第十一章 工程項目風(fēng)險管理.ppt

1、第十一章 工程項目風(fēng)險管理,第一節(jié) 風(fēng)險管理概述 第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別 第三節(jié) 工程項目風(fēng)險評價 第四節(jié) 工程項目風(fēng)險對策及選擇,第一節(jié) 風(fēng)險管理概述,一、風(fēng)險與風(fēng)險管理 1風(fēng)險的定義 關(guān)于風(fēng)險的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義： （1）風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。 （2）風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。 風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險。,風(fēng)險相關(guān)概念,1.風(fēng)險因素 風(fēng)險因

2、素是指促使風(fēng)險事件發(fā)生的事件，以及風(fēng)險事件發(fā)生時導(dǎo)致?lián)p失增加、擴大的條件。風(fēng)險因素是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的間接和內(nèi)在的原因。 1）實質(zhì)風(fēng)險因素 實質(zhì)風(fēng)險因素是指增加某一目標的風(fēng)險事故發(fā)生機會或擴大損失嚴重程度的物質(zhì)條件。它是有形的，并能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險的因素。 2）道德風(fēng)險因素 道德風(fēng)險因素是指與人的不正當社會行為相聯(lián)系的一種風(fēng)險因素。它是無形的，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的風(fēng)險因素，常常表現(xiàn)為由于惡意行為或不良企圖，故意促使風(fēng)險事件發(fā)生或損失擴大。 3）心理風(fēng)險因素 心理風(fēng)險因素是指由于人的主觀上的疏忽或過失，導(dǎo)致增加風(fēng)險事件發(fā)生機會或擴大損失程度。它是無形的，與人的心里狀態(tài)有關(guān)的風(fēng)險

3、因素。,風(fēng)險相關(guān)概念,2.風(fēng)險事件 風(fēng)險事件是指造成損失的事件，是使風(fēng)險造成損失的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實性的媒介，是引起損失的直接或外在的原因。也就是說，風(fēng)險是通過風(fēng)險事件的發(fā)生來導(dǎo)致的。 3.風(fēng)險損失 風(fēng)險損失是指非故意、非計劃、非預(yù)期的經(jīng)濟價值減少的事實。損失可以分為直接損失和間接損失兩種。直接損失是指風(fēng)險事件對于目標本身所造成的破壞事實，間接損失是由于直接損失所引起的破壞事實。,2風(fēng)險管理的概念 風(fēng)險管理是指通過采用科學(xué)的方法對存在的風(fēng)險進行識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控，選擇最佳風(fēng)險管理措施對風(fēng)險予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風(fēng)險損失，獲得較高安全保障的過程。 （1）風(fēng)險管理

4、是一種系統(tǒng)的過程，風(fēng)險管理者通過對風(fēng)險的識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控，來實現(xiàn)對風(fēng)險的管理。 （2）風(fēng)險管理的目標是通過減少風(fēng)險損失，獲得較高的安全保障，而不是為了獲得巨額的額外收入。,二、工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理,1工程項目風(fēng)險的概念和特點 工程項目風(fēng)險可定義為：在項目建設(shè)過程中，由于各種各樣的原因，發(fā)生潛在的危險和損失的可能性或概率。工程項目風(fēng)險具有以下特點： （1）在一個項目中有許多種類的風(fēng)險存在，這些風(fēng)險之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。 （2）風(fēng)險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。 （3）風(fēng)險的影響常常不是局部的，而是全局的。 （4）風(fēng)險的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進行預(yù)測的。 （

5、5）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。,2工程項目風(fēng)險的分類 （1）按項目系統(tǒng)要素進行分類、可分為 1）項目環(huán)境要素風(fēng)險：如政治、法律、經(jīng)濟以及自然條件風(fēng)險等。 2）項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險：如技術(shù)風(fēng)險，資源消耗的增加及其他異常情況等。 3）項目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險：如業(yè)主方面的風(fēng)險，承包商方面的風(fēng)險等。 （2）按風(fēng)險對目標的影響分類、可分為 1）工期風(fēng)險。即造成局部的或整個工程的工期延長，不能及時投入使用。 2）費用風(fēng)險。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報率降低等。 3）質(zhì)量風(fēng)險。包括材料、工藝、工程不能通過驗收、工程試生產(chǎn)不合格等。 4）生產(chǎn)能力風(fēng)險。項目建成后達不到設(shè)計生產(chǎn)能力

