村鎮(zhèn)銀行部門及崗位職責設置方案模版

1、xxxccxx村鎮(zhèn)銀行部門及崗位職責設置方案總行層面市場發(fā)展部主要職能及崗位主要職責部門主要職能：u 中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務發(fā)展規(guī)劃與預算管理：負責組織區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務的市場研究，依據(jù)全行中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營計劃進一步細化經(jīng)營計劃、預算與費用；u 績效考核：根據(jù)中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務業(yè)績考核辦法，制定區(qū)域內(nèi)的業(yè)績考核方案，并推動實施；u 制度與流程建設：落實中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務各項制度、流程在區(qū)域內(nèi)的實現(xiàn)；u 中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務產(chǎn)品開發(fā)與管理：在蘇州銀行中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務產(chǎn)品的框架下，根據(jù)所轄區(qū)域特色，優(yōu)化、細化中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務產(chǎn)品；

2、u 中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務市場營銷：負責組織進行區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務市場營銷規(guī)劃與策劃，并推動實施；u 中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務客戶管理：負責組織區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務客戶的管理，包括客戶數(shù)據(jù)庫管理、貸后管理等；u 團隊管理：負責區(qū)域內(nèi)客戶經(jīng)理的定級、考核與培訓；u 部門日常事務管理工作：包括制訂年度工作計劃、部門預算編制、組織建設、人員管理、風險管理等。產(chǎn)品與營銷崗： 產(chǎn)品開發(fā)：在蘇州銀行中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務產(chǎn)品的框架下，根據(jù)所轄區(qū)域特色，優(yōu)化、細化中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務產(chǎn)品，編制相關產(chǎn)品手冊； 宣傳培訓：負責已開發(fā)和新開發(fā)產(chǎn)品的培訓指導與產(chǎn)品咨詢，協(xié)助產(chǎn)品營銷；

3、文檔管理：負責中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務相關資料的的文檔管理、版本管理； 營銷配合：配合蘇州銀行進行中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務品牌、產(chǎn)品營銷活動的推動實施； 營銷計劃與方案制訂：制訂區(qū)域內(nèi)年度、季度、月度中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務品牌、產(chǎn)品營銷方案和預算計劃，并推動實施，策劃和組織重要產(chǎn)品的銷售活動； 反饋收集：負責區(qū)域內(nèi)零售客戶意見和建議的收集與分析，為改進我行中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務產(chǎn)品的功能與服務水平提供依據(jù)。業(yè)務管理崗： 市場研究：負責搜集區(qū)域內(nèi)國民經(jīng)濟、中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務行業(yè)發(fā)展情況的有關數(shù)據(jù)及信息； 經(jīng)營計劃與預算：依據(jù)全行中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營計劃進一步細化經(jīng)營計

4、劃、預算與費用； 績效考核：根據(jù)中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務業(yè)績考核方式，細化對支行層面的業(yè)績考核方案，并推動實施； 計劃跟蹤：跟蹤區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務經(jīng)營計劃與預算執(zhí)行情況，并定期上報； 制度、流程落實：負責中小企業(yè)、零售與小微業(yè)務相關業(yè)務制度、流程的落實與培訓； 系統(tǒng)建設與維護：負責系統(tǒng)日常運行維護、權限設置、對系統(tǒng)的運行質(zhì)量進行評價和反饋，并對系統(tǒng)相關功能提出優(yōu)化建議，承擔和科技部門聯(lián)系接口工作； 客戶管理：負責區(qū)域內(nèi)客戶數(shù)據(jù)庫的維護，管理客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量；協(xié)助客戶風險的管理，貸后管理工作； 客戶經(jīng)理管理：負責按照蘇州銀行客戶經(jīng)理管理與考核辦法，進行區(qū)域內(nèi)客戶經(jīng)理的定級、考核；組織、協(xié)

