銀行清機(jī)加鈔管理制度

銀行清機(jī)加鈔管理制度?總則目的為加強(qiáng)銀行自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理，確保自助設(shè)備現(xiàn)金的安全、準(zhǔn)確與正常運(yùn)行，保障客戶(hù)資金安全，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行所有自助設(shè)備的清機(jī)加鈔操作，包括自動(dòng)取款機(jī)（ATM）、自動(dòng)存取款機(jī)（CRS）等?；驹瓌t1.雙人操作原則：清機(jī)加鈔必須由兩名具備上崗資格的工作人員共同進(jìn)行，相互監(jiān)督，確保操作過(guò)程合規(guī)、準(zhǔn)確。2.安全保密原則：嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理和安全保衛(wèi)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)清機(jī)加鈔過(guò)程中現(xiàn)金、鑰匙、密碼等重要物品及信息的管理，防止出現(xiàn)安全事故和信息泄露。3.合規(guī)操作原則：清機(jī)加鈔操作必須嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和操作規(guī)范進(jìn)行，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都符合法律法規(guī)和銀行內(nèi)部制度要求。清機(jī)加鈔人員管理人員資質(zhì)1.清機(jī)加鈔人員必須是銀行正式員工，經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)并取得上崗資格證書(shū)。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括現(xiàn)金業(yè)務(wù)知識(shí)、自助設(shè)備操作技能、安全防范知識(shí)、職業(yè)道德等，培訓(xùn)時(shí)間和效果應(yīng)達(dá)到規(guī)定要求。人員職責(zé)1.清機(jī)加鈔負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織和安排清機(jī)加鈔工作，制定工作計(jì)劃和任務(wù)分配。監(jiān)督清機(jī)加鈔全過(guò)程，確保操作合規(guī)、安全，及時(shí)解決操作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。對(duì)清機(jī)加鈔人員的工作進(jìn)行指導(dǎo)和考核，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行糾正和處理。2.清機(jī)加鈔操作員嚴(yán)格按照清機(jī)加鈔操作流程進(jìn)行操作，負(fù)責(zé)自助設(shè)備的現(xiàn)金清點(diǎn)、裝填、取出等具體工作。配合負(fù)責(zé)人做好清機(jī)加鈔前的準(zhǔn)備工作，包括領(lǐng)取現(xiàn)金、設(shè)備鑰匙、密碼等。負(fù)責(zé)清機(jī)加鈔過(guò)程中設(shè)備的安全防護(hù)，防止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入操作區(qū)域。對(duì)清機(jī)加鈔過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常情況及時(shí)報(bào)告負(fù)責(zé)人，并做好記錄。人員考核1.建立清機(jī)加鈔人員考核機(jī)制，定期對(duì)清機(jī)加鈔人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核，考核內(nèi)容包括操作準(zhǔn)確性、合規(guī)性、工作態(tài)度、安全意識(shí)等。2.考核結(jié)果與績(jī)效獎(jiǎng)金、崗位晉升等掛鉤，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違規(guī)操作或工作失誤的人員進(jìn)行批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰直至取消上崗資格。清機(jī)加鈔流程清機(jī)加鈔計(jì)劃制定1.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)根據(jù)自助設(shè)備的現(xiàn)金使用情況、交易數(shù)據(jù)等，定期制定清機(jī)加鈔計(jì)劃，明確清機(jī)加鈔的時(shí)間、地點(diǎn)、設(shè)備型號(hào)、預(yù)計(jì)現(xiàn)金需求量等。2.清機(jī)加鈔計(jì)劃應(yīng)提前通知相關(guān)人員，包括清機(jī)加鈔負(fù)責(zé)人、操作員、押運(yùn)人員等，確保各方做好準(zhǔn)備工作。清機(jī)加鈔準(zhǔn)備工作1.現(xiàn)金準(zhǔn)備根據(jù)清機(jī)加鈔計(jì)劃，由現(xiàn)金管理部門(mén)準(zhǔn)備足額、合格的現(xiàn)金，現(xiàn)金應(yīng)經(jīng)過(guò)整點(diǎn)，確保無(wú)假幣、殘幣等。現(xiàn)金裝入專(zhuān)用鈔箱，鈔箱應(yīng)加封并做好標(biāo)識(shí)，注明鈔箱編號(hào)、金額、幣種等信息。2.設(shè)備鑰匙和密碼管理自助設(shè)備的鑰匙和密碼由專(zhuān)人保管，實(shí)行分開(kāi)管理。