銀行綜合柜員業(yè)務(wù)知識(shí)等級(jí)考試題庫(kù)與答案（A卷）

銀行綜合柜員業(yè)務(wù)知識(shí)等級(jí)考試題

庫(kù)與答案（A卷）

目錄簡(jiǎn)介

一、單選題：共130題

二、多選題：共94題

三、判斷題：共100題

一、單選題

1.匯票分為（）和商業(yè)匯票。

A、銀行匯票

B、銀行承兌匯票

C、商業(yè)承兌匯票

D、承兌匯票

正確答案：A

2.匯票的付款日期可以按照下列形式之一記載，其中不

包括（）

A、見(jiàn)票即付

B、定日付款

C、出票即付

D、見(jiàn)票后定期付款。

正確答案：C

第1頁(yè)共97頁(yè)

3.以下關(guān)于簽發(fā)銀行本票必須記載事項(xiàng)的錯(cuò)誤表述是

()o

A、表明“銀行本票”的字樣，無(wú)條件支付的承諾

B、確定的金額

C、付款人名稱

D、出票日期，出票人簽章

正確答案：C

4.本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

正確答案：B

5,支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日()內(nèi)提示付款；異地使

用的支票，其提示付款的期限由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。超

過(guò)提示付款期限提示付款的，持票人開(kāi)戶銀行不予受理，付

款人不予付款。

A、10□

B、1個(gè)月

C、2個(gè)月

D、6個(gè)月

正確答案：A

第2頁(yè)共97頁(yè)

6.匯票上未記載付款日期的，為()。

A、見(jiàn)票即付

B、定日付款

C、出票后付款

D、見(jiàn)票后定期付款。

正確答案：A

7.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)，其中不

包括Oo

A、表明“保證”的字樣及保證人名稱和住所

B、被保證人的名稱

C、保證日期

D、保證人的證件類型和證件號(hào)碼

正確答案：D

8.單位和個(gè)人憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人

債務(wù)證明辦理款項(xiàng)的結(jié)算，均可以使用()結(jié)算方式。

A、委托收款

B、托收承付

C、銀行承兌匯票

D、商業(yè)承兌匯票

正確答案：A

9.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于收

款人根據(jù)購(gòu)銷合同發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項(xiàng),

第3頁(yè)共97頁(yè)

付款人向銀行承認(rèn)付款的結(jié)算方式是（）。

A、匯兌結(jié)算方式

B、信用證結(jié)算方式

C、托收承付結(jié)算方式

D、委托收款結(jié)算方式

正確答案：C

10.以下關(guān)于網(wǎng)內(nèi)往業(yè)來(lái)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的錯(cuò)誤表述是（）。

A、查詢查復(fù)要遵循“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、

切實(shí)處理”的原則

B、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須由運(yùn)營(yíng)主管審批，并經(jīng)相應(yīng)級(jí)別

的主管授權(quán)

C、查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的五個(gè)工作日予以查復(fù)

D、收到的查詢書(shū)應(yīng)與原始憑證核對(duì)，按照規(guī)定及時(shí)查

復(fù)；收到的查復(fù)書(shū)應(yīng)與發(fā)出的查詢書(shū)、原始憑證核對(duì)，對(duì)所

查問(wèn)題已得到明確查復(fù)的，按有關(guān)規(guī)定處理

正確答案：C

11?存款關(guān)系是存款人與商業(yè)銀行之間的（）

A、所有關(guān)系

B、權(quán)益關(guān)系

C、債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D、信托關(guān)系

正確答案：C

第4頁(yè)共97頁(yè)

12.我國(guó)現(xiàn)行國(guó)有商業(yè)銀行體制實(shí)行的是()

A、一級(jí)法人制

B、層層控股制

C、多級(jí)法人制

D、股份制

正確答案：A

13.金融資產(chǎn)管理公司屬于()

A、銀行機(jī)構(gòu)

B、非銀行金融機(jī)構(gòu)

C、信托機(jī)構(gòu)

D、證券機(jī)構(gòu)

正確答案：B

14.商業(yè)銀行最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特征是()

A、信用中介

B、支付中介

C、信用創(chuàng)造

D、金融服務(wù)

正確答案：A

15.一般來(lái)說(shuō)商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是()

A、貸款業(yè)務(wù)

B、再貸款業(yè)務(wù)

C、存款業(yè)務(wù)

第5頁(yè)共97頁(yè)

D、貨幣發(fā)行

正確答案：A

16.()是銀行對(duì)存款人的()，是銀行最主要的資金來(lái)

源。

A、存款負(fù)債

B、貸款資產(chǎn)

C、存款資產(chǎn)

D、貸款負(fù)債

正確答案：A

17.商業(yè)銀行獲得手續(xù)費(fèi)收入的業(yè)務(wù)主要是()

A、貸款業(yè)務(wù)

B、存款業(yè)務(wù)

C、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

D、支付結(jié)算業(yè)務(wù)

正確答案：D

18.以下不屬于商業(yè)銀行“三性”的是()

A、政策性

B、安全性

C、流動(dòng)性

D、盈利性

正確答案：A

19.商業(yè)銀行的“三性”原則是指盈利性、流動(dòng)性和()

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A、危機(jī)性

B、投資性

C、安全性

D、保值性

正確答案：C

20.下列()不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則二?

A、了解你的客戶

B、重視潛在客戶

C、了解你的業(yè)務(wù)

D、盡職盡責(zé)

正確答案：B

21.我行的發(fā)展愿景為“致力于打造成為一家公司治理

科學(xué)、經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活、風(fēng)險(xiǎn)管控穩(wěn)健、業(yè)務(wù)特色鮮明、服務(wù)

功能完善、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)良的()商業(yè)銀行”。

A、混合所有制

B、公有制

C、私有制

D、非公有制

正確答案：A

22.以下關(guān)于手機(jī)號(hào)刪除的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()

A、客戶持有手機(jī)號(hào)滿三個(gè)月的，須持運(yùn)營(yíng)商開(kāi)具的

連續(xù)三個(gè)月手機(jī)繳費(fèi)清單為證明

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B、客戶持有手機(jī)號(hào)不滿三個(gè)月的，須持購(gòu)號(hào)時(shí)運(yùn)營(yíng)

商開(kāi)具的信息回單作為證明

C、個(gè)人客戶本人或代理人可到我行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦

理手機(jī)號(hào)刪除業(yè)務(wù)

D、手機(jī)號(hào)刪除交易只刪除其他所有客戶名下的重復(fù)

手機(jī)號(hào)碼（包括掌上銀行號(hào)碼/短信銀行號(hào)碼/安全認(rèn)證手機(jī)

號(hào)/消息服務(wù)號(hào)碼），不會(huì)刪除本客戶名下的號(hào)碼，被刪除號(hào)

碼客戶的渠道狀態(tài)不變。

正確答案：C

23.以下關(guān)于文件批量轉(zhuǎn)賬簽約/解約的說(shuō)法錯(cuò)誤的

是：（）

A、只支持個(gè)人網(wǎng)銀柜面注冊(cè)客戶，同時(shí)該客戶必須

到網(wǎng)銀注冊(cè)行辦理簽約。

B、其對(duì)應(yīng)的BOEING交易代碼為46102

C、注冊(cè)賬戶只支持借記卡。

D、必須綁定二代以上K寶才能簽約。

正確答案：C

24.以下關(guān)于個(gè)人業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬交易回單打印的說(shuō)法錯(cuò)誤

的是：（）

A、交易回單打印時(shí)限為申請(qǐng)打印日前三個(gè)月內(nèi)的交

易（包括當(dāng)日交易）。

B、未打印過(guò)交易回單的交易流水信息打印標(biāo)記為〃

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首打〃;交易回單打印一次后，已打印過(guò)的交易流水信息打印

