客服常見問題及答案匯總

1、客服部門常見問題及答案匯總一、期貨基本知識(shí).什么是期貨？答：簡(jiǎn)單來說，期貨和做生意一樣的，我們通過買賣規(guī)定的相應(yīng)商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約，高賣低買，從中間賺取價(jià)差，其特點(diǎn)是可以進(jìn)行雙向交易。2、期貨與股票的區(qū)別答：股票是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證。股票代表著其持有者對(duì)股份公司的所有權(quán)，可通過買賣方式有權(quán)轉(zhuǎn)讓。期貨是一種法律合約，是簽訂合約的雙方約定在未來某一天，以約定的價(jià)格和數(shù)量買進(jìn)或賣出該項(xiàng)特定商品。簡(jiǎn)而言之，期貨就是事先訂好的合約，內(nèi)容載明了買賣雙方所必須履行的義務(wù)，而期貨市場(chǎng)就確保了買賣雙方的應(yīng)盡義務(wù)一定會(huì)履行。兩者的區(qū)別：（1）投資報(bào)酬比不同股票是全額交易，即有多少錢只能買

2、多少股票；而期貨是保證金制，即只需繳納成交額的5%至10%作為保證金，就可進(jìn)行100%的交易。比如投資者有一萬元，就只能買一萬元的股票，而投資期貨就可以成交10萬元的商品期貨合約，這就是以小搏大。 （2）交易方向不同股票是單向交易，只能先買股票，才能賣出；而期貨即可以先買進(jìn)也可以先賣出，這就是雙向交易。 （3）持倉(cāng)時(shí)間制和交易時(shí)間的不同股票持倉(cāng)無時(shí)間限制，如果被套可以長(zhǎng)期持倉(cāng)；而期貨是做月份，有時(shí)間限制，如果到期沒有對(duì)沖平倉(cāng)，則必須做實(shí)物或現(xiàn)金交割。 股票交易時(shí)間為早上9：30-11：30，下午13：00-15：00國(guó)內(nèi)商品期貨交易時(shí)間為上午9：00-10:15,10:30-11：30，下午1

3、3：30-15：00國(guó)內(nèi)滬深300股指期貨市場(chǎng)交易時(shí)間為上午9:15-11:30，下午13:00-15:15期貨市場(chǎng)的操作可以當(dāng)天進(jìn)出買賣，即 “T0 ”交易，發(fā)現(xiàn)操作失誤可以馬上平倉(cāng)離場(chǎng)；股票市場(chǎng)的操作是當(dāng)天買進(jìn)，第二天才可以賣出，即 “T1” 交易，盤中即使發(fā)現(xiàn)操作失誤也只能眼巴巴的看到收盤，而無能為力。（4）盈虧實(shí)際的不同股票投資回報(bào)有兩部分，其一是市場(chǎng)差價(jià)，其二是分紅派息；而期貨投資的盈虧就是在市場(chǎng)交易中的實(shí)際盈虧。 （5）標(biāo)的物和種類的不同股票標(biāo)的物是有價(jià)證券；而期貨合約對(duì)應(yīng)的標(biāo)的物是某種商品或指數(shù)等，如：銅、大豆、滬深300指數(shù)。目前國(guó)內(nèi)期貨的交易品種不到20種，而股票卻有2000

4、多支。3.什么是“T+0”？答：指在當(dāng)日交易時(shí)間內(nèi)可以買進(jìn)賣出，且無次數(shù)限制。好處是資金流動(dòng)性快，可以減少隔夜的風(fēng)險(xiǎn)。4.期貨投資有沒有每年的收益率？答：期貨投資是沒有確定的年收益率的，收益的多少要看投資者自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)喜好的大小，和對(duì)資金的控制方式。有的客戶一個(gè)月盈利就非?？捎^，但是如果風(fēng)險(xiǎn)控制不好，也會(huì)虧錢。5、期貨基本術(shù)語解釋（1）期貨合約：是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的，規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。根據(jù)合約標(biāo)的物的不同，期貨合約分為商品期貨合約和金融期貨合約。商品期貨合約的標(biāo)的物包括農(nóng)行品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品；金融期貨合約標(biāo)的物包括有價(jià)證券

5、、利率、匯率等金融產(chǎn)品及相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品。（2）保證金：是指有期貨交易者按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的資金，用于結(jié)算和保證履約。（3）結(jié)算：期貨采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算，是根據(jù)期貨交易所公布的結(jié)算價(jià)格對(duì)交易雙方的交易盈虧狀況進(jìn)行的資金清算和劃轉(zhuǎn)。（4）交割：是指合約到期，按照期貨交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過合約所載標(biāo)的物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，或者按照規(guī)定結(jié)算價(jià)格進(jìn)行差價(jià)結(jié)算，了結(jié)到期未平倉(cāng)合約的過程。（5）平倉(cāng)：是指期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種數(shù)量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結(jié)期貨交易的行為。（6）持倉(cāng)量：是指期貨交易者所持有的未平倉(cāng)合約的數(shù)量。（7）漲跌停板：是指合約一個(gè)交易日中的交易價(jià)格不得高

6、于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報(bào)價(jià)將視為無效，不能成交。（8）基差：同一種商品現(xiàn)貨與之期貨之差。（9）空頭市場(chǎng)：價(jià)格普遍下跌的市場(chǎng)。(10)多頭市場(chǎng)：價(jià)格普遍上漲的市場(chǎng)。(11)對(duì)沖：通過買或賣對(duì)沖掉現(xiàn)有的持倉(cāng)部位。(12)投機(jī)：甘愿承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，以謀取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)的炒買炒賣行為。(13)套期保植：是指以回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)為目的的期貨交易行為。傳統(tǒng)的套期保值是指生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者在現(xiàn)貨市場(chǎng)上買進(jìn)或賣出一定量的現(xiàn)貨商品的同時(shí)，在期貨市場(chǎng)上賣出或買進(jìn)與現(xiàn)貨品種相同，數(shù)量相同，但方向相反的期貨商品（期貨合約），以一個(gè)市場(chǎng)的盈利彌補(bǔ)另一個(gè)市場(chǎng)的虧損，達(dá)到規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的目的。(14)對(duì)敲：交易所會(huì)

