風險辨識與控制管理制度

風險辨識與控制管理制度?1.目的為加強公司風險管理，有效識別、評估和控制各類風險，確保公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的順利進行，保護公司和員工的合法權益，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位在生產(chǎn)經(jīng)營活動中涉及的風險辨識、評估、控制與管理工作。3.基本原則全面性原則：涵蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營的全過程，包括但不限于市場、財務、運營、法律等各個方面的風險。全員參與原則：鼓勵公司全體員工積極參與風險辨識與控制工作，形成全員風險管理的良好氛圍。動態(tài)管理原則：風險是動態(tài)變化的，應根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時調(diào)整風險辨識與控制措施。成本效益原則：在風險控制措施的制定和實施過程中，要充分考慮成本與效益的關系，確保風險管理工作的有效性和經(jīng)濟性。二、風險辨識1.風險辨識的方法問卷調(diào)查法：設計風險調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門員工，收集他們對各類風險的認知和看法。頭腦風暴法：組織相關人員召開頭腦風暴會議，鼓勵大家充分發(fā)表意見，列舉可能存在的風險。流程圖法：繪制公司主要業(yè)務流程的流程圖，分析流程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風險點。財務報表分析法：通過分析公司的財務報表，識別潛在的財務風險，如償債風險、盈利能力風險等。歷史數(shù)據(jù)分析：對公司過去發(fā)生的風險事件進行回顧和分析，總結經(jīng)驗教訓，識別可能再次出現(xiàn)的風險。2.風險辨識的內(nèi)容市場風險市場需求變化風險：市場需求的波動可能導致產(chǎn)品銷售不暢，庫存積壓。市場競爭風險：競爭對手的新產(chǎn)品推出、價格策略調(diào)整等可能影響公司的市場份額。原材料價格波動風險：原材料價格的上漲可能增加公司的生產(chǎn)成本，壓縮利潤空間。財務風險資金鏈斷裂風險：公司資金周轉(zhuǎn)困難，無法按時償還債務，可能導致公司破產(chǎn)。利率風險：利率的波動可能影響公司的融資成本和財務費用。匯率風險：對于有進出口業(yè)務的公司，匯率的變動可能導致匯兌損失。運營風險生產(chǎn)安全風險：生產(chǎn)過程中可能發(fā)生火災、爆炸、中毒等安全事故，危及員工生命和公司財產(chǎn)安全。產(chǎn)品質(zhì)量風險：產(chǎn)品質(zhì)量不符合標準可能導致客戶投訴、退貨，損害公司聲譽。供應鏈風險：供應商的延遲交貨、原材料質(zhì)量問題等可能影響公司的正常生產(chǎn)運營。法律風險法律法規(guī)變化風險：國家法律法規(guī)的調(diào)整可能對公司的經(jīng)營活動產(chǎn)生不利影響。合同糾紛風險：在簽訂和履行合同過程中，可能因合同條款不明確、對方違約等引發(fā)糾紛。知識產(chǎn)權侵權風險：公司的知識產(chǎn)權可能被侵犯，導致公司利益受損。戰(zhàn)略風險戰(zhàn)略決策失誤風險：公司的戰(zhàn)略規(guī)劃不合理，可能導致資源配置不當，無法實現(xiàn)公司的長期發(fā)展目標。行業(yè)發(fā)展趨勢風險：行業(yè)技術變革、市場格局變化等可能使公司的戰(zhàn)略方向滯后，失去競爭優(yōu)勢。三、風險評估1.風險評估的步驟風險識別：運用上述風險辨識方法，確定公司面臨的各類風險。風險分析：對識別出的風險進行定性或定量分析，評估其發(fā)生的可能性和影響程度。風險評價：根據(jù)風險分析的結果，對風險進行評價，確定風險的等級。2.風險評估的方法定性評估方法風險矩陣法：通過繪制風險矩陣，將風險發(fā)生的可能性和影響程度分別劃分為不同的等級，然后根據(jù)矩陣交叉點確定風險等級。風險排序法：按照風險發(fā)生的可能性和影響程度對風險進行排序，確定重點關注的風險。