第十一章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.ppt

1、第十一章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 第二節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 第三節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 第四節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及選擇,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 1風(fēng)險(xiǎn)的定義 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的概念，至今尚無(wú)統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義： （1）風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。 （2）風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果之間的變動(dòng)程度。變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。 風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。,風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念,1.風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)因

2、素是指促使風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的事件，以及風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)導(dǎo)致?lián)p失增加、擴(kuò)大的條件。風(fēng)險(xiǎn)因素是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的間接和內(nèi)在的原因。 1）實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素 實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素是指增加某一目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生機(jī)會(huì)或擴(kuò)大損失嚴(yán)重程度的物質(zhì)條件。它是有形的，并能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素。 2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素 道德風(fēng)險(xiǎn)因素是指與人的不正當(dāng)社會(huì)行為相聯(lián)系的一種風(fēng)險(xiǎn)因素。它是無(wú)形的，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素，常常表現(xiàn)為由于惡意行為或不良企圖，故意促使風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或損失擴(kuò)大。 3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素 心理風(fēng)險(xiǎn)因素是指由于人的主觀上的疏忽或過(guò)失，導(dǎo)致增加風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生機(jī)會(huì)或擴(kuò)大損失程度。它是無(wú)形的，與人的心里狀態(tài)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)

3、因素。,風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念,2.風(fēng)險(xiǎn)事件 風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的事件，是使風(fēng)險(xiǎn)造成損失的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)性的媒介，是引起損失的直接或外在的原因。也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生來(lái)導(dǎo)致的。 3.風(fēng)險(xiǎn)損失 風(fēng)險(xiǎn)損失是指非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值減少的事實(shí)。損失可以分為直接損失和間接損失兩種。直接損失是指風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)于目標(biāo)本身所造成的破壞事實(shí)，間接損失是由于直接損失所引起的破壞事實(shí)。,2風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風(fēng)險(xiǎn)損失，獲得較高安全保障的過(guò)程。 （1）風(fēng)險(xiǎn)管理

4、是一種系統(tǒng)的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)管理者通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。 （2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)損失，獲得較高的安全保障，而不是為了獲得巨額的額外收入。,二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理,1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可定義為：在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，由于各種各樣的原因，發(fā)生潛在的危險(xiǎn)和損失的可能性或概率。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)： （1）在一個(gè)項(xiàng)目中有許多種類的風(fēng)險(xiǎn)存在，這些風(fēng)險(xiǎn)之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。 （2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。 （3）風(fēng)險(xiǎn)的影響常常不是局部的，而是全局的。 （4）風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進(jìn)行預(yù)測(cè)的。 （

5、5）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。,2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類 （1）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分類、可分為 1）項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)：如政治、法律、經(jīng)濟(jì)以及自然條件風(fēng)險(xiǎn)等。 2）項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，資源消耗的增加及其他異常情況等。 3）項(xiàng)目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)：如業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn)，承包商方面的風(fēng)險(xiǎn)等。 （2）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分類、可分為 1）工期風(fēng)險(xiǎn)。即造成局部的或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。 2）費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報(bào)率降低等。 3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格等。 4）生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力

6、。 5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場(chǎng)份額，沒(méi)有銷路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。 6）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)的損害。 7）人身安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。 8）法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。 （3）按管理的過(guò)程和要素分類、可分為 高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，決策風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)等。,3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并以此為基礎(chǔ)采用應(yīng)對(duì)和監(jiān)控措施，有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，可靠地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，以及實(shí)施結(jié)果的

7、檢查等方面內(nèi)容。 4工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為： （1）實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資。 （2）實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期。 （3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。 （4）建設(shè)過(guò)程安全。,第二節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。它是通過(guò)一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，并加以適當(dāng)歸類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的過(guò)程。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別可以依據(jù)各種客觀的統(tǒng)計(jì)、類似建設(shè)工程的資料和風(fēng)險(xiǎn)記錄等，通過(guò)分析、歸類、整理、感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行判斷，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)的損失情況及其規(guī)律。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工作相當(dāng)重要，它是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。,二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法 對(duì)工

8、程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，可以根據(jù)項(xiàng)目自身特點(diǎn)，采用相應(yīng)的方法。 1專家調(diào)查法 2財(cái)務(wù)報(bào)表法 3流程圖法 4初始清單法 5經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法 6風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法 從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。,建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單,第三節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),一、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的作用 系統(tǒng)而全面地識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，衡量出風(fēng)險(xiǎn)的大小，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行進(jìn)一步分析，即風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的第二步，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，是決策的基礎(chǔ)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)確切的評(píng)估，才有可能做出正確的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。其目的是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有以下作用