標(biāo)記為〃補(bǔ)打〃。

C、若客戶遺失電子銀行交易回單，可到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申

請(qǐng)補(bǔ)打，補(bǔ)打回單次數(shù)不能超過(guò)3次。

D、打印時(shí)需選擇回單類型，包括本行付款方回單，

本行收款方回單和跨行轉(zhuǎn)賬回單。

正確答案：C

25.下列交易碼中，無(wú)法進(jìn)行存單書(shū)面掛失的是（）。

A、20403.0

B、20232.0

C、20233.0

D、20235.0

正確答案：C

26.下列關(guān)于單折書(shū)面掛失后續(xù)處理成功后憑證的表

述，不正確的是（）o

A、打印A5業(yè)務(wù)憑證。

B、同時(shí)完成掛失及補(bǔ)發(fā)或銷戶后續(xù)處理時(shí)，打印A5

業(yè)務(wù)憑證一式三聯(lián)。

C、只完成掛失處理、未完成補(bǔ)發(fā)或銷戶處理時(shí)，打

印A5業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)。

D、只完成后續(xù)處理時(shí)，打印A5業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)。

正確答案：D

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27.下列關(guān)于單折書(shū)面掛失后續(xù)處理成功后憑證的表

述，不正確的是（）o

A、打印A5業(yè)務(wù)憑證。

B、同時(shí)完成掛失及后續(xù)處理時(shí)，打印A5業(yè)務(wù)憑證一

式三聯(lián)，第一聯(lián)作卡片聯(lián)專夾永久保管；第二聯(lián)作記賬憑證

隨傳票裝訂；第三聯(lián)作回單交客戶。

C、只完成掛失處理、未完成后續(xù)處理時(shí)，打印A5業(yè)

務(wù)憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)作記賬憑證隨傳票裝訂；第二聯(lián)作

回單交客戶，提醒客戶憑此回單申請(qǐng)辦理后續(xù)處理。

D、只完成后續(xù)處理時(shí)，打印A5業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián),

第一聯(lián)作記賬憑證隨傳票裝訂；第二聯(lián)作回單交客戶。

正確答案：D

28.下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣單折類存款業(yè)務(wù)作

業(yè)原則的表述，不正確的是（）o

A、依照有關(guān)法律合法協(xié)助的原則。

B、按照人民銀行等部門的規(guī)定規(guī)范化協(xié)助的原則。

C、參照銀行內(nèi)部規(guī)章制度及時(shí)協(xié)助的原則。

D、不損害銀行合法權(quán)益的原則。

正確答案：D

29.下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣單折類存款業(yè)務(wù)柜

面作業(yè)基本規(guī)定的表述，不正確的是（）o

A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人熟練掌握相關(guān)法律規(guī)定、操

第10頁(yè)共97頁(yè)

作規(guī)程及相關(guān)技術(shù)技能。

B、堅(jiān)持和完善登記備案制度，登記內(nèi)容要詳細(xì)完整

并請(qǐng)執(zhí)法人員和經(jīng)辦柜員簽字確認(rèn)，以切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)和

規(guī)避法律責(zé)任。

C、協(xié)助查詢存款手續(xù)辦理完畢后，應(yīng)及時(shí)通知存款

人。

D、當(dāng)接到凍結(jié)、扣劃通知書(shū)后，不得對(duì)被協(xié)助執(zhí)行

的款項(xiàng)收貸收息。

正確答案：C

30.下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣單折類存款業(yè)務(wù)柜

面作業(yè)基本規(guī)定的表述，不正確的是（）o

A、協(xié)助凍結(jié)或扣劃手續(xù)辦理完畢后，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際

需要可告知其賬戶被凍結(jié)情況。

B、辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)必須由兩名及以上有權(quán)

機(jī)關(guān)執(zhí)法人員到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)共同親自辦理。

C、協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃通知書(shū)等法律文件

必須依法送達(dá)，除律師外，不允許申請(qǐng)執(zhí)行人、郵局等人員

送達(dá)。

D、異地有權(quán)機(jī)關(guān)可以委托本地有權(quán)機(jī)關(guān)代為送達(dá)。

答案：

31.下列關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣個(gè)人存款權(quán)限的表述，

不正確的是（）o

第11頁(yè)共97頁(yè)

A、人民法院有查詢、凍結(jié)與扣劃?rùn)?quán)。

B、人民檢察院有查詢、凍結(jié)權(quán)。

C、軍隊(duì)保衛(wèi)部門有查詢、凍結(jié)權(quán)。

D、公證機(jī)關(guān)沒(méi)有查詢權(quán)。

正確答案：D

32.下列關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣個(gè)人存款權(quán)限的表述，

不正確的是（）。

A、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)有查詢、凍結(jié)與扣劃?rùn)?quán)。

B、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)有查詢、凍結(jié)權(quán)。

C、證券監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)監(jiān)督管理有查詢、凍

結(jié)權(quán)。

D、監(jiān)察機(jī)關(guān)僅有查詢權(quán)。

正確答案：C

33.下列關(guān)于協(xié)助查詢個(gè)人存款通知書(shū)審查的表述，

不正確的是（）o

A、對(duì)本要件只作形式審查。

B、簽發(fā)機(jī)關(guān)是否簽章、簽章是否清晰。

C、是否為縣、團(tuán)級(jí)（含）以上級(jí)別機(jī)構(gòu)簽發(fā)。

D、是否屬于執(zhí)法人員本人的。

正確答案：D

34.下列關(guān)于協(xié)助查詢個(gè)人存款業(yè)務(wù)操作的表述，不

正確的是（）o

第12頁(yè)共97頁(yè)

A、系統(tǒng)資料查詢結(jié)果后可以打印提供給執(zhí)法人員。

B、會(huì)計(jì)檔案原件查詢結(jié)果可以提供給執(zhí)法人員抄錄、

復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

C、在回執(zhí)單上填寫賬戶信息、賬戶余額、交易明細(xì)

等內(nèi)容并簽字。

D、執(zhí)法人員在登記簿上簽字，柜員在回執(zhí)上加蓋業(yè)

務(wù)專用章。

正確答案：D

35.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)檔案管理規(guī)定》，憑證塑

封要求說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、塑封袋不得出現(xiàn)漏氣現(xiàn)象

B、同一柜員憑證因數(shù)量過(guò)多分袋塑封的，每個(gè)塑封

袋都要打印憑證包封簽。

C、影像處理系統(tǒng)生成的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)號(hào)、柜員號(hào)等塑封

信息應(yīng)與憑證核對(duì)一致。

D、以上均不正確

正確答案：B

36.關(guān)于運(yùn)營(yíng)檔案保管期限，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A、紙質(zhì)檔案的保管期限分為永久和定期兩類

B、定期檔案保管期限分為3年、5年、15年三種

C、保管期限從檔案形成裝訂后第一天算起

D、有未結(jié)清債權(quán)債務(wù)關(guān)系或其他未了事項(xiàng)的，相應(yīng)

第13頁(yè)共97頁(yè)

檔案的保管期限要無(wú)限延長(zhǎng)，直至查清

正確答案：C

37.關(guān)于紙質(zhì)檔案集中保管說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、各行應(yīng)至少以一級(jí)支行為單位設(shè)置檔案庫(kù)房，實(shí)

行轄屬行紙質(zhì)檔案的集中保管。

B、憑證類檔案應(yīng)按照集中監(jiān)控的規(guī)定，按周將憑證

傳遞至運(yùn)營(yíng)監(jiān)控中心進(jìn)行掃描、塑封、裝箱。

C、經(jīng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控中心塑封裝箱后的憑證按月或根據(jù)臨

時(shí)庫(kù)房的存儲(chǔ)條件定期移交至檔案庫(kù)房進(jìn)行集中保管。

D、賬簿、清單流水、報(bào)表及其他專夾保管的紙質(zhì)檔

案，應(yīng)定期由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)移交至檔案庫(kù)房進(jìn)行集中保管。

正確答案：B

38.關(guān)于檔案未移交至庫(kù)房前的調(diào)閱，下列說(shuō)法錯(cuò)誤

的是()

A、調(diào)閱的檔案不得涂改、圈劃、拆散原卷冊(cè)，不得

私自復(fù)制。

B、提供給內(nèi)外部人員的紙質(zhì)檔案復(fù)印件，均應(yīng)注明

用途，標(biāo)明不得挪作他用。

C、行內(nèi)人員調(diào)閱檔案，應(yīng)提供有效證件，說(shuō)明調(diào)閱

部門、原因、檔案名稱及時(shí)間等，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管批準(zhǔn)，辦理調(diào)