清機(jī)加鈔前，操作員從鑰匙保管人員處領(lǐng)取設(shè)備鑰匙，并在鑰匙領(lǐng)取登記簿上簽字確認(rèn)。密碼由密碼管理人員在清機(jī)加鈔現(xiàn)場(chǎng)通過(guò)專(zhuān)用密碼設(shè)備進(jìn)行輸入，操作員不得擅自記錄密碼。3.安全防護(hù)準(zhǔn)備清機(jī)加鈔前，確保操作場(chǎng)地安全，設(shè)置警戒標(biāo)識(shí)，防止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。檢查自助設(shè)備的監(jiān)控設(shè)備是否正常運(yùn)行，確保清機(jī)加鈔過(guò)程全程監(jiān)控。準(zhǔn)備好必要的安全防護(hù)工具，如防暴槍、狼牙棒等。清機(jī)加鈔操作步驟1.設(shè)備停機(jī)與斷電清機(jī)加鈔人員到達(dá)操作現(xiàn)場(chǎng)后，首先在自助設(shè)備屏幕上選擇"暫停服務(wù)"，然后關(guān)閉自助設(shè)備電源開(kāi)關(guān)。2.打開(kāi)設(shè)備防護(hù)門(mén)使用設(shè)備鑰匙打開(kāi)自助設(shè)備的防護(hù)門(mén)，將設(shè)備內(nèi)部現(xiàn)金取出，放入專(zhuān)用鈔箱。在取出設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金過(guò)程中，應(yīng)仔細(xì)清點(diǎn)，檢查是否有卡鈔、假幣等異常情況，如有異常應(yīng)及時(shí)記錄并報(bào)告。3.現(xiàn)金清點(diǎn)與裝填將鈔箱運(yùn)至操作臺(tái)上，按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行現(xiàn)金清點(diǎn)，確保鈔箱內(nèi)現(xiàn)金金額與清機(jī)加鈔計(jì)劃一致。現(xiàn)金清點(diǎn)無(wú)誤后，將現(xiàn)金裝入自助設(shè)備的現(xiàn)金模塊，注意現(xiàn)金的擺放順序和整齊度，防止出現(xiàn)卡鈔現(xiàn)象。4.設(shè)備檢查與測(cè)試現(xiàn)金裝填完畢后，關(guān)閉自助設(shè)備防護(hù)門(mén)，接通電源，開(kāi)啟自助設(shè)備。對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行功能測(cè)試，包括查詢(xún)、取款、存款、轉(zhuǎn)賬等交易功能，檢查設(shè)備是否正常運(yùn)行，打印憑條是否清晰準(zhǔn)確。測(cè)試過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)處理，如無(wú)法解決應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門(mén)。5.清機(jī)加鈔記錄清機(jī)加鈔人員應(yīng)在清機(jī)加鈔登記簿上詳細(xì)記錄清機(jī)加鈔的時(shí)間、地點(diǎn)、設(shè)備型號(hào)、現(xiàn)金金額、幣種、操作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理情況等信息。清機(jī)加鈔記錄應(yīng)做到字跡清晰、內(nèi)容完整、準(zhǔn)確無(wú)誤，并由清機(jī)加鈔負(fù)責(zé)人和操作員簽字確認(rèn)。清機(jī)加鈔后工作1.設(shè)備檢查與清理清機(jī)加鈔工作結(jié)束后，再次檢查自助設(shè)備的運(yùn)行情況，確保設(shè)備正常。清理操作現(xiàn)場(chǎng)，將剩余現(xiàn)金、工具等物品整理歸位，關(guān)閉監(jiān)控設(shè)備。2.鑰匙與密碼歸還清機(jī)加鈔操作員將設(shè)備鑰匙歸還鑰匙保管人員，并在鑰匙歸還登記簿上簽字確認(rèn)。密碼管理人員收回密碼操作權(quán)限，確保密碼安全。3.現(xiàn)金與設(shè)備交接清機(jī)加鈔人員將清機(jī)加鈔情況向現(xiàn)金管理部門(mén)和運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)進(jìn)行匯報(bào)，并辦理現(xiàn)金與設(shè)備的交接手續(xù)。現(xiàn)金管理部門(mén)對(duì)清機(jī)加鈔收回的現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)和清點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。清機(jī)加鈔安全管理現(xiàn)金安全管理1.清機(jī)加鈔過(guò)程中，現(xiàn)金必須存放在專(zhuān)用鈔箱內(nèi)，鈔箱應(yīng)加封并妥善保管，防止現(xiàn)金被盜、被搶或丟失。2.現(xiàn)金運(yùn)送應(yīng)嚴(yán)格按照銀行現(xiàn)金押運(yùn)規(guī)定執(zhí)行，由專(zhuān)業(yè)押運(yùn)人員負(fù)責(zé)押運(yùn)，確?，F(xiàn)金運(yùn)輸安全。3.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金來(lái)源和去向的管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出入庫(kù)制度，確?，F(xiàn)金的真實(shí)性和合法性。設(shè)備安全管理1.