xx某農產品氣調庫項目可行性研究報告_secret.doc

25xx某農產品氣調庫項目可行性研究報告第一章 總論1.1 項目概要1.1.1項目單位基本情況1.1.1.1 概況*有限公司屬私營企業(yè)，2005年底注冊成立，主營水電開發(fā)、農副產品開發(fā)，企業(yè)注冊資本600萬，現(xiàn)有職工102人，其中大專以上的管理人員45人，專業(yè)技術人員26人。1.1.1.2 財務狀況企業(yè)資產總額1600萬元，固定資產840萬元，流動資產280萬元，負債總額300萬元，1.1.1.3 法人代表基本情況企業(yè)法人代表者xx，年齡42歲，大專學歷，高級工程師，*市*區(qū)政協(xié)委員。112項目建設條件 符合國家的產業(yè)、投資政策，是各級政府目前鼓勵和引導的主導產業(yè)，特別適應西部大開發(fā)的戰(zhàn)略要求。省、市“十一五”經(jīng)濟發(fā)展計劃綱要中也明確提出要抓住國家對果蔬氣調儲藏業(yè)的扶持政策，大力發(fā)展*果蔬氣調保鮮業(yè)的建議。1.1. 3項目建設方案項目建設地點成縣小川鎮(zhèn)，該項目一期需建成貯藏能力為600噸（1011.8平方米）的氣調保鮮庫一座，建凈菜包裝車間一個1000平方米，建綜合樓1200平方米及其它信息咨詢服務中心等公用實施等。1.1.4投資結構及資金來源項目共需資金991.82萬元，其中企業(yè)自籌391.82萬元，企業(yè)貸款200萬元，爭取農業(yè)產業(yè)化扶持資金400萬元。1.2 可行性研究報告編制依據(jù)國家農業(yè)綜合開發(fā)項目產業(yè)化經(jīng)營的有關政策規(guī)定。1.3 綜合評價*市成縣匯農蔬菜果品氣調庫，在科學規(guī)劃，封閉管理下，加之上市交易農特產品全為銷售產品，不產生廢液、廢料、廢氣、噪音和粉塵，不會對生態(tài)環(huán)境和社會環(huán)境造成影響。通過項目的可行性研究，我們認為該項目符合國家實施西部大開發(fā)戰(zhàn)略的要求，也符合市場經(jīng)濟下農業(yè)產業(yè)化及農產品流通體系建設的需要，項目緊密結合我市自然條件和農業(yè)支柱產業(yè)發(fā)展的實際，按照規(guī)?；?、產業(yè)化、集團化、科學化的標準要求，通過“公司基地農戶”的聯(lián)結方式，把千家萬戶的分散經(jīng)營同千變萬化的大市場緊密聯(lián)系在一起，引導群眾走向市場，發(fā)展果蔬支柱產業(yè)，為成縣特色農業(yè)的發(fā)展注入了新的活力，開辟了新的途徑。因此，我們認為該項目是切實可行的。第二章 背景及必要性2.1 項目建設背景 隨著社會主義經(jīng)濟體制的建立和不斷完善，對農業(yè)的發(fā)展提出了新的更高的要求。特別是黨中央提出西部大開發(fā)戰(zhàn)略決策之后，如何立足本地實際，發(fā)揮自身的優(yōu)勢，搶抓千載難逢的發(fā)展機遇，以科技為依托，以市場為導向，進一步調整農業(yè)結構，發(fā)展高產、高效、優(yōu)質農業(yè)，促進農業(yè)生產和農村經(jīng)濟再上一個新臺階，更是全市人民面臨的一個緊迫任務。近年來，隨著國家經(jīng)濟實力不斷發(fā)展壯大，中央對農業(yè)和農村經(jīng)濟采取了一系列“多予少取”的惠農政策，尤其是黨的十六屆五中全會通過的中共中央關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十五個五年規(guī)劃的建議中明確提出“積極推進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展，建設社會主義新農村”的重大舉措。