核心考點(diǎn)的證券從業(yè)試題及答案

核心考點(diǎn)的證券從業(yè)試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)資金來源不包括以下哪項(xiàng)？

A.公司自有資金

B.客戶資金

C.銀行貸款

D.證券交易所得

2.以下哪項(xiàng)不是證券交易市場(chǎng)的基本功能？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.交易媒介

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露

3.以下哪種證券不屬于債券？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債券

C.公司債券

D.金融債券

4.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定中國(guó)證券市場(chǎng)的交易規(guī)則？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)人民銀行

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

5.證券公司進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于融資融券的保證金？

A.股票保證金

B.證券保證金

C.資金保證金

D.利息保證金

6.以下哪種交易方式不屬于證券交易的基本方式？

A.買空

B.賣空

C.期權(quán)交易

D.期貨交易

7.以下哪項(xiàng)不是證券公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

8.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管？

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券投資者保護(hù)基金

9.以下哪種證券不屬于股票？

A.普通股

B.累積優(yōu)先股

C.增資配股

D.質(zhì)押券

10.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理中國(guó)證券市場(chǎng)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

11.以下哪項(xiàng)不是證券投資的基本原則？

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.穩(wěn)健投資

12.以下哪種證券不屬于債券？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債券

C.公司債券

D.金融債券

13.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定中國(guó)證券市場(chǎng)的交易規(guī)則？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)人民銀行

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

14.以下哪種交易方式不屬于證券交易的基本方式？

A.買空

B.賣空

C.期權(quán)交易

D.期貨交易

15.以下哪項(xiàng)不是證券公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

16.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管？

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券投資者保護(hù)基金

17.以下哪種證券不屬于股票？

A.普通股

B.累積優(yōu)先股

C.增資配股

D.質(zhì)押券

18.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理中國(guó)證券市場(chǎng)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

19.以下哪項(xiàng)不是證券投資的基本原則？

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.穩(wěn)健投資

20.以下哪種證券不屬于債券？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債券

C.公司債券

D.金融債券

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括以下哪些？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.交易媒介

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露

2.以下哪些屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

3.以下哪些屬于證券投資的基本原則？

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.穩(wěn)健投資

4.以下哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管？

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券投資者保護(hù)基金

5.以下哪些證券屬于股票？

A.普通股

B.累積優(yōu)先股

C.增資配股

D.質(zhì)押券

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、交易媒介、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息傳遞。（）

2.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。（）

3.證券投資的基本原則包括分散投資、長(zhǎng)期投資、高風(fēng)險(xiǎn)高收益和穩(wěn)健投資。（）

4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管。（）

5.證券市場(chǎng)的基本功能不包括信息披露。（）

6.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。（）

7.證券投資的基本原則包括分散投資、長(zhǎng)期投資、高風(fēng)險(xiǎn)高收益和穩(wěn)健投資。（）

8.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)管理中國(guó)證券市場(chǎng)。（）

9.證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、交易媒介、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息傳遞。（）

10.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能及其對(duì)經(jīng)濟(jì)的作用。

答案：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資金配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和流動(dòng)性提供。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能有助于形成公正、合理的證券價(jià)格，為投資者提供決策依據(jù)；資金配置功能有助于將資金從低效領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到高效領(lǐng)域，促進(jìn)資源配置優(yōu)化；風(fēng)險(xiǎn)分散功能有助于投資者通過分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性提供功能有助于提高證券的買賣便利性，增強(qiáng)市場(chǎng)效率。

2.解釋證券自營(yíng)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的區(qū)別。

答案：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，使用自有資金或依法籌集的資金，買賣證券，以獲取利潤(rùn)的行為。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的行為。主要區(qū)別在于：自營(yíng)業(yè)務(wù)是以證券公司自身利益為目的，而經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是以客戶利益為目的；自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由證券公司承擔(dān)，而經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。

3.簡(jiǎn)述證券投資者保護(hù)基金的作用。

答案：證券投資者保護(hù)基金是為保護(hù)證券投資者合法權(quán)益而設(shè)立的資金。其主要作用包括：一是對(duì)因證券公司被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)等原因造成的投資者損失進(jìn)行賠償；二是通過設(shè)立證券投資者保護(hù)基金，增強(qiáng)投資者信心，維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定；三是提高證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展。

4.解釋什么是證券市場(chǎng)操縱行為，以及其危害。

答案：證券市場(chǎng)操縱行為是指通過虛假交易、散布虛假信息、操縱市場(chǎng)價(jià)格等手段，誤導(dǎo)投資者，擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為。其危害包括：一是損害投資者利益，造成市場(chǎng)不公平；二是扭曲市場(chǎng)價(jià)格，影響市場(chǎng)資源配置；三是破壞市場(chǎng)信心，導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)加劇。因此，證券市場(chǎng)操縱行為是證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為，應(yīng)予以嚴(yán)厲打擊。

五、論述題

題目：論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性及其主要手段。

答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.保障市場(chǎng)公平公正：證券市場(chǎng)監(jiān)管能夠確保市場(chǎng)參與者公平競(jìng)爭(zhēng)，防止大股東操縱、內(nèi)幕交易等違法行為，維護(hù)市場(chǎng)的公正性，保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益。