5、調(diào)區(qū)域內(nèi)客戶經(jīng)理的培訓、輔導；監(jiān)控與優(yōu)化客戶經(jīng)理服務質(zhì)量； 數(shù)據(jù)統(tǒng)計與材料報送：負責區(qū)域內(nèi)本部門業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、分析、總結(jié)和匯報部門各項工作情況。業(yè)務助理崗： 協(xié)助業(yè)務管理崗或產(chǎn)品與營銷崗開展相關工作； 相關業(yè)務資料檔案的整理、保管、歸檔； 配合開展部門內(nèi)勤工作?？蛻艚?jīng)理崗 ： 客戶資源開發(fā)與關系維護：負責轄內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微客戶的資源開發(fā)與關系維護； 業(yè)務開發(fā)：負責區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微客戶授信業(yè)務的貸前調(diào)查、上報審批，理財產(chǎn)品介紹，協(xié)助客戶辦理相關手續(xù)； 日常管理：負責區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微客戶的日常維護，包括貸后管理，協(xié)助客戶辦理日常業(yè)務，中間業(yè)務等； 市場營銷協(xié)助：根據(jù)區(qū)域

6、內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微客戶營銷計劃，具體參與營銷方案的推動實施； 區(qū)域內(nèi)客戶意見收集與分析：負責區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)、零售與小微客戶意見和建議的收集與分析，為改進我行中小企業(yè)、零售與小微客戶產(chǎn)品的功能與服務水平提供依據(jù)。風險合規(guī)部主要職能及崗位主要職責部門主要職能：u 內(nèi)控合規(guī)管理：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的內(nèi)控合規(guī)制度的推動執(zhí)行，內(nèi)控合規(guī)檢查、內(nèi)控評價、培訓等工作；u 放款管理：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行所轄范圍內(nèi)的放款審查工作；u 風險管理：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的風險監(jiān)控、風險提示、風險防范等風險管理工作；u 授信審查審批管理：負責組織開展授權范圍內(nèi)的授信、貸款的審查審批工作；u 貸后管理：負

7、責開展村鎮(zhèn)銀行各類已實施授信的貸后管理工作；u 法律事務：法律訴訟實務管理、非訴訟法務管理、法律宣傳與培訓、法律顧問管理、法律咨詢、合同管理；u 問責管理：風險合規(guī)部作為問責管理部門，除負責具體問責實施工作外，還負責問責統(tǒng)計、備案等管理工作；u 數(shù)據(jù)統(tǒng)計：信貸條線相關的數(shù)據(jù)統(tǒng)計及報送；u 部門日常事務管理工作：包括制訂年度工作計劃、部門預算編制、組織建設、人員管理、案防管理等。內(nèi)控合規(guī)崗： 內(nèi)控合規(guī)制度推動：推動我行內(nèi)控合規(guī)制度在村鎮(zhèn)銀行的執(zhí)行，負責相關文件的上傳下達； 負責牽頭合規(guī)問責相關工作； 內(nèi)控合規(guī)性審查工作：審查村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)制度、流程的執(zhí)行合規(guī)性，依據(jù)合規(guī)性審查結(jié)果，提交合規(guī)報告；

8、 內(nèi)控合規(guī)相關培訓的組織：協(xié)助蘇州銀行組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的合規(guī)培訓及宣傳工作，為各部門和員工提供合規(guī)咨詢，推進合規(guī)文化建設； 授權管理、簽字權管理； 牽頭全行案防管理工作，對接監(jiān)管部門。授信審查崗： 在負責根據(jù)不同授信品種的特點，分析客戶授信申請材料，關注可能影響授信安全的因素，有效識別各類風險，包括但不限于：分析評價客戶的財務報表、非財務因素、授信項目可行性、第二還款來源、保證人的主體資格及抵（質(zhì)）押的合法性、充分性、可實現(xiàn)性；提交審查報告； 負責對提交的信貸申報資料的合法性、合規(guī)性及存在的業(yè)務風險進行審核，并出具審核意見； 負責對貸款涉及的基礎交易的真實性、抵押物狀況、借款人情況的真實

9、性進行核實。貸后與資產(chǎn)保全崗： 負責督促客戶經(jīng)理通過現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風險，并發(fā)出預警風險提示，及時分析授信情況，監(jiān)測可能影響還款的因素，并對問題授信采取及時的檢查和補救措施； 負責轄區(qū)內(nèi)授信、抵質(zhì)押物的法律文件和合同文本的管理，授信文檔的分類分級管理，并督促客戶經(jīng)理及時完善信貸檔案； 負責參與法律訴訟實務管理、非訴訟法務管理、法律宣傳與培訓、法律顧問管理、合同審核及合同管理等法律事務工作； 負責審查各機構或業(yè)務部門提交的有關涉及風險的業(yè)務法律審查； 負責全行信貸資產(chǎn)訴訟案件的管理、監(jiān)測、統(tǒng)計、分析及報告； 負責全行不良信貸資產(chǎn)處置方案的審查、監(jiān)測和統(tǒng)計； 負責抵債資