閱登記手續(xù)后，提供查閱或復(fù)制。

D、外部有權(quán)機(jī)構(gòu)調(diào)閱檔案，應(yīng)提供有效證件及協(xié)助

第14頁(yè)共97頁(yè)

查詢通知書(shū)等有效證明材料，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批通過(guò)后，辦理

調(diào)閱登記手續(xù)后，提供查閱或復(fù)制。

正確答案：D

39.關(guān)于機(jī)構(gòu)分設(shè)或撤并后的運(yùn)營(yíng)檔案保管移交行為,

下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、機(jī)構(gòu)分設(shè)后，原機(jī)構(gòu)保留的，檔案繼續(xù)由原機(jī)構(gòu)

保管

B、機(jī)構(gòu)分設(shè)后，不保留原機(jī)構(gòu)的，檔案應(yīng)經(jīng)分設(shè)各

方協(xié)商后由其中一方保管

C、機(jī)構(gòu)撤并后，檔案應(yīng)移交賬務(wù)接收機(jī)構(gòu)保管

D、檔案交接雙方按照移交清單所列內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)清

點(diǎn)后辦理接收手續(xù)，并通過(guò)ADMS生成檔案移交清冊(cè)，如有

不符要注明原因

正確答案：D

40.關(guān)于電子運(yùn)營(yíng)檔案的歸檔，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、生產(chǎn)系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)處理后，形成的電子檔案應(yīng)由

科技部門進(jìn)行歸檔。

B、歸檔后的電子檔案要納入運(yùn)營(yíng)檔案管理系統(tǒng)或存

入光盤、硬盤等磁性介質(zhì)保存。

C、為便于電子檔案查閱，歸檔后的電子檔案可以與

其他系統(tǒng)共享。

D、歸檔后的運(yùn)營(yíng)檔案不得修改。

第15頁(yè)共97頁(yè)

正確答案：C

41.關(guān)于外部調(diào)閱電子檔案，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、外部有權(quán)機(jī)構(gòu)人員因執(zhí)行公務(wù)調(diào)閱電子檔案的，

應(yīng)提供有效證件及協(xié)助查詢通知書(shū)等有效證明材料

B、經(jīng)被調(diào)閱機(jī)構(gòu)審批，辦理調(diào)閱登記手續(xù)。

C、外部人員調(diào)閱電子檔案時(shí)，為其在運(yùn)營(yíng)檔案管理

系統(tǒng)中分配臨時(shí)用戶進(jìn)行調(diào)閱。調(diào)閱結(jié)束后應(yīng)及時(shí)收回用戶

權(quán)限。

D、調(diào)閱結(jié)束后，由系統(tǒng)生成調(diào)閱登記簿。

正確答案：C

42.關(guān)于電子運(yùn)營(yíng)檔案的銷毀，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、保管期滿的電子運(yùn)營(yíng)檔案，由科技部門向同級(jí)運(yùn)

營(yíng)管理部門提交電子檔案清單，由運(yùn)營(yíng)管理部門通知應(yīng)用機(jī)

構(gòu)

B、支行運(yùn)營(yíng)管理部門接到通知后，比照紙質(zhì)檔案銷

毀流程牽頭組成鑒定小組，對(duì)需銷毀的檔案進(jìn)行鑒定

C、確認(rèn)有未了事項(xiàng)需要繼續(xù)保存的，應(yīng)自行刻制光

盤或打印成紙質(zhì)形式保存

D、確認(rèn)可以銷毀的，報(bào)本行運(yùn)營(yíng)管理部審批后，逐

級(jí)報(bào)送上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理部門審批，直至一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部

正確答案：D

43.運(yùn)營(yíng)檔案庫(kù)房至少設(shè)置（）名庫(kù)房負(fù)責(zé)人、（）

第16頁(yè)共97頁(yè)

名庫(kù)管員和（）名保安。

A、1、2、2

B、1、1、2

C、2、2、4

D、2、2、2

正確答案：A

44.不允許進(jìn)入運(yùn)營(yíng)檔案庫(kù)房保管區(qū)的人員是（）。

A、庫(kù)房負(fù)責(zé)人

B、庫(kù)管員

C、管轄行行長(zhǎng)

D、符合手續(xù)的檢查人員

正確答案：C

45.下列關(guān)于員工職業(yè)操守規(guī)范說(shuō)法正確的是（）

A、本行某一項(xiàng)仍然有效的規(guī)章制度，如果在業(yè)務(wù)活

動(dòng)中影響了業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出意見(jiàn)或合理化建議，但

在做出調(diào)整前不得違反或者變通

B、員工不得從事投資活動(dòng)

C、除受本行委派外，員工在任何條件下，都不可擔(dān)

任社會(huì)兼職

D、在執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能

導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的行為時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告，但不得越級(jí)報(bào)告

正確答案：A

第17頁(yè)共97頁(yè)

46.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)

務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）

A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn),

客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法律

D、熟知業(yè)務(wù)處理流程

正確答案：B

47?若授信表外業(yè)務(wù)涉及保證金，應(yīng)為申請(qǐng)人開(kāi)立（）

賬戶。

A、一般戶

B、保證金

C、基本戶

D、以上都不是

正確答案：B

48.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù),是指（）銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)（以

下簡(jiǎn)稱“金融機(jī)構(gòu)”）基于相同貸款條件,依據(jù)同一貸款合同,

按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向同一借款人提供的本外幣

貸款或其他授信業(yè)務(wù)。

A、兩家或以上

B、兩家

C、三家及以上

第18頁(yè)共97頁(yè)

D、視具體情況而定

正確答案：A

49.在電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)中，付款人和收款人如都屬

于交通銀行機(jī)構(gòu)或客戶的采用()算方式。

A、線上清算

B、線下清算

C、以上都是

正確答案：B

50.持票人對(duì)出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時(shí)效,

自票據(jù)到期日起一年，且不短于持票人對(duì)其他前手的追索和

再追索權(quán)利時(shí)效。()

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

正確答案：D

51.電子商業(yè)匯票以人民幣為計(jì)價(jià)單位，單張票據(jù)金

額不得超過(guò)()。

A、5千萬(wàn)

B、1億

C、10億

D、20億

第19頁(yè)共97頁(yè)

正確答案：C

52.電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為

的，被保證人為()。

A、承兌人

B、背書(shū)人

C、出票人

D、被背書(shū)人

正確答案：C

53.以下關(guān)于電子商業(yè)匯票的說(shuō)法正確的是()

A、電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日

止，最長(zhǎng)不得超過(guò)1年。

B、電子商業(yè)匯票以人民幣為計(jì)價(jià)單位，單張票據(jù)金

額不得超過(guò)50億元。

C、電子商業(yè)承兌匯票必須由我行機(jī)構(gòu)承兌。

D、票款對(duì)付又稱為線下清算方式，其他方式又稱為

線上清算方式。

正確答案：A

54.以下關(guān)于電子商業(yè)匯票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、出票人可在電子商業(yè)匯票上記載包括評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、

信用等級(jí)、評(píng)級(jí)到期日等內(nèi)容的自身評(píng)級(jí)信息，但該記載事

項(xiàng)不具有票據(jù)上的效力。

B、電子銀行承兌匯票的出票人、收款人不得為同一

第20頁(yè)共97頁(yè)

Ao

c、背書(shū)人背書(shū)時(shí)不得附有條件。背書(shū)附有條件的,

所附條件無(wú)效。

正確答案：D

55.下面哪個(gè)不是貶政存款？()

A、財(cái)政預(yù)算專項(xiàng)存款

B、非鄉(xiāng)鎮(zhèn)地方財(cái)政庫(kù)款

C、非鄉(xiāng)鎮(zhèn)地方財(cái)政預(yù)算外存款

D、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)

正確答案：D

56.單位定期類存款不包括哪個(gè)？()

A、企事業(yè)單位定期存款

B、國(guó)庫(kù)定期存款

C、同業(yè)存放定期款項(xiàng)

D、地方財(cái)政定期存款

正確答案：C

57.單位普通定期存款是指存款人事先約定存款期限,

約定轉(zhuǎn)存方式，一次存入本金，按約定方式支取本息或約定

轉(zhuǎn)存的存款。起存金額為()萬(wàn)元？

A、1

B、5

C、10

第21頁(yè)共97頁(yè)

D、50

正確答案：A

58.單位通知存款金額起點(diǎn)及留存金額不得低于（）

萬(wàn)元,每次支取金額不得低于（）萬(wàn)元？

A、50,5

B、50,10

C、10,5

D、10,10

正確答案：B

59.單位雙利理財(cái)金額起點(diǎn)及留存金額不得低于（）

萬(wàn)元,每次支取金額不得低于（）萬(wàn)元？

A、50,5

B、50,10

C、10,5

D、10,10

正確答案：B

60.保險(xiǎn)公司、郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款起存金額為（）萬(wàn)

元？

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

第22頁(yè)共97頁(yè)

正確答案：C

6L社保基金協(xié)議存款起存金額（）億元?