面對新的形勢，如何進一步發(fā)展農村經(jīng)濟，增加農民收入，實施農業(yè)產業(yè)化經(jīng)營，尋找和培育新的經(jīng)濟增長點，實現(xiàn)農村經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，建設社會主義新農村，已經(jīng)成為擺在我市各級領導和廣大干部和群眾面前的一大課題。為此，根據(jù)*市實際情況，*市委、市政府提出了“打綠色牌，走特色路，努力創(chuàng)建以特色產業(yè)為主體的農村經(jīng)濟新格局”的農村發(fā)展新思路，提出大力發(fā)展中藥材、蔬菜、干鮮果、草食畜“四大主導產業(yè)”，建設中藥材、蔬菜、茶葉、核桃、油橄欖、銀杏、蠶桑、蘋果、花椒、草食畜、食用菌、烤煙“十二大特色基地”，發(fā)展農村經(jīng)濟，增加農民收入。并下大力氣調整種植業(yè)結構，糧經(jīng)比達到67.537.5，夏秋比達到了4357，農業(yè)產業(yè)化發(fā)展的格局已經(jīng)形成并逐步得到完善，作為四大主導產業(yè)和十二大特色基地的蔬菜2005年種植面積已達到33.08萬畝，產值已達到了39941萬元，占農業(yè)總產值的16.6；蘋果等鮮果2005年種植面積已達到65萬畝，產值已達到了25000萬元，占農業(yè)總產值的9.6。全市共有種菜農戶15.72萬戶66.64萬人，菜農人均種菜收入已達到335.42元；共有種植鮮果農戶15.72萬戶66.64萬人，果農人均種植鮮果收入已達到335.42元，涌現(xiàn)出了一大批以種植蔬菜、鮮果致富的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村社和農戶。并有17.17萬人通過發(fā)展蔬果產業(yè)走上了致富奔小康的道路。蔬菜、鮮果的種植和經(jīng)銷已成為當?shù)刂鲗Мa業(yè)，特別是對“兩江一水”川壩地群眾脫貧致富奔小康起著舉足輕重的作用，甚至形成蔬菜、鮮果成則民富，蔬菜、鮮果收入低則民貧的現(xiàn)象，經(jīng)濟總量的成份明顯增長。2.2 項目建設的必要性國家實施的西部大開發(fā)戰(zhàn)略為我市經(jīng)濟的發(fā)展提供了難得的歷史機遇，如何抓住這一機遇，按照“三個有利于”的根本標準和“發(fā)展是硬道理”的思想，圍繞加快發(fā)展這一主題，不斷探索，提出并實施一系列符合我市實際的發(fā)展思路，成為擺在各級政府面前的一項緊迫任務。在*市第十一個五年計劃綱要中，市委、市政府明確提出：“十一五”計劃的主題是發(fā)展，要堅持以經(jīng)濟建設為中心不動搖，抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)，加快發(fā)展，在農業(yè)和農村工作上，就是要堅持“三大塊”分層次發(fā)展戰(zhàn)略，堅持“打綠色牌，走特色路，努力創(chuàng)建以特色產業(yè)為主體的農村經(jīng)濟新格局”的發(fā)展思路，以結構調整、機制創(chuàng)新、基礎設施建設為突破口，以提升產業(yè)化、加快民營化，推進城鎮(zhèn)化為重點，發(fā)揮優(yōu)勢，突出特色，在徽成盆地和兩江一水沿岸發(fā)展高效農業(yè)，低半山干旱地區(qū)積極發(fā)展附加值高的特色農業(yè)，高寒陰濕土石山區(qū)積極擴大藥材、洋芋及其他優(yōu)質小雜糧種植，形成一鄉(xiāng)一業(yè)，多村一品的產業(yè)格局推進農業(yè)產業(yè)化的發(fā)展進程。市委、市政府的“十一五”計劃發(fā)展綱要為我們指明了今后一段時間的工作重點和發(fā)展方向，匯農農特產品氣調庫建設正是在這種背景下應用而生的，該項目的建設，可以把千家萬戶的分散經(jīng)營與社會化的大市場緊密的聯(lián)系起來，引導、幫助、扶持群眾走向市場，和市場接軌。通過統(tǒng)購統(tǒng)銷、訂單農業(yè)、加工增值、信息服務等一系列措施，促進我市果蔬產業(yè)化向規(guī)模化、產業(yè)化、集團化、科技化方向發(fā)展。