銀行外匯從業(yè)人員在線考試題庫(多選、判斷)四

銀行外匯從業(yè)人員在線考試題庫（多選、判斷）四多項選擇題1.銀行為某從事制造業(yè)的外資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯,下列屬于禁止結(jié)匯事項有()（1.0）A、結(jié)匯資金用于關聯(lián)企業(yè)購買原材料B、結(jié)匯資金用于收購境內(nèi)另一企業(yè)股權(quán)。C、結(jié)匯資金用于繳納土地保證金D、結(jié)匯資金用于購房,房產(chǎn)供出租E、結(jié)匯資金用于支付員工工資、稅款2.外匯局根據(jù)企業(yè)進出口和貿(mào)易外匯收支數(shù)據(jù),結(jié)合其貿(mào)易信貸報告等信息,設定()等總量核查指標,衡量企業(yè)一定期間內(nèi)資金流與貨物流的偏離和貿(mào)易信貸余額變化等情況,將總量核查指標超過一定范圍的企業(yè)列入重點監(jiān)測范圍。（1.0）A、總量差額B、總量差額比率C、資金貨物比率D、貿(mào)易信貸報告余額比率3.外匯指定銀行在外匯交易中面臨的風險主要有以下幾種:()。（1.0）A、經(jīng)濟風險B、清算風險C、信用風險D、資金流動風險4.國際結(jié)算的基本單據(jù)包括:()。（1.0）A、商業(yè)發(fā)票B、運輸單據(jù)C、保險單據(jù)D、檢驗證書5.境內(nèi)企業(yè)出口收入存放境外賬戶,應履行以下哪幾類國際收支間接申報?()（1.0）A、境內(nèi)企業(yè)的出口收入存放境外賬戶時,應按照出口收入的實際交易性質(zhì)進行申報B、境內(nèi)企業(yè)將境外賬戶中存放的出口收入直接用于境外支付時,應按照支出的實際交易性質(zhì)進行申報C、境內(nèi)企業(yè)將存放在境外的出口收入調(diào)回境內(nèi)時,應進行國際收支統(tǒng)計間接申報D、境內(nèi)企業(yè)將存放在境外的出口收入調(diào)回境內(nèi)時,申報在“貨幣和貨款收回—收回或調(diào)回存放境外存款本金”6.個人本外幣兌換特許業(yè)務基本管理原則()。（1.0）A、特許機構(gòu)應通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理貨幣兌換業(yè)務B、境內(nèi)外個人通過特許機構(gòu)辦理的兌換業(yè)務應納入個人結(jié)售匯年度總額管理C、特許機構(gòu)不得為超過年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務D、個人本外幣兌換特許機構(gòu)應防止客戶通過特許業(yè)務實施分拆結(jié)售匯7.企業(yè)應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務,包括以下情況:()（1.0）A、代理進口、出口業(yè)務應當由代理方付匯、收匯。B、代理進口業(yè)務項下,委托方可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給代理方,也可由代理方購匯。C、代理出口業(yè)務項下,代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方,也可結(jié)匯將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方。D、捐贈項下進出口業(yè)務按國家有關規(guī)定執(zhí)行。8.《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀律處分,包括()。（1.0）A、警告B、通報批評C、記過D、開除。9.以下說法不正確的有:()（1.0）A、期權(quán)簽約前,銀行應要求客戶提供基礎商業(yè)合同并進行必要的審核,確保客戶敘做期權(quán)業(yè)務符合套期保值原則;B、因反向平倉產(chǎn)生的虧損,由客戶自身承擔;C、期權(quán)簽約前,銀行應對客戶交割的外匯收支進行真實性和合規(guī)性審核;D、目前外匯局允許的期權(quán)交易外匯收支范圍只限于經(jīng)常項目外匯收支。E、客戶如因基礎商業(yè)合同發(fā)生變更而導致外匯收支的現(xiàn)金流部分消失,在提供變更證明材料及承諾書并經(jīng)銀行審核確認后,銀行可以為客戶的期權(quán)合約本金辦理部分行權(quán)。10.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》,外匯包括:()。（1.0）A、外匯存款B、外幣現(xiàn)鈔C、特別提款權(quán)D、黃金11.關于信用證轉(zhuǎn)讓項下涉外收入的申報處理,下列說法正確的是()（1.0）A、由第一受益人全額收取貨款后再向第二受益人劃撥的,應由第一受益人進行全額申報。B、由第一受益人全額收取貨款后再向第二受益人劃撥的,應由第二受益人進行全額申報。C、由銀行直接將款項分別劃入第一受益人和第二受益人賬戶的,應由第一受益人和第二受益人分別進行申報。D、由銀行直接將款項分別劃入第一受益人和第二受益人賬戶的,應由第一受益人進行全額申報。12.在外匯業(yè)務中,“境內(nèi)機構(gòu)”包括中華人民共和國境內(nèi)的:()。（1.0）A、企業(yè)事業(yè)單位B、國家機關、社會團體C、部隊D、外商投資企業(yè)13.金融機構(gòu)為企業(yè)辦理付匯或開證手續(xù)時,應當審核企業(yè)填寫的申報單證,并按以下規(guī)定審核相應有效憑證和商業(yè)單據(jù):()（1.0）A、以信用證、托收方式結(jié)算的,按國際結(jié)算慣例審核有關商業(yè)單據(jù);B、以貨到付款方式結(jié)算的,審核對應的進口貨物報關單或進口合同或發(fā)票;C、以預付貨款方式結(jié)算的,審核進口合同或發(fā)票。14.經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu),對()情況應當及時報告當?shù)厝嗣胥y行。