2018年風險控制部年度總結(jié)范文

1、2018年風險控制部年度總結(jié)范文 *年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下： 一、主要工作內(nèi)容 (一)引入專業(yè)人才，加強風控制度建設 1、*年，我部順利引進兩名專業(yè)人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質(zhì)量奠定了基礎。 2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了風險控制制度，進一步規(guī)范了風

2、險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括風險評估報告、投資部項目質(zhì)量分析自評表等。 3、在投資部門的配合下修訂了項目投資管理制度，將風險控制制度所制定的風險控制流程與措施融入項目投資管理制度，使風險控制工作變得更加日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。 (二)揭示擬投資項目風險 1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。 2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。 3、對擬投資項目

3、進行現(xiàn)場風控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。 4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。 (三)關注已投資項目情況 1、收集、匯總xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫xx年已投項目經(jīng)營情況報告，以便管理層更好地了解已投項目的進展。 2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫

4、相關的專項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。 (四)加強法務事項管理 1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。 2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。 3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。 (五)協(xié)助各部門的工作 1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構進行法務與財務盡職調(diào)查。 2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務支持。 3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并

5、就相關問題進行溝通協(xié)調(diào)。 總結(jié)過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面： (一)風控業(yè)務工作流于形式，甚至成為業(yè)務部的附屬部門。 由于兩個部門人員緊張，業(yè)務量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個業(yè)務人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作

6、進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。 (二)未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查。 今年以來，受擔保業(yè)務壓力和 _影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業(yè)務部門做好保后檢查工作。導致沒有及時發(fā)現(xiàn)風險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。 (三)風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。 隨著公司業(yè)務的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風控業(yè)務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務?，F(xiàn)有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。 (四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。 今年，風險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面： 1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎; 2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行