這對于提高產業(yè)的市場競爭力，增加附加值，開拓省內外市場，增加農民的經(jīng)濟收入，加快小城鎮(zhèn)建設，促進農村的繁榮穩(wěn)定和發(fā)展都有十分重要的意義，是非常必要的。第三章 建設條件3.1 項目區(qū)概況成縣位于甘肅省東南部，地處秦巴山區(qū)、黃土高原和青藏高原的交匯地帶，地形地貌復雜，氣候類型多樣，境內川壩、丘陵錯落相間，亞熱帶氣候、暖溫帶氣候和高寒陰濕氣候相互交錯。所以就形成了“一山有四季、十里不同天”，“山頂白雪皚皚，谷底稻花飄香”的特有自然景觀。得天獨厚的自然條件為生產無公害特色農產品提供了得天獨厚的條件。項目區(qū)位于成縣小川鎮(zhèn)，交通發(fā)達，自然資源豐富，蔬菜、林果等產業(yè)已初具規(guī)模。 3.2 項目建設條件優(yōu)劣勢分析3.2.1政策、資源、市場、科技、環(huán)境條件、基礎設施條件等。符合國家的產業(yè)政策，投資政策，是各級政府目前鼓勵和引導的主導產業(yè)，特別適應西部大開發(fā)的戰(zhàn)略要求。省、市“十一五”經(jīng)濟發(fā)展計劃綱要中也明確提出要抓住國家對果蔬氣調儲藏業(yè)的扶持政策，大力發(fā)展*果蔬氣調保鮮業(yè)的建議。項目區(qū)位優(yōu)勢明顯，交通便利，水電資源充足，通訊技術先進，實現(xiàn)了市話數(shù)字程控化和國際國內長途直撥，移動電話實現(xiàn)了全國聯(lián)網(wǎng)，微機電傳廣泛應用，農產品加工企業(yè)相對集中，體系日益完善。為了搞好匯農蔬菜果品氣調庫建設，成縣縣委、政府制定了一系列的優(yōu)惠政策，積極支持其立項建設，在項目規(guī)劃、立項扶持、土地使用、稅費經(jīng)管，經(jīng)營者自主權等方面給予特種優(yōu)惠。3.2.2主要障礙因素及解決方案。 財政投入資金不足，正在積極爭取項目資金。第四章 市場分析與銷售方案4.1 市場分析4.1.1 項目產品市場供求現(xiàn)狀 通過項目的實施，基本改變*市蔬菜果品儲藏技術與手段落后的局面，實現(xiàn)農特產品旺淡供求平衡，使用戶可靈活掌握果蔬出庫時間，根據(jù)市場需要熏捕捉銷售良機，創(chuàng)造最佳經(jīng)濟效益。充分利用我市氣候類型多樣性的特點，發(fā)展夏季大宗蔬菜生產，供應南方市場，實現(xiàn)北菜南運，拓展我市農特產品銷售渠道，延伸農特產品產業(yè)鏈，增加農民收入；同時，根據(jù)市場及消費情況逐步科學調整我市果蔬生產布局、產品結構，充分依托先進保鮮加工業(yè)，發(fā)揮地方名優(yōu)特稀資源的優(yōu)勢，使其盡快由產量型向高檔優(yōu)質型轉化，由均衡供應型向超時令反季節(jié)供應型轉化，旺淡季大反差向周年相對均衡供應型轉化，促進我市農特產品基地建設，進一步壯大支柱產業(yè)。把*市匯農蔬菜果品氣調庫建設成為全市農業(yè)產業(yè)化的重點龍頭企業(yè)，建成一個集科研、加工、銷售、倉儲、信息、科技咨詢與服務為一體的營銷加工基地；成為內聯(lián)千家萬戶、外接省內外大市場的農特產品加工基地；并以基地為龍頭，輻射周邊縣市農特產品產業(yè)的發(fā)展，促進全市農特產品產業(yè)向規(guī)?；?、產業(yè)化、集團化、科學化方向發(fā)展。4.1.2 市場前景分析通過項目實施把成縣建成商賈云集、市場繁榮的全省、乃至西北地區(qū)較有影響的蔬菜果品集散地之一，實現(xiàn)農業(yè)與農村經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，為實現(xiàn)農村城市化，農業(yè)現(xiàn)代化樹立樣板。4.1.3項目產品的市場競爭優(yōu)勢分析優(yōu)勢之一：蔬菜果品資源豐富。全市各縣（區(qū)）普遍種植的蔬菜，2006年底種植面積已達27.82萬畝，產量55161萬公斤，產值39526萬元。 