（1.0）A、大額購匯B、頻繁購匯C、存取大額外幣現(xiàn)鈔D、大額外匯匯款15.根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引》,企業(yè)貿(mào)易外匯收支包括:()（1.0）A、從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款,向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款;B、從離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶收回的出口貨款,向離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶支付的進口貨款;C、深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款、轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下收付款;D、其他與貿(mào)易相關的收付款。二、判斷題16.國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)中《境外匯款申請書》“匯款幣種與金額”的電子數(shù)據(jù)必須與匯款人填寫的《境外匯款申請書》中“匯款幣種與金額”一致。()（1.0）17.在我國境內(nèi)的非居民通過境內(nèi)銀行辦理的所有涉外收入和對外付匯都應按照實際的交易性質(zhì)進行國際收支統(tǒng)計間接申報。()（1.0）18.銀行辦理期權(quán)業(yè)務,應將期權(quán)的Delta頭寸納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。()（1.0）19.個人本外幣兌換特許機構(gòu)的人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。()（1.0）20.B、C類企業(yè)30天以上(不含)的預收貨款或預付貨款,應當在收款或付款之日起30天內(nèi),通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報告相應的預計出口或進口日期等信息。()（1.0）21.銀行經(jīng)營業(yè)務中獲得的外匯收入,應統(tǒng)一納入外匯利潤管理,不得單獨結(jié)匯。()（1.0）22.未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的個人,可處30萬元以下罰款。()（1.0）23.目前非美元貨幣對人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買賣價差幅度仍然存在限制。()（1.0）24.登記表已到有效期且登記表狀態(tài)為未使用或部分使用的,系統(tǒng)自動將該登記表狀態(tài)置為作廢。()（1.0）25.申報主體采用信用證保函、托收等匯款以外的結(jié)算方式辦理涉外付款業(yè)務時,應當使用《境外匯款申請書》。()（1.0）26.境外個人在境內(nèi)的外匯存款50萬美元以上應納入存款金融機構(gòu)短期外債管理。()（1.0）27.紙質(zhì)《涉外收入申報單》的保存期限至少為12個月。()（1.0）28.所有外債、外債轉(zhuǎn)貸款、自營外匯貸款和對外擔保都須按照規(guī)定到外匯局辦理登記備案手續(xù)。()（1.0）29.出境人員因特殊情況需攜帶超過1萬美元外幣現(xiàn)鈔出境的,出境人員需向海關申領《攜帶外匯出境許可證》。()（1.0）30.經(jīng)地(市)級外匯管理機關負責人批準,外匯管理機關依法履行職責時有權(quán)查詢個人儲蓄存款賬戶。()（1.0）31.2013年9月1日以后,金融機構(gòu)單筆辦理等值5萬美元以上的服務貿(mào)易對外支付,均需要憑《服務貿(mào)易等項目對外支付稅務證明》辦理。()（1.0）32.經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報的,對直接責任人員給予記過直至開除的紀律處分。()（1.0）33.外國銀行分行實行頭寸集中管理,應由外國銀行總行或地區(qū)總部向國家外匯管理局提出申請。()（1.0）34.主動交代違反外匯管理規(guī)定行為,并退出外匯和違法所得,或者主動采取措施避免損失,或者有立功表現(xiàn)的,可以從輕、減輕或者免予行政處分或者紀律處分。()（1.0）35.境內(nèi)機構(gòu)應憑境外直接投資主管部門的核準文件和境外直接投資外匯登記證,在外匯指定銀行辦理境外直接投資資金匯出手續(xù)。()（1.0）36.所有境內(nèi)機構(gòu),應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料。()（1.0）37.在外匯管理方面對易貨貿(mào)易原則上不予供匯。()（1.0）38.資本轉(zhuǎn)移不屬于資本項目。()（1.0）39.本人外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)的資金限于當日的對外支付,不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。()（1.0）40.做過貿(mào)易信貸報告的申報單,還可繼續(xù)做轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支時間差報告,反之亦然。()（1.0）1.答案：ABCD2.答案：ABCD3.答案：BCD4.答案：ABC5.答案：ABCD6.答案：ABC7.答案：ABCD8.答案：ACD9.答案：BCD10.答案：ABC11.答案：AC12.答案：ABCD13.答案：ABC14.答案：ABC15.答案：ABCD16.答案：錯誤17.答案：錯誤18.答案：正確19.答案：正確20