10、產(chǎn)和呆賬認定核銷的管理； 負責參與各部門梳理、整合規(guī)章制度和操作流程。風險經(jīng)理崗： 負責對村鎮(zhèn)銀行全行客戶信用風險、重點是授信業(yè)務風險進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查； 負責對村鎮(zhèn)銀行分支機構授信業(yè)務的后續(xù)風險管理情況進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查； 負責對所監(jiān)管范圍內(nèi)的分支行等經(jīng)營機構的風險事件的統(tǒng)計、監(jiān)控、跟蹤、督導、推進； 牽頭組織村鎮(zhèn)銀行客戶風險和組合風險的預警和處理。其中，紅色預警、橙色預警等重大、惡性風險事件必須親自參與制定方案、現(xiàn)場輔導推進，黃色預警一般跟蹤掌握，督導推進化解進程； 負責區(qū)域內(nèi)問題貸款的問責調(diào)查； 負責統(tǒng)計所在分支機構的風險管理數(shù)據(jù)、撰寫風險分析報告； 風險管理體系推動：推動蘇州銀行風

11、險管理體系在村鎮(zhèn)銀行的執(zhí)行； 風險管理培訓：協(xié)助蘇州銀行組織開展范圍內(nèi)的風險管理培訓及宣傳工作，提供風險管理咨詢； 操作風險管理：運用操作風險三大工具，負責編制村鎮(zhèn)銀行操作風險報告，提出風險控制建議；對村鎮(zhèn)銀行操作風險事件定期進行跟蹤和監(jiān)測；落實外部風險提示和案例分析，定期進行跟蹤和監(jiān)測；編制操作風險報表。綜合統(tǒng)計崗： 數(shù)據(jù)統(tǒng)計：負責本部門業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、分析，按照內(nèi)外部數(shù)據(jù)統(tǒng)計與報送的要求，填寫、報送相關報表； 材料報送：按要求總結(jié)和匯報部門各項工作情況，完成相關文件的接收、報送、發(fā)布等工作； 部門內(nèi)勤：協(xié)助部門進行組織建設、人員招聘、培訓、考核事務，文檔管理、收發(fā)文管理、印章管理、辦公室用

12、品領用等行政后勤事務。計財運營部主要職能及崗位主要職責部門主要職能：u 考核管理：負責組織開展區(qū)域內(nèi)的經(jīng)營性指標的分解細化和績效考核工作；u 財務管理：負責組織開展區(qū)域內(nèi)的預算管理、財務管理，以及業(yè)務統(tǒng)計分析工作；u 費用審批：按照蘇州銀行的費用管理政策和流程在權限內(nèi)進行審批；u 會計管理：負責組織開展轄區(qū)內(nèi)的會計核算、會計結(jié)算、賬戶管理和賬務處理工作；u 運營管理：負責組織開展轄區(qū)內(nèi)各機構的運營輔導、運營檢查等督導工作；u 清算管理：負責同業(yè)業(yè)務處理、往來賬務核對、與蘇州銀行資金憑證的調(diào)配工作；u 反洗錢管理：負責組織開展轄區(qū)內(nèi)的反洗錢組織行內(nèi)反洗錢工作的開展，負責反洗錢業(yè)務的培訓、宣傳、考

13、核及報表的上報；u 綜合統(tǒng)計分析：負責全行統(tǒng)計歸口管理；協(xié)調(diào)各部門開展相應統(tǒng)計工作，匯總完成各類對外監(jiān)管報表并進行統(tǒng)一對外報送；完成我行財務相關各類監(jiān)管報表并對外報送；完成其他金融統(tǒng)計相關工作；協(xié)助相關數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析工作；u 部門日常事務管理工作：包括制訂年度工作計劃、部門預算編制、組織建設、人員管理、風險管理等。財務預算崗： 協(xié)助制訂村鎮(zhèn)銀行預算管理、財務管理政策與規(guī)劃； 按照蘇州銀行的相關財務政策、制度和流程，在本轄區(qū)內(nèi)進行細化和實施； 負責本轄區(qū)的財務數(shù)據(jù)分析，形成財務報表和財務分析報告； 負責本行資產(chǎn)負債的分析、監(jiān)控、報告等管理工作； 基于蘇州銀行費用管理政策和流程，向蘇州銀行上報本轄