9、： （1）使項(xiàng)目選定在成本估計(jì)和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。 （2）使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用。 （3）有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計(jì)劃，有效地選擇風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 （4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。 （5）能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，開闊視野，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。,二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程 （一）風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量 風(fēng)險(xiǎn)概率是指某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，其概率在0-1之間變化。如果某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性為0，即該結(jié)果的發(fā)生概率為0，因此該風(fēng)險(xiǎn)不可能發(fā)生；如果該風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率接近1，則表明該風(fēng)險(xiǎn)很可能發(fā)生。依據(jù)主觀判斷而得出的概率稱為主觀概率

10、，依據(jù)長(zhǎng)時(shí)間統(tǒng)計(jì)分析而得出的概率稱為客觀概率。因此，在衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率時(shí)，通常有兩種方法：一種是主要依據(jù)主觀概率的相對(duì)比較法；另一種是接近于客觀概率的概率分布法。,1相對(duì)比較法 相對(duì)比較法由美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理專家提出，表示如下： （1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生； （2）“很小的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大； （3）“中等的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生； （4）“一定的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來(lái)也是有規(guī)律地發(fā)生。 在采用相對(duì)比較法時(shí)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)上對(duì)

11、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定位，反映出風(fēng)險(xiǎn)量的大小。 2概率分布法 概率分布法可以較為全面地衡量工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^(guò)潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策最佳。 概率分布法的常見(jiàn)表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。,二、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量,風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面。 1投資方面風(fēng)險(xiǎn) 2進(jìn)度方面風(fēng)險(xiǎn) 3質(zhì)量與安全方面風(fēng)險(xiǎn) 4項(xiàng)目產(chǎn)品功能方面風(fēng)險(xiǎn) 由以上四方面風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來(lái)衡量；進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范

12、疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤，顯得更加復(fù)雜。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。,風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主體目標(biāo)影響度估計(jì),三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要方法 專家打分法是向?qū)＜野l(fā)放風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表，由專家根據(jù)經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)值進(jìn)行打分，最終確定風(fēng)險(xiǎn)因素總分的方法。步驟如下： （1）識(shí)別出某一特定建設(shè)工程項(xiàng)目可能會(huì)遇到的所有風(fēng)險(xiǎn)，列出風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表； （2）選擇專家，利用專家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重，以表征其對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響程度； （3）確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生可能性C的等價(jià)值，即可能性很大、比

13、較大、中等、不大、較小五個(gè)等級(jí)，對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)為1.0、0.8、0.6、0.4、0.2，由專家給出各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的分值； （4）將每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)數(shù)與等級(jí)值相乘，求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分，即風(fēng)險(xiǎn)度WC，再求出此工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的總分WC，總分越高，則風(fēng)險(xiǎn)越大。,風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表,第四節(jié) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及選擇,風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策是指減少風(fēng)險(xiǎn)、避免事故發(fā)生的措施，即在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的基礎(chǔ)上采取各種措施，以減少甚至避免風(fēng)險(xiǎn)事件及損失的發(fā)生。 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制必須依賴于強(qiáng)有力的對(duì)策，即需要通過(guò)一定的風(fēng)險(xiǎn)防范手段或風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。 1風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 2損失控制 3風(fēng)險(xiǎn)自留 4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 （1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 （2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,一、

14、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指事先預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能程度，判斷其實(shí)現(xiàn)的條件和因素，在行動(dòng)中盡可能地避免或改變行動(dòng)方向，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。從風(fēng)險(xiǎn)量大小的角度來(lái)考慮，這種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策適用于風(fēng)險(xiǎn)量大的情況。 規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的途徑有兩種： 一種是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn); 另一種是放棄以前所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。,二、損失控制 損失控制是指事前要預(yù)防或降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，同時(shí)要考慮到風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法避免時(shí)，要運(yùn)用可能的手段力求降低損失的程度。這是一種積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)處理對(duì)策，實(shí)現(xiàn)的途徑有兩種，即損失預(yù)防和損失抑制。 損失預(yù)防措施主要是降低或消除損失發(fā)生的概率；損失抑制措施主要是降低損失的嚴(yán)重程度或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。,三、風(fēng)

15、險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指借助若干技術(shù)和經(jīng)濟(jì)手段，將組織或項(xiàng)目的部分風(fēng)險(xiǎn)或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他組織或個(gè)人，以避免大的損失。從風(fēng)險(xiǎn)量大小的角度來(lái)考慮，這種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策適用于風(fēng)險(xiǎn)量比較大的情況。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法有兩種，即保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。,四、風(fēng)險(xiǎn)自留 風(fēng)險(xiǎn)自留又稱風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，就是由企業(yè)或項(xiàng)目組織自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事件所致?lián)p失的措施。這種措施有時(shí)是無(wú)意識(shí)的，即由于管理人員缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤或評(píng)價(jià)失誤，也可能是決策延誤，甚至是決策實(shí)施延誤等各種原因，都會(huì)導(dǎo)致沒(méi)有采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)，以致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，只好自己承擔(dān)。這種情況稱為被動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)自留，亦稱非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。但是風(fēng)險(xiǎn)自留有時(shí)是有計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)處理對(duì)策，它是整個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策計(jì)劃的一個(gè)組成部分。