7、員或客戶為了制造市場(chǎng)假象，企圖或?qū)嶋H嚴(yán)重影響期貨價(jià)格或者市場(chǎng)持倉(cāng)量，蓄意串通，按照事先約定的方式或價(jià)格進(jìn)行交易或互為買賣的行為。(15)買空：相信價(jià)格會(huì)漲并買入期貨合約稱“買空”或稱“多頭”，亦即多頭交易，有時(shí)也叫為“買多”，叫法比較多。(16)賣空：相信價(jià)格會(huì)跌并賣出期貨合約稱為“賣空”或稱“空頭”，亦即空頭交易6.什么是保證金監(jiān)控中心？答：中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心的主管部門是中國(guó)證監(jiān)會(huì)，其業(yè)務(wù)接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和管理，章程經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施，總經(jīng)理、副總經(jīng)理由股東會(huì)聘任或解聘，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心管理委員會(huì)，審議決定中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心的重大事項(xiàng)

8、。二、期貨風(fēng)險(xiǎn)及安全控制問題1.期貨風(fēng)險(xiǎn)很大？答：您應(yīng)該知道任何一種生意都是有風(fēng)險(xiǎn)的，但是您還是去做了，就是因?yàn)樗赡軙?huì)給您帶來利潤(rùn)。那么期貨其實(shí)也是一樣的，這種風(fēng)險(xiǎn)也跟您做生意一樣是存在的，就看我們?cè)趺慈タ刂屏?。良好的交易?xí)慣、嚴(yán)格的資金控制等等這些都是我們控制風(fēng)險(xiǎn)的手段，如果我們有效運(yùn)用了，那就跟做生意上手了一樣，有了信心和把握，盈利的機(jī)會(huì)也就大了。2風(fēng)險(xiǎn)控制問題（摘選合同中的相關(guān)內(nèi)容）甲 方：瑞達(dá)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 乙 方：* （期貨投資者）1、乙方在其持倉(cāng)過程中，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)關(guān)注自己的持倉(cāng)、保證金和權(quán)益變化情況，并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。（更詳細(xì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制在開戶合同中有明細(xì)） 2、甲方以

9、風(fēng)險(xiǎn)率（或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制方式）來計(jì)算乙方期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)率（或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制方式）的計(jì)算方法為：風(fēng)險(xiǎn)率=客戶權(quán)益/持倉(cāng)保證金*100%。甲方對(duì)乙方在不同期貨交易所的未平倉(cāng)合約統(tǒng)一計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)。3、乙方的風(fēng)險(xiǎn)率低于100%時(shí)，甲方將于當(dāng)日交易結(jié)算報(bào)告中向乙方發(fā)出追加保證金通知，乙方應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)交易日開市前及時(shí)追加保證金或者在開市后立即自行平倉(cāng)。否則，甲方有權(quán)對(duì)乙方的部分或全部未平倉(cāng)合約強(qiáng)行平倉(cāng)，直至乙方可用資金0：當(dāng)乙方在盤中的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)率低于70%時(shí)，甲、乙雙方共同約定甲方有權(quán)在不通知乙方的情況下執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)，直至乙方可用資金0，強(qiáng)行平倉(cāng)所產(chǎn)生的損失和費(fèi)用由乙方承擔(dān)。4、在期貨交易所限倉(cāng)的情況下

10、，當(dāng)乙方持有的未平倉(cāng)合約數(shù)量超過限倉(cāng)規(guī)定時(shí)，甲方有權(quán)不經(jīng)乙方同意按照期貨交易所的限倉(cāng)規(guī)定對(duì)其超量部分強(qiáng)行平倉(cāng)。乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的結(jié)果。5、在期貨交易所或結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定要求甲方對(duì)乙方持有的未平倉(cāng)合約強(qiáng)行平倉(cāng)的情況下，甲方有權(quán)未經(jīng)乙方同意按照期貨交易所或結(jié)算機(jī)構(gòu)的要求和甲方相關(guān)規(guī)則對(duì)其持有的未平倉(cāng)合約強(qiáng)行平倉(cāng)。乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的結(jié)果。3.能不能代客操作或者自己進(jìn)行期貨交易？答：不可以，期貨行業(yè)法規(guī)明確規(guī)定，期貨從業(yè)人員不得自己或代人進(jìn)行期貨交易。但是我們可以為客戶提供交易信息和投資策略，為客戶的交易提供盡可能的便利和周到的服務(wù)。4.開戶后我的交易密碼和資金密碼你們都知道，那么我的資金會(huì)不

11、會(huì)不安全？答：在您辦理完開戶的整個(gè)手續(xù)后，我們的工作人員會(huì)提醒您登錄交易軟件修改您的密碼，在第一次登錄交易系統(tǒng)時(shí)，交易系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出密碼修改窗口，這時(shí)您對(duì)交易密碼進(jìn)行修改后，這個(gè)密碼就只有您知道了。同時(shí)所有資金的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出入也都是在您自己的銀行卡里面進(jìn)行的，所有您可以放心，您的資金是絕對(duì)安全的。5、投資者投資期貨的資金安全嗎？會(huì)被挪用嗎？答：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，期貨客戶保證金實(shí)行封閉式管理，期貨公司要在結(jié)算銀行開設(shè)客戶保證金專用賬戶，客戶保證金單獨(dú)立戶管理，全額存入指定的具有期貨結(jié)算業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行。期貨保證金監(jiān)控中心能夠?qū)蛻舻谋ＷC金賬戶進(jìn)行逐日監(jiān)控、每戶監(jiān)控，加強(qiáng)了客戶的保證金的安