優(yōu)勢之二：果蔬市場流通體系暢通。成縣運銷十分活躍，相關產業(yè)十分發(fā)達。大宗果蔬上市期間，來自本省蘭州、天水、青海西寧、格爾木、寧夏銀川，外省河北、四川、重慶等地的商人蜂擁而來，果蔬交易十分繁榮，交易旺期外地商人數(shù)以萬記。近年來。我縣始終抓住市場這個“牛鼻子”不放松，狠抓了成縣店村蔬菜市場等蔬菜果品市場的建設，并主要在優(yōu)化服務體系，營造寬松環(huán)境方面入手，著重抓了減輕稅費、配套服務、信息發(fā)布、牽線搭橋等具體工作。使市場內的經(jīng)營環(huán)境和投資條件得到很大改善，深受外地客商的稱贊，吸引了省內外的大量客商，并已形成了產銷兩旺的產業(yè)格局。優(yōu)勢之三：龍頭企業(yè)不斷發(fā)展壯大?！褒堫^”的建設是果蔬產業(yè)能否持續(xù)、快速、高效發(fā)展的關鍵一環(huán)。近幾年來，縣委、政府將“龍頭企業(yè)的培育當作一件大事來抓”，據(jù)初步統(tǒng)計，近幾年全縣投入“龍頭”企業(yè)的建設資金達5000萬元，現(xiàn)已初具規(guī)模的“龍頭”企業(yè)有14家。優(yōu)勢之四：交通便利。成縣位于江武公路沿線，穿越全境，縣鄉(xiāng)公路四通八達。 優(yōu)勢之五：政策優(yōu)惠?？h委、政府十分重視蔬果產業(yè)的發(fā)展，并將其列為主要支柱產業(yè)，制定了詳細的開發(fā)規(guī)劃進行安排部署。 4.2 營銷策略、方案、模式和進度等。建立專門的市場營銷部，確定營銷人員20人，制定科學合理的市場營銷模式和方案，專門負責產品的營銷。按所保鮮產品積極與大中城市簽定購銷合同，力爭將每年所保鮮的產品全部銷售。4.3 市場風險分析。4.3.1 項目產品市場風險因素分析。本項目符合國家和省、市產業(yè)政策及行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，立足于農村產業(yè)結構調整，應用現(xiàn)代科學技術，扶持龍頭企業(yè)，對于解決城鎮(zhèn)居民菜籃子不足的問題和經(jīng)濟收入將發(fā)揮重要作用，發(fā)展前景光明。承辦單位具有農業(yè)綜合開發(fā)方面的經(jīng)驗和一定的經(jīng)濟實力，只要發(fā)展環(huán)境較為寬松，一般不會有大的風險。但有些因素也會給項目帶來不利因素，造成一定風險。 4.3.2 防范和降低風險對策。（1）依靠科技支撐，堅持科技興廠的原則。千方百計在提高氣調生產水平上下功夫，全面提高原料質量。一方面是在原料基地生產上按照“人無我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我廉”的經(jīng)營理念開發(fā)產品，開拓市場；另一方面是在基地建設上嚴格按照無公害標準生產，提高產品質量。（2）加強企業(yè)自身管理。實行統(tǒng)一指揮，建立有效的內部協(xié)調，依靠及時準確的信息系統(tǒng)以及嚴密合理控制，使企業(yè)的生產經(jīng)營要素做到最佳配合，以達到預期的目的。主要加強以下幾個方面的管理工作，即質量管理、生產技術管理、財務管理和營銷管理。 第五章 建設方案5.1產品方案和建設規(guī)模該項目一期需建成貯藏能力為600噸（1011.8平方米）的氣調保鮮庫一座，建凈菜包裝車間一個1000平方米，建綜合樓1200平方米及其它信息咨詢服務中心等公用實施等。5.2 建設規(guī)劃和布局該項目規(guī)劃在*市成縣小川鎮(zhèn)選地20畝，一期建設調保鮮庫一座、凈菜包裝車間一個、綜合樓及其它信息咨詢服務中心等公用實施等。二期建設1000噸氣調庫一座及其他附屬設施。5.3 建設標準按國家二類氣調庫標準建設。5.4生產工藝技術方案5.4.1生產工藝選料洗滌除去多余水分-分揀定級入庫包裝-成品5.4.2生產流程選料分揀洗滌包裝風冷或水冷處理入庫成品。