對公信貸業(yè)務合規(guī)監(jiān)管培訓

1、、廣發(fā)銀行公司客戶經(jīng)理信用崗位資格及等級資格考試；企業(yè)信貸業(yè)務合規(guī)監(jiān)管培訓；2013年10月，總行風險管理部無限發(fā)展；2.內(nèi)容；1.信用合規(guī)監(jiān)管結構2。信用合規(guī)監(jiān)管工作機制。信用合規(guī)監(jiān)管評估；3.1.信用合規(guī)監(jiān)督結構和管理框架1。定義：信貸業(yè)務合規(guī)監(jiān)管。是指對信貸人員在辦理信貸業(yè)務時是否遵守國家監(jiān)管法律法規(guī)、我行信貸管理制度及相關操作規(guī)程的監(jiān)督，以確保各項信貸規(guī)章制度的有效實施。(風險問題不包括在措施中)2。經(jīng)營范圍：各類企業(yè)信用業(yè)務。信貸合規(guī)監(jiān)管框架、貸前調(diào)查合規(guī)、信貸審查合規(guī)、貸后監(jiān)控和預警合規(guī)、賬戶經(jīng)理、擔保品管理崗、檔案管理崗、信貸審查崗、貸前審計崗和貨物抵押監(jiān)管2。信用合規(guī)監(jiān)管工作機

2、構、賬戶管理人、權證質(zhì)押品管理崗位、檔案管理崗位、信用審查崗位、預開票審核崗位、抵押監(jiān)管等擔保管理崗位；8.信用合規(guī)監(jiān)管工作機構、賬戶管理人、權證質(zhì)押品管理崗位、檔案管理崗位、信用審查崗位、預開票審核崗位、抵押監(jiān)管等擔保管理崗位2個。信用合規(guī)監(jiān)管工作機制。內(nèi)部審計和外部檢查主要包括內(nèi)部審計、外部監(jiān)督和審計機構、內(nèi)部審計和監(jiān)督部門、法律和合規(guī)部門以及業(yè)務管理和風險管理部門進行的監(jiān)督和專項檢查。如果分行已經(jīng)確認被檢查問題的違法性質(zhì)，則可以在收到檢查通知前的當月新的違法事件中反映該問題。賬戶經(jīng)理、權證質(zhì)押品管理崗位、檔案管理崗位、信用審查崗位、預結算審核崗位、抵押監(jiān)管及其他擔保管理崗位、分行信用合規(guī)

3、主管、10、2、信用合規(guī)監(jiān)管工作機制、跟蹤整改(1)跟蹤整改的具體含義：1。制定并判斷糾正措施是否到位、可行并能有效解決問題；2.監(jiān)督整改進度；3.驗證整改已完成，并檢查整改計劃的執(zhí)行情況。(2)具體工作：1。根據(jù)風險等級和優(yōu)先級對當月新違規(guī)進行分類，制定具體、可行、有針對性的整改計劃。對于一些常見問題，應制定相應的預防和控制措施，避免今后再次發(fā)生；2.對于已經(jīng)過整改期但未完成整改的，應主動要求責任人整改，跟蹤當前整改進度，了解加班整改的原因，并根據(jù)客觀情況重新制定整改方案；對故意拖延整改進度的，可追究責任人并從季度考核中扣除。3.核實并檢查已完成整改問題的落實情況。對于整改責任人上報的已完成

4、的整改項目，合規(guī)總監(jiān)應對整改完成情況進行驗證。11，二。信用合規(guī)監(jiān)管工作機制、當月新違規(guī)情況、整改措施的制定和審查、整改責任人的指定以及按月報表第一部分要求填寫的其他內(nèi)容；同時，應將本月季度檢查中發(fā)現(xiàn)的問題上報。跟蹤截至上個月所有未整改的違規(guī)行為的整改進度(包括季度檢查中發(fā)現(xiàn)的問題),并填寫在月度報告的第二部分，月度報告，12，2，季度檢查和信用合規(guī)監(jiān)管工作機制報告，14，3，信用合規(guī)監(jiān)管評估，頻率：季度信息來源：月度報告，季度檢查評估對象：6個崗位的評分標準。在實踐中，分支機構的信用合規(guī)監(jiān)管人員應運用自己的專業(yè)知識15、3、信用合規(guī)監(jiān)管評價，對于自查發(fā)現(xiàn)并積極反映的問題，除主觀故意或重大過失外，如果整改后未造成實際損失，不得扣分；對各級內(nèi)部審計和外部檢查以及各級信用合規(guī)監(jiān)督員發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)督對象未積極反映的，或監(jiān)督對象積極反映但未按要求整改的，將按以下標準逐項扣分：(1)對主觀故意、內(nèi)部欺詐或重大過失造成的“