銀行內控評價整改報告

1、銀行內控評價整改報告 根據*要求，我行組織開展了xx年度內部控制自我評價工作，現將有關情況報告如下： 一、本年度內部控制評價工作的總體情況 （一）內部控制的主要措施及成效 xx年以來，我行各項工作緊密圍繞構建“大風險、大內控”管理體系目標開展，積極培育“內控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”理念，內部控制各道防線職責更加明晰，體系和業(yè)務流程持續(xù)優(yōu)化，信息系統管控能力日益提升，全面風險管理治理架構日趨完善，內部審計監(jiān)督力度顯著增強，內部控制水平進一步提高。 1.完善內控管理架構和責任機制 通過全行業(yè)務流程和管理模式優(yōu)化調整，實現了“管辦分離”，進一步完善了內控管理架構。各級機構與部門主要負責人為內部控制“第一

2、責任人”，同時，在分支機構設立風險總監(jiān)，協助推動風險管理工作，促進風險防范與業(yè)務經營的緊密結合；在營業(yè)部設立風險合規(guī)處，在總行各部門、各分支機構、 銷售中心設立內控合規(guī)崗，確保風險管理和內部控制不留死角。通過“定崗定員定編”，將內控責任與管理權限、崗位責任有機結合，切實傳導落實至各機構、各部門和各崗位，打造盡職履責、共同協作的內控責任機制。 2.加強內控制度體系建設 下發(fā)了內控體系建設三年規(guī)劃和內控框架手冊，組織起草了個人業(yè)務標準化流程手冊，推動內控制度框架體系建設和標準化建設；制定了全面風險管理辦法、操作風險管理辦法、流動性風險管理辦法、信息科技風險管理辦法、業(yè)務連續(xù)性管理辦法、重大風險和突

3、發(fā)事件報告管理辦法、從業(yè)禁止規(guī)定、員工行為排查辦法等15項基礎制度，搭建了內部控制管理制度框架。 3.大力倡導內控合規(guī)文化 圍繞“內控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”的基本理念，在全行范圍內組織開展了“內控合規(guī)文化宣傳活動”；圍繞行領導“樹立和深化全面風險管理理念”、“倡導風險防控文化、將業(yè)務做優(yōu)做強”等要求，制定了全面落實方案，努力營造“全行講風險、全員懂風險、全面管風險、全流程控制風險”的文化氛圍。 4.加強數據質量管理 2 我行董事會及高管層高度重視數據質量管理和監(jiān)管統計工作，在全行xx年至xx年發(fā)展規(guī)劃中明確指出了數據質量管理目標，并在資源分配方面給予了充分支持。同時，以xx年監(jiān)管檢查發(fā)現問題整改

4、和xx年“三定”工作為契機，逐步完善監(jiān)管統計制度體系，加強監(jiān)管統計團隊建設，強化系統支持保障，提高數據標準化程度，加大數據報送審核及監(jiān)管統計力度，促進了數據報送質量的進一步提升。建立了業(yè)務管理部門（各分支行）、歸口管理部門、內控合規(guī)部門、審計部門四級數據質量監(jiān)督、檢查架構，為我行數據質量的提高奠定了堅實基礎。 5.加強授權管理與控制 根據授權管理要求，強化授權管理并認真落實監(jiān)管檢查意見，完善了董事會對行長授權書及行長對管理人員授權書的規(guī)范文本并簽署；根據我行實際情況調整了授權期限，并及時根據行內重大變化調整授權內容；適時開展授權檢查，保證了總行各部門、各分支機構在授權框架下有序開展工作。在業(yè)務

5、操作方面，通過系統管控和人工管控，實現了業(yè)務經辦、復核、授權的有效分離，未發(fā)現超越授權行為。 銀行內控自查報告xx-01-19 07:05 | #2樓 1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制； 2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力； 3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度，。 二、公司治理概況 本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結

6、合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。 （一）構建現代公司治理的組織架構。 本行根據公司法、股份制商業(yè)銀行公司治理指引等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與委員會，各