A、1

B、2

C、3

D、5

正確答案：D

62.郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款存期為（）以上？

A、3年（不含）

B、3年（含）

C、5年（不含）

D、5年（含）

正確答案：A

63.保險(xiǎn)公司、社?；饏f(xié)議存款存期為（）以上？

A、3年（不含）

B、3年（含）

C、5年（不含）

D、5年（含）

正確答案：C

64.國(guó)庫(kù)定期存款是指我行向財(cái)政質(zhì)押國(guó)債獲得的國(guó)

庫(kù)現(xiàn)金定期存款，存款期限一般在（）以內(nèi)，分為中央國(guó)庫(kù)現(xiàn)

金定期存款、地方國(guó)度現(xiàn)金定期存款？

第23頁(yè)共97頁(yè)

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

正確答案：B

65.在理財(cái)產(chǎn)品募集期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品

的行為是：（）

A、預(yù)購(gòu)

B、訂購(gòu)

C、申購(gòu)

D、認(rèn)購(gòu)

正確答案：D

66.理財(cái)產(chǎn)品成立后，投資者在理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)放日向交

行申請(qǐng)按開(kāi)放日公布的實(shí)際產(chǎn)品凈值或收益率購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)

品的行為是：（）

A、預(yù)購(gòu)

B、訂購(gòu)

C、申購(gòu)

D、認(rèn)購(gòu)

正確答案：C

67.交通銀行531工程中客戶行業(yè)分類由客戶經(jīng)理在線

下開(kāi)戶的真實(shí)性審核節(jié)點(diǎn)和線上開(kāi)戶盡職調(diào)查信息錄入節(jié)

第24頁(yè)共97頁(yè)

點(diǎn)進(jìn)行錄入，行業(yè)分類的級(jí)數(shù)是：（）

A、一級(jí)

B、二級(jí)

C、三級(jí)

D、四級(jí)

正確答案：D

68.交通銀行531工程中特殊客戶審批流程：（）

A、支行行長(zhǎng)審批一公司部有權(quán)人員審批一營(yíng)運(yùn)條線審

批

B、公司部有權(quán)人員審批一支行行長(zhǎng)審批一營(yíng)運(yùn)條線審

批

C、營(yíng)運(yùn)條線審批一支行行長(zhǎng)審批一公司部有權(quán)人員審

批

D、支行行長(zhǎng)審批--營(yíng)運(yùn)條線審批一公司部有權(quán)人員審

批

正確答案：A

69.交通銀行531工程中如開(kāi)戶費(fèi)批量扣收不成功，則:

（）

A、生成待辦任務(wù)推送給前臺(tái)柜員

B、生成待辦任務(wù)推送給客戶經(jīng)理

C、生成待辦任務(wù)推送給會(huì)計(jì)主管

D、登記待收費(fèi)登記簿，次H繼續(xù)扣款直至成功

第25頁(yè)共97頁(yè)

正確答案：D

70.交通銀行531工程中賬戶開(kāi)戶費(fèi)批量扣收，由系統(tǒng)自

動(dòng)在（）日始發(fā)起扣款。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+4

正確答案：D

71.交通銀行531工程中“分行退件處理”界面中如退

件原因涉及驗(yàn)印的，分行經(jīng)辦人員可以點(diǎn)擊“（）”，對(duì)因金融

中心驗(yàn)印不通過(guò)的業(yè)務(wù),進(jìn)行前臺(tái)驗(yàn)印操作。

A、驗(yàn)印

B、補(bǔ)掃

C、重掃

D、撤銷

正確答案：A

72.交通銀行531工程人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦

法中所稱銀行結(jié)算賬戶是指存款人在交行開(kāi)立的辦理資金

收付結(jié)算的（）賬戶。

A、人民幣活期存款

B、人民幣定期存款

C、非人民幣活期存款

第26頁(yè)共97頁(yè)

D、非人民幣定期存款

正確答案：A

73.交通銀行531工程人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦

法中所稱境外機(jī)構(gòu)，是指（）。

A、在境外（含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立

的機(jī)構(gòu)

B、在境外（不含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成

立的機(jī)構(gòu)

C、在境外（含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）非法注冊(cè)成立

的機(jī)構(gòu)

D、在境外（不含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）非法注冊(cè)成

立的機(jī)構(gòu)

正確答案：A

74.銀行結(jié)算賬戶按存款人主體資質(zhì)不同分為：（）

A、單位銀行結(jié)算賬戶（包括個(gè)體工商戶）

B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

C、同業(yè)機(jī)構(gòu)銀行賬戶

D、已上都是

正確答案：D

75.存款人以（）開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算

賬戶。

A、單位名稱

第27頁(yè)共97頁(yè)

B、個(gè)人身份證件以自然人名稱

C、同業(yè)機(jī)構(gòu)名義

正確答案：A

76.存款人憑（）開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算

賬戶。

A、單位名稱

B、個(gè)人身份證件以自然人名稱

C、同業(yè)機(jī)構(gòu)名義

正確答案：B

77.根據(jù)531工程二代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程中規(guī)定，以

下關(guān)于信息類業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、柜員在受理客戶的貸記往賬業(yè)務(wù)后，若發(fā)出的往賬

有誤或客戶提出退回申請(qǐng)時(shí)，不可向業(yè)務(wù)的接收行發(fā)起業(yè)務(wù)

的退回申請(qǐng)。

B、系統(tǒng)收到退回申請(qǐng)來(lái)賬后，判斷原業(yè)務(wù)的狀態(tài)為“自

動(dòng)記賬”或“己記賬”時(shí)，系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)應(yīng)答。如果自動(dòng)應(yīng)

答報(bào)文被拒或原業(yè)務(wù)狀態(tài)非“自動(dòng)記賬”或“已記賬”時(shí),

由基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員通過(guò)“支付結(jié)算-二代支付-待處理業(yè)務(wù)

查詢”處理。

C、收到他行查詢后，進(jìn)行查復(fù)處理一審核崗進(jìn)行審核

一已審核通過(guò)且超過(guò)限額的查復(fù)，流轉(zhuǎn)至確認(rèn)崗進(jìn)行確認(rèn)

D、自由格式報(bào)文業(yè)務(wù)：柜員通過(guò)“內(nèi)部管理-查詢查

第28頁(yè)共97頁(yè)

復(fù)-二代支付-發(fā)起自由格式”交易發(fā)起報(bào)文，“內(nèi)部管理-查

詢-登記簿-查詢查復(fù)-二代支付”交易查詢、閱讀報(bào)文。

正確答案：A

78.各行通過(guò)二代支付系統(tǒng)為個(gè)人客戶辦理匯兌往帳業(yè)

務(wù)時(shí)所使用的業(yè)務(wù)憑證是（）。

A、299結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B、個(gè)人憑條

C、300結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（非驗(yàn)印）

D、支票進(jìn)賬單

正確答案：C

79.根據(jù)人民銀行的最新通知，自7月11日起,將周末

（周六、日）以及法定節(jié)假日小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限

額調(diào)整為。（）

A、5萬(wàn)元/筆

B、10萬(wàn)元/筆

C、20萬(wàn)元/筆

D、50萬(wàn)元/筆

正確答案：D

80.待處理列表查詢交易可對(duì)（）天的業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)操作。