14、區(qū)的費用額度，以及辦理相關的費用報賬手續(xù)； 基于蘇州銀行的成本管理制度和流程，在本轄區(qū)內(nèi)進行細化和實施； 績效考核：根據(jù)各業(yè)務部門草擬的業(yè)務計劃結(jié)合村鎮(zhèn)銀行整體的經(jīng)營目標制訂業(yè)務目標分解和考核方案； 負責區(qū)域內(nèi)財務會計相關系統(tǒng)的規(guī)劃、協(xié)助開發(fā)（系統(tǒng)需求、需求測試）、維護與使用培訓。運營管理與督導崗： 負責本轄區(qū)內(nèi)的會計結(jié)算、支付結(jié)算、會計制度細化與推行； 負責本轄區(qū)內(nèi)的會計檔案、印章等管理； 負責在蘇州銀行柜員管理辦法框架下制定柜員管理細則，進行區(qū)域內(nèi)柜員的定級、業(yè)務量測算、考核、定級； 按照蘇州銀行現(xiàn)金管理制度與流程進行細化，并予以實施； 負責組織、實施現(xiàn)場和非現(xiàn)場會計監(jiān)督檢查工作，了解全行

15、會計制度執(zhí)行情況和會計核算質(zhì)量，針對存在問題制訂整改方案和措施； 負責會計制度的指導、輔導和培訓工作； 協(xié)助制訂全行會計核算、結(jié)算、現(xiàn)金管理和后督檢查的政策與規(guī)劃； 協(xié)助制訂和優(yōu)化全行運營制度及流程，并推動落實與培訓。 組織行內(nèi)反洗錢工作的開展，負責反洗錢業(yè)務的培訓、宣傳、考核及報表的上報。對賬崗： 負責所轄范圍內(nèi)的銀企對賬工作按照總行對賬中心的要求做好銀企賬戶的二次對賬工作； 負責根據(jù)村鎮(zhèn)自身業(yè)務特點及風險防控要求，制度個性化的對賬范圍及方法并組織實施； 保管、整理、裝訂有關對賬材料，并歸檔； 對轄內(nèi)機構的對賬工作進行指導及考核；綜合統(tǒng)計崗： 數(shù)據(jù)統(tǒng)計歸口：協(xié)調(diào)各部門開展相應統(tǒng)計工作，匯總完

16、成各類對外監(jiān)管報表并進行統(tǒng)一對外報送；完成我行財務相關各類監(jiān)管報表并對外報送；填制對內(nèi)、對外相關金融統(tǒng)計報表。 材料報送：按要求總結(jié)和匯報部門各項工作情況，完成相關文件的接收、報送、發(fā)布等工作； 部門內(nèi)勤：協(xié)助部門進行組織建設、人員招聘、培訓、考核事務，文檔管理、收發(fā)文管理、印章管理、辦公室用品領用等行政后勤事務。金庫管理崗：（沭陽村鎮(zhèn)銀行） 負責管理全行本外幣現(xiàn)金資產(chǎn)、黃金等貴金屬、憑證庫房的人員出入庫管理對金庫出入人員進行審查協(xié)助及人員的入庫管控； 負責金庫的環(huán)境整潔與清理工作，保證金庫的清潔； 負責重空憑證、結(jié)算憑證的入庫、申領、保管與發(fā)放工作。綜合管理部主要職能及崗位主要職責部門主要職

17、能：u 文秘管理：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的綜合文秘工作；u 技術支持：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的系統(tǒng)、硬件、網(wǎng)絡技術支持工作；u 人事管理：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的人員招聘、培訓、薪酬、考核及工會事務；u 行政后勤管理：負責組織開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的綜合行政后勤事務；u 安全保衛(wèi)：負責組織開展所轄范圍內(nèi)的安全檢查、安全督導、安全培訓與演練、安全部門外聯(lián)等安全管理工作；u 部門日常事務管理工作：包括制訂年度工作計劃、部門預算編制、組織建設、人員管理、風險管理等。安保與科技崗： 系統(tǒng)運維：負責村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)系統(tǒng)運行維護工作，與蘇州銀行銜接相關系統(tǒng)運維工作； 硬件與網(wǎng)絡維護：負責村鎮(zhèn)銀行范圍