5.4.3工藝技術來源的可靠性和可行性按照國家有關氣調庫保鮮的技術標準培訓工作人員，在能熟練操作的基礎上嚴格按照標準生產。5.4.4工藝技術方案嚴格控制庫內溫度、濕度及氧和二氧化碳等氣體成分，達到有效地抑制蔬果呼吸、蒸騰作用和微生物的危害，防止貯藏期間失水、腐爛等損耗。5.4.5工藝流程圖選料分揀洗滌包裝風冷或水冷處理入庫成品。5.4.6物料消耗定額及平衡氣調消耗物料總損失不足4%。5.5設備方案5.5.1設備選型1、氣調設備（294200元）脫氧機1臺。型號：t100，功率：4kw，電壓：380v。2、 二氧化碳脫除機1臺。型號：c100，功率：4.5kw，電壓：380v。型號：cx10/10。3、 自動控制系統(tǒng)1套?？刂崎g數(shù)：10間/臺測量范圍：氧氣 0-21% 二氧化碳 0-10%顯示精度：氧氣 0.1% 二氧化碳 0.1%工作原理：電化學、紅外線4、門及觀察窗（92000元）（1）m-11套：包裝間保溫門，75mm厚聚苯對扇門，門口凈尺寸為3m4m（寬高）。（2）m-21套：川堂保溫門，75mm厚聚苯對扇門，門口凈尺寸為2.2m2.4m（寬高）。（3）m-310套：氣調庫專用門，100mm厚聚胺脂單扇門，門口凈尺寸為1.8m2.4m（寬高）。（4）氣調庫專用觀察窗：窗口凈尺寸為0.43m8m（寬高）。5、制冷及電系統(tǒng)（255300元）（1）水冷并聯(lián)機組。型號：bl2-2*15 1臺（2）風冷并聯(lián)機組。型號：ml2-2*15 1臺（3）吊頂式冷風機。型號：dl-60 6臺 型號：dl-80 2臺 型號：dl-100 1臺 型號：dl-120 1臺6、配件（膨脹閥、電磁閥、截止閥、銅管、控制柜、電線電纜等）。5.5.2設備來源山東省龍口氣調設備有限責任公司。5.5.3設備清單見設備選型。5.6原料和燃料供應方案原料在本市收購；燃料使用電力。5.7公用工程、輔助工程及其它配套工程公用工程：道路1公里，輸電線路1公里，供水管道1公里；輔助工程及配套工程：綜合樓一座。晾曬場一處。5.8節(jié)能減排措施本項目規(guī)模較小，年用水量1.8萬立方米，年用電3.5萬kwh，屬于低耗水、低耗電項目。5.8.1節(jié)水措施1、確定經(jīng)濟合理的供水方案。既要滿足項目生產、生活用水要求，又要力求節(jié)約用水。2、生產、生活區(qū)用水都要設計使用節(jié)水閥門，增強職工的節(jié)水意識，養(yǎng)成節(jié)約用水的習慣。3、采用經(jīng)濟合理而有效的污水處理方式，將車間污水沉淀消毒后進行處理，提高水的重復利用率，達到節(jié)水目的。5.8.2節(jié)能措施設備選型力求與生產能力相匹配，以免造成設備的閑置與不必要的浪費；加強設備的維護和管理，嚴格用電計量，提高設備運營效率。5.9 實施進度安排見項目實施進度計劃。5.9.1建設工期項目建設工期為一年（2007年12月2008年11月）5.9.2項目設施進度計劃項目設施進度計劃如下：2007年12月完成項目審批手續(xù)及批文；2008年1月項目的工程測量；2008年2月完成項目的施工圖設計；2008年3月-5月完成土建施工；2008年58月完成地上部分建筑；2008年9月招聘、培訓工作人員；2008年10月辦公及生活用品購置；2008年11月竣工驗收；2008年12月全面投入生產。 第六章 環(huán)境影響評價6.1 環(huán)境影響 *市匯農蔬菜果品氣調庫，在科學規(guī)劃，封閉管理下，加之上市交易農特產品全為銷售產品，不產生廢液、廢料、廢氣、噪音和粉塵，不會對生態(tài)環(huán)境和社會環(huán)境造成影響。6.2 環(huán)境保護與治理措施6.3評價與審批6.3.1新建項目該項目通過了環(huán)保部門的評估，同意申報。