定量評估方法概率分析法：通過對歷史數(shù)據(jù)的分析和統(tǒng)計，計算風險發(fā)生的概率，并結合影響程度進行評估。情景分析法：設定不同的情景，分析在各種情景下風險可能產(chǎn)生的影響，從而評估風險的大小。3.風險等級劃分根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度，將風險等級劃分為高、中、低三個等級：高風險：風險發(fā)生的可能性很大，且一旦發(fā)生將對公司造成重大損失，嚴重影響公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營活動。中風險：風險發(fā)生的可能性較大，對公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動有一定的影響，但通過采取相應措施可以控制風險的影響程度。低風險：風險發(fā)生的可能性較小，對公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動影響較小，一般可以接受。四、風險控制1.風險控制策略風險規(guī)避：對于高風險且無法有效控制的風險，采取放棄或停止相關業(yè)務活動的策略。風險降低：通過采取一系列措施，降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生后的影響程度。風險轉(zhuǎn)移：將風險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險、簽訂免責條款等。風險承受：對于低風險且可以接受的風險，公司選擇自行承受風險。2.風險控制措施市場風險控制措施市場需求變化風險：加強市場調(diào)研，及時了解市場需求動態(tài)，調(diào)整產(chǎn)品結構和營銷策略，以適應市場變化。市場競爭風險：加大研發(fā)投入，不斷推出新產(chǎn)品，提高產(chǎn)品的競爭力；優(yōu)化價格策略，合理定價；加強品牌建設，提升品牌知名度和美譽度。原材料價格波動風險：與供應商建立長期穩(wěn)定的合作關系，簽訂價格調(diào)整條款；采用套期保值等金融工具，鎖定原材料價格。財務風險控制措施資金鏈斷裂風險：優(yōu)化資金預算管理，合理安排資金使用；拓寬融資渠道，確保資金來源穩(wěn)定；加強應收賬款管理，及時催收賬款，提高資金回籠速度。利率風險：合理安排債務結構，選擇合適的融資方式和期限；關注利率市場變化，適時調(diào)整融資策略。匯率風險：采取套期保值等外匯風險管理工具，降低匯率波動對公司的影響；優(yōu)化進出口業(yè)務結算方式，減少匯兌損失。運營風險控制措施生產(chǎn)安全風險：建立健全安全生產(chǎn)管理制度，加強員工安全教育培訓，提高員工安全意識；定期進行設備維護和檢查，確保設備安全運行；制定應急預案，提高應對突發(fā)事件的能力。產(chǎn)品質(zhì)量風險：建立質(zhì)量管理體系，嚴格控制原材料采購、生產(chǎn)過程、成品檢驗等環(huán)節(jié)的質(zhì)量；加強員工質(zhì)量意識教育，確保產(chǎn)品質(zhì)量符合標準。供應鏈風險：對供應商進行評估和選擇，建立供應商評價體系；與供應商簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權利和義務；建立應急供應機制，確保在供應商出現(xiàn)問題時能夠及時找到替代供應商。法律風險控制措施法律法規(guī)變化風險：關注國家法律法規(guī)的變化，及時調(diào)整公司的經(jīng)營策略和管理制度；加強與法律專業(yè)機構的合作，定期進行法律培訓和咨詢，確保公司的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)要求。合同糾紛風險：加強合同管理，規(guī)范合同簽訂流程，明確合同條款；在合同履行過程中，加強跟蹤和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施解決；建立合同糾紛處理機制，妥善處理合同糾紛。