18、內(nèi)相關電子設備、網(wǎng)絡的維護工作； 信息安全管理：負責配合蘇州銀行做好村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的信息、網(wǎng)絡安全管理； 網(wǎng)點建設安全管理：負責村鎮(zhèn)銀行營業(yè)網(wǎng)點（包括村鎮(zhèn)銀行）安防、消防、監(jiān)控、110等安防器材的管理和采購工作；負責新建、改建營業(yè)網(wǎng)點的安防實施、消防評審、驗收等工作； 應急事件處理預案：擬訂各類保衛(wèi)應急事件處置預案，規(guī)范應急事件處置流程；處置各類保衛(wèi)應急事件； 安全督導與檢查：督導各場所安全員及員工認真履行工作職責，確保落實各項安全保衛(wèi)措施，保證各場所安全；根據(jù)上級主管理部門要求制訂專項檢查活動方案，并牽頭組織開展專項活動； 安防設施管理：參與并完成村鎮(zhèn)銀行安全設備的招標采購，并完成安防設施的

19、安裝驗收、使用監(jiān)督以及維護報廢的管理； 民防、安防外聯(lián)：負責與當?shù)孛穹啦块T開展業(yè)務聯(lián)絡及相關事務的協(xié)調(diào)工作；負責與當?shù)毓?、消防、以及安防設備供應商的業(yè)務關系維護工作；負責與當?shù)乇０布把哼\業(yè)務外包公司的業(yè)務聯(lián)絡及協(xié)調(diào)工作； 民防、安防培訓及演練：制訂年度民防及安防培訓及安防演練工作計劃，并落實開展； 金庫安保：（沭陽村鎮(zhèn)銀行）對金庫的鑰匙進行管理；參與對金庫出入人員進行審查與登記，并做好人員的入庫管控與記錄。人事管理崗： 人員招聘：按照授權開展好村鎮(zhèn)銀行人員招聘工作； 人員崗位、信息管理：負責根據(jù)蘇州銀行相關管理制度，做好人員崗位管理、編制管理、信息管理； 薪酬福利管理：在蘇州銀行薪酬福利框架

20、下，做好村鎮(zhèn)銀行人員薪酬福利的確定及相關計算； 績效考核管理：在蘇州銀行績效管理框架下，做好村鎮(zhèn)銀行人員績效考核工作； 培訓管理：在蘇州銀行績效管理框架下，開展村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的員工培訓工作； 工會事務：開展各項村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的工會事務。綜合行政崗： 綜合文秘：負責協(xié)助村鎮(zhèn)銀行行領導撰寫相關文件材料； 采購管理：負責協(xié)助蘇州銀行做好村鎮(zhèn)銀行的相關采購工作； 收發(fā)文管理：負責村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的收發(fā)文等文件流轉(zhuǎn)工作； 日常后勤事務：負責村鎮(zhèn)銀行范圍內(nèi)的日常行政后勤事務，如辦公用品的領用、用車管理、食堂管理等。支行層面會計主管崗： 主持內(nèi)部柜面全面管理：財務會計制度的貫徹落實，保證柜面的合規(guī)經(jīng)營規(guī)避操作風險；會計業(yè)務分工和勞動組合合理設置崗位；負責會計人員業(yè)務交接的監(jiān)督；關注營業(yè)場所硬件設備的正常運行；內(nèi)部賬戶的監(jiān)控；監(jiān)督柜面文優(yōu)服務。 營運事務管理：完成庫存現(xiàn)金備付率、會計業(yè)務差錯率、現(xiàn)金業(yè)務差錯率、自助設備開機率、集中授權業(yè)務退回率等運營管理指標。 業(yè)務培訓及自查、考核登記：按要求組織業(yè)務培訓學習、技能練兵；按要求對會計業(yè)務進行自查并形成自查報告上報財務部。 柜面營銷工作：配合柜員做