反洗錢工作講話#嚴(yán)選材料

1、視頻會(huì)議講話各位同事：大家上午好!現(xiàn)我就圍繞今天的會(huì)議主題講三點(diǎn)內(nèi)容。一、轉(zhuǎn)變觀念、防范風(fēng)險(xiǎn)，全面做好反洗錢工作當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)總體呈上升趨勢，進(jìn)入了敏感期、多發(fā)期和危險(xiǎn)期，從近期金融案件和風(fēng)險(xiǎn)事件來看，維護(hù)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的形式依然嚴(yán)峻。今年1月份，馬凱副總理在國務(wù)院應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)小組第43次會(huì)議上強(qiáng)調(diào)”人民銀行要牽頭加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，各金融機(jī)構(gòu)要完善制度，堵塞漏銅，嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)。為此，我們省聯(lián)社反洗錢辦公室、辦事處運(yùn)營管理部門不斷加大對(duì)反洗錢工作力度。為使各行社對(duì)這項(xiàng)工作有更深一步的了解，更好地承擔(dān)相應(yīng)的工作任務(wù)，我認(rèn)為今天召開這次視頻會(huì)議是十分必要、非常及時(shí)的，在此我想對(duì)反洗

2、錢工作談以下幾個(gè)問題：一、 當(dāng)前反洗錢工作的形勢當(dāng)前，反洗錢工作與恐怖融資、非法集資、走私、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪行為錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系，導(dǎo)致反洗錢工作日益復(fù)雜。從國際政治形勢來看，國際反洗錢領(lǐng)域不斷擴(kuò)展，標(biāo)準(zhǔn)愈加嚴(yán)格，反洗錢工作的內(nèi)涵和外延工作不斷拓展，從傳統(tǒng)的反洗錢擴(kuò)展到反恐怖融資和擴(kuò)散融資、稅務(wù)犯罪、腐敗、法人透明度等更敏感的領(lǐng)域。金融行動(dòng)特別工作組新四十條建議的國際標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)估方法做出了大幅修訂，在反洗錢評(píng)估等方面提出了更高要求。從國內(nèi)形勢來看， 反洗錢是完善社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系，遏制經(jīng)濟(jì)犯罪和其他嚴(yán)重犯罪的需要。隨著我國經(jīng)濟(jì)市場化的加深，各種經(jīng)濟(jì)犯罪呈上升趨勢，嚴(yán)重?fù)p害國家經(jīng)濟(jì)肌體健康，腐蝕社會(huì)公德。當(dāng)下

3、，國家重拳出擊，做出了一系列打擊洗錢活動(dòng)的重要決策，不斷建立和完善反洗錢工作體系。堅(jiān)決打擊洗錢行為，凈化整個(gè)金融環(huán)境，此舉是完善社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的有力保障。從金融改革和發(fā)展形勢看，反洗錢是維護(hù)金融誠信和穩(wěn)定的需要，反洗錢為金融機(jī)構(gòu)誠信建設(shè)“立標(biāo)桿”，銀行機(jī)構(gòu)作為資金活動(dòng)的主要載體，客觀上容易滋生洗錢活動(dòng)的現(xiàn)象，一旦卷入洗錢活動(dòng)，不僅嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，而且會(huì)帶來巨大的法律和法律風(fēng)險(xiǎn)。做好反洗錢工作能有效維護(hù)銀行機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，維護(hù)金融穩(wěn)定，具有重要意義。二、 當(dāng)前我市反洗錢工作存在的問題（一）反洗錢意識(shí)有待強(qiáng)化。近年來，人行陸續(xù)頒布了反洗錢法、人民幣大額和可疑支付報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢

4、規(guī)定等法律法規(guī)，但因?yàn)楦餍猩绶聪村X意識(shí)不夠，缺乏反洗錢的工作的工作經(jīng)驗(yàn)和敏銳性，導(dǎo)致反洗錢工作一直滯后不前。主要體現(xiàn)在一是個(gè)別行社專（兼）職反洗錢工作人員配備不足，履職情況不到位，不能嚴(yán)格落實(shí)省、市聯(lián)社各項(xiàng)工作要求，反洗錢試點(diǎn)工作目前已經(jīng)結(jié)束，但五家反洗錢試點(diǎn)行社仍未按照省聯(lián)社的要求，實(shí)現(xiàn)反洗錢中心部門單設(shè)，只是實(shí)現(xiàn)部門內(nèi)設(shè)，涉及到靈石農(nóng)商行、榆次農(nóng)商行、太谷農(nóng)商行、開發(fā)區(qū)聯(lián)社反洗錢中心在運(yùn)營管理部內(nèi)設(shè)，壽陽農(nóng)商行反洗錢中心在清算中心內(nèi)設(shè)。二是對(duì)反洗錢工作有抵觸情緒，認(rèn)為反洗錢工作影響正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營工作，缺乏工作的主動(dòng)性，導(dǎo)致反洗錢信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理不及時(shí)，不能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。（二）反洗錢工作質(zhì)量