知識產(chǎn)權侵權風險：加強知識產(chǎn)權保護意識，及時申請專利、商標、著作權等知識產(chǎn)權；建立知識產(chǎn)權侵權預警機制，發(fā)現(xiàn)侵權行為及時采取法律措施進行維權。戰(zhàn)略風險控制措施戰(zhàn)略決策失誤風險：加強戰(zhàn)略規(guī)劃的科學性和合理性，進行充分的市場調(diào)研和分析，制定符合公司實際情況的戰(zhàn)略目標；建立戰(zhàn)略評估和調(diào)整機制，定期對戰(zhàn)略實施情況進行評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行調(diào)整。行業(yè)發(fā)展趨勢風險：關注行業(yè)發(fā)展動態(tài)，加強與行業(yè)協(xié)會、專家的溝通與交流，及時了解行業(yè)發(fā)展趨勢；加大研發(fā)投入，不斷推動技術創(chuàng)新，以適應行業(yè)發(fā)展變化。五、風險監(jiān)控與預警1.風險監(jiān)控的內(nèi)容風險控制措施的執(zhí)行情況：定期檢查風險控制措施的執(zhí)行情況，確保各項措施得到有效落實。風險狀況的變化：跟蹤風險發(fā)生的可能性和影響程度的變化，及時調(diào)整風險評估結果和控制措施。風險信息的收集與分析：收集與風險相關的各類信息，如市場動態(tài)、法律法規(guī)變化、內(nèi)部管理情況等，并進行分析，為風險監(jiān)控提供依據(jù)。2.風險預警指標與閾值根據(jù)公司的實際情況，設定風險預警指標，如財務指標（資產(chǎn)負債率、流動比率等）、運營指標（產(chǎn)品合格率、生產(chǎn)效率等）、市場指標（市場份額、銷售額增長率等）。確定風險預警閾值，當風險指標達到或超過預警閾值時，發(fā)出風險預警信號。3.風險預警的流程信息收集：各部門定期收集與風險相關的信息，并上報風險管理部門。指標計算與分析：風險管理部門根據(jù)收集到的信息，計算風險預警指標，并進行分析。預警發(fā)布：當風險指標達到或超過預警閾值時，風險管理部門及時發(fā)布風險預警信號，通知相關部門采取應對措施。跟蹤與反饋：相關部門針對風險預警信號，采取相應的措施進行處理，并及時將處理情況反饋給風險管理部門。風險管理部門對風險處理情況進行跟蹤和評估，確保風險得到有效控制。六、風險管理組織與職責1.風險管理委員會公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的決策機構。風險管理委員會由公司高層管理人員組成，負責審議和決策公司的重大風險管理事項。風險管理委員會的主要職責包括：制定公司風險管理戰(zhàn)略和政策；審議公司風險管理制度；審批重大風險控制措施；監(jiān)督公司風險管理工作的開展情況等。2.風險管理部門公司設立專門的風險管理部門，負責公司風險管理的日常工作。風險管理部門的主要職責包括：組織開展風險辨識、評估和控制工作；制定風險管理制度和流程；建立風險預警機制；收集、分析和報告風險信息；協(xié)調(diào)各部門的風險管理工作等。3.各部門風險管理職責各部門是本部門風險管理的責任主體，負責本部門風險的識別、評估和控制工作。各部門應指定專人負責風險管理工作，按照公司的風險管理要求，及時收集、分析本部門的風險信息，制定并實施相應的風險控制措施，確保本部門的風險得到有效控制。七、培訓與溝通1.風險管理培訓公司定期組織風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。培訓內(nèi)容包括風險辨識、評估、控制等方面的知識和技能，以及公司的風險管理政策和制度。培訓對象包括公司全體員工，重點是各級管理人員和關鍵崗位人員。2.風險管理溝通建立風險管理溝通機制，確保風險管理信息在公司內(nèi)部的及時、準確傳遞。風險管理部門定期向公司高層管理人員匯報風險管理工作情況，向各部門通報風險信息和風險控制要求。各部門之間應加強溝通與協(xié)作，及時共享風險信息，共同應對風險挑戰(zhàn)。八、風險管理檔案管理1.公司建立風險管理檔案，對風險辨識、評估、控制等過程中形成的各類文件、資料進行歸檔管理。2.風險管理檔案應包括風險調(diào)查問卷、風險評估報告、風險控制措施方案、風險監(jiān)控記錄、風險預警信息等內(nèi)容。3.