6.3.2擴建、改建項目第七章 項目組織與管理7.1 組織機構與職能劃分甘肅省*市成縣匯農蔬菜果品氣調庫屬企業(yè)性質，成立項目建設領導小組，全力為項目建設提供組織和環(huán)境保障，主要負責資金的落實，基礎實施建設，有關設備的購進、項目考察論證，項目實施方案和建設規(guī)劃的制定，組織施工，做好各項工作的協(xié)調，參與檢查項目的落實情況及驗收工作，確保建設項目的順利實施。說明：項目聯(lián)絡處：負責項目的立項、論證、實施及資金的落實等事宜。招商引資處：發(fā)布信息，招商引資，洽談商務合作等工作。規(guī)劃籌備處：負責建設征地，設備購進，建設規(guī)劃。工程建設處：負責工程建設及配套設施建設。財務管理處：負責項目建設資金的正常運轉。監(jiān)督審計處：負責對項目實施的全過程進行監(jiān)督并對財務運行進行審計。7.2 經(jīng)營管理模式項目竣工后，實行企業(yè)化運作，*市匯農蔬菜果品氣調庫成立有限責任公司，遵循現(xiàn)代企業(yè)管理機制，實行總經(jīng)理負責制。7.3 經(jīng)營管理措施內部機構實行崗位隨經(jīng)營、服務所需設置，靈活調整，隨崗定員，競爭上崗，實行聘任、聘請相結合，激發(fā)內部活力，提高經(jīng)濟效益，形成公司與基地，基地與農戶的有效聯(lián)結，集生產、開發(fā)、運銷、科研、儲藏、加工、托運、培訓、信息服務與生產一條龍的產業(yè)鏈，并在訂單生產，價格指導上風險共擔、利益共享，推動我市果蔬氣調保鮮業(yè)的進一步發(fā)展，客觀經(jīng)濟效益和社會效益的共同增長。7.4技術培訓實行請進來與派出去相結合的短期、中長期培訓機制。7.5 勞動安全、衛(wèi)生與消防 項目的規(guī)劃、設計和建設、經(jīng)營管理，將嚴格執(zhí)行中華人民共和國消防法、國務院消防條例和省政府實施辦法，配備裝置消防器材和裝備，培訓人員，提高消防和安全生產意識，聘請專業(yè)消防工作人員，負責消防工作和安全生產工作。第八章 投資估算與資金來源8.1 投資估算依據(jù) 根據(jù)有關財政規(guī)定，國家農業(yè)綜合開發(fā)產業(yè)化經(jīng)營項目按中央財政資金：地方財政資金為1：0.4，有償資金按70%計，有償資金占用費率按2.4%計。農業(yè)綜合開發(fā)貸款按35年期貸款利率5.58%計算。8.2 投資估算8.2.1總投資投資總額：甘肅省*市匯農蔬菜果品氣調庫建設項目分兩期建成，擬定投資總額991.82萬元，其中一期工程投資729.82萬元，二期工程投資262萬元。8.2.1.1建設投資991.82萬元。8.2.1.2流動資金80萬元。8.2.1.3其他20萬元。8.3 資金來源8.3.1 中央財政資金 中央投資400萬元。8.3.2 地方財政配套資金能力分析 地方配套160萬元。8.3.3 自籌資金及來源 自籌資金231.82萬元。8.3.4 銀行貸款及籌措 銀行貸款200萬元。8.3.5 其他8.4 資金使用和管理8.4.1財政資金使用和管理8.4.1.1財政有償資金使用和管理有償資金按農發(fā)政策規(guī)定抵押貸款。8.4.1.2財政無償資金使用和管理無償資金按農發(fā)政策規(guī)定報帳。8.4.2銀行貸款使用和管理。主要用于固定資產投資。按照專款專用，專人負責，分期分批歸還貸款本息。8.4.3其它 第九章 財務評價9.1 財務評價依據(jù)根據(jù)相關的取費標準、財務制度規(guī)定、稅收政策、資金占用費率、銀行貸款利率、貼現(xiàn)率（8%）、項目計算期（10年）等。9.2 營業(yè)收入、營業(yè)稅金和附加估算9.2.1 營業(yè)收入。(1)*市惠農蔬菜果品氣調庫倉貯能力600噸，各類果蔬按噸（件）收存放費，每噸月收320元，每月19.2萬元，年按10個月計算，收入192萬元。(2)信息服務中心，按中介、信息有償服務年收入10萬元。