（）

A、1天

B、2天

第29頁(yè)共97頁(yè)

C、3天

D、5天

正確答案：C

81.小額支付系統(tǒng)批量包組包規(guī)則()

A、不同分行獨(dú)立組包

B、同一接收行組包

C、同一接收清算行組包

D、不同業(yè)務(wù)類型

正確答案：C

82.監(jiān)控清算賬戶的資金變動(dòng)情況的部門是()

A、總行營(yíng)運(yùn)部

B、分行資負(fù)部

C、總行業(yè)務(wù)處理中心

D、總行資負(fù)部

83.小額借記業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長(zhǎng)為()天。

A、16點(diǎn)

B、次日16點(diǎn)

C、次日12點(diǎn)

D、大額工作日的12點(diǎn)

正確答案：A

84.客戶辦理二級(jí)分戶業(yè)務(wù)，需指定其在交行開(kāi)立的一個(gè)作

為主賬戶。()

第30頁(yè)共97頁(yè)

A、個(gè)人借記卡賬戶

B、單位銀行結(jié)算賬戶

C、單位儲(chǔ)蓄存款賬戶

D、保證金賬戶

正確答案：B

85.二級(jí)分戶主賬戶辦理協(xié)定存款時(shí),如〃活期二級(jí)分戶

計(jì)息模式”為“主賬戶統(tǒng)一計(jì)息”，協(xié)定利息計(jì)算規(guī)則為：（）

A、按主賬戶自身余額計(jì)算

B、按活期二級(jí)分戶余額計(jì)算

C、按主賬戶匯總余額（主賬戶自身余額+二級(jí)分戶余額）

計(jì)算

D、按主賬戶活期存款匯總余額（主賬戶自身余額+活期

二級(jí)分戶余額）計(jì)算

正確答案：D

86.二級(jí)分戶主賬戶辦理協(xié)定存款時(shí),如“活期二級(jí)分戶

計(jì)息模式”為“二級(jí)分戶獨(dú)立計(jì)息”，協(xié)定利息計(jì)算規(guī)則為:

（）

A、按主賬戶自身余額計(jì)算

B、按活期二級(jí)分戶余額計(jì)算

C、按主賬戶匯總余額（主賬戶自身余額+二級(jí)分戶余額）

計(jì)算

D、按主賬戶活期存款匯總余額（主賬戶自身余額+活期

第31頁(yè)共97頁(yè)

二級(jí)分戶余額）計(jì)算

正確答案：A

87.以下哪種計(jì)息模式支持為主賬戶及其下屬各活期二

級(jí)分戶分別設(shè)置不同利率？（）

A、主賬戶統(tǒng)一計(jì)息模式

B、主賬戶獨(dú)立計(jì)息模式

C、二級(jí)分戶統(tǒng)一計(jì)息模式

D、二級(jí)分戶獨(dú)立計(jì)息模式

正確答案：D

88.活期二級(jí)分戶賬號(hào)組成規(guī)則是：（）

A、主賬戶賬號(hào)+默認(rèn)順序號(hào)

B、主賬戶賬號(hào)+自選順序號(hào)

C、自選賬號(hào)

D、以上都是

正確答案：D

89.二級(jí)分戶主賬戶對(duì)外展現(xiàn)余額為：（）

A、主賬戶自身余額

B、主賬戶自身及下屬各二級(jí)分戶匯總余額

C、主賬戶自身及下屬各活期二級(jí)分戶匯總余額

D、主賬戶下屬各二級(jí)分戶匯總余額

正確答案：B

90.對(duì)于（）需求，必須發(fā)起提交業(yè)務(wù)評(píng)審流程，同時(shí)可

第32頁(yè)共97頁(yè)

根據(jù)需要選擇是否需同步發(fā)起技術(shù)評(píng)估流程。

A、業(yè)務(wù)批復(fù)類

B、業(yè)務(wù)備案類

C、業(yè)務(wù)報(bào)備類

D、業(yè)務(wù)報(bào)批類

正確答案：D

91.對(duì)于業(yè)務(wù)報(bào)備類需求，分行業(yè)務(wù)部門提交業(yè)務(wù)需求,

經(jīng)分行相關(guān)部門會(huì)簽（若有）及（）扎口審核后，至分行信息

技術(shù)部評(píng)估開(kāi)發(fā)，系統(tǒng)后臺(tái)將生成備案閱知任務(wù)供后續(xù)轉(zhuǎn)發(fā)

總行業(yè)務(wù)部門閱知。

A、分行營(yíng)運(yùn)部

B、分行個(gè)金部

C、分行網(wǎng)渠部

D、分行人資部

正確答案：A

92.分行特色業(yè)務(wù)需求提交流程支持全流程跟蹤，可（）

查詢總分行各節(jié)點(diǎn)的受理人員及處理時(shí)間。

A、次日

B、實(shí)時(shí)

C、隔日

D、當(dāng)日日切后

正確答案：B

第33頁(yè)共97頁(yè)

93.分行可通過(guò)()系統(tǒng)發(fā)起優(yōu)化建議上農(nóng)工作。

A、GUOP系統(tǒng)

B、GUIP系統(tǒng)

C、531系統(tǒng)

D、核心系統(tǒng)

正確答案：A

94.具有優(yōu)化建議上報(bào)查詢統(tǒng)計(jì)權(quán)限的用戶登錄。選擇

菜單：()，可進(jìn)入優(yōu)化建議統(tǒng)計(jì)查詢交易。

A、新建事項(xiàng)-科技信息-需求及開(kāi)發(fā)事項(xiàng)-分行優(yōu)化建議

上報(bào)

B、統(tǒng)計(jì)查詢-信息科技-項(xiàng)目管理-優(yōu)化建議后評(píng)估統(tǒng)計(jì)

C、統(tǒng)計(jì)查詢-信息科技-項(xiàng)目管理-共享產(chǎn)品查詢

D、統(tǒng)計(jì)查詢-信息科技-項(xiàng)目管理-優(yōu)化建議統(tǒng)計(jì)

正確答案：D

95.待處理任務(wù)顯示界面，任務(wù)顯示順序按照待處理任

務(wù)()由早到晚排序，在默認(rèn)狀態(tài)下顯示所有待辦任務(wù)。()

A、到達(dá)日期和時(shí)間

B、發(fā)起日期和時(shí)間

C、到達(dá)日期

D、發(fā)起時(shí)間

正確答案：A

96.電子回單是指所有涉及到()，主動(dòng)或被動(dòng)通過(guò)在交

第34頁(yè)共97頁(yè)

行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或電子銀行渠道(企業(yè)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自

助銀行等)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)或各類中間業(yè)務(wù)，余額發(fā)生變

化后取得的賬務(wù)處理憑證。

A、對(duì)公外部賬戶

B、對(duì)私外部賬戶

C、內(nèi)部賬戶

D、全部賬戶

正確答案：A

97.客戶因丟失回單等原因，申請(qǐng)補(bǔ)制回單時(shí),應(yīng)填寫加

蓋()的《補(bǔ)制回單申請(qǐng)書(shū)》。

A、預(yù)留印鑒

B、公章

C、法人章

D、公章+法人章

正確答案：A

98.柜面打印的電子回單統(tǒng)一使用()白紙進(jìn)行打印。

A、A3白紙

B、通用憑證

C、A4白紙

D、掛銷賬通知書(shū)

正確答案：C

99.()是指客戶通過(guò)電子銀行渠道自行發(fā)起的業(yè)務(wù)，或

第35頁(yè)共97頁(yè)

通過(guò)柜面受理后非實(shí)時(shí)處理的業(yè)務(wù)，在系統(tǒng)處理完畢后，按

照統(tǒng)一的格式,生成電子回單數(shù)據(jù)。

A、紙質(zhì)回單

B、電子回單

C、回單

D、原始憑證回單

正確答案：B

100.客戶回單在丟失若干天后可以向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)。。

A、首次打印

B、補(bǔ)打印

C、補(bǔ)制回單

D、重新打印

正確答案：C

101.合并回單簽約后，該賬戶按照約定的事項(xiàng)，將客戶

的回執(zhí)按一定的規(guī)則在日終時(shí)自動(dòng)合并()

