證券從業(yè)資格考試跨年復(fù)習(xí)試題及答案

證券從業(yè)資格考試跨年復(fù)習(xí)試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場的基本功能不包括以下哪項？

A.資金籌集

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.信息披露

D.投機(jī)交易

2.以下哪項不屬于證券交易市場的參與者？

A.證券公司

B.保險公司

C.投資者

D.政府機(jī)構(gòu)

3.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項？

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.證券承銷

C.證券自營

D.證券投資

4.以下哪項不是我國證券市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.國家稅務(wù)總局

D.中國銀保監(jiān)會

5.以下哪項不屬于證券市場的風(fēng)險？

A.價格風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

6.以下哪項不是證券投資的基本原則？

A.長期投資

B.分散投資

C.風(fēng)險控制

D.資金安全

7.以下哪項不是證券市場的監(jiān)管措施？

A.信息公開

B.證券評級

C.交易限制

D.交易手續(xù)費

8.以下哪項不是證券市場的自律組織？

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.保險公司

D.投資者保護(hù)基金

9.以下哪項不是證券市場的監(jiān)管目標(biāo)？

A.保護(hù)投資者權(quán)益

B.維護(hù)市場秩序

C.促進(jìn)市場發(fā)展

D.保障國家經(jīng)濟(jì)安全

10.以下哪項不是證券市場的監(jiān)管手段？

A.行政處罰

B.信息公開

C.證券評級

D.交易限制

11.以下哪項不是證券市場的交易方式？

A.代理交易

B.自營交易

C.證券回購

D.證券借貸

12.以下哪項不是證券市場的交易機(jī)制？

A.價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.成交量優(yōu)先

D.成交額優(yōu)先

13.以下哪項不是證券市場的交易工具？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

14.以下哪項不是證券市場的交易規(guī)則？

A.交易時間

B.交易價格

C.交易數(shù)量

D.交易手續(xù)費

15.以下哪項不是證券市場的交易方式？

A.代理交易

B.自營交易

C.證券回購

D.證券借貸

16.以下哪項不是證券市場的交易機(jī)制？

A.價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.成交量優(yōu)先

D.成交額優(yōu)先

17.以下哪項不是證券市場的交易工具？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

18.以下哪項不是證券市場的交易規(guī)則？

A.交易時間

B.交易價格

C.交易數(shù)量

D.交易手續(xù)費

19.以下哪項不是證券市場的交易方式？

A.代理交易

B.自營交易

C.證券回購

D.證券借貸

20.以下哪項不是證券市場的交易機(jī)制？

A.價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.成交量優(yōu)先

D.成交額優(yōu)先

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場的基本功能包括以下哪些？

A.資金籌集

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.信息披露

D.投機(jī)交易

2.證券交易市場的參與者包括以下哪些？

A.證券公司

B.保險公司

C.投資者

D.政府機(jī)構(gòu)

3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括以下哪些？

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.證券承銷

C.證券自營

D.證券投資

4.我國證券市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括以下哪些？

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.國家稅務(wù)總局

D.中國銀保監(jiān)會

5.證券市場的風(fēng)險包括以下哪些？

A.價格風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場的基本功能包括資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)、信息披露和投機(jī)交易。（）

2.證券交易市場的參與者包括證券公司、保險公司、投資者和政府機(jī)構(gòu)。（）

3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營和證券投資。（）

4.我國證券市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家稅務(wù)總局和中國銀保監(jiān)會。（）

5.證券市場的風(fēng)險包括價格風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和政策風(fēng)險。（）

6.證券投資的基本原則包括長期投資、分散投資、風(fēng)險控制和資金安全。（）

7.證券市場的監(jiān)管措施包括信息公開、證券評級、交易限制和交易手續(xù)費。（）

8.證券市場的自律組織包括證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、保險公司和投資者保護(hù)基金。（）

9.證券市場的監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資者權(quán)益、維護(hù)市場秩序、促進(jìn)市場發(fā)展和保障國家經(jīng)濟(jì)安全。（）

10.證券市場的監(jiān)管手段包括行政處罰、信息公開、證券評級和交易限制。（）

四、簡答題（每題10分，共25分）

1.簡述證券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

答案：證券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著多重角色，主要包括：為企業(yè)和政府提供融資渠道，促進(jìn)資源的優(yōu)化配置；提高企業(yè)治理水平，推動企業(yè)改革；促進(jìn)資本市場的完善，增強(qiáng)金融體系的穩(wěn)定性；增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)的活力和競爭力，推動經(jīng)濟(jì)增長。

