jìn)行科學(xué)的分析研究，審慎、客觀地提出投資

26th

分析、預(yù)測和建議。

A、遵紀(jì)守法

B、謹(jǐn)慎客觀

C、勤勉盡職

D、公正公平

參考答案：B

90.()向社會公布的證券行情、按日制作的證券行情表以及就市

場內(nèi)成交情況編制的日報表、周報表、月報表與年報表等成為證

券分析中的首要信息來源。

A、中國證券業(yè)協(xié)會

B、證券公司

C、證券登記結(jié)算公司

D、證券交易所

參考答案：D

91.()是指根據(jù)指數(shù)現(xiàn)貨與指數(shù)期貨之間價差的波動進(jìn)行套利。

A、市場內(nèi)價差套利

B、市場間價差套利

C、期現(xiàn)套利

D、跨品種價差套利

參考答案：C

92.()是一國對外債權(quán)的總和，用于償還外債和支付進(jìn)口，是國

際儲備的一種。

27th

A、外匯儲備

B、國際儲備

C、黃金儲備

D、特別提款權(quán)

參考答案：A

93.（）是確保股東充分行使權(quán)力的最基礎(chǔ)的制度安排。

A、股東大會制度

B、董事會制度

C、獨(dú)立董事制度

D、監(jiān)事會制度

參考答案：A

多選題

1.證券投資是指投資者（法人或自然人）購買（），以獲取紅利、

利息及資本利得的投資行為和投資過程。

A、股票

B、基金

C、債券

D、有價證券的衍生品

參考答案：ABCD

2.證券投資基金的優(yōu)勢通常包括哪些？

A、分散投資，降低風(fēng)險

28th

B、專業(yè)管理，提高收益

C、流動性好，易于買賣

D、稅收優(yōu)惠（某些地區(qū)可能有）

E、保證本金安全（通常不保證）

參考答案：ABCD

3.證券投資的兩大具體目標(biāo)是（）。

A、在風(fēng)險既定的條件下投資收益率最大化

B、在收益率既定的條件下風(fēng)險最小化

C、在流動性既定的條件下風(fēng)險最小化

D、在收益率既定的條件下流動性最小

參考答案：AB

4.證券公司在風(fēng)險管理方面通常需要考慮哪些因素?

A、市場風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、操作風(fēng)險

D、流動性風(fēng)險

E、法律和合規(guī)風(fēng)險

參考答案：ABCDE

5.證券公司為客戶提供的服務(wù)通常包括哪些？

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券融資融券業(yè)務(wù)

C、資產(chǎn)管理服務(wù)