A、簽約當(dāng)時(shí)即時(shí)

B、當(dāng)天日終

C、第二天日終

D、第三天日終

正確答案：B

102.我行對(duì)公客戶回單是以自助打印為()渠道、以回單

系統(tǒng)批量打印為()渠道，以聯(lián)機(jī)實(shí)時(shí)打印為()渠道的回單

第36頁(yè)共97頁(yè)

服務(wù)體系。

A、應(yīng)急、主、補(bǔ)充

B、主、補(bǔ)充、應(yīng)急

C、補(bǔ)充、應(yīng)急、主

D、主、應(yīng)急、補(bǔ)充

正確答案：B

103.紙質(zhì)回單的形式僅限于()。

A、電子渠道業(yè)務(wù)

B、柜面業(yè)務(wù)

C、自助設(shè)備業(yè)務(wù)

D、所有業(yè)務(wù)

正確答案：D

104.交通銀行()適用《交通銀行531工程回單管理辦

法》。

A、境外分支機(jī)構(gòu)

B、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

C、境內(nèi)指定機(jī)構(gòu)

D、境外指定機(jī)構(gòu)

正確答案：B

105.為規(guī)范我行回單管理，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，保障單位客

戶的信息安全，根據(jù)()《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支

付結(jié)算辦法》及我行的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》等文件的相關(guān)

第37頁(yè)共97頁(yè)

規(guī)定，并結(jié)合我行實(shí)際，特制定回單管理辦法。（）

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)民生銀行

D、交通銀行

正確答案：B

106.轉(zhuǎn)入久懸票據(jù)款項(xiàng)專戶掛賬超過(guò)（）的票據(jù)款項(xiàng),

經(jīng)審核可轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入科目。

A、五年（含五年）

B、三年（含三年）

C、兩年（含兩年）

D、十年（含十年）

正確答案：A

107.票據(jù)喪失由（）通知付款人或代理付款人辦理掛失

止付。

A、出票人

B、收款人

C、背書(shū)人

D、失票人

正確答案：D

108.用于銀行承兌匯票的定期保證金，保證金的到期日

（）銀行承兌匯票的到期日期。

第38頁(yè)共97頁(yè)

A、不能晚于

B、等于

C、晚于

D、沒(méi)有限制

正確答案：A

109.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人

未記載背書(shū)日期的（）。

A、背書(shū)無(wú)效

B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫后才生效

C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)

D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū)

正確答案：C

HO.A為一匯票的出票人,B為收款人，以后受讓人依次

為C、D、E、Ao票據(jù)到期,A向承兌人提示付款被拒絕,則（）。

A、A不能向前手行使追索權(quán)，只能向承兌人主張付款請(qǐng)

求權(quán)

B、A可以向E、D、C、B中任何人主張追索權(quán)

C、A只能向直接前手E主張追索權(quán)

D、A只能按E、D、C、B的順序主張追索權(quán)

正確答案：A

111.以下哪些不屬于銀行承兌匯票承兌審核內(nèi)容（）

A、匯票必須記載的事項(xiàng)是否完整

第39頁(yè)共97頁(yè)

B、出票人的簽章是否符合規(guī)定

C、出票人是否在本行開(kāi)立存款賬戶

D、收款人是否在本行開(kāi)立存款賬戶

正確答案：D

112.銀行可受理貼現(xiàn)的票據(jù)為()

A、支票

B、銀行本票

C、銀行匯票

D、商業(yè)匯票

正確答案：D

113.銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾()在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件

支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

A、其他金融機(jī)構(gòu)

B、他人

C、自己

D、人民銀行

正確答案：C

114.銀行本票的出票人，為經(jīng)()批準(zhǔn)辦理銀行本票業(yè)

務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)。

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

B、中國(guó)人民銀行總行

C、銀監(jiān)會(huì)

第40頁(yè)共97頁(yè)

D、國(guó)家審計(jì)部門

正確答案：A

115.單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付()，均

可以使用銀行本票。

A、貨款

B、勞務(wù)費(fèi)

C、工資

D、以上均正確

正確答案：D

116.每一種重要空白憑證均應(yīng)賦予一個(gè)唯一的憑證代

碼。憑證代碼長(zhǎng)度設(shè)置為()位，包含字母和數(shù)字，由總行營(yíng)

運(yùn)管理部統(tǒng)一編排設(shè)置。

A、1

B、2

C、3

D、4

正確答案：C

117.交行自行印制的重要空白憑證,其號(hào)碼均應(yīng)為()

位數(shù)字。同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的使用量確定2位或4位冠字號(hào),冠

字號(hào)為大寫字母,從AA或AAAA開(kāi)始編制。

A、6

B、7

第41頁(yè)共97頁(yè)

C、8

D、9

正確答案：C

118.重要空白憑證的實(shí)物銷毀前，必須由營(yíng)運(yùn)管理部、

審計(jì)部核對(duì)表外登記簿結(jié)存數(shù)、銷毀清單與實(shí)物是否相符，

銷毀時(shí)必須實(shí)行()人押運(yùn)，并經(jīng)分行分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，由營(yíng)運(yùn)

人員、審計(jì)人員及保衛(wèi)人員實(shí)地監(jiān)銷全過(guò)程。

A、一

B、雙

C、三

D、四

正確答案：B

119.基層營(yíng)業(yè)機(jī)均應(yīng)設(shè)置憑證庫(kù)管理本機(jī)構(gòu)重要空白

憑證?；鶎訝I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑正確證庫(kù)應(yīng)至少配備()名憑證庫(kù)操

作員，每天同一類型的憑證庫(kù)只允許()名憑證庫(kù)操作員管理。

A、1,1

B、1,2

C、2,1

D、2,2

正確答案：A

120.分行分管行長(zhǎng)應(yīng)至少每()組織并參加一次重要空

白憑證庫(kù)查庫(kù),并在系統(tǒng)中核查登記。

第42頁(yè)共97頁(yè)

A、一周

B、一個(gè)月

C、一季度

D、半年

正確答案：D

121.分行對(duì)重要空白憑證的發(fā)放、調(diào)撥、繳回應(yīng)實(shí)行物

流化配送管理，制定嚴(yán)格的配送流程，報(bào)總行營(yíng)運(yùn)管理部備

案，同時(shí)必須做到()專車押運(yùn)。

A、一人

B、雙人

C、三人

D、四人

正確答案：B

122.柜面購(gòu)買或領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)，必須核驗(yàn)客戶的

O；領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)，還必須提交領(lǐng)用審批單，辦理領(lǐng)

用手續(xù)。

A、公章

B、私章

C、預(yù)留印鑒

D、公章+法人章

正確答案：C

123.憑證的發(fā)放是指()

第43頁(yè)共97頁(yè)

A、分行庫(kù)管員發(fā)給網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管員

B、分行庫(kù)管員發(fā)給網(wǎng)點(diǎn)箱柜員

C、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管員發(fā)給箱柜員

D、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管員發(fā)給本網(wǎng)點(diǎn)箱柜員

正確答案：D

124.業(yè)務(wù)處理中心營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)理、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)主

管應(yīng)至少每()檢查一次重要空白憑證庫(kù)存、保管情況和領(lǐng)

用手續(xù),核對(duì)賬實(shí),并在系統(tǒng)中登記查庫(kù)記錄

A、天

周

C、月

D、半月

正確答案：D

125,基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)分管行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)處理中心負(fù)責(zé)人應(yīng)至

少每()檢查一次重要空白憑證庫(kù)存、保管情況，并在系統(tǒng)

中核查登記。

A、天

B、周

C、月

D、半月

正確答案：C

126.()是指根據(jù)匯款人申請(qǐng)，通過(guò)交行內(nèi)部業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)

第44頁(yè)共97頁(yè)

傳遞匯款指示，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)分行與境外分行間匯款快速到達(dá)并

解付入收款人賬戶的業(yè)務(wù)。

A、快匯通

B、通匯捷

C、速匯金

D、西聯(lián)匯款

正確答案：A

127.廳堂受理涉外匯款，對(duì)公客戶需要提交()進(jìn)行業(yè)

