保險經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報告

1、保險經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報告一、 總體規(guī)劃理念以大型項目業(yè)務(wù)為利潤主要來源，通過壽險及車險業(yè)務(wù)為經(jīng)營基礎(chǔ)，逐步增加業(yè)務(wù)產(chǎn)能，使公司在當(dāng)?shù)鼐哂幸欢ǖ闹?，并通過各種關(guān)系（股東關(guān)系或銷售團(tuán)隊關(guān)系）與當(dāng)?shù)仨椖堪l(fā)布方取得緊密聯(lián)系，而促進(jìn)項目業(yè)務(wù)的簽署。同時，通過組建銷售隊伍，建立公司自主的銷售團(tuán)隊。逐漸豐富銷售團(tuán)隊的銷售產(chǎn)品（包括：保險產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、直銷類產(chǎn)品等），使股東和銷售團(tuán)隊在銷售過程中均獲得到相應(yīng)利益，也可以促進(jìn)銷售團(tuán)隊的有更大的發(fā)展，建立適合當(dāng)?shù)厥袌龅钠脚_經(jīng)濟(jì)，從而挖掘和培養(yǎng)專屬產(chǎn)品的銷售團(tuán)隊，以人對人銷售為基礎(chǔ)，增加網(wǎng)銷、電銷、微信銷售、APP(移動終端)銷售等多元化銷售項目。將銷售團(tuán)隊的

2、產(chǎn)能及能動性最大化，為構(gòu)建金融集團(tuán)做銷售支持的準(zhǔn)備。二、 經(jīng)營規(guī)劃1、 經(jīng)營團(tuán)隊規(guī)劃：1) 總經(jīng)理辦公室（2-3人）：由董事長、總經(jīng)理（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理助理構(gòu)成，職責(zé)包括：向股東負(fù)責(zé)、為股東創(chuàng)造收益、定期向股東匯報經(jīng)營情況、公司戰(zhàn)略規(guī)劃、市場分析及管控、公司制度的執(zhí)行及監(jiān)督、財務(wù)制度的執(zhí)行及監(jiān)督、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、機(jī)構(gòu)監(jiān)督和巡查、業(yè)務(wù)考核目標(biāo)制定、與保險公司接洽及協(xié)議簽署、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好關(guān)系、拓展優(yōu)質(zhì)項目業(yè)務(wù)、人力資源規(guī)劃等。2) 大項目部（1-5人）:由部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括：業(yè)務(wù)項目目標(biāo)信息搜集、業(yè)務(wù)項目洽商、與產(chǎn)品采購部（產(chǎn)品支持部）一同完成項目。3) 產(chǎn)品采購部（1-2人）：有部

3、經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊銷售產(chǎn)品采購、與大項目部一同完成項目產(chǎn)品采購、其他銷售渠道產(chǎn)品采購。4) 運(yùn)營部（1-4人）：由部經(jīng)理、培訓(xùn)專員、數(shù)據(jù)專員、督導(dǎo)專員組成。職責(zé)包括：運(yùn)營數(shù)據(jù)統(tǒng)計、產(chǎn)品培訓(xùn)、“基本法”制定及執(zhí)行的監(jiān)督和督導(dǎo)、培訓(xùn)課件的制作、協(xié)助產(chǎn)品采購部進(jìn)行產(chǎn)品對比分析、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)文件保存、分支機(jī)構(gòu)管理。5) 人事行政部（1-3人）：由部經(jīng)理、人事專員、行政專員組成。職責(zé)包括：人事薪資管理、入離職管理、招聘管理、人事風(fēng)險分析、業(yè)務(wù)員入離職管理、資格考試管理、人事檔案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定資產(chǎn)管理、會議及招待組織和管理、其他相關(guān)行政事務(wù)

4、管理。6) 財務(wù)部（1-5人）：由部經(jīng)理、會計、出納組成。職責(zé)包括：財務(wù)報表、稅務(wù)報表、預(yù)算管理、銀行賬戶管理、財務(wù)制度制定及監(jiān)督、財務(wù)流程管理。7) IT部（1-2人）：由部經(jīng)理、桌面工程師組成。職責(zé)包括：財務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)站系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、個人電腦維護(hù)、協(xié)助各部門進(jìn)行數(shù)據(jù)提取、網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)、信息系統(tǒng)規(guī)劃。2、 機(jī)構(gòu)建設(shè)規(guī)劃：1) 機(jī)構(gòu)設(shè)立在現(xiàn)有已有產(chǎn)能地區(qū)先建立機(jī)構(gòu)為原則，2016年預(yù)計建立省級機(jī)構(gòu)（二級機(jī)構(gòu)）11個，按照先后順序?yàn)椋簝?nèi)蒙、遼寧、河北、天津、山西、吉林、黑龍江、山東、河南、陜西、甘肅，所有省級機(jī)構(gòu)均為總公司進(jìn)行投資建設(shè)。預(yù)計建立地區(qū)級機(jī)構(gòu)（三級機(jī)構(gòu)）內(nèi)蒙13

