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文檔簡介

1、大保單與私人信托相結(jié)合人壽保險信托、人壽保險信托概述、人壽保險信托核心價值、海外人壽保險信托概述、中國人壽保險信托現(xiàn)狀、人壽保險信托概述人壽保險信托是信托與保險緊密結(jié)合形成的財富管理工具(1)生存保險信托(2)死亡保險信托保險法第31條規(guī)定被保險人與被保險人之間必須存在保險利益。2.關(guān)于設(shè)立的順序，申請人或保險人可隨時變更保單的受益人。3.在保險單的效力上，保險索賠是壽險信托財產(chǎn)的主要來源，甚至是唯一來源。人壽保險信托的核心價值具有人壽保險的確定性和杠桿作用以及信托的靈活性和獨立性。避免人壽保險受益人在被保險人死亡前的尷尬。實現(xiàn)保險利益的科學(xué)管理和合理分配，實現(xiàn)準(zhǔn)確繼承。隔離受益人的各種風(fēng)險對

2、未來保險利益的影響1。結(jié)構(gòu)1的核心價值。管理家庭財富，實現(xiàn)三代同堂。引導(dǎo)生命周期，保證家庭成員的生活質(zhì)量。3.規(guī)劃兒孫生活，培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞呢S子龍孫。4.幫助家庭幸福，建立一個持久的家庭領(lǐng)導(dǎo)。2。對客戶的核心價值，1。提高保險服務(wù)能力，增強(qiáng)客戶認(rèn)知度。2.提高橫向競爭水平，增強(qiáng)客戶粘性。三。財務(wù)策劃師的核心價值，海外人壽保險信托概述，1。保費支付計劃。2.策略轉(zhuǎn)移時間。美國人壽保險信托自我利益人壽保險信托。2.其他福利人壽保險信托。臺灣的人壽保險信托保險法第5條允許具有人壽保險經(jīng)驗的保險公司經(jīng)營信托業(yè)務(wù)。在日本，人壽保險信托分為：(1)保險公司作為受托人；(二)信托機(jī)構(gòu)作為受托人；(3)日本壽險信托，中國壽險信托的現(xiàn)狀。壽險信托在家庭理財方面有很多優(yōu)勢，也是國外許多家庭的重要選擇，但在中國的發(fā)展只是一個火花。早在2000年左右，就有保險公司在中國研究人壽保險信托.將人壽保險計劃與私人信托相結(jié)合。2.單一死亡賠償人壽保險信托。3.利用信托的專業(yè)投資能力來維持和增加保險索賠的價值。4.合理設(shè)計信任文檔，實現(xiàn)準(zhǔn)確分發(fā)和繼承。中國人壽保險信托的受托人只能是信托公司。6.建立保險支持基金和循環(huán)保險制度。(1)關(guān)注投保人的風(fēng)險和保單的有效性(2)關(guān)注受托人的資產(chǎn)管理能力和交易管理能力(3)關(guān)注法律和稅務(wù)問題(4)關(guān)注

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