銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報告

1、xx年X月X日精品范文-銀行監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化調(diào)研報告 我行于年成立了事后監(jiān)督中心。自事后監(jiān)督中心成立以來，不但在控制資金風險、促進會計核算業(yè)務和業(yè)務辦理流程上發(fā)揮了重要作用，同時對于銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用方面充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的有效職能。一、事后監(jiān)督中心成立以來的情況和取得的工作效果事后監(jiān)督中心成立以來，工作重點放在了憑證糾錯上，經(jīng)過一段時間的工作，差錯率明顯降低，經(jīng)我行調(diào)查數(shù)據(jù)顯示：年以前，我行事后監(jiān)督中心尚未成立，自年年一年間，前臺業(yè)務差錯中篩選出16種不同類型，涉及個人業(yè)務、支票業(yè)務、銀行匯票業(yè)務、dai款業(yè)務等共筆典型差錯。從年事后監(jiān)督中心成立以后，隨著監(jiān)督力度不斷加大，監(jiān)督程序不斷

2、規(guī)范和監(jiān)督領域的不斷延伸，在xx年至xx年的前臺業(yè)務差錯中篩選出同樣的16種不同類型，也是涉及個人業(yè)務、支票業(yè)務、銀行匯票業(yè)務、dai款業(yè)務等共285筆典型差錯，差錯率較年同比減少了%，由以上數(shù)據(jù)比對不難看出，我行事后監(jiān)督中心的實際作用和工作效果明顯顯現(xiàn)。成立事后監(jiān)督中心之初，我們只是對銀行內(nèi)部會計核算業(yè)務和業(yè)務辦理程序、業(yè)務執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理，但一些工作薄弱環(huán)節(jié)上經(jīng)常會出現(xiàn)屢查屢犯的現(xiàn)象。為了避免這種現(xiàn)象，我們認真分析了問題原因，找出了問題癥結(jié)：主要原因是工作人員對于本職業(yè)務的熟練度不夠，即使認識到工作失誤，但由于倚重于經(jīng)驗性和習慣性做法，導致在審核憑證和辦理業(yè)務上的慣性錯誤。認識到這點后

3、，我們事后監(jiān)督中心一方面在事后監(jiān)督上加大工作力度，另一方面通過在監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部會計核算業(yè)務和業(yè)務辦理程序以及業(yè)務執(zhí)行情況等項工作上存在的欠缺和不足，進而針對不足對癥下藥，通過對銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用，來提高工作人員的思想認識、提高工作人員的業(yè)務素質(zhì)、提高工作人員的辦公能力。進而促進銀行內(nèi)部會計核算業(yè)務和業(yè)務辦理程序以及業(yè)務執(zhí)行情況的科學化、準確化、真實化水平。二、我行對加強事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要做法為實現(xiàn)監(jiān)督資源的轉(zhuǎn)化利用，我行事后監(jiān)督中心根據(jù)日常監(jiān)督數(shù)據(jù)，積極整合監(jiān)督資源，從涉及個人業(yè)務、支票業(yè)務、銀行匯票業(yè)務、dai款業(yè)務等方面的典型差錯進行篩選，作為總行員工等級

4、考核中憑證糾錯技能考試題庫。一、是合理確定培訓內(nèi)容，有針對性的進行培訓。對于監(jiān)督檢查出來個人開戶、續(xù)存、支取、卡，折轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬和單位繳現(xiàn)、手機空中充值以及單位取現(xiàn)等差錯率較高的業(yè)務類型，經(jīng)常出現(xiàn)的未摘錄存款人有效證件或摘錄錯誤、未加蓋清訖章、轉(zhuǎn)賬業(yè)務客戶欄未填寫、未經(jīng)客戶簽名、記帳戶名與現(xiàn)金繳款單戶名不一致、現(xiàn)金繳款單大寫金額錯、現(xiàn)金繳款單大小寫金額不一致、現(xiàn)金繳款單繳款戶名賬號未填寫、現(xiàn)金繳款單金額更改、記賬賬號與客戶填寫繳款賬號不一致、現(xiàn)金繳款單小寫金額未填寫、未蓋清訖章等方面的業(yè)務辦理錯誤，有針對性地進行強化培訓，逐步提高職工辦理業(yè)務的熟練程度。自事后監(jiān)督中心成立以來，共組織員工針對