2.解釋證券市場中的“做市商”制度及其作用。

答案：做市商制度是指在證券市場中，由做市商作為市場的主要參與者，通過買賣雙方報價，提供連續(xù)的買賣報價，以維持證券市場的流動性。其作用包括：提高市場流動性，降低交易成本；提供市場信息，促進(jìn)價格發(fā)現(xiàn)；穩(wěn)定市場價格，減少市場波動。

3.簡述證券投資組合管理的原則。

答案：證券投資組合管理的原則包括：分散投資原則，通過投資不同類型、不同行業(yè)的證券，降低投資風(fēng)險；風(fēng)險收益匹配原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，選擇合適的投資組合；成本效益原則，合理控制投資成本，提高投資回報；長期投資原則，注重長期投資價值，避免短期投機(jī)行為。

4.解釋什么是證券市場的“市場操縱”行為，以及其危害。

答案：市場操縱是指通過不正當(dāng)手段影響證券價格，使證券價格偏離其真實價值的行為。市場操縱的危害包括：破壞市場公平性，損害投資者利益；扭曲市場價格，影響市場資源配置；破壞市場秩序，損害市場信心；可能導(dǎo)致證券市場崩潰，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險。

五、論述題

題目：論述證券市場在推動企業(yè)改革和創(chuàng)新發(fā)展中的作用。

答案：證券市場在推動企業(yè)改革和創(chuàng)新發(fā)展中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.融資渠道拓展：證券市場為企業(yè)提供了直接融資的渠道，尤其是上市公司可以通過發(fā)行股票和債券籌集資金，這有助于企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模、進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級。

2.提高企業(yè)治理水平：證券市場的存在促使企業(yè)提高透明度和治理水平，以滿足投資者對信息的需求。企業(yè)為了吸引投資者，往往需要建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制和信息披露制度，這有助于提升企業(yè)的整體治理水平。

3.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化：證券市場通過資源配置機(jī)制，引導(dǎo)資金流向具有發(fā)展?jié)摿蛣?chuàng)新能力的行業(yè)和企業(yè)，從而推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和升級。同時，通過并購重組等手段，可以加速產(chǎn)業(yè)整合，提高產(chǎn)業(yè)集中度和競爭力。

4.激勵創(chuàng)新：證券市場為創(chuàng)新型企業(yè)提供了上市融資的機(jī)會，有助于企業(yè)加大研發(fā)投入，推動技術(shù)創(chuàng)新。此外，市場競爭壓力也促使企業(yè)不斷創(chuàng)新，以保持競爭優(yōu)勢。

5.提升市場效率：證券市場的價格發(fā)現(xiàn)功能有助于提高資源配置效率，使資金流向最有效率的企業(yè)。同時，通過證券交易，企業(yè)可以快速獲得市場反饋，調(diào)整經(jīng)營策略。

6.增強(qiáng)市場信心：證券市場的穩(wěn)定運行有助于增強(qiáng)投資者信心，吸引國內(nèi)外投資者參與，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供穩(wěn)定的資金支持。

7.推動國際競爭力：證券市場的發(fā)展有助于提高我國企業(yè)的國際競爭力。通過上市融資，企業(yè)可以更好地融入國際市場，拓展國際業(yè)務(wù)，提升國際影響力。

試卷答案如下：

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.C

解析思路：證券市場的基本功能包括資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)、信息披露和資源配置，而投機(jī)交易并不是其基本功能之一。

2.B

解析思路：證券交易市場的參與者包括證券公司、投資者、證券交易所等，保險公司通常不直接參與證券交易。

3.D

解析思路：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營和證券投資咨詢，證券投資并不是其主要業(yè)務(wù)。

4.C

解析思路：中國證監(jiān)會是我國證券市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而中國人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策和金融監(jiān)管，國家稅務(wù)總局主要負(fù)責(zé)稅收征管，中國銀保監(jiān)會主要負(fù)責(zé)銀行業(yè)和保險業(yè)的監(jiān)管。