務(wù)辦理。

A、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

B、境外(內(nèi))匯款申請(qǐng)書(shū)

C、轉(zhuǎn)賬支票

D、都不是

正確答案：B

128.網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)經(jīng)理是以運(yùn)營(yíng)服務(wù)為定位的營(yíng)運(yùn)條

線人員，下述哪項(xiàng)工作職責(zé)是不準(zhǔn)確的()

A、依托手持終端等智能機(jī)具，為離店客戶提供廳堂外

延伸“上門”服務(wù)和遠(yuǎn)程聯(lián)絡(luò)服務(wù)。

B、為客戶提供智能機(jī)具操作指導(dǎo)及審核服務(wù)。

C、根據(jù)客戶需要做好支付結(jié)算服務(wù)。

D、介紹推薦標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)產(chǎn)品，根據(jù)客戶需要為其辦理

業(yè)務(wù)，僅在遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)客戶經(jīng)理挖掘客戶，推進(jìn)業(yè)務(wù)

第45頁(yè)共97頁(yè)

開(kāi)展。

正確答案：D

129.網(wǎng)點(diǎn)各區(qū)域內(nèi)的（）互為復(fù)用，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要及

時(shí)切換身份進(jìn)入高低柜為客戶辦理業(yè)務(wù),或走出高低柜至廳

堂提供貼身服務(wù)。

A、客戶服務(wù)經(jīng)理

B、行編客戶服務(wù)經(jīng)理

C、客戶經(jīng)理

D、大堂經(jīng)理

正確答案：B

130.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣同業(yè)存放賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查和清

理工作的通知》（交銀辦（2016）209號(hào)），同業(yè)客戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)

照、稅務(wù)登記證件和金融許可證完整，審核有什么要求（）。

A、真實(shí)性

B、真實(shí)性審核且在有效期內(nèi)

C、有效期內(nèi)

D、復(fù)印件加蓋公章即可

正確答案：B

二、多選題

1.關(guān)于分行優(yōu)化建議上報(bào)審批管理模式，以下上報(bào)路徑

正確的有（）。

A、網(wǎng)點(diǎn)-省轄行-省直分行-總行

第46頁(yè)共97頁(yè)

B、網(wǎng)點(diǎn)-中心支行-省直分行-總行

C、中心支行-省直分行-總行

D、省轄行-省直分行-總行

E、省直分行-總行

正確答案：ABCDE

2.以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利時(shí)效的正確表述是（）。

A、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到

期日起2年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起2年

B、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起1個(gè)月

C、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕

付款之日起6個(gè)月

D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴

訟之日起3個(gè)月

正確答案：ACD

3.有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任（）。

A、偽造、變?cè)炱睋?jù)的

B、故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的

C、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式

樣或者印鑒不符的支票，騙取財(cái)物

D、簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、本票，騙取資金的；

匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的

正確答案：ABCD

第47頁(yè)共97頁(yè)

4.涉外票據(jù)，是指（）付款等行為中，既有發(fā)生在中華

人民共和國(guó)境內(nèi)又有發(fā)生在中華人民共和國(guó)境外的票據(jù)。

A、出票

B、背書(shū)

C、承兌

D、保證

正確答案：ABCD

5.以下關(guān)于票據(jù)變?cè)斓恼_表述是（）。

A、票據(jù)的變?cè)焓侵笩o(wú)權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上

簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為

B、構(gòu)成票據(jù)的變?cè)欤毞弦韵聴l件，一是變?cè)斓钠睋?jù)

是合法成立的有效票據(jù)；二是變?cè)斓膬?nèi)容是票據(jù)上所記載的

除簽章以外的事項(xiàng)；三是變?cè)烊藷o(wú)權(quán)變更票據(jù)的內(nèi)容

C、票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓?，在變?cè)熘昂炚碌?/p>

人，對(duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘?/p>

的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)

D、不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌?，?/p>

同在變?cè)熘蠛炚?/p>

正確答案：ABC

6.匯票必須記載的事項(xiàng)包括（），出票日期、出票人簽

早。

A、表明“匯票”的字樣

第48頁(yè)共97頁(yè)

B、無(wú)條件支付的委托

C、確定的金額

D、付款人名稱、收款人名稱

正確答案：ABCD

7.下列關(guān)于匯票背書(shū)的說(shuō)法，準(zhǔn)確的是（）。

A、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書(shū)的

真實(shí)性負(fù)責(zé)

B、背書(shū)不得附有條件。背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件

不具有匯票上的效力。將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)或者

將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書(shū)無(wú)效

C、背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再

背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任

D、背書(shū)記載“委托收款”字樣的，被背書(shū)人有權(quán)代背

書(shū)人行使被委托的匯票權(quán)利，但被背書(shū)人不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓

匯票權(quán)利

正確答案：ABCD

8.匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行

使追索權(quán)（）。

A、匯票被拒絕承兌的

B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的

C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被

責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的

第49頁(yè)共97頁(yè)

D、持票人為出票人的，對(duì)其前手進(jìn)行追索

正確答案：ABC

9.票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章，為（）。

A、簽章

B、蓋章

C、簽名

D、簽名加蓋章

正確答案：BCD

10.我行的戰(zhàn)略定位為“堅(jiān)持（）的區(qū)域定位，堅(jiān)持“服務(wù)

中小企業(yè)、服務(wù)三農(nóng)發(fā)展、服務(wù)居民”的客戶定位”。

A、立足濱海

B、服務(wù)京津冀

C、輻射一帶一路

D、立足天津

正確答案：ABC

11.我行的經(jīng)營(yíng)理念包括（）o

A、回歸本源

B、回歸本質(zhì)

C、回歸本色

D、回歸本性

正確答案：ABCD

12.在2018-2020年，我行將大力開(kāi)展“四個(gè)文化”建

第50頁(yè)共97頁(yè)

設(shè)，彰顯企業(yè)文化力量，“四個(gè)文化”建設(shè)包括()o

A、“行”文化建設(shè)

B、職業(yè)操守文化建設(shè)

C、黨建文化建設(shè)

D、公益文化建設(shè)

正確答案：ABD

13.《黨委2019年工作安排》提出，2019年工作堅(jiān)持穩(wěn)

中求進(jìn)總基調(diào)，要牢牢把握()原則。

A、依法合規(guī)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)

B、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、夯實(shí)基礎(chǔ)

C、做大規(guī)模、增加收益

D、提質(zhì)增效

正確答案：ABD

14.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到()

A、客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B、熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約

C、遵守有關(guān)法律法規(guī)和本行有關(guān)規(guī)定

D、自覺(jué)抵制欺詐、商業(yè)賄賂和內(nèi)幕交易

正確答案：ABCD

15.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和

其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列行為()

第51頁(yè)共97頁(yè)

A、利用專業(yè)知識(shí)規(guī)避監(jiān)管或從事其他金融違法行為

B、損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用本行的財(cái)產(chǎn)

C、故意隱瞞工作中的失誤

D、以不正當(dāng)手段騙取榮譽(yù)、學(xué)歷、學(xué)位、職稱以及

其他利益

正確答案：ABCD

16.關(guān)于重要空白憑證的使用，說(shuō)法正確的是（）

A、必須堅(jiān)持“順序使用、及時(shí)銷號(hào)、人離證收”的

原則

B、事先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人名

音

C、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)

屬于客戶簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁銀行代為簽發(fā)

D、簽發(fā)重要空白憑證時(shí):如填寫錯(cuò)誤，應(yīng)作廢重填，

作廢時(shí)必須剪角（避開(kāi)憑證號(hào)碼）并加蓋“作廢”戳記，并

及時(shí)在智能前端系統(tǒng)中進(jìn)行操作處理，作廢的憑證作當(dāng)日傳

票附件

正確答案：ACD

17.關(guān)于重要空白憑證的出售操作正確的是（）

A、客戶購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，柜員填寫“重要空白

憑證領(lǐng)用單”，并加蓋銀行預(yù)留印鑒

B、客戶購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，單位結(jié)算賬戶需提供

第52頁(yè)共97頁(yè)