29th

D、股票發(fā)行與承銷

E、人壽保險銷售（通常不是證券公司的直接服務(wù)）

參考答案：ABCD

6.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成虛假陳述？

A、上市公司在財報中故意隱瞞重要信息

B、證券公司為客戶提供投資建議時夸大收益

C、投資者基于個人判斷進(jìn)行投資決策（合法行為）

D、上市公司在公告中發(fā)布誤導(dǎo)性信息

E、新聞媒體對上市公司進(jìn)行負(fù)面報道（除非報道內(nèi)容虛假，否

則不構(gòu)成虛假陳述）

參考答案：ABD

7.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成市場欺詐？

A、證券公司為客戶提供虛假投資建議

B、上市公司發(fā)布虛假財務(wù)報告

C、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

D、證券公司利用客戶信息進(jìn)行不當(dāng)交易

E、上市公司大股東通過關(guān)聯(lián)交易損害小股東利益

參考答案：ABDE

8.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成市場操縱？

A、連續(xù)買賣股票以制造虛假交易

B、散布虛假信息以影響股價

C、利用資金優(yōu)勢拉抬或打壓股價

30th

D、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

E、上市公司正常披露財務(wù)信息（合法行為）

參考答案：ABC

9.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成欺詐客戶？

A、證券公司為客戶提供投資建議時誤導(dǎo)客戶

B、證券公司未充分披露投資風(fēng)險

C、證券公司未經(jīng)客戶同意擅自交易

D、投資者基于個人判斷進(jìn)行投資決策（合法行為）

E、上市公司正常披露財務(wù)信息（合法行為）

參考答案：ABC

10.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成欺詐行為？

A、證券公司為客戶提供投資建議時隱瞞重要信息

B、上市公司故意歪曲財務(wù)信息

C、投資者基于個人判斷進(jìn)行投資決策（合法行為）

D、證券公司利用未公開信息進(jìn)行交易

E、投資者分享公開信息以協(xié)助他人進(jìn)行投資決策（通常不構(gòu)成

欺詐）

參考答案：ABD

11.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成內(nèi)幕信息的泄露？

A、上市公司高管將未公開的重要信息告知親友

B、證券公司研究員將未公開的研究報告泄露給特定投資者

C、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

31st

D、上市公司的關(guān)聯(lián)方將未公開的關(guān)聯(lián)交易信息泄露給外部投資

者

E、新聞媒體提前泄露上市公司的重要信息

參考答案：ABDE

12.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

A、上市公司高管利用未公開信息進(jìn)行股票交易

B、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

C、證券公司研究員利用未公開研究報告進(jìn)行交易

D、上市公司的關(guān)聯(lián)方利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送

E、新聞媒體提前泄露上市公司的重要信息供他人交易

參考答案：ACDE

13.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益輸送？

A、證券公司利用客戶資產(chǎn)為自己謀取利益

B、基金經(jīng)理利用未公開信息為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易

C、上市公司大股東通過關(guān)聯(lián)交易損害小股東利益

D、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

E、證券公司為客戶提供正常的資產(chǎn)管理服務(wù)（合法行為）

參考答案：ABC

14.在證券市場中，以下哪些行為可能構(gòu)成操縱證券市場？

A、通過連續(xù)買賣制造虛假交易

B、利用資金優(yōu)勢影響股價

C、散布虛假信息誤導(dǎo)投資者

32nd

D、投資者基于個人判斷進(jìn)行正常交易

E、上市公司正常披露財務(wù)信息

參考答案：ABC

15.在實(shí)際核算中，國內(nèi)生產(chǎn)總值的計算方法有（）。

A、收入法

B、支出法

C、消費(fèi)法

D、生產(chǎn)法

參考答案：ABD

16.在任一時點(diǎn)上，影響利率期限結(jié)構(gòu)形狀的因素有（）。

A、市場效率低下

B、債券預(yù)期收益中可能存在的流動性溢價

C、對未來利率變動方向的預(yù)期

D、資金在長期和短期市場之間的流動可能存在的障礙

參考答案：ABCD

17.在進(jìn)行行業(yè)分析時，通過（），行業(yè)分析師可以選擇出處于成

長期或穩(wěn)定期、競爭實(shí)力雄厚、有較大發(fā)展?jié)摿Φ男袠I(yè)。

A、行業(yè)增長比較分析

B、行業(yè)結(jié)構(gòu)分析

C、行業(yè)增長預(yù)測分析

D、行業(yè)規(guī)模分析

參考答案：AC

33rd

18.運(yùn)用風(fēng)險管理工具進(jìn)行風(fēng)險控制的方法有（）。

A、通過多樣化的投資組合降低乃至消除非系統(tǒng)風(fēng)險

B、將風(fēng)險資產(chǎn)進(jìn)行對沖

C、集中投資、長期持有

D、購買損失保險

參考答案：ABD

19.影響長期償債能力的其他因素包括（）。

A、擔(dān)保責(zé)任

B、長期租賃

C、或有項目

D、以上都對

參考答案：ABCD

20.影響一個行業(yè)興衰的因素有（）。

A、技術(shù)進(jìn)步

B、產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新

C、社會習(xí)慣改變

D、經(jīng)濟(jì)全球化

參考答案：ABCD

21.以下選項中，關(guān)于凈價報價的說法正確的有（）。

A、優(yōu)點(diǎn)是把利息累積因素從債券價格中剔除，能更好地反映債

券價格的波動程度

B、缺點(diǎn)是含混了債券價格漲跌的真實(shí)原因

34th

C、缺點(diǎn)是雙方需要計算實(shí)際支付價格

D、優(yōu)點(diǎn)是所見即所得

參考答案：AC

22.以下哪些是影響債券信用評級的因素？

A、發(fā)行人的財務(wù)狀況

B、債券的到期期限（可能影響違約風(fēng)險，但通常不是直接決定

因素）

C、發(fā)行人的行業(yè)地位

D、債券的票面利率（通常不影響信用評級）

E、發(fā)行人的歷史信用記錄

參考答案：ACE

23.以下哪些是影響債券發(fā)行利率的因素？

A、市場利率水平

B、債券的信用評級

C、債券的到期期限

D、發(fā)行人的財務(wù)狀況

E、債券的票面金額（通常不影響發(fā)行利率）

參考答案：ABCD

24.以下哪些是影響債券發(fā)行價格的因素？

A、債券的票面利率

B、債券的到期期限

C、市場利率

35th

D、發(fā)行人的信用評級

E、債券的發(fā)行數(shù)量（可能影響供需關(guān)系，但通常不是直接決定

價格的主要因素）

參考答案：ABCD

25.以下哪些是影響債券到期收益率的因素？

A、債券的票面利率

B、債券的購買價格

C、債券的到期期限

D、市場利率的變化

E、債券的信用評級（可能影響債券的風(fēng)險溢價，但通常不直接

影響到期收益率的計算）

參考答案：ABD

26.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場效率的因素？

A、信息披露的透明度

B、交易成本的高低

C、市場的競爭程度

D、監(jiān)管政策的執(zhí)行效率

E、投資者的金融素養(yǎng)

