保監(jiān)會案件管理制度

保監(jiān)會案件管理制度?總則目的為規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件管理工作，提高案件防控水平，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，制定本制度。適用范圍本制度適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：案件管理工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2.預(yù)防為主原則：強(qiáng)化內(nèi)部控制，注重案件預(yù)防，從源頭上減少案件發(fā)生。3.及時(shí)報(bào)告原則：案件發(fā)生后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。4.嚴(yán)肅問責(zé)原則：對案件相關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅追究責(zé)任。案件定義及分類案件定義本制度所稱案件是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中，違反保險(xiǎn)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則，或者違反公司內(nèi)部管理制度，給保險(xiǎn)消費(fèi)者、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他單位和個(gè)人造成經(jīng)濟(jì)損失，或者引發(fā)不良社會影響的事件。案件分類1.按案件性質(zhì)分類違法違規(guī)類案件：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員的行為違反了國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定。侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益類案件：主要涉及損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。經(jīng)營管理類案件：因保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理不善導(dǎo)致的案件。2.按案件嚴(yán)重程度分類重大案件：涉及金額巨大、社會影響惡劣的案件。較大案件：涉案金額較大、對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營有較大影響的案件。一般案件：涉案金額相對較小、影響范圍較窄的案件。案件報(bào)告報(bào)告主體保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是案件報(bào)告的責(zé)任主體，各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)案件報(bào)告工作負(fù)責(zé)。報(bào)告時(shí)限1.一般案件：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在案發(fā)后[x]個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.較大案件：應(yīng)在案發(fā)后[x]個(gè)工作日內(nèi)同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和上級機(jī)構(gòu)報(bào)告。3.重大案件：應(yīng)立即向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和上級機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在[x]小時(shí)內(nèi)書面報(bào)告詳細(xì)情況。報(bào)告內(nèi)容1.案件基本情況：包括案發(fā)時(shí)間、地點(diǎn)、涉案人員、主要事實(shí)等。2.案件處理情況：采取的措施、已取得的進(jìn)展等。3.案件原因分析：初步認(rèn)定的原因。4.可能造成的影響：對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、消費(fèi)者及社會的影響。案件調(diào)查調(diào)查主體1.保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件進(jìn)行調(diào)查。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作，開展內(nèi)部調(diào)查。調(diào)查措施1.查閱資料：查閱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的文件、檔案、賬目等相關(guān)資料。2.詢問人員：對涉案人員及相關(guān)人員進(jìn)行詢問。3.實(shí)地走訪：到相關(guān)場所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。4.其他方式：根據(jù)需要采取其他合法有效的調(diào)查方式。調(diào)查要求1.調(diào)查人員應(yīng)依法依規(guī)開展調(diào)查工作，保守調(diào)查過程中知悉的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)提供調(diào)查所需資料，不得拒絕、阻礙調(diào)查。案件責(zé)任認(rèn)定及追究責(zé)任認(rèn)定原則1.過錯(cuò)責(zé)任原則：根據(jù)相關(guān)人員在案件中的過錯(cuò)程度確定責(zé)任。2.盡職免責(zé)原則：對已履行勤勉盡責(zé)義務(wù)的人員，可依法依規(guī)從輕、減輕或免予責(zé)任追究。責(zé)任認(rèn)定主體1.保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部應(yīng)建立責(zé)任認(rèn)定機(jī)制，對本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任進(jìn)行初步認(rèn)定。責(zé)任追究方式1.紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.經(jīng)濟(jì)處罰：扣減薪酬、罰款等。3.行業(yè)禁入：限制相關(guān)人員在一定期限內(nèi)進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)。4.法律責(zé)任：依法追究刑事責(zé)任或民事賠償責(zé)任。責(zé)任追究程序1.保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求執(zhí)行。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部責(zé)任追究應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行，確保公平、公正。案件整改整改要求1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)針對案件暴露的問題，制定切實(shí)可行的整改方案。2.整改方案應(yīng)明確整改措施、責(zé)任部門、整改期限等。整改跟蹤1.保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向上級機(jī)構(gòu)和保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告整改進(jìn)展情況。整改效果評估1.整改完成后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行整改效果評估。2.評估結(jié)果應(yīng)作為衡量保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件防控工作成效的重要依據(jù)。案件統(tǒng)計(jì)與分析統(tǒng)計(jì)要求1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立案件統(tǒng)計(jì)制度，準(zhǔn)確、及時(shí)統(tǒng)計(jì)案件相關(guān)信息。2.統(tǒng)計(jì)信息應(yīng)包括案件發(fā)生數(shù)量、涉案金額、案件類型等。分析報(bào)告1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對案件進(jìn)行分析，形成分析報(bào)告。2.分析報(bào)告應(yīng)包括案件特點(diǎn)、原因分析、防范建議等內(nèi)容。3.保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送的統(tǒng)計(jì)與分析報(bào)告，進(jìn)行綜合分析，提出監(jiān)管建議。案件信息披露披露原則1.依法合規(guī)原則：按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行披露。2.真實(shí)準(zhǔn)確原則：確保披露信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.及時(shí)有效原則：及時(shí)披露案件相關(guān)信息，保障公眾知情權(quán)。披露內(nèi)容1.案件基本情況，如案發(fā)時(shí)間、地點(diǎn)、涉案金額等。2.案件處理結(jié)果，包括責(zé)任追究情況等。3.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取的整改措施及成效。披露方式1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司官方網(wǎng)站等渠道及時(shí)披露案件信息。2.必要時(shí)，可通過新聞媒體等方式進(jìn)行公開披露。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對案件管理工作的監(jiān)督檢查。2.內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)等部門應(yīng)定期對案件管理情況進(jìn)行檢查。外部監(jiān)督1.保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.可通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測等方式，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做好案件管理工作。監(jiān)督檢查內(nèi)容