5、個、遼寧10個、河北10個、天津2個、山西7個、吉林5個、黑龍江5個、山東15個、河南13個、陜西5個、甘肅5個。所有地區(qū)級機(jī)構(gòu)總公司不用進(jìn)行投資，由地區(qū)負(fù)責(zé)人自行投資建設(shè)。2) 機(jī)構(gòu)考核基本要求：省級機(jī)構(gòu)投資建設(shè)每個機(jī)構(gòu)首年投入不超過30萬，第二年及以后成本由省級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自行承擔(dān)，省級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均300萬壽險業(yè)務(wù)或3000萬車險業(yè)務(wù)，不低于500萬項目類業(yè)務(wù)。地區(qū)級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均30萬壽險業(yè)務(wù)或200萬車險業(yè)務(wù)，不低于50萬項目類業(yè)務(wù)。機(jī)構(gòu)按照季度考核，未通過考核直接撤換機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。3、 業(yè)務(wù)團(tuán)隊人數(shù)規(guī)劃內(nèi)蒙：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊200人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊3人。遼寧：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊1

6、00人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊2人。天津：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊50人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊3人。山西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊70人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊5人。吉林：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊50人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊2人。黑龍江：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊50人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊3人。山東：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊300人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊2人。河南：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊300人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊5人。陜西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊200人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊2人。寧夏：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊70人，大項目業(yè)務(wù)團(tuán)隊2人。4、 經(jīng)營預(yù)算規(guī)劃（一年）總公司：人力預(yù)算150萬，行政預(yù)算50萬，固定資產(chǎn)預(yù)算20萬（不含房屋成本）。分公司（二級機(jī)構(gòu)）：人力預(yù)算10萬，行政預(yù)算5萬，固定資產(chǎn)預(yù)算15萬（含房屋成本）營銷服務(wù)部

7、（三級機(jī)構(gòu)）：人力預(yù)算0萬，行政預(yù)算0.5萬，固定資產(chǎn)預(yù)算0萬。綜上所述：2016年經(jīng)營最大預(yù)算為505萬。5、 經(jīng)營毛利潤規(guī)劃2016年(僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量)：總公司：項目業(yè)務(wù)4000萬，產(chǎn)生毛利潤200萬。分公司：1） 內(nèi)蒙：壽險業(yè)務(wù)200萬，車險1000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）500萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤40萬。2） 遼寧：壽險業(yè)務(wù)300萬，車險業(yè)務(wù)4000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤55萬。3） 天津：壽險業(yè)務(wù)50萬，車險業(yè)務(wù)6000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）4000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤32.5萬。4） 山西：壽險業(yè)務(wù)70萬，車險業(yè)務(wù)3000萬

8、，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）1000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤43.5萬。5） 吉林：壽險業(yè)務(wù)100萬，車險業(yè)務(wù)2000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤45萬。6） 黑龍江：壽險業(yè)務(wù)70萬，車險業(yè)務(wù)2000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）1000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤30萬。7） 山東、河南：壽險業(yè)務(wù)100萬，車險業(yè)務(wù)1000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤60萬。8） 陜西、寧夏：壽險業(yè)務(wù)80萬，車險業(yè)務(wù)1000萬，項目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤30萬元。綜上所述：2016年預(yù)計產(chǎn)生毛利潤536萬，2017年(僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量)：根據(jù)2

9、016年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長率為20%。而2017年將不再對分公司進(jìn)行相應(yīng)投入，減去總部2017年最大成本220萬，應(yīng)盈利423萬元。2018年(僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量)：根據(jù)2017年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長率為10%。應(yīng)盈利465萬元。6、 其他業(yè)務(wù)規(guī)劃在2016年上半年實(shí)現(xiàn)全年任務(wù)一半業(yè)務(wù)員人力數(shù)量時，總公司針對其他銷售產(chǎn)品的項目應(yīng)已經(jīng)上線銷售。而整體上千人的銷售團(tuán)隊在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行銷售的情況下，可以在現(xiàn)有產(chǎn)能保持的情況下，另辟蹊徑來增加全年利潤。三、 經(jīng)營目的規(guī)劃：2016年主要目的：1、 機(jī)構(gòu)建設(shè)和業(yè)務(wù)團(tuán)隊的建設(shè)，完成長江以北機(jī)構(gòu)布局，達(dá)到業(yè)務(wù)團(tuán)隊人數(shù)要求及

10、初步業(yè)務(wù)產(chǎn)能。2、 完成公司在當(dāng)?shù)厥袌鲂麄髯饔谩?、 試探市場情況調(diào)整市場策略為2017年達(dá)成總體盈利做相應(yīng)準(zhǔn)備。4、 搭建銷售平臺，將不同產(chǎn)品在統(tǒng)一平臺進(jìn)行銷售。5、 與地方項目產(chǎn)生方建立聯(lián)系或備案。6、 確定各地區(qū)項目來源。7、 為2017年與保險公司合作打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。2017年主要目標(biāo)：1、 維持現(xiàn)有機(jī)構(gòu)數(shù)量，謹(jǐn)慎開設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行機(jī)構(gòu)建設(shè)，維持業(yè)務(wù)團(tuán)隊人數(shù)穩(wěn)定并保持業(yè)務(wù)量年度20%的增長率。2、 將業(yè)務(wù)團(tuán)隊進(jìn)行分類銷售的轉(zhuǎn)型。3、 豐富銷售平臺產(chǎn)品，將完全采用線下銷售，線上成交的網(wǎng)銷模式或移動終端銷售模式。4、 積極參與所有政府項目的招投標(biāo)工作，與地方政府建立良好合作關(guān)系。5、 與保險公司總公司完成協(xié)議簽署，并規(guī)劃保險業(yè)務(wù)全國銷