參考答案：ABCDE

27.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場穩(wěn)定性的外部因

素？

A、國際經(jīng)濟(jì)形勢的變化

36th

B、外國資本流動的波動性

C、國內(nèi)政治局勢的穩(wěn)定性

D、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的增長潛力

E、國內(nèi)金融市場的監(jiān)管水平（屬于內(nèi)部因素）

參考答案：ABC

28.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場融資能力的因素？

A、股票市場的規(guī)模和活躍度

B、債券市場的發(fā)行效率和成本

C、金融機(jī)構(gòu)的融資能力和服務(wù)范圍

D、政府的財政政策和貨幣政策

E、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的增長潛力和穩(wěn)定性

參考答案：ABCDE

29.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場開放程度的因素？

A、跨境資本流動的自由度

B、外匯市場的管制程度

C、證券市場的國際化程度

D、國內(nèi)金融市場的監(jiān)管政策

E、國內(nèi)金融市場的成熟度

參考答案：ABCDE

30.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場監(jiān)管有效性的因

素？

A、監(jiān)管政策的明確性和一致性

37th

B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和權(quán)威性

C、監(jiān)管技術(shù)的先進(jìn)性和創(chuàng)新性

D、市場的自律機(jī)制和投資者的成熟度

E、政治干預(yù)的程度

參考答案：ABCDE

31.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場國際化的因素？

A、跨境資本流動的自由度

B、證券市場的監(jiān)管水平

C、金融機(jī)構(gòu)的國際競爭力

D、貨幣的可兌換性和匯率的穩(wěn)定性

E、國內(nèi)金融市場的成熟度

參考答案：ABCDE

32.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)金融市場創(chuàng)新能力的因素?

A、金融科技的發(fā)展水平

B、監(jiān)管政策的靈活性和創(chuàng)新性

C、金融機(jī)構(gòu)的研發(fā)能力和投入

D、投資者的風(fēng)險承受能力和投資偏好

E、金融市場的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

參考答案：ABCDE

33.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)股票市場流動性的因素？

A、股票市場的交易規(guī)則

B、參與市場的投資者數(shù)量

38th

C、上市公司的數(shù)量和質(zhì)量

D、市場的信息披露程度

E、股票的價格波動性

參考答案：ABCDE

34.以下哪些是影響一個國家或地區(qū)股票市場國際化程度的因

素？

A、跨境資本流動的自由度

B、股票市場的監(jiān)管水平

C、上市公司的數(shù)量和質(zhì)量

D、外國投資者的參與度

E、國內(nèi)投資者的投資偏好

參考答案：ABCD

35.以下哪些是影響股票價格波動的非理性因素？

A、投資者情緒

B、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的變化

C、市場謠言的傳播

D、媒體報道的傾向性

E、公司基本面的變化（屬于理性因素）

參考答案：ACD

36.以下哪些是影響股票價格變動的因素？

A、公司盈利能力

B、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

39th

C、投資者心理預(yù)期

D、自然災(zāi)害事件（若直接影響公司運(yùn)營或行業(yè)）

E、股票市場的供求關(guān)系

參考答案：ABCDE

37.以下哪些是衡量一個證券投資基金業(yè)績表現(xiàn)的長期指標(biāo)？

A、基金成立以來的累計凈值增長率

B、基金過去三年的年化收益率

C、基金的最大回撤幅度

D、基金的夏普比率（可衡量風(fēng)險調(diào)整后的收益，但更側(cè)重于效

率而非長期表現(xiàn)）

E、基金相對于基準(zhǔn)指數(shù)的超額收益

參考答案：ABE

38.以下哪些是衡量一個證券投資基金投資風(fēng)格的重要指標(biāo)？

A、基金持倉股票的平均市值

B、基金持倉股票的行業(yè)分布

C、基金持倉股票的市盈率

D、基金持倉股票的成長性

E、基金持倉股票的股息收益率

參考答案：ABD

39.以下哪些是衡量一個證券投資基金投資策略有效性的指標(biāo)？

A、基金的投資目標(biāo)是否明確

B、基金的投資策略是否與市場環(huán)境相匹配

40th

C、基金的持倉股票是否符合其投資策略

D、基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

E、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)是否合理（更多反映成本效率，而非投資策

略的有效性）

參考答案：ABCD

40.以下哪些是衡量一個證券投資基金管理能力的指標(biāo)？

A、基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

B、基金的管理團(tuán)隊的專業(yè)背景和經(jīng)驗(yàn)