5、性地開展專業(yè)培訓次，共培訓人次。二、是合理確定重點內(nèi)容，有針對性的進行指導。憑證糾錯是業(yè)務辦理的重要環(huán)節(jié)，也是保證業(yè)務辦理程序真實性、準確性的重要程序。是憑借員工自身業(yè)務素質(zhì)，找出電子影像憑證上不符合法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作規(guī)程等規(guī)定的錯誤要素，并按照正確業(yè)務操作作出正確回答的一項業(yè)務技能測試。為不斷提高我行會計核算質(zhì)量，保證準確無誤進行操作，事后監(jiān)督中心對員工進行了經(jīng)常性地憑證糾錯指導和練習，從而有效促進了事后監(jiān)督成果的轉(zhuǎn)化利用。三、是合理分析薄弱環(huán)節(jié)，有針對性的進行監(jiān)督。按照風險排查方案等上級精神，事后監(jiān)督中心對于重要空白憑證管理、大額授權、抹賬、掛失等特殊業(yè)務和薄弱環(huán)節(jié)上加大監(jiān)督力度，將

6、風險隱患控制在最低。以會計基礎工作規(guī)范為中心，有針對性地開展監(jiān)督檢查和事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的有效轉(zhuǎn)化和充分利用工作，及時將出現(xiàn)的差錯反饋給業(yè)務辦理部門，進行及時糾錯和整改落實，從而保證了工作的有序開展。四、是合理修訂實施細則，有針對性的進行管理。強化執(zhí)行，完善各項制度，及時修訂并印發(fā)了適應新體制要求的各項會計出納崗位細則、管理制度和工作流程，使制度的指導性和實用性大大增強，通過制度約束進一步提高業(yè)務辦理人員的思想意識和服務意識，形成錯差考核的長效機制。將業(yè)務錯差率作為職工作業(yè)績考核的重要指標，從制度上不斷規(guī)范業(yè)務辦理行為，充分發(fā)揮事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的能動作用。三、我行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用的主要成績經(jīng)

7、過事后監(jiān)督中心堅持不懈的努力，事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作取得了明顯效果，主要表現(xiàn)在：一、是員工糾錯意識明顯增強。將職工的差錯率作為考核內(nèi)容納入到員工績效考核中，與效益獎金直接掛鉤，這樣就直接關系到了員工的經(jīng)濟收益，從而極大促進了職工工作的積極性和主動性，員工的工作態(tài)度更加認真，敬業(yè)精神明顯增強，能夠積極主動認真校對每一項憑證，做好每一項業(yè)務。二、員工整體素質(zhì)明顯提高。在事后監(jiān)督中心的組織下和員工的積極配合下，有針對性地開展各類培訓活動，使員工對本職業(yè)務能夠做到熟練掌握，并充分利用業(yè)余休息時間進行補課充電，本著應知應會和缺什么補什么的原則，學習內(nèi)容不但涵蓋了基本專業(yè)知識和操作技能，同時包括各專業(yè)核

8、算、管理等方面的規(guī)定制度和業(yè)務操作流程、金融法律法規(guī)等，進行全面系統(tǒng)和經(jīng)常性學習，全方位提高自身的綜合素質(zhì)，同時職工的協(xié)調(diào)配合能力也有了大幅提高，進而提高了整體工作素質(zhì)。三、是業(yè)務差錯率明顯降低。自事后監(jiān)督中心成立以來，我行不斷加大事后監(jiān)督檢查力度，開展多種形式的.監(jiān)督檢查活動，從提高職工的糾錯意識、加強職工的專業(yè)培訓、規(guī)范各項監(jiān)督制度，有效實現(xiàn)了事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用，從而充分發(fā)揮了事后監(jiān)督中心的職能作用，全行差錯率成逐年下降趨勢。據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，我行年共查出業(yè)務差錯起，年共查出業(yè)務差錯起，年共查出業(yè)務差錯起，年共查出業(yè)務差錯起，四年來每年差錯率最少降低%，最多降低達個百分點。四、是內(nèi)部工作效

9、率明顯提升。隨著職工業(yè)務能力的不斷曾強和差錯率的極大降低，修改和返工的情況逐年減少，這樣就極大節(jié)約了辦公資源，明顯提高了辦公效率，以前需要時間辦結(jié)的業(yè)務，現(xiàn)在僅用時間就徹底辦結(jié)。工作效率的提升為我行的業(yè)務范圍不斷拓展提供了內(nèi)因保障，同時樹立了我行良好的工作形象和行業(yè)信譽，為進一步拓展業(yè)務渠道夯實了基礎、提供了條件。四、事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作存在的不足事后監(jiān)督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防線，實現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是加強事后監(jiān)督工作的有效形式和直接方法。事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的合理轉(zhuǎn)化利用是一個“防患于未然”的環(huán)節(jié)，是有效避免差錯的最直接、最有效的工作措施，就目前工作狀況看，在事后監(jiān)督工