12、全管理。在期貨保證金封閉存管制度下，投資者的保證金是不會(huì)被挪用的。6行情帳號(hào)、資金帳號(hào)和密碼修改或遺失后怎么辦(1)、如果交易密碼和出入金密碼遺失，需客戶本人到公司營(yíng)業(yè)部來辦理密碼重置，外地客戶在確認(rèn)身份后需按程序報(bào)總部更改。(2)、資金密碼三次輸入錯(cuò)誤，卡當(dāng)日會(huì)被銀行鎖住。(3)、看行情的帳號(hào)及密碼無須修改，遺失后可致電開戶所在地營(yíng)業(yè)部查詢。(4)、電話下單密碼只用來確認(rèn)身份，不用來下單，如遺失可由開戶所在地營(yíng)業(yè)部確認(rèn)身份后，行政開戶崗走相關(guān)流程查詢。7 什么是一戶一碼？ 答：一個(gè)投資者在交易所內(nèi)只能有一個(gè)投資者編碼。投資者無論在幾家期貨公司開戶，只要開戶資料是同一身份證或同一企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，

13、那么該投資者在交易所內(nèi)只能擁有唯一的一個(gè)交易編碼?？蛻艟幋a專碼專用，不得借用。 8在其他期貨公司開戶后，能否再在瑞達(dá)期貨公司開戶？ 答：可以。 9.客戶如何變更手機(jī)號(hào)碼、地址等個(gè)人信息？答：本地客戶可以到公司，臨柜簽署變更協(xié)議；外地客戶可以通過傳真簽署變更協(xié)議。10. 忘記“博易大師”的用戶名和密碼怎么辦？答：客戶可以致電我們的客服部門，在核實(shí)客戶身份后可以告知。11. 客戶忘了資金賬號(hào)和密碼？答：客服人員在核實(shí)客戶身份后告知資金賬號(hào)，資金密碼未修改過的，其密碼為客戶身份證后六位數(shù)，修改過的只能帶本人身份證臨柜簽署密碼重置協(xié)議，外地客戶通過傳真簽署。12簽約合同什么時(shí)候拿？答：雙方簽約后,一份

14、公司留底另一份屬于客戶?？蛻舻暮贤枰?jīng)公司審批蓋章，再貼上申請(qǐng)下來的交易編碼，同時(shí)還需要申請(qǐng)保證金監(jiān)控中心的帳號(hào)和密碼后才能返還給客戶,我們會(huì)在辦理完成后第一時(shí)間交到你手上。 三、與具體業(yè)務(wù)相關(guān)的問題1.期貨怎么開戶？答：（個(gè)人戶）您只需要帶上居民身份證和相應(yīng)的銀行卡，到期貨公司留取影像資料，簽定開戶合同，開設(shè)交易帳戶，辦理好銀期轉(zhuǎn)帳就可以了。（法人戶）需要帶上：營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；稅務(wù)登記證復(fù)印件；開戶銀行名稱及帳號(hào)；法定代表人身份證復(fù)印件；被授權(quán)人身份證復(fù)印件。填寫法人開戶信息登記表，由法定代表人親自簽署或授權(quán)簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同及所有附件，并加蓋單位公章， 同時(shí)需要留取開戶代理人的影象資料。*

15、開戶注意事項(xiàng)： a. 入市前請(qǐng)仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)說明書、客戶須知、合同文本等相關(guān)文本。b. 提供的開戶材料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證等）必須在有效期內(nèi)。c. 合同中所涉及的簽字必須由相關(guān)人員本人簽署，不得代簽。d. 如果是網(wǎng)上交易，下載所屬期貨經(jīng)紀(jì)公司的網(wǎng)上交易軟件（帶行情分析軟件）在電腦安裝。2.客戶在完成開戶手續(xù)后，應(yīng)做好哪些準(zhǔn)備工作？ 答：建議客戶在進(jìn)行期貨交易前應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作： 熟讀期貨經(jīng)紀(jì)合同條款，正確理解期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。 了解合約細(xì)則。合約細(xì)則是期貨交易所對(duì)期貨合約的交易方式、數(shù)量、等級(jí)、品質(zhì)、規(guī)格、交易時(shí)間、漲跌停板限制等規(guī)定，它是所有期貨投資者共同遵守的規(guī)則。 認(rèn)讀報(bào)價(jià)版面，保證對(duì)公司所使

16、用的信息系統(tǒng)和報(bào)價(jià)版面能夠正確認(rèn)讀。 對(duì)交易品種的基本面和技術(shù)面進(jìn)行一定的了解。 3.銀期辦理須注意的問題答：開戶相關(guān)流程辦理完成后，期貨公司通知可以去銀行辦理銀期時(shí)，客戶方可辦理銀期。在辦理銀期時(shí)需要帶上銀期協(xié)議及身份證原件和復(fù)印件，銀期協(xié)議在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)取還是在當(dāng)?shù)劂y行領(lǐng)取，視當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部情況確定，辦理銀期時(shí)需要輸入兩個(gè)密碼，第一次輸入銀行卡密碼，第二次輸入交易的初使密碼，所以客戶在去銀行時(shí)需要帶上交易初使密碼。4.開戶需要收取費(fèi)用嗎？入金量是否有最低限制？答：目前開戶不需要收取費(fèi)用，入金量多少也不受限制（視各地營(yíng)業(yè)部情況而定）。但是投資者投資前，必須了解投資風(fēng)險(xiǎn)，入金量大的話，我們?cè)谑掷m(xù)費(fèi)方面