2.防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：通過市場(chǎng)監(jiān)管，可以發(fā)現(xiàn)和遏制證券市場(chǎng)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，如過度投機(jī)、市場(chǎng)泡沫等，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。

3.促進(jìn)資源配置：有效的市場(chǎng)監(jiān)管有助于引導(dǎo)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，優(yōu)化資源配置，提高市場(chǎng)效率，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

4.維護(hù)國(guó)家金融安全：證券市場(chǎng)監(jiān)管對(duì)于維護(hù)國(guó)家金融安全具有重要意義，通過監(jiān)管，可以防范國(guó)際資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。

證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段包括：

1.法律法規(guī)：制定和完善證券市場(chǎng)的法律法規(guī)，如《證券法》、《公司法》等，為市場(chǎng)監(jiān)管提供法律依據(jù)。

2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：設(shè)立中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施日常監(jiān)管，制定監(jiān)管政策和規(guī)則。

3.監(jiān)管措施：包括信息披露監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、市場(chǎng)交易監(jiān)管等，通過監(jiān)管措施規(guī)范市場(chǎng)行為。

4.風(fēng)險(xiǎn)控制：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和干預(yù)，防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。

5.公眾教育和投資者保護(hù)：加強(qiáng)投資者教育和保護(hù)，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)市場(chǎng)自我凈化能力。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.B

解析思路：自營(yíng)資金來源應(yīng)為公司自有資金，客戶資金屬于代客理財(cái)，銀行貸款屬于外部融資，證券交易所得屬于收入來源，故選B。

2.C

解析思路：證券交易市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、交易媒介和流動(dòng)性提供，風(fēng)險(xiǎn)控制不屬于基本功能，故選C。

3.D

解析思路：國(guó)債、企業(yè)債券、公司債券都屬于債券，金融債券是特殊類型的債券，但題目要求選擇不屬于債券的選項(xiàng)，故選D。

4.A

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)的交易規(guī)則，證券交易所負(fù)責(zé)執(zhí)行，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策和金融市場(chǎng)穩(wěn)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律，故選A。

5.D

解析思路：融資融券保證金包括股票保證金、證券保證金和資金保證金，利息保證金不屬于保證金范疇，故選D。

6.C

解析思路：買空、賣空、期權(quán)交易都屬于證券交易的基本方式，期貨交易不屬于基本方式，故選C。

7.D

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不屬于證券公司業(yè)務(wù)，故選D。

8.B

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管，證券交易所負(fù)責(zé)自律管理，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策，證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律，故選B。

9.D

解析思路：股票包括普通股、優(yōu)先股等，增資配股是股票發(fā)行方式，質(zhì)押券是擔(dān)保工具，不屬于股票，故選D。

10.A

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)管理中國(guó)證券市場(chǎng)，證券交易所負(fù)責(zé)具體運(yùn)營(yíng)，證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策，故選A。

11.C

解析思路：證券投資的基本原則包括分散投資、長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資，高風(fēng)險(xiǎn)高收益是投資的結(jié)果，而非原則，故選C。

12.D

解析思路：國(guó)債、企業(yè)債券、公司債券都屬于債券，金融債券是特殊類型的債券，但題目要求選擇不屬于債券的選項(xiàng)，故選D。

13.A

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)的交易規(guī)則，證券交易所負(fù)責(zé)執(zhí)行，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策和金融市場(chǎng)穩(wěn)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律，故選A。

14.C

解析思路：買空、賣空、期權(quán)交易都屬于證券交易的基本方式，期貨交易不屬于基本方式，故選C。

15.D

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不屬于證券公司業(yè)務(wù)，故選D。

16.B

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管，證券交易所負(fù)責(zé)自律管理，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策，證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律，故選B。

17.D

解析思路：股票包括普通股、優(yōu)先股等，增資配股是股票發(fā)行方式，質(zhì)押券是擔(dān)保工具，不屬于股票，故選D。

18.A

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)管理中國(guó)證券市場(chǎng)，證券交易所負(fù)責(zé)具體運(yùn)營(yíng)，證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策，故選A。

19.C

解析思路：證券投資的基本原則包括分散投資、長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資，高風(fēng)險(xiǎn)高收益是投資的結(jié)果，而非原則，故選C。

20.D

解析思路：國(guó)債、企業(yè)債券、公司債券都屬于債券，金融債券是特殊類型的債券，但題目要求選擇不屬于債券的選項(xiàng)，故選D。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、交易媒介、風(fēng)險(xiǎn)分散和流動(dòng)性提供，故選ABD。

2.ABC

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，故選ABC。

3.ABD

解析思路：證券投資的基本原則包括分散投資、長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資，故選ABD。

4.ABC

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管，故選ABC。

5.ABC

解析思路：股票包括普通股、優(yōu)先股等，故選ABC。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.√

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、交易媒介、風(fēng)險(xiǎn)分散和流動(dòng)性提供，故判斷為正確。

2.√

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，故判斷為正確。

3.√

解析思路：證券投資的基本原則包括分散投資、長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資，故判斷為正確。

4.√

解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管，故判斷為正確。

5.×

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、交易媒介、風(fēng)險(xiǎn)分散和流動(dòng)性提供，信息披露是其