10、作上尚未達到規(guī)范科學的效果，那么數(shù)據(jù)利用和轉(zhuǎn)化上自然存在著一些不足，主要表現(xiàn)在：一是思想認識不足。大多片面依賴于事后監(jiān)督中心的監(jiān)督工作，往往是在“亡羊”后開始“補牢”，這樣大大增加了工作程序的繁瑣程度，無疑會對辦公資源和人力資源造成極大的浪費。二、是重視程度不夠，在辦理業(yè)務上出現(xiàn)差錯后，經(jīng)監(jiān)督中心檢查發(fā)現(xiàn)，并針對性地進行業(yè)務培訓時，部分員工認為培訓內(nèi)容已經(jīng)掌握，沒必要花費時間進行學習和研究，但在實踐操作中又會反復出錯，這主要原因在于學習態(tài)度不端正，學習積極性和主動性不夠高，對于專業(yè)知識掌握上似是而非、模糊不清。三、是培訓力度不夠。由于工作人員時間所限，很難抽出業(yè)余時間來進行專業(yè)知識的集中系統(tǒng)培

11、訓，這為事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化工作造成了很大困難。不能夠及時將監(jiān)督數(shù)據(jù)做好充分的利用和轉(zhuǎn)化，導致事后監(jiān)督工作的即時性不強。五、對于事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作的建議實現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用是促進金融行業(yè)有序發(fā)展的保證，其作用是毋庸置疑的，如何加強事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作，是金融行業(yè)管理亟待解決的問題。要不斷加強和提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作水平，就必須從以下幾方面作出努力和嘗試。一、是要提高人員素質(zhì)。首先要提高銀行廣大職工的工作意識、工作能力和協(xié)調(diào)配合能力。打造一支素質(zhì)過硬、業(yè)務精良的員工隊伍，在切實履行職責的基礎上不斷改善知識結(jié)構，有效避免差錯或?qū)⒉铄e率降至最低限度。其次是提高事后監(jiān)督工作人員

12、的工作能力和預防能力，事后監(jiān)督人員素質(zhì)的高低，對事后監(jiān)督工作的質(zhì)量起著決定性的作用。因此，必須把提高監(jiān)督人員素質(zhì)作為內(nèi)部管理工作的重點抓緊、抓好，不但要切實提高監(jiān)督隊伍的素質(zhì)和能力，還要不斷提高事后監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和利用能力，使之真正適應監(jiān)督會計核算業(yè)務新政策的變化和要求，要選配專業(yè)能力強、工作責任心強、政治品行強的人員充實到事后監(jiān)督管理工作的隊伍中來，保持監(jiān)督隊伍的穩(wěn)定性，在加強監(jiān)督管理的同時積極開展監(jiān)督數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用工作，將防控關口前移，盡量做到防患于未然。二、是要配備先進設施。將信息技術不斷引入并廣泛應用到行業(yè)事后監(jiān)督系統(tǒng)中來，加強對會計核算和各種業(yè)務流程的監(jiān)管防控力度，建立起一套科學完善的操作風險防控體系。采用集中式監(jiān)督模式，應用OCR光學字符識別技術，通過開發(fā)應用事后監(jiān)督系統(tǒng)，及時完善票據(jù)識別系統(tǒng)數(shù)據(jù)的更新使用，充分發(fā)揮高科技對于銀行業(yè)的監(jiān)督管理作用，由人防向技防轉(zhuǎn)變，及時準確發(fā)現(xiàn)業(yè)務辦理過程中發(fā)生的差錯，實現(xiàn)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的真實性和有效性，由事后監(jiān)督向事中、事前監(jiān)控轉(zhuǎn)移。有針對性地確定培訓內(nèi)容，對職工進行培訓，有針對性地增強專業(yè)知識和業(yè)務能力的強化提高。三、是要加強制度約束。將事后監(jiān)督數(shù)據(jù)的利用和轉(zhuǎn)化形成制度，以硬性指標進行貫徹落實，在發(fā)生差錯達到規(guī)定限額后，必須啟動數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化利用程序，強制性進行業(yè)務培訓