17、可以有適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠，也可以享受我們的VIP服務(wù)和其他增值服務(wù)。（可稍微介紹VIP服務(wù)的內(nèi)容。）5.做期貨的資金門檻是不是很高？答：我國(guó)當(dāng)前對(duì)商品期貨交易的資金門檻沒有硬性規(guī)定，但根據(jù)投資者交易的不同品種，期貨交易的所需的資金也不同，如農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格相對(duì)較低，一萬元左右即可從事期貨交易，金屬價(jià)格較高，新推出的股指期貨要求開戶資金為50萬。6、關(guān)于手續(xù)費(fèi)(1)手續(xù)費(fèi)怎么收？答：我們每個(gè)品種收取的手續(xù)費(fèi)都不一樣，開戶后我們會(huì)給你詳細(xì)的價(jià)目表。手續(xù)費(fèi)相對(duì)于股票而言，是非常低的，一般是合約價(jià)值的萬分之3到萬分之8。（2）客戶反映手續(xù)費(fèi)與協(xié)議寫的不符答：首先詢問客戶開戶時(shí)間，若開戶時(shí)間已經(jīng)很久，可幫助其計(jì)算手續(xù)

18、費(fèi)以判斷是否有手續(xù)費(fèi)問題。若開戶時(shí)間不久，可能是手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠申請(qǐng)還沒有申報(bào)成功或手續(xù)費(fèi)已重新調(diào)整，可以為客戶進(jìn)行重新計(jì)算。（3）客戶反映我們公司的手續(xù)費(fèi)比別的公司高參考：關(guān)于手續(xù)費(fèi)的問題其實(shí)您自己心里其實(shí)是可以做一個(gè)比較的，在手續(xù)費(fèi)極低的情況下，您是享受不到如此全面的服務(wù)。我們提供的很多服務(wù)都是需要公司付出極大的成本來維護(hù)和改善的。比如公司經(jīng)常舉辦免費(fèi)客戶培訓(xùn)班、邀請(qǐng)知名專家座談等等，但它給您帶來的收益肯定比您多付出的成本要高的多。我們公司成立17年了，一直沿用這套手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我相信，事物存在就一定有他自己的理由。在高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的期貨市場(chǎng)，有技術(shù)含量的交易平臺(tái)、強(qiáng)大的軟件、交易速度等為客戶提供

19、的是金牌的高端服務(wù)，也是公司倡導(dǎo)的“雙贏”的經(jīng)營(yíng)宗旨的最直接體現(xiàn)。7.股指期貨開戶的條件：1) 年齡在22歲以上60歲以下；2) 資金50萬以上，不含50萬，資金必須在開戶的前一天到帳；3) 有商品交易經(jīng)驗(yàn)，并且三年內(nèi)有10筆交易記錄，或者有10天20筆的股指模擬仿真記錄（做仿真交易的客戶需提供證券公司的交易記錄）4) 帶身份證參加考試，且考試回答題目需正確回答26題以上（含26道題）才能開戶；5) 資金到帳后，在股指編碼申請(qǐng)下來之前是不能動(dòng)用。6) 由相關(guān)崗位的人提供期貨交易及資金余額帳單及蓋章（當(dāng)天向交易所提交的帳單必須是頭一天的）7) 開戶時(shí)，必須簽風(fēng)險(xiǎn)提示函和中金所交易編碼申請(qǐng)表（不填

20、客戶電話），做自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)測(cè)試，測(cè)試必須在70分以上才能開戶。8、證券、期貨能不能用同一張卡？答:能，因?yàn)檫@是銀行的一種業(yè)務(wù),如果客戶持有卡的銀行能辦理銀行轉(zhuǎn)帳和銀期轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),那客戶只需將其資金注入卡中,按需要進(jìn)行轉(zhuǎn)帳即可。9、受理銀行的相關(guān)問題（1）去哪家銀行辦銀期？答：工行、農(nóng)行、中行、建行和交通銀行中的任意一家銀行均可。（2）卡丟失如何重新辦理銀期轉(zhuǎn)賬？答：如銀行卡丟失，首先到銀行掛失，然后向銀行申請(qǐng)跟原來同個(gè)賬號(hào)，這樣與原來的卡業(yè)務(wù)內(nèi)容不變，但如果要重新辦理一張新卡，要把原來的卡銀期取消，才能重新辦理；如有開通轉(zhuǎn)賬權(quán)限，卡丟失后要重新申請(qǐng)；如要開通多賬戶，要重新申請(qǐng)并

21、且只能一個(gè)個(gè)的開通.（3）交易密碼或資金密碼丟失如何重置？答：客戶帶上身份證，到本營(yíng)業(yè)部親自填寫密碼重置單，收到短信后進(jìn)行更改。10、客戶用于期貨交易的銀行結(jié)算賬戶有什么要求？ 答：根據(jù)“證監(jiān)期貨字20069號(hào)”文件通知，投資者從事期貨交易，應(yīng)當(dāng)在期貨結(jié)算銀行（工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行和交通銀行）開立用于期貨交易出入金的銀行結(jié)算賬戶或選擇已在上述結(jié)算銀行開立的銀行結(jié)算賬戶登記為期貨結(jié)算賬戶，結(jié)算帳戶戶名與開戶名必須一致?？蛻魪氖缕谪浗灰椎馁Y金往來，只能從登記在我公司的期貨結(jié)算賬戶與我公司報(bào)備在監(jiān)管部門的保證金專用賬戶間劃轉(zhuǎn)。 11.轉(zhuǎn)賬時(shí)為什么會(huì)提示余額不足？答：一次只能轉(zhuǎn)可轉(zhuǎn)金

