商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法2024

商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法2024?一、引言商業(yè)銀行作為金融體系的核心組成部分，其股權(quán)結(jié)構(gòu)和管理對于維護(hù)金融穩(wěn)定、保障金融消費(fèi)者權(quán)益具有至關(guān)重要的意義。為進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)行為，中國相關(guān)部門對《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》進(jìn)行了修訂和完善，形成了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（2024）》（以下簡稱《辦法（2024）》）。本文將對該辦法進(jìn)行詳細(xì)解讀，分析其主要內(nèi)容和重要影響。

二、《辦法（2024）》修訂背景隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融創(chuàng)新的日益活躍，商業(yè)銀行股權(quán)管理面臨著新的挑戰(zhàn)和問題。一些商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理，存在股權(quán)代持、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等現(xiàn)象，影響了銀行的公司治理和穩(wěn)健經(jīng)營。為適應(yīng)新形勢，加強(qiáng)對商業(yè)銀行股權(quán)的全流程管理，防范股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門對原辦法進(jìn)行修訂。

三、《辦法（2024）》主要內(nèi)容

（一）適用范圍《辦法（2024）》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行和中外合資銀行。明確了適用對象，為規(guī)范商業(yè)銀行股權(quán)管理提供了明確的范圍界定。

（二）股權(quán)管理總體要求1.強(qiáng)化股東責(zé)任要求商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求履行出資義務(wù)，不得虛假出資、抽逃出資。明確股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的責(zé)任，強(qiáng)調(diào)股東應(yīng)當(dāng)依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害銀行利益和其他股東合法權(quán)益。2.規(guī)范股權(quán)交易行為對股權(quán)交易的程序、定價(jià)機(jī)制等進(jìn)行了規(guī)范。規(guī)定股權(quán)交易應(yīng)當(dāng)以真實(shí)合理的價(jià)格進(jìn)行，不得通過不正當(dāng)方式操縱股權(quán)交易價(jià)格。同時(shí)，加強(qiáng)對股權(quán)交易的信息披露要求，確保交易透明。3.加強(qiáng)股權(quán)穿透管理強(qiáng)調(diào)對商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行穿透式監(jiān)管，識別實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方。要求商業(yè)銀行對股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人等進(jìn)行穿透識別和管理，防止通過多層嵌套等方式規(guī)避監(jiān)管。

（三）股東資格與條件1.基本條件規(guī)定商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況、誠信記錄和納稅記錄，具有投資主體資格，且不得屬于法律法規(guī)禁止或限制投資商業(yè)銀行的主體。明確了股東的基本資質(zhì)要求，從源頭上保障股東質(zhì)量。2.禁止性規(guī)定列舉了一系列禁止成為商業(yè)銀行股東的情形，如股權(quán)存在權(quán)屬爭議、被查封或凍結(jié)等。禁止金融產(chǎn)品以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金投資商業(yè)銀行股權(quán)，防范違規(guī)資金進(jìn)入銀行業(yè)。

（四）股權(quán)登記與信息披露1.股權(quán)登記管理要求商業(yè)銀行建立健全股權(quán)登記管理制度，對股東信息進(jìn)行準(zhǔn)確、完整的登記。明確股權(quán)登記的具體內(nèi)容和流程，確保股權(quán)信息的真實(shí)性和可追溯性。2.信息披露要求規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期披露股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東信息等。信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，便于投資者和監(jiān)管部門了解銀行股權(quán)情況。加強(qiáng)了對商業(yè)銀行信息披露的監(jiān)管力度，提高透明度。

（五）股東行為規(guī)范1.股東權(quán)利行使規(guī)范股東行使權(quán)利的方式和程序，要求股東在法律法規(guī)和銀行章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使權(quán)利。禁止股東利用其影響力謀取不當(dāng)利益，損害銀行和其他股東利益。2.關(guān)聯(lián)交易管理加強(qiáng)對商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的管理，明確關(guān)聯(lián)方的定義和范圍。規(guī)定關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則，按照市場價(jià)格進(jìn)行，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或股東大會批準(zhǔn)，并及時(shí)披露。

（六）監(jiān)督管理措施1.監(jiān)管檢查監(jiān)管部門有權(quán)對商業(yè)銀行股權(quán)管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)積極配合。監(jiān)管檢查內(nèi)容包括股東資格、股權(quán)交易、信息披露等方面，確保商業(yè)銀行股權(quán)管理符合規(guī)定。2.違規(guī)處罰對違反《辦法（2024）》的商業(yè)銀行和相關(guān)股東，監(jiān)管部門將依法采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、罰款等處罰措施。加大了對違規(guī)行為的處罰力度，提高違法成本。

四、《辦法（2024）》的重要影響

（一）對商業(yè)銀行公司治理的影響1.優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)促使商業(yè)銀行優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，減少不合理的股權(quán)集中和股權(quán)代持現(xiàn)象。通過規(guī)范股東資格和股權(quán)交易，吸引優(yōu)質(zhì)股東，提高股權(quán)的穩(wěn)定性和合理性，有助于完善銀行的公司治理結(jié)構(gòu)。2.提升治理效率加強(qiáng)股東行為規(guī)范和關(guān)聯(lián)交易管理，有助于減少內(nèi)部人控制和利益輸送等問題，提高銀行決策的科學(xué)性和公正性，提升公司治理效率。

（二）對金融市場穩(wěn)定的影響1.防范股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)通過加強(qiáng)股權(quán)穿透管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解潛在的股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。防止風(fēng)險(xiǎn)通過股權(quán)渠道在金融體系內(nèi)擴(kuò)散，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行。2.增強(qiáng)市場信心規(guī)范的股權(quán)管理有助于提高商業(yè)銀行的透明度和公信力，增強(qiáng)投資者和市場對銀行業(yè)的信心，促進(jìn)金融市場的健康發(fā)展。

（三）對監(jiān)管工作的影響1.提升監(jiān)管效能《辦法（2024）》為監(jiān)管部門提供了更具針對性和操作性的監(jiān)管依據(jù)，有助于監(jiān)管部門加強(qiáng)對商業(yè)銀行股權(quán)管理的監(jiān)督檢查，提高監(jiān)管效能。2.推動監(jiān)管創(chuàng)新隨著金融市場的發(fā)展，監(jiān)管部門需要不斷創(chuàng)新監(jiān)管方式和手段。該辦法的出臺推動了監(jiān)管部門在股權(quán)管理領(lǐng)域的監(jiān)管創(chuàng)新，適應(yīng)金融監(jiān)管的新趨勢。

五、商業(yè)銀行應(yīng)對《辦法（2024）》的建議

（一）全面自查整改商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對照《辦法（2024）》的要求，對自身股權(quán)管理情況進(jìn)行全面自查。及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題，并制定整改措施，確保股權(quán)管理符合規(guī)定。

（二）完善管理制度根據(jù)辦法要求，完善股權(quán)登記、信息披露、股東行為規(guī)范等相關(guān)管理制度。明確各部門職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)同，確保制度有效執(zhí)行。

（三）加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳組織員工學(xué)習(xí)《辦法（2024）》，提高員工對股權(quán)管理重要性的認(rèn)識和業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，加強(qiáng)對股東的宣傳引導(dǎo)，使其了解并遵守相關(guān)規(guī)定。

（四）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理將股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和預(yù)警。建立健全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制，及時(shí)化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。

六、結(jié)論《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（2024）》的出臺是加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。該辦法明確了股權(quán)管理的總體要求、股東資格條件、登記與信息披露等內(nèi)容，對商