定期對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運(yùn)行，減少因設(shè)備故障引發(fā)的安全風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)，如安裝監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等，提高設(shè)備的安全性。3.清機(jī)加鈔人員在操作過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格遵守設(shè)備操作規(guī)程，防止因操作不當(dāng)損壞設(shè)備或引發(fā)安全事故。人員安全管理1.清機(jī)加鈔人員應(yīng)具備一定的安全防范意識(shí)，掌握基本的安全防范技能，如防暴、自衛(wèi)等。2.清機(jī)加鈔操作現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)配備必要的安全防護(hù)工具，如防暴槍、狼牙棒等，并確保其處于良好的備用狀態(tài)。3.如遇突發(fā)事件，清機(jī)加鈔人員應(yīng)保持冷靜，按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置，確保自身安全和銀行財(cái)產(chǎn)安全。清機(jī)加鈔監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)清機(jī)加鈔工作進(jìn)行日常監(jiān)督，定期檢查清機(jī)加鈔計(jì)劃執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、清機(jī)加鈔記錄完整性等。2.審計(jì)部門(mén)定期對(duì)清機(jī)加鈔工作進(jìn)行審計(jì)，檢查清機(jī)加鈔內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.銀行內(nèi)部設(shè)立舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)員工對(duì)清機(jī)加鈔過(guò)程中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的給予獎(jiǎng)勵(lì)。外部監(jiān)督1.接受人民銀行等監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門(mén)的工作，如實(shí)提供清機(jī)加鈔相關(guān)資料和信息。2.定期向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)清機(jī)加鈔工作情況，主動(dòng)接受監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督，不斷完善清機(jī)加鈔管理工作。清機(jī)加鈔風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)急處理風(fēng)險(xiǎn)防范1.操作風(fēng)險(xiǎn)防范加強(qiáng)對(duì)清機(jī)加鈔人員的培訓(xùn)和教育，提高其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保操作合規(guī)、準(zhǔn)確。嚴(yán)格執(zhí)行清機(jī)加鈔操作流程，規(guī)范操作行為，杜絕違規(guī)操作。定期對(duì)清機(jī)加鈔操作流程進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)。2.安全風(fēng)險(xiǎn)防范強(qiáng)化安全防范措施，完善安全防護(hù)設(shè)施，確保清機(jī)加鈔過(guò)程安全。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金、鑰匙、密碼等重要物品的管理，嚴(yán)格執(zhí)行雙人操作、分開(kāi)保管等制度，防止出現(xiàn)安全事故。定期開(kāi)展安全演練，提高清機(jī)加鈔人員應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的技術(shù)管理，定期進(jìn)行設(shè)備維護(hù)和升級(jí)，確保設(shè)備運(yùn)行穩(wěn)定、安全。建立健全自助設(shè)備故障監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理設(shè)備故障，減少技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)清機(jī)加鈔工作的影響。應(yīng)急處理1.應(yīng)急預(yù)案制定制定清機(jī)加鈔應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、各部門(mén)職責(zé)、應(yīng)急聯(lián)系方式等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。2.應(yīng)急處置流程清機(jī)加鈔過(guò)程中如遇突發(fā)事件，如搶劫、火災(zāi)、設(shè)備故障等，清機(jī)加鈔人員應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門(mén)。按照應(yīng)急預(yù)案的要求，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，如保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)、疏散人員、報(bào)警求助、處理故障等，確保人員安全和銀行財(cái)產(chǎn)安全。事件處理完畢后，及時(shí)向上級(jí)