22、額的80%（總金額不超過10萬），一天不超過10次 ，賬上至少要保留500元。12.如何變更銀行卡？答：先到銀行撤銷舊卡的銀期關(guān)系，到公司簽署變更協(xié)議，再到銀行建立新卡的銀期關(guān)系。13.如何新增銀行卡答：先到公司簽署變更協(xié)議（注明新增），再到銀行建立新的銀期關(guān)系。14、為什么錢不能全部劃轉(zhuǎn)？答：因?yàn)槠谪泿艉豌y行帳戶一樣，不能留空，而且我們現(xiàn)在開戶手續(xù)很煩瑣，所以為了保證你交易的有效性和連續(xù)性，我們規(guī)定留底500元。如果您想取走期貨賬戶里的全部資金，就必須進(jìn)行銷戶。15、關(guān)于銀期轉(zhuǎn)帳的問題（1）、銀期轉(zhuǎn)帳是什么？答：銀期轉(zhuǎn)賬是指銀行為期貨投資者（即期貨公司客戶，包括對(duì)公機(jī)構(gòu)客戶和對(duì)私自然人客戶

23、兩種）和期貨公司之間的資金劃轉(zhuǎn)提供的電子化轉(zhuǎn)賬服務(wù)系統(tǒng)，它能大大提高資金劃轉(zhuǎn)的效率，主要包括期貨交易的入金、出金。（2）、我公司銀期轉(zhuǎn)帳的流程及要求a.辦理銀行:建設(shè)銀行,工商銀行,農(nóng)業(yè)銀行,中國(guó)銀行,交通銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，客戶可以選擇相對(duì)方便的銀行。b.辦理時(shí)間:周一至周五9:00到15:30c.瑞達(dá)期貨在各銀行代碼建設(shè)銀行 工商銀行 農(nóng)業(yè)銀行 中國(guó)銀行 交通銀行d.客戶需帶上身份證、銀行卡原件，辦理銀期轉(zhuǎn)賬首先要到銀行柜臺(tái)填2張表格：X行銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書（一式兩份）及個(gè)人期貨投資者開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（一式三聯(lián)），其次要輸入資金密碼和卡密碼，如資金密碼已修改，不要超過六位或字母，否則銀行系統(tǒng)

24、不予識(shí)別。e.辦理銀期時(shí)有的銀行會(huì)問客戶如何收手續(xù)費(fèi)，是逐筆還是按年收取，客戶可以任意選擇一個(gè)，通常工行只能選擇逐筆收取手續(xù)費(fèi)。（3）、銀期辦理成功，為何無法轉(zhuǎn)賬？答：這種問題跟辦理轉(zhuǎn)賬的方式和試用的軟件都有關(guān)系。如果是使用軟件不對(duì)或不方便，可以提示客戶下載交易軟件進(jìn)行轉(zhuǎn)賬；如果是銀行卡問題，可以提示其確認(rèn)跟卡相關(guān)的手續(xù)，使其能夠成功轉(zhuǎn)賬。16.為什么客戶的單子今天開盤就直接被平掉了？答：這說明您的風(fēng)險(xiǎn)度低于70%了。您賬戶在正常的情況下的風(fēng)險(xiǎn)度是大于100%，當(dāng)?shù)陀?00%的時(shí)候我們就會(huì)對(duì)您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示了。如果您沒有及時(shí)處理，當(dāng)行情波動(dòng)過大時(shí)，您的風(fēng)險(xiǎn)度會(huì)直接顯示低于70%了，根據(jù)合同的規(guī)定

25、我們就有權(quán)對(duì)您的單子進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。所以以后請(qǐng)您盡量在開盤前的15分鐘內(nèi)入金。當(dāng)客戶交易結(jié)算單上的可用資金出現(xiàn)負(fù)數(shù)時(shí)，期貨公司將發(fā)出追加保證金通知；在客戶未及時(shí)處理的情況下，公司有權(quán)實(shí)行強(qiáng)行平倉(cāng)。17.當(dāng)日清倉(cāng)后，能否將保證金全部轉(zhuǎn)出？ 答：不能全部轉(zhuǎn)出。當(dāng)日清算未進(jìn)行前，交易系統(tǒng)會(huì)凍結(jié)手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，可取資金不完全準(zhǔn)確。同時(shí)全部取出資金需辦理相應(yīng)的銷戶手續(xù)，所以通常在清倉(cāng)后第二日才能準(zhǔn)確將資金全部轉(zhuǎn)出。 18、關(guān)于出、入金的問題（1）銀期轉(zhuǎn)帳資金限制:單日限額100萬,單筆上限10萬,每次可轉(zhuǎn)金額為可轉(zhuǎn)資金的80%，單日10筆, 帳戶保底資金500元（2）時(shí)間：周一至周五 入金: 8:45-16

26、:00 出金: 9:10-16:00 超過此時(shí)間段一律不能出、入金（3）農(nóng)行銀期錯(cuò)誤代碼銀行卡密碼錯(cuò)誤 銀行卡可用余額不足銀行卡密碼錯(cuò)超過三次,被鎖定，客戶需要去銀行辦理密碼重置（4）入金失敗的提示建行入金失敗，返回代碼為E7102：銀行余額不足農(nóng)行入金失敗，返回代碼為: 銀行余額不足工行入金失敗，返回代碼為2：銀行余額不足（5）出金無法全部轉(zhuǎn)出，有轉(zhuǎn)出上限答：如果確實(shí)有需要的話可以幫您申請(qǐng)，待申請(qǐng)成功即可成功進(jìn)行一次性轉(zhuǎn)帳。19、 什么情況下公司會(huì)追加期貨保證金？答：當(dāng)您的風(fēng)險(xiǎn)度（即客戶持倉(cāng)占用保證金總額/客戶權(quán)益*100%）低于100%時(shí)或者可用資金小于零時(shí)，公司不再接受客戶的新開倉(cāng)指令，