(3)技術培訓中心，每年培訓10期，每期100人，每期收入1萬元，年收入10萬元。年總營業(yè)收入為212萬元。9.2.2 營業(yè)稅金及附加經(jīng)估算正常年銷售稅金及附加為18.2萬元。其中營業(yè)稅金16萬元，附加2.2萬元。9.3 總成本及經(jīng)營成本估算9.3.1 單位產品生產成本估算每噸果蔬儲藏費6元。9.3.3 經(jīng)營成本估算氣調庫年收入212萬元，應付各項支出37.16萬元（其中：人員年工資總額20.16萬元，福利費2萬元，資產折舊等8萬元，水電等其它支出7萬元）。9.3.2 項目總成本估算甘肅省*市匯農蔬菜果品氣調庫建設項目總成本為991.82萬元。9.4 財務效益分析9.4.1 盈利能力分析該項目投資利潤率17%，動態(tài)投資回收期6年。 9.4.2 清償能力分析本項目年收入212萬元，應付各項支出37.16萬元（其中：人員年工資總額20.16萬元，福利費2萬元，資產折舊等8萬元，水電等其它支出7萬元），可獲利潤總額174.84萬元。通過以上經(jīng)濟效益綜合分析，項目如期建設投入運營后可產生可觀的經(jīng)濟效益和社會效益，并在三年內還清貸款本息，六年內收回投資總成本，為國家和地方財政收入培植了新生財源。9.5 不確定性分析9.5.1 盈虧平衡分析生產能力利用率的盈虧平衡點為47.21%，即項目生產能力只要達到設計能力的47.21%，項目即可保本。9.5.2 敏感性分析項目對銷售收入變化最為敏感。9.6財務評價結論經(jīng)財務估算分析，項目所得稅后財務內部收益率為19.1%，財務凈現(xiàn)值為220萬元，投資回收期6.1年，借款償還期3.2年。項目有一定的財務償還能力，項目投資回報率較好。 第十章 社會效益分析10.1社會評價基本結論近年來，我縣依托自然資源，大力發(fā)展特色產業(yè)蔬菜種植面積已達到162萬畝，蘋果等鮮果種植面積已達到12萬畝，已成為我縣的主要支柱產業(yè)，收入占到農業(yè)產值和收入的23 以上，種植基地農戶已占總農戶的45以上，成為群眾的主要經(jīng)濟來源，政府和農戶能夠自覺遵循市場規(guī)律調整農經(jīng)、糧經(jīng)比例，產業(yè)結構持續(xù)良性發(fā)展，產區(qū)商品流通，改善了稅源結構，增加了地方財政收入，帶動餐飲、娛樂、住宿、運輸、包裝等相關產業(yè)的發(fā)展，一期工程即能穩(wěn)定解決人就業(yè)，二期工程又能解決人穩(wěn)定就業(yè)，對增加農民收入，發(fā)展農村經(jīng)濟起到了積極的推動作用。10.2農業(yè)產業(yè)化經(jīng)營10.2.1 壯大主導產業(yè)，促進結構調整分析。氣調庫所在地農業(yè)主導產業(yè)為蔬菜、鮮果，通過氣調庫的建設，可以進一步激發(fā)農民大力發(fā)展蔬菜、果樹等經(jīng)濟作物，以此來加大種植結構調整的力度。10.2.2 完善產業(yè)鏈條，促進產業(yè)化發(fā)展，建設現(xiàn)代農業(yè)等。該項目的建設，可以把千家萬戶的分散經(jīng)營與社會化的大市場緊密的聯(lián)系起來，引導、幫助、扶持群眾走向市場，和市場接軌。通過統(tǒng)購統(tǒng)銷、訂單農業(yè)、加工增值、信息服務等一系列措施，促進我縣果蔬產業(yè)化向規(guī)?；?、產業(yè)化、集團化、科技化方向發(fā)展。這對于提高產業(yè)的市場競爭力，增加附加值，開拓省內外市場，增加農民的經(jīng)濟收入，加快小城鎮(zhèn)建設，促進農村的繁榮穩(wěn)定和發(fā)展都有十分重要的意義。10.2.3 輻射帶動能力分析10.2.3.1項目單位與農戶利益聯(lián)結機制 項目按照“基地+公司+農戶”的機制運行。10.2.3.2輻射帶動基地項目將直接帶動我縣及周邊地區(qū)形成蔬菜林果產業(yè)帶。10.2.3.3輻射帶動農戶通過實施該項目，可直接輻射帶動農戶3200戶。10.3