C、基金的投資策略和風(fēng)險控制能力

D、基金的規(guī)模和市場份額

E、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)和成本效率

參考答案：ABCE

41.以下哪些是衡量一個證券投資基金風(fēng)險與收益水平的指標(biāo)？

A、基金凈值增長率

B、基金標(biāo)準(zhǔn)差（波動率）

C、基金最大回撤

D、基金管理費(fèi)用（更多反映成本而非風(fēng)險或收益）

E、基金夏普比率（衡量風(fēng)險調(diào)整后收益）

參考答案：ABCE

42.以下哪些是衡量一個證券投資基金風(fēng)險管理能力的指標(biāo)？

A、基金的風(fēng)險調(diào)整后收益

B、基金的最大回撤

41st

C、基金的波動率

D、基金的資產(chǎn)配置策略

E、基金的持倉集中度

參考答案：ABCDE

43.以下哪些是衡量一個證券投資基金風(fēng)險分散能力的指標(biāo)?

A、基金的投資組合中股票的數(shù)量

B、基金的投資組合中行業(yè)的分布

C、基金的投資組合中資產(chǎn)的種類

D、基金的波動率

E、基金的最大回撤

參考答案：ABC

44.以下哪些是衡量一個國家或地區(qū)金融市場穩(wěn)定性的指標(biāo)?

A、股票市場的波動率

B、債券市場的違約率

C、金融市場的流動性

D、金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性

E、跨境資本流動的波動性

參考答案：ABCDE

45.以下哪些是衡量一個國家或地區(qū)金融市場透明度的指標(biāo)?

A、信息披露的及時性

B、信息披露的準(zhǔn)確性

C、信息披露的完整性

42nd

D、監(jiān)管政策的公開性

E、市場交易的公平性

參考答案：ABCDE

46.以下哪些是衡量一個國家或地區(qū)金融市場深度的指標(biāo)？

A、股票市場的總市值

B、債券市場的規(guī)模

C、金融衍生品的種類和交易量

D、市場的流動性

E、上市公司的數(shù)量

參考答案：ABCDE

47.以下哪些是衡量一個國家或地區(qū)金融市場發(fā)展程度的重要指

標(biāo)？

A、股票市場市值占GDP的比重

B、上市公司數(shù)量

C、跨境資本流動限制

D、金融市場監(jiān)管體系的完善程度

E、經(jīng)濟(jì)增長率（雖然反映經(jīng)濟(jì)整體狀況，但不一定直接反映金

融市場發(fā)展程度）

參考答案：ABCD

48.以下哪些類型的股票通常具有較高的風(fēng)險？

A、成長股

B、小型股

43rd

C、創(chuàng)業(yè)板股票

D、藍(lán)籌股

E、價值股（相對于成長股和小型股，通常風(fēng)險較低）

參考答案：ABC

49.以下哪些行為可能構(gòu)成證券市場的違規(guī)行為？

A、操縱市場

B、內(nèi)幕交易

C、虛假陳述

D、過度交易（若未違反交易規(guī)則，則不一定構(gòu)成違規(guī)）

E、投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策（合法行為）

參考答案：ABC

50.一般來說，買賣雙方對價格的認(rèn)同程度通過成交量的大小來確

認(rèn)，具體為（）。

A、認(rèn)同程度小，分歧大，成交量小

B、認(rèn)同程度小，分歧大，成交量大

C、價升量增，價跌量減

D、價升量減，價跌量增

參考答案：AC

51.下列選項中，影響證券市場供給的制度因素主要有（）。

A、市場設(shè)立制度

B、發(fā)行上市制度

C、證企合作制度

44th

D、股權(quán)流通_制度

參考答案：ABD

52.下列選項中，關(guān)于已獲利息倍數(shù)的說法正確的是()o

A、反映企業(yè)經(jīng)營收益為所需支付的債務(wù)利息的多少倍

B、也稱利息保障倍數(shù)