27、并向您發(fā)出追加保證金通知書。20、什么叫集合競(jìng)價(jià)？集合競(jìng)價(jià)時(shí)間？答：在當(dāng)日還沒有成交價(jià)時(shí)，投資者根據(jù)前一天的收盤價(jià)和對(duì)當(dāng)日行情的預(yù)測(cè)來輸入交易價(jià)格，按最大成交量的原則來定出當(dāng)日交易的開盤價(jià)，這個(gè)過程稱為集合競(jìng)價(jià)。 集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間為開盤前8：55至8：59。這4分鐘內(nèi)，投資者可以進(jìn)行期貨合約買、賣指令的申報(bào)。8：59至9：00，這1分鐘為集合競(jìng)價(jià)撮合時(shí)間，此時(shí)不能掛單。21、投機(jī)客戶是否可持倉(cāng)進(jìn)入交割月？答：對(duì)于鄭州和大連的品種，投機(jī)客戶不能持倉(cāng)進(jìn)入交割月，必須在交割月前一個(gè)月的最后一個(gè)交易日收盤之前平倉(cāng)。對(duì)于上海的品種，投機(jī)客戶可以持倉(cāng)進(jìn)入交割月，只要在最后交易日收盤之前平倉(cāng)即可。22、 成交

28、撮合原則是怎樣的？答：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先 停板價(jià)位平倉(cāng)優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先 先開先平23、關(guān)于財(cái)務(wù)方面問題（1）、實(shí)行期貨保證金安全存管后，公司客戶之間不能辦理資金內(nèi)轉(zhuǎn)。（2）、客戶保證金通過支票方式入金，只能支票方式轉(zhuǎn)出。且不能開通銀期（證）轉(zhuǎn)賬。（3）、公司客戶轉(zhuǎn)出資金無持倉(cāng)下至少保留500元，否則只能銷戶。（4）、不能跨行辦理入金、出金。（5）、不能現(xiàn)金入金、出金。24、關(guān)于銷戶問題（1）銷戶流程a.首先到銀行辦理撤銷銀期業(yè)務(wù)，并且把所有的單據(jù)都提交給公司。b.在銷戶確認(rèn)單，提款申請(qǐng)書，交易所編碼注銷申請(qǐng)表，交易結(jié)算對(duì)帳單上簽字。c.最后在公司提供的打款收據(jù)上簽字確認(rèn)收款，公司會(huì)在5個(gè)工作日內(nèi)

29、以公對(duì)私打款的方式打到客戶的卡上。（2）、換卡流程a.將新辦的卡帶到營(yíng)業(yè)部，復(fù)印并簽定結(jié)算帳戶登記表留公司存檔b.如果是同一家銀行的卡，需帶撤銷銀期協(xié)議到銀行撒銷銀期，同時(shí)在帶上新卡銀期協(xié)議到銀行辦理銀期。（撤銷和辦理銀期的協(xié)議在營(yíng)業(yè)部取，還是由銀行提供視情況而定）備注：一個(gè)客戶在一個(gè)銀行只能辦一張卡建立銀期，但可以同時(shí)辦這五個(gè)銀行的卡。四、軟件及網(wǎng)上交易的問題1、手機(jī)軟件的問題（1）如何下載手機(jī)行情軟件a.首先用手機(jī)發(fā)05001到（發(fā)完后會(huì)收到用戶名跟密碼的短信）。b.可以直接下載軟件的地址是/cdrd自2010年10月8日公司最新網(wǎng)站http:/www.rdqh

30、.com/已正式上線c.點(diǎn)手機(jī)品牌，如果沒有對(duì)應(yīng)的手機(jī)，點(diǎn)其他品牌下載。d.點(diǎn)擊掌上財(cái)富登錄,輸入賬號(hào)和密碼，賬號(hào)就是手機(jī)號(hào)，密碼就是收到短信的密碼e.如果客戶試用期已到，請(qǐng)與相關(guān)人員聯(lián)系，辦理延期。（2）怎樣開通手機(jī)看盤答：客戶編輯短信 05001 至 獲取行情軟件下載地址和下載用戶及密碼，使用下載用戶名和密碼下載行情軟件，登陸行情軟件。（3）手機(jī)行情軟件能否無償使用？答：不能無償使用?，F(xiàn)在取消公共帳號(hào),看盤軟件只對(duì)開戶客戶開放。（4）手機(jī)行情怎么申請(qǐng)，為什么能看盤但是不能轉(zhuǎn)帳，不能交易？答：可以發(fā)送短信05001到，先申請(qǐng)一個(gè)月的試用期。如果覺得使用方便，可提交申請(qǐng)以便永久開通。由于手機(jī)型

31、號(hào)不一定支持，所以看盤可以，轉(zhuǎn)賬和下單可能就不行。（5）行情、交易軟件打不開怎么辦？答：首先請(qǐng)檢查是否已經(jīng)連上了網(wǎng)絡(luò)嗎如網(wǎng)絡(luò)連接正常，請(qǐng)檢查您是否正確輸入用戶名和密碼若用戶名和密碼都正確，請(qǐng)檢查打開其他網(wǎng)頁時(shí)是否有問題如沒有問題，請(qǐng)?jiān)俅未_認(rèn)是否只是我們的軟件打不開，或者之前打開我們的軟件是否有問題若之前沒有問題：請(qǐng)檢查您現(xiàn)在的上網(wǎng)環(huán)境，是在家還是在辦公場(chǎng)所上網(wǎng)若在家可由我們的網(wǎng)管上門協(xié)助查看狀況，或重新下載安裝軟件試試；若在辦公場(chǎng)所，檢查是否是辦公場(chǎng)所不允許，請(qǐng)客戶自己的網(wǎng)管去查看。（6）不知道如何當(dāng)前平倉(cāng)，交易軟件一直只能限定價(jià)格答：可以在限定價(jià)（指定價(jià)）上點(diǎn)擊一下，就會(huì)成為市場(chǎng)價(jià)（7）如何

