融資融券業(yè)務管理辦法樣本

融資融券業(yè)務管理辦法樣本?第一章總則第一條目的為規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務活動，防范融資融券業(yè)務風險，保護投資者合法權益，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱"中國證監(jiān)會"）批準經營融資融券業(yè)務的證券公司（以下簡稱"證券公司"）。第三條定義本辦法所稱融資融券業(yè)務，是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。第四條基本原則證券公司開展融資融券業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強內部控制，嚴格防范風險，切實維護客戶合法權益。融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理。證券公司應當建立健全融資融券業(yè)務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。第二章業(yè)務許可第五條資格條件證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列條件：1.具有證券經紀業(yè)務資格；2.公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險；3.公司最近兩年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形；4.財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定；5.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；6.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、有效地處理客戶投訴和糾紛；7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；8.有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價；9.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第六條申請與審批證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構：1.融資融券業(yè)務資格申請書；2.股東會（股東大會）關于經營融資融券業(yè)務的決議；3.融資融券業(yè)務方案、內部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標準；4.負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資格證明文件；5.中國證券業(yè)協(xié)會出具的關于融資融券業(yè)務方案和內部管理制度已通過專業(yè)評價的證明文件；6.證券交易所、證券登記結算機構出具的關于融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過測試的證明文件；7.中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。中國證監(jiān)會依照法定程序和條件對證券公司的申請進行審查，作出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。第七條業(yè)務范圍證券公司經營融資融券業(yè)務，應當在證券登記結算機構開立實名信用證券賬戶和實名信用資金賬戶，分別用于記錄客戶委托證券公司持有的擔保證券和擔保資金的明細數(shù)據(jù)。證券公司應當按照有關規(guī)定，在商業(yè)銀行開立融資專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。證券公司可以經營下列部分或者全部融資融券業(yè)務：1.融資融券業(yè)務；2.與融資融券交易有關的財務顧問業(yè)務；3.證券投資咨詢業(yè)務（與融資融券交易有關的咨詢服務）；4.中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。第三章業(yè)務規(guī)則第八條客戶選擇與征信證券公司應當按照本辦法第十二條規(guī)定的標準，制定選擇客戶的具體標準和程序，建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇的條件、程序和授信的方式、額度、期限、利率、費率等內容。證券公司應當對客戶的基本資料、資產狀況、信用狀況、投資經驗、風險承受能力等進行全面、深入的了解和評估，審慎確定客戶的授信額度和融資融券期限。證券公司應當對客戶提供的資料進行嚴格審查，確保資料的真實性、準確性和完整性。對客戶的征信調查內容包括但不限于：客戶基本信息、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險偏好、誠信記錄等。第九條合同簽訂證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項：1.融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式；2.保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍；3.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；4.客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利；5.融資買入證券和融券賣出證券的權益處理；6.違約責任；7.糾紛解決途徑；8.其他有關事項。融資融券合同還應當約定，客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托一家證券公司進行融資融券交易。第十條授信與擔保證券公司應當按照本辦法第八條的規(guī)定，根據(jù)客戶的資信狀況、資產狀況、投資經驗、風險承受能力等因素，綜合評估客戶的風險承受能力和信用狀況，確定對客戶的授信額度和融資融券期限，并與客戶簽訂融資融券合同?？蛻羧谫Y買入證券的，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。客戶應當按照融資融券合同的約定，向證券公司提交擔保物，包括資金和可充抵保證金的證券等。證券公司應當按照本辦法第九條的規(guī)定，對客戶提交的擔保物進行管理和監(jiān)控，確保擔保物的安全和完整。第十一條融資融券交易1.融資買入證券客戶融資買入證券時，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金。客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。2.融券賣出證券客戶融券賣出證券時，應當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。客戶買券還券數(shù)量應當不低于融券賣出數(shù)量。3.禁止行為客戶融資融券交易不得違反法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益?？蛻舨坏脤⒁言O定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉?、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。第十二條保證金與擔保物管理1.保證金比例證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。證券公司應當根據(jù)證券市場情況、客戶風險承受能力等因素，合理確定保證金比例，并在融資融券合同中明確約定。2.可充抵保證金證券的種類及折算率證券公司可以根據(jù)市場情況和風險控制需要，確定可充抵保證金證券的種類及折算率，但應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定?？沙涞直ＷC金證券的折算率一經確定，不得隨意調整。3.擔保物的監(jiān)控證券公司應當對客戶提交的擔保物進行監(jiān)控，實時計算客戶的維持擔保比例。維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例關系。當客戶維持擔保比例低于最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物?？蛻糇芳訐Ｎ锖蟮木S持擔保比例不得低于最低維持擔保比例。第十三條權益處理1.權益歸屬客戶融資買入證券的權益歸客戶所有，客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有。2.權益處理方式融資融券交易期間，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，證券公司應當按照融資融券合同的約定，對客戶的權益處理事項進行通知和管理。第十四條信息披露與報告1.信息披露證券公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，向客戶披露融資融券業(yè)務的相關信息，包括業(yè)務規(guī)則、合同條款、風險揭示等內容。證券公司應當在營業(yè)場所顯著位置公示融資融券業(yè)務的流程、費率標準、擔保物范圍及折算率、最低維持擔保比例等信息。2.報告制度證券公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，定期向中國證監(jiān)會及其派出機構報送融資融券業(yè)務的有關數(shù)據(jù)、報表和報告，包括客戶開戶數(shù)、交易金額、擔保物價值、業(yè)務盈虧等情況。證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，向證券交易所報送融資融券業(yè)務的有關數(shù)據(jù)、報表和報告。第四章風險控制與監(jiān)管第十五條風險控制指標證券公司經營融資融券業(yè)務，應當遵守下列風險控制指標規(guī)定：1.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%；2.對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；3.對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；4.接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。第十六條風險監(jiān)測與預警證券公司應當建立健全融資融券業(yè)務風險監(jiān)測與預警機制，實時監(jiān)測融資融券業(yè)務的風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)和預警潛在的風險隱患。證券公司應當根據(jù)風險監(jiān)測與預警的結果，采取相應的風險控制措施，確保融資融券業(yè)務的風險可控。第十七條內部控制與合規(guī)管理證券公司應當建立健全融資融券業(yè)務內部控制制度，加強對融資融券業(yè)務的內部管理和監(jiān)督檢查，確保融資融券業(yè)務的規(guī)范運作。證券公司應當加強對融資融券業(yè)務的合規(guī)管理，嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范違法違規(guī)行為的發(fā)生。第十八條監(jiān)管措施中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司的融資融券業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取下列措施：1.現(xiàn)場檢查；2.非現(xiàn)場檢查；3.對違反本辦法的證券公司進行處罰；4.要求證券公司提供與融資融券業(yè)務有關的文件、資料和數(shù)據(jù)；5.中國證監(jiān)會及其派出機構認為必要的其他措施。第五章投資者教育與權益保護第十九條投資者教育證券公司應當加強對投資者的融資融券業(yè)務知識教育，向投資者充分揭示融資融券業(yè)務的風險，提高投資者的風險意識和風險承受能力。證券公司應當通過多種方式，如舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、進行網上宣傳等，向投資者普及融資融券業(yè)務知識，解答投資者的疑問。第二十條權益保護證券公司應當建立健全投資者權益保護機制，切實保護投資者的合法權益。證券公司應當在融資