6、。 5）市場風(fēng)險。工程建成后產(chǎn)品未達到預(yù)期的市場份額，沒有銷路，沒有競爭力。 6）信譽風(fēng)險。即造成對企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽的損害。 7）人身安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。 8）法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。 （3）按管理的過程和要素分類、可分為 高層戰(zhàn)略風(fēng)險，決策風(fēng)險，技術(shù)風(fēng)險，計劃與控制風(fēng)險，運營管理風(fēng)險等。,3工程項目風(fēng)險管理 工程項目風(fēng)險管理就是通過采用科學(xué)的方法對項目建設(shè)風(fēng)險進行識別、評估，并以此為基礎(chǔ)采用應(yīng)對和監(jiān)控措施，有效地控制風(fēng)險，可靠地實現(xiàn)工程項目的總目標。 工程項目風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的、完整的過程，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對，以及實施結(jié)果的

7、檢查等方面內(nèi)容。 4工程項目風(fēng)險管理的目標 工程項目風(fēng)險管理的目標通常更具體地表述為： （1）實際投資不超過計劃投資。 （2）實際工期不超過計劃工期。 （3）實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。 （4）建設(shè)過程安全。,第二節(jié) 工程項目風(fēng)險識別,風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步。它是通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標實現(xiàn)的風(fēng)險事件，并加以適當歸類和鑒定風(fēng)險性質(zhì)的過程。對風(fēng)險的識別可以依據(jù)各種客觀的統(tǒng)計、類似建設(shè)工程的資料和風(fēng)險記錄等，通過分析、歸類、整理、感性認識和經(jīng)驗等進行判斷，進而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險的損失情況及其規(guī)律。風(fēng)險識別的工作相當重要，它是整個風(fēng)險管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。,二、風(fēng)險識別的方法 對工

8、程項目風(fēng)險的識別，可以根據(jù)項目自身特點，采用相應(yīng)的方法。 1專家調(diào)查法 2財務(wù)報表法 3流程圖法 4初始清單法 5經(jīng)驗數(shù)據(jù)法 6風(fēng)險調(diào)查法 從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。,建設(shè)工程初始風(fēng)險清單,第三節(jié) 工程項目風(fēng)險評價,一、建設(shè)工程風(fēng)險評估的作用 系統(tǒng)而全面地識別建設(shè)工程風(fēng)險只是風(fēng)險管理的第一步，衡量出風(fēng)險的大小，并對風(fēng)險進行進一步分析，即風(fēng)險評估。風(fēng)險評估是風(fēng)險管理的第二步，也是風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，是決策的基礎(chǔ)。對風(fēng)險有一個確切的評估，才有可能做出正確的風(fēng)險對策。其目的是評價風(fēng)險的可能影響。,風(fēng)險評估具有以下作用

9、： （1）使項目選定在成本估計和進度安排方面更現(xiàn)實、可靠。 （2）使決策人能更好地、更準確地認識風(fēng)險、風(fēng)險對項目的影響及風(fēng)險之間的相互作用。 （3）有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計劃，有效地選擇風(fēng)險防范措施。 （4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。 （5）能提高決策者的決策水平，加強他們的風(fēng)險意識，開闊視野，提高風(fēng)險管理水平。,二、風(fēng)險評估的過程 （一）風(fēng)險概率的衡量 風(fēng)險概率是指某一風(fēng)險發(fā)生的可能性，其概率在0-1之間變化。如果某一風(fēng)險發(fā)生的可能性為0，即該結(jié)果的發(fā)生概率為0，因此該風(fēng)險不可能發(fā)生；如果該風(fēng)險發(fā)生的概率接近1，則表明該風(fēng)險很可能發(fā)生。依據(jù)主觀判斷而得出的概率稱為主觀概率

10、，依據(jù)長時間統(tǒng)計分析而得出的概率稱為客觀概率。因此，在衡量建設(shè)工程風(fēng)險概率時，通常有兩種方法：一種是主要依據(jù)主觀概率的相對比較法；另一種是接近于客觀概率的概率分布法。,1相對比較法 相對比較法由美國風(fēng)險管理專家提出，表示如下： （1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險事件可認為不會發(fā)生； （2）“很小的”：這種風(fēng)險事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大； （3）“中等的”：這種風(fēng)險事件偶爾會發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時會發(fā)生； （4）“一定的”：這種風(fēng)險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。 在采用相對比較法時，工程項目風(fēng)險導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險坐標上對

11、工程項目風(fēng)險定位，反映出風(fēng)險量的大小。 2概率分布法 概率分布法可以較為全面地衡量工程項目風(fēng)險。因為通過潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險對策最佳。 概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項目風(fēng)險的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。,二、風(fēng)險損失的衡量,風(fēng)險損失的衡量就是定量確定風(fēng)險損失值的大小。工程項目風(fēng)險損失包括以下幾方面。 1投資方面風(fēng)險 2進度方面風(fēng)險 3質(zhì)量與安全方面風(fēng)險 4項目產(chǎn)品功能方面風(fēng)險 由以上四方面風(fēng)險的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進度的拖延則屬于時間范