32、設(shè)止盈止損a.“金仕達(dá)”標(biāo)準(zhǔn)版本的止盈止損，可以保存在服務(wù)器，關(guān)閉后依然生效；“閃電手”和“一鍵通”只能保存在本機(jī)電腦里，所以關(guān)閉電腦后止贏止損單不會(huì)生效。b.如客戶在“閃電手”設(shè)置的條件單為永久有效，那此條件單將一直保存在同一臺(tái)電腦的博易軟件里，當(dāng)下一次在同臺(tái)電腦登陸“閃電手”時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示：“是否繼續(xù)生效此條件單”，如果客戶不注意選擇“確定”，條件單就會(huì)委托發(fā)送；如選擇“取消”，條件單將撤銷不再生效。所以建議客戶盡量不要選擇永久生效的條件單，以免造成不必要的損失。c.“一鍵通”經(jīng)常出現(xiàn)不小心點(diǎn)一下就成交或平倉(cāng)，主要出現(xiàn)在設(shè)置上，因?yàn)榭蛻暨x擇了一鍵炒單，所以沒有第二次確認(rèn)就成交。d.設(shè)定好一

33、個(gè)指定的價(jià)位，等自動(dòng)成交就可以了（8）如何設(shè)定5日，20日線等答：在K線圖界面下，在指標(biāo)數(shù)據(jù)上單擊右鍵，修改公式就可以了。（9）行情a.交易中如果出現(xiàn)數(shù)據(jù)滯后或登入緩慢，“金仕達(dá)”軟件與跟盤價(jià)、行情價(jià)格不一致時(shí)，應(yīng)立即讓客戶先換個(gè)交易軟件使用（閃電手或一鍵通）或是選擇其它服務(wù)器重試，如問題依然存在，要上報(bào)給技術(shù)部，處理后再回復(fù)。b.如公用賬號(hào)出現(xiàn)行情登入已滿，應(yīng)重?fù)Q一個(gè)賬號(hào)和密碼，登入時(shí)應(yīng)選擇服務(wù)器信號(hào)質(zhì)量較好的進(jìn)行登入。2、網(wǎng)上交易方面的問題（1）、“博易大師”行情、交易軟件如果登陸不了，請(qǐng)您確認(rèn)以下幾點(diǎn)：a上網(wǎng)方式，是公司局域網(wǎng)還是個(gè)人上網(wǎng)（有些公司局域網(wǎng)對(duì)個(gè)人上網(wǎng)有限制）b有沒有安裝防火

34、墻（關(guān)閉防火墻試試）c查看博易大師的“幫助”“關(guān)于”，查看此客戶的版本是否最新的版本d“博易大師”行情有幾個(gè)服務(wù)器，選擇不同的服務(wù)器進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)最優(yōu)選擇。（2）、為什么客戶在下單時(shí)會(huì)提示“現(xiàn)在不允許交易”？答：客戶掛單在非交易時(shí)間。國(guó)內(nèi)三家交易所交易時(shí)間分別為：上午：9：0010：15， 10：3011：30 下午：13：3015：00（3）、為什么早上集合競(jìng)價(jià)時(shí)下不進(jìn)單？答：開盤前8：55至8：59為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，可以報(bào)單，8：59至9：00為撮合成交時(shí)間，不能掛單。（4）、交易品種時(shí)提示“合約不存在”？答：客戶在進(jìn)行品種交易時(shí)，需要在該品種的年份前加“0”，例如：WS0809（5）、上海品種在

35、平倉(cāng)時(shí)出現(xiàn)“非法平倉(cāng)”提示?答：上海品種如平當(dāng)天新開倉(cāng)，需選擇“平今”，其它交易所則不需要。（6）、大連、鄭州品種實(shí)行“先開先平”原則答：在大連、鄭州交易所的品種中進(jìn)行交易，如果昨天開10手豆粕空單，今天再另開新的10手豆粕空單，如果今天選擇平倉(cāng)10手空單的話會(huì)把昨天的空單先平倉(cāng)。（7）、交易時(shí)間突然出現(xiàn)故障無法下單？答：可能是交易系統(tǒng)通訊中斷，請(qǐng)及時(shí)撥打客服電話：0592-；需要注意的是電話報(bào)單（電話0592-）客戶必須提供電話下單密碼。（8）、平倉(cāng)時(shí)出現(xiàn)“非法平倉(cāng)手?jǐn)?shù)”提示？答：之前有未成交的委托單未撤除，應(yīng)先撤除前一筆委托，再重新下單。如確認(rèn)已無任何委托但仍無法下單，請(qǐng)致電客戶服務(wù)中心0

36、592-查詢。（9）、網(wǎng)上交易時(shí)提示編碼不存在？答：可能長(zhǎng)期未進(jìn)行交易的緣故，交易密碼已被交易所清除，此時(shí)請(qǐng)致電客服中心0592-重新申請(qǐng)。（10）、登錄網(wǎng)上交易，提示“熱鍵沖突”？答：一臺(tái)電腦一般只能登錄一個(gè)賬號(hào)，登錄后未使用時(shí)交易界面都縮小在右下角，呈五角星形狀，雙擊即可還原。（11）、如何申請(qǐng)手機(jī)掌上交易：答：編輯短信05001到獲取下載的鏈接。（12）、客戶才修改過的交易密碼提示“密碼錯(cuò)誤”？答：交易密碼最多允許修改成六位阿拉伯?dāng)?shù)字，往往客戶容易忽略這一點(diǎn)。（13）、各種密碼答：交易密碼是用來登陸交易軟件的密碼，資金密碼是用來將錢從銀行卡轉(zhuǎn)入或者轉(zhuǎn)出資金時(shí)“銀期轉(zhuǎn)帳”專用的資金密碼；交

