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文檔簡介

如何安排個人及家庭理財,香港浸會大學財務及決策系 麥萃才博士 2004年11月13日,個人財務策劃,個人財務策劃(Personal Financial Planning)是評估個人各個方面財務需求的綜合過程，其中包括消費、收入與財產(chǎn)分析、保險保障、投資目標、退休計劃、員工福利、稅務策劃、及遺產(chǎn)管理等項目,綜合財務策劃模式,模擬個案,考慮因素,家庭每年收入 家庭每年開支 風險承擔能力 退休年齡 家庭成員 (已退休成員、求學中成員) 利率、通脹 / 通縮 投資組合表現(xiàn) (股市、債市、匯市表現(xiàn)、銀行存款等) 突發(fā)事故 (911事件、金融風暴等),訂立假設(shè) 支持數(shù)據(jù)/理據(jù) (如: 過往表現(xiàn)、預測) 分析圖表 (如: 統(tǒng)計圖、折線圖) 預測,撰寫理財方案的技巧,撰寫理財方案注意事項,1. 理念、分析 - 預計投資額及回報分析 - 各項投資工具的靈活運用 - 風險承受程度 - 環(huán)境因素,2. 建議可行性 - 理據(jù)及數(shù)據(jù)的支持要充足 - 要有周詳且全面的退休生活保障,3. 報告技巧 - 結(jié)構(gòu) - 資料詳盡 - 文筆流暢 - 用字準確 - 表達方式吸引,參考書籍,參考網(wǎng)址,,實用生活理財技巧,/tools,American Savings Education Council,www.fpa.asn.au/Consumers,Financial Planning Association of Australia Ltd.,,強制性公積金計劃管理局,,香港財務策劃師學會,www.ifahk.or

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