12、疇，同時也會導(dǎo)致經(jīng)濟損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟影響又可能導(dǎo)致工期延誤，顯得更加復(fù)雜。因此，這四方面的風(fēng)險最終都可以歸納為經(jīng)濟損失。,風(fēng)險對項目主體目標影響度估計,三、風(fēng)險評估的主要方法 專家打分法是向?qū)＜野l(fā)放風(fēng)險調(diào)查表，由專家根據(jù)經(jīng)驗對風(fēng)險因素的重要性進行評價，并對每個風(fēng)險因素的等級值進行打分，最終確定風(fēng)險因素總分的方法。步驟如下： （1）識別出某一特定建設(shè)工程項目可能會遇到的所有風(fēng)險，列出風(fēng)險調(diào)查表； （2）選擇專家，利用專家經(jīng)驗，對可能的風(fēng)險因素的重要性進行評價，確定每個風(fēng)險因素的權(quán)重，以表征其對項目風(fēng)險的影響程度； （3）確定每個風(fēng)險因素發(fā)生可能性C的等價值，即可能性很大、比

13、較大、中等、不大、較小五個等級，對應(yīng)的分數(shù)為1.0、0.8、0.6、0.4、0.2，由專家給出各個風(fēng)險因素的分值； （4）將每項風(fēng)險因素的權(quán)數(shù)與等級值相乘，求出該項風(fēng)險因素的得分，即風(fēng)險度WC，再求出此工程項目風(fēng)險因素的總分WC，總分越高，則風(fēng)險越大。,風(fēng)險調(diào)查表,第四節(jié) 工程項目風(fēng)險對策及選擇,風(fēng)險控制對策是指減少風(fēng)險、避免事故發(fā)生的措施，即在風(fēng)險識別和評估的基礎(chǔ)上采取各種措施，以減少甚至避免風(fēng)險事件及損失的發(fā)生。 對風(fēng)險的控制必須依賴于強有力的對策，即需要通過一定的風(fēng)險防范手段或風(fēng)險管理技術(shù)來防范風(fēng)險。 1風(fēng)險規(guī)避 2損失控制 3風(fēng)險自留 4風(fēng)險轉(zhuǎn)移 （1）非保險轉(zhuǎn)移 （2）保險轉(zhuǎn)移,一、

14、風(fēng)險規(guī)避 風(fēng)險規(guī)避是指事先預(yù)料風(fēng)險產(chǎn)生的可能程度，判斷其實現(xiàn)的條件和因素，在行動中盡可能地避免或改變行動方向，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。從風(fēng)險量大小的角度來考慮，這種風(fēng)險對策適用于風(fēng)險量大的情況。 規(guī)避風(fēng)險的途徑有兩種： 一種是拒絕承擔(dān)風(fēng)險; 另一種是放棄以前所承擔(dān)的風(fēng)險。,二、損失控制 損失控制是指事前要預(yù)防或降低風(fēng)險發(fā)生的概率，同時要考慮到風(fēng)險無法避免時，要運用可能的手段力求降低損失的程度。這是一種積極主動的風(fēng)險處理對策，實現(xiàn)的途徑有兩種，即損失預(yù)防和損失抑制。 損失預(yù)防措施主要是降低或消除損失發(fā)生的概率；損失抑制措施主要是降低損失的嚴重程度或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。,三、風(fēng)

15、險轉(zhuǎn)移 轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指借助若干技術(shù)和經(jīng)濟手段，將組織或項目的部分風(fēng)險或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他組織或個人，以避免大的損失。從風(fēng)險量大小的角度來考慮，這種風(fēng)險對策適用于風(fēng)險量比較大的情況。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法有兩種，即保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。,四、風(fēng)險自留 風(fēng)險自留又稱風(fēng)險自擔(dān)，就是由企業(yè)或項目組織自己承擔(dān)風(fēng)險事件所致?lián)p失的措施。這種措施有時是無意識的，即由于管理人員缺乏風(fēng)險意識、風(fēng)險識別失誤或評價失誤，也可能是決策延誤，甚至是決策實施延誤等各種原因，都會導(dǎo)致沒有采取有效措施防范風(fēng)險，以致風(fēng)險事件發(fā)生時，只好自己承擔(dān)。這種情況稱為被動風(fēng)險自留，亦稱非計劃性風(fēng)險自留。但是風(fēng)險自留有時是有計劃的風(fēng)險處理對策，它是整個建設(shè)工程風(fēng)險對策計劃的一個組成部分。