37、易密碼和資金密碼要分別修改，建議最好改成一樣的六位阿拉伯?dāng)?shù)字，但是與銀行卡密碼不要一致。3、軟件太卡，系統(tǒng)出問題答：這樣的情況是比較少數(shù)的，我們的軟件正在進(jìn)行不斷的完善和升級(jí)，有時(shí)候會(huì)暫時(shí)影響到交易，但是時(shí)間不會(huì)很長(zhǎng)，如果影響到您的交易了，您可以與我們公司聯(lián)系幫您應(yīng)急下單，速度是很快的，也比較便捷。4、可否電話下單？答：可以，但是必須事先和我們簽訂相應(yīng)的約定，同時(shí)我們會(huì)在電話下單的同時(shí)進(jìn)行電話錄音。具體流程如下： 客戶本人打電話至營(yíng)業(yè)部結(jié)算部，找專人下單，此時(shí)必須報(bào)出客戶的電話下單密碼，再由專門下單人員將指令下達(dá)至交易所進(jìn)行交易。交易注意事項(xiàng)：當(dāng)電子化交易不能正常工作時(shí)，客戶可以通過電話報(bào)單報(bào)

38、入場(chǎng)內(nèi)。在報(bào)單時(shí)，請(qǐng)客戶必須遵守有序性和完整性，電話報(bào)單順序是：客戶名稱和賬號(hào)電話下單密碼交易品種及合約月份買/賣數(shù)量?jī)r(jià)格開倉(cāng)/平倉(cāng)5、客戶結(jié)算單打印及常見問題（1）、在金仕達(dá)軟件上上，只能查到當(dāng)日的結(jié)算記錄；（2）、在中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心是登錄可以才能查詢當(dāng)月的結(jié)算情況；（3）、當(dāng)年的結(jié)算情況，只能在收盤之后由結(jié)算部打印，可由客戶來取，也可寄出；五、關(guān)于公司和服務(wù)溝通方面的問題說明：以下涉及客服人員跟客戶溝通方面的問題，提供的僅為參考回答，客服人員在實(shí)際工作中應(yīng)結(jié)合具體情況和工作經(jīng)驗(yàn)，在不違規(guī)的前提下隨機(jī)應(yīng)變，充分發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性靈活處理，不能機(jī)械照搬。1、瑞達(dá)是個(gè)什么樣的公司？答：瑞

39、達(dá)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司成立于1993年3月，是國(guó)內(nèi)最早成立的期貨公司之一，目前在福建地區(qū)的期貨公司里面各項(xiàng)指標(biāo)均列第一。公司總部位于廈門，在全國(guó)各地?fù)碛卸嗉覡I(yíng)業(yè)部。瑞達(dá)現(xiàn)在擁有的研究師資達(dá)到30人左右，“瑞達(dá)研究院”是國(guó)內(nèi)最大的期貨專業(yè)研究機(jī)構(gòu)之一。2. 沒聽說過瑞達(dá)這個(gè)公司（對(duì)于剛建立營(yíng)業(yè)部的地區(qū)來說）答：我們公司的總部在廈門，今年剛進(jìn)入。（比如杭州）市場(chǎng)，屬于A類期貨公司，在全國(guó)所有期貨公司的綜合排名中，我們位列13名。3、客服部常見部門銜接簡(jiǎn)述1) 開戶-行政部2) 結(jié)算單，手續(xù)費(fèi)查詢-結(jié)算部3) 手機(jī)行情延期，盤中軟件問題解決-電腦部4) 其他比較嚴(yán)重的問題需向領(lǐng)導(dǎo)快速匯報(bào)4、拜訪客戶：根

40、據(jù)實(shí)際營(yíng)業(yè)部的情況，及管理總部的安排需求對(duì)客戶進(jìn)行回訪（1）了解客戶的職業(yè)、興趣、愛好、平時(shí)喜歡的交易手法及品種（2）開戶的時(shí)間，以及通過什么渠道了解到公司的（比如：居間人、報(bào)紙）（3） 平時(shí)是否有居間人或服務(wù)人員為其服務(wù)（4） 公司為其服務(wù)的滿意度（5） 對(duì)公司的意見和建議（6） 風(fēng)險(xiǎn)提示及資金交易密碼的保管例如：廣州客戶比較喜歡聊技術(shù)，上門回訪可以帶上對(duì)技術(shù)比較資深的研發(fā)人員5、客戶需要了解的結(jié)算方式：目前的結(jié)算方式可以分為逐日盯市和逐筆對(duì)沖兩種具體的計(jì)算需按照結(jié)算部門提供的公式進(jìn)行6、客戶在電話中抱怨虧損等情況答：客服人員應(yīng)當(dāng)提醒客戶近期可以先觀望一下，另外如果有需要我們可以在技術(shù)或是數(shù)據(jù)方面全力提供幫助，以勸導(dǎo)客戶保持良好心態(tài)。例如：可以了解一下客戶的交易習(xí)慣，大多數(shù)客戶都有滿倉(cāng)操作或者不止損的現(xiàn)象，可以很誠(chéng)懇但一定要委婉的告訴客戶這樣做是不對(duì)的，多數(shù)虧錢的客戶都是這樣的，讓客戶覺得你是站