5.D

解析思路：證券市場的風(fēng)險包括價格風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等，政策風(fēng)險是指政策變動可能對市場產(chǎn)生的不確定性。

6.D

解析思路：證券投資的基本原則包括價值投資、分散投資、風(fēng)險控制和長期投資，資金安全并不是一個獨立的原則。

7.D

解析思路：證券市場的監(jiān)管措施包括信息公開、交易監(jiān)管、投資者保護(hù)等，交易手續(xù)費是交易成本的一部分，不屬于監(jiān)管措施。

8.C

解析思路：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會和投資者保護(hù)基金是證券市場的自律組織，保險公司是金融機(jī)構(gòu)，但不屬于自律組織。

9.D

解析思路：證券市場的監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資者權(quán)益、維護(hù)市場秩序、促進(jìn)市場發(fā)展和防范系統(tǒng)性風(fēng)險，保障國家經(jīng)濟(jì)安全是宏觀層面的目標(biāo)。

10.D

解析思路：證券市場的監(jiān)管手段包括行政處罰、市場準(zhǔn)入限制、信息披露要求等，交易手續(xù)費是交易成本的一部分，不屬于監(jiān)管手段。

11.D

解析思路：證券市場的交易方式包括代理交易、自營交易、證券回購和證券借貸，其中證券借貸是指投資者之間或投資者與金融機(jī)構(gòu)之間的證券借貸。

12.D

解析思路：證券市場的交易機(jī)制包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、成交量優(yōu)先和成交額優(yōu)先，其中成交額優(yōu)先是指按照成交金額大小來決定交易順序。

13.D

解析思路：證券市場的交易工具包括股票、債券、基金、期貨和期權(quán)等，其中期權(quán)是一種衍生金融工具。

14.D

解析思路：證券市場的交易規(guī)則包括交易時間、交易價格、交易數(shù)量和交易手續(xù)費等，交易手續(xù)費是交易成本的一部分。

15.D

解析思路：證券市場的交易方式包括代理交易、自營交易、證券回購和證券借貸，其中證券借貸是指投資者之間或投資者與金融機(jī)構(gòu)之間的證券借貸。

16.D

解析思路：證券市場的交易機(jī)制包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、成交量優(yōu)先和成交額優(yōu)先，其中成交額優(yōu)先是指按照成交金額大小來決定交易順序。

17.D

解析思路：證券市場的交易工具包括股票、債券、基金、期貨和期權(quán)等，其中期權(quán)是一種衍生金融工具。

18.D

解析思路：證券市場的交易規(guī)則包括交易時間、交易價格、交易數(shù)量和交易手續(xù)費等，交易手續(xù)費是交易成本的一部分。

19.D

解析思路：證券市場的交易方式包括代理交易、自營交易、證券回購和證券借貸，其中證券借貸是指投資者之間或投資者與金融機(jī)構(gòu)之間的證券借貸。

20.D

解析思路：證券市場的交易機(jī)制包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、成交量優(yōu)先和成交額優(yōu)先，其中成交額優(yōu)先是指按照成交金額大小來決定交易順序。

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.ABC

解析思路：證券市場的基本功能包括資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)和信息披露，投機(jī)交易并不是其基本功能之一。

2.AC

解析思路：證券交易市場的參與者包括證券公司、投資者和政府機(jī)構(gòu)，保險公司通常不直接參與證券交易。

3.ABC

解析思路：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷和證券自營，證券投資并不是其主要業(yè)務(wù)。

4.A

解析思路：中國證監(jiān)會是我國證券市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而中國人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策和金融監(jiān)管。

5.ABCD

解析思路：證券市場的風(fēng)險包括價格風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和政策風(fēng)險。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：證券市場的基本功能不包括投機(jī)交易，投機(jī)交易可能會擾亂市場秩序。

2.×

解析思路：證券交易市場的參與者不包括保險公司，保險公司主要從事保險業(yè)務(wù)。

3.×

解析思路：證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括證券投資，證券投資是投資者個人的行為。

4.×

解析思路：中國證監(jiān)會是我國證券市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)，中國人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策和金融監(jiān)管。

5.×

解析思路：證券市場的風(fēng)險包括價格風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和政策風(fēng)險，不包括市場操縱風(fēng)險。

6.×

解析思路：證券投資的基本原則包括價值投資、分散投資、風(fēng)險控制和長