IC卡進(jìn)行驗(yàn)證，審查無(wú)誤后，進(jìn)行賬務(wù)處理

C、開(kāi)戶行經(jīng)辦柜員須審核客戶預(yù)留印鑒，柜員應(yīng)提

示客戶按類別逐項(xiàng)清點(diǎn)份數(shù)

D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向客戶出售支票等重要空白憑證時(shí)，原

則上每戶每次一本，但業(yè)務(wù)量較大且信譽(yù)好的客戶經(jīng)核實(shí)后,

確需多售須經(jīng)內(nèi)勤副行長(zhǎng)簽章批準(zhǔn)。對(duì)于使用量較少的客戶,

可以根據(jù)使用量按份出售

正確答案：BCD

18.以下憑證類型中，可以通過(guò)智能前端系統(tǒng)“憑證

出售[341001]”交易進(jìn)行出售的是()

A、現(xiàn)金支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、支付密碼器

D、自助回單卡

正確答案：ABC

19.若客戶到柜面購(gòu)買現(xiàn)金支票或轉(zhuǎn)賬支票，客戶需

要攜帶()

A、結(jié)算專用IC卡

B、預(yù)留印鑒

C、法人身份證

D、經(jīng)辦人身份證

正確答案：AB

第53頁(yè)共97頁(yè)

20.若客戶到柜面購(gòu)買現(xiàn)金支票或轉(zhuǎn)賬支票，以下操

作流程包括()

A、要求客戶填寫“重要空白憑證領(lǐng)用單”

B、核驗(yàn)結(jié)算專用IC卡

C、要求客戶在“重要空白憑證領(lǐng)用單”上簽字確認(rèn)

D、收費(fèi)來(lái)源選擇“轉(zhuǎn)賬”

正確答案：ABCD

21.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣同業(yè)存放賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查和清

理工作的通知》(交銀辦(2016)209號(hào))，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)銀行結(jié)算賬戶，至少以下2種方式對(duì)存款銀行開(kāi)戶意愿的

真實(shí)性核實(shí)證明()

A、通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)，

打印大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)結(jié)果

B、客戶經(jīng)理簽署的已核實(shí)證明

C、由分行公司部門到存款銀行上門核實(shí)或者委托異地

的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行上門核實(shí)，《核實(shí)表》有兩名客戶經(jīng)理簽字

蓋章確認(rèn)

D、對(duì)方銀行機(jī)構(gòu)法人授權(quán)書(shū)

正確答案：AC

22.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣同業(yè)存放賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查和清

理工作的通知》(交銀辦(2016)209號(hào))，對(duì)賬地址(聯(lián)系地

址)應(yīng)該是()

第54頁(yè)共97頁(yè)

A、同業(yè)客戶業(yè)務(wù)發(fā)生地

B、同業(yè)客戶經(jīng)營(yíng)所在地

C、同業(yè)客戶總部所在地

D、工商注冊(cè)地的地址

正確答案：BD

23.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣同業(yè)存放賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查和清

理工作的通知》(交銀辦(2016)209號(hào))，同業(yè)銀行非結(jié)算賬

戶應(yīng)向總行哪些部門報(bào)備()

A、金融機(jī)構(gòu)部

B、國(guó)際業(yè)務(wù)部

C、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)中心

D、營(yíng)運(yùn)管理部

正確答案：AB

24.銀企對(duì)賬工作實(shí)行“()”的原則：

A、崗位獨(dú)立

B、人員分離

C、形式多樣

D、分層管理

E、突出重點(diǎn)

正確答案：ABCDE

25.對(duì)賬單，是指銀行向客戶發(fā)放的各種包含賬戶()

或()的紙質(zhì)清單、電子信息。

第55頁(yè)共97頁(yè)

A、往來(lái)情況

B、交易明細(xì)

C、余額

D、資信情況

正確答案：BC

26.余額對(duì)賬根據(jù)活期存款（）、（）及（），將賬戶分

為重點(diǎn)對(duì)賬賬戶和一般對(duì)賬賬戶。

A、賬戶余額

B、業(yè)務(wù)發(fā)生金額

C、業(yè)務(wù)發(fā)生頻率

D、風(fēng)險(xiǎn)程度

正確答案：ACD

27.符合（）任一條件的一般對(duì)賬賬戶，可不實(shí)行余額

對(duì)賬。

A、不動(dòng)戶

B、納稅專戶

C、財(cái)政零余額賬戶

D、對(duì)賬期內(nèi)賬戶時(shí)點(diǎn)余額等于零且無(wú)任何發(fā)生額的

賬戶

E、委貸已發(fā)放戶

正確答案：ABCDE

28.批量開(kāi)戶賬戶類型支持（）。

第56頁(yè)共97頁(yè)

A、活期儲(chǔ)蓄存款

B、整存整取儲(chǔ)蓄存款

C、卡下整存整取儲(chǔ)蓄存款

D、定活兩便儲(chǔ)蓄存款

正確答案：ABCD

29.手續(xù)費(fèi)收費(fèi)類型分為（）。

A、按金額比例

B、按批次

C、按筆數(shù)

D、按客戶等級(jí)

正確答案：ABC

30.批量開(kāi)戶支持開(kāi)立（）。

A、活期存折

B、定期存單

C、借記卡

D、貸記卡

正確答案：ABC

31.下列哪些執(zhí)法機(jī)關(guān)有權(quán)凍結(jié)單位和個(gè)人存款（）

A、稅務(wù)機(jī)關(guān)

B、公安機(jī)關(guān)

C、審計(jì)機(jī)關(guān)

D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)

第57頁(yè)共97頁(yè)

正確答案：ABD

32.有權(quán)辦理單位存款查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)是()

A、稅務(wù)機(jī)關(guān)

B、人民檢察院

C、公安機(jī)關(guān)

D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)

正確答案：ABCD

33.有權(quán)辦理單位存款查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)是()

A、監(jiān)獄

B、監(jiān)察機(jī)關(guān)

C、證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

D、審計(jì)機(jī)關(guān)

正確答案：ABCD

34.有權(quán)辦理單位和個(gè)人存款查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)是()

A、工商行政管理機(jī)關(guān)

B、財(cái)政部門

C、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)

D、軍隊(duì)保衛(wèi)部門

正確答案：ACD

35.有權(quán)辦理單位存款扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)是()

A、海關(guān)

B、人民檢察院

第58頁(yè)共97頁(yè)

C、稅務(wù)機(jī)關(guān)

D、審計(jì)機(jī)關(guān)

正確答案：AC

36.有權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括()

A、人民法院

B、稅務(wù)機(jī)關(guān)

C、海關(guān)

D、人民檢察院

正確答案：ABC

37.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)務(wù)院頒發(fā)的《個(gè)人存款賬

戶實(shí)名制規(guī)定》，個(gè)人存款實(shí)名制證件包括()

A、居住在中國(guó)境內(nèi)的16周歲以上的中國(guó)公民，為居

民身份證、臨時(shí)居民身份證

B、居住在中國(guó)境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為居

民身份證、臨時(shí)居民身份證、戶口簿

C、外國(guó)公民，為護(hù)照或外國(guó)人永久居留證

D、居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可以是居民

身份證

正確答案：ABC

38.可作為進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份的輔助有效證件的

包括()

A、戶口簿

第59頁(yè)共97頁(yè)

B、護(hù)照

C、社會(huì)保障卡

D、學(xué)生證

正確答案：ABCD

39.下列個(gè)人在銀行開(kāi)立個(gè)人賬戶時(shí)，出示的證件符

合規(guī)定的是()

A、小王17歲，為本人開(kāi)立賬戶，出示臨時(shí)居民身份

證

B、林某，為本人開(kāi)立賬戶，出示戶口本及機(jī)動(dòng)車駕

駛證

C、王某，為15歲的兒子開(kāi)立賬戶，出示王某的居民

身份證和戶口簿

D、居住在境外的中國(guó)籍的華僑，出具中國(guó)護(hù)照

正確答案：ACD

40.以下屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是()

A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證

B、外國(guó)公民的護(hù)照

C、香港、澳門居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

D、外國(guó)公民的居民身份證

正確答案：ABC

41.在柜面業(yè)務(wù)中，要求客