5、不高。一是客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)；二是大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行不到位。部分行社營業(yè)機(jī)構(gòu)缺乏主動(dòng)性，未能盡職盡責(zé)地審查有關(guān)交易，缺乏對(duì)可疑交易主觀識(shí)別和判斷，重點(diǎn)可疑報(bào)告質(zhì)量較差；三是對(duì)個(gè)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其相關(guān)交易沒有盡職調(diào)查。（三）重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量有待提高。當(dāng)前，我行社反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源于反洗錢信息系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)抓取，一般采用事前、事后可疑交易報(bào)告,受業(yè)務(wù)系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的影響和制約較大，但在執(zhí)行過程中，由于反洗錢人員素質(zhì)整體不高、業(yè)務(wù)不精、經(jīng)驗(yàn)缺乏，不能有效對(duì)交易數(shù)據(jù)精確分析，致使反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集和報(bào)送質(zhì)量不高，導(dǎo)致在一季度季度考核中全部不得分。四、針對(duì)下一步反洗錢工作

6、的安排（一）提高認(rèn)識(shí)、轉(zhuǎn)換觀念，提高反洗錢工作主動(dòng)性。各行社要提高對(duì)反洗錢工作重要性和必要性的認(rèn)識(shí)。一是要提高認(rèn)識(shí)，依法履行反洗錢職責(zé)，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢義務(wù)的履行，不僅是法律責(zé)任，更關(guān)系到XX農(nóng)信的聲譽(yù)和形象，因此，各行社反洗錢部門要做好反洗錢三號(hào)令實(shí)施的制度更新和落實(shí)工作，要通過制度落地和培訓(xùn)，不斷提高現(xiàn)金崗位人員反洗錢的責(zé)任意識(shí)，以將反洗錢工作與日常的業(yè)務(wù)緊密結(jié)合起來，促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)操作；二是要轉(zhuǎn)變觀念，加深理解反洗錢與銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，要認(rèn)識(shí)到反洗錢可以遏制與金融市場密切關(guān)聯(lián)的犯罪活動(dòng)，能相應(yīng)減少金融機(jī)構(gòu)被各種商業(yè)欺詐行為和金融犯罪活動(dòng)侵害的概率，要把反洗錢作為加強(qiáng)內(nèi)控

7、，提高管理水平，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的內(nèi)在動(dòng)力。二季度沒有單設(shè)反洗錢部門的試點(diǎn)行社要做好部門單設(shè)的整改工作，確保試點(diǎn)工作順利進(jìn)行。三是各行社要完善監(jiān)督考核辦法，明確部門職責(zé)，采用首要問責(zé)制，并要嘗試考慮設(shè)立專項(xiàng)獎(jiǎng)金，建立健全反洗錢激勵(lì)考核機(jī)制，加大對(duì)典型員工的考核獎(jiǎng)勵(lì)力度，對(duì)那些為反洗錢工作作出貢獻(xiàn)的優(yōu)秀員工予以獎(jiǎng)勵(lì)，進(jìn)一步促進(jìn)一線員工積極開展反洗錢工作，推動(dòng)反洗錢工作的持續(xù)健康發(fā)展。（二）加強(qiáng)培訓(xùn)、規(guī)范管理，確保反洗錢工作實(shí)效性。一是要加大反洗錢隊(duì)伍的建設(shè)工作，各行社應(yīng)建立反洗錢工作的專項(xiàng)培訓(xùn)機(jī)制，加大培訓(xùn)力度，以各種模式開展反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作，可以采用業(yè)務(wù)競賽、實(shí)地宣傳等多種方式，培

8、養(yǎng)一批具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)的反洗錢骨干，提高反洗錢工作的質(zhì)量；二是要嚴(yán)格規(guī)范反洗錢流程，重點(diǎn)做好客戶身份識(shí)別和大額可疑交易報(bào)告工作，要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶身份識(shí)別制度的管理，強(qiáng)化營業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別的自覺性，解決執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度中的困難和問題，提高柜員對(duì)客戶身份證件的識(shí)別能力。要進(jìn)一步加強(qiáng)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，強(qiáng)化數(shù)據(jù)報(bào)送工作管理，做到可疑交易的分析、判斷和審核無失誤，提高一線員工準(zhǔn)確判斷可疑交易的能力,確保反洗錢工作的實(shí)效性。（三）查漏補(bǔ)缺、積極配合，做好反洗錢示范單位評(píng)選工作。根據(jù)XX農(nóng)村信用社創(chuàng)建反洗錢工作示范單位實(shí)施方案有關(guān)文件精神，經(jīng)辦事處黨委研究決定在全市范圍內(nèi)開展創(chuàng)建反洗錢工作示范單位活動(dòng)。這也是今天反洗錢視頻會(huì)議要安排的一項(xiàng)重要工作，為此我強(qiáng)調(diào)兩點(diǎn)要求，一是要高度重視此次示范單位的創(chuàng)建工作，提高認(rèn)識(shí)，改變對(duì)此項(xiàng)工作不重視，消極應(yīng)付等現(xiàn)象，省聯(lián)社反洗錢辦公室已經(jīng)將XX辦事處列為反洗錢工作試點(diǎn)，各行社要成立專門的反洗錢工作示范