C、可以測試債權(quán)人投入資本的風(fēng)險

D、指企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)收益與利息費(fèi)用的比率

參考答案：ABCD

53.下列選項中，關(guān)于技術(shù)分析指標(biāo)PSY的說法，正確的是()。

A、一般進(jìn)入高位區(qū)至少兩次其所發(fā)出的賣出信號才更可靠

B、在50以上是空方市場

C、取值過高或過低，都是行動的信號

D、在50以上是多方市場

參考答案：ACD

54.下列期權(quán)中，屬于虛值期權(quán)的是()o

A、市場價格高于協(xié)定價格的看跌期權(quán)

B、市場價格低于協(xié)定價格的看漲期權(quán)

C、市場價格低于協(xié)定價格的看跌期權(quán)

D、市場價格高于協(xié)定價格的看漲期權(quán)

參考答案：AB

55.下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的表述正確的是()。

A、是能帶來最高收益的組合

45th

B、肯定在有效邊界上

C、是理性投資者的最佳選擇

D、是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合

參考答案：BCD

56.下列關(guān)于調(diào)查研究法的表述正確的是（）。

A、在描述性、解釋性和探索性的研究中都可以運(yùn)用調(diào)查研究的

方法

B、可以獲得最新的資料和信息

C、通過抽樣調(diào)查、實(shí)地調(diào)研、深度訪談等形式進(jìn)行

D、這種方法的成功與否不取決于研究者和訪問者的技巧和經(jīng)驗(yàn)

參考答案：ABC

57.下列關(guān)于實(shí)地調(diào)研的說法，正確的是（）。

A、實(shí)地調(diào)研最大好處就是研究者能夠在行為現(xiàn)場觀察并且思考，

具有其他研究方法所不及的彈性

B、實(shí)地調(diào)研特別適合于那些不宜簡單定量的研究課題

C、實(shí)地調(diào)研特別適用于對進(jìn)行中的重大事件的研究

D、實(shí)地調(diào)研可以揭露一些并非顯而易見的事實(shí)

參考答案：ABCD

58.下列關(guān)于認(rèn)股權(quán)證杠桿作用的說法正確的是（）o

A、杠桿作用可以用考察期內(nèi)認(rèn)股權(quán)證的市場價格變化百分比與

同一時期內(nèi)可認(rèn)購股票的市場價格變化百分比的比值表示

B、杠桿作用表現(xiàn)為認(rèn)股權(quán)證的市場價格要比其可認(rèn)購股票的市

46th

場價格上漲或下跌的速度快得多

C、杠桿作用可以用考察期期初可認(rèn)購股票的市場價格與考察期

期初認(rèn)股權(quán)證的市場價格的比值近似表示

D、杠桿作用反映了認(rèn)股權(quán)證市場價格上漲（或下跌）幅度是可

認(rèn)購股票市場價格上漲（或下跌）幅度的幾倍

參考答案：ABCD

59.下列關(guān)于權(quán)證的說法正確的是（）。

A、認(rèn)購權(quán)證的持有人有權(quán)買入標(biāo)的證券，認(rèn)沽權(quán)證的持有人有

權(quán)賣出標(biāo)的證券

B、按權(quán)證的內(nèi)在價值，可以將權(quán)證分為平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和

價外權(quán)證

C、美式權(quán)證的持有人只有在約定的到期日才有權(quán)買賣標(biāo)的證券,

而歐式權(quán)證的持有人在到期日前的任意時刻都有權(quán)買賣標(biāo)的證

券

D、現(xiàn)金結(jié)算權(quán)證行權(quán)時，發(fā)行人僅對標(biāo)的證券的市場價與行權(quán)

價格的差額部分進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算；實(shí)物交割權(quán)證行權(quán)時則涉及標(biāo)的

證券的實(shí)際轉(zhuǎn)移

參考答案：ABD

60.下列關(guān)于產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新的說法中，正確的是（）。

A、產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新是推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的重要力量之一

B、產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新不僅是產(chǎn)業(yè)內(nèi)企業(yè)與企業(yè)之間壟斷或競爭關(guān)系

平衡的結(jié)果，更是企業(yè)組織創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新協(xié)調(diào)互動的結(jié)果

47th

C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新在很大程度上由產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新的過程和產(chǎn)業(yè)組

織創(chuàng)新的結(jié)果所驅(qū)動

D、產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新共同成為產(chǎn)業(yè)不斷適應(yīng)外部競

爭環(huán)境或者從內(nèi)部增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)核心能力的關(guān)鍵

參考答案：ABCD

61.無差異曲線的特點(diǎn)有（）。

A、每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